BNP PARIBAS informacje o grupie Europejski lider na skalę światową BNP Paribas jest jednym z wiodących dostawców usług z zakresu bankowości i finansów w Europie, a także organizacją o zasięgu międzynarodowym, obecną na wszystkich kluczowych rynkach akcji. Nr 1 w strefie euro pod względem depozytów Pierwszy bank prywatny w strefie euro Jedenasta pod względem wielkości spółka na świecie i siódma w sektorze bankowym (Forbes Global 2000, 2010) Szósta najbardziej wartościowa marka bankowa na świecie (Brand Finance 2010) Jeden z sześciu najsolidniejszych banków (Standard & poor s) Bank nr 1 dla europejskich korporacji i instytucji www.bnpparibas.com zdjęcia:, Shutterstock druk: 11/2010 Ref. D2BR10.03
3 podstawowe obszary działalności: bankowość detaliczna rozwiązania inwestycyjne bankowość korporacyjna i inwestycyjna 4 rynki macierzyste: Francja Włochy Belgia Luksemburg Wyniki za rok 2009 Przychody z działalności bankowej netto: 40 mld euro Przychody operacyjne brutto: 16,8 mld euro Wynik netto (udział Grupy): 5,8 mld euro Zwrot z kapitału (ROE): 10,8% Zysk przypadający na jedną akcję: 5,2 euro 2 3
Ponad 200 000 Działalność prowadzona w ponad 80 krajach Europa 159 800, w tym: francja 64 600 Włochy 18 900 Luksemburg 4 000 belgia 18 000 ameryka 19 800, w tym: Ameryka Północna 15 000 Ameryka Południowa 4 800 azja 10 100 afryka 9 200 Bliski Wschód 2 100 oceania 700 4 5
BankowoSå detaliczna Ponad 7 000 oddziałów, w tym 5 000 poza granicami Francji, obsługujących realną gospodarkę / Siła napędowa wzrostu dla Grupy / 21 mln klientów indywidualnych / 200 000 klientów korporacyjnych / 271 Centrów Biznesowych oraz 90 centrów obsługi handlu Bankowość detaliczna we Francji 32 700 7,2 mln klientów Rekordowe wyniki w 2009, w tym 145 000 nowych rachunków netto Ciągły rozwój bankowości wielokanałowej Gwałtowny wzrost w sprzedaży wiązanej z pozostałymi obszarami działalności BNP Paribas Klienci indywidualni 2 250 oddziałów oraz sieć 5 400 bankomatów 224 Centra Bankowości Prywatnej w całej Francji Klienci korporacyjni 27 Centrów Biznesowych oferujących szeroki zakres usług, w tym: Eksperci dostępni poprzez światową sieć centrów obsługi handlu 7 regionalnych biur maklerskich Finansowanie strukturyzowane Finansowanie przedsiębiorstw Usługi cash management Usługi wsparcia korporacyjnego Wyspecjalizowane spółki zależne Banque de Bretagne BNP Paribas Factor BNP Paribas Développement Protection 24 Nagroda dla najlepszego dostawcy usług w roku 2009 (Best Service Award) (le Revenu) Excellence Award (Dossiers de l Épargne 2010) dla produktów Bienvenue oraz Esprit Libre 15% udział w rynku w regionie Île-de-France (BNP Paribas/badanie marketingowe francuskiej bankowości detalicznej) Znacząca obecność w segmencie klientów indywidualnych (Ipsos) Czołowa pozycja na rynku usług korporacyjnych Bank prywatny Nr 1 po raz piąty (Euromoney 2010) Lider w usługach cash management w Europie Południowej (Treasury Management International, styczeń 2009) BNL bc Bankowość detaliczna we Włoszech 14 400 Solidny wzrost sprzedaży w 2009, w tym 60 800 nowych rachunków netto Innowacyjne podejście Klienci indywidualni Sieć 810 oddziałów oraz ponad 1 800 bankomatów w całych Włoszech 29 centrów bankowości prywatnej 2,6 mln klientów indywidualnych oraz małych przedsiębiorstw Klienci korporacyjni 27 000 klientów korporacyjnych 16 000 klientów - jednostek władz lokalnych 52 centra korporacyjne oraz centra władz lokalnych 20 regionalnych Centrów Biznesowych 5 centrów obsługi handlu Wyspecjalizowane podmioty zależne Ifitalia Artigiancassa BNL Finance 6. bank we Włoszech pod względem aktywów Włoski bank o zasięgu globalnym posiadający 5 centrów obsługi handlu we Włoszech oraz 11 włoskich oddziałów za granicą Lider wśród prowadzących księgę popytu i aranżerów dla firm o średniej kapitalizacji BNP Paribas Fortis 33 900 (w tym 9 300 w bankowości detalicznej i prywatnej w Belgii) Klienci indywidualni 1 338 oddziałów BNP Paribas Fortis oraz Fintro Sieć ok. 3 900 bankomatów 35 centrów bankowości prywatnej oraz 2 centra zarządzania majątkiem 3,6 mln klientów indywidualnych (jedna trzecia populacji Belgii) 1,7 mln użytkowników bankowości internetowej Klienci korporacyjni Ponad 35 000 klientów korporacyjnych 22 Centra Biznesowe w Belgii Największy bank detaliczny w Belgii pod względem liczby klientów i depozytów Największy bank prywatny w Belgii pod względem liczby klientów i depozytów Lider rynku usług finansowych dla średnich i dużych korporacji BGL BNP Paribas Bankowość detaliczna w Luksemburgu 4 000 Największy pracodawca wśród banków w Luksemburgu 37 oddziałów 300 000 klientów Bank prywatny Nr 1 w Luksemburgu (Euromoney 2010) Lider wśród banków pod względem depozytów w Luksemburgu Bank nr 1 dla małych i średnich przedsiębiorstw oraz drugi wiodący bank dla klientów indywidualnych mieszkających w Luksemburgu BancWest Bankowość detaliczna w Stanach Zjednoczonych: Bank of the West oraz First Hawaiian Bank 11 200 750 oddziałów w 20 stanach 1 041 bankomatów 2,2 mln klientów 7. bank w zachodniej części Stanów Zjednoczonych pod względem depozytów 2. pod względem wielkości bank komercyjny w Kalifornii 6 7
Europe Mediterranean Bankowość detaliczna działająca w 25 krajach basenu Morza Śródziemnego oraz Europy Środkowej i Wschodniej 34 000 2 300 oddziałów 3 500 bankomatów 6,2 mln klientów indywidualnych, przedstawicieli wolnych zawodów oraz klientów korporacyjnych to jedyny bank międzynarodowy posiadający oddziały we wszystkich 5 krajach Afryki Północnej: Maroko, Algierii, Tunezji, Libii i Egipcie UkrSibbank Bankiem roku 2010 na Ukrainie po raz czwarty z rzędu - Global Finance Agencja Fitch przyznała BMCI (Maroko) rating krótkoterminowy F1+ oraz rating długoterminowy AAA TEB jest bankiem o najbardziej przejrzystych procedurach w Turcji według Uniwersytetu Sabancı BNP Paribas Personal Finance Finansowanie dla klientów indywidualnych (kredyty konsumenckie i kredyty mieszkaniowe) Prawie 28 000 w ponad 30 krajach Saldo kredytów ok. 115 mld euro Pierwszy dostawca kredytów konsumenckich we Francji i Europie (niezależne porównania z 2009) Pierwszy bank w Europie pod względem kredytów udzielanych online Equipment Solutions Finansowanie wyposażenia dla profesjonalistów dzięki bogatej ofercie leasingu składników majątku dostosowanej do rynków, jak również świadczenie usług outsourcingu floty samochodowej 6 300 w 40 krajach Lease Group, Arval oraz Arius Arval Działalność w 22 krajach Pierwszy we Francji i Włoszech oraz drugi największy w Europie dostawca usług długoterminowego leasingu oraz usług powiązanych (źródła: SNLVLD dla Francji, ANIASA dla Włoch oraz Arval dla Europy) BNP Paribas Lease Group Nr 1 wśród firm leasingowych w Europie (z wyłączeniem nieruchomości) (Leaseurope) Nagroda dla najlepszego dostawcy usług z obszaru finansowania zabezpieczonego aktywami w Wielkiej Brytanii (Business Money Facts Awards 2010) ROZWIÑZANIA I N W E S T Y C Y J N E Unikalny wachlarz zintegrowanych rozwiązań inwestycyjnych dla inwestorów instytucjonalnych, korporacyjnych oraz detalicznych / Aktywa w zarządzaniu: 820 mld euro / Aktywa powierzone: 4 021 mld euro / Światowy zasięg / 30 000 w 61 krajach Investment Partners Assurance Wealth Management Personal Investors Securities Services Real Estate Wiodąca pozycja w sześciu obszarach biznesowych: Investment Partners (zarządzanie aktywami): piąty co do wielkości w Europie zarządzający aktywami (pod względem aktywów w zarządzaniu) Assurance (ubezpieczenia): czwarte co do wielkości we Francji towarzystwo ubezpieczeń na życie (FFSA) oraz światowy lider w wypłacaniu ochrony ubezpieczeniowej Wealth Management (bankowość prywatna): pierwszy w strefie euro i szósty na świecie (Euromoney 2010) Personal Investors (usługi oszczędnościowe oraz usługi brokerskie online): lider w Europie pod względem usług oszczędnościowych oraz usług brokerskich online oferowanych inwestorom detalicznym (dane spółki) Securities Services: pierwszy w Europie i piąty na świecie dostawca usług związanych z papierami wartościowymi (Global Custodian 2009) Real Estate: lider usług w obszarze nieruchomości komercyjnych w Europie kontynentalnej (Property Week 2009) 8 9
BANKOWOSå KORPORACYJNA I INWESTYCYJNA Światowy lider i jeden z głównych graczy w Europie / Wiodący bank pod względem instrumentów pochodnych i rozwiązań w zakresie finansowania / Zaufany partner dla klientów na całym świecie zatrudniający 16 000 w 53 krajach Rozwiązania z zakresu finansowania Usługi doradcze Rynki kapitałowe oraz instrumenty pochodne Wiodąca pozycja w obszarach swojej działalności: Rozwiązania z zakresu finansowania Najlepszy aranżer kredytów finansujących handel, gwarantowanych przez Agencję Kredytów Eksportowych (ECA) (Dealogic 2009) Nr 1 wśród prowadzących księgę popytu i aranżerów kredytów konsorcjalnych w Europie, na Bliskim Wschodzie i w Afryce pod względem wolumenu i liczby transakcji (Dealogic 2009) Nr 1 wśród prowadzących księgę popytu i aranżerów finansowania przejęć/podziałów w krajach EMEA (Dealogic 2009) Trzeci aranżer finansowania projektów na świecie (Project Finance International 2009) Gold Award for Excellence in Renewable Energy (Złoto dla doskonałości w energii odnawialnej) (Energy Business 2009) Rynki kapitałowe oraz instrumenty pochodne Najlepszy prowadzący księgę popytu dla obligacji denominowanych w euro oraz prowadzący księgę popytu dla obligacji światowych, sklasyfikowany w pierwszej dziesiątce (Thomson Reuters 2009) Euro Bond House and Swiss Franc Bond House of the Year (IFR 2009) Drugi co do wielkości prowadzący księgę popytu dla wszystkich europejskich emisji na rynku ECM oraz dziewiąty prowadzący księgę popytu dla wszystkich europejskich emisji na rynku ECM (Dealogic 2009) Europe Middle East Africa Equity Issue of the Year: oferta objęcia udziałów w HeidelbergCement na kwotę 4,43 mld euro (IFR 2009) Innowator roku w dziedzinie zarządzania ryzykiem oraz instrumentach pochodnych na stopę procentową (The Banker 2009) Najlepsza spółka w obszarze instrumentów pochodnych i produktów strukturyzowanych, Azja (The Asset 2009) Usługi doradcze Bank nr 1 we Francji w zakresie usług doradczych przy fuzjach i przejęciach (Acquisitions Monthly 2009) Nr 10 w Europie w zakresie usług doradczych przy fuzjach i przejęciach, transakcje zamknięte (Thomson Reuters, Dealogic 2009) 10 11
BNP Paribas Fortis w Polsce BNP Paribas Fortis w Polsce jest uniwersalną instytucją finansową, reprezentowaną przez Fortis Bank Polska SA. Klientom indywidualnym oferuje produkty oszczędnościowoinwestycyjne oraz kredytowe, klientom firmowym dostarcza rozwiązania z zakresu finansowania działalności na rynku lokalnym oraz międzynarodowym. Marka BNP Paribas Fortis powstała po włączeniu Fortis Banku do struktur BNP Paribas w maju 2009 r. BNP Paribas Fortis to efektywne zarządzanie finansami na co dzień i w dłuższej perspektywie: atrakcyjna oferta kont osobistych i firmowych z pakietem produktów dobranych stosownie do potrzeb klienta, w tym usług assistance szeroka gama produktów oszczędnościowoinwestycyjnych, od korzystnie oprocentowanych lokat, przez polskie i zagraniczne fundusze inwestycyjne i produkty strukturyzowane, po zarządzanie portfelowe i indywidualne strategie inwestycyjne finansowanie potrzeb klientów indywidualnych, począwszy od pożyczek gotówkowych, przez kredyty samochodowe po kredyty hipoteczne Znajdź nas na Facebooku: facebook.com/bnpparibasfortis obsługa dużych polskich i międzynarodowych przedsiębiorstw w zakresie finansowania krótko i długoterminowego, rozwiązań z obszaru finansowania handlu, cash management, jak i produktów rynków finansowych; wszystkie te usługi dostępne w sieci 8 Centrów Biznesowych kompleksowa obsługa finansowa małych i średnich przedsiębiorstw nowoczesny i bezpieczny system bankowości internetowej Pl@net ponad 230 oddziałów i sieć własnych bankomatów w całej Polsce www.bnpparibasfortis.pl Grupę BNP Paribas w Polsce reprezentują także: BNP Paribas S.A. Oddział w Polsce Oddział banku specjalizujący się we współpracy z największymi polskimi korporacjami i instytucjami w zakresie bankowości inwestycyjnej. Usługi te oferuje on również przedsiębiorstwom obsługiwanym przez BNP Paribas Fortis oraz klientom innych spółek z grupy. www.bnpparibas.pl BNP Paribas Securities Services Sp. z o.o. Spółka oferująca pełen zakres usług związanych z papierami wartościowymi, specjalizująca się w obsłudze wszystkich uczestników transakcji kupna, sprzedaży i emisji. securities.bnpparibas.com Arval Service Lease Polska Sp. z o.o. Spółka specjalizująca się w zarządzaniu flotą samochodową, oferująca wszechstronną obsługę firm i klientów korporacyjnych od finansowania pojazdów po konserwację, naprawy i zarządzanie paliwem. www.arval.pl Fortis Lease Polska Sp. z o.o. Firma specjalizująca się w rozwiązaniach leasingowych dopasowanych do potrzeb dużych i średnich firm oraz małych przedsiębiorstw. Poprzez ścisłą współpracę z Fortis Bankiem Polska SA, spółka oferuje klientom banku leasing szerokiej gamy środków trwałych, m.in. nieruchomości, środków transportu, maszyn budowlanych i specjalistycznych urządzeń dla przemysłu. www.leasegroup.pl BNP Paribas Lease Group Sp. z o.o. Spółka oferująca klientom różnorodne usługi finansowe takie jak pożyczka, najem długoterminowy i leasing. Specjalizuje się w finansowaniu wszelkiego rodzaju aktywów: od sprzętu komputerowego i telekomunikacyjnego, poprzez urządzenia i pojazdy przemysłowe, do maszyn i pojazdów rolniczych. Usługi finansowania świadczone są bezpośrednio na rzecz przedsiębiorstw i klientów instytucjonalnych lub za pośrednictwem producentów i dystrybutorów Vendor Leasing. www.leasegroup.pl TFI Fortis Private Investments S.A. Towarzystwo funduszy inwestycyjnych, zajmujące się tworzeniem i zarządzaniem funduszami inwestycyjnymi. W ofercie spółki znajdują się fundusze inwestycyjne (Fortis FIO) oraz usługa zarządzania aktywami na zlecenie (zarządzanie portfelami). www.fpip.pl Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Cardif Polska S.A. Spółka prowadząca działalność ubezpieczeniową, specjalizująca się w ubezpieczeniach grupowych i planach oszczędnościowych dla klientów instytucjonalnych, a także usługach bancassurance, takich jak ubezpieczenie na życie dla kredytobiorców, ubezpieczenie kart kredytowych i kredytów. www.cardif.pl Ségécé Polska Sp. z o.o. Jeden z największych operatorów centrów handlowych w Europie, oferujący pełen zakres usług zarządzania aktywami centrów handlowych i obiektów komercyjnych. www.segece.pl W strukturach grupy działa także Fundacja BNP Paribas Fortis. Została ona powołana w celu przeciwdziałania wykluczeniu społecznemu, ze szczególnym uwzględnieniem dzieci i młodzieży. Fundacja promuje idee dobroczynności i wolontariatu poprzez realizację projektów angażujących w pomoc potrzebującym BNP Paribas Fortis, oraz inne organizacje, instytucje i przedstawicieli świata biznesu. Partnerem społecznym fundacji jest Towarzystwo Przyjaciół Dzieci. www.fundacja.bnpparibasfortis.pl 12 13
14 15