Taryfa opłat i prowizji bankowych Banku Spółdzielczego w Dołhobyczowie dla klientów instytucjonalnych

Transkrypt

1 Załącznik Nr 1 Do Uchwały Nr 5 z dnia r. Bank Spółdzielczy w Dołhobyczowie Taryfa opłat i prowizji bankowych Banku Spółdzielczego w Dołhobyczowie dla klientów instytucjonalnych Dołhobyczów, październik 2015r.

2 SPIS TREŚCI ZASADY POBIERANIA OPŁAT I PROWIZJI BANKOWYCH...3 ROZDZIAŁ I. RACHUNKI DEPOZYTOWE... 5 I. Rachunek bieżący i pomocniczy w złotych... 5 II. Rachunek lokaty terminowej w złotych... 6 III. Rachunek bieżący i pomocniczy w walutach wymienialnych... 7 IV. Rachunek lokaty terminowej w walutach wymienialnych... 8 V. Dodatkowe czynności związane z obsługą rachunków depozytowych... 8 VI. Usługi internetowe (CUI) ROZDZIAŁ II. KARTY BANKOWE I. Karta płatnicza visa clasic II. Karta płatnicza Visa Business Debetowa...11 ROZDZIAŁ III. KREDYTY GOSPODARCZE I. Kredyty komercyjne II. Kredyty preferencyjne III. Dodatkowe czynności związane z obsługą rachunków kredytowych IV. Kredyty z dotacją 14 V. Kredyty konsolidacyjne...14 VI. Kredyty pomostowe.14 ROZDZIAŁ IV. OPERACJE ZAGRANICZNE I. Akredytywa dokumentowa - obca (eksport) II. Akredytywa dokumentowa - własna (import) III. Inkaso dokumentów handlowych i finansowych w obrocie dewizowym IV. Skup i sprzedaż walut obcych w gotówce V. Czeki w obrocie dewizowym VI. Polecenie wypłaty ROZDZIAŁ V. INNE USŁUGI I. Gwarancje i poręczenia bankowe II. Usługi różne III. Depozyty wartościowe i rzeczowe IV. Czynności kasowe w złotych

3 ZASADY POBIERANIA OPŁAT I PROWIZJI BANKOWYCH Zakres operacji i usług bankowych przedstawionych w Taryfie opłat i prowizji bankowych dla klientów instytucjonalnych zwanej dalej Taryfą dotyczy: osób prawnych, jednostek organizacyjnych nie posiadających osobowości prawnej, lecz posiadających zdolność prawną oraz osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą rezydentów i nierezydentów. Zasady pobierania opłat i prowizji bankowych: 1. Opłaty i prowizje od posiadaczy rachunków bankowych prowadzonych w BS pobierane są z tych rachunków w dniu dokonania operacji bankowej lub wpłacane w gotówce w kasie. 2. Opłaty i prowizje za usługi o charakterze cyklicznym lub ciągłym, realizowane na zlecenie posiadacza rachunku prowadzonego w BS mogą być pobierane okresowo w terminach uzgodnionych z klientem, nie rzadziej jednak niż raz na miesiąc. 3. Od pozostałych klientów opłaty i prowizje pobierane są w gotówce w kasach BS w dniu dokonania operacji bankowej. 4. Pobrane opłaty i prowizje nie podlegają zwrotowi w przypadku odstąpienia od transakcji lub ich anulowania z przyczyn, za które BS nie ponosi odpowiedzialności. 5. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca operacji chyba, że zawarte umowy stanowią inaczej. 6. Obowiązek ustalania poprawnej wysokości prowizji i opłat od wpłat i wypłat gotówkowych oraz ich pobrania obciąża pracownika przyjmującego dowód wpłaty lub dokument wypłaty od klienta. Fakt pobrania prowizji odnotowuje się na wszystkich odcinkach dowodu. 7. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. Dotyczy to również kwot prowizji i opłat pobieranych w PLN od operacji dokonywanych w obrocie dewizowym. Kwoty pobierane w walucie obcej są zaokrąglane wg analogicznych zasad. 8. Nie pobiera się prowizji i opłat od: - wpłat i wypłat na rachunki lokat terminowych, o ile Taryfa nie przewiduje inaczej, - wpłat na poczet spłat odsetek i kredytów oraz innych zobowiązań zaciągniętych w jednostkach BS w Dołhobyczowie oraz wypłat kredytów realizowanych w gotówce z wyjątkiem spłat kredytów w rachunku bieżącym, - wpłat na cele społeczno - użyteczne na rzecz organizacji i fundacji, oraz których wniesienie upoważnia ofiarodawcę na mocy przepisów szczególnych do uzyskania ulgi w podatku dochodowym, - wpłat na rachunki bankowe w przypadku, gdy z umowy zawartej z posiadaczem rachunku wynika, że opłatę uiszcza odbiorca należności. 9. Nie pobiera się opłat za poszukiwanie rachunków bankowych i udzielanie pisemnej informacji o obrotach i stanach rachunków, gdy poszukiwanie dokonywane jest na żądanie osób, o których mowa w art. 110 Prawa bankowego. 10. Określone w niniejszej Taryfie prowizje i opłaty dotyczące kredytów, odnoszą się do kredytów i pożyczek udzielonych ze środków BS w Dołhobyczowie. W przypadku kredytów i pożyczek udzielanych ze środków lub na podstawie umów zawartych przez BS w Dołhobyczowie z innymi bankami i instytucjami (np.: Agencja Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa) - obowiązują postanowienia tych umów, a w przypadku ich braku należy stosować prowizje i opłaty określone w Taryfie. 3

4 11. Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione koszty kurierskie i telekomunikacyjne. 12. Opłaty i prowizje od czynności bankowych w obrocie dewizowym ustalane są w walucie polskiej. W sytuacji, gdy podstawę naliczania prowizji określonej procentowo stanowi kwota w walucie obcej, opłata/prowizja ustalona w PLN pobierana jest od klienta w walucie obcej, do przeliczania stosowany jest kurs średni NBP z dnia pobrania należności. 13. BS w Dołhobyczowie może ustalić i pobierać zryczałtowane opłaty na pokrycie kosztów naliczanych przez pośredniczące banki zagraniczne. 4

5 Lp. Rodzaj usług (czynności) Stawka obowiązująca 1. Rozdział I. RACHUNKI DEPOZYTOWE 1.1. I. RACHUNEK BIEŻĄCY I POMOCNICZY W ZŁOTYCH Otwarcie rachunku: a) bieżącego lub pomocniczego, b) dodatkowego dla wyodrębnienia środków pieniężnych na określone 15,00 zł cele (np. rachunku Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych). c) bieżącego lub pomocniczego rolnikom indywidualnym 10,00 zł Prowadzenie rachunku miesięcznie: a) bieżącego lub pomocniczego, 10,00 zł b) dla rolników indywidualnych, bez opłat c) dodatkowego dla wyodrębnienia środków pieniężnych na określone 10,00 zł cele (np. rachunku Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych). Uwaga: opłata za prowadzenie rachunku pobierana jest z góry za każdy rozpoczęty miesiąc i nie podlega zwrotowi nawet w przypadku likwidacji rachunku Wpłaty gotówkowe na rachunek: a) bieżący i pomocniczy, bez opłat b) rolników indywidualnych bez opłat Wypłaty gotówkowe na podstawie czeków gotówkowych lub bankowych dowodów wypłaty z rachunku: a) bieżącego i pomocniczego, 0,5% min. 3,20 zł, max. 100,00 zł b) rolników indywidualnych 0,35% min. 3,20 zł max. 100,00 zł Uwaga: - wypłaty gotówkowe w wysokości od 20 tys. zł należy awizować, co najmniej 1 dzień przed dokonaniem wypłaty do godziny dnia poprzedniego - stawka obowiązująca 0,05 % od kwot awizowanych, a nie pobranych Realizacja przelewu na rachunek prowadzony: w BS w Dołhobyczowie, a) przelewy wewnętrzne (za wyjątkiem operacji dotyczących spłat kredytów i lokat 0,35% terminowych) min.3,20 max 50 zł b) przelewy wewnętrzne (przez osoby prowadzące działalność gospodarczą dotyczące rozliczeń między klientami ) 3,20 zł w innym banku krajowym: a) w systemie ELIXIR: - złożone na standardowym dokumencie, 3,20 zł - złożone na niestandardowym dokumencie, 3,20 zł b) realizacja zleceń w systemie SORBNET: - dla zleceń o kwocie równej lub większej niż ,00 zł - dla zleceń o kwocie mniejszej niż ,00 zł 30,00 zł Administrowanie przelewami bez pokrycia - za każdy przelew. 2,00 zł Wydanie czeków gotówkowych lub rozrachunkowych posiadaczom rachunków bankowych - za jeden czek. 1,00 zł Potwierdzenie czeku - od każdego czeku Inkaso czeku. 6,00 zł Przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków. 50,00 zł Uwaga: opłata pobierana w wymienionej wysokości bez względu na ilość utraconych czeków Realizacja zlecenia stałego na rachunek prowadzony: a) w jednostkach BS w Dołhobyczowie, 4,00 zł 5

6 b) w innym banku krajowym. 4,00 zł Uwaga: opłata pobierana za każdorazowe przekazanie środków w ramach zlecenia, nie pobiera się dodatkowej opłaty za przelew Realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika na rachunek prowadzony: Uwaga: opłata pobierana z rachunku dłużnika. a) w jednostkach BS w Dołhobyczowie, 2,00 zł b) w innym banku krajowym - za jedno polecenie. 2,00 zł Odwołanie lub aktualizacja zlecenia polecenia zapłaty. bez opłat Odmowa wykonania polecenia zapłaty z tytułu braku środków na rachunku dłużnika na rachunek: a) w jednostkach BS w Dołhobyczowie, 1,00 zł b) w innym banku krajowym. 2,00 zł Wyciąg z rachunku bankowego: odbierany przez właściciela rachunku lub osobę upoważnioną w jednostce BS w Dołhobyczowie prowadzącej rachunek, bez opłat wysyłany przez jednostki BS w Dołhobyczowie drogą pocztową (na terenie kraju): a) listem zwykłym, - raz w miesiącu lub rzadziej, bez opłat - częściej niż raz w miesiącu za każdą przesyłkę, 5,00 zł b) listem poleconym, 10,00 zł wysyłany na życzenie posiadacza rachunku poza granice kraju - za każdą przesyłkę: a) listem zwykłym, 5,00 zł b) listem poleconym, 10,00 zł sporządzany specjalnie na życzenie posiadacza rachunku - za wyciąg. 5,00 zł Dokonanie likwidacji rachunku: a) do 30 dni włącznie od dnia otwarcia, 30,00 zł b) po 30 dniach od dnia otwarcia bez opłat Udzielenie informacji o wysokości salda na rachunku w formie 5,00 zł komunikatu SMS Uwaga: Opłatę pobiera się od każdego rachunku, do którego aktywowana jest usługa, w ostatnim dniu każdego miesiąca.w przypadku rezygnacji z usługi i likwidacji rachunku opłatę należy naliczyć i pobrać przed dokonaniem likwidacji rachunku A Przesłanie informacji o logowaniu do bankowości internetowej w 10,00zł formie komunikatu SMS Uwaga: Opłatę pobiera się od każdego rachunku, do którego aktywowana jest usługa, w ostatnim dniu każdego miesiąca.w przypadku rezygnacji z usługi i likwidacji rachunku opłatę należy naliczyć i pobrać przed dokonaniem likwidacji rachunku II. RACHUNEK LOKATY TERMINOWEJ W ZŁOTYCH Otwarcie rachunku lokaty. Bez opłat Prowadzenie rachunku lokaty. Bez opłat Wpłaty na rachunek lokaty. Bez opłat Przekazanie środków z rachunku lokaty terminowej na rachunek prowadzony: w jednostkach BS w Dołhobyczowie, Bez opłat w innych bankach: a) w systemie ELIXIR, 5,00 zł b) realizacja zleceń w systemie SORBNET: - dla zleceń o kwocie równej lub większej niż ,00 zł - dla zleceń o kwocie mniejszej niż ,00 zł 30,00 zł 6

7 Wypłata gotówki z rachunku w jednostkach BS w Dołhobyczowie prowadzącej rachunek. Bez opłat Uwaga: - wypłaty gotówkowe w wysokości od 20 tys. zł należy awizować, co najmniej 1 dzień przed dokonaniem wypłaty do godziny dnia poprzedniego - stawka obowiązująca 0,05 % od kwot awizowanych, a nie pobranych Zerwanie lokaty przed terminem w pierwszym okresie zadeklarowania 0,5% od kwoty lokaty 1.3. III. RACHUNEK BIEŻĄCY I POMOCNICZY W WALUTACH WYMIENIALNYCH Otwarcie rachunku walutowego dla każdej waluty 30,00 zł Prowadzenie rachunku walutowego - dla każdej waluty, za każdy 45,00 zł rozpoczęty miesiąc Wpłata gotówkowa na rachunek walutowy dokonana w walucie obcej lub w złotych prowadzony: a) w Banku Spółdzielczym w Dołhobyczowie, Bez opłat b) w innym banku krajowym. 1,00% min. 30,00 zł max. 200,00 zł Wypłata gotówkowa z rachunku walutowego: a) dokonana w jednostkach BS w Dołhobyczowie prowadzących rachunek: - w walucie obcej, bez opłat - w złotych, bez opłat Uwaga: - wypłaty gotówkowe w wysokości od 20 tys. zł należy awizować, co najmniej 1 dzień przed dokonaniem wypłaty do godziny dnia poprzedniego - stawka obowiązująca 0,05 % od kwot awizowanych, a nie pobranych Realizacja przelewu na rachunek: walutowy lub złotowy prowadzony w jednostkach BS w Dołhobyczowie, bez opłat złotowy prowadzony w innym banku krajowym: a) w systemie ELIXIR: - złożone na standardowym dokumencie, 4,00 zł - złożone na niestandardowym dokumencie, 6,00 zł walutowy prowadzony w innym banku krajowym. b) realizacja zleceń w systemie SORBNET: - dla zleceń o kwocie równej lub większej niż ,00 zł - dla zleceń o kwocie mniejszej niż ,00 zł Wyciąg z rachunku bankowego: odbierany przez właściciela rachunku lub osobę upoważnioną w 0,15% min. max. 200,00 zł 30,00 zł bez opłat jednostkach BS w Dołhobyczowie prowadzących rachunek, wysyłany przez BS drogą pocztową (na terenie kraju): a) listem zwykłym, - raz w miesiącu lub rzadziej, bez opłat - częściej niż raz w miesiącu za każdą przesyłkę, 5,00 zł b) listem poleconym, 10,00 zł wysyłany na życzenie posiadacza rachunku poza granice kraju - za każdą przesyłkę: a) listem zwykłym, 5,00 zł b) listem poleconym, 10,00 zł sporządzany specjalnie na życzenie posiadacza rachunku - za wyciąg. Uwaga: opłata za wysyłkę nie dotyczy wyciągów z rachunków lokat terminowych i rachunków kredytowych. 5,00 zł 7

8 Likwidacja rachunku. a) do 30 dni włącznie od dnia otwarcia, 30,00 zł b) po 30 dniach od dnia otwarcia bez opłat Udzielenie informacji o wysokości salda na rachunku w formie 5,00 zł komunikatu SMS. Uwaga: opłatę pobiera się od każdego rachunku, do którego aktywowana jest usługa w ostatnim dniu każdego miesiąca.w przypadku rezygnacji z usługi i likwidacji rachunku opłatę należy naliczyć i pobrać przed dokonaniem likwidacji rachunku A. Przesłanie informacji o logowaniu do bankowości internetowej w formie komunikatu SMS 10,00zł Uwaga: Opłatę pobiera się od każdego rachunku, do którego aktywowana jest usługa, w ostatnim dniu każdego miesiąca.w przypadku rezygnacji z usługi i likwidacji rachunku opłatę należy naliczyć i pobrać przed dokonaniem likwidacji rachunku IV. RACHUNEK LOKATY TERMINOWEJ W WALUTACH WYMIENIALNYCH Otwarcie rachunku lokaty bez opłat Prowadzenie rachunku lokaty bez opłat Wpłaty na rachunek lokaty bez opłat Wypłata gotówkowa z rachunku zlikwidowanej lokaty walutowej, prowadzonego w danej jednostce BS w Dołhobyczowie, a) dokonana w złotych, bez opłat b) dokonana w walucie obcej. bez opłat Uwaga: - wypłaty gotówkowe w wysokości od 20 tys. zł należy awizować, co najmniej 1 dzień przed dokonaniem wypłaty do godziny dnia poprzedniego - stawka obowiązująca 0,05 % od kwot awizowanych, a nie pobranych Przekazanie środków lub odsetek z lokaty terminowej na rachunek: walutowy lub złotowy prowadzony w jednostkach BS w Dołhobyczowie, bez opłat złotowy prowadzony w innym banku krajowym: a) w systemie ELIXIR: - złożone na standardowym dokumencie, 4,00 zł - złożone na niestandardowym dokumencie, 6,00 zł walutowy prowadzony w innym banku krajowym. b) realizacja zleceń w systemie SORBNET: - dla zleceń o kwocie równej lub większej niż ,00 zł - dla zleceń o kwocie mniejszej niż ,00 zł 0,15% min. max. 200,00 zł 30,00 zł Likwidacja rachunku terminowego walutowego. bez opłat Zerwanie lokaty przed terminem w pierwszym okresie zadeklarowania 0,50% od kwoty lokaty 1.5. V. DODATKOWE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW DEPOZYTOWYCH Wydanie, na wniosek posiadacza rachunku, potwierdzenia przelewu. 3,00 zł Sporządzenie odpisu załącznika do wyciągu (dowodu księgowego) - od każdego dokumentu Wydanie, na wniosek posiadacza rachunku, zaświadczenia potwierdzającego posiadanie rachunku i/lub o wysokości salda. 5,00 zł 70,00 zł Sporządzenie na wniosek posiadacza rachunku zaświadczenia o obrotach na rachunku bankowym (historia rachunku). a) za każdy miesiąc roku bieżącego, 5,00 zł max. 50 zł za cały rok b) za każdy miesiąc roku poprzedniego. 10,00 zł max. 70 zł za cały rok Uwaga: historia rachunku może być sporządzona w formie wydruku komputerowego. 8

9 Wydanie zaświadczenia potwierdzającego posiadanie rachunku, stwierdzającego wysokość zadłużenia lub jego brak z tytułu kredytów bankowych lub innych tytułów, oraz że rachunek jest lub nie jest wolny od zajęcia Wydanie zaświadczenia uprawniającego do wywozu środków płatniczych za granicę Przyjęcie zgłoszenia o utracie: dokumentów bankowych lub innych mających wpływ na wiarygodność dokumentów oraz innych przedmiotów (np. pieczęci) mogących posłużyć do fałszowania zapisów w oryginalnych dokumentach bankowych w oddziale BS w Dołhobyczowie prowadzącym rachunek podmiotu. Uwaga: w przypadku utraty dokumentu tożsamości przez osobę prowadzącą działalność gospodarczą, zastrzeżenia dokumentu dokonuje się zgodnie z Taryfą Potwierdzenie autentyczności podpisów posiadaczy rachunków walutowych w BS w Dołhobyczowie dla banków zagranicznych. 90,00 zł 50,00 zł 30,00 zł Za dokonywanie automatycznych przelewów sald rachunków bankowych w terminach wskazanych przez posiadacza rachunku (od każdego przelewu) Realizacja dyspozycji szczególnych na życzenie posiadacza rachunku np.: a) regulowanie zapłaty określonych zobowiązań we wskazanej kolejności, akumulacja wpływów na określone cele i płatności, pozostawianie na rachunku określanego salda, itp. - wg indywidualnych dyspozycji klienta. b) przeksięgowanie na koniec dnia salda z r-ku bieżącego na lokatę overnight Przyjęcie oświadczenia posiadacza rachunku o ustanowieniu lub odwołaniu pełnomocnika do rozporządzania wskazanym rachunkiem a Zmiana karty wzorów podpisów na wniosek Klienta 8,00 zł miesięcznie 15,00 zł 5,00 zł 15,00 zł Dokonanie adnotacji o zmianie danych adresowych posiadacza rachunku Wysyłanie wezwań (monitów) do zapłaty oraz upomnień z tytułu pocztowego inkasa wekslowego lub z innych tytułów do kredytobiorcy, pożyczkobiorcy, faktoranta, dłużnika, leasingobiorcy, lub ich poręczycieli po upływie terminu spłaty pożyczki, kredytu lub odsetek (kwota płatna przez dłużnika od każdego wysłanego monitu) Z tytułu ogółu czynności związanych z ustaleniem zapadalności danych dłużnika wskazanych w zajęciu rachunku bankowego z danymi posiadacza rachunku oraz z tytułu rozliczeń dokonywanych w ramach realizacji zajęcia rachunku bankowego oraz z tytułu każdorazowych rozliczeń Uwaga: Nie pobiera się dodatkowej opłaty za przelew. bez opłat 0,5% nie mniej niż 15,00 zł, max 100,00 zł Dokonanie blokady środków oraz cesji praw do wkładów na terminowych rachunkach bankowych z tytułu zabezpieczenia spłaty zaciąganych kredytów - za każdą zawartą umowę: a) z jednostek BS w Dołhobyczowie, bez opłat b) z innymi bankami. 100,00 zł Potwierdzenie wykonania blokady środków. 30,00 zł Udzielenie informacji o wysokości salda na rachunku opłata miesięczna: telefonicznie na hasło, 5,00 zł Uwaga: opłatę pobiera się od każdego rachunku, do którego aktywowana jest usługa w ostatnim dniu każdego miesiąca.w przypadku rezygnacji z usługi i likwidacji rachunku opłatę należy naliczyć i pobrać przed dokonaniem likwidacji rachunku Zmiana warunków umowy rachunku na wniosek Klienta 10,00 zł 9

10 Wypłata z rachunku z tytułu spadkobrania Za czynność 1.6. VI. USŁUGI INTERNETOWE (CUI) Sporządzenie umowy dostępu do usług internetowych 10,00 zł opłata za usługi internetowe: a) karta identyfikacyjna 100,00 zł jednorazowo za wydanie karty b) użytkowanie czytników 3,50 zł miesięcznie c) użytkowanie tokenów* 3,50 zł miesięcznie w przypadku gdy usługa dodatkowo zabezpieczona jest tokenem Wydanie jednego tokena do rachunku* bez opłat w przypadku gdy usługa dodatkowo zabezpieczona jest tokenem Wydanie: a) drugiego tokena lub kolejnych do rachunku* 250,00 zł za każdy token w przypadku gdy usługa dodatkowo zabezpieczona jest tokenem b) drugiej karty lub kolejnych do rachunku 150,00 zł za każdą kartę Wydanie: a) kolejnego tokena w miejsce uszkodzonego, zgubionego lub nie zwrócenia tokena użytkowanego* w przypadku gdy usługa dodatkowo zabezpieczona jest tokenem b) kolejnej karty w miejsce uszkodzonej, zgubionej lub nie zwrócenie karty użytkowanej 300,00 zł jednorazowo 150,00 zł jednorazowo Przelewy 0,50 zł Rezygnacja z usługi 10,00 zł 2. Rozdział II. KARTY BANKOWE 2.1. I. KARTA PŁATNICZA VISA CLASSIC DEBETOWA Wydanie nowej karty. 0,00 zł - wydanie karty w trybie ekspresowym 100,00 zł Wznowienie karty 0,00 zł Wydanie duplikatu karty. 50,00 zł Opłata miesięczna za posiadanie karty od każdej karty wydanej do 5,90 zł rachunku Zmiana numeru PIN w bankomatach sieci BZ WBK ,00 zł Płatność kartą w punktach handlowo usługowych w kraju. bez opłat Płatność kartą w punktach handlowo usługowych za granicą. bez opłat Płatność kartą we wskazanych kasach Zrzeszenia BPS S.A. 0,50% min 4,00 zł Wypłata gotówki we wskazanych bankomatach Zrzeszeń: BPS SA Bez opłat Wypłata gotówki w pozostałych bankomatach w kraju. 4,00 zł Wypłata gotówki w bankomatach za granicą od kwoty wypłaty 2,00% min. 10,00 zł Wypłata gotówki we wskazanych kasach Zrzeszenia BPS S.A. 2,00 zł Wypłata gotówki w kasie innego banku w kraju. 7,00 zł Wypłata gotówki w kasie innego banku za granicą od kwoty wypłaty 2,00% min. 10,00 zł Sprawdzenie wysokości dostępnego limitu autoryzacyjnego w bankomacie. 2,00 zł Rozpatrzenie reklamacji. bez opłat Zastrzeżenie karty. 25,00 zł 10

11 Przekazanie wydruku miesięcznego zestawienia transakcji. bez opłat Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza rachunku za okres przez niego wskazany. 6,00 zł Zmiana danych Użytkownika karty 5,00 zł Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika. 10,00 zł Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty ,00 zł Wydanie nowej karty przy powtórnym zagubieniu 300,00 zł 2.2. II. KARTA PŁATNICZA VISA BUSINESS DEBETOWA Wydanie nowej karty 0,00 zł a) wydanie karty w trybie ekspresowym 100,00 zł Wznowienie karty 0,00 zł Wydanie duplikatu karty 50,00 zł Opłata miesięczna za posiadanie karty - od każdej karty wydanej do 10,00 zł rachunku Zmiana numeru PIN w bankomatach sieci BZ WBK 24 10,00 zł Płatność kartą w punktach handlowo-usługowych w kraju bez opłat Płatność kartą w punktach handlowo-usługowych za granicą bez opłat Płatność kartą we wskazanych kasach Zrzeszenia BPS S.A. 0,50% min. 4,00 zł Wypłata gotówki we wskazanych bankomatach Zrzeszenia BPS S.A. bez opłat Wypłata gotówki w pozostałych bankomatach w kraju 4,00 zł Wypłata gotówki w bankomatach za granicą od kwoty wypłaty 2,00% min. 10,00 zł Wypłata gotówki we wskazanych kasach Zrzeszenia BPS S.A. 2,00 zł Wypłata gotówki w kasie innego banku w kraju 7,00 zł Wypłata gotówki w kasie innego banku za granicą - od kwoty wypłaty 2,00% min. 10,00 zł Sprawdzenie wysokości dostępnego limitu autoryzacyjnego w 2,00 zł bankomacie Rozpatrzenie reklamacji bez opłat Zastrzeżenie karty 25,00 zł Przekazanie wydruku miesięcznego zestawienia transakcji bez opłat Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza 6,00 zł rachunku za okres przez niego wskazany Zmiana danych Użytkownika karty 5,00 zł Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika 10,00 zł Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty 1 000,00 zł Wydanie zastępczej karty za granicą 500,00zł Odblokowanie karty po trzykrotnym błędnym podaniu kodu PIN na 5,00 zł wniosek użytkownika karty Czasowa blokada karty na wniosek użytkownika karty 10,00 zł Zastrzeżenie karty z powodów bankowych 10,00 zł Zmiana wysokości limitów transakcji 10,00 zł Wydanie karty przy powtórnym zagubieniu 300,00 zł 3. Rozdział III. KREDYTY GOSPODARCZE 3.1. I. KREDYTY KOMERCYJNE Opłata rejestracyjna zł. - dla rolników indywidualnych, za wyjątkiem kredytów inwestycyjnych komercyjnych na zakup użytków rolnych i budynków służących do produkcji rolnej bez opłat Uwaga: opłata rejestracyjna pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku o kredyt i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku klienta lub rezygnacji przez niego z kredytu 11

12 Prowizja od kwoty przyznanego kredytu (jednorazowo w dniu zawarcia umowy kredytowej lub podpisania aneksu). obrotowego w rachunku kredytowym do 10 tys. zł 3% min. 50,00 zł obrotowego w rachunku kredytowym powyżej 10 tys. zł do 50 tys. zł 2,5% obrotowego w rachunku kredytowym powyżej 50 tys. zł do 100 tys. zł 2% obrotowego w rachunku kredytowym powyżej 100 tys. zł 1,5% obrotowego w rachunku bieżącym do kwoty 50 tys. 3% min. 50,00 zł obrotowego w rachunku bieżącym powyżej 50 tys. do 100 tys. 2,5 % obrotowego w rachunku bieżącym powyżej 100 tys. do 200 tys. 2 % obrotowego w rachunku bieżącym powyżej 200 tys. zł. 1,5% obrotowego w rachunku kredytowym krótkoterminowego do 50 tys. zł. 3,5% min. 50,00 zł obrotowego w rachunku kredytowym krótkoterminowego powyżej 50 tys. 2,5% zł. do 100 tys. zł obrotowego w rachunku kredytowym krótkoterminowego powyżej 100 tys. 1,5% zł obrotowego nawozowego 3% min. 50,00 zł Kredyt na zakup środków do produkcji rolnej w obrocie bezgotówkowym 2,5% min.50,00 zł płatniczego 3% min. 50,00 zł inwestycyjnego do 10 tys. zł 3% min. 50,00 zł inwestycyjnego powyżej 10 tys. zł do 50 tys. zł 2,5% inwestycyjnego powyżej 50 tys. zł do 100 tys. zł 2% inwestycyjnego powyżej 100 tys. zł 1,5% Inwestycyjny na zakup gruntów rolnych i budynków służących do produkcji 2% min.200,00 zł rolnej Prowizja za gotowość finansową liczona za każdy dzień od kwoty niewykorzystanego kredytu lub transzy. Uwaga: prowizję pobiera się na koniec miesiąca. 0,3 stopy oprocentowania kredytu Prolongowanie terminu spłaty kredytu lub jego części (rat 1 % min. 100,00 zł kapitałowych lub odsetek) od kwoty prolongowanej: Zwiększenie kwoty kredytu, bez wydłużenia terminu jego spłaty od 3 % min. 100,00 zł kwoty zwiększenia kredytu Zmiana innych postanowień umowy o kredyt, niż wymienione w pkt.4 1% min. 100,00 zł i 5, dokonywanych na wniosek klienta płatna jednorazowo od każdego aneksu Za czynności związane z przejęciem długu 1% min. 50,00 zł Wydanie promesy udzielenia kredytu od kwoty przyrzeczonej 2 % min. 200,00 zł max 500 zł Uwaga: - prowizja nie podlega zwrotowi w razie rezygnacji przez klienta z kredytu, - w przypadku udzielenia kredytu, prowizja ta pobierana jest na poczet prowizji za udzielenie kredytu Sporządzenie na wniosek klienta oceny jego zdolności kredytowej. 150,00 zł Częściowe zwolnienie z hipoteki 150,00 zł 3.2. II. KREDYTY PREFERENCYJNE Opłata rejestracyjna: Obrotowego Bez opłat Inwestycyjnego Bez opłat Uwaga: - opłata rejestracyjna pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku klienta lub rezygnacji przez niego z kredytu, Prowizja od kwoty przyznanego kredytu (jednorazowo w dniu zawarcia umowy kredytowej) udzielonego na podstawie zawartych umów z: a) ARiMR z dnia r., przedmiotem której są zasady udzielania kredytów 1,85 % preferencyjnych, warunki i tryb stosowania przez Agencję dopłat stanowiących część oprocentowania należnego Bankowi kredytującemu oraz częściowej spłaty kapitału kredytu do kredytów udzielanych przez Bank Kredytujący z jego środków własnych zgodnie z rozporządzeniem Rady Ministrów z dnia r., w sprawie szczegółowego zakresu i 12

13 sposobów realizacji niektórych zadań ARiMR Prowizja za gotowość finansową liczona za każdy dzień od kwoty niewykorzystanego kredytu lub transzy. Uwaga:, Prowizja naliczana jest miesięcznie od postawionej do dyspozycji Kredytobiorcy i niewykorzystanej kwoty kredytu lub transzy oraz płatna w ostatnim dniu każdego miesiąca kalendarzowego a Prowizja od kwoty zaangażowania kredytu w okresie kredytowania dla kredytów udzielonych w okresie od do Uwaga: Prowizja naliczana od kwoty zaangażowania na 31 grudnia, płatna do 15 stycznia kolejnego roku. Prowizji nie pobiera się w roku, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu b. Prowizja od kwoty zaangażowania kredytu w okresie kredytowania dla kredytów udzielonych w okresie od do r 0,2 stopy oprocentowania kredytu 0,5 % nie mniej niż 200 zł 1,00 % nie mniej niż 200 zł Uwaga: Prowizja naliczana od kwoty zaangażowania na 31 grudnia, płatna do 15 stycznia kolejnego roku. Prowizji nie pobiera się w roku, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu c Prowizja od kwoty zaangażowania kredytów w okresie kredytowania kredyty udzielone od r. Uwaga: Prowizja naliczana od kwoty zaangażowania na 31 grudnia płatna do 15 stycznia kolejnego roku. Prowizji nie pobiera się w roku w którym nastąpiło uruchomienie kredytu Prolongowanie terminu spłaty kredytu lub jego części (rat kapitałowych lub odsetek) od kwoty prolongowanej Zwiększenie kwoty kredytu, bez wydłużenia terminu jego spłaty od kwoty zwiększenia kredytu Zmiana innych postanowień umowy o kredyt, niż wymienione w pkt. 4 i 5, dokonywanych na wniosek klienta płatna jednorazowo od każdego aneksu. Bez opłat 1,00% min. 100,00 zł 3,00% min. 100,00 zł 1,00% min. 100,00 zł Za czynności związane z przejęciem długu 1,00% min. 50,00 zł Wydanie promesy udzielenia kredytu od kwoty przyrzeczonej 2% min. 200,00 zł max. 500,00 zł Uwaga: prowizja nie podlega zwrotowi w razie rezygnacji przez klienta z kredytu Sporządzenie na wniosek klienta oceny jego zdolności kredytowej. 150,00 zł Częściowe zwolnienie z hipoteki 150,00zł 3.3. III. DODATKOWE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW KREDYTOWYCH Wydanie zaświadczenia potwierdzającego posiadanie rachunku, 50,00 zł stwierdzającego wysokość zadłużenia lub jego brak Wystawienie zaświadczenia potwierdzającego wydanie promesy. 150,00 zł Sporządzenie zaświadczenia o historii kredytu za każdy rozpoczęty 50,00 zł rok kalendarzowy Przyjęcie oświadczenia posiadacza rachunku o ustanowieniu lub odwołaniu pełnomocnika do rozporządzania wskazanym rachunkiem. bez opłat Wysyłanie wezwań (monitów) do zapłaty oraz upomnień z tytułu pocztowego inkasa wekslowego lub z innych tytułów do kredytobiorcy, pożyczkobiorcy, dłużnika, lub ich poręczycieli po upływie terminu spłaty pożyczki, kredytu, odsetek lub terminu dostarczenia innych wymaganych dokumentów (kwota płatna przez dłużnika od każdego wysłanego monitu) Inne czynności związane z obsługą kredytów dokonywane na wniosek klienta, Np: za wydanie takich dokumentów jak zgoda na wykreślenie hipoteki, zwolnienie zastawu rejestrowego, itp., 50,00 zł 30,00 zł 13

14 3.4. IV. KREDYTY Z DOTACJĄ Prowizja od kwoty przyznanego kredytu (jednorazowo w dniu zawarcia umowy kredytowej lub podpisania aneksu) a) na zakup kolektorów słonecznych 4% min. 200,00 zł 3.5. V. KREDYTY KONSOLIDACYJNE Prowizja od kwoty przyznanego kredytu (jednorazowo w dniu zawarcia umowy kredytowej lub podpisania aneksu) a) na kredyt konsolidacyjny 0,5% min. 200,00 zł 3.6. VI. KREDYTY POMOSTOWE Prowizja od kwoty przyznanego kredytu (jednorazowo w dniu zawarcia umowy kredytowej lub podpisania aneksu) a) na kredyt pomostowy 1,5% min. 200,00 zł. 4. Rozdział IV. OPERACJE ZAGRANICZNE 4.1. I. AKREDYTYWA DOKUMENTOWA - OBCA (EKSPORT) Awizowanie beneficjentowi treści telegraficznego preawizu otwarcia akredytywy obcej Awizowanie beneficjentowi obcej akredytywy dokumentowej bez dodania potwierdzenia - od kwoty akredytywy z uwzględnieniem tolerancji kwoty Dodanie potwierdzenia do akredytywy obcej - od kwoty/ salda akredytywy z uwzględnieniem tolerancji kwoty za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności zobowiązania. 50,00 zł 0,10% min. 100,00 zł max. 500,00 zł 0,20% min. 150,00 zł Podwyższenie kwoty akredytywy - od kwoty podwyższenia z uwzględnieniem tolerancji kwoty: a) niepotwierdzonej (awizowanej beneficjentowi bez potwierdzenia), 0,10% min. 100,00 zł max. 500,00 zł b) potwierdzonej - za każdy rozpoczęty lub pełny 3- miesięczny okres ważności akredytywy Przedłużenie terminu ważności akredytywy - od salda akredytywy z uwzględnieniem tolerancji kwoty: 0,20% min. 150,00 zł a) niepotwierdzonej, 0,10% min. 100,00 zł max. 500,00 zł b) potwierdzonej - za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności licząc od dnia następnego po upływie okresu, za który prowizję już pobrano Inna zmiana warunków akredytywy (poza wymienionymi w pkt. 1.4 i 1.5). Dotyczy także przedłużenia terminu ważności akredytywy potwierdzonej, jeżeli zawiera się ono w okresie, za który prowizję już pobrano. Uwaga: w przypadku dokonywania jednocześnie kilku zmian w treści akredytywy, pobiera się prowizję jedną najwyższą Podjęcie przez bank dokumentów akredytywy - od kwoty dokumentów Negocjacja dokumentów, wypłata z akredytywy - od kwoty prezentowanych dokumentów: 0,20% min. 150,00 zł 100,00 zł 0,10% min. 50,00 zł max. 300,00 zł a) akredytywa niepotwierdzona, 0,15% min. 1 b) akredytywa potwierdzona. 0,20% min. 200,00 zł Prezentowanie dokumentów niezgodnych z warunkami akredytywy obcej -opłata pobierana jest od beneficjenta akredytywy. Uwaga: opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt ,00 zł Odroczenie płatności w ramach akredytywy - od kwoty dokumentów: a) akredytywa niepotwierdzona, 0,10% min. 100,00 zł 14

15 b) akredytywa potwierdzona - za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres odroczenia licząc od dnia wysyłki dokumentów do banku otwierającego do dnia płatności Przeniesienie akredytywy obcej na wtórnego beneficjenta od kwoty przeniesienia. Uwaga: prowizję pobiera się od pierwszego beneficjenta, chyba że uzgodniono inaczej. max. 500,00 zł 0,20% min. 150,00 zł 0,15% min. 150,00 zł Cesja lub indosowanie dokumentów przewozowych. 50,00 zł Anulowanie lub spisanie części niewykorzystanej akredytywy. 70,00 zł Uwaga: prowizji nie pobiera się, jeśli wartość spisanego salda akredytywy wynosi 70 zł lub mniej II. AKREDYTYWA DOKUMENTOWA - WŁASNA (IMPORT) Otwarcie akredytywy własnej - za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres jej ważności, z uwzględnieniem tolerancji kwoty. Uwaga: prowizja pobierana jest z góry za cały znany okres ważności. 0,15% min. 150,00 zł Preawiz otwarcia akredytywy. 50,00 zł Podwyższenie kwoty akredytywy - od kwoty podwyższenia, z uwzględnieniem tolerancji kwoty, za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności akredytywy Przedłużenie terminu ważności akredytywy - od salda akredytywy, z uwzględnieniem tolerancji kwoty, za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności licząc od dnia następnego po upływie okresu, za który prowizję już pobrano Inna zmiana warunków akredytywy (poza wymienionymi w pkt.2.3 i 2.4). Dotyczy także przedłużenia terminu ważności akredytywy, jeżeli zawiera się ono w okresie, za który prowizję już pobrano. Uwaga: w przypadku dokonywania jednocześnie kilku zmian w treści akredytywy, pobiera się prowizję jedną - najwyższą Podjęcie dokumentów i/lub wypłata z akredytywy - od kwoty dokumentów Odroczenie płatności w ramach akredytywy - od kwoty dokumentów, za każdy rozpoczęty miesiąc licząc od daty wydania dokumentów do dnia dokonania płatności Prezentowanie dokumentów niezgodnych z warunkami akredytywy - opłata pobierana jest od beneficjenta akredytywy. 0,15% min. 150,00 zł 0,15% min. 100,00 zł 50,00 zł 0,20% min. 100,00 zł 0,15% min. 100,00 zł 100,00 zł Cesja lub indosowanie dokumentów przewozowych. 50,00 zł Odesłanie odrzuconych dokumentów do banku beneficjenta. 100,00 zł Sporządzenie wstępnej wersji (propozycji) warunków akredytywy na 30,00 zł polecenie zleceniodawcy Anulowanie lub spisanie części lub całości niewykorzystanej akredytywy. 70,00 zł Uwaga: prowizji nie pobiera się, jeśli wartość spisanego salda akredytywy wynosi 70 zł lub mniej III. INKASO DOKUMENTÓW HANDLOWYCH I FINANSOWYCH W OBROCIE DEWIZOWYM Inkaso dokumentów handlowych i/lub finansowych: a) w zamian za zapłatę - od kwoty inkasa, 0,20% min. 30,00 zł max. 300,00 zł b) w zamian za akcept weksla lub weksel własny płatnika, gwarancję lub jego poręczenie. Uwaga: w przypadku inkasa finansowego prowizję pobiera się od kwoty każdego weksla. 0,20% min. 30,00 zł max. 300,00 zł Inkaso kapitańskie - od zainkasowanej kwoty. 0,15% min. max. 100,00 zł 15

16 Wydanie dokumentów bez zapłaty (franko). 50,00 zł Zmiana instrukcji inkasowej. 50,00 zł Zwrot dokumentów nie zainkasowanych. 50,00 zł Przekazanie części zainkasowanej kwoty na rzecz agenta (imiennie 40,00 zł wskazanego przez podawcę inkasa) Odmowa zapłaty inkasa. 40,00 zł Indosowanie lub cesja dokumentów przewozowych adresowanych na 50,00 zł bank Przygotowanie weksla własnego (sola) Awizowanie akceptu do banku zagranicznego Oddanie weksla do protestu. 100,00 zł + koszty notarialne Awal na wekslu - za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności zobowiązania od kwoty awalowanej. 3,00% min. 50,00 zł Przechowywanie weksli (jednorazowo przy przyjęciu weksli). 50,00 zł Potwierdzenie ważności weksla. 50,00 zł 4.4. IV. SKUP I SPRZEDAŻ WALUT OBCYCH W GOTÓWCE Skup walut obcych w gotówce z tytułu transakcji eksportowoimportowych, wyjazdów służbowych oraz pochodzących z działalności gospodarczej polegającej na kupnie i sprzedaży walut obcych (tzw. kantory walutowe) -od kwoty skupionej waluty: a) od klientów posiadających rachunki w BS z zarachowaniem równowartości w złotych na te rachunki, b) od klientów posiadających rachunki w innych bankach z przekazaniem środków złotowych na te rachunki, 0,80% min. 10,00 zł max. 100,00 zł 1,00% min. max. 100,00 zł c) z wypłatą równowartości w złotych w formie gotówkowej. 1,00% min. 25,00 zł max Sprzedaż walut obcych: a) w ciężar rachunków złotowych podmiotów gospodarczych prowadzonych jednostkach BS w Dołhobyczowie, b) w ciężar rachunków złotowych podmiotów gospodarczych prowadzonych w innych bankach V. CZEKI W OBROCIE DEWIZOWYM 0,40% min. 10,00 zł max. 150,00 zł 0,50% min. max. 150,00 zł Skup czeków wystawionych (sprzedanych) za granicą, w tym czeków podróżniczych i bankierskich (od łącznej wartości czeków): a) realizowanych w złotych, 0,50% min. b) realizowanych w walucie obcej. 1,00% min Skup czeków płatnych w BS 0,25% min. max. 100,00 zł Uwaga: w odniesieniu do punktów 1-2 nie pobiera się zryczałtowanych opłat pocztowych i telekomunikacyjnych Warunkowy skup czeków od podmiotów gospodarczych. 1,50% min Sprzedaż czeków płatnych za granicą: a) bankierskich (od kwoty czeku), 0,15% min. max. 150,00 zł b) podróżniczych (od łącznej wartości czeków). 0,50% min. max. 150,00 zł Inkaso czeków w walutach obcych (od kwoty czeku). 0,25% min. 16

17 Uwaga: jeśli klient przedkłada kilka czeków należy pobrać prowizję od łącznej kwoty asygnaty w tej samej walucie Zwrot czeku nieopłaconego przez trasata (bank zagraniczny) opłata pobierana od podawcy czeku. max. 200,00 zł + koszty banków zagranicznych Wykonanie zastrzeżeń utraconych czeków. + koszty banków trzecich Odwołanie zlecenia z pkt.7. + koszty banków trzecich 4.6. VI. POLECENIE WYPŁATY Realizacja (skup) poleceń wypłaty w obrocie dewizowym, otrzymywanych z banków krajowych i zagranicznych, w tym świadczenia rentowe: polecenia wypłaty na kwoty nie przekraczające równowartości 10,00 EUR polecenia wypłaty (przekazy transgraniczne z obszaru UE) na kwoty nie przekraczające ,00 EUR oraz krajowe w EUR: a) z przekazaniem środków na rachunek walutowy, złotowy lub wypłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS S.A. b) z przekazaniem środków na rachunek w innym banku krajowym, 50,00 zł pozostałe polecenia wypłaty: a) z przekazaniem środków na rachunek walutowy, złotowy lub wypłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS SA, z dyspozycją dotyczącą kosztów BEN lub SHA b) z przekazaniem środków na rachunek walutowy, złotowy lub wypłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS SA, z dyspozycją dotyczącą 0,10% min. max. 100,00 zł 0,20% min. 50,00 zł max. 200,00 zł kosztów OUR c) z przekazaniem środków na rachunek w innym banku krajowym. 0,30% min. 30,00 zł max. 200,00 zł Uwaga: niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT- ową Pobranie zwrotnego potwierdzenia odbioru kwoty polecenia wypłaty Uwaga :opłata pobierana jest od banku zlecającego realizację płatności, niezależnie od prowizji z pkt Zwrot nie podjętej kwoty polecenia wypłaty, w tym zwrot świadczeń rentowych. Uwaga :w przypadku pozostałych poleceń wypłaty, niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT- ową Brak w treści polecenia wypłaty numeru rachunku odbiorcy w standardzie IBAN, od każdego przekazu. Uwaga: opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt 1. 0,15% min. max. 100,00 zł 25,00 zł Zlecenie poszukiwania/reklamacja polecenia wypłaty. 40,00 zł + koszty rzeczywiste Uwaga: opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną reklamacji był błąd Banku BPS SA Odwołanie zlecenia z pkt 5. + koszty rzeczywiste Realizacja (sprzedaż) poleceń wypłaty w obrocie dewizowym: polecenia wypłaty krajowe w EUR oraz przekazy transgraniczne na obszar UE na kwoty nie przekraczającej ,00 EUR w ciężar rachunku walutowego, złotowego lub wpłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS S.A. polecenia wypłaty krajowe w EUR oraz przekazy transgraniczne na obszar UE na kwoty powyżej ,00 EUR do ,00 EUR włącznie, 50,00 zł 17

18 w ciężar rachunku walutowego, złotowego lub wpłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS S.A. pozostałe polecenia wypłaty: Uwaga : w przypadku pozostałych poleceń wypłaty, niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT- ową. a) w ciężar rachunku walutowego, złotowego lub wpłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS SA. 0,20% min. max. 200,00 zł b) w ciężar rachunku walutowego, złotowego lub wpłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS SA (dla klientów strategicznych). wg. umowy Brak w treści polecenia wypłaty numeru rachunku bankowego w 25,00 zł standardzie IBAN (jeśli funkcjonuje w banku beneficjenta) od każdego przekazu Przekazy krajowe pomiędzy rachunkami walutowymi prowadzonymi w Zrzeszeniu Banku BPS S.A. (Klientami, jednostkami organizacyjnymi Banku BPS S.A. oraz Zrzeszonymi Bankami Spółdzielczymi) Odwołanie dyspozycji polecenia wypłaty wstrzymanie płatności. 30,00 zł Uwaga: w przypadku pozostałych poleceń wypłaty, niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT- ową Realizacja (sprzedaż) poleceń wypłaty za granicę w trybie przyspieszonym (w miarę posiadanych środków na rachunkach nostro) - dotyczy przekazów w EUR i USD: z datą waluty pilny a) zlecenia do kwoty 1000 USD i 1000 EUR bez dodatkowej opłaty b) zlecenia powyżej kwoty 1000 USD i 1000 EUR 50,00 zł Uwaga: opłatę wyszczególnioną w pkt 9.1, 9.2 pobiera się niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt Zmiany/korekty do zrealizowanego polecenia wypłaty, wykonane na zlecenie klienta. Uwaga: w przypadku pozostałych poleceń wypłaty, niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT- ową oraz koszty banków trzecich Udzielanie na hasło telefonicznej informacji na temat wpływających poleceń wypłaty. Uwaga: opłatę pobiera się za każdy rozpoczęty miesiąc świadczenia usługi Wydanie na prośbę klienta zaświadczenia potwierdzającego wykonanie polecenia wypłaty. Uwaga: niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowaną opłatę za telefaks. 40,00 zł 10,00 zł miesięcznie Opłata S.W.I.F.T. owa 10,00 zł Zryczałtowana opłata pocztowa opłata porto 5. Rozdział V. INNE USŁUGI 5.1. I. GWARANCJE I PORĘCZENIA BANKOWE Rozpatrzenie zlecenia o udzielenie gwarancji, regwarancji, poręczenia lub awalu wekslowego. 100,00 zł Uwaga: - prowizja za rozpatrzenie zlecenia pobierana jest z góry i nie podlega zwrotowi w razie odmownego załatwienia wniosku klienta lub rezygnacji przez niego z wnioskowanych usług, Udzielenie promesy gwarancji - od kwoty przyrzeczonej (jednorazowo w dniu wydania promesy): a) termin ważności promesy do 3 miesięcy włącznie, 150,00zł 18

19 b) termin ważności promesy powyżej 3 miesięcy. 200,00zł Udzielenie gwarancji, regwarancji, poręczenia, awalu wekslowego 1 % zobowiązania, pobierana jednorazowo w dniu zawarcia umowy za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres Wydłużenie terminu obowiązywania gwarancji, poręczenia - od kwoty 1 % objętej aneksem za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres Zwiększenie kwoty gwarancji, poręczenia - od kwoty zwiększenia. 1 % min. 100,00 zł Wydłużenie terminu obowiązywania gwarancji, poręczenia z 1 % jednoczesnym zwiększeniem kwoty gwarancji - od kwoty gwarancji, regwarancji, poręczenia lub awalu wekslowego, za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres Zmiana innych postanowień umowy o udzielenie gwarancji, regwarancji lub poręczenia bankowego, niż wymienione w pkt.5, 6 - jednorazowo od każdego aneksu. 100,00 zł Uwaga: w przypadku zmian postanowień umowy wynikających ze zmian przepisów prawa lub przepisów wewnętrznych BS w Dołhobyczowie - prowizji nie pobiera się Wypłata z gwarancji od kwoty roszczenia. 0,15% min. 100,00 zł 5.2. II. USŁUGI RÓŻNE Wydanie kserokopii umowy Wydanie opinii o kliencie jednostki BS w Dołhobyczowie (na wniosek klienta) Wydanie informacji o stanie środków na rachunkach bankowych firmom audytorskim, badającym bilans (biegłym rewidentom), na podstawie upoważnienia wydanego przez posiadacza rachunku - od jednego rachunku Przygotowanie, sporządzenie i przekazanie informacji stanowiących tajemnicę bankową uprawnionym osobom, organom i instytucjom określonym w art. 105 ust 1 i 2 Prawa bankowego. Uwaga: opłaty nie pobiera się w przypadkach określonych w art.110 Prawa bankowego oraz w przypadku podmiotów stosujących wobec BS w Dołhobyczowie zasadę wzajemności bez opłaty III. DEPOZYTY WARTOŚCIOWE I RZECZOWE Przyjęcie deklaracji i wydanie dowodu depozytowego - za każdy depozyt Przechowywanie depozytu za każdy depozyt: 100,00 zł 100,00 zł 50,00 zł lub na zasadach wzajemności 30,00 zł a) duplikatów kluczy miesięcznie, 10,00 zł b) bonów oszczędnościowych i innych dokumentów za wyjątkiem papierów 30,00 zł wartościowych - miesięcznie od każdego deponowanego dokumentu, c) papierów wartościowych (bonów skarbowych, obligacji itp.) - rocznie od 1,00% wartości, min. jednego dokumentu. 5,00 zł max. 100,00 zł Uwaga: a) opłata nie dotyczy depozytów składanych na zabezpieczenie kredytu udzielonego przez BS w Dołhobyczowie oraz z urzędu przez instytucje wymiaru sprawiedliwości, b) usługa podlega opodatkowaniu podatkiem VAT od towarów i usług, opłaty wyszczególnione w niniejszym oddziale ulegają zwiększeniu o kwotę naliczonego podatku wg stawki 22% IV. CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH Wpłaty gotówkowe przekazywane na rachunki: a) osób prywatnych prowadzone w jednostkach BS w Dołhobyczowie bez opłat b) podmiotów gospodarczych prowadzone w jednostkach BS w Dołhobyczowie bez opłat c) rolników indywidualnych bez opłat d) prowadzone w innych bankach krajowych od każdej pozycji 0,50% min. 2,50 zł - za telefon TP S.A., energię elektryczną 1,50 zł 19

20 Uwaga: jeżeli umowa z posiadaczem rachunku przewiduje taką możliwość, dopuszcza się pobieranie opłaty od wpłat na rachunek od posiadacza rachunku lub wpłacającego w wysokości wynikającej z umowy Wymiana banknotów i monet na inne nominały lub banknotów zniszczonych na obiegowe: a) do 10 szt., bez opłat b) powyżej 10 szt. 0,50% min. 2,00 zł 20