Wyniki Grupy Kapitałowej Fortis Bank Polska SA za I kwartał 2009

Transkrypt

1 Fortis Bank Polska SA 14 May 29 1 Wyniki Grupy Kapitałowej Fortis Bank Polska SA za I kwartał May 29 Designator author 1

2 Fortis Bank Polska SA 14 May 29 2 Kredyty Wykres nr 1 Należności od klientów Wykres nr 2 Struktura kredytów w podziale na korporacyjne, hipoteczne i pozostałe % 15 52% 1 55% Q 26 1Q 27 1Q 28 1Q 29 Kredyty korporacyjne Kredyty hipoteczne Pozostałe 26 proc. wzrost salda należności od klientów (wykluczając wpływ zmian kursów, należności od klientów 14 May wzrosły 29 o 9 proc.); Designator author 2 13 proc. wzrost salda kredytów komercyjnych, 64 proc. wzrost salda kredytów hipotecznych

3 Fortis Bank Polska SA 14 May 29 3 Depozyty Wykres nr 3 Depozyty klientów Wykres nr 4 Struktura depozytów 8 6-9% Q 26 1Q 27 1Q 28 1Q 29 Depozyty bieżące Depozyty terminowe udział zobowiązań wobec klientów w ogóle pasywów 32 proc. wartość zobowiązań wobec klientów niższa o 7 proc. w porównaniu do stanu na koniec marca 28 roku; depozyty terminowe stanowią 79 proc. wszystkich depozytów klientów (75 proc. wszystkich zobowiązań 14 May 29 Designator author 3 wobec klientów)

4 Fortis Bank Polska SA 14 May 29 4 Przychody netto Wykres nr 5 Przychody netto % 33% -73% Q 26 1Q 27 1Q 28 1Q 29 Przychody netto pod wpływem: korekty wartości godziwej instrumentów pochodnych oraz kosztów zawartych przez bank transakcji zabezpieczających w wysokości 117 mln zł Pomijając oba te czynniki, przychody netto po pierwszym kwartale tego roku byłyby niższe o 4 proc. w porównaniu z pierwszym kwartałem 28 roku 14 May 29 Designator author 4

5 Fortis Bank Polska SA 14 May 29 5 Wynik netto Wykres nr 6 Wynik netto 8 45% 46% % 1Q 26 1Q 27 1Q 28 1Q Strata netto spowodowana korektą wyceny do wartości godziwej należności kredytowych wynikających z zakończonych transakcji 14 May instrumentami 29 pochodnymi Designator author 5 kosztami zawartych przez bank transakcji zabezpieczających przed dalszym osłabieniem złotego

6 Fortis Bank Polska SA 14 May 29 6 Wyniki odsetkowe i prowizyjne Wykres nr 7 Wyniki z odsetek i prowizji przychody z tytułu odsetek wyższe o 7 proc. (14 mln zł); wartość ta wygenerowana głównie dzięki należnościom od klientów spadek przychodów z tytułu prowizji o 39 proc. (31 mln zł) m.in. spowodowany niższymi prowizjami związanym z transakcjami kupna, sprzedaży instrumentów pochodnych, jak i niższymi prowizjami od udzielonych kredytów % 13-42% Q 26 1Q 27 1Q 28 1Q 29 Wyniki z tytułu odsetek Wyniki z tytułu prowizji Wyniki z wymiany 3% 14 May 29 Designator author 6

7 Fortis Bank Polska SA 14 May 29 7 Struktura kosztów Wykres nr 8 Struktura kosztów , 31 8, 29 11, Q 27 1Q 28 1Q 29 Koszty osobowe Koszty rzeczowe i pozostałe Amortyzacja 14 May 29 Designator author 7

8 Fortis Bank Polska SA 14 May 29 8 Rezerwy na należności Wykres nr 9 Saldo odpisów na rezerwy Q 26 1Q 27 1Q 28 1Q % Odpisy z tytułu utraty wartości należności kredytowych oraz rezerwy na należności regularne (IBNR) 14 May spadły 29 w porównaniu do I kwartału Designator 28 roku o author 32 proc. 8

9 Fortis Bank Polska SA 14 May 29 9 Adekwatność kapitałowa Wykres nr 1 Współczynnik wypłacalności i całkowity wymóg kapitałowy Wykres nr 11 Fundusze własne na potrzeby wyliczenia współczynnika adekwatności kapitałowej 15 19% % 15% % 13% 6 3 1,83% 11,7% 1,16% 9,42% Q 26 1Q 27 1Q 28 1Q 29 13% 11% 9% % Q 26 1Q 27 1Q 28 1Q 29 Wymóg kapitałowy Współczynnik wypłacalności Fundusze własne Spadek poziomu współczynnika wypłacalności pod wpływem wzrostu akcji kredytowej wzrostu salda kredytów spowodowanego deprecjacją złotego 14 straty May netto 29w pierwszym kwartale 29 rokudesignator author 9 Zakładany wpływ pożyczki podporządkowanej w kwocie 5 mln euro na podniesienie poziomu kapitałów

10 Fortis Bank Polska SA 14 May 29 1 Sytuacja właścicielska Grupy Kapitałowej Fortis Banku Polska SA WRZESIEŃ 28 PAŹDZIERNIK 28 GRUDZIEŃ 28 STYCZEŃ 29 LUTY 29 KWIECIEŃ MAJA 29 Kalendarium wydarzeń rządy Belgii, Luksemburga i Holandii wspierają Fortis kwotą 11,2 mld euro Fortis sprzedaje rządowi belgijskiemu bank w Belgii Sąd apelacyjny w Belgii przychyla się do wniosku mniejszościowych akcjonariuszy grupy Fortis (sprzedaż Fortis Banku Belgia francuskiej grupie BNP Paribas wstrzymana) rząd Belgii, Fortis i BNP Paribas renegocjują umowę w sprawie transakcji kupna sprzedaży kontrolnego pakietu akcji Fortisu negatywna opinia akcjonariuszy o sprzedaży 5 proc. (+ 1) akcji Fortis Banku Belgia państwu belgijskiemu; Fortis Bank Belgia pozostaje własnością rządu belgijskiego akcjonariusze Fortisu zgadzają się na sprzedaż Fortis Banku Belgia BNP Paribas zamkniecie transakcji sprzedaży Fortis Banku Belgia BNP Paribas 14 May 29 Designator author 1

11 Fortis Bank Polska SA 14 May Struktura właścicielska Fortis Banku Polska BNP Paribas Rząd Królestwa Belgii 75% 25% Fortis Bank Belgia 99,81% 1% Fortis Bank Polska SA Dominet SA 1% 1% Fortis Private Investments Polska SA Dominet Bank 14 May 29 Designator author 11