PRZEWODNIK PO USŁUGACH ELEKTRONICZNYCH

Transkrypt

1 PRZEWODNIK PO USŁUGACH ELEKTRONICZNYCH

2 INWESTOWANIE ONLINE... 4 Zacznij korzystać... 4 PIERWSZE KROKI W INWESTOR ONLINE... 5 Najważniejsze informacje... 5 INWESTOR ONLINE... 8 Jak korzystać z rachunku inwestycyjnego?... 8 Jak inwestować? Jak sprawdzać informacje o zawartych transakcjach? Jak korzystać z informacji? Jak korzystać z notowań? Jak składać dyspozycje? Jak dostosować serwis do swoich potrzeb? Jak korzystać z opcji Rynek pierwotny? MOBILNE INWESTOWANIE Aplikacja mobilna Inwestor mobile INWESTYCJE PRZEZ TELEFON Jak korzystać z usług Santander Biuro Maklerskie przez telefon? Co możesz zrobić przez telefon? Dodatkowe informacje TOKEN Zwiększ bezpieczeństwo logowania Pierwsze uruchomienie tokena Użytkowanie tokena Zmiana numeru PIN tokena JAK UZYSKAĆ POMOC? Serwis techniczny Santander Biuro Maklerskie Serwis merytoryczny Santander Biuro Maklerskie W razie awarii

3 REGULACJE Zastrzeżenia i ryzyko Sprzedaż krzyżowa / wiązana

4 INWESTOWANIE ONLINE Zacznij korzystać Aby w pełni korzystać ze zdalnych rozwiązań oferowanych przez Santander Biuro Maklerskie musisz otworzyć rachunek inwestycyjny w Santander Biuro Maklerskie. Możesz to zrobić w jeden z poniższych sposobów: 1. Jeśli jesteś już klientem Santander Bank Polska wejdź na stronę i postępuj zgodnie z zawartymi tam wskazówkami. 2. Jeśli jesteś nowym klientem odwiedź jedną z kilkudziesięciu placówek Santander Bank Polska świadczących usługi maklerskie. Kliknij na i wybierz lokalizację, która najbardziej Ci odpowiada. Korzystanie z niektórych funkcji serwisu Inwestor online nie wymaga otwarcia rachunku inwestycyjnego. Jedynym wymogiem udzielenia dostępu do tych funkcji jest zawarcie umowy o świadczenie usług maklerskich 1. *Sprzedaż krzyżowa szczegóły na stronie 49. 4

5 PIERWSZE KROKI W INWESTOR ONLINE Najważniejsze informacje Wymagania techniczne Aby korzystać z serwisu Inwestor online potrzebujesz komputera z dostępem do Internetu, wyposażony w przeglądarkę internetową obsługującą 256bitowe (lub silniejsze) klucze szyfrujące. W trosce o Twoje bezpieczeństwo rekomendujemy używanie najnowszych wersji przeglądarek oferujących najwyższy możliwy poziom zabezpieczeń. Szczegółowe informacje w zakresie konfiguracji przeglądarek dostępne są na naszej stronie internetowej pod adresem: Logowanie Serwis Inwestor online możesz uruchomić poprzez opcję logowania do serwisu dostępną na stronie Możesz również wybrać bezpośredni link do serwisu: Upewnij się, że w polu adresowym przeglądarki internetowej pierwszą częścią zapisu są litery https, a nie http. Sprawdź, czy na ekranie znajduje się symbol kłódki oznaczający sesję szyfrowaną. Kliknij dwa razy na symbol kłódki, by sprawdzić, czy wystawiony certyfikat jest ważny i czy został wydany dla adresu UWAGA! Nigdy nie używaj do logowania adresu lub linku przesłanego w wiadomości przez inną osobę. Po uruchomieniu strony wpisz w odpowiednie pola kolejno: Numer NIK, czyli ośmiocyfrowy, niepowtarzalny, indywidualny numer identyfikacji klienta. NIK otrzymasz w karcie Danych klienta przy zawieraniu umowy. Kod PIN, czyli wygenerowany przez Santander Biuro Maklerskie i znany tylko Tobie kod zapewniający wyłącznie Tobie dostęp do serwisu. PIN otrzymasz komunikatem SMS lub w specjalnie zabezpieczonej kopercie. System wymusza zmianę kodu PIN przy pierwszym logowaniu, a następnie co 360 dni. W przypadku trzech kolejnych 5

6 nieudanych prób logowania do serwisu przy użyciu niewłaściwego kodu PIN dokonamy automatycznej blokady konta i poinformujemy Cię o tym. Jeśli otrzymałeś od Santander Biuro Maklerskie token użyj go dodatkowo z kodem PIN. Szczegółowe informacje znajdziesz w sekcji Token na stronie 43. UWAGA! Jeśli chcesz otrzymać kod PIN za pośrednictwem komunikatu SMS, pamiętaj, aby aktywować swój numer telefonu komórkowego jako zaufany. Aby otrzymać kod PIN przez SMS, po zalogowaniu do serwisu Inwestor online w opcji Ustawienia/Telefon/ wystarczy zdefiniować numer telefonu komórkowego, a następnie w tej samej opcji aktywować go w oknie Aktywacja telefonu zaufanego. Posiadając wcześniej zdefiniowany numer telefonu komórkowego wystarczy aktywować go jako zaufany. Dane logowania potwierdź przyciskiem Zaloguj. Po pomyślnym zalogowaniu zobaczysz stronę, na której możesz wybrać interesujące Cię opcje. Jeśli masz więcej niż jeden rachunek inwestycyjny, możesz skorzystać z paska selektora rachunków (tuż pod menu serwisu), który pozwala na sprawne przechodzenie między rachunkami inwestycyjnymi i dokonywanie transakcji bez konieczności ponownego logowania się do serwisu. Zmiana aktywnego rachunku oraz inne ustawienia logowania zostały opisane w sekcji Ustawienia Logowanie na stronie 29. Blokada / odzyskanie dostępu do serwisu Trzy kolejne nieudane próby logowania do serwisu przy użyciu niewłaściwego kodu PIN powodują automatyczną blokadę konta. Możesz je odblokować przy użyciu kodu PUK. To dwunastocyfrowy numer, który otrzymasz wraz z kodem PIN komunikatem SMS lub w specjalnie zabezpieczonej kopercie. PUK umożliwia również samodzielne wygenerowanie kodu PIN na stronie logowania korzystając z linku Zapomniałeś PIN?. Nowy PIN wysłany zostanie komunikatem SMS na numer telefonu komórkowego aktywowanego jako zaufany. W przypadku samodzielnego generowania kodu PIN, kod PUK pozostaje bez zmian. Jeśli potrzebujesz dodatkowych informacji lub pomocy przy logowaniu - zadzwoń lub napisz: Doradcy Santander Biuro Maklerskie: telefon: , BM.inwestor@santander.pl 6

7 Wylogowanie Bezwzględnym wymogiem bezpieczeństwa przy opuszczaniu serwisu Inwestor online jest wybranie przycisku Wyloguj. Jeśli tego nie zrobisz, stwarzasz możliwość dostępu do rachunku osobie nieuprawnionej. 7

8 INWESTOR ONLINE Jak korzystać z rachunku inwestycyjnego? Rynek 360 Opcja (zakładka) Rynek 360 umożliwia uzyskanie informacji prezentowanych w innych zakładkach serwisu Inwestor online na jednym ekranie w ramach komponentów, których układ możesz dowolnie personalizować według swoich potrzeb. Dane w komponentach uaktualniane są automatycznie, nie ma więc potrzeby ich odświeżania. Zakładka Rynek 360 dostępna jest dla użytkowników będących właścicielami lub pełnomocnikami przynajmniej jednego rachunku oraz posiadających dostęp do usługi odbioru notowań giełdowych w czasie rzeczywistym z przynajmniej jedną najlepszą ofertą. Do Twojej dyspozycji oddajemy następujące komponenty: Monitor prezentacja na bieżąco na aktywnym rachunku stanu złożonych zleceń, Rachunki prezentuje rachunki, których zalogowany użytkownik jest właścicielem lub pełnomocnikiem, Indeksy prezentuje wartość oraz wykres liniowy intraday indeksów notowanych na GPW, Moje instrumenty prezentuje kursy instrumentów notowanych na GPW znajdujących się na rachunku oraz obserwowanych instrumentów notowanych na GPW, Spółka prezentuje notowania, depesze agencyjne oraz materiały analityczne jednego instrumentu notowanego na GPW, Publikacje prezentuje najnowsze depesze PAP oraz komunikaty ESPI dla instrumentów notowanych na GPW, Statystyka sesji - prezentuje informacje dotyczące największych wzrostów, spadków oraz obrotów na GPW, Drogowskaz inwestycyjny prezentuje procentowe pokrycie rachunku portfelem modelowym, Ustawienia - prezentuje status połączenia komponentów, umożliwia przejście do konfiguracji zakładki Rynek 360 8

9 Portfel Opcja (Zakładka) Portfel umożliwia uzyskanie informacji o aktywach zapisanych na rachunkach oraz w rejestrach sponsora emisji. W zależności od wyboru, w menu bocznym prezentowane są następujące dane: Moje aktywa umożliwia dostęp do listy rachunków oraz przeglądu instrumentów finansowych znajdujących się w rejestrach sponsora emisji, które są własnością zalogowanego użytkownika, Inne aktywa umożliwia dostęp do listy rachunków oraz przeglądu instrumentów finansowych znajdujących się w rejestrach sponsora emisji, do których uprawnienia zalogowanego użytkownika wynikają z otrzymanego pełnomocnictwa. 9

10 Rachunek pieniężny Opcja (zakładka) Portfel/Rachunki/Szczegóły/Rachunek pieniężny daje Ci dostęp do informacji o stanie gotówki na rachunku inwestycyjnym. Informacje te obejmują między innymi saldo rachunku pieniężnego, wysokość środków dostępnych pod wypłatę i pod zlecenia, zobowiązania z tytułu zrealizowanych zleceń kupna, należności z tytułu zrealizowanych zleceń sprzedaży, wysokość przyznanego i wykorzystanego limitu należności, wysokość depozytu zabezpieczającego, wartość portfela i środków własnych. Korzystając z paska selektora rachunków możesz przechodzić pomiędzy rachunkami, a jeżeli masz możliwość inwestowania na rynkach zagranicznych (podpisałeś dyspozycję rozszerzającą umowę maklerską), korzystając z selektora waluty możesz przechodzić między walutami, w jakich prowadzony jest rachunek. 10

11 Historia rachunku pieniężnego W opcji (zakładce) Portfel/Rachunki/Historia możesz przeglądać historię rachunku pieniężnego. Jest ona prezentowana w postaci tabeli obejmującej wybrany okres, która zawiera informacje o dacie, tytule i kwocie operacji oraz o saldzie rachunku po jej wykonaniu. Wyświetlone na ekranie zestawienie możesz wydrukować za pomocą standardowych funkcji przeglądarki. 11

12 Przelew Korzystając z opcji (zakładki) Portfel/Rachunki/Więcej/Przelew możesz wykonywać przelewy na jeden ze wskazanych wcześniej rachunków własnych w innych instytucjach finansowych oraz na inne rachunki inwestycyjne w Santander Biuro Maklerskie. Wykonanie przelewu wymaga wybrania rachunku, na który chcesz przelać pieniądze oraz wpisania kwoty przelewu i zaakceptowania dyspozycji. Poprawne wykonanie dyspozycji potwierdzane jest komunikatem na ekranie. Kwota przelewu nie może przekraczać sumy środków dostępnych pod wypłatę. Przyjęcie dyspozycji przez system powoduje zablokowanie odpowiedniej kwoty na Twoim rachunku pieniężnym. Dyspozycji przelewu nie można anulować. Rachunek papierów wartościowych Opcja (zakładka) Portfel/Rachunki/Szczegóły/Rachunek instrumentów finansowych - Saldo umożliwia dostęp do informacji o stanie rachunku papierów wartościowych. Dane te obejmują między innymi bieżący stan poszczególnych papierów wartościowych, ilość papierów wartościowych zablokowanych pod zlecenia sprzedaży, inne blokady oraz wycenę instrumentów finansowych. Dzięki opcji (zakładce) Portfel/Rachunki/Szczegóły/Rachunek instrumentów finansowych - Saldo/Więcej/Zlecenie, dostępnej przy każdym instrumencie finansowym, możesz przejść bezpośrednio do opcji składania zlecenia z automatycznie wypełnionymi parametrami (instrument, typ operacji, ilość). Wystarczy wybrać limit ceny żeby złożyć zlecenie. Analogiczny efekt osiągniesz klikając bezpośrednio w nazwę instrumentu. W opcji Portfel/Rachunki/Szczegóły/Rachunek instrumentów finansowych - Saldo/Więcej/Historia instr. finans., dostępnej przy każdym instrumencie finansowym, możesz przeglądać historię danego instrumentu. Jest ona prezentowana w tabeli obejmującej wybrany okres, która zawiera informacje o: dacie, tytule i ilości instrumentów w operacji oraz o saldzie rachunku po jej wykonaniu. Wybierając opcję Portfel/Rachunki/Szczegóły/Rachunek instrumentów finansowych - Saldo/Więcej/Serwis informacyjny zostaniesz przeniesiony do serwisu informacyjnego zawierającego istotne informacje na temat danego instrumentu. W opcji Portfel/Rachunki/Szczegóły/Rachunek instrumentów finansowych - Saldo/Więcej/Rentowność możesz sprawdzić rentowność danej inwestycji. 12

13 Historia rachunku instrumentów finansowych W opcji Portfel/Rachunki/Więcej/ Historia instr. finans. możesz przeglądać historię rachunku instrumentów finansowych. Po wybraniu instrumentu oraz zakresu dat, historia prezentowana jest w tabeli, która zawiera informacje o: dacie, tytule i ilości instrumentów w operacji oraz o saldzie rachunku po jej wykonaniu. Rozliczenia CRR Dzięki opcji Portfel/Rachunki/Więcej/Rozliczenia CRR otrzymasz informacje o historii rozliczeń dotyczących codziennych zysków lub strat z tytułu otwartych pozycji na kontraktach terminowych oraz opcjach. Wymiana walut Jeśli posiadasz rachunki walutowe prowadzone w EUR, USD, GBP, CHF, korzystając z opcji Portfel/Rachunki/Więcej/Wymiana walut, dla określonych celów związanych z prowadzeniem działalności maklerskiej możesz wymieniać te waluty na PLN lub PLN na te waluty po kursach wymiany Santander Bank Polska S.A. (aktualne kursy prezentowane są na stronie Sponsor Opcja ta obejmuje informacje o wszystkich aktywach zapisanych w rejestrach sponsora emisji, których zalogowany użytkownik jest właścicielem lub pełnomocnikiem. Opcja Sponsor/Potwierdzenie nabycia zawiera, w ramce Lista świadectw depozytowych, informacje o instrumentach finansowych posiadanych przez klienta oraz o instrumentach finansowych, którymi może rozporządzać w imieniu właściciela, tj. jako pełnomocnik, a które nie zostały zdeponowane na rachunku instrumentów finansowych właściciela i które zapisane są w rejestrze sponsora emisji, prowadzonym przez Santander Biuro Maklerskie. Opcja Sponsor/Przegląd należności w ramce Przegląd należności, zawiera informacje o należnościach finansowych znajdujących się w rejestrze sponsora emisji, wynikających ze sprzedaży instrumentów lub wypłaty dywidendy oraz odsetek. Aby móc korzystać z tej funkcji serwisu, nie jest wymagane posiadanie rachunku inwestycyjnego w Santander Biuro Maklerskie wystarczy zawrzeć z Santander Biuro Maklerskie umowę o 13

14 świadczenie usług maklerskich oraz posłużyć się kodami dostępowymi do serwisu internetowego 2. Jak inwestować? Składanie zleceń Serwis Inwestor online umożliwia składanie zleceń kupna i sprzedaży instrumentów finansowych na fixing, dogrywkę i notowania ciągłe na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie i rynku NewConnect. Klienci posiadający umowę maklerską o świadczenie usług maklerskich z dyspozycją rozszerzającą rachunek w zakresie zagranicznych instrumentów finansowych, mogą dodatkowo składać i anulować zlecenia na wybrane zagraniczne rynki kasowe 3. Aby złożyć zlecenie, powinieneś określić typ operacji, tzn. kupno lub sprzedaż, ilość, cenę i nazwę instrumentu finansowego. 2 Sprzedaż krzyżowa szczegóły na stronie J.W. 14

15 Składając zlecenie masz możliwość wprowadzenia dodatkowych parametrów: typ zlecenia: Limit określa limit ceny instrumentu finansowego, PKC po każdej cenie, PCR po cenie rynkowej, Stop limit zlecenie z limitem aktywacji oraz poleceniem wykonania zlecenia po określonej cenie, Stop loss zlecenie z limitem aktywacji oraz poleceniem wykonania zlecenia po każdej cenie, PEG zlecenie ze zmiennym limitem realizacji, data ważności zlecenia: Na dzień bieżący, Do oznaczonego dnia (WDD), Do określonego czasu (WDC), Na fixing (WNF), Na zamknięcie (WNZ), Wykonaj i anuluj (WIA), Wykonaj lub anuluj (WLA), Na czas nieoznaczony (WDA). Jeśli obserwujesz notowania w czasie rzeczywistym, możesz skorzystać ze zleceń zintegrowanych z notowaniami. Opcja ta umożliwia błyskawiczne reagowanie na sytuację giełdową wystarczy kliknąć na ofertę kupna lub sprzedaży obserwowaną na ekranie, a wyświetli się formatka zlecenia wypełniona parametrami oglądanej oferty. Po zaakceptowaniu przez Ciebie oferty, zlecenie zostanie złożone. Zlecenia zaawansowane Zlecenia zaawansowane są cennym wsparciem na rynku kontraktów terminowych, a ich wykorzystanie może w znacznym stopniu zautomatyzować inwestycje. Stają się one wygodniejsze oraz skuteczniejsze, gdyż ograniczają wpływ czynnika emocjonalnego i ułatwiają podejmowanie racjonalnych decyzji inwestycyjnych. 15

16 Zlecenia zaawansowane są w pełni zautomatyzowane, tzn. aktywują się i realizują w sposób zaplanowany przez inwestora, lecz nie wymagają jego udziału. Można je składać na wszystkie notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie kontrakty indeksowe, akcyjne i walutowe. Dostępne typy zleceń zaawansowanych: zlecenie SSL (Step Stop Limit) znane jako Trailing Stop to zlecenie ze stopem kroczącym, zlecenie ToC (Take or Cut) znane jako One Cancels The Other dwa zlecenia warunkowe, zlecenie SToC (Speed Take or Cut) znane jako One Triggers The Other trzy zlecenia warunkowe. Zlecenia na giełdy zagraniczne Przy realizacji zleceń na giełdy zagraniczne dostępna jest usługa automatycznego przewalutowania. Składając zlecenie sprzedaży zagranicznych akcji, obligacji bądź ETF-ów możesz wybrać, czy po rozliczeniu zlecenia środki ze sprzedaży zagranicznych instrumentów finansowych chcesz otrzymać w walucie obcej czy w PLN (po automatycznym przewalutowaniu). Przy składaniu zlecenia kupna zagranicznych akcji, obligacji bądź ETF-ów nie jest wymagane posiadanie środków w danej walucie obcej. W przypadku braku lub niewystarczającej ilości waluty obcej na pokrycie zlecenia kupna zostanie zablokowana odpowiednia kwota w PLN, która w momencie rozliczenia transakcji zostanie automatycznie przewalutowana z PLN na walutę obcą zgodnie z kursem publikowanym w Specjalnej tabeli kursowej dostępnej tutaj. Brak lub niewystarczająca ilość waluty obcej na rachunku klienta nie spowoduje wstrzymania zlecenia na giełdy zagraniczne zlecenie zostanie zrealizowane pod warunkiem posiadania odpowiedniej ilości środków w PLN. Transakcje intraday Transakcje intraday to dodatkowe narzędzie dla aktywnych inwestorów na rynku kontraktów terminowych na indeks WIG20. Podstawową zasadą transakcji intraday jest jednodniowy charakter inwestycji, a najważniejsze zalety to obniżona wysokość depozytów zabezpieczających oraz atrakcyjne warunki cenowe. Wykorzystując to narzędzie możesz zawierać transakcje na wybranych seriach kontraktów terminowych na WIG20. 16

17 Krótka sprzedaż W ramach usługi Krótkiej sprzedaży masz możliwość sprzedaży wybranych papierów wartościowych bez konieczności ich posiadania w momencie składania zlecenia. Dzięki tej usłudze możesz zarabiać na spadkach kursów papierów wartościowych. Warunkiem uruchomienia dla klienta usługi krótkiej sprzedaży jest rozszerzenie umowy maklerskiej o świadczenie usług maklerskich w zakresie przyjmowania i wykonywania zleceń krótkiej sprzedaży wraz z otwarciem specjalnego rachunku dedykowanego usłudze krótkiej sprzedaży 4. Anulowanie/modyfikacja zleceń W serwisie Inwestor online możesz anulować lub modyfikować wcześniej złożone zlecenia (jest to możliwe tylko do pewnego momentu, uzależnionego od typu zleceń w zależności od stopnia ich realizacji) w opcji Zlecenia/Zlecenia i transakcje bieżące/przegląd zleceń bieżących po kliknięciu odpowiedniej opcji dla aktywnego zlecenia. Aby anulować zlecenie należy wybrać opcję Anuluj. Celem modyfikacji zlecenia należy wybrać opcję Modyfikuj pozwalającą zmienić parametry całego zlecenia lub tej jego części, która nie została jeszcze zrealizowana. Funkcja modyfikacji zleceń nie obejmuje zleceń zaawansowanych oraz zleceń składanych na giełdy zagraniczne. Każda z dyspozycji potwierdzana jest osobnym komunikatem na ekranie. 4 Sprzedaż krzyżowa szczegóły na stronie

18 Zlecenia archiwalne W opcji Zlecenia/Zlecenia i transakcje archiwalne/przegląd zleceń archiwalnych możesz przeglądać zlecenia archiwalne, do których wliczają się zlecenia anulowane, zrealizowane oraz te, których termin ważności już upłynął, niezależnie od tego, czy zostały złożone przez Internet, telefon czy osobiście w placówce. Szukając informacji możesz podać ticker instrumentu finansowego i określić interesujący Cię okres, a następnie zaakceptować te parametry ograniczając w ten sposób zakres prezentowanych danych tylko do zdefiniowanych cech. Zlecenia z koszyka Opcja ta pozwala na szybkie składanie zleceń kupna/sprzedaży zdefiniowanych wcześniej w opcji Zlecenia/Zlecenia z koszyka/dodaj do koszyka. Zestawienie zleceń w koszyku przedstawione jest w postaci tabeli. W celu złożenia zlecenia należy w opcji Zlecenia/Zlecenia z koszyka wybrać opcję Złóż - dla pojedynczego zlecenia lub Złóż zaznaczone dla wskazanych wcześniej zleceń. 18

19 Jak sprawdzać informacje o zawartych transakcjach? Transakcje bieżące Opcja Zlecenia/Zlecenia i transakcje bieżące/przegląd transakcji bieżących umożliwia przeglądanie informacji o transakcjach zawartych podczas bieżącej sesji giełdowej. Dane wyświetlane są w postaci tabeli. Transakcje archiwalne W opcji Zlecenia/Zlecenia i transakcje archiwalne/przegląd transakcji archiwalnych domyślnie dostępny jest przegląd transakcji z ostatnich 7 dni. Aby rozszerzyć zakres prezentowanych transakcji należy podać początkową i końcową datę interesującego Cię okresu lub wybrać z rozwijanej listy określony miesiąc. W opcji tej udostępniane są zarówno informacje z sesji bieżącej jak i archiwalnych, czyli zlecenia, które zostały zrealizowane i których termin ważności już upłynął. Dane wyświetlane są w postaci tabeli. Jak korzystać z informacji? Serwis informacyjny W zakładce Serwis informacyjny masz prosty i szybki dostęp do niezbędnych każdemu inwestorowi informacji o bieżących wydarzeniach na rynku (Depesze PAP/ESPI) oraz komentarzy, rekomendacji i innych materiałów analitycznych opracowanych przez maklerów i analityków Santander Biuro Maklerskie. Opcja ta zawiera również skrócone dane dotyczące statystyki sesji. 19

20 Serwis informacyjny stanowi źródło informacji przydatnych przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych, oferując szeroką gamę analiz, komentarzy i rekomendacji. Każdego dnia znajdziesz tu komentarz przed sesją, analizy spółek z rynku polskiego i giełd zagranicznych oraz analizy opisujące sytuację na rynku kontraktów terminowych. Znajdziesz tu również rekomendacje naszych ekspertów. Wszystkie materiały są pogrupowane tematycznie oraz według dat. Ponadto masz do dyspozycji wyszukiwarkę z przyjaznym interfejsem. Dzięki tym udogodnieniom korzystanie z materiałów informacyjnych i analitycznych jest niezwykle wygodne i łatwe. Jeśli chcesz być zawsze na bieżąco, korzystaj z naszych powiadomień i SMS o nowych analizach i opracowaniach Santander Biuro Maklerskie. Powiadomienia takie możesz zasubskrybować w opcji Moje usługi/usługi/alerty SMS/ /Materiały analityczne. 20

21 Drogowskaz inwestycyjny Drogowskaz inwestycyjny to usługa doradztwa inwestycyjnego, która w profesjonalny, a zarazem łatwy sposób przeprowadzi Cię przez cały proces inwestycyjny. Dzięki naszym zaawansowanym narzędziom, samodzielne prowadzenie zdywersyfikowanego portfela akcji polskich lub zagranicznych okaże się niezwykle proste i przyjazne. A na podstawie informacji, które podasz w ankiecie, poznamy Twoje oczekiwania w zakresie inwestycji i zbudujemy portfel modelowy odpowiadający Twojej indywidualnej sytuacji. Korzystanie z usługi Drogowskazu inwestycyjnego wymaga: 1. zalogowania do serwisu Inwestor online, 2. wybrania opcji Ustawienia/Drogowskaz inwestycyjny, 3. wypełnienia ankiety (ocenę odpowiedniości), 4. zaakceptowania warunków świadczenia usługi. W ramach usługi Drogowskaz inwestycyjny dostępna jest opcja rebalancingu (dopasowania) rachunku do portfela modelowego wymagająca dodatkowego uruchomienia. Po uruchomieniu rebalancingu prezentowana jest tabela zawierająca aktualny skład portfela w porównaniu do szacowanego składu portfela odpowiadającemu portfelowi modelowemu. 21

22 22

23 Depesze PAP / Komunikaty ESPI Ta część serwisu zawiera dwie zakładki: Depesze PAP oraz Wiadomości ESPI, które prezentują informacje dotyczące rynku kapitałowego. Dla obu rodzajów wiadomości dostępna jest wyszukiwarka, która ułatwia znalezienie informacji: dla konkretnej spółki, z konkretnej kategorii (giełda kalendarium; giełda nowe emisje; giełda opinie; giełda prognozy; giełda rekomendacje; giełda spółki; informacje PAP; komunikaty (NBP, RPP, KNF, GPW, Rząd); Rynki zagraniczne, tabele zestawienia notowania; wiadomości makroekonomiczne), ze wskazanego okresu. Moje instrumenty Opcja ta podzielona jest na trzy bloki: w pierwszym prezentowany jest wykres kołowy z obecnym składem Twojego portfela, w drugim system wyświetla skład portfela w formie tabelarycznej. Trzeci blok informacji zawiera z kolei tabelę z obserwowanymi przez Ciebie instrumentami finansowymi. 23

24 Kalendarium Ta opcja zawiera informacje o danych makroekonomicznych w bieżącym tygodniu. Statystyka sesji Zawiera informacje o sesji giełdowej w postaci tabel. Znajdują się tu dane o głównych indeksach GPW, największych wzrostach i spadkach, notowaniach wybranych kontraktów terminowych. W tej opcji możesz również skorzystać z narzędzi Stopy zwrotu oraz Nadaktywność. 24

25 Fakty korporacyjne Fakty korporacyjne prezentowane są w specjalnych zakładkach. Każda z nich przedstawia inne dane odnoszące się do ważnych wydarzeń w spółkach m.in. informacje o datach wyników, terminach Walnych Zgromadzeń czy wypłatach dywidend. Spółki W tej opcji dostępna jest lista spółek z indeksu WIG20 oraz mechanizm pozwalający na wyszukanie spółki notowanej na GPW według nazwy oraz według sektorów. Po wybraniu szukanej spółki system przeniesie Cię do specjalnej strony zawierającej: wykres spółki z możliwością zmiany horyzontu czasowego zarówno w formie danych dziennych, jak i danych intraday; dodatkowo możliwe jest dokonanie porównania wybranej spółki z inną spółką lub indeksem giełdowym GPW, notowania z dodatkowymi danymi statystycznymi, rekomendacje i opracowania Santander Biuro Maklerskie, depesze PAP oraz bieżące i okresowe raporty ESPI. Informacje BM Opcja ta daje dostęp do technicznych komunikatów oraz ważnych informacji o nowych usługach i promocjach publikowanych przez Santander Biuro Maklerskie. Dane do programów AT Korzystając z opcji Serwis informacyjny/dane do programów AT, możesz ściągnąć pliki z danymi do programów analizy technicznej (AmiBroker, MetaStock) w formacie intraday (jeśli korzystasz z dostępu do notowań online) oraz dziennym. O notowaniach giełdowych Opcja Serwis informacyjny/o notowaniach giełdowych pozwala na zapoznanie się z informacjami dotyczącymi przeglądu notowań GPW wraz z rynkiem NewConnect w czasie rzeczywistym przy wykorzystaniu aplikacji NOL. Strona zawiera również link do pobrania pliku instalacyjnego aplikacji NOL. Na stronie znajdują się także informacje o programie do analizy technicznej AmiBroker wraz z linkiem do pobrania pliku instalacyjnego aplikacji AmiBroker. Strona serwisu zawiera także informację o ofercie Santander Biuro Maklerskie w zakresie notowań giełd zagranicznych w czasie rzeczywistym oraz odnośniki do stron internetowych giełd zagranicznych i portali z notowaniami tych giełd w czasie opóźnionym. 25

26 Jak korzystać z notowań? Notowania W opcji Notowania masz dostęp do aktualnych notowań giełdowych w serwisie Inwestor online poprzez predefiniowane zakładki lub zakładkę utworzoną samodzielnie. Dane prezentowane są w formie tabeli lub wykresu. Kliknięcie w nazwę instrumentu przenosi do serwisu informacyjnego zawierającego informacje na temat wybranej spółki. Wybór ikony po lewej stronie nazwy instrumentu otwiera okno pop-up z wykresem instrumentu. Kliknięcie w ofertę Kupna lub Sprzedaży otwiera natomiast okno pop-up umożliwiając złożenie zlecenia bez przechodzenia do opcji Zlecenia. Aby odbierać notowania poprzez serwis Inwestor online, należy uprzednio aktywować notowania w opcji Moje usługi/usług/notowania i analiza techniczna. Notowania NOL Notowania NOL w czasie rzeczywistym można uruchomić poprzez przycisk Uruchom notowania NOL. Aplikacja NOL obok prezentacji notowań zarówno w formie tabelarycznej, jak i różnego typu wykresów, oferuje również dostęp do podstawowych elementów analizy technicznej. Dodatkowo 26

27 aplikacja NOL umożliwia m.in. dostęp do informacji agencyjnych uaktualnianych online, a także składanie zleceń bezpośrednio z notowań poprzez kliknięcie w ofertę kupna lub sprzedaży bez przechodzenia do opcji Zlecenia w serwisie internetowym. Do odbioru notowań w czasie rzeczywistym konieczne jest aktywowanie usługi w opcji Moje usługi/notowania i analiza techniczna oraz zainstalowanie aplikacji NOL. AmiBroker AmiBroker to profesjonalny program do analizy technicznej, dostępny dla klientów korzystających z notowań w czasie rzeczywistym. AmiBroker posiada możliwość odbioru notowań w czasie rzeczywistym oraz notowań typu end-of-day. Funkcjonalność programu obejmuje m.in.: pracę z różnymi źródłami danych (Aplikacja NOL dla odbioru danych giełdy warszawskiej i NewConnect w czasie rzeczywistym), możliwość wczytywania baz danych z różnymi formatami danych end-of-day oraz intraday, rozbudowany zestaw wskaźników oraz możliwość tworzenia własnych wskaźników. 27

28 AmiBroker umożliwia także skanowanie rynku w poszukiwaniu sygnałów transakcyjnych, tworzenie własnych systemów transakcyjnych w oparciu o język formuł AFL oraz testowanie historyczne w celu optymalizacji tworzonych systemów. System umożliwia konfigurowanie ustawień w celu dostosowania programu do własnych potrzeb. Jak składać dyspozycje? Moje usługi Zakładka Moje usługi umożliwia wykonanie operacji związanych ze zmianą (rozszerzenie, modyfikacja lub rezygnacja) usług świadczonych przez Santander Biuro Maklerskie. W opcji Moje usługi/usługi możesz na przykład otworzyć kolejny rachunek, rozszerzyć umowę maklerską o możliwość inwestowania w zakresie zagranicznych instrumentów finansowych. W tej samej opcji możesz: zamówić notowania w czasie rzeczywistym, aktywować dostęp do AmiBrokera, 28

29 zdefiniować alerty SMS dotyczące kursu otwarcia czy też progów cenowych na wybranych spółkach, a także aktywować alert SMS dotyczący wartości indeksu WIG20, największego wzrostu i spadku kursów akcji na otwarcie notowań ciągłych, zdefiniować alerty dotyczące zdarzeń na rachunku, ustawić zakres i kanał otrzymywanych powiadomień dotyczących materiałów analitycznych, zamówić SMS w celu otrzymywania zdefiniowanych alertów i sprawdzić historię wysłanych SMS. Wprowadzanie dyspozycji W opcji Dyspozycje/Nowa dyspozycja możesz m.in. złożyć wniosek o zmianę tabeli prowizji, zmienić swoje dane, złożyć wniosek dotyczący rynku: derywatów, zagranicznego 5. Lista dostępnych wniosków/dyspozycji jest stale aktualizowana. W opcji Moje usługi/test wiedzy i doświadczenia możesz zaktualizować Ocenę odpowiedniości, wypełnianą po raz pierwszy przy zawieraniu umowy o świadczenie usług maklerskich. Jej celem jest dokonanie oceny, czy w świetle posiadanej wiedzy o inwestowaniu w zakresie instrumentów finansowych oraz doświadczenia inwestycyjnego, instrument finansowy będący przedmiotem oferowanej usługi maklerskiej lub usługa maklerska, która ma być świadczona na podstawie zawieranej umowy, będą dla Ciebie odpowiednie. W szczególności powinieneś zaktualizować Ocenę odpowiedniości, gdy nastąpi zmiana poziomu Twojej wiedzy lub doświadczenia inwestycyjnego, mające wpływ na wynik Oceny. Przegląd dyspozycji Opcja Moje usługi/dyspozycje/przegląd dyspozycji pozwala na sprawdzanie dyspozycji złożonych za pomocą serwisu Inwestor online. Każda z dyspozycji posiada opis statusu: w trakcie rozpatrywania, rozpatrzona pozytywnie lub odrzucona. Jeśli dyspozycja zostanie odrzucona przez Santander Biuro Maklerskie, znajdziesz tam wyjaśnienie powodu odrzucenia. 5 Sprzedaż krzyżowa szczegóły na stronie

30 Jak dostosować serwis do swoich potrzeb? USTAWIENIA Wyświetlanie danych Opcja Wyświetlanie danych służy spersonalizowaniu wybranych opcji serwisu. W opcji Domyślne wartości możesz zaznaczyć domyślne ustawienia dla wybranych parametrów serwisu dostosowując go do własnych preferencji. W opcji Moje instrumenty możesz zdefiniować listę instrumentów, które wykorzystywane są w wybranych częściach serwisu Inwestor online, przyspieszając składanie zleceń lub dostęp do informacji. Rynek 360 Opcja Rynek 360 służy personalizacji komponentów opcji serwisu. Za pomocą trybu przeciągnij i upuść możesz przemieszczać komponenty, dodawać nowe lub usuwać komponenty, którymi nie jesteś zainteresowany. W celu zatwierdzenia zmiany układu komponentów wystarczy kliknąć przycisk Zapisz. Drogowskaz inwestycyjny Opcja Drogowskaz inwestycyjny służy personalizacji stanu opcji serwisu. Aktywacja usługi wymaga wypełnienia Ankiety do Drogowskazu inwestycyjnego. Ważna ankieta umożliwia dokonanie wyboru rachunku, na którym usługa będzie dostępna. W części zawierającej listę portfeli modelowych należy wybrać jeden z dostępnych portfeli, przy czym liczba dostępnych do wyboru portfeli zależy od wyniku ankiety odpowiedniości dla usługi Drogowskaz inwestycyjny. Każdorazowa zmiana w ustawieniach usługi powinna zostać zatwierdzona przyciskiem Zapisz ustawienia. Logowanie W tej opcji wybierasz rachunek, który będzie aktywny po zalogowaniu do serwisu Inwestor online lub aplikacji Inwestor mobile. Masz także dostęp do dodatkowych opcji logowania, m.in. możesz włączyć/wyłączyć wyświetlanie zakładki Rynek 360. Dodatkowo w opcji tej prezentowane są informacje o ostatnim poprawnym i niepoprawnym logowaniu do serwisu Inwestor online oraz aplikacji Inwestor mobile. 30

31 Telefon / Opcja Ustawienia/Telefon/ umożliwia podgląd i modyfikację numeru telefonu komórkowego oraz adresu . Dodatkowo w tej opcji możesz aktywować zaufany numer telefonu komórkowego. Moje skróty Opcja Moje skróty umożliwia zdefiniowanie stron serwisu dostępnych w pasku Moje skróty wyświetlanym na dole każdej strony serwisu. Korzystanie z paska Moje skróty umożliwia bezpośredni dostęp do zdefiniowanej strony, bez potrzeby przechodzenia przez zakładki menu. Dane osobowe Opcja Ustawienia/Dane osobowe umożliwia podgląd danych adresowych oraz informacji dotyczących pełnomocników do aktywnego rachunku. Zmiany danych osobowych można dokonać w wybranym oddziale Santander Bank Polska świadczącym usługi maklerskie. Lista dostępna na bm.santander.pl/placowki Informacje o rachunku Opcja Ustawienia/Informacje o rachunku umożliwia podgląd danych dotyczących aktywnego rachunku, takich jak: prawo własności użytkownika do rachunku, dane o prowizji, informacje o oprocentowaniu środków finansowych na rachunku oraz zaległych opłatach za prowadzenie rachunku. W tej opcji możliwe jest także aktywowanie i wskazanie portfela dla transakcji intraday. Urządzenia mobilne Opcja Ustawienia/Urządzenia mobilne służy do weryfikacji, czy posiadasz zarejestrowane urządzenie mobilne oraz umożliwia jego wyrejestrowanie. Szczegóły dotyczące tej funkcjonalności dostępne są na stronie 40. Zmiana PIN Opcja ta umożliwia zmianę kodu PIN oraz zmianę standardowego kodu PIN na maskowany. Aby zmienić kod PIN, wystarczy wpisać aktualny kod PIN, a następnie wprowadzić dwukrotnie nowy PIN i zaakceptować operację. 31

32 Jak korzystać z opcji Rynek pierwotny? Rynek pierwotny Opcja Zlecenia/Rynek pierwotny umożliwia złożenie nowego zapisu/zlecenia. W opcji Nowy zapis prezentowane jest zestawienie instrumentów finansowych będących w danej chwili przedmiotem oferty publicznej, w tym również oferty w ramach prawa poboru dla dotychczasowych akcjonariuszy. Brak instrumentów finansowych na tej liście oznacza, że w danym momencie Santander Biuro Maklerskie nie prowadzi żadnej oferty na rynku pierwotnym lub w żadnej ofercie aktualnie nie ma możliwości złożenia zapisu/zlecenia za pośrednictwem Internetu. Opcja Zlecenia/Rynek pierwotny/przegląd umożliwia uzyskanie informacji o złożonych na rachunku zapisach na rynku pierwotnym z możliwością filtrowania zakresu prezentowanych danych. Opcja Zlecenia/Kredyty oferowane umożliwia uzyskanie informacji o dostępnych ofertach kredytowych na zakup papierów wartościowych na rynku pierwotnym lub podczas pierwszej oferty publicznej oraz złożenie wniosku kredytowego. Opcja Zlecenia/Kredyty przegląd umożliwia uzyskanie informacji o złożonych wnioskach o udzielenie kredytu na zakup papierów wartościowych na rynku pierwotnym oraz o udzielonych kredytach. 32

33 MOBILNE INWESTOWANIE Dla wygody naszych Klientów Santander Biuro Maklerskie daje możliwość mobilnego dostępu do rachunku maklerskiego za pośrednictwem dedykowanej aplikacji mobilnej (dla systemów Apple ios oraz Google Android) Inwestor mobile. Aplikacja mobilna Inwestor mobile Inwestor mobile umożliwia Ci szybki i bezpieczny dostęp do rachunku inwestycyjnego prowadzonego w Santander Biuro Maklerskie. Dzięki naszej aplikacji, posiadając dostęp do Internetu, możesz w dowolnym czasie i z każdego miejsca obserwować w czasie rzeczywistym, w godzinach otwarcia rynku, notowania na giełdzie warszawskiej oraz składać zlecenia na GPW i wybranych giełdach zagranicznych. Jak pobrać aplikację? Wystarczy za pomocą swojego telefonu z systemem ios (od wersji 7) lub Android (od wersji 4.1) wejść do aplikacji sklepu w telefonie: lub następnie wyszukać aplikację Inwestor mobile i dokonać instalacji. Natychmiast po zainstalowaniu aplikacja jest gotowa do działania. Innym sposobem na wyszukanie aplikacji Inwestor mobile w sklepach App Store lub Google Play jest kliknięcie odpowiednich bannerów podczas przeglądania naszych stron na urządzeniu mobilnym. Wówczas pojawi się możliwość pobrania i zainstalowania aplikacji z odpowiedniego miejsca w sklepie. Po zakończeniu instalacji aplikacji w przypadku systemu Apple ios ikona aplikacji zostanie dodana bezpośrednio na ekran początkowy. W przypadku systemu Google Android po 33

34 zakończeniu instalacji ikona aplikacji pojawi się w opcji Aplikacje. Po odszukaniu i przytrzymaniu ikony aplikacji możliwe będzie utworzenie skrótu na ekranie początkowym. Demo Aplikacja posiada wbudowaną wersję demonstracyjną. Wystarczy po uruchomieniu aplikacji, na stronie powitalnej, wybrać spośród dostępnych na ekranie kafelków niebieski kafelek DEMO. W wersji demonstracyjnej można kompleksowo sprawdzić działanie aplikacji Inwestor mobile. Logowanie Po uruchomieniu aplikacji, na stronie powitalnej, należy wybrać spośród dostępnych na ekranie kafelków czerwony kafelek ZALOGUJ. Następnie w dwóch krokach podaje się kody dostępowe NIK i PIN, analogicznie jak dla wersji Inwestor online skierowanej dla urządzeń niedziałających na systemach operacyjnych IOS bądź Google Android. Warunkiem koniecznym do zalogowania się w aplikacji jest posiadanie aktywnego dostępu do notowań w czasie rzeczywistym. W przypadku braku takiego dostępu, aplikacja zaproponuje zamówienie notowań (na zasadach opisanych w aktualnej Taryfie opłat i prowizji Santander Biuro Maklerskie). W przypadku prawidłowego połączenia, na górnej belce aplikacji prezentowana będzie biała ikonka, jeśli połączenie zostanie utracone aplikacja zasygnalizuje ten stan. W systemie Android pojawi się pop-up z komunikatem Błąd połączenia bądź ikonka statusu połączenia zmieni kolor na czerwony, natomiast w systemie ios ikonka statusu połączenia zmieni kolor na czerwony. 34

35 Po pierwszym poprawnym zalogowaniu istnieje możliwość ustawienia uproszczonego kodu PIN mobile (składającego się z 4 do 8 cyfr). Korzystanie z PIN mobile możliwe jest jedynie po wcześniejszym zarejestrowaniem urządzenia. Rejestracji urządzenia można dokonać poprzez wybór w głównym menu aplikacji opcji Ustawienia, a następnie przesunięciu suwaka znajdującego się przy opcji Rejestracja urządzenia. Wraz z rejestracją następuje zapamiętanie numeru NIK użytkownika (NIK domyślny), przez co przy kolejnym logowaniu jego wprowadzenie nie będzie konieczne oraz zmiana sposobu wysyłania alertów cenowych z SMS na powiadomienia push. Po zarejestrowaniu urządzenia, na tym samym ekranie, należy przesunąć suwak przy opcji PIN mobile. 35

36 Wylogowanie Zakończenie pracy w aplikacji następuje poprzez wylogowanie, które wykonuje się stuknięciem w ikonę drzwi w prawym górnym rogu ekranu aplikacji Inwestor mobile. Notowania Notowania są pierwszą pozycją widoczną w głównym menu aplikacji. Przedstawione w niej treści są prezentowane w formie kafelków, które można przesuwać w orientacji pionowej (kolejne instrumenty w ramach bieżącej listy) oraz poziomej (kolejne listy instrumentów). Kafle z notowaniami instrumentów są aktywne, a ich stuknięcie powoduje przejście do opcji składania nowego zlecenia. Możliwa jest także zmiana widoku notowań z kafelków na wersję tabelaryczną. Zarządzanie listami notowań odbywa się po wybraniu ikony trybu znajdującego się na górnej belce. 36

37 Zlecenia Wybierając z głównego menu opcję Zlecenia zostaniesz przeniesiony do prezentacji bieżących zleceń na wszystkich rachunkach własnych oraz na tych, do których posiadasz pełnomocnictwo. Na liście prezentowane są podstawowe informacje o zleceniu oraz pasek zaawansowania realizacji. Z prawej strony dostępne są ikony modyfikacji oraz anulowania zlecenia. Po stuknięciu w zlecenie na liście przejdziesz do szczegółów zlecenia i możliwości jego modyfikacji. Składanie nowych zleceń odbywa się za pomocą ikony + znajdującej się na górnej belce aplikacji. Po wywołaniu ekranu nowego zlecenia otrzymujesz dostęp do podstawowych informacji dotyczących notowań instrumentu na bieżącej sesji oraz do informacji o ofertach, których ilość zależy od posiadanego pakietu notowań (jedna lub pięć najlepszych ofert). Powyższa funkcja ułatwia ustalanie warunków zlecenia. W przypadku posiadania więcej niż jednego rachunku, na tym ekranie można także wskazać, z którego z nich zlecenie ma zostać zrealizowane. Z prawej strony nazwy instrumentu wyświetlonych jest 8 ostatnich cyfr aktualnie wybranego rachunku, po kliknięciu w ikonę pojawi się lista wszystkich dostępnych rachunków. Po wprowadzeniu warunków zlecenia przyciski Sprzedaj i Kup zmieniają kolor z szarego na, odpowiednio, czerwony i zielony. Stuknięcie jednego z nich po raz pierwszy spowoduje wyliczenie i prezentację na kafelku wartości zlecenia oraz przewidywanej prowizji, a drugie stuknięcie spowoduje wysłanie zlecenia na giełdę. 37

38 Portfel Wybranie z głównego menu opcji Portfel powoduje przejście do prezentacji stanu rachunku lub rachunków środków pieniężnych. W przypadku dostępu do większej liczby rachunków zmiana rachunku następuje poprzez przesuwanie palcem w orientacji poziomej (lewo/prawo). Do dyspozycji są dodatkowo dwie formy graficznej prezentacji stanu rachunku instrumentów finansowych. Pierwsza w formie kafelków, druga w formie listy posiadanych instrumentów z wykresem kołowym. Zmiana widoku następuje przez stuknięcie oczekiwanego widoku w zakładce Portfel. 38

39 Niezależnie od uruchomionego widoku możliwe jest bezpośrednie przejście do składania zlecenia poprzez stuknięcie w nazwę instrumentu. 39

40 Rynki Wybierając z głównego menu opcję Rynki zostaniesz przeniesiony do prezentacji statystyk bieżącej lub ostatniej sesji na GPW oraz NewConnect. Dostępne są podstawowe informacje o największych wzrostach, spadkach oraz obrotach. Ponadto prezentowane są obroty na sesji, a także statystyka dotycząca liczby instrumentów rosnących, spadających oraz bez zmiany ceny. News Opcja News pozwala na prezentację depesz agencyjnych PAP, komunikatów ESPI oraz opcję zarządzania alertami (powiadomieniami) o cenach instrumentów. Ustawienia Wybranie z głównego menu opcji Ustawienia powoduje przejście do ekranu umożliwiającego zarejestrowanie urządzenia, co pozwala na otrzymywanie alertów cenowych w formie darmowych powiadomień push zamiast płatnych wiadomości SMS. Rejestracja urządzenia umożliwia także zapamiętanie numeru NIK (funkcjonalność opisana w dziale Logowanie). Ponadto w opcji tej możliwe jest dokonanie zmiany PIN standardowego, ustawienie i zmiana PIN mobile. Należy pamiętać, iż w przypadku korzystania ze standardowego kodu PIN, kody logowania są wspólne (taki sam PIN potrzebny jest w Inwestor online i w Inwestor mobile). PIN mobile umożliwia natomiast logowanie jedynie w aplikacji mobilnej, ale w przypadku utraty kodu PIN mobile logowanie do Inwestor mobile będzie nadal możliwe z wykorzystaniem PIN standardowego. 40

41 INWESTYCJE PRZEZ TELEFON Aby skorzystać z oferty Santander Biuro Maklerskie wystarczy dowolny telefon stacjonarny lub komórkowy. Przez telefon masz dostęp do większości usług Santander Biuro Maklerskie. Po wybraniu któregokolwiek z podanych poniżej numerów telefonów połączysz się z Contact Center Santander Biuro Maklerskie. Następnie po wybraniu odpowiedniej opcji uzyskasz połączenie z pracownikiem, który udzieli Tobie niezbędnych informacji lub przyjmie zgłoszenie. Bezpośredni kontakt z pracownikiem pozwala również wyjaśnić wątpliwości, jakie mogą pojawić się w trakcie składania dyspozycji. Usługi dostępne przez telefon obejmują zarówno składanie zleceń, jak i szeroko rozumiane dysponowanie rachunkiem. Jak korzystać z usług Santander Biuro Maklerskie przez telefon? Numery telefonów Inwestycji telefonicznych oraz obsługi rachunku inwestycyjnego możesz dokonywać pod numerami telefonów: w dni robocze w godzinach , w dni robocze w godzinach Koszt połączenia w każdym przypadku jest zgodny z taryfą operatora. Rozmowa z pracownikiem Po nawiązaniu połączenia niezbędne będzie przeprowadzenie identyfikacji. Posłuży Ci do tego numer NIK (ten sam dla usług telefonicznych oraz internetowych) oraz: Hasła do usług telefonicznych, które zdefiniowałeś w procesie otwierania rachunku lub Kodu PIN dla usług telefonicznych, który możesz zdefiniować podczas każdej rozmowy z Contact Center. Kod PIN, składający się z czterech cyfr, przyspieszy autoryzację przy kolejnych połączeniach. Jeśli nie pamiętasz numeru NIK zgłoś to pracownikowi, który będzie w stanie przeprowadzić identyfikację wykorzystując inne dane podane przy podpisywaniu umowy (np. imię i nazwisko, numer PESEL czy numer rachunku maklerskiego). Podczas rozmowy z pracownikiem wystarczy, że określisz powód kontaktu. Podczas składania zlecenia lub dyspozycji wystarczy, jeśli będziesz odpowiadał na pytania pracownika. 41

42 Bezpieczeństwo Bezpieczeństwo transakcji zawieranych przez telefon gwarantowane jest między innymi przez indywidualny, poufny kod PIN do usług telefonicznych, który ustalasz w trakcie kontaktu z Contact Center. PIN znany jest tylko Tobie, a identyfikacja odbywa się automatycznie w systemie Contact Center. Dodatkowo Santander Biuro Maklerskie może identyfikować klienta za pomocą indywidualnego hasła, które ustalasz przy otwarciu rachunku.. Każda dyspozycja jest kontrolowana przez naszego pracownika w trakcie jej przyjmowania w celu potwierdzenia autentyczności, w szczególności w zakresie tożsamości zleceniodawcy. Pracownik kontroluje również poprawność dyspozycji i sprawdza zgodność podanych warunków z rodzajem zlecenia. Wszystkie dyspozycje są rejestrowane elektronicznie i archiwizowane. Co możesz zrobić przez telefon? Przez telefon możesz między innymi: rozszerzyć umowę maklerską o świadczenie dodatkowych usług maklerskich, uzyskać informacje o saldzie i historii rachunku inwestycyjnego, zamówić wyciąg z historii rachunku lub wycenę portfela, ograniczyć dostęp do rachunku, zmienić dane adresowe (adres do korespondencji, nr telefonu), wykonać przelew na wcześniej zdefiniowane rachunki bankowe, otworzyć rachunek walutowy, wymienić waluty w ramach rachunku inwestycyjnego, złożyć dyspozycję przelewu środków pieniężnych, wykonać transfer papierów wartościowych, złożyć, modyfikować lub anulować zlecenie kupna i sprzedaży instrumentów finansowych, uzyskać informacje o bieżącej sytuacji na rynkach i przebiegu notowań, złożyć wniosek o wydanie imiennego zaświadczenia na Walne Zgromadzenie Akcjonariuszy, zablokować papiery wartościowe stanowiące depozyt zabezpieczający. uzyskać informacje o zleceniach aktywnych i archiwalnych oraz o zrealizowanych transakcjach. 42

43 Pełen zakres dostępnych usług wymieniony jest w zarządzeniu w sprawie określenia warunków składania dyspozycji za pośrednictwem sieci telefonicznej, dostępnym na bm.santander.pl Dodatkowe informacje Santander Biuro Maklerskie uruchomiło specjalny numer telefonu (koszt połączenia zgodny z taryfą operatora, czynny w dni robocze w godzinach ), pod którym uzyskasz informacje o: bieżącej sytuacji na rynkach kapitałowych i giełdach, spółkach giełdowych, przebiegu notowań, naszych usługach. 43

44 TOKEN Zwiększ bezpieczeństwo logowania UWAGA! Santander Biuro Maklerskie od 1 kwietnia 2011 r. nie udostępnia nowych tokenów. Logowanie do serwisu z wykorzystaniem tokena jest nadal możliwe tylko dla Klientów, którzy wybrali taki sposób logowania przed dniem 1 kwietnia 2011 r. Klawiatura tokena składa się z klawiszy oznaczonych cyframi i klawisza ze znakiem, który pełni następujące role: włączanie i wyłączanie tokena, aktywacja opcji zmiany hasła PIN, usuwanie błędnie wprowadzonych cyfr. Korzystając z tokena należy pamiętać o tym, że: token jest zabezpieczony, przed osobami niepowołanymi, własnym numerem PIN, pierwsze błędne wprowadzenie numeru PIN tokena skutkuje wyświetleniem na ekranie urządzenia tekstu FAIL - 1; w takim przypadku należy wcisnąć klawisz i ponownie wprowadzić PIN, po trzykrotnym błędnym wprowadzeniu numeru PIN token zablokuje się automatycznie, a na jego wyświetlaczu pojawi się tekst LOCK PIN oraz 7 cyfr; w celu odblokowania tokena należy skontaktować się z Contact Center Santander Biuro Maklerskie, nieużywany token wyłączy się samoczynnie po 45 sekundach. Pierwsze uruchomienie tokena Zanim zaczniesz używać tokena do potwierdzania dyspozycji, przy pierwszym jego uruchomieniu musisz ustalić jego własny numer PIN. Włącz token wciskając klawisz. Na jego wyświetlaczu pojawi się napis PIN oraz wolne miejsce na wpisanie numeru PIN tokena. 44

45 W wolnym miejscu wpisz tzw. PIN startowy tokena, czyli ciąg cyfr Pojawi się napis NEW PIN oraz wolne miejsce na wpisanie wymyślonego przez Ciebie nowego numeru PIN. Wpisz nowy numer PIN, czyli kombinację pięciu dowolnie wybranych cyfr. Pojawi się napis PIN CONF oraz wolne miejsce na ponowne wpisanie nowego numeru PIN, w celu jego potwierdzenia. Jeśli numer zostanie wpisany poprawnie, pojawi się napis NEW PIN CONF. Twój nowy numer PIN został zarejestrowany. Wyłącz token, wciskając klawisz. Użytkowanie tokena Procedura potwierdzania tokenem dyspozycji w serwisie Santander Biuro Maklerskie Inwestor online oraz aplikacji Inwestor mobile wygląda następująco: Włącz token wciskając klawisz. Na jego wyświetlaczu pojawi się napis PIN oraz wolne miejsce na wpisanie numeru PIN tokena. W wolne miejsce wpisz numer PIN tokena. Jeśli numer wprowadzony został poprawnie, pojawi się napis APPLI. Gdy wciśniesz 1: Na wyświetlaczu tokena pojawi się osiem cyfr, które wpisujesz w polu Wpisz odpowiedź z tokena / Wpisz kod z tokena na ekranie komputera lub wyświetlaczu telefonu. Zmiana numeru PIN tokena Ze względu na bezpieczeństwo transakcji wskazane jest co pewien czas zmieniać PIN tokena - zwłaszcza jeśli masz podstawy, by sądzić, że mogły go poznać osoby niepowołane. Włącz token wciskając klawisz. Na wyświetlaczu pojawi się napis PIN oraz wolne miejsce na wpisanie numeru PIN tokena. Jeśli numer wprowadzony został poprawnie, pojawi się napis APPLI -. Naciśnij klawisz i przytrzymaj go przez prawie 2 sekundy. Pojawi się napis NEW PIN oraz wolne miejsce na wpisanie nowego numeru PIN tokena. 45