FAKTORING. Swoboda działania dzięki płynności finansowej. 1 arvato Polska 1 października 2012r.

Transkrypt

1 FAKTORING Swoboda działania dzięki płynności finansowej 1 arvato Polska 1 października 2012r.

2 arvato jest częścią światowego koncernu Bertelsmann AG Liczba pracowników Na świecie: 63,985 Polska: 2350 arvato jest obecne w 35 krajach świata, świadcząc usługi dla 150 mln klientów w 30 językach obcych. 2 arvato Polska 1 października 2012r.

3 arvato w Polsce 2 Contact Center w Poznaniu Centrum Usługowo- Logistyczne w Plewiskach Centrum Usług Finansowych w Poznaniu Centrum Usługowo- Logistyczne w Błoniu k. Warszawy Biuro Handlowe w Warszawie Contact Center w Szczecinie Centrum Telesprzedaży w Koninie Centrum Usługowo-Logistyczne w Żernikach 3 arvato Polska 1 października 2012r.

4 arvato Polska Razem pracujemy na Twój sukces Polski oddział arvato utworzony w 1994 roku, Członek Założyciel Polskiego Związku Faktorów, Pionier w świadczeniu kompleksowych usług outsourcingowych w Polsce, Arvato jest jednym z liderów rynku faktoringu, windykacji i zarządzania należnościami w Polsce, Lider wielojęzycznej telefonicznej obsługi Klienta (Contact Center), Współpraca z liderami polskiego rynku ubezpieczenia należności, Ponad 2300 pracowników, Obsługa Klientów w 12 językach obcych, Certyfikat ISO 9001:2000 w zakresie przetwarzania i zapewnienia bezpieczeństwa baz danych, druku cyfrowego oraz przygotowania i wysyłki korespondencji masowej i towarów handlowych współzałożycielem Związku Liderów Sektora Usług Biznesowych w Polsce (ABSL), członkiem Stowarzyszenia Marketingu Bezpośredniego 4 arvato Polska 1 października 2012r.

5 Usługi finansowe BPO finansowe zarządzanie należnościami i zobowiązaniami sprawozdania finansowe i konsolidacje treasury naliczanie wynagrodzeń Windykacja Faktoring natychmiastowe finansowanie należności administrowanie wierzytelnościami przejęcie ryzyka niewypłacalności odbiorców prewencja i monitoring windykacja przedsądowa w transakcjach masowych prowadzenie spraw sądowych i egzekucyjnych 5 arvato Polska 1 października 2012r.

6 Dlaczego faktoring? korzystanie z 30- dniowego kredyt kupiecki udzielony 45-dniowy kredyt kupiecki FAKTORING należności zobowiązania zapotrzebowanie na gotówkę zakup sprzedaż wypływ gotówki wpływ gotówki 6 arvato Polska 1 października 2012r.

7 zasada działania Faktorant 1. zamówienie 2. dostawa towarów lub usług Odbiorca 3. przeniesienie wierzytelności 5. wypłata 90% natychmiast 10% po zapłacie dłużnika FAKTOR Arvato Polska 4. wierzytelność 6. płatność za fakturę 7 arvato Polska 1 października 2012r.

8 funkcje Finansowanie finansowanie ściśle powiązane z obrotem wypłata do 90% wartości faktury już następnego dnia po sprzedaży wypłata pozostałej części po wpływie zapłaty od odbiorcy Serwis zarządzanie należnościami od odbiorców działania monitujące i windykacyjne bieżące raporty i statystyki dostęp on-line do systemu faktora Redukcja ryzyka przejmowanie ryzyka niewypłacalności odbiorców sprawdzanie zdolności płatniczej nowych odbiorców bieżący monitoring płatności 8 arvato Polska 1 października 2012r.

9 dochodzenie należności 1 brak zapłaty w terminie wymagalności 2 I monit 3 II monit 4 upomnienie telefoniczne systemowo kontrolowany monitoring płatności terminy upomnień uzgodnione z Faktorantem czynności wykonywane w ramach standartowych opłat 5 ostateczne wezwanie do zapłaty 6 windykacja zewnętrzna 7 windykacja sądowa czynności wykonywane za dodatkową opłatą 9 arvato Polska 1 października 2012r.

10 dostęp do informacji i wymiana danych 1. Raportowanie podgląd on-line wszystkie operacje w czasie rzeczywistym kompleksowe raporty dzienne dostęp do danych historycznych 2. Elektroniczna wymiana danych pliki tekstowe o podanej strukturze możliwość przesłania danych fakturowych z systemu F-K możliwość importu raportów do systemu F-K 3. Kontakt w dowolnej chwili dedykowany Opiekun Klienta telefon, fax, , itd. 10 arvato Polska 1 października 2012r.

11 warianty faktoringu 1. Krajowy a) pełny (z przejęciem ryzyka) na polisie Faktoranta na polisie arvato b) niepełny (bez przejęcia ryzyka) c) wymagalnościowy d) samorządowy 2. Zagraniczny a) pełny (z przejęciem ryzyka) na polisie Faktoranta na polisie arvato b) niepełny (bez przejęcia ryzyka) c) wymagalnościowy 3. Mieszany (dowolna kombinacja powyższych) 11 arvato Polska 1 października 2012r.

12 porównanie z kredytem Kredyt Faktoring Czy jest dostępny dla firm nie posiadających zabezpieczeń o odpowiedniej jakości i wartości? Czy poprawia wskaźnik płynności, skraca cykl spływu należności i ma korzystny wpływ na relacje kapitałów własnych do obcych? Czy umożliwia pozbycie się ryzyka niewypłacalności odbiorców? Czy procedura udzielania jest uproszczona i krótka? Czy nie ogranicza możliwości zaciągania dalszych kredytów? Czy zmniejsza nakłady pracy i koszty związane z monitorowaniem i egzekwowaniem spływu należności? 12 arvato Polska 1 października 2012r.

13 korzyści dla Faktoranta szybkie źródło finansowania oraz poprawa płynności poprzez regularny spływów należności monitorowanie płatności i dbałość o terminowe uzyskanie zapłaty po stronie faktora administrowanie polisą ubezpieczenia należności, m.in. wnioski limitowe, pilnowanie terminów: zgłaszania do windykacji, szkody itd. skoncentrowanie się na podstawowych działaniach biznesowych możliwość wydłużenia terminów płatności dla odbiorców pozytywny wpływ na bilans firmy oraz wygoda w rozliczeniach z odbiorcami 13 arvato Polska 1 października 2012r.

14 korzyści dla Odbiorców zwiększenie skali obrotu bez potrzeby ustanawiania na rzecz niego dodatkowych zabezpieczeń możliwość negocjacji wydłużonych terminów płatności utrzymanie ciągłości dostaw poprawa relacji handlowych dodatkowe finansowanie bez konieczności ubiegania się o kredyt uwiarygodnienie się w oczach dostawcy co przełożyć może się na zwiększenie limitu kredytu kupieckiego 14 arvato Polska 1 października 2012r.

15 wymagania stawiane potencjalnym klientom min. 4 odbiorców, min. 4 mln obrotu faktoringowego / rok, finansowanie do 90% wartości faktury brutto, przejęcie ryzyka do 90% wartości faktury brutto, obsługa całego obrotu z danym odbiorcą, brak wymogu minimalnej wartości faktury, maksymalny termin odroczonej płatności 180 dni, zabezpieczenie weksel in blanco, wszystkie opłaty płatne z dołu, raz w miesiącu, jedną fakturą 15 arvato Polska 1 października 2012r.

16 dokumenty do analizy 1. Bilans, rachunek zysków i strat oraz sprawozdanie z przepływu środków pieniężnych (jeśli zostało sporządzone) za ostatnie dwa lata, przy czym za ostatni rok obrotowy pełne sprawozdanie finansowe (łącznie z informacją dodatkową) 2. Ostatni raport biegłego rewidenta (o ile podmiot podlega badaniu) 3. F-01 za ostatni kwartał lub inne sprawozdanie odzwierciedlające bieżącą sytuację podmiotu 4. Plan finansowy na bieżący rok (przynajmniej główne pozycje rachunku wyników) 5. Lista aktualnych należności (wykaz dłużników) i zobowiązań (wykaz wierzycieli) - wydruk z systemu F-K (np. w formie zestawienia obrotów i sald kont analitycznych) 6. Historie płatnicze 10 największych odbiorców i 5 największych dostawców za okres ostatnich 12 miesięcy (np. w formie wydruku kartotek kont tych kontrahentów) 7. Wiekowanie należności i zobowiązań (o ile umożliwia to system F-K) 8. Treść podpisywanych Ogólnych Warunków Handlowych lub umów z odbiorcami, których podmiot planuje objąć umową faktoringową (jeżeli istnieją) 16 arvato Polska 1 października 2012r.

17 dokumenty do umowy 1. Aktualny odpis z Krajowego Rejestru Sądowego, nie starszy niż z ostatnich trzech miesięcy - dla spółek prawa handlowego lub aktualne zaświadczenie o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej osób fizycznych 2. Umowa / statut spółki - dla spółek prawa handlowego 3. Zaświadczenie z Urzędu Skarbowego o nie zaleganiu podatkowym (z ostatniego miesiąca) 4. Zaświadczenie z Zakładu Ubezpieczeń Społecznych o nie zaleganiu z zapłatą składek (z ostatniego miesiąca) 5. Aktualne opinie bankowe UWAGA, WAŻNE: zawierające oświadczenie o braku jakiejkolwiek cesji wierzytelności na rzecz banku (lub wymieniające wierzytelności będące przedmiotem cesji) 17 arvato Polska 1 października 2012r.

18 Zapraszamy do kontaktu : arvato Polska Oddział Bertelsmann Media Sp. z o.o. finanse@arvato.pl Siedziba główna ul. Kolejowa Plewiska k. Poznania Tel.: Fax: Biuro w Warszawie Centrum LIM Aleje Jerozolimskie 65/ Warszawa Tel.: Fax: arvato Polska 1 października 2012r.