Koszyk pięciu instrumentów: ishares MSCI Brazil Index. iboxx Eurozone Sovereign Deutsche Boerse

Transkrypt

1 Zasady LOKATY Strukturyzowanej Światowa Piątka Niniejszy dokument określa szczegółowe parametry LOKATY Strukturyzowanej Światowa Piątka Nazwa lokaty Minimalna kwota lokaty Data rozpoczęcia okresu subskrypcji Data zakończenia okresu subskrypcji Data rozpoczęcia lokaty strukturyzowanej Data zakończenia lokaty strukturyzowanej Nazwa aktywa bazowego LOKATA Strukturyzowana Światowa Piątka PLN Koszyk pięciu instrumentów: i Nazwa instrumentu Giełda Bloomberg 1 S&P 00 Index NYSE SPX Index 2 ishares MSCI Brazil Index EWZ US NYSE Ara Fund Equity 3 Euro Stoxx 0 Index Eurex SXE Index 4 WIG20 Index GPW WIG20 Index iboxx Eurozone Sovereign Deutsche 3- Index Boerse QW1I Index Gwarancja kapitału Formuła obliczania odsetek od lokaty 100% ochrony kapitału na zakończenie inwestycji Odsetki od lokaty naliczane i wypłacane są w dniu zakończenia lokaty według poniższej formuły: 1 Kwota lokaty Partycypacja Max Best(t), 0 gdzie: t numer kolejnej obserwacji, t = 1, 2, 3, 4, Best (1) = Max (Perf (i,1)), dla i = 1, 2, 3, 4, Best (2) = Max (Perf (i,2)), jako Best (1) Best (3) = Max (Perf (i,3)), jako Best (1) lub Best (2) Best (4) = Max (Perf (i,4)), jako Best (1), Best (2) lub Best (3) Best () = Max (Perf (i,)), jako Best (1), Best (2), Best (3) lub Best (4) gdzie: Sit Perf (i,t) = 100 %, t = 1, 2, 3, 4, S i0 t 1

2 S i0 oficjalny kurs zamknięcia i-tego składnika koszyka w dniu r., S i1 oficjalny kurs zamknięcia i-tego składnika koszyka w dniu r., S i2 oficjalny kurs zamknięcia i-tego składnika koszyka w dniu r., S i3 oficjalny kurs zamknięcia i-tego składnika koszyka w dniu r., S i4 oficjalny kurs zamknięcia i-tego składnika koszyka w dniu r., S i oficjalny kurs zamknięcia i-tego składnika koszyka w dniu r. Partycypacja wartość, która zostanie ustalona w dniu i będzie nie niższa niż 90%. Według danych rynkowych z dnia wartość ta wyniosłaby 102%. Jeżeli w dacie obserwacji co najmniej dwa składniki koszyka mają maksymalną stopę zwrotu, usuwany z koszyka jest tylko jeden składnik (ten o najniższym numerze porządkowym). Jeżeli wartość któregokolwiek ze składników koszyka nie będzie dostępna w danym dniu, wtedy dniem obserwacji będzie następny dzień, w którym dane dla każdego składnika będą dostępne. Jeśli w dowolnym dniu obserwacji nie będzie możliwe określenie wartości któregokolwiek ze składników koszyka, Bank, działając w dobrej wierze i zgodnie z zasadą należytej staranności, będzie miał prawo do ustalenia wartości odsetek od lokaty na podstawie własnych obliczeń. Formuła obliczania odsetek w przypadku wycofania lokaty Oprocentowanie gwarantowane Cykl wycofania lokaty Opłata O za wycofanie lokaty Wysokość odsetek w przypadku wycofania lokaty przed terminem uzależniona jest od rynkowej wyceny strategii inwestycyjnej w dniu realizacji zerwania. 0% Zerwania lokat odbywają się w cyklach tygodniowych. Cykl trwa od środy do wtorku włącznie każdego tygodnia okresu umownego. Maksymalna stawka opłaty za zerwanie wynosi 13,4%. Wysokość opłaty zależy od daty złożenia dyspozycji zerwania lokaty strukturyzowanej i została podana w tabeli poniżej z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku:

3 Maksymalna opłata za zerwanie wynosi 13,4% kwoty zainwestowanych środków. Wysokość opłaty zależy od daty złożenia dyspozycji zerwania lokaty inwestycyjnej zgodnie z poniższą tabelą: Data złożenia dyspozycji Opłata za ,4% ,3% ,24% ,14% ,04% ,93% ,83% ,73% ,62% ,2% ,42% ,31% ,21% ,11% ,00% ,90% ,80% ,70% ,9% ,49% ,39% ,28% ,18% ,08% ,97% ,87% ,77% ,66% ,6% ,46% ,3% ,2% ,1% ,04% ,94% ,84% ,73% ,63% ,3% ,42% ,32% ,22% ,11% ,01% ,91% ,80% ,70% ,60% ,49% ,39% ,29% ,19%

4 Data złożenia dyspozycji Opłata za ,08% ,98% ,88% ,77% ,67% ,7% ,46% ,36% ,26% ,1% ,0% ,9% ,84% ,74% ,64% ,3% ,43% ,33% ,22% ,12% ,02% ,91% ,81% ,71% ,60% ,0% ,40% ,29% ,19% ,09% ,98% ,88% ,78% ,68% ,7% ,47% ,37% ,26% ,16% ,06% ,9% ,8% ,7% ,64% ,4% ,44% ,33% ,23% ,13% ,02% ,92% ,82% ,71% ,61% ,1% ,40%

5 Data złożenia dyspozycji Opłata za ,30% ,20% ,09% ,99% ,89% ,78% ,68% ,8% ,47% ,37% ,27% ,17% ,06% ,96% ,86% ,7% ,6% ,% ,44% ,34% ,24% ,13% ,03% ,00% *Opłata za zerwanie obliczana jest jako iloczyn kwoty lokaty i podanej procentowej wartości prowizji. W tabeli powyżej podana z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku.