Uczestnicy Postępowania

Transkrypt

1 KZP/317/12/DB Kozienice r. Uczestnicy Postępowania Dotyczy: postępowania na obsługę bankową rachunków Kozienickiej Gospodarki Komunalnej Sp. z o.o. - 26/2012. Wyjaśnienie / Zmiana nr 3 do treści SIWZ W odpowiedzi na wnioski i pytania Wykonawców, Zamawiający odpowiada: Pytanie 1 Planowany średni roczny stan środków na wszystkich rachunkach objętych postępowaniem przetargowym: a) na rachunkach bieżących i pomocniczych; b) na depozytach automatycznych, c) na lokatach terminowych. Stan środków to: a) zł, b) z, c) zł. Pytanie 2 Planowany termin obowiązywania zakładanych lokat terminowych. Od 33 dni do 3 miesięcy. Punkt 3 Planowany średni roczny stanu wykorzystania kredytu w rachunku bieżącym. Od zł do zł. Pytanie 4 Nazwa systemu finansowo księgowego z jakiego korzysta Zamawiający. Program FK A. Gruszka Radom. Program zrobiony dla potrzeb Kozienickiej Gospodarki Komunalnej Sp. z o.o. Pytanie 5 Zaświadczenia z Urzędu Skarbowego i ZUS o braku zaległości. Dokumenty zawarte są w załączniku do niniejszego pisma załącznik w wersji elektronicznej dostępny na stronie internetowej Zamawiającego.

2 Pytanie 6 Zaświadczenia z Banków obsługujących Spółkę w zakresie terminowości regulowania zobowiązań wobec banków. Spółka nie ma zobowiązani wobec banków innych niż Bank prowadzący rachunki, który swoje należności za obsługę potrąca automatycznie (zgodnie z umową) z rachunku bieżącego Zamawiającego. Pytanie 7 Opinie dotyczące terminowości spłaty pożyczki oraz rat leasingowych lub Oświadczenie Spółki nt. braku zobowiązań przeterminowanych wobec WFOŚiGW oraz Funduszy Leasingowych. Zamawiający oświadcza, że nie ma przeterminowanych zobowiązań wobec WFOŚiGW oraz Funduszy Leasingowych. Pytanie 8 Wielkość należności i zobowiązań przeterminowanych wg stanu na r oraz ich strukturę czasową, realnie szanse odzyskania (uregulowania) należności (zobowiązań). Informacje zawarte są w załączniku do niniejszego pisma - załącznik w wersji elektronicznej dostępny na stronie internetowej Zamawiającego. Pytanie 9 Czy Spółka tworzyła rezerwy na należności przeterminowane, jeśli tak to w jakiej wysokości? Rezerwy na należności przeterminowane na dzień dzisiejszy wynoszą ,73 zł. Są to przede wszystkim odsetki od nieterminowych zapłat na które zgodnie z polityką rachunkowości Zamawiający tworzy odpisy aktualizujące z chwilą ich naliczenia oraz należności głównie na które Zamawiający posiada wyroki sądowe i które są skierowane na drogę postępowania egzekucyjnego. Pytanie 10 Wymagane do prowadzenia działalności koncesje, zwolnienia. Zamawiający oświadcza, że posiada niezbędne koncesje i zezwolenia pozwalające prowadzić jej działalność ciepłowniczą, wodno kanalizacyjną, odbioru i składowania nieczystości stałych, odbioru nieczystości płynnych, itp. Pytanie 11 Wyjaśnienie rozbieżności pomiędzy pkt. 27 w Tabeli zawartej w Ofercie stanowiącej załącznik Nr 1 do SWIZ, a Punktem II. 1k) SIWZ w którym jest zapis uruchomienie kredytu będzie następować bez żadnych prowizji i opłat Zamawiającemu chodziło o to, aby nie ponosił żadnych prowizji i opłat z chwilą każdorazowego korzystania z kredytu, natomiast w pkt. 27 należałoby podać ewentualne prowizje i opłaty związane z uruchomieniem kredytu w każdym roku.

3 Pytanie 12 Wyjaśnienie do pkt. 4 Oferty stanowiącej załącznika Nr 1 do SWIZ czy oprocentowanie dotyczy utrzymującego się stanu środków na rachunkach bieżących i pomocniczych, czy oprocentowania lokat terminowych zakładowych na określony termin ze środków znajdujących się na rachunkach bieżących i pomocniczych. Oprocentowanie podane w pkt. 4 dotyczy zarówno stanu środków na rachunkach bieżących i pomocniczych oraz oprocentowanie lokat terminowych (overnight i weekendowych). W związku z powyższym pkt. 4 załącznik Nr 1 do SIWZ otrzymuje nowe brzmienie: Oprocentowanie środków i lokat dla rachunku bieżącego i pomocniczych WIBID 1M xr (oprocentowanie środków na rachunkach bankowych i pomocniczych) =.. (WIBID O/N KRO) x marża banku (oprocentowanie dla lokat overnight i weekendowych)= Zaktualizowany formularz ofertowy zał. nr 1(z) stanowi załącznik do niniejszego pisma. Pytanie 13 Czy kredyt w rachunku bieżącym ma być udzielony na okres jednego roku i przedłużany na kolejne okresy roczne, czy udzielany na okres 4 lat. Kredyt na rachunku bieżącym ma być udzielany na okres jednego roku i przedłużany na kolejne okresy roczne. Pytanie 14 Odnośnie oprocentowania kredytu prosimy o podanie z jakiego dnia miesiąca poprzedzającego okres obrachunkowy będzie pobierana stawka WIBOR 1M. Proponujemy aby był to dzień poprzedzający rozpoczęcie każdego okresu obrachunkowego, za jaki należne odsetki od kredytu są naliczane i spłacane. Stawka WIBOR 1M będzie pobierana w dniu poprzedzającym rozpoczęcie kolejnego miesięcznego okresu odsetkowego, za jaki należne odsetki od kredytu są naliczane i spłacane. W związku z powyższym pkt.ii/k/wypunktowanie 7 otrzymuje nowe brzmienie: kredyt oprocentowany będzie na dany dzień wg WIBOR dla depozytów WIBOR 1M w dniu poprzedzającym rozpoczęcie kolejnego okresu odsetkowego, za jaki należne odsetki od kredytu są naliczane i spłacane powiększonej lub pomniejszonej o marżę Wykonawcy w wysokości określonej w złożonej ofercie, stałą w okresie obowiązywania zamówienia. Pytanie 15 Czy Zamawiający złoży oświadczenie o poddaniu się egzekucji świadczeń pieniężnych oraz z tytułu wystawienia weksla zgodnie z art. 97 prawa bankowego. Zamawiający nie wyraża zgody na złożenie oświadczenia o poddaniu się egzekucji w zakresie wynikającym z umowy kredytu w rachunku bieżącym. Pytanie 16 Prosimy o wyjaśnienie czy baza danych która ma być przeniesiona do systemu proponowanego przez bank jest bazą kontrahentów i czy Spółka może ją dostarczyć w formacie Exel (pkt. II. 1 d) SIWZ);

4 Baza danych jest bazą kontrahentów i Zamawiający może ją dostarczyć w formacie Execl. Pytanie 17 Czy Zamawiający jest w stanie odstąpić od informacji o godzinie operacji w systemie bankowości elektronicznej (pkt.ii.1e) SIWZ)? Tak, Zamawiający może odstąpić od informacji o godzinie operacji w systemie bankowości elektronicznej. W związku z powyższym zmienia się przedmiotowy punkt II/1/e, który otrzymuje nowe brzmienie: pełną informację o dacie operacji. Pytanie 18 Czy Zamawiający w związku z przewidzianym w pkt II.1 f) konwertowaniem raportów/ plików do systemu F-K Spółki zaakceptuje raporty w formie MT940 lub Elixir. Tak, Zamawiający zaakceptuje raporty z formie MT940 lub Elixir. Pytanie 19 Czy Zamawiający wyrazi zgodę na zapis pkt. XVI.1.1. Bank prowadzący rachunki Spółki ponosi odpowiedzialność za szkody powstałe z jego winy, wskutek nieterminowej lub nieprawidłowej realizacji zlecenia płatniczego z wyłączeniem odpowiedzialności za utracone korzyści Zamawiający nie wyraża zgody. Pytanie 20 Czy Zamawiający wyrazi zgodę na zabezpieczenie kredytu w rachunku bieżącym dodatkowo w formie pełnomocnictwa do rachunku bieżącego? Zamawiający nie wyraża zgody. Pytanie 21 Czy Zamawiający wyrazi zgodę na podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji, zgodnie z art.97 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997r. Prawo bankowe? Zamawiający nie wyraża zgody na złożenie oświadczenia o poddaniu się egzekucji w zakresie roszczeń wynikających z umowy kredytu w rachunku bieżącym. Pytanie 22 W opisie przedmiotu zamówienia istnieje możliwość otwierania rachunków walutowych. Treść specyfikacji nie precyzuje jednak warunków oprocentowania dla takich rachunków, natomiast cały czas podkreślana jest formuła oparta na WIBID 1M. Prosimy o doprecyzowanie oczekiwań co do oprocentowania rachunków walutowych nie może być to oprocentowanie oparte na stawce WIBID 1M.

5 Oprocentowanie na rachunkach walutowych w każdym Banku jest tak niskie, że nie ma to dla nas większego znaczenia. Ważny natomiast jest miesięczny koszt prowadzenia takiego rachunku (pkt. 2 lp.4 Załącznika nr 1 do SIWZ). Pytanie 23 Istnieje pewna niespójność pomiędzy zapisem warunków oprocentowania z przedmiotu zamówienia i Istotnych postanowieniach umowy. W pierwszym przypadku mowa jest tylko o stawce WIBID 1M (co może sugerować zmienność codzienną tej stawki) pomniejszonej o stałą marżę, natomiast w drugim przypadku wskazana jest średnia stawka WIBID 1M z poprzedniego miesiąca pomniejszana o rezerwę i marżę. Prosimy o doprecyzowanie warunków oprocentowania oraz informacje jaki jest średni stan środków na rachunkach bankowych. Oprocentowanie środków na rachunkach bankowych (bieżącym i pomocniczych) należy określić w odniesieniu do rocznej stopy procentowej dla środków przyjmowanych w depozyt na okres 1 go miesiąca na warszawskim rynku międzybankowym WIBID 1 M pomnożony przez współczynnik korygujący R stałym w okresie umowy. Średni stan środków na rachunkach bankowych podany jest w pkt XI.2 SIWZ W związku z zaistniałą pomyłką pkt. XVI.5 otrzymuje brzmienie nowe: Stopa oprocentowania rachunków bieżących jest zmienna a jej wysokość określona jest w odniesieniu do rocznej stopy procentowej dla środków przyjmowanych w depozyt na okres 1 go miesiąca na warszawskim rynku międzybankowym WIBID 1 M pomnożony przez współczynnik korygujący R stałym w okresie umowy. Pytanie 24 W opisie sposobu obliczania ceny, podana została dodatkowo formuła oprocentowania lokat terminowych jako WIBID 1MxR. Czy na pewno są to warunki dla lokat terminowych zarówno w opisie przedmiotu zamówienia jaki i istotnych postanowieniach umowy nie ma słowa a ten temat. Lokaty terminowe są każdorazowo negocjowane z Bankiem, oprocentowania może być podane na dany/wskazany dzień. Prosimy o szacunkowe dane nt wolumenu lokat terminowych. W pkt. 3 opisu sposobu obliczania ceny Zamawiającemu chodziło o oprocentowanie środków na rachunkach bankowych oraz oprocentowaniu lokat typu overnight i weekendowych. W związku z powyższym pkt. XI.3 SIWZ otrzymuje nowe brzmienie: Oprocentowanie (wyjaśnienie do oprocentowania formularza oferty): - uruchomionego kredytu w rachunku bieżącym WIBOR 1 M+... % ( marża ) - zgromadzonych środków i lokat na rachunkach bieżącym i pomocniczych Oprocentowanie środków na rachunkach bankowych (bieżącym i pomocniczych) należy określić w odniesieniu do rocznej stopy procentowej dla środków przyjmowanych w depozyt na okres 1 go miesiąca na warszawskim rynku międzybankowym WIBID 1 M pomnożony przez współczynnik korygujący R stałym w okresie umowy. Oprocentowanie depozytu automatycznego (tzw. overnight oraz weekendowych) liczone jako stawka WIBID O/N pomniejszony o koszt obowiązkowej rezerwy i stałą w okresie realizacji zamówienia marżę banku. Zmienia się również pkt. XIV. 2c, który otrzymuje nowe brzmienie:

6 c/ Oprocentowanie lokat ( C L ) C L = oprocentowanie środków i lokat badanej oferty * x 0,10 ( waga ) x 100 pkt. najwyższe zaproponowane oprocentowanie * Oprocentowanie środków zgromadzonych na rachunkach plus oprocentowanie lokat typu overnight i weekendowych Pytanie 25 Prosimy o informacje, czy w opisie przedmiotu zamówienia punkt I.1.b. mowa jest o wpłatach / wypłatach realizowanych w formie zamkniętej czy otwarte? Co Zamawiający rozumie przez możliwość wypłaty gotówki według nominałów określonych każdorazowo przez posiadaczy rachunków jeśli mowa jest o wpłatach / wypłatach realizowanych w formie zamkniętej prosimy o szacunkowe dane nt: częstotliwości, średnich wolumenach oraz strukturach wpłat oraz wypłat. Czy wpłaty/wypłaty realizowane będą w kasach Banku. Realizacja wpłat/wypłat w formie otwartej czy zamkniętej według wyboru wykonawcy. Jeżeli chodzi o wypłaty Zamawiający każdorazowo przedstawi informację do Banku 1 dzień roboczy wcześniej specyfikację wypłaty według potrzebnych nominałów. Pytanie 26 Co zamawiający rozumie przez przelewy dokonywane przy pomocy systemu bankowości elektronicznej musi być realizowane w czasie rzeczywistym. Dokonywanie operacji w czasie rzeczywistym realizacja dyspozycji wypłat gotówkowych i bezgotówkowych zgodnie z terminem wskazanym na dokumentacji. Pytanie 27 Prosimy o podanie średniomiesięcznej ilości przelewów papierowych i elektronicznych. Przelewy papierowe miesięcznie 1-2 Przelewy elektroniczne zgodnie z pkt. XI.2 SIWZ Członek Zarządu Andrzej Jung