Taryfa opłat i prowizji bankowych Banku Spółdzielczego w Dołhobyczowie dla klientów instytucjonalnych

Transkrypt

1 Załącznik Nr 1 Do Uchwały 3/2018 z dnia r. Traci moc Uchwała Zarządu Nr 3/2018 z dnia r. Bank Spółdzielczy w Dołhobyczowie Taryfa opłat i prowizji bankowych Banku Spółdzielczego w Dołhobyczowie dla klientów instytucjonalnych Dołhobyczów, wrzesień 2018 r.

2 SPIS TREŚCI ZASADY POBIERANIA OPŁAT I PROWIZJI BANKOWYCH...3 ROZDZIAŁ I. RACHUNKI DEPOZYTOWE.5 I. Rachunek bieżący i pomocniczy w otych 5 II. Rachunek lokaty terminowej w otych 6 III. Rachunek bieżący i pomocniczy w walutach wymienialnych.7 IV. Rachunek lokaty terminowej w walutach wymienialnych..8 V. Dodatkowe czynności związane z obsługą rachunków depozytowych 8 VI. Usługi internetowe (CUI)..10 ROZDZIAŁ II. KARTY BANKOWE I. Karta płatnicza visa clasic II. Karta płatnicza Visa Business Debetowa...11 ROZDZIAŁ III. KREDYTY GOSPODARCZE 12 I. Kredyty komercyjne..12 II. Kredyty preferencyjne..13 III. Dodatkowe czynności związane z obsługą rachunków kredytowych...14 IV. Kredyty z dotacją 14 V. Kredyty konsolidacyjne...14 VI. Kredyty pomostowe ROZDZIAŁ IV. OPERACJE ZAGRANICZNE I. Akredytywa dokumentowa - obca (eksport) II. Akredytywa dokumentowa - własna (import) III. Inkaso dokumentów handlowych i finansowych w obrocie dewizowym IV. Skup i sprzedaż walut obcych w gotówce V. Czeki w obrocie dewizowym VI. Polecenie wypłaty ROZDZIAŁ V. INNE USŁUGI I. Gwarancje i poręczenia bankowe..19 II. Usługi różne.20 III. Depozyty wartościowe i rzeczowe. 20 IV. Czynności kasowe w otych..20 2

3 ZASADY POBIERANIA OPŁAT I PROWIZJI BANKOWYCH Zakres operacji i usług bankowych przedstawionych w Taryfie opłat i prowizji bankowych dla klientów instytucjonalnych zwanej dalej Taryfą dotyczy: osób prawnych, jednostek organizacyjnych nie posiadających osobowości prawnej, lecz posiadających zdolność prawną oraz osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą rezydentów i nierezydentów. Zasady pobierania opłat i prowizji bankowych: 1. Opłaty i prowizje od posiadaczy rachunków bankowych prowadzonych w BS pobierane są z tych rachunków w dniu dokonania operacji bankowej lub wpłacane w gotówce w kasie. 2. Opłaty i prowizje za usługi o charakterze cyklicznym lub ciągłym, realizowane na zlecenie posiadacza rachunku prowadzonego w BS mogą być pobierane okresowo w terminach uzgodnionych z klientem, nie rzadziej jednak niż raz na miesiąc. 3. Od pozostałych klientów opłaty i prowizje pobierane są w gotówce w kasach BS w dniu dokonania operacji bankowej. 4. Pobrane opłaty i prowizje nie podlegają zwrotowi w przypadku odstąpienia od transakcji lub ich anulowania z przyczyn, za które BS nie ponosi odpowiedzialności. 5. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca operacji chyba, że zawarte umowy stanowią inaczej. 6. Obowiązek ustalania poprawnej wysokości prowizji i opłat od wpłat i wypłat gotówkowych oraz ich pobrania obciąża pracownika przyjmującego dowód wpłaty lub dokument wypłaty od klienta. Fakt pobrania prowizji odnotowuje się na wszystkich odcinkach dowodu. 7. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. Dotyczy to również kwot prowizji i opłat pobieranych w PLN od operacji dokonywanych w obrocie dewizowym. Kwoty pobierane w walucie obcej są zaokrąglane wg analogicznych zasad. 8. Nie pobiera się prowizji i opłat od: - wpłat i wypłat na rachunki lokat terminowych, o ile Taryfa nie przewiduje inaczej, - wpłat na poczet spłat odsetek i kredytów oraz innych zobowiązań zaciągniętych w jednostkach BS w Dołhobyczowie oraz wypłat kredytów realizowanych w gotówce z wyjątkiem spłat kredytów w rachunku bieżącym, - wpłat na cele społeczno - użyteczne na rzecz organizacji i fundacji, oraz których wniesienie upoważnia ofiarodawcę na mocy przepisów szczególnych do uzyskania ulgi w podatku dochodowym, - wpłat na rachunki bankowe w przypadku, gdy z umowy zawartej z posiadaczem rachunku wynika, że opłatę uiszcza odbiorca należności. 9. Nie pobiera się opłat za poszukiwanie rachunków bankowych i udzielanie pisemnej informacji o obrotach i stanach rachunków, gdy poszukiwanie dokonywane jest na żądanie osób, o których mowa w art. 110 Prawa bankowego. 10. Określone w niniejszej Taryfie prowizje i opłaty dotyczące kredytów, odnoszą się do kredytów i pożyczek udzielonych ze środków BS w Dołhobyczowie. W przypadku kredytów i pożyczek udzielanych ze środków lub na podstawie umów zawartych przez BS w Dołhobyczowie z innymi bankami i instytucjami (np.: Agencja Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa) - obowiązują postanowienia tych umów, a w przypadku ich braku należy stosować prowizje i opłaty określone w Taryfie. 3

4 11. Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione koszty kurierskie i telekomunikacyjne. 12. Opłaty i prowizje od czynności bankowych w obrocie dewizowym ustalane są w walucie polskiej. W sytuacji, gdy podstawę naliczania prowizji określonej procentowo stanowi kwota w walucie obcej, opłata/prowizja ustalona w PLN pobierana jest od klienta w walucie obcej, do przeliczania stosowany jest kurs średni NBP z dnia pobrania należności. 13. BS w Dołhobyczowie może ustalić i pobierać zryczałtowane opłaty na pokrycie kosztów naliczanych przez pośredniczące banki zagraniczne. 4

5 Lp. Rodzaj usług (czynności) Stawka obowiązująca 1. Rozdział I. RACHUNKI DEPOZYTOWE 1.1. I. RACHUNEK BIEŻĄCY I POMOCNICZY W ZŁOTYCH Otwarcie rachunku: a) bieżącego lub pomocniczego, 20,00 b) dodatkowego dla wyodrębnienia środków pieniężnych na 15,00 określone cele (np. rachunku Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych). c) bieżącego lub pomocniczego rolnikom indywidualnym 10, Prowadzenie rachunku miesięcznie: a) bieżącego lub pomocniczego, 10,00 b) dla rolników indywidualnych, bez opłat c) dodatkowego dla wyodrębnienia środków pieniężnych na 10,00 określone cele (np. rachunku Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych). Uwaga: opłata za prowadzenie rachunku pobierana jest z góry za każdy rozpoczęty miesiąc i nie podlega zwrotowi nawet w przypadku likwidacji rachunku Wpłaty gotówkowe na rachunek: a) bieżący i pomocniczy, bez opłat b) rolników indywidualnych bez opłat Wypłaty gotówkowe na podstawie czeków gotówkowych lub bankowych dowodów wypłaty z rachunku: a) bieżącego i pomocniczego, 0,5% min. 3,90, b) rolników indywidualnych 0,35% min. 3,90 Uwaga: - wypłaty gotówkowe w wysokości od 20 tys. należy awizować, co najmniej 1 dzień przed dokonaniem wypłaty do godziny dnia poprzedniego - stawka obowiązująca 0,05 % od kwot awizowanych, a nie pobranych Realizacja przelewu na rachunek prowadzony: w BS w Dołhobyczowie, a) przelewy wewnętrzne (za wyjątkiem operacji dotyczących spłat kredytów i lokat terminowych) b) przelewy wewnętrzne (przez osoby prowadzące działalność gospodarczą dotyczące rozliczeń między klientami ) 0,35% min.3,20 max 50 3,20 w innym banku krajowym: a) w systemie ELIXIR: - ożone na standardowym dokumencie, 3,90 - ożone na niestandardowym dokumencie, 3,90 b) realizacja zleceń w systemie SORBNET: - dla zleceń o kwocie równej lub większej niż ,00 - dla zleceń o kwocie mniejszej niż ,00 20,00 30, Administrowanie przelewami bez pokrycia - za każdy przelew. 2, Wydanie czeków gotówkowych lub rozrachunkowych 1,00 posiadaczom rachunków bankowych - za jeden czek Potwierdzenie czeku - od każdego czeku. 20, Inkaso czeku. 6, Przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków. 50,00 Uwaga: opłata pobierana w wymienionej wysokości bez względu na ilość utraconych czeków Realizacja zlecenia stałego na rachunek prowadzony: 5

6 a) w jednostkach BS w Dołhobyczowie, 4,00 b) w innym banku krajowym. 4,00 Uwaga: opłata pobierana za każdorazowe przekazanie środków w ramach zlecenia, nie pobiera się dodatkowej opłaty za przelew Realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika na rachunek prowadzony: Uwaga: opłata pobierana z rachunku dłużnika. a) w jednostkach BS w Dołhobyczowie, 2,00 b) w innym banku krajowym - za jedno polecenie. 2, Odwołanie lub aktualizacja zlecenia polecenia zapłaty. bez opłat Odmowa wykonania polecenia zapłaty z tytułu braku środków na rachunku dłużnika na rachunek: a) w jednostkach BS w Dołhobyczowie, 1,00 b) w innym banku krajowym. 2, Wyciąg z rachunku bankowego: odbierany przez właściciela rachunku lub osobę upoważnioną w jednostce BS w Dołhobyczowie prowadzącej rachunek, bez opłat wysyłany przez jednostki BS w Dołhobyczowie drogą pocztową (na terenie kraju): a) listem zwykłym, - raz w miesiącu lub rzadziej, bez opłat - częściej niż raz w miesiącu za każdą przesyłkę, 5,00 b) listem poleconym, 10,00 wysyłany na życzenie posiadacza rachunku poza granice kraju - za każdą przesyłkę: a) listem zwykłym, 5,00 b) listem poleconym, 10,00 sporządzany specjalnie na życzenie posiadacza rachunku - za wyciąg. 5, Dokonanie likwidacji rachunku: a) do 30 dni włącznie od dnia otwarcia, 30,00 b) po 30 dniach od dnia otwarcia bez opłat Udzielenie informacji o wysokości salda na rachunku w formie 5,00 komunikatu SMS Uwaga: Opłatę pobiera się od każdego rachunku, do którego aktywowana jest usługa, w ostatnim dniu każdego miesiąca.w przypadku rezygnacji z usługi i likwidacji rachunku opłatę należy naliczyć i pobrać przed dokonaniem likwidacji rachunku A Przesłanie informacji o logowaniu do bankowości internetowej w 10,00 formie komunikatu SMS Uwaga: Opłatę pobiera się od każdego rachunku, do którego aktywowana jest usługa, w ostatnim dniu każdego miesiąca.w przypadku rezygnacji z usługi i likwidacji rachunku opłatę należy naliczyć i pobrać przed dokonaniem likwidacji rachunku. 1.1.A I. RACHUNEK VAT 1.1.A.1 Otwarcie rachunku: bez opłat 1.1.A.2 Prowadzenie rachunku miesięcznie: bez opłat 1.1.A.3 Realizacja przelewu na rachunek prowadzony: w BS w Dołhobyczowie, a) przelewy wewnętrzne w ramach rachunków VAT bez opłat b) w systemie ELIXIR: bez opłat 1.1.A.4 Administrowanie przelewami bez pokrycia - za każdy przelew. bez opłat 1.1.A.5 Wyciąg z rachunku bankowego: odbierany przez właściciela rachunku lub osobę upoważnioną w jednostce BS w Dołhobyczowie prowadzącej rachunek, bez opłat 6

7 wysyłany przez jednostki BS w Dołhobyczowie drogą pocztową (na terenie kraju): a) listem zwykłym, - raz w miesiącu lub rzadziej, bez opłat 1.1.A.6 Dokonanie likwidacji rachunku: bez opłat 1.2. II. RACHUNEK LOKATY TERMINOWEJ W ZŁOTYCH Otwarcie rachunku lokaty. Bez opłat Prowadzenie rachunku lokaty. Bez opłat Wpłaty na rachunek lokaty. Bez opłat Przekazanie środków z rachunku lokaty terminowej na rachunek prowadzony: w jednostkach BS w Dołhobyczowie, Bez opłat w innych bankach: a) w systemie ELIXIR, 5,00 b) realizacja zleceń w systemie SORBNET: - dla zleceń o kwocie równej lub większej niż ,00 20,00 - dla zleceń o kwocie mniejszej niż , Wypłata gotówki z rachunku w jednostkach BS w Dołhobyczowie prowadzącej rachunek. 30,00 Bez opłat Uwaga: - wypłaty gotówkowe w wysokości od 20 tys. należy awizować, co najmniej 1 dzień przed dokonaniem wypłaty do godziny dnia poprzedniego - stawka obowiązująca 0,05 % od kwot awizowanych, a nie pobranych Zerwanie lokaty przed terminem w pierwszym okresie zadeklarowania 0,5% od kwoty lokaty min III. RACHUNEK BIEŻĄCY I POMOCNICZY W WALUTACH WYMIENIALNYCH Otwarcie rachunku walutowego dla każdej waluty 30, Prowadzenie rachunku walutowego - dla każdej waluty, za każdy 45,00 rozpoczęty miesiąc Wpłata gotówkowa na rachunek walutowy dokonana w walucie obcej lub w otych prowadzony: a) w Banku Spółdzielczym w Dołhobyczowie, Bez opłat b) w innym banku krajowym. 1,00% min. 30,00 max. 200, Wypłata gotówkowa z rachunku walutowego: a) dokonana w jednostkach BS w Dołhobyczowie prowadzących rachunek: - w walucie obcej, bez opłat - w otych, bez opłat Uwaga: - wypłaty gotówkowe w wysokości od 20 tys. należy awizować, co najmniej 1 dzień przed dokonaniem wypłaty do godziny dnia poprzedniego - stawka obowiązująca 0,05 % od kwot awizowanych, a nie pobranych Realizacja przelewu na rachunek: walutowy lub otowy prowadzony w jednostkach BS w bez opłat Dołhobyczowie, otowy prowadzony w innym banku krajowym: 7

8 a) w systemie ELIXIR: - ożone na standardowym dokumencie, 4,00 - ożone na niestandardowym dokumencie, 6,00 walutowy prowadzony w innym banku krajowym. b) realizacja zleceń w systemie SORBNET: - dla zleceń o kwocie równej lub większej niż ,00 - dla zleceń o kwocie mniejszej niż , Wyciąg z rachunku bankowego: odbierany przez właściciela rachunku lub osobę upoważnioną w 0,15% min. 20,00 max. 200,00 20,00 30,00 bez opłat jednostkach BS w Dołhobyczowie prowadzących rachunek, wysyłany przez BS drogą pocztową (na terenie kraju): a) listem zwykłym, - raz w miesiącu lub rzadziej, bez opłat - częściej niż raz w miesiącu za każdą przesyłkę, 5,00 b) listem poleconym, 10,00 wysyłany na życzenie posiadacza rachunku poza granice kraju - za każdą przesyłkę: a) listem zwykłym, 5,00 b) listem poleconym, 10,00 sporządzany specjalnie na życzenie posiadacza rachunku - za wyciąg. 5,00 Uwaga: opłata za wysyłkę nie dotyczy wyciągów z rachunków lokat terminowych i rachunków kredytowych Likwidacja rachunku. a) do 30 dni włącznie od dnia otwarcia, 30,00 b) po 30 dniach od dnia otwarcia bez opłat Udzielenie informacji o wysokości salda na rachunku w formie 5,00 komunikatu SMS. Uwaga: opłatę pobiera się od każdego rachunku, do którego aktywowana jest usługa w ostatnim dniu każdego miesiąca.w przypadku rezygnacji z usługi i likwidacji rachunku opłatę należy naliczyć i pobrać przed dokonaniem likwidacji rachunku A. Przesłanie informacji o logowaniu do bankowości internetowej w formie komunikatu SMS 10,00 Uwaga: Opłatę pobiera się od każdego rachunku, do którego aktywowana jest usługa, w ostatnim dniu każdego miesiąca.w przypadku rezygnacji z usługi i likwidacji rachunku opłatę należy naliczyć i pobrać przed dokonaniem likwidacji rachunku IV. RACHUNEK LOKATY TERMINOWEJ W WALUTACH WYMIENIALNYCH Otwarcie rachunku lokaty bez opłat Prowadzenie rachunku lokaty bez opłat Wpłaty na rachunek lokaty bez opłat Wypłata gotówkowa z rachunku zlikwidowanej lokaty walutowej, prowadzonego w danej jednostce BS w Dołhobyczowie, a) dokonana w otych, bez opłat b) dokonana w walucie obcej. bez opłat Uwaga: - wypłaty gotówkowe w wysokości od 20 tys. należy awizować, co najmniej 1 dzień przed dokonaniem wypłaty do godziny dnia poprzedniego - stawka obowiązująca 0,05 % od kwot awizowanych, a nie pobranych Przekazanie środków lub odsetek z lokaty terminowej na rachunek: walutowy lub otowy prowadzony w jednostkach BS w bez opłat Dołhobyczowie, otowy prowadzony w innym banku krajowym: a) w systemie ELIXIR: 8

9 - ożone na standardowym dokumencie, 4,00 - ożone na niestandardowym dokumencie, 6,00 walutowy prowadzony w innym banku krajowym. b) realizacja zleceń w systemie SORBNET: - dla zleceń o kwocie równej lub większej niż ,00 - dla zleceń o kwocie mniejszej niż ,00 0,15% min. 20,00 max. 200,00 20,00 30, Likwidacja rachunku terminowego walutowego. bez opłat Zerwanie lokaty przed terminem w pierwszym okresie zadeklarowania 1.5. V. DODATKOWE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW DEPOZYTOWYCH Wydanie, na wniosek posiadacza rachunku, potwierdzenia przelewu Sporządzenie odpisu załącznika do wyciągu (dowodu księgowego) - od każdego dokumentu Wydanie, na wniosek posiadacza rachunku, zaświadczenia potwierdzającego posiadanie rachunku i/lub o wysokości salda. 0,50% od kwoty lokaty min ,00 5,00 70,00 Uwaga: Usługa podlega opodatkowaniu podatkiem VAT o obowiązującą stawkę Sporządzenie na wniosek posiadacza rachunku zaświadczenia o obrotach na rachunku bankowym (historia rachunku). a) za każdy miesiąc roku bieżącego, 5,00 max. 50 za cały rok b) za każdy miesiąc roku poprzedniego. 10,00 max. 70 za cały rok Uwaga: historia rachunku może być sporządzona w formie wydruku komputerowego. Uwaga: Usługa podlega opodatkowaniu podatkiem VAT o obowiązującą stawkę Wydanie zaświadczenia potwierdzającego posiadanie rachunku, stwierdzającego wysokość zadłużenia lub jego brak z tytułu kredytów bankowych lub innych tytułów, oraz że rachunek jest lub nie jest wolny od zajęcia. Uwaga: Usługa podlega opodatkowaniu podatkiem VAT o obowiązującą stawkę Wydanie zaświadczenia uprawniającego do wywozu środków płatniczych za granicę. Uwaga: Usługa podlega opodatkowaniu podatkiem VAT o obowiązującą stawkę Przyjęcie zgłoszenia o utracie: dokumentów bankowych lub innych mających wpływ na wiarygodność dokumentów oraz innych przedmiotów (np. pieczęci) mogących posłużyć do fałszowania zapisów w oryginalnych dokumentach bankowych w oddziale BS w Dołhobyczowie prowadzącym rachunek podmiotu. Uwaga: w przypadku utraty dokumentu tożsamości przez osobę prowadzącą działalność gospodarczą, zastrzeżenia dokumentu dokonuje się zgodnie z Taryfą Potwierdzenie autentyczności podpisów posiadaczy rachunków walutowych w BS w Dołhobyczowie dla banków zagranicznych. 100,00 50,00 30,00 20, Za dokonywanie automatycznych przelewów sald rachunków bankowych w terminach wskazanych przez posiadacza rachunku (od każdego przelewu) Realizacja dyspozycji szczególnych na życzenie posiadacza rachunku np.: a) regulowanie zapłaty określonych zobowiązań we wskazanej kolejności, akumulacja wpływów na określone cele i płatności, 8,00 miesięcznie 15,00 9

10 pozostawianie na rachunku określanego salda, itp. - wg indywidualnych dyspozycji klienta. b) przeksięgowanie na koniec dnia salda z r-ku bieżącego na lokatę 20,00 overnight Przyjęcie oświadczenia posiadacza rachunku o ustanowieniu lub 7,00 odwołaniu pełnomocnika do rozporządzania wskazanym rachunkiem a Zmiana karty wzorów podpisów na wniosek Klienta 15, Dokonanie adnotacji o zmianie danych adresowych posiadacza rachunku Wysyłanie wezwań (monitów) do zapłaty oraz upomnień z tytułu pocztowego inkasa wekslowego lub z innych tytułów do kredytobiorcy, pożyczkobiorcy, faktoranta, dłużnika, leasingobiorcy, lub ich poręczycieli po upływie terminu spłaty pożyczki, kredytu lub odsetek (kwota płatna przez dłużnika od każdego wysłanego monitu) Z tytułu ogółu czynności związanych z ustaleniem zapadalności danych dłużnika wskazanych w zajęciu rachunku bankowego z danymi posiadacza rachunku oraz z tytułu rozliczeń dokonywanych w ramach realizacji zajęcia rachunku bankowego oraz z tytułu każdorazowych rozliczeń Uwaga: Nie pobiera się dodatkowej opłaty za przelew. bez opłat 20,00 0,5% nie mniej niż 15,00, max 100, Dokonanie blokady środków oraz cesji praw do wkładów na terminowych rachunkach bankowych z tytułu zabezpieczenia spłaty zaciąganych kredytów - za każdą zawartą umowę: a) z jednostek BS w Dołhobyczowie, bez opłat b) z innymi bankami. 100, Potwierdzenie wykonania blokady środków. 30, Udzielenie informacji o wysokości salda na rachunku opłata miesięczna: telefonicznie na hasło, 5,00 Uwaga: opłatę pobiera się od każdego rachunku, do którego aktywowana jest usługa w ostatnim dniu każdego miesiąca.w przypadku rezygnacji z usługi i likwidacji rachunku opłatę należy naliczyć i pobrać przed dokonaniem likwidacji rachunku Zmiana warunków umowy rachunku na wniosek Klienta 10, Wypłata z rachunku z tytułu spadkobrania 25,00 Za czynność 1.6. VI. USŁUGI INTERNETOWE (CUI) Sporządzenie umowy dostępu do usług internetowych 10,00 opłata za usługi internetowe: a) karta identyfikacyjna 100,00 jednorazowo za wydanie karty a.a) token Vasco 100,00 jednorazowo za wydanie tokena Vasco b) użytkowanie czytników 3,50 miesięcznie c) użytkowanie tokenów RSA 3,50 miesięcznie d) używanie tokena Vasco 3,50 miesięcznie Wydanie jednego tokena RSA do rachunku bez opłat Wydanie: a) drugiego tokena lub kolejnych do rachunku* 250,00 za każdy token RSA b) drugiej karty lub kolejnych do rachunku 150,00 za każdą 10

11 b.b) drugiego tokena Vasco lub kolejnych do rachunku Wydanie: a) kolejnego tokena RSA w miejsce uszkodzonego, zgubionego lub nie zwrócenia tokena RSA użytkowanego b) kolejnej karty w miejsce uszkodzonej, zgubionej lub nie zwrócenie karty użytkowanej b.b) kolejnego tokena Vasco w miejsce uszkodzonego, zgubionego lub niezwrócenie tokena Vasco kartę 150,00 za każdy token Vasco 300,00 jednorazowo 150,00 jednorazowo 150,00 jednorazowo Przelewy 0, Rezygnacja z usługi 10,00 2. Rozdział II. KARTY BANKOWE 2.1. I. KARTA PŁATNICZA VISA CLASSIC DEBETOWA Wydanie nowej karty. 0,00 - wydanie karty w trybie ekspresowym 100, Wznowienie karty 0, Wydanie duplikatu karty. 50, Opłata miesięczna za posiadanie karty od każdej karty wydanej 5,90 do rachunku Zmiana numeru PIN w bankomatach sieci BZ WBK , Płatność kartą w punktach handlowo usługowych w kraju. bez opłat Płatność kartą w punktach handlowo usługowych za granicą. bez opłat Płatność kartą we wskazanych kasach Zrzeszenia BPS S.A. 0,50% min 4, Wypłata gotówki we wskazanych bankomatach Zrzeszeń: BPS SA Bez opłat Wypłata gotówki w pozostałych bankomatach w kraju. 4, Wypłata gotówki w bankomatach za granicą od kwoty wypłaty 2,00% min. 10, Wypłata gotówki we wskazanych kasach Zrzeszenia BPS S.A. 2, Wypłata gotówki w kasie innego banku w kraju. 7, Wypłata gotówki w kasie innego banku za granicą od kwoty wypłaty 2,00% min. 10, Sprawdzenie wysokości dostępnego limitu autoryzacyjnego w bankomacie. 2, Rozpatrzenie reklamacji. bez opłat Zastrzeżenie karty. 25, Przekazanie wydruku miesięcznego zestawienia transakcji. bez opłat Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza 6,00 rachunku za okres przez niego wskazany Zmiana danych Użytkownika karty 5, Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika. 10, Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty , Wydanie nowej karty przy powtórnym zagubieniu 300, Rezygnacja z karty 10, II. KARTA PŁATNICZA VISA BUSINESS DEBETOWA 11

12 Wydanie nowej karty 0,00 a) wydanie karty w trybie ekspresowym 100, Wznowienie karty 0, Wydanie duplikatu karty 50, Opłata miesięczna za posiadanie karty - od każdej karty wydanej 10,00 do rachunku Zmiana numeru PIN w bankomatach sieci BZ WBK 24 10, Płatność kartą w punktach handlowo-usługowych w kraju bez opłat Płatność kartą w punktach handlowo-usługowych za granicą bez opłat Płatność kartą we wskazanych kasach Zrzeszenia BPS S.A. 0,50% min. 4, Wypłata gotówki we wskazanych bankomatach Zrzeszenia BPS bez opłat S.A Wypłata gotówki w pozostałych bankomatach w kraju 4, Wypłata gotówki w bankomatach za granicą od kwoty wypłaty 2,00% min. 10, Wypłata gotówki we wskazanych kasach Zrzeszenia BPS S.A. 2, Wypłata gotówki w kasie innego banku w kraju 7, Wypłata gotówki w kasie innego banku za granicą - od kwoty 2,00% min. 10,00 wypłaty Sprawdzenie wysokości dostępnego limitu autoryzacyjnego w 2,00 bankomacie Rozpatrzenie reklamacji bez opłat Zastrzeżenie karty 25, Przekazanie wydruku miesięcznego zestawienia transakcji bez opłat Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza 6,00 rachunku za okres przez niego wskazany Zmiana danych Użytkownika karty 5, Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika 10, Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty 1 000, Wydanie zastępczej karty za granicą 500, Odblokowanie karty po trzykrotnym błędnym podaniu kodu PIN 5,00 na wniosek użytkownika karty Czasowa blokada karty na wniosek użytkownika karty 10, Zastrzeżenie karty z powodów bankowych 10, Zmiana wysokości limitów transakcji 10, Wydanie karty przy powtórnym zagubieniu 300, Rezygnacja z karty 10,00 3. Rozdział III. KREDYTY GOSPODARCZE 3.1. I. KREDYTY KOMERCYJNE Opłata rejestracyjna Uwaga: opłata rejestracyjna pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku o kredyt i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku klienta lub rezygnacji przez niego z kredytu 3.1.1a Kredyt obrotowy w rachunku kredytowym 100, b Kredyt w rachunku bieżącym 100, c Kredytowa linia hipoteczna 300, d Kredyt inwestycyjny 300, Prowizja od kwoty przyznanego kredytu (jednorazowo w dniu zawarcia umowy kredytowej lub podpisania aneksu). obrotowego w rachunku kredytowym 3% min. 100,00 obrotowy w rachunku kredytowym (zakup rzeczowych środków do 2,9 % min. 100,00 produkcji rolnej) udokumentowany w 50 % fakturami obrotowego w rachunku bieżącym 3% min. 100,00 12

13 inwestycyjnego do kwoty 300 tys.. 3% min. 300,00 od kwoty > 300 tys. do kwoty 500 tys. 2,5 % od kwoty > 500 tys. 2 % inwestycyjny na zakup gruntów rolnych i budynków służących do 2% min.300,00 produkcji rolnej linii hipotecznej do kwoty 300 tys.. 3% min. 300,00 od kwoty > 300 tys. do kwoty 500 tys. 2,5 % od kwoty > 500 tys. 2 % Prowizja za gotowość finansową liczona za każdy dzień od kwoty niewykorzystanego kredytu lub transzy. 0,3 stopy oprocentowania kredytu Uwaga: prowizję pobiera się na koniec miesiąca Prolongowanie terminu spłaty kredytu lub jego części (rat kapitałowych lub odsetek) od kwoty prolongowanej: 1 % min. 100,00 max , Zwiększenie kwoty kredytu, bez wydłużenia terminu jego spłaty 3 % min. 100,00 od kwoty zwiększenia kredytu Zmiana innych postanowień umowy o kredyt, niż wymienione w pkt.4 i 5, dokonywanych na wniosek klienta płatna 1% min. 100,00 max 300. jednorazowo od każdego aneksu Za czynności związane z przejęciem długu 1% min. 50,00 max , Wydanie promesy udzielenia kredytu od kwoty przyrzeczonej 2 % min. 200,00 max 500 Uwaga: - prowizja nie podlega zwrotowi w razie rezygnacji przez klienta z kredytu, - w przypadku udzielenia kredytu, prowizja ta pobierana jest na poczet prowizji za udzielenie kredytu a Wydanie promesy na częściowe zwolnienie z hipoteki od kwoty przyrzeczonej 2% min. 100,00 Max. 300, Sporządzenie na wniosek klienta oceny jego zdolności 150,00 kredytowej Częściowe zwolnienie z hipoteki 150, II. KREDYTY PREFERENCYJNE Opłata rejestracyjna: Obrotowego Bez opłat Inwestycyjnego Bez opłat Uwaga: - opłata rejestracyjna pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku klienta lub rezygnacji przez niego z kredytu, Prowizja od kwoty przyznanego kredytu (jednorazowo w dniu zawarcia umowy kredytowej) udzielonego na podstawie zawartych umów z: a) ARiMR z dnia r., przedmiotem której są zasady udzielania kredytów preferencyjnych, warunki i tryb stosowania przez Agencję dopłat stanowiących część oprocentowania należnego Bankowi kredytującemu oraz częściowej spłaty kapitału kredytu do kredytów udzielanych przez Bank Kredytujący z jego środków własnych zgodnie z rozporządzeniem Rady Ministrów z dnia r., w sprawie szczegółowego zakresu i sposobów realizacji niektórych zadań AriMR - za wyjątkiem kredytów obrotowych nieoprocentowanych dla producenta rolnego (linia KO) Prowizja za gotowość finansową liczona za każdy dzień od kwoty niewykorzystanego kredytu lub transzy. 2 % 0,25% 0,2 stopy oprocentowania kredytu Uwaga:, Prowizja naliczana jest miesięcznie od postawionej do dyspozycji Kredytobiorcy i niewykorzystanej kwoty kredytu lub transzy oraz płatna w ostatnim dniu każdego miesiąca kalendarzowego a Prowizja od kwoty zaangażowania kredytu w okresie 0,5 % nie mniej niż 13

14 3.2.3b. kredytowania dla kredytów udzielonych w okresie od do Uwaga: Prowizja naliczana od kwoty zaangażowania na 31 grudnia, płatna do 15 stycznia kolejnego roku. Prowizji nie pobiera się w roku, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu. Prowizja od kwoty zaangażowania kredytu w okresie kredytowania dla kredytów udzielonych w okresie od do r 200 1,00 % nie mniej niż 200 Uwaga: Prowizja naliczana od kwoty zaangażowania na 31 grudnia, płatna do 15 stycznia kolejnego roku. Prowizji nie pobiera się w roku, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu c Prowizja od kwoty zaangażowania kredytów w okresie kredytowania kredyty udzielone od r. Uwaga: Prowizja naliczana od kwoty zaangażowania na 31 grudnia płatna do 15 stycznia kolejnego roku. Prowizji nie pobiera się w roku w którym nastąpiło uruchomienie kredytu Prolongowanie terminu spłaty kredytu lub jego części (rat kapitałowych lub odsetek) od kwoty prolongowanej Zwiększenie kwoty kredytu, bez wydłużenia terminu jego spłaty od kwoty zwiększenia kredytu Zmiana innych postanowień umowy o kredyt, niż wymienione w pkt. 4 i 5, dokonywanych na wniosek klienta płatna jednorazowo od każdego aneksu. Bez opłat 1,00% min. 100,00 3,00% min. 100,00 1,00% min. 100,00 max Za czynności związane z przejęciem długu 1,00% min. 100, Wydanie promesy udzielenia kredytu od kwoty przyrzeczonej 2% min. 200,00 max. 500,00 Uwaga: prowizja nie podlega zwrotowi w razie rezygnacji przez klienta z kredytu a Wydanie promesy na częściowe zwolnienie z hipoteki od kwoty przyrzeczonej Sporządzenie na wniosek klienta oceny jego zdolności kredytowej. 2% min. 100,00 Max. 300,00 150, Częściowe zwolnienie z hipoteki 150, III. DODATKOWE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW KREDYTOWYCH Wydanie zaświadczenia potwierdzającego posiadanie rachunku, 60,00 stwierdzającego wysokość zadłużenia lub jego brak. Uwaga; Usługa podlega opodatkowaniu podatkiem VAT o obowiązującą stawkę Wystawienie zaświadczenia potwierdzającego wydanie promesy. 150,00 Uwaga; Usługa podlega opodatkowaniu podatkiem VAT o obowiązującą stawkę Sporządzenie zaświadczenia o historii kredytu za każdy rozpoczęty rok kalendarzowy. Uwaga; Usługa podlega opodatkowaniu podatkiem VAT o obowiązującą stawkę Przyjęcie oświadczenia posiadacza rachunku o ustanowieniu lub odwołaniu pełnomocnika do rozporządzania wskazanym rachunkiem Wysyłanie wezwań (monitów) do zapłaty oraz upomnień z tytułu pocztowego inkasa wekslowego lub z innych tytułów do kredytobiorcy, pożyczkobiorcy, dłużnika, lub ich poręczycieli po upływie terminu spłaty pożyczki, kredytu, odsetek lub terminu dostarczenia innych wymaganych dokumentów (kwota płatna 50,00 7,00. 50,00 14

15 przez dłużnika od każdego wysłanego monitu) Inne czynności związane z obsługą kredytów dokonywane na wniosek klienta, Np: za wydanie takich dokumentów jak zgoda na wykreślenie hipoteki, zwolnienie zastawu rejestrowego, itp., 3.4. IV. KREDYTY Z DOTACJĄ 50, Prowizja od kwoty przyznanego kredytu (jednorazowo w dniu zawarcia umowy kredytowej lub podpisania aneksu) a) na zakup kolektorów słonecznych 4% min. 200, V. KREDYTY KONSOLIDACYJNE Opłata rejestracyjna 300,00 Uwaga: opłata rejestracyjna pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku o kredyt i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku klienta lub rezygnacji przez niego z kredytu Prowizja od kwoty przyznanego kredytu (jednorazowo w dniu zawarcia umowy kredytowej lub podpisania aneksu) a) na kredyt konsolidacyjny 1% min. 300, VI. KREDYTY POMOSTOWE Opłata rejestracyjna 300,00 Uwaga: opłata rejestracyjna pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku o kredyt i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku klienta lub rezygnacji przez niego z kredytu Prowizja od kwoty przyznanego kredytu (jednorazowo w dniu zawarcia umowy kredytowej lub podpisania aneksu) a) na kredyt pomostowy 1,5% min. 300, VII KREDYTY RESTRUKTURYZACYJNE Opłata rejestracyjna Bez opłat Prowizja od kwoty restrukturyzowanego kredytu (jednorazowo w dniu zawarcia umowy lub podpisania aneksu) a) kredyt restrukturyzacyjny 0,9% min. 300, Rozdział IV. OPERACJE ZAGRANICZNE 4.1. I. AKREDYTYWA DOKUMENTOWA - OBCA (EKSPORT) Awizowanie beneficjentowi treści telegraficznego preawizu otwarcia akredytywy obcej Awizowanie beneficjentowi obcej akredytywy dokumentowej bez dodania potwierdzenia - od kwoty akredytywy z uwzględnieniem tolerancji kwoty Dodanie potwierdzenia do akredytywy obcej - od kwoty/ salda akredytywy z uwzględnieniem tolerancji kwoty za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności zobowiązania. 50,00 0,10% min. 100,00 max. 500,00 0,20% min. 150, Podwyższenie kwoty akredytywy - od kwoty podwyższenia z uwzględnieniem tolerancji kwoty: a) niepotwierdzonej (awizowanej beneficjentowi bez potwierdzenia), 0,10% min. 100,00 max. 500,00 b) potwierdzonej - za każdy rozpoczęty lub pełny 3- miesięczny okres ważności akredytywy Przedłużenie terminu ważności akredytywy - od salda akredytywy z uwzględnieniem tolerancji kwoty: 0,20% min. 150,00 a) niepotwierdzonej, 0,10% min. 100,00 max. 500,00 15

16 b) potwierdzonej - za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności licząc od dnia następnego po upływie okresu, za który prowizję już pobrano Inna zmiana warunków akredytywy (poza wymienionymi w pkt. 1.4 i 1.5). Dotyczy także przedłużenia terminu ważności akredytywy potwierdzonej, jeżeli zawiera się ono w okresie, za który prowizję już pobrano. Uwaga: w przypadku dokonywania jednocześnie kilku zmian w treści akredytywy, pobiera się prowizję jedną najwyższą. 0,20% min. 150,00 100, Podjęcie przez bank dokumentów akredytywy - od kwoty dokumentów Negocjacja dokumentów, wypłata z akredytywy - od kwoty prezentowanych dokumentów: 0,10% min. 50,00 max. 300,00 a) akredytywa niepotwierdzona, 0,15% min. 120,00 b) akredytywa potwierdzona. 0,20% min. 200, Prezentowanie dokumentów niezgodnych z warunkami akredytywy obcej -opłata pobierana jest od beneficjenta akredytywy. Uwaga: opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt , Odroczenie płatności w ramach akredytywy - od kwoty dokumentów: a) akredytywa niepotwierdzona, 0,10% min. 100,00 max. 500,00 b) akredytywa potwierdzona - za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres 0,20% min. 150,00 odroczenia licząc od dnia wysyłki dokumentów do banku otwierającego do dnia płatności Przeniesienie akredytywy obcej na wtórnego beneficjenta od kwoty przeniesienia. Uwaga: prowizję pobiera się od pierwszego beneficjenta, chyba że uzgodniono inaczej. 0,15% min. 150, Cesja lub indosowanie dokumentów przewozowych. 50, Anulowanie lub spisanie części niewykorzystanej akredytywy. 70,00 Uwaga: prowizji nie pobiera się, jeśli wartość spisanego salda akredytywy wynosi 70 lub mniej II. AKREDYTYWA DOKUMENTOWA - WŁASNA (IMPORT) Otwarcie akredytywy własnej - za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres jej ważności, z uwzględnieniem tolerancji kwoty. Uwaga: prowizja pobierana jest z góry za cały znany okres ważności. 0,15% min. 150, Preawiz otwarcia akredytywy. 50, Podwyższenie kwoty akredytywy - od kwoty podwyższenia, z uwzględnieniem tolerancji kwoty, za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności akredytywy Przedłużenie terminu ważności akredytywy - od salda akredytywy, z uwzględnieniem tolerancji kwoty, za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności licząc od dnia następnego po upływie okresu, za który prowizję już pobrano Inna zmiana warunków akredytywy (poza wymienionymi w pkt.2.3 i 2.4). Dotyczy także przedłużenia terminu ważności akredytywy, jeżeli zawiera się ono w okresie, za który prowizję już pobrano. Uwaga: w przypadku dokonywania jednocześnie kilku zmian w treści akredytywy, pobiera się prowizję jedną - najwyższą Podjęcie dokumentów i/lub wypłata z akredytywy - od kwoty dokumentów Odroczenie płatności w ramach akredytywy - od kwoty dokumentów, za każdy rozpoczęty miesiąc licząc od daty wydania dokumentów do dnia dokonania płatności. 0,15% min. 150,00 0,15% min. 100,00 50,00 0,20% min. 100,00 0,15% min. 100,00 16

17 Prezentowanie dokumentów niezgodnych z warunkami akredytywy - opłata pobierana jest od beneficjenta akredytywy. 100, Cesja lub indosowanie dokumentów przewozowych. 50, Odesłanie odrzuconych dokumentów do banku beneficjenta. 100, Sporządzenie wstępnej wersji (propozycji) warunków akredytywy 30,00 na polecenie zleceniodawcy Anulowanie lub spisanie części lub całości niewykorzystanej akredytywy. 70,00 Uwaga: prowizji nie pobiera się, jeśli wartość spisanego salda akredytywy wynosi 70 lub mniej III. INKASO DOKUMENTÓW HANDLOWYCH I FINANSOWYCH W OBROCIE DEWIZOWYM Inkaso dokumentów handlowych i/lub finansowych: a) w zamian za zapłatę - od kwoty inkasa, 0,20% min. 30,00 max. 300,00 b) w zamian za akcept weksla lub weksel własny płatnika, gwarancję lub jego poręczenie. 0,20% min. 30,00 max. 300,00 Uwaga: w przypadku inkasa finansowego prowizję pobiera się od kwoty każdego weksla Inkaso kapitańskie - od zainkasowanej kwoty. 0,15% min. 20,00 max. 100, Wydanie dokumentów bez zapłaty (franko). 50, Zmiana instrukcji inkasowej. 50, Zwrot dokumentów nie zainkasowanych. 50, Przekazanie części zainkasowanej kwoty na rzecz agenta 40,00 (imiennie wskazanego przez podawcę inkasa) Odmowa zapłaty inkasa. 40, Indosowanie lub cesja dokumentów przewozowych 50,00 adresowanych na bank Przygotowanie weksla własnego (sola). 20, Awizowanie akceptu do banku zagranicznego. 20, Oddanie weksla do protestu. 100,00 + koszty notarialne Awal na wekslu - za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności zobowiązania od kwoty awalowanej. 3,00% min. 50, Przechowywanie weksli (jednorazowo przy przyjęciu weksli). 50, Potwierdzenie ważności weksla. 50, IV. SKUP I SPRZEDAŻ WALUT OBCYCH W GOTÓWCE Skup walut obcych w gotówce z tytułu transakcji eksportowoimportowych, wyjazdów służbowych oraz pochodzących z działalności gospodarczej polegającej na kupnie i sprzedaży walut obcych (tzw. kantory walutowe) -od kwoty skupionej waluty: a) od klientów posiadających rachunki w BS z zarachowaniem równowartości w otych na te rachunki, b) od klientów posiadających rachunki w innych bankach z przekazaniem środków otowych na te rachunki, 0,80% min. 10,00 max. 100,00 1,00% min. 20,00 max. 100,00 c) z wypłatą równowartości w otych w formie gotówkowej. 1,00% min. 25,00 max. 120, Sprzedaż walut obcych: 17

18 a) w ciężar rachunków otowych podmiotów gospodarczych prowadzonych jednostkach BS w Dołhobyczowie, b) w ciężar rachunków otowych podmiotów gospodarczych prowadzonych w innych bankach V. CZEKI W OBROCIE DEWIZOWYM 0,40% min. 10,00 max. 150,00 0,50% min. 20,00 max. 150, Skup czeków wystawionych (sprzedanych) za granicą, w tym czeków podróżniczych i bankierskich (od łącznej wartości czeków): a) realizowanych w otych, 0,50% min. 20,00 b) realizowanych w walucie obcej. 1,00% min. 20, Skup czeków płatnych w BS 0,25% min. 20,00 max. 100,00 Uwaga: w odniesieniu do punktów 1-2 nie pobiera się zryczałtowanych opłat pocztowych i telekomunikacyjnych Warunkowy skup czeków od podmiotów gospodarczych. 1,50% min. 20, Sprzedaż czeków płatnych za granicą: a) bankierskich (od kwoty czeku), 0,15% min. 20,00 max. 150,00 b) podróżniczych (od łącznej wartości czeków). 0,50% min. 20,00 max. 150, Inkaso czeków w walutach obcych (od kwoty czeku). 0,25% min. 20,00 max. 200,00 Uwaga: jeśli klient przedkłada kilka czeków należy pobrać prowizję od łącznej kwoty asygnaty w tej samej walucie Zwrot czeku nieopłaconego przez trasata (bank zagraniczny) opłata pobierana od podawcy czeku. 20,00 + koszty banków zagranicznych Wykonanie zastrzeżeń utraconych czeków. 20,00 + koszty banków trzecich Odwołanie zlecenia z pkt.7. 20,00 + koszty banków trzecich 4.6. VI. POLECENIE WYPŁATY Realizacja (skup) poleceń wypłaty w obrocie dewizowym, otrzymywanych z banków krajowych i zagranicznych, w tym świadczenia rentowe: polecenia wypłaty na kwoty nie przekraczające równowartości 10,00 EUR 20,00 polecenia wypłaty (przekazy transgraniczne z obszaru UE) na kwoty nie przekraczające ,00 EUR oraz krajowe w EUR: a) z przekazaniem środków na rachunek walutowy, otowy lub 20,00 wypłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS S.A. b) z przekazaniem środków na rachunek w innym banku krajowym, 50,00 pozostałe polecenia wypłaty: a) z przekazaniem środków na rachunek walutowy, otowy lub wypłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS SA, z dyspozycją dotyczącą kosztów BEN lub SHA b) z przekazaniem środków na rachunek walutowy, otowy lub wypłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS SA, z dyspozycją 0,10% min. 20,00 max. 100,00 0,20% min. 50,00 max. 200,00 dotyczącą kosztów OUR c) z przekazaniem środków na rachunek w innym banku krajowym. 0,30% min. 30,00 max. 200,00 Uwaga: niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT- ową. 18

19 Pobranie zwrotnego potwierdzenia odbioru kwoty polecenia wypłaty Uwaga :opłata pobierana jest od banku zlecającego realizację płatności, niezależnie od prowizji z pkt 1. 20, Zwrot nie podjętej kwoty polecenia wypłaty, w tym zwrot świadczeń rentowych. Uwaga :w przypadku pozostałych poleceń wypłaty, niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT- ową Brak w treści polecenia wypłaty numeru rachunku odbiorcy w standardzie IBAN, od każdego przekazu. Uwaga: opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt 1. 0,15% min. 20,00 max. 100,00 25, Zlecenie poszukiwania/reklamacja polecenia wypłaty. 40,00 + koszty rzeczywiste Uwaga: opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną reklamacji był błąd Banku BPS SA Odwołanie zlecenia z pkt 5. 20,00 + koszty rzeczywiste Realizacja (sprzedaż) poleceń wypłaty w obrocie dewizowym: polecenia wypłaty krajowe w EUR oraz przekazy transgraniczne na obszar UE na kwoty nie przekraczającej ,00 EUR w ciężar rachunku walutowego, otowego lub wpłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS S.A. polecenia wypłaty krajowe w EUR oraz przekazy transgraniczne na obszar UE na kwoty powyżej ,00 EUR do ,00 EUR włącznie, w ciężar rachunku walutowego, otowego lub wpłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS S.A. pozostałe polecenia wypłaty: Uwaga : w przypadku pozostałych poleceń wypłaty, niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT- ową. a) w ciężar rachunku walutowego, otowego lub wpłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS SA. 20,00 50,00 0,20% min. 20,00 max. 200,00 b) w ciężar rachunku walutowego, otowego lub wpłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS SA (dla klientów strategicznych) Brak w treści polecenia wypłaty numeru rachunku bankowego w standardzie IBAN (jeśli funkcjonuje w banku beneficjenta) od każdego przekazu Przekazy krajowe pomiędzy rachunkami walutowymi prowadzonymi w Zrzeszeniu Banku BPS S.A. (Klientami, jednostkami organizacyjnymi Banku BPS S.A. oraz Zrzeszonymi Bankami Spółdzielczymi) Odwołanie dyspozycji polecenia wypłaty wstrzymanie płatności. Uwaga: w przypadku pozostałych poleceń wypłaty, niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT- ową. wg. umowy 25,00 20,00 30, Realizacja (sprzedaż) poleceń wypłaty za granicę w trybie przyspieszonym (w miarę posiadanych środków na rachunkach nostro) - dotyczy przekazów w EUR i USD: z datą waluty pilny a) zlecenia do kwoty 1000 USD i 1000 EUR bez dodatkowej opłaty b) zlecenia powyżej kwoty 1000 USD i 1000 EUR 50,00 19

20 Uwaga: opłatę wyszczególnioną w pkt 9.1, 9.2 pobiera się niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt Zmiany/korekty do zrealizowanego polecenia wypłaty, wykonane na zlecenie klienta. Uwaga: w przypadku pozostałych poleceń wypłaty, niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT- ową oraz koszty banków trzecich Udzielanie na hasło telefonicznej informacji na temat wpływających poleceń wypłaty. Uwaga: opłatę pobiera się za każdy rozpoczęty miesiąc świadczenia usługi Wydanie na prośbę klienta zaświadczenia potwierdzającego wykonanie polecenia wypłaty. Uwaga: niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowaną opłatę za telefaks. 40,00 10,00 miesięcznie 20, Opłata S.W.I.F.T. owa 10, Zryczałtowana opłata pocztowa opłata porto 20,00 5. Rozdział V. INNE USŁUGI 5.1. I. GWARANCJE I PORĘCZENIA BANKOWE Rozpatrzenie zlecenia o udzielenie gwarancji, regwarancji, poręczenia lub awalu wekslowego. 100,00 Uwaga: - prowizja za rozpatrzenie zlecenia pobierana jest z góry i nie podlega zwrotowi w razie odmownego załatwienia wniosku klienta lub rezygnacji przez niego z wnioskowanych usług, Udzielenie promesy gwarancji - od kwoty przyrzeczonej (jednorazowo w dniu wydania promesy): a) termin ważności promesy do 3 miesięcy włącznie, 150,00 b) termin ważności promesy powyżej 3 miesięcy. 200, Udzielenie gwarancji, regwarancji, poręczenia, awalu wekslowego 1 % zobowiązania, pobierana jednorazowo w dniu zawarcia umowy za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres Wydłużenie terminu obowiązywania gwarancji, poręczenia - od kwoty objętej aneksem za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres 1 % Zwiększenie kwoty gwarancji, poręczenia - od kwoty zwiększenia. 1 % min. 100, Wydłużenie terminu obowiązywania gwarancji, poręczenia z 1 % jednoczesnym zwiększeniem kwoty gwarancji - od kwoty gwarancji, regwarancji, poręczenia lub awalu wekslowego, za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres Zmiana innych postanowień umowy o udzielenie gwarancji, regwarancji lub poręczenia bankowego, niż wymienione w pkt.5, 6 - jednorazowo od każdego aneksu. 100,00 Uwaga: w przypadku zmian postanowień umowy wynikających ze zmian przepisów prawa lub przepisów wewnętrznych BS w Dołhobyczowie - prowizji nie pobiera się Wypłata z gwarancji od kwoty roszczenia. 0,15% min. 100, II. USŁUGI RÓŻNE Wydanie kserokopii umowy 20, Wydanie opinii o kliencie jednostki BS w Dołhobyczowie (na wniosek klienta). Uwaga; Usługa podlega opodatkowaniu podatkiem VAT o obowiązującą stawkę Wydanie informacji o stanie środków na rachunkach bankowych firmom audytorskim, badającym bilans (biegłym rewidentom), na podstawie upoważnienia wydanego przez posiadacza rachunku - od jednego rachunku Przygotowanie, sporządzenie i przekazanie informacji stanowiących tajemnicę bankową uprawnionym osobom, organom i instytucjom określonym w art. 105 ust 1 i 2 Prawa 100,00 100,00 50,00 lub na zasadach wzajemności 20

21 bankowego. Uwaga: opłaty nie pobiera się w przypadkach określonych w art.110 Prawa bankowego oraz w przypadku podmiotów stosujących wobec BS w Dołhobyczowie zasadę wzajemności bez opłaty III. DEPOZYTY WARTOŚCIOWE I RZECZOWE Przyjęcie deklaracji i wydanie dowodu depozytowego - za każdy depozyt Przechowywanie depozytu za każdy depozyt: 30,00 a) duplikatów kluczy miesięcznie, 10,00 b) bonów oszczędnościowych i innych dokumentów za wyjątkiem 30,00 papierów wartościowych - miesięcznie od każdego deponowanego dokumentu, c) papierów wartościowych (bonów skarbowych, obligacji itp.) - 1,00% wartości, min. rocznie od jednego dokumentu. 5,00 max. 100,00 Uwaga: a) opłata nie dotyczy depozytów składanych na zabezpieczenie kredytu udzielonego przez BS w Dołhobyczowie oraz z urzędu przez instytucje wymiaru sprawiedliwości, b) usługa podlega opodatkowaniu podatkiem VAT od towarów i usług, opłaty wyszczególnione w niniejszym oddziale ulegają zwiększeniu o kwotę naliczonego podatku wg stawki 22% IV. CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH Wpłaty gotówkowe przekazywane na rachunki: a) osób prywatnych prowadzone w jednostkach BS w Dołhobyczowie bez opłat b) podmiotów gospodarczych prowadzone w jednostkach BS w Dołhobyczowie bez opłat c) rolników indywidualnych bez opłat d) prowadzone w innych bankach krajowych od każdej pozycji 0,50% min. 3,40 Uwaga: jeżeli umowa z posiadaczem rachunku przewiduje taką możliwość, dopuszcza się pobieranie opłaty od wpłat na rachunek od posiadacza rachunku lub wpłacającego w wysokości wynikającej z umowy Wymiana banknotów i monet na inne nominały lub banknotów zniszczonych na obiegowe: a) do 10 szt., bez opłat b) powyżej 10 szt. 0,50% min. 2,00 21