Rachunek brokerski w 5 krokach

Transkrypt

1 Biuro Maklerskie Rachunek brokerski w 5 krokach w Systemie Bankowości Internetowej SPIS TREŚCI 1. Zasilenie rachunku brokerskiego 2. Obsługa zleceń giełdowych 3. Monitor powiadomień 4. Zmiana sposobu autoryzacji zleceń i operacji 5. Uruchomienie aplikacji Notowania OnLine 3

2 Informacje podstawowe Logowanie Zalogowanie do Systemu Bankowości Internetowej Alior Banku jest możliwe po kliknięciu na przycisk Logowanie w prawym, górnym rogu strony internetowej lub poprzez wpisanie bezpośredniego adresu Na pierwszym ekranie niezbędne jest podanie identyfikatora Klienta. Jest nim numer Kartoteki Klienta w Alior Banku, tzw. 8-cyfrowy numer CIF podany na otrzymanej umowie ramowej. Na drugim ekranie wymagane jest podanie hasła startowego, które wysyłane jest automatycznie jako wiadomość SMS na zaufany numer telefonu. Kolejny ekran pozwala na wpisanie hasła, za pomocą którego Klient będzie logował się do Systemu Bankowości Internetowej w przyszłości. Autoryzacja hasłem startowym jest jednorazowa. Każde kolejne logowanie do Systemu Bankowości Internetowej będzie wymagało wprowadzenia losowo wybranych znaków z ustanowionego przez Klienta hasła, np. kiedy pole z cyfrą 3 będzie puste, musimy wprowadzić trzeci znak z naszego hasła. Analogicznie postępujemy w przypadku pozostałych pustych pól. Dla bezpieczeństwa przed wpisaniem hasła, prezentowany jest indywidualny obrazek bezpieczeństwa (możliwość jego edycji znajduje się w Ustawieniach systemu). Jeżeli zaprezentowany obrazek jest inny od zawsze wykorzystywanego, należy sprawdzić poprawność wpisanego identyfikatora lub skontaktować się z Infolinią Banku

3 Obsługa rachunku brokerskiego System Bankowości internetowej został funkcjonalnie podzielony na sześć zakładek. Podstawowa zakładka Pulpit pozwala na przeglądanie zagregowanych informacji na temat całości produktów i usług Klienta w Alior Banku. Obsługa produktów maklerskich, w tym rachunku brokerskiego, możliwa jest w zakładce Inwestycje. Funkcjonalności w zakładce Inwestycje podzielone zostały tematycznie na: Rachunek - gdzie znajdują się informacje związane ze stanem oraz usługami rachunku brokerskiego, Zlecenia - gdzie możliwe jest złożenie dyspozycji, wprowadzenie modyfikacji oraz anulowania zleceń, Historia - gdzie można sprawdzić szczegóły historii operacji na rachunku brokerskim, Dyspozycje - gdzie możliwe jest składanie dyspozycji związanych z rachunkiem, Informacje - związane z dodatkowymi usługami informacyjnymi, Rynek pierwotny - gdzie możliwe jest składanie dyspozycji związane z aktualnymi ofertami rynku pierwotnego. W zakresie obsługi rachunku brokerskiego w Systemie Bankowości Internetowej istnieje możliwość personalizacji wybranych funkcjonalności. Aby dostosować konto do swoich potrzeb, wystarczy kliknąć link Ustawienia, który znajduje się na górze strony, a następnie z menu po lewej wybrać opcję Ustawienia brokerskie. 2

4 1. Zasilenie rachunku brokerskiego Rozpoczęcie inwestowania na giełdzie możliwe jest po zasileniu rachunku brokerskiego środkami pieniężnymi. Klienci posiadający rachunek bankowy w Alior Banku mogą skorzystać z następujących możliwości: Przelew na rachunek maklerski Opcja przelewu na rachunek maklerski dostępna jest w Systemie Bankowości Internetowej w zakładce Płatności. Po wejściu w formatkę należy wybrać numer rachunku bankowego, z którego przelew ma zostać zrealizowany oraz numer rachunku brokerskiego, na który pieniądze zostaną przelane. Istnieją dwie możliwości przelewu: na rachunek własny oraz obcy. Opcja Przelew na rachunek własny pozwala na wykonanie przelewu na rachunki brokerskie, których Klient jest właścicielem lub pełnomocnikiem. Przelew na rachunek obcy pozwala na wpisanie 26-cyfrowego numeru NRB rachunku brokerskiego, którego Klient nie jest właścicielem lub pełnomocnikiem. Ponadto należy wypełnić standardowe dane do przelewu, a więc kwotę przelewu oraz tytuł płatności. Kliknięcie opcji Zatwierdź przelew spowoduje wyświetlenie szczegółów przelewu, a następnie przelanie środków pieniężnych. Przelane w ten sposób środki dostępne są od razu na rachunku brokerskim. 3

5 Przelewy automatyczne Przelewy automatyczne to bezpłatna usługa dodatkowa do rachunku brokerskiego, dzięki której Inwestorzy mogą powiązać rachunek brokerski z rachunkiem bankowym. W ten sposób środki z rachunku bankowego będą pobierane automatycznie na rachunek brokerski m.in. w chwili rejestracji zlecenia, opłacenia zlecenia z odroczonym terminem płatności oraz uzupełnienia depozytu zabezpieczającego. Niewykorzystane środki są również automatycznie przelewane z powrotem na rachunek bankowy. Istnieją dwie możliwości zwrotu nadwyżki środków na rachunek bankowy: automatyczne przelewy wolnych środków na rachunek bankowy po zaistnieniu nadwyżki, np. po rozliczonym zleceniu sprzedaży instrumentów finansowych, przelew wolnych środków na rachunek bankowy po zakończeniu sesji giełdowej. O tym, która opcja zostanie zastosowana decyduje Klient, podczas uruchamiania usługi. Aby aktywować usługę przelewów automatycznych należy wejść w zakładkę Inwestycje, następnie w Rachunek i z menu po lewej stronie wybrać opcję Szczegóły rachunku. Przy usłudze Przelewy automatyczne kliknij opcję Otwórz. UWAGA! Dzięki usłudze przelewów automatycznych Klienci Biura Maklerskiego zyskują możliwość oprocentowania niewykorzystanych środków na lokacie nocnej oferowanej przez Alior Bank. Klienci posiadający rachunki bankowe poza Alior Bankiem mogą zasilić rachunek brokerski poprzez bezpośrednią wpłatę w jednym z punktów przyjmowania zleceń lub poprzez wykonanie standardowego przelewu na indywidualny numer rachunku brokerskiego. Numer rachunku brokerskiego w formacie NRB, a więc tradycyjny 26-cyfrowy numer rachunku bankowego prezentowany jest w Systemie Bankowości Internetowej w zakładce Inwestycje/Rachunek/Szczegóły rachunku. Należy pamiętać, że taki przelew rozliczany jest na zasadach standardowego przelewu międzybankowego, a więc czas jego realizacji może trwać nawet dwa dni robocze. 4

6 2. Obsługa zleceń giełdowych System Bankowości Internetowej pozwala składać zlecenia na wszystkie instrumenty finansowe notowane na trzech rynkach prowadzonych przez Giełdę Papierów Wartościowych w Warszawie, a więc: rynek regulowany rynek alternatywny NewConnect rynek obligacji Catalyst Aktywne zlecenia giełdowe można modyfikować lub anulować. Potwierdzenie każdej operacji, przyjęcie lub odrzucenie jej przez giełdę, prezentowane jest w monitorze powiadomień, który szczegółowo opisujemy w paragrafie 3. Składanie zleceń Formatka składania zleceń giełdowych ma dwie części. Pierwsza pozwala na wybór papieru, druga natomiast na określenie parametrów zlecenia. Instrument można wybrać korzystając z listy rozwijanej umieszczonej w polu Papier. Dla ułatwienia listę tę można ograniczyć filtrem określającym Typ papieru, np. akcje, obligacje, kontrakty. Istnieje również możliwość wpisania w polu Papier jego nazwy, a w miarę wpisywania kolejnych liter, nazwy walorów spełniające warunki będą podpowiadać się automatycznie. Druga część formatki zawiera następujące pola: strona zlecenia należy określić rodzaj transakcji, kupno lub sprzedaż portfel numer portfela, w ramach którego jest składane zlecenie na derywaty OTP zaznaczenie pola oznacza złożenie zlecenia z odroczonym terminem płatności ilość ilość instrumentów w zleceniu typ ceny pole wskazuje czy zlecenie ma być złożone z konkretnym limitem wyznaczonym przez Inwestora, czy chce on wykorzystać jedną z opcji bez limitu ceny: PKC po każdej cenie, czyli zlecenie ma być zrealizowane po najlepszej ofercie na rynku; zlecenia po każdej cenie mogą być przekazywane na giełdę we wszystkich fazach w systemie notowań ciągłych oraz w systemie kursu jednolitego, z wyjątkiem fazy interwencji i fazy dogrywki, 5

7 PCR po cenie rynkowej, a więc z limitem najkorzystniejszym dla Inwestora w danej chwili, pozwalającym na realizację zlecenia; zlecenie to może być składane wyłącznie w trakcie trwania notowań ciągłych z wyłączeniem okresów równoważenia rynku. Niezrealizowana część zlecenia staje się zleceniem z limitem ceny, PCRO zlecenie po cenie rynkowej na otwarcie może być składane w fazie przed otwarciem, w fazie przyjmowania zleceń na zamknięcie oraz w okresach równoważenia rynku. Zlecenie jest realizowane odpowiednio po kursie otwarcia, zamknięcia, po kursie jednolitym lub określonym w wyniku równoważenia. Niezrealizowana część zlecenia staje się zleceniem z limitem ceny równym odpowiednio: kursowi otwarcia, zamknięcia, kursowi jednolitemu lub kursowi określonemu w wyniku równoważenia rynku. Zlecenia typu PKC, PCR, PCRO nie mogą być składane na prawa poboru, opcje oraz na pierwszą sesję, na której notowany jest dany papier wartościowy. ważność - pole wyznacza terminy aktywności zlecenia. Inwestorzy mają do wyboru cztery możliwości: wyznaczenie konkretnych dat za pomocą opcji od do, gdzie dla sesji bieżącej daty są takie same i podpowiadają się domyślnie DOM zlecenie ważne bezterminowo, a więc do momentu odwołania przez Inwestora lub anulowania przez giełdę. WuA wykonaj lub anuluj - zlecenie jest realizowane natychmiast po wysłaniu, wyłącznie w całości. Zlecenie nie może być składane w fazie interwencji. Jeżeli w arkuszu zleceń na giełdzie brak zleceń przeciwstawnych z limitem ceny umożliwiającym zawarcie transakcji, zlecenie traci ważność. W przypadku tego typu ważności nie ma możliwości modyfikacji dat ważności zlecenia. WiN wykonaj i anuluj - zlecenie traci ważność po zawarciu pierwszej transakcji (lub pierwszych transakcji, jeżeli zlecenie zostanie zrealizowane jednocześnie w kilku transakcjach). Zlecenie jest realizowane natychmiast po wysłaniu a w przypadku zrealizowania częściowego, niezrealizowana część traci ważność. Zlecenie nie może być składane w fazie interwencji. Jeżeli w arkuszu zleceń na giełdzie brak zleceń przeciwstawnych z limitem ceny umożliwiającym zawarcie transakcji, zlecenie traci ważność. W przypadku tego typu ważności nie ma możliwości modyfikacji dat ważności zlecenia. WUJ pole opcjonalne, warunek wielkości ujawnianej - określa wolumen zlecenia ujawniany w arkuszu zleceń. Kolejna część zlecenia ujawniana jest po zrealizowaniu poprzednio ujawnionej części. Wielkość ujawniana zlecenia nie może być mniejsza niż 100 jednostek transakcyjnych. Zlecenie z warunkiem wielkości ujawnianej nie może być składane w fazie interwencji. Parametr WUJ jest parametrem dodatkowym, nie jest obligatoryjny do złożenia zlecenia. LimAkt warunek limitu aktywacji - umożliwia określenie wielkości kursu przy jakim zlecenie zostanie aktywowane na giełdzie. Limit aktywacji musi być równy lub w przypadku zleceń kupna niższy, w przypadku zleceń sprzedaży wyższy od limitu zlecenia, chyba że zlecenie zawiera polecenie wykonania po każdej cenie. Składając zlecenie musisz pamiętać aby limit aktywacji był wyższy (w przypadku zleceń kupna) bądź niższy (w przypadku zleceń sprzedaży) od kursu ostatniej transakcji z danej sesji giełdowej, a w przypadku, gdy na danej sesji nie zawarto żadnej transakcji - od kursu odniesienia dla kursu otwarcia. 6

8 WMin zlecenie zawierające warunek wielkości minimalnej wykonania może być składane w fazie notowań ciągłych i w fazie dogrywki z wyłączeniem okresów równoważenia rynku. Zlecenie jest realizowane w całości lub częściowo co najmniej w wielkości równej podanej wartości. Jeżeli układ zleceń nie pozwala na realizację zlecenia co najmniej w wielkości określonej w warunku, zlecenie traci ważność. Nie zrealizowana część zlecenia pozostaje w arkuszu jako zlecenie bez warunku wielkości minimalnej z wyłączeniem okresów równoważenia rynku. Zlecenie jest realizowane w całości lub częściowo co najmniej w wielkości równej podanej wartości. Jeżeli układ zleceń nie pozwala na realizację zlecenia co najmniej w wielkości określonej w warunku, zlecenie traci ważność. Nie zrealizowana część zlecenia pozostaje w arkuszu jako zlecenie bez warunku wielkości minimalnej. Modyfikacja/anulata zleceń Aktywne zlecenia giełdowe, które oczekują na realizację, można anulować lub modyfikować. Opcja modyfikacji i anulaty dostępna jest w kolumnie Akcje w formatce Inwestycje/Zlecenia/Zlecenia bieżące. W przypadku modyfikacji Klienci mogą zmieniać przede wszystkim ilość oraz typ ceny zlecenia, aby dostosować je do zmieniającej się sytuacji na giełdzie. Ponadto opcja edycji pola Ważność zlecenia pozwala na wydłużenie terminu ważności niezrealizowanego zlecenia bez utraty pozycji w arkuszu zleceń. Anulata powoduje przesłanie na giełdę dyspozycji anulowania bieżącego zlecenia. Anulowanie zlecenia nie wiąże się z żadnymi kosztami. Każda z dyspozycji potwierdzana jest osobnym komunikatem wyświetlanym w monitorze powiadomień. Klient informowany jest czy jego dyspozycja została przyjęta i zrealizowana czy odrzucona. Historia zleceń W systemie dostępna jest możliwość przeglądania wszystkich zleceń archiwalnych. Służy do tego formatka dostępna w zakładce Inwestycje/Historia/Historia zleceń. Inwestorzy mają do dyspozycji pełną historię zleceń, jednakże jednorazowo wyświetlany okres nie może przekroczyć 90 dni kalendarzowych. 7

9 3. Monitor powiadomień Monitor powiadomień to narzędzie prezentowane na dole każdej strony w zakładce Inwestycje. Monitor wyświetla powiadomienia z systemu maklerskiego dotyczące przyjęcia lub odrzucenia dyspozycji Klienta oraz o ich realizacji na Giełdzie. Komunikaty w monitorze dotyczą, m.in. następujących dyspozycji: zleceń zakupu i sprzedaży, ich modyfikacji i anulaty, opłacenia zlecenia, zapisu na sesji specjalnej, uruchomienia kredytu. Każde powiadomienie zawiera dokładną godzinę oraz opis złożonej dyspozycji. Komunikat o odrzuceniu dyspozycji zawiera dodatkowo przyczynę zaistniałej sytuacji. Monitor powiadomień posiada trzy tryby widoku: Wersja pełna zawiera wszystkie zlecenia i powiadomienia z bieżącej sesji giełdowej. Statusy zleceń odświeżane są na bieżąco, Wersja skrócona wyświetlane są tylko trzy ostatnie komunikaty, Wersja zamknięta brak komunikatów. W Ustawieniach brokerskich dostępnych w opcji Ustawienia w prawym, górnym rogu ekranu, można wybrać sposób wyświetlania monitora powiadomień. UWAGA! Należy pamiętać, aby po złożeniu każdej dyspozycji sprawdzić status jej przyjęcia w monitorze powiadomień! 8

10 4. Zarządzanie autoryzacją dyspozycji Dyspozycje w Systemie Bankowości Internetowej podlegają autoryzacji kodem SMS lub kluczem elektronicznym. W zakresie rachunku brokerskiego, istnieje możliwość modyfikacji metody autoryzacji dyspozycji. Jest to możliwe poprzez zakładkę Ustawiewnia/Ustawienia brokerskie. Do dyspozycji użytkowników zostały oddane następujące możliwości zarządzania autoryzacją: Potwierdzanie kodem sms lub kluczem elektronicznym każdego zlecenia i dyspozycji (wariant domyślny) Wyłączenie autoryzacji na bieżącą sesję internetową: Istnieje możliwość ustawienia, aby po zalogowaniu system pytał automatycznie czy użytkownik chce wyłączyć autoryzację na bieżącą sesję internetową Wyłączenie autoryzacji w trakcie trwania sesji internetowej aż do jej wygaśnięcia Całkowite wyłączenie autoryzacji, a więc na sesję bieżącą i kolejne sesje Należy pamiętać, że każda zmiana dotycząca zarządzania autoryzacją dyspozycji, również wymaga jednorazowego potwierdzenia kodem SMS lub kluczem elektronicznym. Wyjątek stanowi dyspozycja ponownego włączenia autoryzacji. 9

11 5. Uruchomienie aplikacji NOL3 Aplikacja Notowania OnLine 3 służy do prezentacji w czasie rzeczywistym notowań instrumentów finansowych wprowadzonych do obrotu na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Dodatkowo posiada moduł prezentujący na bieżąco depesze Polskiej Agencji Prasowej. Aby zainstalować aplikację na swoim komputerze, należy przejść do zakładki Inwestycje/Informacje/ Notowania i pobrać plik instalacyjny znajdujący się w części Warunki udostępniania. Dla ułatwienia, obok pliku instalacyjnego, wypisane są kolejne kroki instalacji. Po poprawnym zainstalowaniu aplikacji wystarczy przejść do części Obsługa notowań i kliknąć Uruchom. Poprawne działanie uruchomionej aplikacji prezentowane jest w prawym, górnym rogu za pomocą kolorowej lampki. Kolor zielony wskazuje, że połączenie zostało nawiązane prawidłowo i aplikacja jest w trybie online. Czerwona lampka oznacza, że połączenie nie zostało nawiązane. W szystkie informacje, począwszy od instrukcji instalacji aplikacji krok po kroku, poprzez opis wybranych funkcjonalności, aż do instrukcji rozwiązywania najczęściej pojawiających się problemów prezentowane są na stronie internetowej: Jednocześnie prezentujemy tam także opis każdej nowej funkcjonalności pojawiającej się wraz z nowymi wersjami aplikacji. 10

12 Kontakt Aby uzyskać pomoc zapraszamy na Infolinię Biura Maklerskiego Alior Banku czynną od poniedziałku do piątku w godzinach 7:00 22:00. Zachęcamy także do odwiedzenia naszej strony internetowej gdzie prezentowane są szczegóły oferty biura oraz opis pozostałych funkcjonalności Systemu Bankowości Internetowej. 11