Grupa BOŚ S.A. 1H 2013

Grupa BOŚ S.A. 1H 2013

Podstawowe informacje o Grupie BOŚ S.A. Slajd 2 z 31 Slajd 2 z 31

Podstawowe dane finansowe dane kwartalne (tys. PLN) 1Q 2012 2Q 2012 1Q 2013 2Q 2013 Zmiana kw/kw (2Q vs. 1Q 2013) Zmiana R/R (2Q 2013 vs. 2Q 2012) Wynik z tytułu odsetek 68 430 70 479 66 154 65 866-0,4% -6,5% Wynik z tytułu opłat i prowizji 25 663 25 125 25 251 26 451 4,8% 5,3% Wynik na działaności bankowej 106 274 128 949 113 579 132 114 16,3% 2,5% Zysk brutto 15 224 11 776 21 292 29 855 40,2% 153,5% Zysk netto 12 325 11 382 16 831 22 654 34,6% 99,0% dane na koniec okresu (% / tys. PLN) 31.03.2012 30.06.2012 31.03.2013 30.06.2013 Zmiana kw/kw (30.06.2013 vs. 31.03.2013) Zmiana R/R (30.06.2013 vs. 30.06.2012) Współczynnik wypłacalności 13,14% 15,02% 14,23% 14,11% -0,12 p.p. -0,91 p.p. Kredyty i pożyczki udzielone klientom 11 079 794 11 146 743 11 103 702 11 462 426 3,2% 2,8% Zobowiązania wobec klientów 11 092 595 11 089 093 12 760 076 12 820 360 0,5% 15,6% Aktywa 15 728 654 15 995 015 17 683 722 17 626 333-0,3% 10,2% ROE C/I 5,4% 80,0% 2,9% 74,8% Slajd 3 z 31 2012 1H 2013 2012 1H 2013

Podstawowe informacje o BOŚ S.A. Grupa BOŚ Organizacja Banku 100% Bank Ochrony Środowiska S.A. 100% Centrala Banku BOS Finance AB 99,62% Invest Management Banku Ochrony Środowiska S.K.A. Dom Maklerski Banku Ochrony Środowiska S.A. 17 Oddziałów głównych 11 Centrów korporacyjnych 100% 0,38% 77 Oddziały operacyjne BOŚ Eko Profit S.A. Akcjonariat Liczba oddziałów 43,38% 56,62% 99 94 NFOŚiGW Pozostałe 1H 2012 1H 2013 Slajd 4 z 31

Klienci Banku Źródło: Bank, dane w tys. Liczba klientów 8 tys. Liczba klientów korzystających z kanałów elektronicznych 0,7 tys. 200 215 218 216 224 118 114 114 110 109 2010 2011 2012 1H 2012 1H 2013 2010 2011 2012 1H 2012 1H 2013 Karty płatnicze i kredytowe Liczba ROR-ów* 2 tys. 9 tys. 141 163 154 151 153 202 196 202 199 208 2010 2011 2012 1H 2012 1H 2013 2010 2011 2012 1H 2012 1H 2013 Slajd 5 z 31 * łącznie z rachunkami oszczędnościowymi

Sytuacja makroekonomiczna Slajd 6 z 31 Slajd 6 z 31

Sytuacja makroekonomiczna Dynamika PKB i jego składowych Inflacja 6,0 5,0 4,0 3,0 2,0 1,0 0,0 % r/r PKB konsumpcja inwestycje (P) % r/r 30 25 20 15 10 5 0-5 6,0 4,0 2,0 % r/r inflacja CPI inflacja bazowa -1,0 1Q09 3Q09 1Q10 3Q10 1Q11 3Q11 1Q12 3Q12 1Q13-10 0,0 sty 09 lip 09 sty 10 lip 10 sty 11 lip 11 sty 12 lip 12 sty 13 Dynamika zatrudnienia i wynagrodzenia Stopa bezrobocia 6 % r/r % r/r 10 15 % tyś. r/r 400 4 2 0-2 zatrudnienie -4 wynagrodzenia w ujęciu nominalnym (P) wynagrodzenia w ujęciu realnym (P) -6 sty 09 lip 09 sty 10 lip 10 sty 11 lip 11 sty 12 lip 12 sty 13 5 0-5 -10 14 13 12 11 10 roczna zmiana liczby bezrobotnych 9 stopa bezrobocia rejestrowanego 8 sty 09 lip 09 sty 10 lip 10 sty 11 lip 11 sty 12 lip 12 sty 13 300 200 100 0-100 -200-300 Slajd 7 z 31

Sytuacja makroekonomiczna Sytuacja makroekonomiczna c.d. Dynamika depozytów Dynamika kredytów 30 25 20 % r/r depozyty ogółem % r/r depozyty osób prywatnych depozyty podmiotów instytucjonalnych 30 25 20 50 40 30 % r/r kredyty ogółem kredyty konsumpcyjne kredyty dla podmitów instytucjonalnych kredyty mieszkaniowe % r/r 50 40 30 15 15 20 20 10 10 10 10 5 5 0 0 0 1Q09 3Q09 1Q10 3Q10 1Q11 3Q11 1Q12 3Q12 1Q13 0-10 1Q09 3Q09 1Q10 3Q10 1Q11 3Q11 1Q12 3Q12 1Q13-10 Stopy procentowe Kurs złotego 7,0 % 5,0 PLN 4,0 5,0 4,5 3,5 3,0 3,0 stopa referencyjna NBP WIBOR 3M rentowności obligacji 5l 1,0 sty 09 lip 09 sty 10 lip 10 sty 11 lip 11 sty 12 lip 12 sty 13 4,0 PLN/EUR PLN/USD (P) PLN/CHF (P) 3,5 sty 09 lip 09 sty 10 lip 10 sty 11 lip 11 sty 12 lip 12 sty 13 2,5 2,0 Slajd 8 z 31

Grupa BOŚ S.A. w 1H 2013 Slajd 9 z 31 Slajd 9 z 31

Wskaźniki Grupy BOŚ Wskaźniki Grupy BOŚ S.A. Marża odsetkowa vs wynik odsetkowy (mln zł) ROA vs aktywa ogółem (mld zł) 300 3,0% 18 1,5% 250 200 150 100 50 0 1,8% 1,8% 1,7% 244 273 284 1,8% 1,5% 139 132 2010 2011 2012 1H 2012 1H 2013 2,0% 1,0% 0,0% 16 14 12 17,6 16,9 15,2 15,6 16,0 0,5% 0,5% 0,4% 0,4% 0,2% 2010 2011 2012 1H 2012 1H 2013 1,0% 0,5% 0,0% Wynik odsetkowy Marża odsetkowa (prawa oś) Aktywa ogółem ROA (prawa oś) ROE vs kapitał własny (mln zł) C/I vs przychody ogółem (mln zł) 1 600 1 400 1 200 1 000 800 600 400 200 6,3% 5,6% 1 083 1 162 1 448 1 421 2,9% 3,7% 1 457 5,4% 10% 8% 6% 4% 2% 1 200 1 000 800 600 400 200 76,6% 909 76,4% 80,0% 1 090 1 130 77,9% 74,8% 556 547 90% 80% 70% 60% 0 2010 2011 2012 1H 2012 1H 2013 Kapitał własny ROE (prawa oś) 0% 0 2010 2011 2012 1H 2012 1H 2013 Przychody ogółem C/I 50% Slajd 10 z 31

Wypracowane zyski Zysk Grupy BOŚ (mln zł) 73 77 42 27 89% 51 63 62 37 24 67% 39 2010 2011 2012 1H 2012 1H 2013 Zysk brutto 2010 2011 2012 1H 2012 1H 2013 Zysk netto Zysk Banku (mln zł) 60 68 62 41 20% 49 54 59 58 3% 38 39 2010 2011 2012 1H 2012 1H 2013 Zysk brutto 2010 2011 2012 1H 2012 1H 2013 Zysk netto Slajd 11 z 31

Wyniki finansowe Grupy BOŚ mln zł Wyszczególnienie 1H 2013 1H 2012 Zmiana Wynik odsetkowy 132 020 138 909-5,0% Wynik prowizyjny 51 702 50 788 1,8% Przychody z tytułu dywidend 3 784 3 479 8,8% Wynik na działalności handlowej 32 416 14 836 118,5% Wynik na inwestycyjnych p.w. 14 900 13 624 9,4% Wynik na rachunkowości zabezpieczeń 136 - x Wynik z pozycji wymiany 10 735 13 587-21,0% Wynik na działalności bankowej 245 693 235 223 4,5% Ogólne koszty administracyjne -181 133-181 481-0,2% Wynik z tytułu rezerw -13 364-24 465-45,4% Wynik netto 39 485 23 707 66,6% Aktywa 17 626 333 15 995 015 10,2% Kredyty klientów 11 462 426 11 146 743 2,8% Zobowiązania wobec klientów 12 820 360 11 089 093 15,6% Wynik z tytułu prowizji (w mln zł) Wzrost wyniku na działalności bankowej o 4,5% Spadek odpisów o 45,5% Niższe ogólne koszty administracyjne o 0,2% Aktywa Grupy (w mln zł) 51 52 15 995 17 626 1H 2012 1H 2013 1H 2012 1H 2013 Slajd 12 z 31

Wyniki odsetkowe i prowizyjne Wynik odsetkowy Grupy BOŚ (mln zł) 69 68 68 69 68 70 74 71 66 66 Zmniejszenie wyniku odsetkowego Grupy o 5% R/R związane z obniżeniem stóp procentowych, przy spadku wyniku odsetkowego w sektorze bankowym o 8,9% R/R. 1Q11 2Q11 3Q11 4Q11 1Q12 2Q12 3Q12 4Q12 1Q13 2Q13 Wynik prowizyjny Grupy BOŚ (mln zł) 20 21 21 8 7 6 17 19 20 21 24 20 22 10 7 6 6 5 5 5 Wzrost wyniku prowizyjnego Grupy o 1,8% R/R przy zwiększeniu przychodów o 1,3% R/R i spadku kosztów o 0,4% R/R. Niższy wynik z tytułu prowizji DM BOŚ o 18% na skutek mniejszej aktywności klientów indywidualnych na GPW. 1Q11 2Q11 3Q11 4Q11 1Q12 2Q12 3Q12 4Q12 1Q13 2Q13 Bank Spółki zależne Slajd 13 z 31

Wyniki na działalności bankowej Grupy BOŚ Wynik na działalności bankowej Grupy (mln zł) 13% 6% 235 246 22% 59% 13% 21% 12% 54% Wynik z tytułu opłat i prowizji +0,9 mln R/R Wynik na działalności handlowej +17,6 mln R/R 1H 2012 1H 2013 Wynik z tytułu odsetek Wynik na działalności handlowej Wynik z tytułu opłat i prowizji Pozostałe Wynik na działalności bankowej Grupy (mln zł) w latach 2010-2012 12% 10% 15% 8% 11% 7% 462 25% 53% 497 55% 473 22% 22% 60% 2010 2011 2012 Slajd 14 z 31

Tysiące Tysiące Tysiące Koszt ryzyka Grupa BOŚ (mln zł) 0-20 -40 2011 2012 1H 2012 1H 2013-43 -0,37% -54-0,48% -24-0,43% -13-0,23% 0,0% -0,2% -0,4% -0,6% Odpisy spadek o 45% R/R Marża kosztów ryzyka spadek o 0,2 p.p. R/R -60-80 Wynik odpisów (netto) z tytułu utraty wartości Marża kosztów ryzyka (prawa oś) -0,8% -1,0% 0-10 Pion Detaliczny (mln zł) 2011 2012 1H 2012 1H 2013-0,31% -0,21% -14-0,49% -0,28% -10-22 -13 0,0% -0,5% Pion Korporacji i Finansów Publicznych (mln zł) 2011 2012 1H 2012 1H 2013 0 0,0% -3-5 -0,05% -17-10 -25-0,2% -15-0,25% -0,37% -20-38 -0,4% -25-20 -30 Wynik odpisów (netto) z tytułu utraty wartości Marża kosztów ryzyka (prawa oś) -1,0% -1,5% -30-35 -40-45 -50-0,59% Wynik odpisów (netto) z tytułu utraty wartości Marża kosztów ryzyka (prawa oś) -0,6% -0,8% -1,0% Marża kosztów ryzyka - odpisy na utratę wartości z danego okresu / średnie saldo kredytów udzielonych klientom brutto z danego okresu. Slajd 15 z 31

Skala działania Grupy BOŚ Wyszczególnienie 30.06.13 31.12.12 30.06.12 Kredyty i pożyczki udzielone klientom Inwestycyjne (lokacyjne) papiery wartościowe 30.06.2013 vs. 30.06.2012 Zmiana mln zł 30.06.2013 vs. 31.12.2012 11 462 11 130 11 147 3% 3% 4 997 3 937 3 650 37% 27% Kasa, środki w NBP 406 1 050 500-19% -61% Wzrost wolumenów: Kredyty udzielone klientom +3% R/R Zobowiązania wobec klientów +16% R/R Suma bilansowa + 10% R/R Lokaty i kredyty w innych bankach 103 119 143-28% -13% Pozostałe aktywa 659 638 556 18% 3% AKTYWA RAZEM 17 626 16 873 15 995 10% 4% Zobowiązania wobec klientów 12 820 11 816 11 089 16% 8% Zobowiązania wobec banków 440 466 790-44% -5% Zobowiązania z tytułu emisji bankowych papierów wartościowych 2 292 2 586 2 186 5% -11% Pozostałe zobowiązania 616 558 509 21% 11% Kapitał własny 1 457 1 448 1 421 3% 1% PASYWA RAZEM 17 626 16 873 15 995 10% 4% Kredyty / depozyty 89,4% 94,2% 100,5% -11,1 p.p. -4,8 p.p. Aktywa - struktura 7% 28% 65% Kredyty i pożyczki udzielone klientom Papiery wartościowe Got. i pozostałe aktywa Suma bilansowa (mln zł) 16 873 17 684 17 626 Pasywa - struktura Zobowiązania wobec klientów 15 637 15 729 15 995 16 422 2% 3% 8% 13% Zobowiązania z tytułu emisji bankowych papierów wartościowych Zobowiązania wobec banków 73% Pozostałe zobowiązania 31.12.11 31.03.12 30.06.12 30.09.12 31.12.12 31.03.13 30.06.2013 Slajd 16 z 31 Kapitał własny

Zobowiązania w segmentach działalności Grupy BOŚ Kategoria Pion Grupa klientów Pion korporacji i finansów publicznych (5,5 mld zł) Klienci korporacyjni (4,43 mld zł) Finanse publiczne (1,05 mld zł) Grupa BOŚ Zobowiązania wobec klientów (12,8 mld zł) Klienci detaliczni (5,3 mld zł) Fundusze ekologiczne (0,31 mld zł) Zobowiązania z tytułu emisji obligacji (2,3 mld zł) Pożyczki od instytucji finansowych i funduszy ekologicznych (2,0 mld zł) Kredyty i pożyczki od międzynarodowych instytucji finansowych (1,25 mld zł) Zobowiązania podporządkowane (0,3 mld zł) Środki funduszy z przeznaczeniem na kredyty (0,43 mld zł) Slajd 17 z 31

Kredyty brutto w segmentach działalności w Grupie BOŚ Pion Grupa klientów w tym Portfel kredytów (kwota kapitału na 30.06.13) z czego portfel kredytów pro-ekologicznych Klienci korporacyjni (3,9 mld zł) Średnie i duże przedsiębiorstwa 1,15 mld zł Korporacji i Finansów Publicznych Finanse publiczne (2,9 mld zł) Małe przedsiębiorstwa Jednostki samorządu terytorialnego 1,8 mld zł 2,5 mld zł 2,23 mld zł (32,8% portfela kredytowego Pionu Korporacji i Finansów Publicznych) Grupa BOŚ Spółki komunalne 0,35 mld zł Detaliczny Klienci detaliczni (4,9 mld zł) Mikroprzedsiębiorstwa i Wspólnoty Mieszkaniowe Klienci indywidualni 0,2 mld zł 4,7 mld zł 0,16 mld zł (3,3% portfela kredytowego Pionu Detalicznego) Slajd 18 z 31

Kredyty proekologiczne Saldo kredytów proekologicznych (mln zł) 14% Systematyczny wzrost udziału kredytów ekologicznych. 2094 2209 2095 44% 8% 48% 2393 54% 7% 40% Segment detaliczny Finanse publiczne Segment korporacyjny 2011 2012 30.06.2012 30.06.2013 Sprzedaż kredytów proekologicznych (mln zł) 163% Koncentracja na finansowaniu przedsięwzięć z zakresu: efektywności energetycznej, odnawialnych źródeł energii, zbiórki i zagospodarowania odpadów, gospodarki wodno ściekowej, a także finansowania strukturalnego. 699 757 12% 20% 5% 9% Segment detaliczny 67% 692 Segment korporacyjny 263 86% Finanse publiczne Slajd 19 z 31 2011 2012 1H 2012 1H 2013

Jakość portfela kredytowego 11 762 30.06.2013 publiczne 31.12.2012 1% 25% 33% 11 462 42% Segment detaliczny Finanse Segment korporacyjny 11 424 1% 28% 31% 11 128 41% 51% 48% 52% 47% -300-295 Kredyty i pożyczki brutto Odpisy aktualizujące Kredyty i pożyczki netto Kredyty i pożyczki brutto Odpisy aktualizujące Kredyty i pożyczki netto Wskaźnik kredytów i pożyczek brutto z utratą wartości w poszczególnych portfelach kredytowych 12,2% 13,7% 12,9% 13,6% 6,2% 3,3% 4,8% 8,9% 8,3% 8,8% 5,9% 5,3% 4,1% 3,7% 4,1% 5,9% 2011 2012 1H2012 1H2013 kredyty korporacyjne oraz dla sektora finansów publicznych detal mieszkaniowe pozostały detal detal ogółem Slajd 20 z 31

Działalność maklerska Grupy DM BOŚ Liczba prowadzonych rachunków (w tys. szt.) Forex Internetowe 64,3 54,1 58,1 Ogółem 68,2 8,2 9,2 Źródło: Bank 2012 I H 2013 2012 I H 2013 2012 I H 2013 Udziały w rynku (transakcje sesyjne) Akcje Kontrakty Akcje Kontrakty Opcje 21,8% 18,9% 20,3% 14,8% 13,5% Opcje 20,9% 2,1% 2,1% 2,4% Źródło: GPW 2012 I H 2012 I H 2013 2012 I H 2012 I H 2013 2012 I H 2012 I H 2013 Poprawa wyniku finansowego netto z działalności maklerskiej Grupy BOŚ S.A. z 0,6 do 3,5 mln zł R/R. Wzrost wyniku na działalności handlowej głównie na skutek wyższego wyniku z operacji kontraktami różnic kursowych, jak i pozostałymi pochodnymi instrumentami finansowymi. Obniżenie ogólnych kosztów administracyjnych jako konsekwencja restrukturyzacji. Obniżenie udziału inwestorów indywidualnych w zrealizowanych na GPW obrotach na rynku akcji z 19% do 14% R/R. Spadek przychodów DM BOŚ z prowizji maklerskiej. Slajd 21 z 31

Istotne zdarzenia z działalności Grupy BOŚ S.A. Potwierdzenie długoterminowego ratingu Banku na poziomie BBB przez Fitch Ratings. BOŚ Bank pierwszy w Europie rozdysponował wszystkie środki z Inicjatywy Jessica w swoim regionie. Pierwsze miejsce dla ekonomistów Banku w rankingu prognoz Gazety Giełdy Parkiet po pierwszym kwartale oraz drugie miejsce po drugim kwartale 2013. Udostępnienie Klientom Banku platformy internetowej z serwisem transakcyjnym BossaFund. Poszerzenie oferty do 14 TFI i 159 funduszy. Pierwsze miejsce w rankingu Comperia dla wakacyjnego kredytu gotówkowego. Przejęcie kluczowych Klientów detalicznych domu maklerskiego KBC Securities, który kończy obsługę tego segmentu w Polsce. Nagroda Gazety Parkiet za najlepszą platformę transakcyjną FX dla BossaFX. Nagroda Prezesa GPW SA za współpracę animatora z Giełdą na rynku giełdowych kontraktów terminowych dla DM BOŚ. DM BOŚ drugi raz z rzędu na I miejscu w rankingu Najlepszych Biur Maklerskich miesięcznika Forbes i SII. Slajd 22 z 31

SAMOspłacający się dom Innowacyjna inicjatywa BOŚ S.A. Nieruchomość, która zarabia sama na siebie dzięki produkcji prądu. Instalacja fotowoltaiczna o mocy 40 kw zapewnia przychody ze sprzedaży nadwyżek energii po wejściu w życie Ustawy o OZE. Dom generuje oszczędności dzięki wykorzystaniu rozwiązań przyjaznych środowisku i zmniejszających energochłonność urządzeń takich jak kolektor słoneczny, pompa ciepła oraz energooszczędny sprzęt AGD. Slajd 23 z 31

SAMOspłacający się dom c.d. Budowa 100 tys. domów w ciągu 5 lat = rynek zamówień 60 mld zł: +1 p.p. PKB/rocznie 50 tys. nowych miejsc pracy (w tym ok. 15 tys. w budownictwie) Za projekt odpowiadają polskie firmy: BOŚ Bank S.A., Murator, Amica, Barlinek, Black Red White, Opoczno, Cersanit Wymagany wkład własny klienta: działka o powierzchni co najmniej 2 tys. m² Slajd 24 z 31

Portfelowa gwarancja de minimis BOŚ uczestniczy w rządowym programie, w ramach którego oferowane są gwarancje i poręczenia BGK: Oferta skierowana jest do firm z sektora MŚP Gwarancja udzielana jest do kredytu obrotowego Kwota jednostkowej gwarancji: do 60% kwoty udzielonego kredytu (max. 3,5 mln zł; na okres max. 27 miesięcy) 0% opłaty prowizyjnej (za pierwszy roczny okres gwarancji udzielonej do 31 grudnia 2013 r., następnie: 0,5%) Zabezpieczenie dla BGK - weksel własny in blanco i oświadczenie o poddaniu się egzekucji Slajd 25 z 31

Jessica JESSICA europejskie wsparcie na rzecz trwałych inwestycji w obszarach miejskich inicjatywa Komisji Europejskiej opracowana we współpracy z Europejskim Bankiem Inwestycyjnym oraz Bankiem Rozwoju Rady Europy. Wspiera regenerację i zrównoważony rozwój obszarów miejskich poprzez mechanizmy inżynierii finansowej. BOŚ Bank jako pierwszy w Europie sfinalizował projekt JESSICA wykorzystując w pełni pulę środków w jednym z obsługiwanych przez niego regionów. BOŚ podpisał 20 umów w 3 województwach. Slajd 26 z 31

Załączniki Slajd 27 z 31 Slajd 27 z 31

Wyniki finansowe Grupy BOŚ S.A. tys. zł 1H 2013 2012 H1 2012 Zmiana R/R Zmiana YtD Przychody z tytułu odsetek i o podobnym charakterze 407 580 900 180 440 389-7,5% -54,7% Koszty z tytułu odsetek i o podobnym charakterze -275 560-616 025-301 480-8,6% -55,3% Wynik z tytułu odsetek 132 020 284 155 138 909-5,0% -53,5% Przychody z tytułu opłat i prowizji 67 035 136 529 66 180 1,3% -50,9% Koszty z tytułu opłat i prowizji -15 333-30 216-15 392-0,4% -49,3% Wynik z tytułu opłat i prowizji 51 702 106 313 50 788 1,8% -51,4% Przychody z tytułu dywidend 3 784 3 746 3 479 8,8% 1,0% Wynik na działalności handlowej 32 416 32 040 14 836 118,5% 1,2% Wynik na inwestycyjnych (lokacyjnych) papierach wartościowych 14 900 27 071 13 624 9,4% -45,0% Wynik na rachunkowości zabezpieczeń 136-2 102 - x -106,5% Wynik z pozycji wymiany 10 735 22 116 13 587-21,0% -51,5% Pozostałe przychody operacyjne 10 473 8 632 4 376 139,3% 21,3% Pozostałe koszty operacyjne -10 522-11 891-6 653 58,2% -11,5% Wynik odpisów (netto) z tytułu utraty wartości -13 364-54 035-24 465-45,4% -75,3% Ogólne koszty administracyjne -181 133-373 607-181 481-0,2% -51,5% Zysk brutto 51 147 42 438 27 000 89,4% 20,5% Obciążenia podatkowe -11 662-4 944-3 293 254,1% 135,9% Zysk netto 39 485 37 494 23 707 66,6% 5,3% Slajd 28 z 31

Bilans Grupy BOŚ S.A. tys. zł 30.06.13 31.12.12 30.06.12 Zmiana R/R Zmiana YtD Kasa, środki w Banku Centralnym 405 888 1 049 542 499 577-18,8% -61,3% Lokaty w innych bankach oraz kredyty i pożyczki udzielone innym bankom 102 865 118 901 142 872-28,0% -13,5% Papiery wartościowe przeznaczone do obrotu 7 905 25 811 82 953-90,5% -69,4% Pochodne instrumenty finansowe 113 546 88 093 24 617 361,3% 28,9% Pochodne instrumenty zabezpieczające 24 804 36 317 26 459-6,3% -31,7% Kredyty i pożyczki udzielone klientom 11 462 426 11 129 657 11 146 743 2,8% 3,0% Inwestycyjne (lokacyjne) papiery wartościowe 4 996 643 3 937 399 3 649 975 36,9% 26,9% Inwestycje w jednostkach stowarzyszonych 22 830 22 830 22 830 0,0% 0,0% Wartości niematerialne 168 055 169 649 126 609 32,7% -0,9% Rzeczowe aktywa trwałe 112 156 116 698 121 639-7,8% -3,9% Aktywa z tytułu podatku dochodowego 27 833 31 253 28 699-3,0% -10,9% Inne aktywa 181 382 147 212 122 042 48,6% 23,2% Aktywa razem 17 626 333 16 873 362 15 995 015 10,2% 4,5% Slajd 29 z 31 Zobowiązania wobec Banku Centralnego 52 148 125-58,4% -64,9% Zobowiązania wobec innych banków 440 477 465 528 789 609-44,2% -5,4% Pochodne instrumenty finansowe 79 792 69 198 24 328 228,0% 15,3% Pochodne instrumenty zabezpieczające 19 329 20 842 - x -7,3% Zobowiązania wobec klientów 12 820 360 11 816 320 11 089 093 15,6% 8,5% Zobowiązania z tytułu emisji bankowych papierów wartościowych 2 291 634 2 586 244 2 186 047 4,8% -11,4% Zobowiązania podporządkowane 326 817 327 008 326 174 0,2% -0,1% Rezerwy 17 545 20 205 19 758-11,2% -13,2% Zobowiązania z tytułu podatku dochodowego 1 713 872 90 1803,3% 96,4% Pozostałe zobowiązania 171 182 119 334 138 569 23,5% 43,4% Kapitał własny razem 1 457 432 1 447 663 1 421 222 2,5% 0,7% Kapitał własny i zobowiązania razem 17 626 333 16 873 362 15 995 015 10,2% 4,5%

Zastrzeżenia Niniejszy materiał nie stanowi, ani nie jest elementem zaproszenia do sprzedaży, ani jakiejkolwiek zachęty do złożenia oferty kupna. Żadna jego część, ani fakt jego rozpowszechnienia nie może stanowić podstawy jakiegokolwiek kontraktu, ani nie dopuszcza się powoływania na niego w związku z takim kontraktem. Niniejszy materiał ma charakter wyłącznie promocyjny i w żadnym wypadku nie powinien stanowić podstawy do podejmowania decyzji o nabyciu papierów wartościowych Spółki. Niektóre informacje zamieszczone w niniejszym materiale mogą stanowić stwierdzenia dotyczące przyszłości, co oznacza wszelkie stwierdzenia, w których pojawiają się wyrażenia takie jak: mogą, będą, planuje, przewiduje, dąży, szacuje, zakłada, zamierza, prognozuje, ma na celu, zamiar, ich zaprzeczenia, wszelkie formy odmiany lub inne podobne wyrażenia. Stwierdzenia dotyczące przyszłości odnoszą się do znanych i nieznanych kwestii obarczonych ryzykiem i niepewnością lub innych ważnych czynników, które mogą spowodować, że faktyczne wyniki Spółki, jej osiągnięcia i rozwój będą się istotnie różniły od wyników, osiągnięć i rozwoju przewidywanych w tych stwierdzeniach lub z nich wynikających. Spółka nie ma obowiązku przekazywać do publicznej wiadomości aktualizacji lub weryfikacji stwierdzeń dotyczących przyszłości zamieszczonych w niniejszym materiale w związku z pojawieniem się nowych informacji, wystąpieniem przyszłych zdarzeń lub innymi okolicznościami. Spółka, ani osoby działające w jej imieniu, nie ponoszą pod żadnym względem odpowiedzialności za jakiekolwiek szkody, jakie mogą powstać w związku z wykorzystaniem niniejszego materiału lub jakichkolwiek informacji w nim zawartych, ani za szkody, które mogą powstać w inny sposób w związku z informacjami stanowiącymi część niniejszego materiału. Niniejszy materiał lub informacje w nim zawarte nie są publikowane i nie mogą być rozpowszechniane w Stanach Zjednoczonych Ameryki, Kanadzie, Japonii lub Australii. Slajd 30 z 31

Kontakt dla Inwestorów: E-mail: relacje.inwestorskie@bosbank.pl Strona internetowa: www.bosbank.pl Zespół Relacji Inwestorskich Żelazna 32 00-832 Warszawa Slajd 31 z 31