CENNIK USŁUG. dla Klientów segmentu małych przedsiębiorstw

Transkrypt

1 CENNIK USŁUG dla Klientów segmentu małych przedsiębiorstw Ważny od 1 stycznia 2011

2 Spis treści I. Postanowienia ogólne 2 II Rachunki bankowe 4 III Karty płatnicze 9 IV Kredyty 12 V Finansowanie handlu 14 VI Zlecenia różne 18 VII Oprocentowanie 22 Strona 1

3 I. Ogólne zasady pobierania prowizji i opłat bankowych 1.Użyte w niniejszym Cenniku Usług określenia oznaczają: 1.1. Bank Bank Millennium Spółka Akcyjna oddział - oddział lub inna jednostka operacyjna Banku Millennium S.A. 3. Wszelkie prowizje i opłaty bankowe pokrywa zleceniodawca operacji bankowej, chyba że umowa lub zlecenie stanowi inaczej. 4. Wszystkie prowizje i opłaty określone w Cenniku Usług pobierane są z góry, zaś w uzasadnionych przypadkach z dołu, stosownie do postanowień stron, specyfiki dokonywanych przez Bank czynności i rozliczeń oraz możliwości określenia wysokości należnych stawek przed dokonaniem czynności taryfowych. 4.1 Prowizje i opłaty pobierane od operacji gotówkowych powinny być pobrane z chwilą dokonywania tej czynności. 4.2 Opłaty za prowadzenie rachunków bieżących w walutach obcych są pobierane z rachunku walutowego w walucie rachunku. 4.3 Prowizje i opłaty pobierane z pozostałych tytułów, jeżeli pobierane są z rachunku bankowego Klienta, podlegają zapłacie ze środków na tym rachunku. W przypadku braku środków na rachunku Bank może pobrać prowizję/opłatę debetując rachunek. 5. Wszystkie prowizje i opłaty pobierane są w, z zastrzeżeniem pkt. 4.2, 7 i Przy obliczaniu wysokości należnej prowizji lub opłaty, kwota poniżej pół grosza ulega zaokrągleniu do pełnego grosza w dół, zaś kwota równa lub wyższa od pół grosza ulega zaokrągleniu do pełnego grosza w górę. 7. W uzasadnionych przypadkach oraz przy zachowaniu rygorów związanych z przestrzeganiem przepisów Prawa dewizowego, dopuszcza się możliwość pobierania prowizji i/ lub opłat: a) w walucie obcej, pomimo że właściwa stawka została określona w. Stawkę przelicza się wówczas z zastosowaniem kursu kupna tej waluty, określonego w Tabeli kursów walut obcych Banku, obowiązującej w dniu dokonania rozliczenia ze zleceniodawcą (kursu kupna dewiz - w przypadku obciążenia kwotą prowizji rachunku zleceniodawcy, kursu kupna pieniędzy - w przypadku dokonania zapłaty w innej formie), b) w, pomimo że właściwa stawka została ustalona w walucie obcej (dotyczy zwłaszcza stawek prowizji i opłat pobieranych przez banki trzecie). Stawkę w walucie obcej przelicza się wówczas z zastosowaniem kursu sprzedaży tej waluty, określonego w Tabeli kursów walut obcych Banku w dniu dokonania rozliczenia ze zleceniodawcą (kursu sprzedaży dewiz - w przypadku obciążenia kwotą prowizji rachunku zleceniodawcy, kursu sprzedaży pieniędzy - w przypadku dokonania zapłaty w innej formie). 8. Podstawę do obliczenia kwoty prowizji, określonej w Cenniku Usług jako procentowa część realizowanego zlecenia, stanowi równowartość zlecenia w, otrzymana w wyniku przeliczenia kwoty zlecenia w walucie obcej przez zastosowany w danej transakcji kurs walutowy (tabelowy lub ustalony indywidualnie). W przypadku realizacji zlecenia w ciężar/na dobro rachunku walutowego zleceniodawcy (prowadzonego w walucie zlecenia lub innej), równowartość w zlecenia otrzymuje się w wyniku przemnożenia kwoty zlecenia w walucie obcej przez kurs sprzedaży dewiz w danej walucie, określony w Tabeli kursów walut obcych Banku w dniu przyjęcia zlecenia do realizacji. Analogiczną zasadę stosuje się w odniesieniu do obliczania kwoty prowizji należnej z tytułu obsługi zleceń walutowych, w ramach, których termin pobrania prowizji nie jest skorelowany z terminem rozliczenia kwoty zlecenia (dotyczy zwłaszcza obsługi inkasa, akredytywy dokumentowej oraz gwarancji). 9. Prowizje lub opłaty pobrane według stawek określonych w Cenniku Usług nie podlegają zwrotowi, za wyjątkiem przypadku stwierdzenia nieprawidłowości w zakresie zastosowanych zasad ich naliczania. 10. Cennik Usług nie jest równoznaczny z ofertą Banku. Istnienie określonej pozycji w Cenniku usług nie zobowiązuje Banku do sprzedaży produktu/usługi, której dotyczy. 11. Za czynności nie przewidziane w Cenniku Usług, Bank pobiera prowizje/opłaty określone na podstawie kosztów rzeczywistych lub według umowy z Klientem. 12. Dla rachunku ROR Partner w Pakiecie Partner, poza specyficznymi opłatami/prowizjami znajdującymi się w niniejszym Cenniku Usług stosuje się Cennik Usług dla osób fizycznych odnoszący się do konta Konto Osobiste Premium. Strona 2

4 14. Prowizje i opłaty, oraz stopy procentowe, znajdujące się w niniejszym Cenniku Usług odnoszą się do wszystkich rachunków, jeśli nie jest to dokładnie inaczej określone. 15. Prowizje i opłaty do Konta Biznes Oferta Specjalna są takie same jak do Konta Biznes. Oferta Specjalna oferowane jest również dla Klientów Millennium Leasing. Strona 3

5 Rachunki Bankowe Otwarcie rachunku bankowego Start Konto Biznes PayUp 1 bieżącego w 2 bieżącego w walucie obcej dla rezydentów 3 bieżącego w walucie obcej dla nierezydentów Prowadzenie rachunku bankowego - opłata miesięczna II. Rachunki bankowe Start PayUp 4 rachunek bieżący w 0 7) /15 0 8) / ) /15 5 rachunek bieżący w walucie obcej - w GBP - w EUR - w CHF - w USD Wpłaty Wpłaty na rachunek w prowadzony w banku 0 14) GBP/1 GBP 0 14) EUR/1 EUR 0 14) CHF/2 CHF 0 14) USD/2 USD Start 0 14) GBP/1 GBP 0 14) EUR/1 EUR 0 14) CHF/2 CHF 0 14) USD/2 USD 0 14) GBP/1 GBP 0 14) EUR/1 EUR 0 14) CHF/2 CHF 0 14) USD/2 USD 6 dokonane w formie otwartej 0,50 % min. 5 0,50% min. 5 0,50% min. 5 dokonane w formie zamkniętej 7 - w kasie 0,35% min. 5 0,35% min. 5 0,30% min ) GBP/1 GBP 0 14) EUR/1 EUR 0 14) CHF/2 CHF 0 14) USD/2 USD PayUp 9) /0,50% min /0,35% min inkaso samochodowe w strefie 1) 0,25% min ,25% min ,25% min ,25% min inkaso samochodowe poza strefą 2) 0,25% min ,25% min ,25% min ,25% min do tresora nocnego 0,25% min. 5 0,25% min. 5 0,25% min. 5 0,25% min wpłata czekiem Millennium 0,5% min. 5 0,5% min. 5 0,5% min. 5 0,5% min. 5 Prowizja za wpłatę czekiem Millennium pobierana jest od wystawcy czeku Wpłaty na rachunek walutowy prowadzony w banku Start PayUp 12 dokonana w formie otwartej 0,5% min. 1 0,5% min. 1 0,5% min. 1 0,5% min. 1 dokonana w formie zamkniętej 13 - w kasie 0,35% min. 1 0,35% min. 1 0,35% min. 1 0,35% min inkaso samochodowe w strefie 1) 0,25% min ,25% min ,25% min ,25% min inkaso samochodowe poza strefą 2) 0,25% min ,25% min ,25% min ,25% min do tresora nocnego 0,3% min. 1 0,3% min. 1 0,3% min. 1 0,3% min Wpłata dokonywana przez osobę trzecią na rachunki prowadzone w Banku Wypłaty gotówkowe 0,5% min. 5 0,5% min. 5 0,5% min. 5 0,5% min. 5 Start PayUp 18 bieżących na podstawie dyspozycji wypłaty gotówki 0,20% min. 5 0,20% min. 5 0,15% min. 5 0,20% min bieżących (na podstawie czeku wystawionego w Polsce) 0,5% min. 5 0,5% min. 5 0,5% min. 5 0,5% min bieżących 3) (w formie inkasa samochodowego) 21 W przypadku, gdy łączna kwota dziennych wpłat zamkniętych i / lub przyjętych w ramach świadczenia usługi inkasa samochodowego w strefie i / lub inkasa samochodowego poza strefą na dany rachunek Klienta jest wyższa niż (lub równowartość w walucie obcej) Bank dokonuje blokady nadwyżki środków ponad kwotę do momentu jej przeliczenia. W przypadku stwierdzonych różnic z przeliczenia wpłat gotówkowych w formie zamkniętej, pobranej wcześniej prowizji nie koryguje się, jeżeli kwota korekty prowizji wynosi do 1 włącznie. Bank nie przyjmuje wpłat w walutach obcych w monetach. Wypłaty gotówkowe z rachunków bankowych w lokat terminowych (Klienci nie posiadający rachunku bieżącego) Wypłaty gotówkowe z rachunków bankowych w walutach obcych 0,20% min (za każdy transport) 0,20% min (za każdy transport) 0,20% min (za każdy transport) 0,20% min (za każdy transport) 1,75% min. 6 1,75% min. 6 1,75% min. 6 1,75% min. 6 Strona 4

6 22 bieżących na podstawie dyspozycji wypłaty gotówki 0,5% min. 2 0,5% min. 2 0,5% min. 2 0,5% min bieżących 3) w formie inkasa samochodowego 24 Niepodjęcie kwoty wypłaty gotówkowej w terminie uzgodnionym z Bankiem (od nie podjętej kwoty) 0,20% min (za każdy transport) 0,20% min (za każdy transport) 0,20% min (za każdy transport) 0,20% min (za każdy transport) 0,15% 0,15% 0,15% 0,15% 25 Nie awizowana wypłata gotówkowa (dodatkowa prowizja naliczana od kwoty wypłaty wyższej niż zamówiona [w przypadku zamówienia gotówki] lub określonej w Cenniku Usług jako kwota której wysokość należy zgłaszać wcześniej [w pozostałych przypadkach]) 0,5% 0,5% 0,5% 0,5% Za wypłatę na podstawie czeku prowizja pobierana jest od wystawcy czeku. Przelewy 6) Start PayUp 26 w placówce Banku w TeleMillennium (telefonicznie) ) /4 4 4,25% 28 poprzez TransBank (tylko w ) 0,75 0,75 0,75 4,25% 29 poprzez ESOBIG (w formie elektronicznej) 0,5 0,5 0,5 0,5 30 poprzez Millenet 31 poprzez MilleSMS 5) 32 przelewy pomiędzy rachunkami jednego Posiadacza 33 w placówce Banku w TeleMillennium (telefonicznie) ) / )12) /5 35 poprzez TransBank poprzez ESOBIG (w formie elektronicznej) 1,8 1,8 1,8 1,8 37 poprzez Millenet 0 4)9) /1 0 4)11) /1 0 4) /1 0 4)9) /1 38 poprzez MilleSMS 5) poprzez SORBNET (nie dotyczy przelewów na ZUS oraz Urząd Skarbowy) 39 - zlecenie poniżej 1 mln zlecenie od 1 mln wzwyż 40 - przyjęte w placówce Banku (w formie standardowej) Wypłaty powyżej powinny być zgłaszane co najmniej 1 dzień wcześniej, przy czym zamówiona gotówka będzie dostępna w Placówce do wypłaty w dniu zamówienia od godziny 12:30. Kwoty wypłat w walucie obcej powinny być zgłaszane, co najmniej 2 dni wcześniej, przy czym zamówiona gotówka będzie dostępna w Placówce do wypłaty w dniu zamówienia od godziny 12:30. Przelewy w złotych lub w walucie obcej dokonywane pomiędzy rachunkami w banku zlecane: Przelewy w złotych dokonywane na rachunki do innych banków zlecane: - przyjęte poprzez kanały bankowości elektronicznej (TeleMillennium, TransBank, ESOBIG, Millenet) standard - forma tradycyjna, przelewy Millenet, ESOBIG 43 pilny - forma tradycyjna, przelewy Millenet, ESOBIG 44 ekspres - forma tradycyjna, przelewy Millenet, ESOBIG 0,25% min. 17 max. 17 0,25% min. 17 max ,25% min. 17 max ,25% min. 17 max. 17 0,25% min. 17 max ,25% min. 17 max ,25% min. 17 max. 17 0,25% min. 17 max ,25% min. 17 max ,25% min. 17 max. 17 0,25% min. 17 max ,25% min. 17 max do kwoty 250,00 EUR 9,5 9,5 9,5 9, w kwocie od 250,01 do 2.000,00 EUR w kwocie od 2.000,01 do ,00 EUR w kwocie od ,01 do ,00 EUR 49 - w kwocie od ,01 EUR Przelewy w złotych dokonywane na rachunki prowadzone zagranicą lub w walucie obcej, dokonywane na rachunki do innych banków: Przelewy w złotych dokonywane na rachunki prowadzone za granicą lub w walucie obcej, dokonywane na rachunki do innych banków w zależności od wybranego trybu wykonania przelewy transgraniczne - Polecenia przelewu SEPA w EUR Przelewy z opcją OUR (wszystkie koszty pokrywa Zleceniodawca) Przyjmowane do realizacji na drukach niestandardowych (w placówce Banku) Płatności za rachunki 0,20% min. 25 max. 20 0,20% min. 25 max. 20 0,20% min. 25 max. 20 0,20% min. 25 max. 20 0,20% min. 25 max. 20 0,20% min. 25 max. 20 0,20% min. 25 max. 20 0,20% min. 25 max Strona 5

7 52 - zdefiniowanie 53 - wykonanie w bankomacie wykonanie w TeleMillennium ) / ) /5 Stałe zlecenia Start PayUp 55 zdefiniowanie 56 realizacja zlecenie standardowe (za każde zdarzenie) realizacja zlecenie kroczące (za każde zdarzenie) Rachunek Premia On-Line w Start PayUp 58 - w Millenet 59 - w oddziale/przez telefon w Millenet w oddziale/przez telefon Polecenie zapłaty Przyjęcie zgody do obciążania rachunku przez wierzyciela (od każdej zgody) Start PayUp ) /3 63 Realizacja polecenia zapłaty (za każde zdarzenie) ) /1 64 Przy określaniu posiadacza rachunku należy brać pod uwagę nazwę posiadacza oraz formę prawną np.: przelewy pomiędzy rachunkiem firmowym a osobistym traktowane są jako przelewy pomiędzy różnymi posiadaczami. Wszystkie zlecenia w kwocie równej lub wyższej niż 1 mln realizowane są obligatoryjnie przez system SORBNET Polecenie przelewu SEPA - przelew w walucie EUR, wysyłany na rachunek w banku będącym uczestnikiem systemu rozliczeń SEPA, z podanym kodem BIC banku beneficjenta, jego rachunkiem w standardzie IBAN, opcją kosztów SHA. Tryb wykonania określa datę przekazania środków przez Bank Millennium do Banku odbiorcy: -"standard oznacza, że środki będą przekazane do banku odbiorcy z datą waluty spot (D+2), - "pilny oznacza, że środki będą przekazane do banku odbiorcy z datą waluty (D+1), - "expres oznacza, że środki muszą być przekazane do banku odbiorcy z bieżącą datą waluty (D). Dodatkowo płatne są koszty telekomunikacyjne oraz koszty banków korespondentów (patrz część VI "Zlecenia różne") Bank przyjmuje zlecenia przelewu w na rachunki prowadzone za granicą lub walucie obcej na rachunki do innych banków, tylko w formie standardowej, ESOBIG lub poprzez Millenet. Prowizja pobierana jest zamiast prowizji standardowej. W przypadku, gdy standardowa prowizja jest wyższa od prowizji za realizację przelewów na drukach niestandardowych, pobierana jest prowizja wyższa. Opłat nie pobiera się, jeżeli dyspozycje wynikają z wewnętrznych procedur Banku. pierwsza wypłata/przelew w okresie miesięcznym każda następna wypłata/przelew w okresie miesięcznym: Prowizje pobierane od dłużnika Modyfikacja, odwołanie zgody lub odwołanie pojedynczej płatności polecenia zapłaty Gospodarcze Obciążenie Bezpośrednie (GOBI) Prowizje pobierane od wierzyciela: ) /3 Start PayUp 65 Przyjęcie dyspozycji obciążenia rachunku dłużnika w Banku złożonej w formie elektronicznej (od każdej dyspozycji) Przyjęcie dyspozycji obciążenia rachunku dłużnika w innych bankach złożonej w formie elektronicznej (od każdej dyspozycji) Przyjęcie dyspozycji obciążenia rachunku dłużnika w Banku złożonej w formie papierowej (od każdej dyspozycji) Przyjęcie dyspozycji obciążenia rachunku dłużnika w innych bankach złożonej w formie papierowej (od każdej dyspozycji) Strona 6

8 69 Przyjęcie zgody do obciążania rachunku (od każdej zgody) Aktualizacja zgody do obciążania rachunku Odwołanie zgody do obciążania rachunku Realizacja zlecenia GOBI Zgłoszenia okresowego braku akceptacji płatności Prowizje pobierane od dłużnika: Automatyczna Identyfikacja Przychodzących Płatności Udostępnienie usługi Automatycznej Identyfikacji Przychodzących Płatności Opłata za transakcję Automatycznej Identyfikacji Przychodzących Płatności za każdy dzień kalendarzowy Start za każdy dzień kalendarzowy za każdy dzień kalendarzowy za każdy dzień kalendarzowy PayUp 0,6 0,6 0,6 0,6 Usługi Bankowości Elektronicznej Start PayUp 76 Opłata za wizytę instalacyjną pakietu ESOBIG + TransBank Opłata za dodatkową wizytę instalacyjną Opłata za płatną wizytę serwisową (w przypadku gdy aplikacja ESOBIG działa poprawnie) Opłata za zablokowanie klucza w systemie ESOBIG Miesięczna opłata za użytkowanie systemu bankowości elektronicznej (ESOBIG + TransBank) niezależnie od ilości obsługiwanych rachunków Miesięczna opłata za użytkowanie systemu bankowości elektronicznej (Millenet + ESOBIG + TransBank) niezależnie od ilości obsługiwanych rachunków Miesięczna opłata za użytkowanie systemu bankowości elektronicznej Millenet + TransBank Opłata za aktywację systemu Millenet (w tym 2 certyfikaty) Odblokowanie haseł (włączając dostawę haseł kurierem) Millenet Udostępnienie na zlecenie klienta raportu w formacie MT940 w systemie ESOBIG Karta procesorowa do podpisu elektronicznego Czytnik kart procesorowych do podpisu elektronicznego Opłata za SMS do autoryzacji zleceń w Millenecie dla 88 13) 0,2 0,2 0,2 0,2 Przedsiębiorstw 89 Opłata za SMS do autoryzacji zleceń w Millenecie dla Klientów Indywidualnych/Biznes Obsługa weksli Maksymalna wysokość Limitu głównego (dzienny limit transakcji zlecanych przez Millenet dla Klientów indywidualnych) przyznawana w placówce Millennium. Zmiana limitu do kwoty możliwa jest w placówce Millennium oraz w Millenet dla Klientów indywidualnych. Dzienne wykorzystanie Limitu głównego dla Transakcji SMS liczone jest niezależnie od transakcji w TeleMillennium - IVR/Millenet. Obsługa weksli (w obrocie krajowym) od jednego weksla: Start PayUp 90 Przedstawienie weksla do zapłaty Zgłoszenie weksla do protestu Przedstawienie weksla do inkasa Czeki Sprzedaż blankietów czekowych zamówionych - za 1 blankiet Start PayUp 93 - w placówce Banku w TeleMillennium (telefonicznie) Strona 7

9 95 Potwierdzenie czeku - za każdy czek Sprzedaż czeków bankierskich płatnych za granicą - za 1 czek 0,5% min. 2 max. 30 0,5% min. 2 max. 30 0,5% min. 2 max. 30 0,5% min. 2 max Inkaso czeku wystawionego w Polsce 0,5% min. 5 0,5% min. 5 0,5% min. 5 0,5% min Inkaso czeku wystawionego za granicą Zastrzeżenie czeku/dyspozycja Stop Payment dla czeków bankierskich - (za każdy czek) Zwrot czeku - (przyjętego do inkasa lub skupu, nieopłaconego przez bank krajowy lub zagraniczny) Skup czeków - wystawionych/sprzedanych za granicą, płatnych w Banku z dyspozycją uznania rachunku w Banku 0,5% min. 2 max. 20 0,5% min. 2 max. 20 0,5% min. 2 max. 20 0,5% min. 2 max ,2% min. 2 max. 25 0,2% min. 2 max. 25 0,2% min. 2 max. 25 0,2% min. 2 max wystawionych/sprzedanych za granicą, płatnych w Banku z dyspozycją realizacji w innej formie niż powyższa 0,5% min. 2 max. 25 0,5% min. 2 max. 25 0,5% min. 2 max. 25 0,5% min. 2 max wystawionych/sprzedanych za granicą, płatnych w innych bankach (krajowych lub zagranicznych) - warunkowy skup czeków wystawionych/ sprzedanych za granicą, płatnych w innych bankach 1% min. 2 max. 50 Blankiety czekowe wydawane są w liczbie 3 sztuk lub w wielokrotności tej liczby 1% min. 2 max. 50 1% min. 2 max. 50 1% min. 2 max. 50 1,5% min. 10 1,5% min. 10 1,5% min. 10 1,5% min. 10 Inne Start PayUp 105 Skup i sprzedaż walut obcych 106 W odniesieniu do czynności, o których mowa w pkt. 92 do 103, pobiera się zryczałtowane opłaty telekomunikacyjne określone w Cenniku Usług. Wymiana gotówki wymiana nominałów w na inne nominały w Bank nie przyjmuje wpłat walut obcych w monetach. Bank nie wymienia gotówki w walutach obcych. 2% kwoty wymiany min. 2 2% kwoty wymiany min. 20 2% kwoty wymiany min. 2 2% kwoty wymiany min. 2 1) Warunki przyjmowanie wpłat gotówkowych w formie inkasa samochodowego w strefie: - Odbiór gotówki wymaga zgłoszenia zapotrzebowania na transport z minimum 3 godzinnym wyprzedzeniem - W przypadku odbioru gotówki do godziny w dniu roboczym dla Banku (od poniedziałku do piątku, z wyłączeniem świąt) wskazany rachunek bankowy jest uznawany w dniu odbioru gotówki, a środki są dostępne najpóźniej do godziny pierwszego dnia roboczego dla Banku. - W przypadku odbioru gotówki po godzinie w dniu roboczym dla Banku (od poniedziałku do piątku, z wyłączeniem świąt) rachunek jest uznawany i środki są dostępne najpóźniej do godziny następnego dnia roboczego dla Banku. - W przypadku odbioru gotówki w święta, soboty lub niedziele rachunek jest uznawany i środki są dostępne najpóźniej do godziny pierwszego dnia roboczego dla Banku. 2) Warunki przyjmowania wpłat gotówkowych w formie inkasa samochodowego poza strefą: - Odbiór gotówki wymaga zgłoszenia zapotrzebowania na transport. W przypadku zamówienia transportu do godziny w dniu roboczym dla Banku (od poniedziałku do piątku z wyłączeniem świąt) rachunek jest uznawany i środki są dostępne najpóźniej do godziny następnego dnia roboczego. 3) Warunki realizowania wypłat gotówkowych w formie inkasa samochodowego: - Wypłata gotówkowa w wymaga zgłoszenia zamówienia transportu do godziny dnia roboczego poprzedzającego wypłatę - Wypłata gotówkowa w walutach obcych wymaga zgłoszenia zamówienia do godziny dwa dni robocze poprzedzające wypłatę - Blokada środków jest usuwana, a rachunek Klienta jest obciążony kwotą wypłaty gotówkowej oraz odpowiedniej prowizji - do godz w dniu wykonania transportu - Zamówienie na transport gotówki stanowi podstawę dokonania przez Bank blokady środków z datą wpływu zamówienia do Banku i wysokości zamówionej wypłaty powiększonej o kwotę potrzebną na pokrycie prowizji 4) Opłata za przelewy realizowane do ZUS i US 5) Dla Klientów (osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą) korzystających z Millenetu dla Klientów indywidualnych. Obowiązuje dodatkowa opłata za wysłanie SMS. 6) Przelewy z przyszłą datą realizacji (z terminem wykonania późniejszym niż dzień złożenia w Banku) - Przelewy z datą przyszłą bez możliwośc wyboru opcji blokady przelewu mogą być przyjmowane do realizacji w Millenet, ESOBIG i TransBank. - W placówce Banku zlecenie przelewu z datą przyszłą (w tym z możliwością blokady kwoty przelewuzostanie przyjęte do realizacji pod warunkiem złożenia takiego zlecenia osobiście w placówce przez osoby upoważnione do dysponowania rachunkiem zgodnie z obowiązującą kartą wzorów podpisów. - W ramach Usługi telefonicznej TeleMillennium zlecenie przelewu z datą przyszłą (w tym z możliwością blokady kwoty przelewu) może być przyjęte w formie zbiorczych zestawień przelewu (zlecenie faksowe) lub jako zlecenie złożone u Konsultanta TeleMillennium - W przypadku wyboru przez Klienta opcji blokady kwoty polecenia przelewu z przyszłą datą realizacji blokowana jest równocześnie kwota opłaty za przelew w wysokości z dnia złożenia zlecenia. 7) przez 18 miesięcy od otwarcia rachunku, następnie 15 8) przez 12 miesięcy od otwarcia rachunku, następnie 15 9) przez pierwsze 18 miesięcy od daty otwarcia rachunku, następnie standardowe opłaty 10) przez pierwsze 18 miesięcy od daty otwarcia rachunku, następnie 0,35% min. 5 11) przez pierwsze 12 miesięcy od daty otwarcia rachunku, następnie standardowe opłaty 12) przez pierwsze 18 miesięcy od daty otwarcia rachunku, następnie 5 Strona 8

10 13) Naliczanie i pobieranie obowiązującej w cenniku opłaty za autoryzację hasłem SMS w Millenecie dla Przedsiębiorstw rozpocznie się od dnia ) za prowadzenie rachunku walutowego założonego przez Millenet dla Klientów indywidualnych/biznes Strona 9

11 III. Karty płatnicze Karta debetowa Millennium Visa Executive Electron wyłącznie z paskiem magnetycznym ważna 2 lata; z mikroprocesorem ważna 4 lata 1 Wydanie karty Millennium Visa Executive Electron (opłata roczna) 15 1)2) 2 3 Opłata miesięczna za używanie karty Millennium Visa Executive Electron Transakcje dokonywane kartą: - bezgotówkowe - gotówkowe - w bankomatach Banku/sieci BZWBK i Cash4you - w bankomatach innych banków w Polsce (sieci) - innych banków w za granicą - w punktach akceptujących kartę w Polsce - w punktach akceptujących kartę za granicą 2,99 1)2) /1 5 2,5% min ,5% min Wydanie kopii rachunku wystawionego przez punkt akceptujący kartę Ubezpieczenia (Ubezpieczenie od nieuprawnionego użycia karty, ubezpieczenie gotówki od rabunku, ubezpieczenie zakupu, gwarancji najniższej ceny, ubezpieczenie utraty bagażu, opóźnienia lotu, opóźnienia bagażu, dostarczenia dokumentów zastępczych) Sprawdzenie salda w bankomacie Banku/sieci BZWBK i Cash4you: - wyświetlenie na ekranie - wydruk - zestawienie ostatnich 10 transakcji Sprawdzenie i wydruk salda w bankomatach Euronet Prowizja za przewalutowanie transakcji (nie dotyczy transakcji dokonanych w oraz USD) Opcja Dzienne limity dla karty Millennium Visa Executive Electron: Transakcje gotówkowe /0,5 0,5 1,5 2 3% kwoty transakcji Transakcje bezgotówkowe Opłata roczna w pierwszym roku użytkowania 75 Zwolnienie z opłaty za korzystanie z karty w I roku - Klient będzie zwolniony z opłaty, jeśli aktywuje kartę. Jeśli karta nie jest aktywowana w okresie 1 miesiąca od jej wydania to opłata się nalicza. Jeżeli karta zostanie aktywowana w okresie kolejnych dwóch miesięcy opłata zostanie zwrócona Klientowi. Natomiast, jeżeli karta zostanie aktywowana w okresie 1 miesiąca od wydania, opłata nie zostanie w ogóle naliczona. Opłata roczna w następnych latach użytkowania: 1) prowizja jest pobierana z Konta Biznes Start oraz Konta Biznes PayUp od 19 miesiąca istnienia rachunku 2) prowizja jest pobierana z Konta Biznes od 13 miesiąca istnienia rachunku Karta kredytowa Millennium VISA Business do wysokości salda na rachunku do wysokości salda na rachunku do wysokości salda na rachunku Strona 9

12 Opłata za obsługę karty w kolejnych latach uzależniona jest od sumy wartości transakcji na karcie w ostatnich 12 miesiącach. Poniższe zestawienie prezentują wysokość opłaty w stosunku do wysokości sumy wartości transakcji na karcie. Do sumy wartości transakcji na karcie wliczane są zarówno transakcje bezgotówkowe jak i gotówkowe z wyłączeniem transakcji Spłaty zadłużenia w innym banku Opłata za obsługę nieterminowej spłaty 12 Opłata od wniosku o nadanie klauzuli wykonalności BTE 13 Potwierdzenie transakcji 14 Opłata za wydanie duplikatu wyciągu karty 15 Opłata za uzyskanie kopii dokumentu transakcji zrealizowanej w kraju 16 Opłata za uzyskanie kopii dokumentu transakcji zrealizowanej za granicą 17 Sprawdzenie limitu karty w bankomacie Millennium, BZ WBK i Cash4you 18 Sprawdzenie limitu karty w innych bankomatach w Polsce i za granicą Opłata za zlecenie Płatności za rachunki z karty w oddziale Banku Informacja telefoniczna Visa (za granicą) Dostępny limit kredytowy i więcej - od do poniżej Opłata za wydanie duplikatu karty Opłata za wymianę karty Opłata za transakcje gotówkowe dokonywane kartą Wydanie karty zastępczej w miejsce utraconej za granicą Awaryjna wypłata gotówki za granicą Przekroczenie limitu karty Opłata za zaświadczenie o stanie zadłużenia i/lub zamknięciu rachunku karty Opłata za zlecenie Płatności za rachunki z karty za pośrednictwem TeleMillennium Opłata za dokonanie rozbicia spłaty transakcji na raty w ramach Programu kredytowego Wygodne Raty Marża Banku pobierana przy przeliczeniach walutowych w przypadku dokonania transakcji w walutach obcych Minimalna wartość pojedynczej transakcji możliwa do rozłożenia w ramach Programu Wygodne Raty 27 Okres wolny od odsetek 28 Termin spłaty 29 Minimalny procent spłaty 30 Stała spłata % min. 7 równowartość 250 USD równowartość 175 USD % 4 3% do do 56 dni 25 dni od daty wyciągu 5% 5%, 10%, 20%, 30%, 40%, 45%, 60%, 75%, 100% 31 Opłata za dokonanie Spłaty zadłużenia w innym banku 1% Posiadacz karty głównej ma możliwość zlecenia w Banku przelewu wybranej kwoty na rachunek karty kredytowej, pożyczki lub kredytu w innym banku. Kwotą przelewu obciążany jest rachunek karty kredytowej w Banku. 32 Pakiet ubezpieczeń (Ubezpieczenie od nieuprawnionego użycia karty, ubezpieczenie gotówki od rabunku, gwarancja najniższej ceny, ubezpieczenie zakupu) 3,99 Strona 10

13 Millennium Visa Executive Silver Millennium Visa Executive Gold Millennium MasterCard Corporate 1 Opłata roczna Karty obciążeniowe - wyłącznie z paskiem magnetycznym ważne 2 lata; z mikroprocesorem ważne 4 lata Wydanie karty zastępczej w miejsce utraconej za granicą Awaryjna wypłata gotówki za granicą równowartość 250 USD równowartość 175 USD Transakcje dokonywane kartą: 4 - bezgotówkowe 1% - gotówkowe 3% min. 7 równowartość 250 USD równowartość 175 USD 1% 3% min. 7 równowartość 148 USD równowartość 95 USD 1% 3% min. 7 Wydanie kopii rachunku wystawionego przez punkt akceptujący kartę 6 Wydanie duplikatu zestawienia transakcji 5 5 Prowizja za przewalutowanie transakcji (nie dotyczy 7 3% kwoty transakcji 3% kwoty transakcji 3% kwoty transakcji transakcji dokonanych w oraz USD) Pakiet ubezpieczeń (Ubezpieczenie od 8 nieuprawnionego użycia karty, ubezpieczenie gotówki od rabunku, pakiet ubezpieczeń w podróży) Sprawdzenie salda w bankomatach innych niż 9 Millennium, BZ WBK i Cash4you w Polsce i za granicą 2 2 nie dotyczy (dotyczy bankomatów realizujących usługę) Dzienne limity dla kart Millennium VISA Executive Silver, Millennium VISA Executive Gold, Millennium MasterCard Corporate i Millennium Visa Business opcja Transakcje gotówkowe Transakcje bezgotówkowe do wysokości limitu karty do wysokości limitu karty do wysokości limitu karty do wysokości limitu karty Strona 11

14 Kredyty w bieżącej ofercie Banku IV. KREDYTY 1 Kredyt w rachunku bieżącym: Prowizja przygotowawcza, pobierana od kwoty udzielonego kredytu (należna z dniem zawarcia umowy) 1% min. 20 Prowizja pobierana jest od kwoty udzielenia kredytu / podwyższenia kredytu. 2 Prowizja za odnowienie kredytu 1% min Prowizja od zaangażowania pobierana miesięcznie (naliczana od kwoty nieuruchomionego kredytu od dnia postawienia kredytu do dyspozycji Klienta, płatna w dacie płatności odsetek) 1% w skali roku 4 Opłata za aneks jeżeli zmiany dokonywane są na wniosek Klienta 0,1% min Prowizja od wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części Kredyt rewolwingowy: Prowizja przygotowawcza (należna z dniem zawarcia umowy) 6 - w przypadku spłaty odsetek co 1 miesiąc 2% 7 - w przypadku spłaty odsetek co 3 miesiące 3% 8 Prowizja pobierana jest od kwoty udzielenia / podwyższenia / odnowienia kredytu. Prowizja od zaangażowania (naliczana od kwoty nieuruchomionego kredytu od dnia postawienia kredytu do dyspozycji Klienta, płatna w dacie płatności odsetek) 2% w skali roku 9 Opłata za aneks jeżeli zmiany dokonywane są na prośbę Klienta 10 Kredyt Gotówkowy: 10 Prowizja przygotowawcza, pobierana od kwoty udzielonego kredytu (także od podwyższenia kwoty kredytu) (należna z dniem zawarcia umowy) 2% 11 Prowizja od zaangażowania 12 Prowizja za aneks jeżeli zmiany są dokonywane na wniosek Klienta Prowizja od wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części 1) 1% Kredyt Krótkoterminowy (obrotowy): Prowizja przygotowawcza, pobierana od kwoty udzielonego kredytu (także od podwyższenia kwoty kredytu) (należna z dniem zawarcia umowy) Prowizja od zaangażowania (naliczana od kwoty nieuruchomionego kredytu od dnia postawienia kredytu (lub jego transzy) do dyspozycji Klienta, płatna w dacie płatności odsetek) 2% 2% w skali roku 16 Prowizja za aneks jeżeli zmiany są dokonywane na wniosek Klienta Prowizja od wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części 1) 3% od spłacanej kwoty Kredyt inwestycyjny (także Kredyt termomodernizacyjny oraz budowlany na cele mieszkaniowe): 18 Prowizja przygotowawcza, pobierana od kwoty udzielonego kredytu 1% 19 Prowizja od podwyższenia kwoty kredytu 0,5% min Prowizja od zaangażowania (naliczana od kwoty nieuruchomionego kredytu od dnia postawienia kredytu (lub jego transzy) do dyspozycji Klienta, płatna w dacie płatności odsetek) 1% w skali roku 21 Opłata za aneks jeżeli zmiany są dokonywane na prośbę Klienta 0,5% min Prowizja od wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części 1) 0,5% od spłacanej kwoty Linia na: - gwarancje bankowe i poręczenia cywilne; - akredytywy dokumentowe; - gwarancje bankowe, poręczenia cywilne i akredytywy dokumentowe; 23 1) Prowizja przygotowawcza (w tym także w przypadku podwyższenia kwoty linii oraz przedłużenia okresu obowiązywania) od kwoty przyznanej linii, pobierana niezwłocznie po podpisaniu umowy 2% Strona 12

15 2) Opłata za aneks (w przypadku zmian dokonywanych na wniosek Klienta), poza 24 podwyższeniem kwoty linii oraz przedłużeniem okresu obowiązywania 10 Za korzystanie z produktów w ramach linii, obowiązują standardowe prowizje/opłaty odpowiednio dla poszczególnych produktów, zgodnie z Cennikiem Usług. Kredyty nie objęte bieżącą ofertą Banku Pożyczki dla małych firm: Prowizja od aneksu - w przypadku zmian dokonywanych na wniosek Klienta: 25 - od podwyższenia kwoty pożyczki 1% od kwoty podwyższenia 26 - inne zmiany (od kwoty pozostającej do spłaty) 0,3% min. 5 Kredyty: 27 Prowizja przygotowawcza, pobierana od kwoty udzielonego kredytu (także od podwyższenia kwoty kredytu) 1% Prowizja od zaangażowania (od niewykorzystanej kwoty kredytu lub jego transzy, od dnia postawienia do dyspozycji Klienta do dnia pełnego jej wykorzystania, płatna w terminach płatności odsetek): 28 - dla kredytu w 0-7% w skali roku 29 - dla kredytu dewizowego 0-1,5% w skali roku 30 Prowizja pobierana jest z góry płatna najpóźniej w dniu uruchomienia kredytu lub jego transzy Prowizja za gotowość (za finansową gotowość Banku do uruchomienia kredytu, liczona od całej kwoty kredytu za każdy rozpoczęty 3-miesięczny okres) 0,30% 31 Prowizja za aneks - jeżeli zmiany są dokonywane na wniosek Klienta (z wyjątkiem opłaty za zwiększenie kwoty kredytu) 0,3% od kwoty kredytu pozostającej do spłaty Prowizja od wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części bez zawiadomienia Banku lub w terminie wcześniejszym od wynikającego z zawiadomienia (od kwoty wcześniejszej spłaty za dni brakujące do terminu spłaty wynikającego z umowy lub zawiadomienia) 32 - dla kredytu 0-7% w skali roku 33 - dla kredytu dewizowego 0-1,5% w skali roku Inne 34 Opłata za wydanie promesy udzielenia kredytu (za każdy 3-miesięczny okres ważności) min. 0,5% kwoty promesy (min. 10) 35 Prowizja aranżacyjna za zorganizowanie konsorcjum bankowego wg ustaleń umowy 36 Prowizja agencyjna za pracę agenta w konsorcjum bankowym wg ustaleń umowy 37 Refundacja kosztów ponoszonych przez Bank z tytułu obowiązkowych wpłat na Bankowy Fundusz Gwarancyjny (stosuje się w przypadku kredytów w kwocie przekraczającej (lub równowartość w innej walucie) i nie dotyczy klienta będącego jednostką samorządu terytorialnego)/obsługi prawnej/wyceny zabezpieczeń 1) nie dotyczy umów wypowiedzianych przez Kredytobiorcę z zachowaniem 3 miesięcznego terminu wypowiedzenia Strona 13

16 1 V. Finansowanie handlu Usługi faktoringowe* Prowizja przygotowawcza - od kwoty limitu, pobierana w okresach rocznych (przyznanie / podwyższenie kwoty), w przypadku podwyższenia kwoty limitu prowizja pobierana jest od kwoty podwyższenia ustalana indywidualnie od 1,20% Prowizja za administrowanie wierzytelnościami - ustalana indywidualnie w zależności od terminu płatności wierzytelności Prowizja za przejęcie ryzyka niewypłacalności Kontrahenta (w faktoringu pełnym) - od wartości wierzytelności Opłata za badanie Kontrahenta w faktoringu pełnym - od każdego badanego kontrahenta, pobierana w okresach rocznych od wartości wierzytelności, min. 1 ustalana indywidualnie min. 0,20% 15 5 Opłata serwisowa - pobierana w okresach miesięcznych 15 6 Wydanie na wniosek Klienta oświadczenia o dokonaniu cesji zwrotnej wierzytelności 1 7 Transfer środków do innego banku 2 8 Opinia na temat współpracy w zakresie faktoringu 5 9 Opłata za aneks na wniosek Klienta (nie dotyczy aneksów przedłużających i/lub 10 * zwiększających Uwaga: należy limity) dodać 23% VAT Wystawienie gwarancji własnej (za każdy rozpoczęty 3-miesięczny okres) : 1 - na kwotę niższą lub równą 50 tys. (lub równowartość w walucie obcej) 1% kwoty gwarantowanej min na kwotę wyższą niż 50 tys. (lub równowartość w walucie obcej) 0,5% kwoty gwarantowanej 3 4 Wystawienie gwarancji własnej w z zabezpieczeniem w postaci regwarancji innego banku Potwierdzenie gwarancji obcej lub wystawienie gwarancji własnej walutowej z zabezpieczeniem w postaci regwarancji innego banku (za każdy rozpoczęty 3- miesięczny okres) Podwyższenie kwoty gwarancji własnej o kwotę: 5 - niższą lub równą 50 tys. (lub równowartość w walucie obcej) 0,25% - 1% kwoty gwarantowanej min. 10 0,25% - 1% kwoty gwarantowanej min. 10 1% kwoty podwyższenia min wyższą niż 50 tys. (lub równowartość w walucie obcej) 0,5% kwoty podwyższenia 7 GWARANCJE W odniesieniu do czynności, o których mowa w poniższych punktach, niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane opłaty pocztowe i/lub telekomunikacyjne, w wysokości określonej w części VI "Zlecenia różne" stosownie do zakresu czynności o charakterze wysyłkowym/telekomunikacyjnym dokonywanych przez Bank. Podwyższenie kwoty gwarancji własnej lub potwierdzonej z zabezpieczeniem w postaci regwarancji innego banku 0,25% - 1% kwoty podwyższenia min Przedłużenie terminu ważności gwarancji własnej, w tym również przedłużenie terminu ważności, jeżeli przedłużenie to mieści się w okresie, za który pobrano już prowizję 10 9 Awizowanie beneficjentowi treści gwarancji obcej Opłata za wydanie promesy udzielenia gwarancji (za każdy rozpoczęty 3- miesięczny okres) Złożenie roszczenia w imieniu Klienta Banku w ramach gwarancji loro wystawionej na jego rzecz (gwarancji loro w depozycie Banku) Inne (w tym inna zmiana warunków gwarancji, opracowanie niestandardowej treści gwarancji/promesy udzielenia gwarancji, zaopiniowanie treści gwarancji/promesy udzielenia gwarancji) W razie jednoczesnych zmian warunków gwarancji pobiera się jedną prowizję wyższą 0,1% kwoty gwarancji min. 10 max min. 0,5% kwoty promesy (min. 100 ) Strona 14

17 Pod pojęciem gwarancji własnej rozumie się: - wszelkie gwarancje wystawione przez Bank, zarówno na zlecenie Klientów Banku jak i innych banków, - regwarancje na rzecz innych banków wystawiających gwarancje na zlecenie Banku W przypadku prowizji od gwarancji, pobieranej za każdy rozpoczęty 3-miesięczny okres ważności, z góry nie pobiera się prowizji za ostatni rozpoczęty okres jej naliczania, jeżeli jest on krótszy niż 10 dni kalendarzowych, pod warunkiem, że odpowiedni zapis znajdzie się w umowie z Klientem. PORĘCZENIA 1 Udzielenie poręczenia na wekslu (za każdy rozpoczęty 3-miesięczny okres) 1% kwoty poręczenia min. 10 Udzielenie poręczenia wg prawa cywilnego (za każdy rozpoczęty 3-miesięczny okres) : 2 - na kwotę niższą lub równą 50 tys. (lub równowartość w walucie obcej) 1% kwoty poręczenia min na kwotę wyższą niż 50 tys. (lub równowartość w walucie obcej) 0,5% kwoty poręczenia Podwyższenie kwoty poręczenia wg prawa cywilnego o kwotę: 4 - niższą lub równą 50 tys. (lub równowartość w walucie obcej) 1% kwoty podwyższenia min wyższą niż 50 tys. (lub równowartość w walucie obcej) 0,5% kwoty podwyższenia Przedłużenie terminu ważności poręczenia wg prawa cywilnego, w tym również przedłużenie terminu ważności, jeżeli przedłużenie to mieści się w okresie, za który pobrano już prowizję Opłata za wydanie promesy udzielenia poręczenia (za każdy rozpoczęty 3- miesięczny okres) Inne (w tym inna zmiana warunków poręczenia wg prawa cywilnego, opracowanie niestandardowej treści poręczenia/promesy udzielenia poręczenia, zaopiniowanie treści poręczenia/promesy udzielenia poręczenia) 5 min. 0,5% kwoty promesy (min. 100 ) 5 W przypadku prowizji od poręczenia wg prawa cywilnego lub poręczenia na wekslu, pobieranej za każdy rozpoczęty 3- miesięczny okres ważności, z góry nie pobiera się prowizji za ostatni rozpoczęty okres jej naliczania, jeżeli jest on krótszy niż 10 dni kalendarzowych, pod warunkiem, że odpowiedni zapis znajdzie się w umowie z Klientem. AKREDYTYWA DOKUMENTOWA W odniesieniu do czynności, o których mowa w poniższych punktach, niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane opłaty pocztowe i/lub telekomunikacyjne, w wysokości określonej w części VI "Zlecenia różne" stosownie do zakresu czynności o charakterze wysyłkowym/telekomunikacyjnym dokonywanych przez Bank. Akredytywa obca 1 Awizowanie beneficjentowi treści preawizu otwarcia akredytywy obcej 3 Awizowanie beneficjentowi treści otwarcia lub podwyższenia kwoty akredytywy obcej: - bez dodania potwierdzenia 2 - treści otwarcia, od kwoty akredytywy 0,1% min. 10 max podwyższenia kwoty, od kwoty podwyższenia 0,1% min. 5 max z dodaniem potwierdzenia, od kwoty akredytywy/ kwoty podwyższenia (za każdy rozpoczęty 3-miesięczny okres) min 0,25% min. 10 Prowizja jest pobierana od wartości akredytywy/podwyższenia akredytywy, powiększonej o procent tolerancji (jeśli występuje). Awizowanie beneficjentowi przedłużenia terminu ważności akredytywy: 5 - bez dodania potwierdzenia, od salda akredytywy 0,1% min. 5 max z dodaniem potwierdzenia, od salda akredytywy (za każdy rozpoczęty 3- miesięczny okres) min 0,25% min. 10 Strona 15

18 7 Inne zmiany warunków akredytywy (w tym również przedłużenie terminu jej ważności, jeżeli przedłużenie to mieści się w okresie z który pobrano już prowizję) 5 Negocjowanie dokumentów lub wypłata z akredytywy obcej (od kwoty prezentowanych dokumentów) 8 - płatnej a vista 0,1% min z odroczonym terminem płatności 0,2% min Prezentowanie dokumentów niezgodnych z warunkami akredytywy obcej (dodatkowo do pkt. 5) 3 11 Przeniesienie akredytywy obcej na wtórnych beneficjentów w kraju lub za granicą 0,2% min. 20 O ile nie uzgodniono inaczej, prowizję pobiera się od pierwszego beneficjenta Wypłata całości lub części kwoty akredytywy obcej na rzecz agenta, w kraju lub za granicą Anulowanie lub spisanie niewykorzystanego w całości lub w części salda akredytywy obcej 3 5 List negocjacyjny 19 - wystawienie wprowadzenie zmian i uzupełnień anulowanie 1 22 Ustanowienie rembursu w Banku przy płatnościach w ramach akredytyw obcych, niepotwierdzonych przez Bank Akredytywa własna Preawiz otwarcia akredytywy własnej 3 24 Prowizji nie pobiera się w przypadku, gdy wartość niewykorzystanego salda lub równowartość niewykorzystanego salda w jest równa lub niższa niż 5 Otwarcie lub podwyższenie kwoty akredytywy własnej, od kwoty akredytywy/podwyższenia kwoty akredytywy (za każdy rozpoczęty 3-miesięczny okres) Prowizja jest pobierana od wartości akredytywy, powiększonej o procent tolerancji (jeśli występuje). 0,2% min Przedłużenie terminu ważności akredytywy własnej, od salda akredytywy (licząc od następnego dnia kalendarzowego po upływie okresu za który prowizję pobrano) Inne zmiany warunków akredytywy własnej (w tym również przedłużenie terminu jej ważności, jeżeli przedłużenie to mieści się w okresie z który pobrano już prowizję) Odroczenie płatności w ramach otwartej akredytywy (za każdy rozpoczęty miesiąc od daty wydania dokumentów płatnikowi) Negocjowanie dokumentów lub wypłata z akredytywy własnej (od kwoty prezentowanych dokumentów) Anulowanie lub spisanie niewykorzystanego w całości lub w części salda akredytywy własnej 0,2% min ,1% min Prowizji nie pobiera się w przypadku, gdy wartość niewykorzystanego salda lub równowartość niewykorzystanego salda w jest równa lub niższa niż Cesja lub indos dokumentów przewozowych i ubezpieczeniowych otrzymanych w ramach jednego zestawu dokumentów, w związku z pełną lub częściową realizacją dostaw towarów określonych w akredytywie Konsultacje i pośrednictwo w związku z obsługą akredytyw, opiniowanie kontraktów handlowych (za godzinę) 10 5 Strona 16

19 1 INKASO W odniesieniu do czynności, o których mowa w poniższych punktach, niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane opłaty pocztowe i/lub telekomunikacyjne, w wysokości określonej w części VI "Zlecenia różne" stosownie do zakresu Inkaso dokumentów (handlowych/finansowych) złożonych przez Klienta Banku (jeśli wśród dokumentów znajduje się weksel, dodatkowo pobiera się opłatę z pkt 10) 0,2% min. 1 max Inkaso dokumentów (handlowych/finansowych) otrzymanych do wykupu przez Klienta Banku (jeśli wśród dokumentów znajduje się weksel, dodatkowo pobiera się opłatę z pkt 10) 0,2% min. 1 max Inkaso kapitańskie (od zainkasowanej kwoty) 0,2% min. 1 max Wydanie dokumentów bez zapłaty 3 5 Zwrot dokumentów nie zainkasowanych do podawcy lub banku podawcy 3 6 Przekazanie całości lub części zainkasowanej kwoty na rzecz agenta (w kraju lub za granicą) 3 7 Wysłanie dokumentów inkasowych do płatnika (opłata pobierana od zleceniodawcy) 1 8 Zmiana instrukcji inkasowej 3 9 Sporządzenie i przekazanie monitu dotyczącego wykupienia dokumentów inkasowych 1 10 Obsługa weksli (w obrocie zagranicznym) od jednego weksla 5 11 Prowizję za inkaso kapitańskie pobiera się od podawcy inkasa. Cesja i/lub indos (przeniesienie praw do dysponowania towarem i dokumentami, adresowanymi na Bank, w ramach jednej instrukcji inkasowej otrzymanej z banku zagranicznego) 10 Strona 17

20 1 Zawarcie umowy i otwarcie rachunku 2 Opłaty za przechowywanie: Opłata (%) w skali roku. 3 - akcje w obrocie 0,08-0, obligacje 0,04-0, bony skarbowe inne papiery wartościowe negocjowana Opłaty za rozliczenie transakcji: VI. Zlecenia różne USŁUGI POWIERNICZE Opłata za bezpieczne przechowywanie papierów wartościowych naliczana jest w okresach miesięcznych, jako 1/12 iloczynu stawki opłaty oraz wartości rynkowej papierów wartościowych, znajdujących się na rachunku Klienta w ostatnim dniu miesiąca obrachunkowego z wyłączeniem obligacji, bonów skarbowych oraz papierów wartościowych, dla których BM pełni funkcję agenta emisji, gdzie do wyliczenia opłaty stosuje się odpowiednio wartość nominalną (min. 5). 7 - rynek pierwotny (wszystkie instrumenty) akcje dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym do 5 - obligacje Skarbu Państwa: 9 - rynek giełdowy do rynek międzybankowy do rynek międzybankowy, kiedy stroną transakcji jest BM do bony skarbowe do inne papiery wartościowe do negocjacji Opłata za rozliczenie transakcji, której przedmiotem są papiery wartościowe, naliczana jest w okresach miesięcznych jako iloczyn stawki opłat oraz liczby transakcji rozliczonych na rachunku papierów wartościowych Klienta w danym miesiącu obrachunkowym. Przyjęcie i wykonanie zlecenia blokady na rachunku z tytułu zabezpieczenia zawartych umów: 14 - z Bankiem 15 - z innymi bankami i instytucjami do 10 Inne opłaty: 16 - obsługa dywidendy za każdą wypłatę do rozliczenie podatku do 10 - koszty zewnętrzne ponoszone na Fundusz Rekompensat wg faktycznie poniesionych 18 kosztów 19 - reprezentowanie Klienta na Walnym Zgromadzeniu Akcjonariuszy do negocjacji 20 Wydanie na życzenie Klienta historii rachunku 5 21 Wydanie na życzenie Klienta innych informacji dotyczących rachunku do negocjacji W przypadku innych usług, nie wymienionych w tabeli opłata będzie każdorazowo negocjowana z Klientem przed wykonaniem operacji przez BM. Ponadto Klient zobowiązany jest do zwrotu kosztów zewnętrznych poniesionych przez BM w wyniku realizacji dyspozycji zleconych przez Klienta, nie uwzględnionych w powyższej tabeli. 1 Podpisanie umowy ugody (od kwoty całego zadłużenia lub od kwoty zadłużenia określonego w ugodzie do spłaty) 1,5 2,5% Aneks: - za prolongowanie spłaty zadłużenia na wniosek Dłużnika (od kwoty za zadłużenia 2 pozostającej do spłaty na dzień podpisania aneksu lub wg stawki z umowy) 1,0 1,5% 3 RESTRUKTURYZACJA/WINDYKACJA - za dokonanie innych zmian na wniosek Dłużnika (od kwoty zadłużenia pozostałego do spłaty na dzień podpisania aneksu) 1,00% 4 Wysłanie upomnienia i wezwania do zapłaty (każdorazowo) 11 Strona 18

21 Przyjęcie i wykonanie dyspozycji blokady środków na rachunku bankowym z tytułu zabezpieczenia umów zawieranych przez Posiadacza rachunku: 5 - z Bankiem 6 - z innymi bankami i instytucjami 2 Przyjęcie i wykonanie dyspozycji blokady środków na rachunku bankowym z tytułu zabezpieczenia płatności dewizowej: 7 - realizowanej przez Bank 8 - realizowanej przez inny bank dewizowy 2 9 Realizacja tytułu wykonawczego lub dokumentu mającego moc takiego tytułu (opłata pobierana od Posiadacza rachunku za każdy przelew): 3 10 Duplikat wyciągu bankowego Inne duplikaty (za każdy dokument) 3 12 Wydanie Klientowi opinii dotyczącej jego współpracy z Bankiem 7 13 BLOKADY ŚRODKÓW EGZEKUCJA NALEŻNOŚCI Przekazanie środków w związku z realizacją tytułu wykonawczego wykonuje się wyłącznie, gdy aktualny stan środków na rachunkach Klienta zabezpiecza pobranie pełnej opłaty przez Bank. DUPLIKATY OPINIE I ZAŚWIADCZENIA Udzielenie informacji o Kliencie Banku dla firmy audytorsko-consultingowej - wyłącznie za zgodą Klienta) (pobierana od Klienta Banku niezależnie od ilości prowadzonych dla niego rachunków) Zaświadczenie dotyczące wysokości środków na rachunkach 3 15 Inne zaświadczenia i opinie (za każde zaświadczenie/opinię) 5 PEŁNOMOCNICTWA 16 Przyjęcie oświadczenia o udzieleniu pełnomocnictwa do rachunków bankowych 17 Przyjęcie oświadczenia o udzieleniu pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem bankowym w zakresie pokrywania niespłaconych w terminie zobowiązań z tytułu kredytu udzielonego przez inny bank 3 Na żądanie za każdy wyciąg: 18 - wydawane w oddziale wysyłane pocztą 1 Odbierane przez kanały elektroniczne 20 - ESOBIG, Millenet Wysyłane periodycznie (pocztą) za każdy wyciąg: 21 - dzienny tygodniowy dwutygodniowy miesięczny miesięczny łączony Odbierane w oddziale 26 - dzienny tygodniowy dwutygodniowy miesięczny 12 Wyciągi SWIFT MT-940 WYCIĄGI BANKOWE Opłata za wydane wyciągi bankowe (z wyjątkiem wyciągów przesyłanych faksem) naliczana jest w ciągu miesiąca i pobierana z rachunku na koniec miesiąca Strona 19

22 - przyjęcie dyspozycji dotyczącej wysyłania/ otrzymania wyciągu w formie 30 komunikatu MT940, zawierającego saldo początkowe, szczegóły transakcji oraz saldo końcowe komunikaty MT940 wysyłane codziennie/ miesięcznie z rachunku odbieranie komunikatu MT940 5 miesięcznie OPŁATY POCZTOWE I TELEKOMUNIKACYJNE Opłaty w obrocie krajowym Zryczałtowane opłaty za przesłanie danych faksem: 1) Za faks zamiejscowy 33 - za pierwszą stronę za każdą następną 3 2) Za faks miejscowy 35 - za pierwszą stronę za każdą następną 2 37 Opłaty pocztowe wg Cennika Poczty Polskiej za usługi w obrocie krajowym Zryczałtowane stawki opłat za nadanie komunikatów SWIFT: 38 1) Komunikat standardowy ) Komunikat pilny ) Otwarcie gwarancji i akredytywy 2 41 Usługi kurierskie za pośrednictwem firm kurierskich wg kosztów rzeczywistych Opłaty w obrocie zagranicznym Zryczałtowane opłaty za przesłanie danych faksem: 42 1) za pierwszą stronę ) za każdą następną 6 Zryczałtowane stawki opłat pocztowych za przesyłki zwykłe: 1) Przesyłka pocztowa o wadze do 20 g włącznie wysłana do: 44 - kraju europejskiego kraju pozaeuropejskiego 7 2) Przesyłka pocztowa o wadze od 21 g do 100 g włącznie wysłana do: 46 - kraju europejskiego kraju pozaeuropejskiego 14 3) Za każde następne rozpoczęte 100 g wagi wysłanej do: 48 - kraju europejskiego kraju pozaeuropejskiego Przesyłka pocztowa polecona 200% stawek określonych w pkt 2 Zryczałtowane stawki opłat za nadanie komunikatów SWIFT: 1) Komunikaty standardowe 51 - inkaso, inne preawiz otwarcie akredytywy, gwarancja 2 2) Komunikaty pilne Strona 20