Tryb studiów Studia niestacjonarne Państwowa Wyższa Szkoła Zawodowa w Suwałkach Kierunek studiów Finanse i Rachunkowość Poziom studiów Stopień pierwszy Rok studiów/ semestr II / semestr 4 Specjalność Rachunkowość w przedsiębiorstwie Kod kursu/przedmiotu Liczba punktów kredytowych ECTS 4 Bilans nakładu pracy studenta i Wskaźniki ilościowe udział w wykładach 20 godz.; udział w ćwiczeniach 10; udział w konsultacjach 10; przygotowanie do zajęć 30 godzin; przygotowanie do zaliczenia 12 godz., zaliczenie 2 godz. Nakład pracy studenta związany z zajęciami ii : Liczba godzin Punkty ECTS wymagającymi bezpośredniego udziału nauczyciela 42 2 Praca samodzielna 44 2 Nazwa przedmiotu Marketing instrumentów finansowych Język przedmiotu polski Imię, nazwisko i tytuł/stopień prowadzącego Agnieszka Grzybowska, Dr Imiona, nazwiska oraz tytuły/stopnie członków zespołu dydaktycznego Agnieszka Grzybowska, Dr; Woronko Jolanta, Mgr Forma zaliczenia kursu Forma kursu Wykład Ćwiczenia Seminarium Ogólna ilość godzin 20 10 Liczba godzin w tygodniu / 2 1 liczba godzin na zjazd Metody dydaktyczne Wykład z użyciem środków Praca w multimedialnych, grupach, dyskusja dyskusja
Założenia i cel przedmiotu (efekty kształcenia) Sektor finansowy jest jednym z kluczowych czynników rozwoju gospodarczego kraju. Obecne działania instytucji finansowych skoncentrowane są już nie na problemach związanych z wyprodukowaniem i dostarczaniem usług, lecz na ich sprzedaży. W związku z dokonującymi się zmianami zarówno o charakterze wewnętrznym, jak i zewnętrznym wzrasta znaczenie marketingu w sektorze usług finansowych. Celem przedmiotu jest przedstawienie zasad i elementów marketingu usług finansowych. Studenci zapoznani zostaną m.in. z ewolucją marketingu w sektorze finansowym, segmentacją klientów oraz elementami marketingu mix. Efekty kształcenia Sposób oceny Odniesienie do efektów kształcenia w obszarze nauk społecznych wiedzy: Ma podstawową wiedzę w zakresie istoty funkcjonowania instytucji finansowych, specyfiki usług finansowych oraz organizacji działalności marketingowej w bankach. Zaliczenie S1A_W01 S1A_W05 S1A_W08 Odniesieni e do efektów kształcenia dla kierunku ekonomia F1A_W01 F1A_W12 Potrafi wskazać elementy marketingu mix wykorzystywane w działalności marketingowej jednostek finansowych, a także poprzeć je przykładami z praktyki. Zaliczenie S1A_W02 S1A_W07 S1A_W11 F1A_W16 Posiada wiedzę w zakresie segmentacji rynku instytucji finansowych oraz jej celowości. W oparciu o materiał teoretyczny i praktyczne przykłady student powinien posiąść wiedzę przydatną zarówno w samodzielnych kontaktach z instytucjami finansowymi, jak i przydatną w rozwoju zawodowym. umiejętności: Zdobycie umiejętności rozpoznawania zmian zachodzących na rynku instytucji finansowych. Zaliczenie Zaliczenie 1 S1A_W03 S1A_W04 S1A_W11 S1A_U02 S1A_U05 F1A_W04 F1A_U02 F1A_U07
Zdobycie umiejętności przewidywania działań konkurencji oraz potrzeb klientów instytucji finansowych, w celu efektywnego wykorzystania elementów marketingu mix w działalności instytucji finansowych. Zdobycie umiejętności wskazania przykładów segmentacji klientów oraz praktyczne umiejętności wykorzystywania konkretnych elementów marketingu przez wybrane jednostki finansowe. postaw: Twórcza postawa w analizie czynników wpływających na potrzebę wykorzystywania elementów marketingu mix w działalności instytucji finansowych. Zaliczenie, 1 Aktywność, 1, zaliczenie Ocena pracy i zaangażowania w grupie ćwiczeniowej S1A_U01 S1A_U03 S1A_U06 S1A_U08 S1A_U10 S1A_U03 S1A_U06 S1A_U07 S1A_U08 S1A_U09 S1A_K03 S1A_K02 S1A_K07 F1A_U10 F1A_U20 F1A_U23 F1A_U22 F1A_K04 Potrafi współdziałać w grupie, odpowiednio określić priorytety służące realizacji określonego planu marketingowego, prawidłowo identyfikuje i rozstrzyga dylematy związane z koniecznością dostosowania działalności marketingowej do zmieniających się warunków funkcjonowania instytucji finansowych. Ocena pracy i zaangażowania w grupie ćwiczeniowej S1A_K03 S1A_K04 S1A_K12 F1A_K02 Wykazuje inicjatywę oraz zdolność samodzielnego ukierunkowania dalszego pogłębiania wiedzy w zakresie marketingu instytucji finansowych. Wymagania wstępne Podstawy z zakresu finansów Wykład Zaliczenie praca w grupach ćwiczeniowych Zawartość tematyczna poszczególnych wykładów 1 Rynek usług bankowych w Polsce S1A_K01 S1A_K06 S1A_K07 F1A_K01 L.godz.
Cele działalności bankowej. Funkcje, zadania i obszary działalności NBP. Współzależność produkt klient. Znaczenie, istota i rodzaje produktów bankowych. Tendencje rozwojowe na rynku produktów bankowych 2 Istota marketingu usług finansowych Ewolucja marketingu usług finansowych. Specyfika usług finansowych. Elementy marketingu mix. Zarządzanie marketingiem. Organizacja działalności marketingowej w banku. 3 Strategiczne planowanie marketingowe Strategiczny marketing. Planowanie na szczeblu centrali. Planowanie na szczeblu oddziału. Plan marketingowy. 4 Marketingowe otoczenie Mikrootoczenie instytucji finansowych. Makrootoczenie instytucji finansowych. 5 Segmentacja rynku usług finansowych Warunki efektywnej segmentacji rynku. Segmentacja rynku klientów indywidualnych. Segmentacja rynku klientów instytucjonalnych. Wybór rynku docelowego. 6 Polityka produktu i jej elementy Koncepcja usługi. Funkcje i jakość usług finansowych. Cykl życia produktu bankowego. Wprowadzanie nowych produktów. 7 Cena produktu bankowego Istota polityki cenowej. Czynniki określające cenę produktów banku. Metody wyznaczania cen. Strategie cenowe. 8 Dystrybucja produktów bankowych Kanały dystrybucji produktów bankowych. Potrzeby klientów w zakresie dystrybucji. Polityka lokalizacji banku. 9 Polityka promocji banków Specyfika i funkcje promocji produktów banku. Etapy polityki promocji banku. Reklama produktów bankowych jej etapy i rodzaje. Sprzedaż osobista forma promocji oferty banku. Zależność między ceną a polityką promocji banku. Razem godzin 30 Ćwiczenia Zawartość tematyczna poszczególnych ćwiczeń L.godz. 1 Rynek usług bankowych w Polsce 2 Istota marketingu usług finansowych 3 Strategiczne planowanie marketingowe 4 Marketingowe otoczenie 5 Segmentacja rynku usług finansowych 6 Polityka produktu i jej elementy 7 Cena produktu bankowego 8 Dystrybucja produktów bankowych
9 Polityka promocji banków Razem godzin 15 Literatura podstawowa i dodatkowa Literatura podstawowa: J. Grzywacz, Marketing banku, Difin, Warszawa 2010 W. Grzegorczyk, W. Krawiec, A. Sibińska, Współczesne dylematy marketingu bankowego w Polsce, Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego, Łódź 2010 W. Grzegorczyk, A. Sibińska, W. Krawiec, Funkcjonowanie stron internetowych banków a zachowania nabywców, Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego, Łódź 2009 4. M. Kolasa, Marketing bankowy, CeDeWu, Warszawa 2008 5. M. Czyż, Koncepcja marketingu partnerskiego w rozwoju bankowości korporacyjnej w Polsce, Wydawnictwo Adam Marszałek, Toruń 2008 6. P. Masiukiewicz, Marketing w enklawach finansowych, Difin, Warszawa 2007 7. M. Lipowski, Marketing bankowy. Zarządzanie popytem i podażą usług, Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie Skłodowskiej, Lublin 2003 8. Z. Roszkowski, Marketing bankowy, Wydawnictwo Wyższej Szkoły Ekonomicznej, Białystok 2000 9. M. Kieżel, Marketing relacyjny w sektorze banków detalicznych, Wydawnictwo Akademii Ekonomicznej, Katowice 2005 10.J. Pietrzak, Czynniki przewagi konkurencyjnej na rynku bankowych usług detalicznych, Wydawnictwo Uniwersytetu Gdańskiego, Gdańsk 2002 1L. Mazurkiewicz, Marketing bankowy, Difin, Warszawa 2002 1B. i W. Żurawik, Marketing usług finansowych, Wydawnictwo Naukowe PWN, Warszawa 1999 1W. Grzegorczyk, Marketing bankowy, Oficyna Wydawnicza Branta, Łódź 2004 Forma i warunki zaliczenia przedmiotu: Zasady dopuszczenia do zaliczenia wykładu: Zaliczenie ćwiczeń Sposób i zasady zaliczenia określonej formy zajęć: - zaliczenie ćwiczeń następuje na podstawie aktywności na zajęciach (20%) oraz na podstawie zaliczenia (50%), pracy semestralnej ( 1 indywidualna praca pisemna na temat wybrany ze wskazanej listy)(30%), dopuszczona nieobecność na jednych zajęciach. - zaliczenie wykładu: test pisemny zawierający pytania otwarte i zamknięte. Podpisy zespołu dydaktycznego: Prowadzący przedmiot Agnieszka Grzybowska... (imię i nazwisko) (podpis) Prowadzący przedmiot Jolanta Woronko... (imię i nazwisko) (podpis) i Przykładowe rodzaje aktywności: udział w wykładach, ćwiczeniach, przygotowanie do zajęć, udział w konsultacjach, realizacja zadań owych, pisanie eseju, przygotowanie do egzaminu. Liczba godzin nakładu pracy studenta powinna być zgodna z przypisanymi do tego przedmiotu punktami ECTS wg przelicznika : 1 ECTS 25 30 h. ii Zajęcia wymagające bezpośredniego udziału nauczyciela są to tzw. godziny kontaktowe (również te nieujęte w rozkładzie zajęć, np. konsultacje lub zaliczenia/egzaminy). Suma punktów ECTS obu nakładów może być większa od ogólnej liczby punktów ECTS przypisanej temu przedmiotowi.