SPIS TREŚCI. Rozdział 1. Współczesna bankowość komercyjna 12. Rozdział 2. Modele organizacji działalności banków komercyjnych 36

Transkrypt

1 SPIS TREŚCI Część I. Organizacja i strategie działalności banków komercyjnych Rozdział 1. Współczesna bankowość komercyjna Pojęcie i cechy Determinanty rozwoju współczesnych banków komercyjnych Model biznesowy banku komercyjnego Bezpieczeństwo banku komercyjnego Zaufanie publiczne Dyscyplina regulacyjna i rynkowa Upadłość banku komercyjnego Rozdział 2. Modele organizacji działalności banków komercyjnych Zasady organizacji i funkcjonowania banków Struktura wewnętrzna jednostki organizacyjne banków Rodzaje banków komercyjnych w Polsce Grupy bankowe i konglomeraty finansowe Organizacja i formy bankowości elektronicznej Rozdział 3. Strategie konkurencyjne banków komercyjnych Konkurencyjność banku jako efekt konkurencji w sektorze bankowym Konkurencja w sektorze bankowym i jej specyfika Istota i składniki konkurencyjności banku Źródła przewagi konkurencyjnej banku komercyjnego Identyfikacja determinant konkurencyjności banku Przewaga konkurencyjna istota, modele, cechy Źródła przewagi konkurencyjnej banków Strategie konkurencyjne banków... 73

2 Rodzaje strategii konkurencyjnych banków Ewolucja strategii konkurencyjnych banków Pomiar konkurencji i konkurencyjności w sektorze bankowym Miary konkurencji w sektorze bankowym Miary konkurencyjności banku Część II. Działalność operacyjna banków komercyjnych Rozdział 4. Klasyczne produkty działalności operacyjnej banków komercyjnych Kredyty bankowe tradycyjne źródło finansowania potrzeb klientów Bankowe formy wykupu wierzytelności pieniężnych Pozabilansowe operacje przejęcia ryzyka Produkty działalności depozytowej banków Bank jako uczestnik międzybankowych rozliczeń bezgotówkowych Operacje handlowe banku Rozdział 5. Działalność inwestycyjna w bankach komercyjnych Czynności inwestycyjne banków komercyjnych podstawowe zagadnienia Pojęcie i podział czynności inwestycyjnych banków komercyjnych Nadrzędne determinanty działalności inwestycyjnej banków komercyjnych Działalność inwestycyjna banków komercyjnych na rynku pieniężnym i walutowym Operacje banków komercyjnych na rynku papierów wartościowych Sekurytyzacja aktywów banku komercyjnego Tworzenie funduszy inwestycyjnych i kapitałowych oraz zarządzanie nimi w ramach działalności inwestycyjnej przez bank komercyjny Doradztwo finansowe banku komercyjnego Private banking Rozdział 6. Współczesna bankowość hipoteczna Bank hipoteczny prawne uwarunkowania działania Kredyt jako podstawowy produkt banku hipotecznego

3 6.3. Pozostałe czynności banku hipotecznego Zasady emisji listów zastawnych Ryzyko i zabezpieczenia w bankowości hipotecznej Odwrócona hipoteka Rozdział 7. Współczesna bankowość korporacyjna Usługi depozytowo-lokacyjne Usługi finansowe Oferta kredytowa dla banków korporacyjnych Leasing w ofercie banków korporacyjnych Faktoring i bankowy wykup wierzytelności korporacyjnych Usługi rozliczeniowe bankowości korporacyjnej Firmowe rachunki bankowe Usługi rozliczeniowe oferowane przedsiębiorstwom (trade finance) Polecenie przelewu i zapłaty Akredytywa Inkaso Gwarancje bankowe, poręczenia i awale Rozliczenia z wykorzystaniem czeków Usługi korporacyjnych kart płatniczych Usługi cash management Rozdział 8. Współczesna bankowość detaliczna Zmiany instytucjonalne i strukturalne w obszarze bankowości detalicznej Tradycyjna i współczesna bankowość detaliczna Bankowość detaliczna w nowych uwarunkowaniach rynkowych Ewolucja oferty kierowanej do klientów indywidualnych Nowe produkty oszczędnościowo-inwestycyjne Zmiany w ofercie kredytowej banków dla klientów indywidualnych Innowacyjne instrumenty płatnicze dla klientów indywidualnych Przekształcenia w obszarze dystrybucji Zmiany ilościowe i jakościowe w stacjonarnej sieci dystrybucji Znaczenie elektronicznych kanałów sprzedaży usług bankowych w strategii wielokanałowej dystrybucji

4 Część III. Finanse banków komercyjnych Rozdział 9. Cele i instrumenty ich realizacji w działalności banku komercyjnego Identyfikacja celów strategicznych i operacyjnych Zysk jako cel operacyjny banku komercyjnego Funkcje, kategorie i determinanty zysku Etapy powstawania zysku Wartość jako cel strategiczny banku komercyjnego Instrumenty realizacji celów banku komercyjnego Odsetki Opłaty i prowizje Marże bankowe Rozdział 10. Struktura źródeł finansowania banku komercyjnego Finansowy kapitał bankowy klasyfikacja, struktura i funkcje Analiza składników kapitałów własnych banku Kapitały obce źródła i procedura ich pozyskiwania Koszt a struktura kapitału bankowego Dźwignia finansowa a rentowność kapitału własnego banku Rozdział 11. Ryzyko banku komercyjnego Ryzyko banku komercyjnego i jego determinanty Systematyzacja ryzyka bankowego Ryzyko banku komercyjnego w aspekcie regulacji kapitałowych Główne rodzaje ryzyka banku komercyjnego Ryzyko kredytowe Ryzyko rynkowe Ryzyko operacyjne Etapy procesu zarządzania ryzykiem bankowym Zarządzanie ryzykiem kredytowym Zarządzanie ryzykiem rynkowym Zarządzanie ryzykiem operacyjnym

5 Rozdział 12. Portfel aktywów bankowych Pojęcie portfela aktywów bankowych Zasady budowy portfela inwestycyjnego banku komercyjnego Struktura portfela aktywów bankowych Jakość portfela aktywów banku komercyjnego Rozdział 13. Alokacja kapitału własnego banku Kapitał inwestycyjny a kapitał ryzyka Inwestowanie a alokacja kapitału bankowego Metody alokacji kapitału ryzyka Pomiar efektywności alokowanego kapitału Rozdział 14. Płynność banku komercyjnego Pojęcie, rodzaje i czynniki determinujące poziom płynności banku Zasady i metody zarządzania płynnością w banku komercyjnym Wymogi regulowania płynności w banku komercyjnym. Pomiar ryzyka płynności finansowej banku komercyjnego Rozdział 15. Analiza i ocena finansowa działalności banku komercyjnego Zakres, cel i metody analizy finansowej banku Informacja finansowa jako źródło i efekt analizy finansowej banku Sprawozdanie finansowe jako podstawowe źródło danych do analizy finansowej Składniki i elementy sprawozdania finansowego Analityczna forma sprawozdań finansowych Analiza struktury i dynamiki jako przedmiot analizy wstępnej sprawozdań finansowych Rozwinięta analiza kondycji finansowej banku Klasyfikacja wskaźników finansowych Analiza płynności płatniczej Analiza efektywności/rentowności Analiza wypłacalności/adekwatności kapitałowej Analiza sprawności zarządzania Analiza wskaźników rynkowych banków giełdowych Literatura zalecana 383