Przewodnik po rachunku z usługą e-kantor dla firm

Transkrypt

1 Przewodnik po rachunku z usługą e-kantor dla firm Bankowość elektroniczna Przejdź do meritum

2 2 Przewodnik po rachunku z usługą e-kantor dla firm Bankowość elektroniczna Aktualizacja: 20 maja 2014

3 Spis treści I. Otwarcie rachunku z usługą e-kantor dla firm w bankowości internetowej 4 II. Kupno waluty 7 III. Sprzedaż waluty 9 IV. Przelew zagraniczny 11

4 4 Przewodnik po rachunku z usługą e-kantor dla firm Bankowość elektroniczna I. Otwarcie rachunku z usługą e-kantor dla firm w bankowości internetowej Klienci, którzy nie korzystają jeszcze z rachunku z usługą e-kantor dla firm (Pakiet Meritum Waluty), mają możliwość uzyskania dostępu do tej usługi poprzez złożenie dyspozycji zmiany pakietu po zalogowaniu do systemu bankowości elektronicznej. W tym celu należy w zakładce Wnioski i Dyspozycje wybrać Dyspozycję zmiany pakietu na konto z usługą e-kantor dla firm oraz kliknąć przycisk Złóż wniosek (Rys. 1). Rys. 1. Wybór Dyspozycji zmiany pakietu na konto z usługą e-kantor dla firm Dyspozycja zmiany pakietu na konto z usługą e-kantor dla firm wymaga autoryzacji kodem z wiadomości SMS lub tokena (w zależności od posiadanego pakietu bezpieczeństwa), przez wszystkich Użytkowników wskazanych w karcie podpisów, obowiązującej dla wniosków i dyspozycji składanych w systemie bankowości elektronicznej. Dyspozycja zostanie zrealizowana w terminie do 4 dni roboczych, a zmiana zostanie potwierdzona przez Bank poprzez przekazanie Potwierdzenia Otwarcia Rachunku. Od tego momentu można korzystać z usługi e-kantor, czyli z atrakcyjnych kursów wymiany walut. Pamiętaj:Twój numer rachunku oraz sposób logowania do bankowości elektronicznej nie ulegnie zmianie. Aktualny status realizacji dyspozycji możesz zweryfikować w zakładce Wnioski i dyspozycje > Wnioski złożone. Klienci, którzy posiadają aktywne rachunki w walucie automatycznie po zrealizowaniu w/w dyspozycji uzyskują dostęp do usługi e-kantor i mogą korzystać z korzystnych kursów wymiany walut.

5 Przewodnik po rachunku z usługą e-kantor dla firm Bankowość elektroniczna 5 Klienci, którzy nie posiadają jeszcze rachunku walutowego mają możliwość jego otwarcia w kilka minut po zalogowaniu do Systemu Bankowości Elektronicznej. W tym celu należy w zakładce Wnioski i Dyspozycje wybrać Dyspozycję otwarcia rachunku oraz kliknąć przycisk Złóż wniosek (Rys.2). Rys. 2. Wybór dyspozycji otwarcia rachunku walutowego W kolejnym kroku należy wybrać walutę, w której ma zostać otwarty rachunek, a następnie przycisk Zatwierdź teraz (Rys.3). Rys. 3. Wybór waluty w dyspozycji otwarcia rachunku walutowego Dyspozycja otwarcia rachunku wymaga autoryzacji kodem z wiadomości SMS lub tokena (w zależności od posiadanego pakietu bezpieczeństwa), przez wszystkich Użytkowników wskazanych w karcie podpisów obowiązującej dla wniosków i dyspozycji składanych w systemie bankowości elektronicznej.

6 6 Przewodnik po rachunku z usługą e-kantor dla firm Bankowość elektroniczna Rys.4. Ekran autoryzacji dyspozycji otwarcia rachunku walutowego Dyspozycja realizowana jest automatycznie. Po zakończeniu jej przetwarzania, na liście rachunków pojawi się nowy rachunek w wybranej walucie. Pamiętaj, aby bezpośrednio po otwarciu rachunku nadać uprawnienia oraz limity kwotowe do nowego rachunku dla każdego z Użytkowników (w zakładce Szablony uprawnień > Karta podpisów ). Jeżeli karta podpisów nie zostanie zdefiniowana, nie będzie można wykonywać operacji z tego rachunku.

7 Przewodnik po rachunku z usługą e-kantor dla firm Bankowość elektroniczna 7 II. Kupno waluty Zakup waluty możliwy jest po uprzednim zapewnieniu środków na rachunku w PLN lub rachunku w walucie oraz zleceniu przelewu własnego na rachunek walutowy. W zakładce Przelewy należy wybrać opcję Nowy przelew wskazując typ przelewu Własny. W części Kwota i dane przelewu w polu Na rachunek należy wybrać rachunek walutowy, na który zostaną przelane środki (Rys. 5). Rys. 5. Zasilenie rachunku walutowego W części Chcę dokonać, wskazując opcję kupna w polu Kwota, należy wpisać wartość w walucie rachunku, na który dokonujemy przelew (Rys. 6). Na koniec należy uzupełnić pole Tytułem i zatwierdzić dyspozycję przelewu klikając przycisk Zatwierdź teraz. Rys. 6. Wybór opcji kupna waluty obcej

8 8 Przewodnik po rachunku z usługą e-kantor dla firm Bankowość elektroniczna Po zatwierdzeniu wypełnionej formatki przelewu, na ekranie pojawi się Potwierdzenie danych przelewu. Należy dokonać weryfikacji poprawności wyświetlonych danych, a następnie kliknąć przycisk Zatwierdź w celu realizacji przelewu (Rys. 7). Rys. 7. Potwierdzenie danych przelewu Zlecenie kupna waluty wymaga autoryzacji kodem z wiadomości SMS lub tokena (w zależności od posiadanego pakietu bezpieczeństwa), przez wszystkich Użytkowników wskazanych w karcie podpisów obowiązującej dla rachunku, z którego zlecana jest płatność. Po zasileniu rachunku walutowego możliwe będzie zlecenie: przelewów własnych, przelewów zagranicznych.

9 Przewodnik po rachunku z usługą e-kantor dla firm Bankowość elektroniczna 9 III. Sprzedaż waluty Sprzedaż waluty możliwa jest po uprzednim zapewnieniu środków na rachunku w walucie oraz zleceniu przelewu własnego na rachunek w PLN lub inny rachunek walutowy Klienta. W zakładce Przelewy należy wybrać opcję Nowy przelew wskazując typ przelewu Własny. W części Kwota i dane przelewu w polu Na rachunek należy wybrać rachunek w PLN, na który zostaną przelane środki (Rys. 8). Rys. 8. Sprzedaż waluty obcej W części Chcę dokonać, wskazując opcję sprzedaży w polu Kwota, należy wpisać wartość w walucie rachunku, z którego dokonujemy przelewu. Na koniec należy uzupełnić pole Tytułem i zatwierdzić dyspozycję przelewu klikając przycisk Zatwierdź teraz (Rys. 9). Rys. 9. Wybór opcji sprzedaży waluty obcej

10 10 Przewodnik po rachunku z usługą e-kantor dla firm Bankowość elektroniczna Po zatwierdzeniu wypełnionej formatki przelewu, na ekranie pojawi się Potwierdzenie danych przelewu. Należy dokonać weryfikacji poprawności wyświetlonych danych,a następnie kliknąć przycisk Zatwierdź w celu realizacji przelewu (Rys. 10). Rys. 10. Potwierdzenie danych przelewu Zlecenie kupna waluty wymaga autoryzacji kodem z wiadomości SMS lub tokena (w zależności od posiadanego pakietu bezpieczeństwa), przez wszystkich Użytkowników wskazanych w karcie podpisów obowiązującej dla rachunku, z którego zlecana jest płatność.

11 Przewodnik po rachunku z usługą e-kantor dla firm Bankowość elektroniczna 11 IV. Przelew zagraniczny Z rachunku walutowego można dokonać przelewu walutowego do banków zagranicznych lub do banków polskich, wykonując tzw. przelew zagraniczny. W tym celu z poziomu menu Rachunki należy wybrać odpowiedni rachunek w walucie obcej klikając przycisk Wybierz inny (Rys. 11). Rys. 11. Wybór rachunku walutowego Po wybraniu odpowiedniego rachunku należy w zakładce Przelewy wybrać opcję Nowy przelew i wskazać typ przelewu zagraniczny (Rys. 12). Rys. 12. Wybór przelewu zagranicznego

12 12 Przewodnik po rachunku z usługą e-kantor dla firm Bankowość elektroniczna W formatce przelewu zagranicznego (Rys.13) należy wypełnić wszystkie wymagane pola, wskazując kolejno: nazwę odbiorcy przelewu, numer rachunku bankowego, na który zostaną przelane środki, kod SWIFT banku odbiorcy (można go znaleźć na stronie internetowej banku, do którego mają zostać przelane środki), adres odbiorcy przelewu, kwotę przelewu, tytuł przelewu, datę realizacji przelewu (pole jest wypełnione domyślnie datą bieżącą, ale istnieje możliwość zlecenia płatności z datą przyszłą), typ przelewu (zwykły lub przyspieszony), opcję kosztową zleconego przelewu: òò opcja BEN wszelkie opłaty związane ze zleceniem przelewu środków ponosi Odbiorca, òò opcja SHA koszty zlecenia dzielone są zarówno na Odbiorcę, jak i Nadawcę, zgodnie z taryfą opłat danego banku, òò opcja OUR opłaty związane z przelewem zagranicznym w całości obciążają rachunek Nadawcy, rachunek, z którego Bank ma pobrać opłaty i prowizję. Po wprowadzeniu wszystkich danych w celu zatwierdzenia transakcji należy kliknąć przycisk Zatwierdź teraz. Po zatwierdzeniu wypełnionej formatki przelewu, na ekranie pojawi się Potwierdzenie danych przelewu. Należy dokonać weryfikacji poprawności wyświetlonych danych,a następnie wprowadzić kod autoryzacyjny z wiadomości SMS lub kod z tokena, w zależności od posiadanego pakietu bezpieczeństwa i kliknąć przycisk Zatwierdź w celu realizacji przelewu. Zlecenie przelewu zagranicznego wymaga autoryzacji kodem z wiadomości SMS lub tokena (w zależności od posiadanego pakietu bezpieczeństwa), przez wszystkich Użytkowników wskazanych w karcie podpisów obowiązującej dla rachunku, z którego zlecana jest płatność.

13 Przewodnik po rachunku z usługą e-kantor dla firm Bankowość elektroniczna 13 Rys. 13. Formatka przelewu zagranicznego

14

15

16 Meritum Bank ICB SA Gdańsk, ul. Piastowska 7 Infolinia: , , (koszt połączenia wg taryfy operatora)