SBI - Raiffeisen Bank

Dokumentacja użytkownika SBI SBI - Raiffeisen Bank

Strona informacyjna

Spis treści Spis treści 1. OPIS OGÓLNY... 3 2. OPCJE SYSTEMU SBI... 5 2.1 Pomoc przy logowaniu - pierwsze logowanie... 5 2.2 Pomoc przy logowaniu - zapomniane hasło... 6 2.3 Pomoc przy logowaniu - uŝytkownik... 6 2.4 Pomoc przy logowaniu - hasło... 7 2.5 Logowanie... 8 2.6 Zestawienie rachunków... 9 2.7 Szczegóły rachunku... 10 2.8 Historia rachunku... 11 2.9 Szczegóły transakcji... 13 2.10 BieŜące blokady.... 15 2.11 Przelew wewnętrzny... 15 2.12 Potwierdzenie przelewu wewnętrznego... 17 2.13 Przelew dowolny... 18 2.14 Potwierdzenie przelewu dowolnego... 19 2.15 Lista przelewów zdefiniowanych... 20 2.16 Utworzenie przelewu zdefiniowanego... 21 2.17 Potwierdzenie zdefiniowania przelewu... 22 2.18 Usunięcie przelewu zdefiniowanego... 23 2.19 Wykonanie przelewu zdefiniowanego... 23 2.20 Potwierdzenie wykonania przelewu zdefiniowanego... 26 2.21 Przelew do ZUS... 27 2.22 Potwierdzenie przelewu na ZUS... 28 2.23 Przelew do US... 29 2.24 Potwierdzenie przelewu do US... 32 2.25 Zlecenia stałe i odroczone... 33 2.26 Szczegóły przelewu odroczonego lub zlecenia stałego... 34 2.27 Ustanowienie zlecenia stałego... 34 2.28 Potwierdzenie ustanowienia zlecenia stałego... 36 2.29 Usunięcie zlecenia stałego lub przelewu odroczonego... 37 2.30 Szczegóły statusu przelewu / zlecenia stałego... 38 2.31 Szczegóły statusu przelewu zdefiniowanego... 38 2.32 Lista kart kredytowych... 39 2.33 Szczegóły karty kredytowej... 40 2.34 Lista kart kredytowych do rachunku... 41 2.35 Historia karty kredytowej... 42 2.36 Historia karty... 43 1

Spis treści 2.37 Szczegóły transakcji kartą...44 2.38 Spłata karty kredytowej...45 2.39 Potwierdzenie spłaty karty kredytowej...46 2.40 ZastrzeŜenie karty...47 2.41 Lista kart debetowych...47 2.42 Szczegóły karty debetowej...48 2.43 Lista kart debetowych do rachunku...49 2.44 Aktywacja karty kredytowej/debetowej...50 2.45 Potwierdzenie aktywacji karty kredytowej/debetowej...50 2.46 Modyfikacja limitów karty kredytowej/debetowej...50 2.47 Potwierdzenie modyfikacji limitów karty kredytowej/debetowej...51 2.48 Szczegóły statusu aktywacji karty kredytowej/debetowej...52 2.49 Szczegóły statusu modyfikacji limitów karty kredytowej/debetowej...53 2.50 Lista lokat...54 2.51 Szczegóły lokaty...55 2.52 ZałoŜenie lokaty...56 2.53 Potwierdzenie załoŝenia lokaty...58 2.54 Lista kredytów...59 2.55 Szczegóły kredytu...60 2.56 Harmonogram spłaty kredytu - lista...61 2.57 Harmonogram spłaty kredytu - szczegóły...61 2.58 Lista statusów transakcji...62 2.59 Zmiana hasła...64 2.60 Zamówienie kontaktu telefonicznego...65 2.61 Zamówienie listy haseł jednorazowych...66 2.62 Potwierdzenie zamówienia listy haseł jednorazowych...67 2.63 Aktywacja listy haseł jednorazowych...67 2.64 Potwierdzenie aktywacji listy haseł jednorazowych...68 2.65 Zablokowanie listy haseł jednorazowych...69 2.66 Potwierdzenie zablokowania listy haseł jednorazowych...69 2.67 Lista wiadomości...70 2.68 Szczegóły wiadomości...71 2.69 Wylogowanie...71 2

Opis ogólny 1. Opis ogólny System bankowości internetowej Raiffeisen on-line umożliwia bezpieczny dostęp przez kanał WWW do informacji o rachunkach, kartach, lokatach i kredytach posiadanych przez klienta oraz dokonywanie przez klienta operacji bankowych: przelewów, spłat karty, założenia lokaty, ustanowienia/realizacji/usunięcia przelewu zdefiniowanego. Korzystanie z systemu Raiffeisen on-line wymaga dostępu do internetu oraz przeglądarki internetowej obsługującej protokół SSL (najlepiej IE 5.0 lub wyższej albo Netscape 3.6 lub wyższej. Na innych typach przeglądarek system może nie wyświetlać pewnych danych prawidłowo, ale transakcje dokonywane będą równie bezpieczne). Przy korzystaniu z systemu zalecana jest rozdzielczość 800x600 lub większa. Do wykonywania niektórych operacji (np. przelew) niezbędne jest posiadanie aktywnej listy haseł jednorazowych. Jeżeli nie masz takiej listy lub nie jest ona aktywna, zamów lub uaktywnij listę haseł korzystając z Menu Lista haseł Zamówienie / Aktywacja lub skontaktuj się z doradcą Centrum Telefonicznego. Wszystkie strony systemu skonstruowane są w podobny sposób, aby ułatwić nawigację. Każdy ekran składa się z nagłówka, menu, części głównej i stopki. 3

Opis ogólny W nagłówku prezentowane jest logo Raiffeisen Bank Polska S.A. oraz imię i nazwisko zalogowanego użytkownika, aktualna data oraz data ostatniego udanego logowania do systemu. Menu służy do przechodzenia pomiędzy różnymi stronami serwisu. Po wyborze z menu odpowiedniego produktu (rachunki, karty etc.), menu rozwija się prezentując dostępne działania na danym produkcie (dla rachunku możliwe działania to historia rachunku, przelew itp., dla karty kredytowej historia karty, spłata karty etc.). W części głównej wyświetlane są informacje o produktach klienta (np. lista rachunków posiadanych przez klienta), wiadomościach otrzymanych z Banku oraz formatki służące wykonywaniu operacji (np. przelewu). Tutaj także prezentowane są informacje o wynikach działania klienta (np. informacja o udanej realizacji przelewu) oraz komunikaty o błędach (np. brak niektórych wymaganych danych). W stopce prezentowany jest copyright systemu. Wszystkie łącza (przejścia do innych stron) w systemie zaznaczone są na niebiesko. 4

2. 2.1 Pomoc przy logowaniu - pierwsze logowanie Przed pierwszym logowaniem należy aktywować dostęp do systemu dzwoniąc do Centrum Telefonicznego. Korzystanie z systemu wymaga zalogowania się: podania poprawnego użytkownika i hasła. Login użytkownika tworzony jest automatycznie przez system w momencie aktywacji. Jeżeli zapomniałeś swojego loginu, skontaktuj się z doradcą Centrum Telefonicznego, który przypomni Ci login. W loginie system nie rozróżnia małych i wielkich liter (case insensitive). Hasło dostępu do systemu nadawane jest przez użytkownika przy pierwszym logowaniu do systemu. Logując się po raz pierwszy do systemu, musisz podać jako hasło kod dostępu do Centrum Telefonicznego (TPIN), po czym zostaniesz poproszony o wymyślenie swojego unikalnego hasła zabezpieczającego dostęp do systemu. Nowe hasło należy podać dwukrotnie, w celu uniknięcia błędów przy wpisywaniu. Hasło musi mieć: od 6 do 25 znaków długości, co najmniej jedną małą i jedną wielką literę, co najmniej jedną cyfrę, nie więcej niż dwa jednakowe znaki pod rząd (niedopuszczalne jest "aaa"), nie może zawierać numeru klienta. Hasło nie może zawierać takich znaków specjalnych, jak &, /, +. W przypadku, gdy wpiszesz hasło zawierające takie znaki, system nie pozwoli na zmianę hasła. Hasło jest wrażliwe na wielkość liter (case sensitive), czyli inaczej traktuje "B" a inaczej "b". Dostępu do Twojego hasła nie mają nawet administratorzy systemu. Jeżeli zapomnisz swoje hasło, skontaktuj się z doradcą Centrum Telefonicznego, który może Twoje hasło zresetować, co oznacza, że przy następnym logowaniu będziesz musiał podać TPIN i wymyślić nowe hasło. Ze względów bezpieczeństwa zapamiętywanie Loginu i Hasła do Systemu Bankowości Internetowej dla przeglądarek Internet Explorer i Netscape zostało wyłączone. Jeśli korzystasz z przeglądarki Opera sugerujemy wyłączenie opcji zapamiętywania hasła w ustawieniach 5

przeglądarki. Aby to zrobić należy wejść w opcje Preferencje/Zabezpieczenia/Menedżer haseł i wyłączyć pozycję 'Uaktywnij menedżera haseł'. System będzie co pewien czas podpowiadał, że stare hasło jest używane od dłuższego czasu i warto by je zmienić; nie będzie jednak wymuszał takiej zmiany. Zmiana hasła możliwa jest w dowolnym momencie, po zalogowaniu się do systemu. Trzykrotna nieudana próba logowania się do systemu powoduje zablokowanie dostępu do systemu dla danego użytkownika. Jeżeli przypadkiem zablokowałeś sobie dostęp do systemu, skontaktuj się z doradcą Centrum Telefonicznego: 0 801 180 801* lub (22) 549 99 99. Po weryfikacji Twoich danych osobowych hasło zostanie odblokowane. *Koszt połączenia - cena 1 impulsu + VAT wg taryfy TP S.A. 2.2 Pomoc przy logowaniu - zapomniane hasło Jeżeli zapomniałeś hasło skontaktuj się z doradcą Centrum Telefonicznego: 0 801 180 801* lub (22) 549 99 99. Po weryfikacji Twoich danych osobowych hasło zostanie odblokowane. Przy następnym logowaniu musisz podać jako hasło kod dostępu do Centrum Telefonicznego (TPIN), po czym zostaniesz poproszony o wymyślenie swojego unikalnego hasła zabezpieczającego dostęp do systemu. Nowe hasło należy podać dwukrotnie, w celu uniknięcia błędów przy wpisywaniu. Hasło musi mieć: od 6 do 25 znaków długości, co najmniej jedną małą i jedną wielką literę, co najmniej jedną cyfrę, nie więcej niż dwa jednakowe znaki pod rząd (niedopuszczalne jest "aaa"), nie może zawierać numeru klienta. Hasło nie może zawierać takich znaków specjalnych, jak &, /, +. W przypadku, gdy wpiszesz hasło zawierające takie znaki, system nie pozwoli na zmianę hasła. *Koszt połączenia - cena 1 impulsu + VAT wg taryfy TP S.A. 2.3 Pomoc przy logowaniu - użytkownik Login użytkownika jest tworzony automatycznie w momencie aktywacji. Jeżeli zapomniałeś swój login, skontaktuj się z doradcą Centrum Telefonicznego, który przypomni Ci Twój login. W loginie system nie rozróżnia małych i wielkich liter (case insensitive). Numery do Centrum Telefonicznego: 0 801 180 801* lub (22) 549 99 99. 6

*Koszt połączenia - cena 1 impulsu + VAT wg taryfy TP S.A. 2.4 Pomoc przy logowaniu - hasło Hasło jest wrażliwe na wielkość liter (case sensitive), czyli inaczej traktuje "B" a inaczej "b". Hasło musi mieć: od 6 do 25 znaków długości, co najmniej jedną małą i jedną wielką literę, co najmniej jedną cyfrę, nie więcej niż dwa jednakowe znaki pod rząd (niedopuszczalne jest "aaa"), nie może zawierać numeru klienta. Hasło nie może zawierać takich znaków specjalnych, jak &, /, +. W przypadku, gdy wpiszesz hasło zawierające takie znaki, system nie pozwoli na zmianę hasła. Dostępu do Twojego hasła nie mają nawet administratorzy systemu. Jeżeli zapomnisz swoje hasło, skontaktuj się z doradcą Centrum Telefonicznego: 0 801 180 801* lub (22) 549 99 99. Trzykrotna nieudana próba logowania się do systemu powoduje zablokowanie dostępu do systemu dla danego użytkownika. Jeżeli przypadkiem zablokowałeś sobie dostęp do systemu, skontaktuj się z doradcą Centrum Telefonicznego. Po weryfikacji Twoich danych osobowych hasło zostanie odblokowane. Ze względów bezpieczeństwa zapamiętywanie hasła do Systemu Bankowości Internetowej dla przeglądarek Internet Explorer i Netscape zostało wyłączone. Jeśli korzystasz z przeglądarki Opera sugerujemy wyłączenie opcji zapamiętywania hasła w ustawieniach przeglądarki. Aby to zrobić należy wejść w opcje Preferencje/Zabezpieczenia/Menedżer haseł i wyłączyć pozycję 'Uaktywnij menedżera haseł'. *Koszt połączenia - cena 1 impulsu + VAT wg taryfy TP S.A. 7

2.5 Logowanie Dostęp do systemu wymaga zalogowania się: podania poprawnego użytkownika i hasła. Login użytkownika tworzony jest automatycznie przez system w momencie aktywacji. Jeżeli zapomniałeś swojego loginu, skontaktuj się z doradcą Centrum Telefonicznego, który przypomni Ci login. W loginie system nie rozróżnia małych i wielkich liter (case insensitive). Hasło dostępu do systemu nadawane jest przez użytkownika przy pierwszym logowaniu do systemu. Logując się po raz pierwszy do systemu, musisz podać jako hasło kod dostępu do Centrum Telefonicznego(TPIN), po czym zostaniesz poproszony o wymyślenie swojego unikalnego hasła zabezpieczającego dostęp do systemu. Nowe hasło należy podać dwukrotnie, w celu uniknięcia błędów przy wpisywaniu. Hasło musi mieć: od 6 do 25 znaków długości, co najmniej jedną małą i jedną wielką literę, co najmniej jedną cyfrę, nie więcej niż dwa jednakowe znaki pod rząd (niedopuszczalne jest "aaa"), nie może zawierać numeru klienta. Hasło nie może zawierać takich znaków specjalnych, jak &, /, +. W przypadku, gdy wpiszesz hasło zawierające takie znaki, system nie pozwoli na zmianę hasła. Hasło jest wrażliwe na wielkość liter (case sensitive), czyli inaczej traktuje "B" a inaczej "b". Dostępu do Twojego hasła nie mają nawet administratorzy systemu. Jeżeli zapomnisz swoje hasło, skontaktuj się z doradcą Centrum Telefonicznego, który może Twoje hasło zresetować, co oznacza, że przy następnym logowaniu będziesz musiał podać TPIN i wymyślić nowe hasło. 8

Ze względów bezpieczeństwa zapamiętywanie hasła do Systemu Bankowości Internetowej dla przeglądarek Internet Explorer i Netscape zostało wyłączone. Jeśli korzystasz z przeglądarki Opera sugerujemy wyłączenie opcji zapamiętywania hasła w ustawieniach przeglądarki. Aby to zrobić należy wejść w opcje Preferencje/Zabezpieczenia/Menedżer haseł i wyłączyć pozycję 'Uaktywnij menedżera haseł'. System będzie co pewien czas podpowiadał, że stare hasło jest używane od dłuższego czasu i warto by je zmienić; nie będzie jednak wymuszał takiej zmiany. Zmiana hasła możliwa jest w dowolnym momencie, po zalogowaniu się do systemu. Trzykrotna nieudana próba logowania się do systemu powoduje zablokowanie dostępu do systemu dla danego użytkownika. Jeżeli przypadkiem zablokowałeś sobie dostęp do systemu, skontaktuj się z doradcą Centrum Telefonicznego, który, po weryfikacji Twoich danych osobowych, odblokuje dostęp. 2.6 Zestawienie rachunków Po wejściu do systemu otwiera się strona "Zestawienie rachunków". Na stronie tej prezentowane są najważniejsze informacje o wszystkich rachunkach, których jesteś właścicielem, współwłaścicielem lub pełnomocnikiem ogólnym. Dla każdego rachunku prezentowane są nazwa i numer rachunku, wolne środki i saldo. Wolne środki mogą różnić się od salda - wolne środki uwzględniają dopuszczalny limit zadłużenia na rachunku oraz transakcje, które zostały złożone w systemie, lecz jeszcze nie wykonane (np. transakcje złożone w nocy). Strona z listą rachunków zawiera również w górnej części ekranu informacje o tym, czy są dla Ciebie nowe wiadomości oraz czy masz odrzucone transakcje. Informacja o nowych wiadomościach jest linkiem prowadzącym do strony z listą wiadomości i ma postać: Masz 1 nową wiadomość (w przypadku dokładnie jednej wiadomości), Masz 2 (3,4) nowe wiadomości (w przypadku 2,3 lub 4 wiadomości) lub Masz N nowych 9

wiadomości (w przypadku więcej niż 4 wiadomości). Informacja nie pojawia się, jeśli nie posiadasz wiadomości lub wszystkie wiadomości zostały przez Ciebie przeczytane. Wiadomość uznaje się za przeczytaną, jeśli odczytasz jej szczegóły. Informacja o odrzuconych transakcjach jest linkiem prowadzącym do strony z listą statusów transakcji i ma postać: Masz 1 odrzuconą transakcję (w przypadku dokładnie jednej odrzuconej transakcji), Masz 2 (3,4) odrzucone transakcje (w przypadku 2,3 lub 4 odrzuconych transakcji) lub Masz N odrzuconych transakcji (w przypadku więcej niż 4 odrzuconych transakcji). Informacja nie pojawia się wtedy, jeśli nie posiadasz odrzuconych transakcji, lub informacje o odrzuconych transakcjach zostały przez Ciebie przeczytane. Informację o odrzuconej transakcji uznaje się za przeczytaną, jeśli wejdzesz na stronę z listą statusów transakcji. Po kliknięciu na link wiadomości możesz obejrzeć listę wiadomości do Ciebie zaadresowanych. Po kliknięciu na link odrzuconych transakcji możesz obejrzeć listę statusów transakcji. Po kliknięciu na wybrany rachunek można obejrzeć szczegóły rachunku oraz listę wydanych do niego kart debetowych. 2.7 Szczegóły rachunku Po kliknięciu na nazwę rachunku system prezentuje szczegóły tego rachunku - oprócz podstawowych informacji prezentowane są też informacje o limicie rachunku, właścicielach i pełnomocnikach rachunku, oprocentowaniu i ograniczeniach do rachunku. Naciśnięcie przycisku "Powrót" powoduje przejście do strony "Zestawienie rachunków". 10

2.8 Historia rachunku System umożliwia przeglądanie historii operacji na rachunku. W tym celu należy wybrać rachunek, którego historię chcesz przeglądać oraz okres historii. Przez strony www dostępna jest historia za ostatnie 6 miesięcy - jeżeli potrzebujesz historii wcześniejszej, niezbędny jest kontakt z doradcą Centrum Telefonicznego lub wizyta w oddziale. Daty do zakresu historii powinny być podane w formacie dd-mm-rrrr. 11

Po wybraniu okresu, system wyświetla listę transakcji oraz podsumowanie. Historia rachunku zawiera wyłącznie transakcje autoryzowane. W przypadku, gdy lista transakcji jest obszerna, system dzieli ją na strony. Do nawigacji pomiędzy poszczególnymi stronami służą przyciski "pierwsza", "poprzednia", "następna", "ostatnia", oraz przyciski oznaczone liczbami pozwalające na przejście do konkretnej strony. W podsumowaniu przedstawiona jest łączna liczba i kwota uznań (transakcji, które zwiększają środki na rachunku), obciążeń (transakcji, które zmniejszają środki na rachunku) oraz łączna liczba i suma transakcji. Podsumowanie dotyczy operacji prezentowanych na danej stronie, nie całego okresu historii. Na liście transakcji prezentowane są wszystkie transakcje, które zostały wykonane na wybranym rachunku w zadanym okresie. Dla każdej transakcji prezentowane są: data transakcji (data, kiedy transakcja została złożona), data księgowania (data, kiedy transakcja została przetworzona przez system bankowy), rodzaj operacji, kwota, waluta, saldo po operacji. 12

Przycisk "Powrót" powoduje przejście do strony z wyborem rachunku i okresu historii, przycisk "Drukuj" - drukuje listę aktualnie wyświetlonych transakcji. Kliknięcie na rodzaj operacji powoduje wyświetlenie szczegółów danej transakcji. 2.9 Szczegóły transakcji 2.9.1 Szczegóły transakcji Na tym ekranie prezentowane są szczegóły wybranej transakcji. Po lewej stronie prezentowane są szczegóły zleceniodawcy (konto, nazwa zleceniodawcy) oraz część danych transakcji, po prawej - szczegóły odbiorcy przelewu (bank, numer rachunku, nazwa beneficjenta) oraz pozostałe dane transakcji. "Powrót" powoduje przejście do historii rachunku, "Drukuj" - wydruk potwierdzenia transakcji. 2.9.2 Szczegóły założenia lokaty 13

Na tym ekranie prezentowane są szczegóły wybranej transakcji założenia lokaty: Z rachunku, nazwa lokaty, numer lokaty, kwota, waluta, data umowy, data otwarcia, data rozwiązania, automatyczne odnawianie, kapitalizacja odsetek, oprocentowanie, rachunek, na który trafi kwota kapitału, rachunek, na który trafią odsetki. "Powrót" powoduje przejście do historii rachunku karty. 14

2.10 Bieżące blokady. Na tym ekranie prezentowane są bieżące blokady założone na poczet transakcji kartą debetową. W przypadku, gdy lista blokad jest obszerna, system dzieli ją na strony. Do nawigacji pomiędzy poszczególnymi stronami służą przyciski "pierwsza", "poprzednia", "następna", "ostatnia", oraz przyciski oznaczone liczbami pozwalające na przejście do konkretnej strony. Dla każdej blokady prezentowane są następujące informacje: numer karty, numer rachunku (rachunek, na którym założono blokadę), data transakcji (data, kiedy blokada została złożona), rodzaj operacji, kwota operacji. 2.11 Przelew wewnętrzny Funkcja "Przelew wewnętrzny" pozwala na przelew środków pomiędzy rachunkami prowadzonymi w Raiffeisen Bank Polska S.A., których jesteś właścicielem, współwłaścicielem lub pełnomocnikiem ogólnym. Przelew ten nie wymaga autoryzacji hasłem jednorazowym. Funkcja ta dostępna jest dla wszystkich klientów (zarówno rezydentów jak i nierezydentów), ale ze względu na wymogi prawne, w przypadku wykonywania przelewu z rachunku należącego 15

do nierezydenta, system nie pozwoli na wykonanie takiego przelewu powyżej pewnej ustalonej kwoty. Jeżeli jesteś nierezydentem i chcesz wykonać przelew powyżej kwoty granicznej, skontaktuj się z doradcą Centrum Telefonicznego. W celu dokonania przelewu należy podać: rachunek, z którego pobierane będą środki: musi na nim być odpowiednia ilość wolnych środków, rachunek docelowy, kwotę przelewu: Kwota musi zostać podana w złotych, grosze oddzielone znakiem przecinka lub kropki. Jeżeli nie podasz żadnych cyfr po przecinku (np. przelew na 176 PLN) system automatycznie uzupełni kwotę (176,00 PLN). Jeżeli podasz jedną lub trzy i więcej znaków po przecinku, transakcja zostanie odrzucona. Kwota musi być wyrażona cyframi. tytuł przelewu (maksymalnie 4x35 znaków). System domyślnie podpowiada tytuł "zasilenie konta", ale można ten tytuł zmienić. Tytuł przelewu może zawierać litery, cyfry oraz znaki! @ # $ % ^ & * ( ) - + [ ] {} : ; < >.? \ ~ ` '/, datę realizacji przelewu. W przypadku, kiedy chcesz odroczyć wykonanie przelewu należy zaznaczyć pole wyboru, a następnie wpisać datę realizacji przelewu. Podczas definiowania przelewu odroczonego nie są sprawdzane bieżące środki na rachunku. Jeżeli wymagane dane nie zostaną podane lub też zostaną podane w nieprawidłowym formacie, system wyświetli komunikat o błędzie. Jeżeli na rachunku, z którego dokonywany jest przelew nie ma wystarczających środków, system zgłosi komunikat o braku wolnych środków. 16

Przycisk "Anuluj" czyści dane transakcji, przycisk "Wykonaj" powoduje przejście do ekranu potwierdzenia przelewu. 2.12 Potwierdzenie przelewu wewnętrznego Na ekranie potwierdzenia przelewu prezentowane są ponownie dane przelewu, abyś mógł je sprawdzić przed zatwierdzeniem przelewu. Przekazanie przelewu do realizacji następuje po naciśnięciu przycisku "Zatwierdź". Przycisk "Powrót" pozwala na powrót do ekranu przelewu, np. w celu poprawienia danych. Uwaga: przelew nie powoduje natychmiastowego pojawienia się środków na wybranym koncie. Przelew musi zostać przetworzony przez system bankowy Raiffeisen Bank Polska S.A. 17

2.13 Przelew dowolny Przelew dowolny pozwala na przekazanie środków na dowolny rachunek w dowolnym banku w Polsce. Funkcja ta dostępna jest dla wszystkich klientów (zarówno rezydentów jak i nierezydentów), ale ze względu na wymogi prawne, w przypadku wykonywania przelewu z rachunku należącego do nierezydenta, system nie pozwoli na wykonanie takiego przelewu powyżej pewnej ustalonej kwoty. Jeżeli jesteś nierezydentem i chcesz wykonać przelew powyżej kwoty granicznej, skontaktuj się z doradcą Centrum Telefonicznego. Przelew ten wymaga autoryzacji hasłem jednorazowym. W celu dokonania przelewu należy podać: rachunek, z którego pobierane będą środki: musi na nim być odpowiednia ilość wolnych środków, rachunek docelowy: musi być zgodny ze standardem NRB (26 znaków, prawidłowa liczba kontrolna), nazwę odbiorcy (maksymalnie 4x35 znaków): Nazwa odbiorcy może zawierać litery, cyfry oraz znaki! @ # $ % ^ & * ( ) - + [ ] {} : ; < >.? \ ~ ` '/, kwotę przelewu: Kwota musi zostać podana w złotych, grosze oddzielone znakiem przecinka. Jeżeli nie podasz żadnych cyfr po przecinku (np. przelew na 176 PLN) system automatycznie uzupełni kwotę (176,00 PLN). Jeżeli podasz jedną lub trzy i więcej znaków po przecinku, transakcja zostanie odrzucona. Kwota musi być wyrażona cyframi, 18

tytuł przelewu (maksymalnie 4x35 znaków). Tytuł przelewu może zawierać litery, cyfry oraz znaki! @ # $ % ^ & * ( ) - + [ ] {} : ; < >.? \ ~ ` '/,. datę realizacji przelewu. W przypadku, kiedy chcesz odroczyć wykonanie przelewu należy zaznaczyć pole wyboru, a następnie wpisać datę realizacji przelewu. Podczas definiowania przelewu z przyszłą datą realizacji nie są sprawdzane środki na rachunku. Jeżeli wymagane dane nie zostaną podane lub też zostaną podane w nieprawidłowym formacie, system wyświetli komunikat o błędzie. Jeżeli na rachunku, z którego dokonywany jest przelew nie ma wystarczających środków, system zgłosi komunikat o braku wolnych środków. Jeżeli transakcja przekracza dzienny limit transakcji (maksymalna łączna kwota przelewów, którą możesz wykonać w ciągu dnia), system nie przyjmie przelewu. Jeżeli nie wiesz, jaki masz dzienny limit transakcji, skontaktuj się z doradcą Centrum Telefonicznego. Przycisk "Anuluj" czyści dane transakcji, przycisk "Wykonaj" powoduje przejście do ekranu potwierdzenia przelewu. 2.14 Potwierdzenie przelewu dowolnego Na ekranie potwierdzenia przelewu prezentowane są ponownie dane przelewu, abyś mógł je sprawdzić przed zatwierdzeniem przelewu. Przekazanie przelewu do realizacji następuje po 19

naciśnięciu przycisku "Zatwierdź". Przycisk "Powrót" pozwala na powrót do ekranu przelewu, np. w celu poprawienia danych. Uwaga: przelew nie powoduje natychmiastowego pojawienia się środków na wybranym koncie. Przelew musi zostać przetworzony przez system bankowy Raiffeisen Bank Polska S.A oraz system bankowy banku odbiorcy przelewu. W przypadku przelewu dowolnego należy podać hasło jednorazowe o numerze podanym przez system. Jeżeli nie masz listy haseł jednorazowych lub jest ona nieaktywna, zamów / aktywuj listę haseł wybierając z Menu opcję 'Hasła jednorazowe' a następnie Zamów / Aktywuj lub skontaktuj się z doradcą Centrum Telefonicznego. Trzykrotne błędne wpisanie hasła jednorazowego powoduje zablokowanie listy haseł. 2.15 Lista przelewów zdefiniowanych Lista przelewów zdefiniowanych zawiera Twoje definicje przelewów. Każda pozycja listy składa się z następujących wartości: Odbiorca, Numer rachunku, Tytuł przelewu Z poziomu listy przelewów zdefiniowanych możesz wykonać dany przelew lub usunąć definicję przelewu. Jeśli chcesz zmodyfikować daną definicję, powinieneś ją usunąć i utworzyć nową. 20

2.16 Utworzenie przelewu zdefiniowanego Za pomocą tej opcji możesz zdefiniować nowy przelew. Aby dodać nową definicję należy podać: Numer rachunku źródłowego (wybierany z listy Twoich kont osobistych ), Numer rachunku beneficjenta, Dane Odbiorcy, Tytuł przelewu Jeżeli wymagane dane nie zostaną podane lub też zostaną podane w nieprawidłowym formacie, system wyświetli komunikat o błędzie. Przycisk "Anuluj" czyści dane transakcji, przycisk "Wykonaj" powoduje przejście do ekranu potwierdzenia zdefiniowania przelewu. 21

2.17 Potwierdzenie zdefiniowania przelewu Na ekranie potwierdzenia zdefiniowania przelewu widoczne są ponownie dane definiowanego przelewu, abyś mógł je sprawdzić przed zatwierdzeniem definicji. Przyjęcie zdefiniowania przelewu do realizacji następuje po naciśnięciu przycisku "Zatwierdź". Przycisk "Powrót" pozwala na powrót do ekranu definiowania przelewu, np. w celu poprawienia danych. W celu utworzenia nowej definicji należy podać hasło jednorazowe o numerze podanym przez system. Jeżeli nie masz listy haseł jednorazowych lub jest ona nieaktywna, zamów / aktywuj listę haseł wybierając z Menu opcję 'Hasła jednorazowe' a następnie Zamów / Aktywuj lub skontaktuj się z doradcą Centrum Telefonicznego. Trzykrotne błędne wpisanie hasła jednorazowego powoduje zablokowanie listy haseł. 22

2.18 Usunięcie przelewu zdefiniowanego Opcja służy do usunięcia przelewu zdefiniowanego. Na ekranie usunięcia przelewu zdefiniowanego widoczne są ponownie dane definiowanego przelewu, abyś mógł sprawdzić, czy usuwasz właściwą definicję. Przyjęcie usunięcia przelewu zdefiniowanego do realizacji następuje po naciśnięciu przycisku Zatwierdź. Przycisk "Powrót" pozwala na powrót do listy przelewów zdefiniowanych. W celu usunięcia przelewu zdefiniowanego należy podać hasło jednorazowe o numerze podanym przez system. Jeżeli nie masz listy haseł jednorazowych lub jest ona nieaktywna, zamów / aktywuj listę haseł wybierając z Menu opcję 'Hasła jednorazowe' a następnie Zamów / Aktywuj lub skontaktuj się z doradcą Centrum Telefonicznego. Trzykrotne błędne wpisanie hasła jednorazowego powoduje zablokowanie listy haseł. 2.19 Wykonanie przelewu zdefiniowanego Przelew zdefiniowany pozwala na przelanie środków do zdefiniowanych uprzednio beneficjentów. Przelew ten nie wymaga autoryzacji hasłem jednorazowym. Funkcja ta dostępna jest dla wszystkich klientów (zarówno rezydentów jak i nierezydentów), ale ze względu na wymogi prawne, w przypadku wykonywania przelewu z rachunku należącego do nierezydenta, system nie pozwoli na wykonanie takiego przelewu powyżej pewnej ustalonej kwoty. Jeżeli jesteś nierezydentem i chcesz wykonać przelew powyżej kwoty granicznej, skontaktuj się z doradcą Centrum Telefonicznego. 23

Pierwszym krokiem jest wybranie beneficjenta, na rachunek którego chcesz wykonać przelew. System prezentuje listę zdefiniowanych odbiorców, ich numery rachunku oraz tytuły przelewów. Następnie należy podać dane przelewu: rachunek, z którego pobierane będą środki: musi na nim być odpowiednia ilość wolnych środków. Na liście dostępne są tylko konta osobiste którego jesteś właścicielem, współwłaścicielem lub pełnomocnikiem ogólnym., kwotę przelewu: Kwota musi zostać podana w złotych, grosze oddzielone znakiem przecinka. Jeżeli nie podasz żadnych cyfr po przecinku (np. przelew na 176 PLN) system automatycznie uzupełni kwotę (176,00 PLN), jeżeli jednak podasz jedną lub trzy i więcej znaków po przecinku, transakcja zostanie odrzucona. Kwota musi być wyrażona cyframi, tytuł przelewu. System domyślnie podpowiada tytuł - taki, jak został podany podczas tworzenia beneficjenta - ale można ten tytuł zmienić. Tytuł przelewu może zawierać litery, cyfry oraz znaki! @ # $ % ^ & * ( ) - + [ ] {} : ; < >.? \ ~ ` '/. 24

Jeżeli wymagane dane nie zostaną podane lub też zostaną podane w nieprawidłowym formacie, system wyświetli komunikat o błędzie. Jeżeli na rachunku, z którego dokonywany jest przelew nie ma wystarczających środków, system zgłosi komunikat o braku wolnych środków. Jeżeli transakcja przekracza dzienny limit transakcji (maksymalna łączna kwota przelewów, którą możesz wykonać w ciągu dnia), system nie przyjmie przelewu. Jeżeli nie wiesz, jaki masz dzienny limit transakcji, skontaktuj się z doradcą Centrum Telefonicznego. Przycisk "Anuluj" czyści dane transakcji, przycisk "Wykonaj" powoduje przejście do ekranu potwierdzenia przelewu. 25

2.20 Potwierdzenie wykonania przelewu zdefiniowanego Na ekranie potwierdzenia przelewu prezentowane są ponownie dane przelewu, abyś mógł je sprawdzić przed zatwierdzeniem przelewu. Przekazanie przelewu do realizacji następuje po naciśnięciu przycisku "Zatwierdź". Przycisk "Powrót" pozwala na powrót do ekranu przelewu, np. w celu poprawienia danych. Uwaga: przelew nie powoduje natychmiastowego pojawienia się środków na wybranym koncie. Przelew musi zostać przetworzony przez system bankowy Raiffeisen Bank Polska S.A oraz, w przypadku przelewów zewnętrznych, system bankowy banku odbiorcy przelewu. 26

2.21 Przelew do ZUS Zgodnie z wymogami prawa, płatności do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych muszą być dokonywane na specjalnych formularzach. System umożliwia wykonanie takich płatności za pomocą funkcji "Przelew do ZUS". Przelew ten wymaga autoryzacji hasłem jednorazowym. W celu dokonania przelewu należy podać: Rachunek, z którego pobierane będą środki (musi na nim być odpowiednia ilość wolnych środków), Nazwę płatnika (nazwę skróconą płatnika lub imię i nazwisko płatnika składek, maksymalnie 2 linie po 27 znaków), NIP płatnika (należy wpisać numer NIP bez znaków rozdzielających), Typ i numer identyfikatora uzupełniającego (numer PESEL, numer paszportu, numer dowodu osobistego, numer ewidencji REGON), Konto ZUS, na które chcesz dokonać wpłaty, Typ wpłaty (należy wybrać z listy oznaczenie typu wpłaty), Deklarację (pole obowiązkowe, należy wpisać rok i miesiąc w formacie RRRRMM), 27

Numer deklaracji (dla typu wpłat S lub M należy wpisać wartość z zakresu 01-89, dla pozostałych należy wpisać wartość 01 lub 40 lub 51 lub 70 lub 80. Informacje dodatkowe (wypełnienie tego pola nie jest obowiązkowe), Kwotę płatności. Jeśli wymagane dane nie zostaną podane lub też zostaną podane w nieprawidłowym formacie, system wyświetli komunikat o błędzie. Jeśli na rachunku, z którego dokonywany jest przelew nie ma wystarczających środków, system zgłosi komunikat o braku wolnych środków. Jeśli transakcja przekracza dzienny limit transakcji (maksymalna łączna kwota przelewów, którą możesz wykonać w ciągu dnia), przelew nie zostanie przyjęty do realizacji. Jeżeli nie wiesz, jaki masz dzienny limit transakcji, skontaktuj się z doradcą Centrum Telefonicznego. Przycisk "Anuluj" czyści dane transakcji, przycisk "Wykonaj" powoduje przejście do ekranu potwierdzenia przelewu. Uwaga: Przelew do ZUS możesz wykonać tylko za pomocą tej opcji. Jeśli będziesz próbował wykonać przelew do ZUS za pomocą przelewu dowolnego, system zgłosi komunikat o błędzie. 2.22 Potwierdzenie przelewu na ZUS 28

Na ekranie potwierdzenia prezentowane są ponownie dane przelewu, abyś mógł je sprawdzić przed zatwierdzeniem. Przelew należy autoryzować hasłem jednorazowym o numerze podanym przez system. Jeżeli nie masz listy haseł jednorazowych lub jest ona nieaktywna zamów / aktywuj listę haseł wybierając z Menu opcję 'Hasła jednorazowe' a następnie Zamów / Aktywuj lub skontaktuj się z doradcą Centrum Telefonicznego. Trzykrotne błędne wpisanie hasła jednorazowego powoduje zablokowanie listy haseł. Przekazanie przelewu do realizacji następuje po naciśnięciu przycisku "Zatwierdź". Przycisk "Powrót" pozwala na powrót do ekranu przelewu, np. w celu poprawienia danych. Uwaga: przelew nie powoduje natychmiastowego pojawienia się środków na wybranym koncie. Przelew musi zostać przetworzony przez system bankowy Raiffeisen Bank Polska S.A oraz system bankowy banku odbiorcy przelewu. 2.23 Przelew do US Zgodnie z wymogami prawa, płatności do Urzędów Skarbowych muszą być dokonywane na specjalnych formularzach. System umożliwia wykonanie takich przelewów za pomocą funkcji "Przelew do US". Przelew ten wymaga autoryzacji hasłem jednorazowym. W celu dokonania przelewu należy podać: 29

Rachunek, z którego pobierane będą środki: musi na nim być odpowiednia ilość wolnych środków, Nazwę płatnika (maksymalnie 4 linie po 35 znaków), Typ i numer identyfikatora (numer NIP wpisany bez znaków rozdzielających, numer PESEL, numer paszportu, numer dowodu osobistego, numer ewidencji REGON, Inny Dokument Tożsamości), Numer rachunku bankowego Urzędu Skarbowego, na który przekazujesz pieniądze (jak sprawdzić numer rachunku - patrz poniżej), Symbol formularza (objaśnienie - patrz poniżej), Rodzaj zobowiązania (np. podatek dochodowy od osób fizycznych), Okres rozliczenia, za jaki płatność jest dokonywana (objaśnienie - patrz poniżej), Kwotę płatności. Numer rachunku US: System automatycznie zweryfikuje, czy podany numer rachunku bankowego jest prawidłowy. Jeżeli podany numer nie jest prawidłowym numerem rachunku bankowego Urzędu Skarbowego system wyświetli komunikat o błędzie. Jeśli nie wiesz, na jaki rachunek powinieneś przekazać pieniądze skontaktuj się ze swoim Urzędem Skarbowym. Listę Urzędów Skarbowych wraz z ich danymi teleadresowymi możesz znaleźć m.in. w internetowym serwisie Ministerstwa Finansów: Urzędy skarbowe - wykaz numerów telefonicznych oraz adresów (mapa interaktywna / podział na województwa), Na stronach MF znajduje się także wykaz numerów rachunków bankowych urzędów skarbowych (Obwieszczenie Ministra Finansów z dnia 12 grudnia 2003). Uwaga: Raiffeisen Bank Polska S.A. nie ponosi odpowiedzialności za aktualność informacji zawartych w serwisie internetowym Ministerstwa Finansów. Symbol formularza: PIT37 - należność wynika z zeznania o wysokości osiągniętego dochodu w roku podatkowym, VAT7 - należność wynika z deklaracji dla podatku od towarów i usług, CIT2 - należność wynika z deklaracji o wysokości osiągniętego dochodu (poniesionej straty) przez podatnika podatku dochodowego od osób prawnych, AKC2A - należność wynika z informacji o podatku akcyzowym dla wyrobów spirytusowych. PIT - wpłata dotyczy decyzji w sprawie podatku dochodowego od osób fizycznych, CIT - wpłata dotyczy decyzji w sprawie podatku dochodowego od osób prawnych, 30

VAT - wpłata dotyczy decyzji w sprawie podatku od towarów i usług, AKC - wpłata dotyczy decyzji w sprawie podatku akcyzowego, GL - wpłata dotyczy decyzji w sprawie podatku od gier, KP - wpłata dotyczy decyzji w sprawie zryczałtowanego podatku dochodowego w formie karty podatkowej, PPE - wpłata dotyczy decyzji w sprawie ryczałtu od przychodów ewidencjonowanych lub wpłata ryczałtu za dany miesiąc, PN - wpłata dotyczy podatku od nieruchomości, SD - wpłata dotyczy decyzji w sprawie podatku od spadków i darowizn, PCC - wpłata dotyczy podatku od czynności cywilnoprawnych, OS - wpłata dotyczy opłaty skarbowej, INNE - wpłata innych należności, np. podatek od środków transportowych. Okres : Format wpisywanego okresu rozliczenia składki wymaga podania dwóch ostatnich cyfr roku wraz z: wskaźnikiem R w przypadku płacenia składki za rok np. 03R - wpłata dotyczy roku 2003, wskaźnikiem P oraz numerem półrocza w przypadku płacenia składki za półrocze np. 03P01 - wpłata dotyczy pierwszego półrocza 2003 roku, wskaźnikiem K oraz numerem kwartału w przypadku płacenia składki za kwartał np. 04K01 - wpłata dotyczy pierwszego kwartału 2004 roku, wskaźnikiem M oraz numerem miesiąca w przypadku płacenia składki za miesiąc np. 04M04 - wpłata dotyczy kwietnia 2004 roku, wskaźnikiem D oraz numerem miesiąca w przypadku płacenia składki za dekadę np. 04D0204 - wpłata dotyczy drugiej dekady kwietnia 2004 roku, wskaźnikiem J oraz numerem miesiąca w przypadku płacenia za konkretny dzień np. 05J0201 - wpłata dotyczy wskazanego dnia. Dla wybranych wartości w polu Symbol formularza, system wypełni pole Okres wartością 0. Jeśli wymagane dane nie zostaną podane lub też zostaną podane w nieprawidłowym formacie, system wyświetli komunikat o błędzie. Jeśli na rachunku, z którego dokonywany jest przelew nie ma wystarczających środków, system zgłosi komunikat o braku wolnych środków. Jeśli transakcja przekracza dzienny limit transakcji (maksymalna łączna kwota przelewów, którą możesz wykonać w ciągu dnia), system nie przyjmie przelewu. Jeżeli nie wiesz, jaki masz dzienny limit transakcji, skontaktuj się z doradcą Centrum Telefonicznego. 31

Przycisk "Anuluj" czyści dane transakcji, przycisk "Wykonaj" powoduje przejście do ekranu potwierdzenia przelewu. Uwaga: Przelew do US możesz wykonać tylko za pomocą tej opcji. Jeśli będziesz próbował wykonać przelew do US za pomocą przelewu dowolnego, system zgłosi komunikat o błędzie. 2.24 Potwierdzenie przelewu do US Na ekranie potwierdzenia prezentowane są ponownie dane przelewu, abyś mógł je sprawdzić przed zatwierdzeniem. Przelew należy autoryzować hasłem jednorazowym o numerze podanym przez system. Jeżeli nie masz listy haseł jednorazowych lub jest ona nieaktywna zamów / aktywuj listę haseł wybierając z Menu opcję 'Hasła jednorazowe' a następnie Zamów / Aktywuj lub skontaktuj się z doradcą Centrum Telefonicznego. Trzykrotne błędne wpisanie hasła jednorazowego powoduje zablokowanie listy haseł. Przekazanie przelewu do realizacji następuje po naciśnięciu przycisku "Zatwierdź". Przycisk "Powrót" pozwala na powrót do ekranu przelewu, np. w celu poprawienia danych. Uwaga: przelew nie powoduje natychmiastowego pojawienia się środków na wybranym koncie. Przelew musi zostać przetworzony przez system bankowy Raiffeisen Bank Polska S.A oraz system bankowy banku odbiorcy przelewu. 32

2.25 Zlecenia stałe i odroczone System umożliwia przeglądanie zdefiniowanych przelewów odroczonych (przelewów z przyszłą datą wykonania) oraz zleceń stałych (przelewów dokonywanych cyklicznie co określony czas, np. co miesiąc). System prezentuje następujące informacje: datę wykonania przelewu (w przypadku zlecenia stałego - datę najbliższego wykonania przelewu), rodzaj operacji (przelew odroczony lub zlecenie stałe), konto, z którego dokonana będzie transakcja, kwotę i walutę transakcji. W przypadku, gdy lista przelewów odroczonych i zleceń stałych jest obszerna, system dzieli ją na strony. Do nawigacji pomiędzy poszczególnymi stronami służą przyciski "pierwsza", "poprzednia", "następna", "ostatnia", oraz przyciski oznaczone liczbami pozwalające na przejście do konkretnej strony. Z poziomu listy przelewów odroczonych i zleceń stałych dostępna jest opcja usunięcia jego definicji. Jeśli chcesz zmodyfikować daną definicję, powinieneś ją usunąć i utworzyć nową. 33

2.26 Szczegóły przelewu odroczonego lub zlecenia stałego Na tym ekranie prezentowane są szczegóły wybranej transakcji. Po lewej stronie prezentowane są szczegóły zleceniodawcy (konto, nazwa zleceniodawcy) oraz w przypadku zlecenia stałego informacje o częstotliwości realizacji zlecenie oraz data zakończenia zlecenia. Po prawej stronie prezentowane są szczegóły odbiorcy przelewu (bank, numer rachunku, nazwa beneficjenta) oraz dane transakcji (typ, datę realizacji, kwotę, walutę i tytuł transakcji). "Powrót" powoduje przejście do listy przelewów odroczonych i zleceń stałych. 2.27 Ustanowienie zlecenia stałego 34

Za pomocą tej opcji możesz zdefiniować nowe zlecenie stałe. Aby dodać nową definicję należy podać: Numer rachunku, z którego będzie wykonywane zlecenie (wybierany z listy Twoich kont osobistych), Numer rachunku beneficjenta: musi być zgodny ze standardem NRB (26 znaków, prawidłowa liczba kontrolna), Dane odbiorcy (maksymalnie 4x35 znaków): Dane odbiorcy mogą zawierać litery, cyfry oraz znaki! @ # $ % ^ & * ( ) - + [ ] {} : ; < >.? \ ~ ` ' /, Kwotę przelewu: Kwota musi zostać podana w złotych, grosze oddzielone znakiem przecinka. Jeżeli nie podasz żadnych cyfr po przecinku (np. przelew na 176 PLN) system automatycznie uzupełni kwotę (176,00 PLN). Jeżeli podasz jedną lub trzy i więcej znaków po przecinku, transakcja zostanie odrzucona. Kwota musi być wyrażona cyframi,, Tytuł przelewu (maksymalnie 4x35 znaków): Tytuł przelewu możę zawierać litery, cyfry oraz znaki! @ # $ % ^ & * ( ) - + [ ] {} : ; < >.? \ ~ ` ' /, Datę rozpoczęcia zlecenia (w formacie DD-MM-RRRR): Data rozpoczęcia nie może być wcześniejsza niż drugi kolejny dzień roboczy, Częstotliwość zlecenia (wybór z listy), 35

Datę zakończenia zlecenia (w formacie DD-MM-RRRR): Data zakończenia nie może być późniejsza niż 2 lata od daty rozpoczęcia. Jeżeli wymagane dane nie zostaną podane lub też zostaną podane w nieprawidłowym formacie, system wyświetli komunikat o błędzie. Przycisk "Anuluj" czyści dane transakcji, przycisk "Wykonaj" powoduje przejście do ekranu potwierdzenia ustanowienia zlecenia stałego. 2.28 Potwierdzenie ustanowienia zlecenia stałego Na ekranie potwierdzenia ustanowienia zlecenia stałego widoczne są ponownie dane definiowanego zlecenia stałego, abyś mógł je sprawdzić przed zatwierdzeniem definicji. Przyjęcie zdefiniowania zlecenia stałego do realizacji następuje po naciśnięciu przycisku "Zatwierdź". Przycisk "Powrót" pozwala na powrót do ekranu definiowania zlecenia stałego, np. w celu poprawienia danych. W celu utworzenia nowej definicji należy podać hasło jednorazowe o numerze podanym przez system. Jeżeli nie masz listy haseł jednorazowych lub jest ona nieaktywna, zamów / aktywuj listę haseł wybierając z Menu opcję 'Hasła jednorazowe' a następnie Zamów / Aktywuj lub skontaktuj się z doradcą Centrum Telefonicznego. Trzykrotne błędne wpisanie hasła jednorazowego powoduje zablokowanie listy haseł. 36

2.29 Usunięcie zlecenia stałego lub przelewu odroczonego Opcja służy do usunięcia zlecenia stałego lub przelewu odroczonego. Na ekranie usunięcia zlecenia stałego lub przelewu odroczonego widoczne są ponownie dane definiowanego zlecenia stałego lub przelewu odroczonego, abyś mógł sprawdzić, czy usuwasz właściwą definicję. Przyjęcie usunięcia zlecenia stałego lub przelewu odroczonego do realizacji następuje po naciśnięciu przycisku Zatwierdź. Przycisk "Powrót" pozwala na powrót do listy zleceń stałych i przelewów odroczonych. W celu usunięcia zlecenia stałego lub przelewu odroczonego należy podać hasło jednorazowe o numerze podanym przez system. Jeżeli nie masz listy haseł jednorazowych lub jest ona nieaktywna, zamów / aktywuj listę haseł wybierając z Menu opcję 'Hasła jednorazowe' a następnie Zamów / Aktywuj lub skontaktuj się z doradcą Centrum Telefonicznego. Trzykrotne błędne wpisanie hasła jednorazowego powoduje zablokowanie listy haseł. 37

2.30 Szczegóły statusu przelewu / zlecenia stałego Na tym ekranie prezentowane są szczegóły wybranej transakcji. Po lewej stronie prezentowane są szczegóły zleceniodawcy (konto, nazwa zleceniodawcy), data rozpoczęcia, częstotliwość, data zakończenia (dotyczy zlecenia stałego), data realizacji (dotyczy przelewu odroczonego) oraz status operacji, po prawej - szczegóły odbiorcy przelewu (bank, numer rachunku, nazwa beneficjenta) oraz dane transakcji (typ, datę, kwotę, walutę i tytuł transakcji). "Powrót" powoduje przejście do listy statusów transakcji. 2.31 Szczegóły statusu przelewu zdefiniowanego Na tym ekranie prezentowane są szczegóły wybranej transakcji zdefiniowania/usunięcia przelewu zdefiniowanego. Po lewej stronie prezentowane są szczegóły zleceniodawcy (konto, nazwa zleceniodawcy) oraz status operacji, po prawej - szczegóły zdefiniowanego przelewu. "Powrót" powoduje przejście do listy statusów transakcji. 38

2.32 Lista kart kredytowych Wybranie z menu "Karty kredytowe" powoduje otwarcie się menu możliwych operacji na kartach oraz wyświetlenie listy kart kredytowych, do których masz dostęp. Uwaga: na tej liście nie zostały uwzględnione karty debetowe. (Jeżeli chcesz zobaczyć listę kart debetowych, wybierz menu "Karty debetowe"). Na ekranie prezentowane są następujące informacje: Nazwa karty kredytowej, Numer karty kredytowej, Numer rachunku karty, Limit rachunku karty (wspólny limit dla wszystkich kart wystawionych do danego rachunku), Saldo rachunku karty (ile środków jest do wykorzystania). Kliknięcie na numer karty powoduje wyświetlenie szczegółowych informacji o karcie kredytowej. Kliknięcie na numer rachunku karty powoduje wyświetlenie listy kart kredytowych przypisanych do danego rachunku. Ponadto z poziomu listy kart możesz aktywować kartę kredytową lub zmienić limity autoryzacyjne karty kredytowej. 39

2.33 Szczegóły karty kredytowej Na ekranie tym prezentowane są szczegółowe informacje o wybranej karcie kredytowej. Prezentowane są: Nazwa karty, Numer karty - do jednego rachunku może być wydanych kilka kart, Użytkownik karty, Data ważności karty, Numer rachunku karty, Okres rozliczeniowy - dzień, w którym podsumowywane są wszystkie transakcje dokonane kartą i rozpoczynany jest następny okres, Data spłaty - data, do której należy spłacić zadłużenie karty, Minimalna spłata, Całkowita spłata, 40

Oprocentowanie kredytu, Kwota nierozliczonych wpłat, Dzienny limit liczby transakcji bezgotówkowych, Dzienny limit wartości transakcji bezgotówkowych, Dzienny limit liczby transakcji gotówkowych, Dzienny limit wartości transakcji gotówkowych. Przycisk "Powrót" powoduje przejście do listy kart kredytowych. 2.34 Lista kart kredytowych do rachunku Na ekranie tym wyświetlana jest lista kart kredytowych przypisanych do danego rachunku karty kredytowej. Prezentowane są: Nazwa karty, Numer karty, Użytkownik, Data ważności karty. Przycisk "Powrót" powoduje przejście do listy kart kredytowych. 41

2.35 Historia karty kredytowej Ekran umożliwia przeglądanie historii karty kredytowej, czyli listy wszystkich transakcji dokonanych wybraną kartą kredytową oraz inne operacje na rachunku karty, takie jak naliczenie opłat za karty, spłatę zadłużenia karty. Jeżeli wybrana karta kredytowa jest kartą główną wówczas lista zawiera również transakcje dokonane kartami dodatkowymi przypisanymi do rachunku karty głównej. Możesz wybrać przedział czasowy, dla którego ma być prezentowana historia transakcji, podając liczbę okresów rozliczeniowych lub określając daty przedziału czasowego. Przycisk "Pokaż" powoduje wyświetlenie wybranej historii. 42

2.36 Historia karty Historia karty kredytowej obejmuje listę wszystkich transakcji dokonanych wybraną kartą kredytową (wybrana karta kredytowa jest kartą dodatkową) lub wszystkimi kartami przypisanymi do rachunku karty głównej (wybrana karta kredytowa jest kartą główną) oraz inne operacje na rachunku karty, takie jak naliczenie opłat za karty, spłatę zadłużenia karty. W przypadku, gdy historia transakcji kartą jest obszerna, system dzieli ją na strony. Do nawigacji pomiędzy poszczególnymi stronami służą przyciski "pierwsza", "poprzednia", "następna", "ostatnia", oraz przyciski oznaczone liczbami pozwalające na przejście do konkretnej strony. W podsumowaniu przedstawiona jest łączna liczba i kwota uznań (spłat karty), obciążeń (transakcji kartami i opłat) oraz łączna liczba i suma transakcji. Podsumowanie obejmuje operacje prezentowane na danej stronie, nie cały okres historii. Na liście prezentowane są wszystkie transakcje, które zostały wykonane na wybranym rachunku w zadanym okresie. Dla każdej transakcji pokazane są: Data transakcji, data księgowania (data, kiedy transakcja została przetworzona przez system bankowy), 43

rodzaj operacji, nazwa punktu, kwota operacji w PLN, Przycisk "Powrót" powoduje przejście do strony z wyborem karty lub rachunku i okresu historii, przycisk "Drukuj" - drukuje listę aktualnie wyświetlonych transakcji. Kliknięcie na rodzaj operacji powoduje wyświetlenie szczegółów danej transakcji. 2.37 Szczegóły transakcji kartą Na tym ekranie prezentowane są szczegóły wybranej transakcji: numer rachunku, numer karty, data transakcji, data rozliczenia transakcji, kwota w walucie oryginalnej, waluta, kwota w PLN, typ transakcji, 44

szczegóły transakcji. "Powrót" powoduje przejście do historii rachunku karty. 2.38 Spłata karty kredytowej Funkcja ta umożliwia wykonanie spłaty zadłużenia karty kredytowej. Spłata karty kredytowej nie wymaga autoryzacji hasłem jednorazowym. Funkcja ta dostępna jest dla wszystkich klientów (zarówno rezydentów jak i nierezydentów), ale ze względu na wymogi prawne, w przypadku wykonywania spłaty z rachunku należącego do nierezydenta, system nie pozwoli na wykonanie takiej spłaty powyżej pewnej ustalonej kwoty. Jeżeli jesteś nierezydentem i chcesz wykonać spłatę powyżej kwoty granicznej, skontaktuj się z doradcą Centrum Telefonicznego. Na ekranie prezentowane są informacje z aktualnego wyciągu karty, czyli minimalna oraz całkowita kwota spłaty. Ponadto system podpowiada jaka cześć kwoty minimalnej oraz całkowitej pozostała jeszcze do spłaty. Jeżeli aktualny wyciąg karty kredytowej nie jest dostępny wówczas wszystkie kwoty mają wartość 0. W celu dokonania spłaty karty należy podać: rachunek, z którego pobierane będą środki na spłatę zadłużenia karty: musi na nim być odpowiednia ilość wolnych środków, rachunek spłacanej karty, kwotę spłaty: można wybrać kwotę minimalną, całkowitą kwotę zadłużenia lub dowolną inną kwotę pomiędzy kwotą minimalną a całkowitą. Jeżeli podajesz kwotę dowolną, 45

musi ona być podana w złotych, grosze oddzielone znakiem przecinka. Jeżeli nie podasz żadnych cyfr po przecinku (np. przelew na 176 PLN) system automatycznie uzupełni kwotę (176,00 PLN). Jeżeli podasz jedną lub trzy i więcej znaków po przecinku, transakcja zostanie odrzucona. Kwota musi być wyrażona cyframi, tytuł przelewu (maksymalnie 4x35 znaków). Tytuł przelewu nie może być pusty. System domyślnie podpowiada tytuł przelewu "Spłata zadłużenia karty". Tytuł może zawierać litery, cyfry oraz znaki! @ # $ % ^ & * ( ) - + [ ] {} : ; < >.? \ ~ ` '/,. Jeżeli wymagane dane nie zostaną podane lub też zostaną podane w nieprawidłowym formacie, system wyświetli komunikat o błędzie. Jeżeli na rachunku, z którego dokonywany jest przelew nie ma wystarczających środków, system zgłosi komunikat o braku wolnych środków. Przycisk "Wykonaj" powoduje przejście do ekranu potwierdzenia spłaty karty. 2.39 Potwierdzenie spłaty karty kredytowej Na ekranie potwierdzenia spłaty karty kredytowej prezentowane są ponownie dane przelewu. Przekazanie przelewu do realizacji następuje po naciśnięciu przycisku "Zatwierdź". Przycisk "Powrót" pozwala na powrót do ekranu przelewu, np. w celu poprawienia danych. 46

2.40 Zastrzeżenie karty Zastrzeżenia karty można dokonać w Centrum Telefonicznym: 0 801 180 801*, (22) 549 99 99 lub w oddziale Banku. *Koszt połączenia - cena 1 impulsu + VAT wg taryfy TP S.A. 2.41 Lista kart debetowych 47

Wybranie z menu "Karty debetowe" powoduje wyświetlenie listy kart debetowych, do których masz dostęp. Uwaga: na tej liście nie zostały uwzględnione karty kredytowe. (Jeżeli chcesz zobaczyć listę kart kredytowych, wybierz menu "Karty kredytowe"). Na ekranie prezentowane są następujące informacje: Nazwa karty debetowej, Numer karty debetowej, Numer rachunku karty, Kliknięcie na numer karty powoduje wyświetlenie szczegółowych informacji o karcie debetowej. Kliknięcie na numer rachunku karty powoduje wyświetlenie listy kart debetowych przypisanych do danego rachunku. Ponadto z poziomu listy kart możesz aktywować kartę debetową lub zmienić limity autoryzacyjne karty debetowej. 2.42 Szczegóły karty debetowej Na ekranie tym prezentowane są szczegółowe informacje o wybranej karcie debetowej. Prezentowane są: 48

Nazwa karty, Numer karty - do jednego rachunku może być wydanych kilka kart, Użytkownik karty, Data ważności karty, Numer rachunku karty, Dzienny limit na liczbę transakcji bezgotówkowych, Dzienny limit na wartość transakcji bezgotówkowych, Dzienny limit na liczbę transakcji gotówkowych, Dzienny limit na wartość transakcji gotówkowych. Przycisk "Powrót" powoduje przejście do listy kart debetowych. 2.43 Lista kart debetowych do rachunku Na ekranie tym wyświetlana jest lista kart debetowych przypisanych do danego rachunku. Prezentowane są: Nazwa karty, Numer karty, Użytkownik, Data ważności karty. Przycisk "Powrót" powoduje przejście do listy kart debetowych. 49

2.44 Aktywacja karty kredytowej/debetowej Opcja ta umożliwia aktywację wybranej karty kredytowej lub debetowej. Na ekranie są prezentowane informacje dotyczące aktywowanej karty, czyli: Nazwa karty, Numer karty, Numer rachunku powiązanego. Aby aktywować kartę należy zatwierdzić prezentowane oświadczenie, a następnie nacisnąć przycisk Wykonaj prowadzący do ekranu potwierdzenia aktywacji karty. 2.45 Potwierdzenie aktywacji karty kredytowej/debetowej Na ekranie potwierdzenia prezentowane są ponownie dane aktywowanej karty kredytowej/debetowej, abyś mógł je sprawdzić przed zatwierdzeniem. Aktywację należy autoryzować hasłem jednorazowym o numerze podanym przez system. Jeżeli nie masz listy haseł jednorazowych lub jest ona nieaktywna zamów / aktywuj listę haseł wybierając z Menu opcję "Hasła jednorazowe" a następnie "Zamów" / "Aktywuj" lub skontaktuj się z doradcą Centrum Telefonicznego. Trzykrotne błędne wpisanie hasła jednorazowego powoduje zablokowanie listy haseł. Przekazanie transakcji do realizacji następuje po naciśnięciu przycisku "Zatwierdź". Przycisk "Powrót" pozwala na powrót do ekranu aktywacji. Karta zostanie aktywowana w ciągu 2 dni roboczych od dnia wykonania transakcji. 2.46 Modyfikacja limitów karty kredytowej/debetowej 50

Opcja ta umożliwia modyfikację limitów autoryzacyjnych wybranej karty kredytowej lub debetowej. Aby zmodyfikować limity karty należy podać nową wartość dla przynajmniej jednego z wymienionych limitów: Dzienny limit liczby transakcji bezgotówkowych, Dzienny limit wartości transakcji bezgotówkowych, Dzienny limit liczby transakcji gotówkowych, Dzienny limit wartości transakcji gotówkowych. Każdy z wprowadzonych limitów nie powinien być większy od prezentowanej maksymalnej wartości limitu zdefiniowanej dla danego typu karty. Przycisk "Anuluj" czyści dane transakcji, przycisk "Wykonaj" powoduje przejście do ekranu potwierdzenia modyfikacji limitów karty. 2.47 Potwierdzenie modyfikacji limitów karty kredytowej/debetowej 51

Na ekranie potwierdzenia prezentowane są ponownie dane modyfikowanych limitów autoryzacyjnych, abyś mógł je sprawdzić przed zatwierdzeniem. Modyfikację limitów należy autoryzować hasłem jednorazowym o numerze podanym przez system. Jeżeli nie masz listy haseł jednorazowych lub jest ona nieaktywna zamów / aktywuj listę haseł wybierając z Menu opcję "Hasła jednorazowe" a następnie "Zamów" / "Aktywuj" lub skontaktuj się z doradcą Centrum Telefonicznego. Trzykrotne błędne wpisanie hasła jednorazowego powoduje zablokowanie listy haseł. Przekazanie transakcji do realizacji następuje po naciśnięciu przycisku "Zatwierdź". Przycisk "Powrót" pozwala na powrót do ekranu modyfikacji limitów, np. w celu poprawienia danych. Limity autoryzacyjne karty zostaną zmenione w ciągu 2 dni roboczych od dnia wykonania transakcji. 2.48 Szczegóły statusu aktywacji karty kredytowej/debetowej Na tym ekranie prezentowane są szczegóły transakcji aktywacji karty kredytowej lub debetowej. Prezentowane są następujące informacje: 52

Nazwa karty, Numer karty, Numer rachunku powiązanego, Status transakcji. "Powrót" powoduje przejście do listy statusów transakcji. 2.49 Szczegóły statusu modyfikacji limitów karty kredytowej/debetowej Na tym ekranie prezentowane są szczegóły transakcji modyfikacji limitów autoryzacyjnych karty kredytowej lub debetowej. Prezentowane są następujące informacje: Nazwa karty, Numer karty, Dzienny limit liczby transakcji bezgotówkowych wartość aktualna i nowa, 53

Dzienny limit wartości transakcji bezgotówkowych wartość aktualna i nowa, Dzienny limit liczby transakcji gotówkowych wartość aktualna i nowa, Dzienny limit wartości transakcji gotówkowych wartość aktualna i nowa, Status transakcji. "Powrót" powoduje przejście do listy statusów transakcji. 2.50 Lista lokat System umożliwia przeglądanie posiadanych lokat i zakładanie nowych. Na liście posiadanych lokat, dla każdej lokaty pokazane są następujące dane: Data otwarcia lokaty, Data rozwiązania (zapadalności) lokaty, Kwota lokaty, Waluta lokaty, Okres, na jaki lokata została założona (w miesiącach), Nazwa lokaty, Oprocentowanie lokaty. Po kliknięciu na nazwę lokaty, system wyświetla szczegóły wybranej lokaty. 54

2.51 Szczegóły lokaty System prezentuje szczegółowe informacje o wybranej lokacie. Na ekranie pokazane są następujące dane: Właściciel lokaty, Pełnomocnik lokaty, Nazwa lokaty, Data umowy (data rozpoczęcia prowadzenia lokaty), Data otwarcia (dla lokat jednorazowych jest taka sama, jak data umowy, dla lokat odnawialnych - jest to data rozpoczęcia aktualnego cyklu lokaty), Data rozwiązania (zapadalności) lokaty, Kwota lokaty, Waluta lokaty, Okres, na jaki lokata jest założona, Informacja, czy lokata jest automatycznie odnawiana, 55

Informacja, czy lokata jest automatycznie kapitalizowana (odsetki dopisywane są do kwoty lokaty), Oprocentowanie lokaty, Informacja, czy jest możliwość zerwania lokaty, Rachunek, na który zostanie przelana kwota lokaty, Rachunek, na który zostaną przelane naliczone odsetki. Przycisk "Powrót" powoduje przejście do listy lokat. 2.52 Założenie lokaty System umożliwia zakładanie lokat o zmiennym oraz stałym oprocentowaniu. Funkcja ta dostępna jest dla wszystkich klientów (zarówno rezydentów jak i nierezydentów), ale ze względu na wymogi prawne, w przypadku zakładania lokaty z rachunku należącego do nierezydenta, system nie pozwoli na wykonanie takiego przelewu powyżej pewnej ustalonej kwoty. Jeżeli jesteś nierezydentem i chcesz wykonać przelew powyżej kwoty granicznej, skontaktuj się z doradcą Centrum Telefonicznego. W celu założenia lokaty należy podać następujące dane: 56

Rachunek, z którego pobrane będą środki na lokatę (muszą na nim być odpowiednie wolne środki). Po wybraniu rachunku, system podpowie Ci w polu poniżej jakie są dostępne środki na rachunku. Kwota lokaty (kwota musi być równa lub większa od ustalonej przez Raiffeisen Bank Polska S.A. minimalnej kwoty lokaty), Oprocentowanie lokaty (zmienne lub stałe), Okres lokaty (w miesiącach), Rachunek, na który zostanie przelana kwota lokaty, Rachunek, na który zostaną przelane naliczone odsetki z lokaty, W przypadku, gdy wybrałeś oprocentowanie zmienne powinieneś także zaznaczyć: Czy lokata ma być automatycznie odnawiana, Czy lokata ma być automatycznie kapitalizowana (odsetki dopisywane do kwoty lokaty). W przypadku oprocentowania stałego obie te wartości te są zawsze ustawiane na NIE i nie możesz ich zmodyfikować. Oznacza to, że lokata o oprocentowaniu stałym nie jest automatycznie odnawiana i nie jest automatycznie kapitalizowana. Uwaga: Złożenie dyspozycji otwarcia lokaty nie powoduje natychmiastowego pojawienia się nowej lokaty na liście lokat. Dyspozycja musi zostać przetworzona przez system bankowy. Przycisk "Anuluj" powoduje wyczyszczenie wpisanych danych, "Wykonaj" - przejście do ekranu potwierdzenia. 57

2.53 Potwierdzenie założenia lokaty Na ekranie potwierdzenia założenia lokaty prezentowane są ponownie dane lokaty, abyś mógł je sprawdzić przed zatwierdzeniem zlecenia. Przekazanie dyspozycji założenia lokaty następuje po naciśnięciu przycisku "Załóż". Przycisk "Powrót" pozwala na powrót do ekranu zakładania lokaty, np. w celu poprawienia danych.. 58

2.54 Lista kredytów System umożliwia przeglądanie posiadanych kredytów. Na ekranie "Lista kredytów" prezentowane są najważniejsze informacje o wszystkich kredytach, których jesteś właścicielem lub współwłaścicielem. Dla każdego kredytu pokazane są następujące dane: Nazwa kredytu, Kwota kredytu, Waluta kredytu, Aktualne zadłużenie. Po kliknięciu na nazwę kredytu, system wyświetla szczegóły wybranego kredytu. 59

2.55 Szczegóły kredytu Na ekranie prezentowane są szczegółowe informacje o wybranym kredycie. Pokazane są następujące dane: Kredytobiorca, Współkredytobiorca, Nazwa kredytu, Kwota kredytu, Data zawarcia umowy kredytowej, Kwota wypłaconych dotychczas transz, Waluta kredytu, Aktualne zadłużenie, Liczba rat do spłaty, Kwota najbliższej raty, Data spłaty najbliższej raty, Oprocentowanie kredytu, 60

Numer rachunku, z którego można spłacać kredyt, Informację, czy kredyt jest regularnie spłacany, Wysokość odsetek karnych. Przycisk "Powrót" powoduje przejście do listy kredytów. 2.56 Harmonogram spłaty kredytu - lista W celu wyświetlenia i wydrukowania harmonogramu spłaty kredytu, należy najpierw wybrać kredyt, którego harmonogram chcesz obejrzeć, poprzez kliknięcie na nazwę wybranego kredytu. W harmonogramie umieszczone są zarówno raty spłacone, jak i raty pozostające do zapłacenia. 2.57 Harmonogram spłaty kredytu - szczegóły 61

Przycisk "Drukuj" umożliwia wydruk harmonogramu. Do nawigacji pomiędzy poszczególnymi stronami służą przyciski "pierwsza", "poprzednia", "następna", "ostatnia", oraz przyciski oznaczone liczbami pozwalające na przejście do konkretnej. Przycisk "Powrót" pozwala na powrót do strony wyboru kredytu i wybranie innego kredytu do przeglądu. 2.58 Lista statusów transakcji 62