Znak sprawy: FN.271.35.OB.2013.2 Malbork, dnia 02.01.2014 r. WYJAŚNIENIE NR 2 w postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego prowadzonego w trybie przetargu nieograniczonego na zasadach określonych w ustawie z dnia 29 stycznia 2004 roku - Prawo zamówień publicznych (Dz. U. z 2013 r., poz.907 z późn. zm) na kompleksową obsługę bankową budżetu Miasta Malborka wraz z wszystkimi jednostkami podległymi w okresie od 01.06.2014 do 31.05.2019 r. Działając na podstawie art. 38 ust. 1 i ust. 2 Ustawy z dnia 29-01-2004 r. Prawo zamówień publicznych, Zamawiający udziela odpowiedzi na pytania zgłoszone przez Wykonawców do treści Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia. Pytanie nr 1: Prosimy Zamawiającego o podanie maksymalnej wysokości kredytu w rachunku bieżącym w okresie finansowania (w każdym roku finansowania). Zgodnie z zasadami przewidzianymi w ustawie Prawo Bankowe (art. 69 i 70) Bank, w celu dokonania oceny zdolności kredytowej, a także dla możliwości złożenia skutecznej oferty dotyczącej kredytowania Zamawiającego, zobowiązany jest znać kwotę kredytu, który ma być udzielany w czasie trwania obsługi bankowej. Prosimy, zatem o wskazanie maksymalnej kwoty kredytu w rachunku bieżącym, jaka będzie mogła być udzielona Zamawiającemu w ramach zamówienia (w każdym roku zamówienia). Brak wskazania takiej kwoty prowadzić będzie ponadto do braku możliwości ustalenia przez Bank zdolności kredytowej zamawiającego, która jest określona na podstawie maksymalnej wnioskowanej kwoty kredytu w każdym roku trwania zamówienia. Odpowiedź na pytanie nr 1: Zamawiający corocznie ustala limit do zaciągania kredytu na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu w uchwale budżetu Miasta Malborka na każdy kolejny rok budżetowy (art. 212 ustawy z dnia 27.08.2009 r. o finansach publicznych). Za rok 2014 jest to kwota 2 mln złotych, natomiast na lata 2015-2019 przewiduje się, że nie będzie to kwota większa niż 3 mln zł w każdym kolejnym roku. Pytanie nr 2: Prosimy o potwierdzenie, że banki, które powstały przed rokiem 1989, zgodnie z art. 178 prawa bankowego, wykażą, że istniały przed tą datą (banki te nie posiadają zezwolenia, o którym mowa w p. V.1.a) oraz VI.1.b) SIWZ). Odpowiedź na pytanie nr 2: Zamawiający potwierdza możliwość ubiegania się o udzielenie niniejszego zamówienia w oparciu o art. 178 prawa bankowego, co potwierdza zapis pkt. VI pkt.1b) SIWZ o treści lub inny dokument potwierdzający że Wykonawca jest uprawniony do wykonywania czynności
bankowych tylko w przypadku, gdy Wykonawca nie działa na podstawie zezwolenia wydanego przez Komisję Nadzoru Bankowego (np. oświadczenie banku). Pytanie nr 3: Prosimy o potwierdzenie, że Zamawiający podpisze umowy na poszczególne produkty bankowe na standardowym wzorze zgodnym z wewnętrznymi procedurami banku pod warunkiem zgodności umów z zapisami SIWZ? Odpowiedź na pytanie nr 3: Zamawiający podpisze umowy na produkty bankowe na standardowym wzorze banku, pod warunkiem, że będą one zawierały zapisy ujęte w SIWZ i będą zgodne z zapisami w SIWZ. Pytanie nr 4: Prosimy o potwierdzenie, że Zamawiający złoży oświadczenie o poddaniu się egzekucji do 150% wartości kredytu. Odpowiedź na pytanie nr 4: Zamawiający złoży oświadczenie o poddaniu się egzekucji do 150% wartości kredytu. Pytanie nr 5: Prosimy o potwierdzenie, że Skarbnik Miasta kontrasygnuje weksel własny in blanco oraz oświadczenie o poddaniu się egzekucji wraz z deklaracją wekslową. Odpowiedź na pytanie nr 5: Skarbnik Miasta kontrasygnuje weksel własny in blanco oraz oświadczenie o poddaniu się egzekucji wraz z deklaracją wekslową. Pytanie nr 6: Prosimy o informację, dla ilu spzoz-ów Miasto Malbork jest organem założycielskim? Odpowiedź na pytanie nr 6: Miasto Malbork nie jest założycielem dla żadnego SPZOZ. Pytanie nr 7: Prosimy o informację na temat dokonywanych i planowanych przekształceniach/ likwidacji sp-zoz-ów wraz z informacją o finansowych konsekwencjach ww. działań dla budżetu Miasta (kwota przyjętych zobowiązań poszczególnych jednostek). Odpowiedź na pytanie nr 7: Pytanie nie dotyczy Miasta Malbork odpowiedź na pytanie nr 6. Pytanie nr 8: Prosimy o informację w jakiej wysokości w najbliższych latach planowane są dopłaty do sp-zoz-ów przekształconych w spółki? Odpowiedź na pytanie nr 8: Pytanie nie dotyczy Miasta Malbork odpowiedź na pytanie nr 6. Pytanie nr 9: Prosimy o dostarczenie kwartalnych sprawozdań finansowych Rb-27s, Rb-28s, Rb-Z, Rb-
NDS, RB-N, za okresy: III kwartał 2012 IV kwartał 2012 roku, III kwartał 2013 w celu zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego. Odpowiedź na pytanie nr 9: Sprawozdania kwartalne Rb-27S, Rb-28S, Rb-z, Rb-NDS, Rb-N za okresy III kwartał 2012 r., IV kwartał 2012 r. oraz III kwartał 2013 r. stanowią załącznik do niniejszego wyjaśnienia. Pytanie nr 10: Prosimy o informację, jak często Zamawiający składa i odbiera depozyty ze skrytki sejfowej? Odpowiedź na pytanie nr 10: Obecnie Zamawiający nie korzysta ze skrytki sejfowej banku. Pytanie nr 11: Prosimy o podanie liczby rachunków w ramach zamówienia? Odpowiedź na pytanie nr 11: Aktualna liczba rachunków wszystkich jednostek wynosi 92. Pytanie nr 12: Prosimy o podanie ilości i wartości średniomiesięcznych wpłat gotówkowych realizowanych w oddziale zarówno własnych jak i obcych, dokonywanych w formie otwartej. Odpowiedź na pytanie nr 12: Urząd i jednostki podległe dokonują wpłat zamkniętych. Wpłaty otwarte dokonywane są na konto Urzędu przez podatników średnio jest to jedna wpłata dziennie o wartości do kilkuset złotych. Pytanie nr 13: Prosimy o podanie ilości i wartości średniomiesięcznych wypłat gotówkowych. Odpowiedź na pytanie nr 13: Średniomiesięczna wartość wypłat gotówkowych z konta Urzędu Miasta Malborka wynosi 5.150 zł, a ilość średnio 9 wypłat w miesiącu. Średniomiesięczna wartość wypłat z konta MOPS-u wynosi 452.768 zł a średniomiesięczna ilość to 23 wypłaty. Pozostałe jednostki dokonują wypłat średnio raz w tygodniu o wartości średnio do kilkuset złotych. Pytanie nr 14: Prosimy o podanie ilości i wartości wpłat gotówkowych dokonywanych w formie zamkniętej. Odpowiedź na pytanie nr 14: Urząd Miasta Malborka dokonuje na konto podstawowe wpłat zamkniętych codziennie, średnia dzienna wartość wpłat to 23.087 zł. Poza tym średnio raz w tygodniu dokonywane są wpłaty zamknięte na konto depozytowe i zakładowego funduszu świadczeń socjalnych. Urząd Miasta prowadzi kasę dla jednostek oświatowych, częstotliwość wpłat zamkniętych do banku wynosi raz w tygodniu w każdej jednostce. Pytanie nr 15: Prosimy o podanie średniomiesięcznej liczby przelewów krajowych wewnętrznych i zewnętrznych.
Odpowiedź na pytanie nr 15: Średnia ilość przelewów wychodzących z ostatnich 12 miesięcy dla wszystkich jednostek wynosiła ok. 5700 szt. Pytanie nr 16: Prosimy o podanie średniomiesięcznej liczby przelewów zagranicznych. Odpowiedź na pytanie nr 16: Przelewy zagraniczne dokonywane są sporadycznie, średnio 1 przelew na kwartał. Pytanie nr 17: Prosimy o podanie średniomiesięcznej liczby przelewów sorbnet. Odpowiedź na pytanie nr 17: Ilość dokonywanych przelewów sorbnet wynosi średnio 1 przelew w miesiącu. Pytanie nr 18: Prosimy o podanie liczby użytkowników bankowości elektronicznej (zarówno osób wprowadzających jak i autoryzujących ze strony Zamawiającego). Odpowiedź na pytanie nr 18: W Urzędzie Miasta Malborka dostęp do bankowości elektronicznej powinien być zapewniony dla 8 osób (w tym dla 3 osób wprowadzających), w pozostałych jednostkach po dwie osoby. Pytanie nr 19: Prosimy o podanie średniomiesięcznych liczb przelewów. Odpowiedź na pytanie nr 19: Odpowiedź została udzielona przy pytaniu nr 15. Pytanie nr 20: Dotyczy terminala POS: a) Czy obecnie Zamawiający korzysta z terminala do dokonywania płatności kartami? b) Prosimy o podanie średniomiesięcznej ilości i wartości transakcji dokonywanych przez terminal. c) Prosimy o potwierdzenie, że w miejscu instalacji terminala będzie dostęp do sieci telefonicznej i internetu. Odpowiedź na pytanie nr 20: a) obecnie Zamawiający korzysta z terminala do dokonywania płatności kartami; b) średniomiesięczna ilość transakcji dokonanych przez terminal to 14 szt., a średniomiesięczna wartość to 10.068 zł; c) w miejscu instalacji terminala będzie dostęp do internetu i sieci telefonicznej. Pytanie nr 21: Prosimy o potwierdzenie, że Zamawiający podpisze trójstronne porozumienie pomiędzy Zamawiającym, Wykonawcą (Bankiem) a Agentem Rozliczeniowym w zakresie transakcji dokonywanych w terminalach płatniczych, w których Zamawiający będzie występował w roli
Akceptanta kart płatniczych. WW. Porozumienie/Umowa jest wymagana regulacjami Międzynarodowych Organizacji Płatniczych tj. Visa i MasterCard. Odpowiedź na pytanie nr 21: Zamawiający podpisze porozumienie/umowę trójstronną w zakresie transakcji dokonywanych poprzez terminal płatniczy, w której będzie występował jako akceptant kart płatniczych. Pytanie nr 22: Prosimy o wyrażenie zgody, aby oprocentowanie lokat O/N (OVERNIGHT) było ustalone w trakcie obsługi Miasta w oparciu o stawkę WIBID O/N skorygowaną o wskaźnik banku stały w całym okresie trwania umowy. Stawka WIBID O/N aktualizowana jest codziennie. Dla celów porównywalności ofert w zakresie lokat O/N wykonawcy mogą przyjąć stawkę WIBID O/N ze wskazanego przez Zamawiającego dnia. Odpowiedź na pytanie nr 22: Zamawiający nie wyraża zgody na to, aby oprocentowanie lokaty O/N było ustalane w oparciu o stawkę WIBID O/N. Niniejsze pismo stanowi integralną część SIWZ. Jednocześnie Zamawiający informuje, iż termin składania i otwarcia ofert nie ulega zmianie i mija w dniu 08.01.2014 r. o godz. 10.00. Termin otwarcia upływa w dn. 08.01.2014 o godz. 10.30. Sporz. Marta Artwik-Żurawska