Polecenie zapłaty w ING BankOnLine

Transkrypt

1 Usługa Polecenie zapłaty w ING BankOnLine (obsługa polecenia zapłaty przez Dłużnika / Płatnika) Polecenie zapłaty to wygodna, całkowicie bezpieczna i szybka forma regulowania powtarzających się płatności. Możesz w ten sposób opłacać rachunki za czynsz, czesne, wodę, gaz, energię elektryczną, telefon, itp. Aktywacja usługi polega na złożeniu zgody na obciążanie Twojego rachunku bankowego (tj. rachunku bankowego Dłużnika / Płatnika) przez wybranego Wierzyciela / Odbiorcę(wystawcę faktur). Na podstawie tej zgody, Odbiorca sam inicjuje każdą kolejną płatność w terminie jej wymagalności. Przed realizacją transakcji Odbiorca powinien dostarczyć Ci rachunek lub fakturę z podaniem kwoty oraz daty obciążenia. W przypadku niesłusznego obciążenia Twojego rachunku możesz złożyć dyspozycję zwrotu środków, a ING Bank Śląski natychmiastowo zwróci Ci pełną kwotę transakcji. Zgodnie z ustawą Prawo bankowe dyspozycja zwrotu środków możesz złożyć w ciągu: 30 dni kalendarzowych od dnia obciążenia Twojego rachunku jeśli rachunek obciążany jest rachunkiem prowadzonym dla osoby fizycznej niewykonującej działalności gospodarczej lub 5 dni kalendarzowych od dnia obciążenia Twojego rachunku jeśli rachunek obciążany jest prowadzony dla Przedsiębiorców; Aktywacja usługi polecenie zapłaty Aby aktywować usługę polecenia zapłaty upewnij się, że: Jesteś posiadaczem rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowego w PLN dla osób fizycznych lub rachunku rozliczeniowego dla Przedsiębiorców w PLN, Odbiorca, z którym chcesz się rozliczać w formie polecenia zapłaty oferuję taką usługę po swojej stronie. Posiadasz NIP lub Identyfikator Odbiorcy oraz Identyfikator płatności. Aktywacji usługi Polecenie zapłaty możesz dokonać poprzez wypełnienie formularza elektronicznego Nowa zgoda dostępnego w menu Przelewy => Polecenie zapłaty => Nowa zgoda ().

2 Rachunek płatnika Pierwszym krokiem na formularzu Nowa zgoda jest wybór rachunku płatnika (2) z listy rozwijanej. Na liście pojawią się wszystkich Twoje rachunki, do których możesz aktywować usługę polecenia zapłaty. Po wyborze rachunku pojawi się nazwa i adres posiadacza rachunku zgodne z danymi złożonymi w ING Banku Śląskim. NIP/ Identyfikator Odbiorcy Elementem koniecznym do złożenia Nowej zgody jest NIP lub Identyfikator Odbiorcy (3) służący do rozliczania transakcji polecenia zapłaty. NIP posiada 0 cyfr oraz liczbę kontrolną. Jeśli podasz błędny NIP system powiadomi Cię o nieprawidłowych danych. Właściwy NIP Odbiorcy znajdziesz na fakturze wystawionej przez Odbiorcę, na jego stronie internetowej lub kontaktując się bezpośrednio z Odbiorcą. Po wpisaniu NIP-u lub Identyfikatora Odbiorcy na ekranie pojawi się nazwa Odbiorcy (4) oraz komunikat (5) informujący czy dla wybranego Odbiorcy świadczona jest usługa pełnej aktywacji polecenia zapłaty poprzez ING BankOnLine. Dokładną listę Odbiorców współpracujących z ING Bankiem Śląskim w zakresie pełnej aktywacji usługi znajdziesz na stronie => Klienci indywidualni => Konta osobiste => Polecenie zapłaty lub => Przedsiębiorcy => Konta firmowe => Polecenie zapłaty. Komunikat (5) dla Odbiorcy współpracującego z ING Bankiem Śląskim ma treść: Twoja zgoda zostanie zarejestrowana w systemie bankowym oraz dostarczona do wyżej wskazanego Odbiorcy. Jeśli Odbiorca nie współpracuje z ING Bankiem Śląskim otrzymasz następujący komunikat (5): UWAGA: Twoja zgoda zostanie zarejestrowana w systemie bankowym. Do pełnej aktywacji usługi konieczne jest samodzielne przekazanie zgody do powyższego Odbiorcy.

3 Identyfikator płatności Obowiązkowym elementem każdej zgody jest Identyfikator płatności (6) nadawany przez Odbiorcę. Identyfikator płatności będzie się pojawiał w każdej kolejnej transakcji wykonywanej na podstawie tej zgody. Jeśli nie znasz swojego Identyfikatora płatności zgłoś się do Odbiorcy. W przypadku Odbiorców współpracujących z ING Bankiem nad polem Identyfikator płatności pojawi się podpowiedź dotycząca prawidłowego wypełnienia tego pola. Maksymalna kwota transakcji Pole Maksymalna kwota transakcji (7) możesz pozostawić w opcji W tym wypadku obowiązuje ustawowy limit dla pojedynczej transakcji wynoszący równowartość 000 euro dla osoby fizycznej lub równowartość 50 tyś. euro dla pozostałych płatników (kwoty wyrażone w euro przeliczone na złote według kursu średniego ogłaszanego przez Narodowy Bank Polski w ostatnim dniu kwartału poprzedzającego kwartał, w którym dokonywane jest rozliczenie pieniężne). Przy wyborze opcji pojawi się dodatkowe pole pozwalające na wpisanie wybranej przez Ciebie kwoty. ING Bank Śląski nie zrealizuje żadnej transakcji polecenia zapłaty, która będzie wyższa od wskazanego przez Ciebie limitu kwotowego.

4 Data obowiązywania Data obowiązywania (8) oznacza datę ważności wyrażonej przez Ciebie zgody. Po wybraniu opcji oraz podaniu daty Twoja zgoda automatycznie straci ważność po tej dacie. Pola dodatkowe W przypadku Odbiorcy współpracującego z ING Bankiem Śląskim na formatce mogą się pojawić dodatkowe pola(9), dzięki którym Odbiorca będzie mógł zidentyfikować Twoją zgodę w swoim systemie. Po uzupełnieniu wszystkich danych oraz poświadczeniu zapoznania się z Regulaminem stosowania polecenia zapłaty w ING Banku Śląskim S.A. (0) i wyrażeniu zgody na przekazanie Twoich danych do Odbiorcy () użyj klawisza. W przypadku odmowy realizacji transakcji z powodu braku wystarczających środków na Twoim rachunku dostaniesz wiadomość elektroniczną w sekcji Wiadomości z Banku (2). Do zarejestrowania zgody konieczna jest autoryzacja kodem sms oraz ponowne użycie klawisza. Po poprawnej autoryzacji otrzymasz następujący komunikat potwierdzający przyjęcie Twojej zgody.

5 Przegląd listy zgód Wszystkie zgody na polecenie zapłaty prezentowane są w sekcji Przelewy => Polecenie zapłaty => Lista zgód. Zgody można filtrować po numerze rachunku płatnika (3) oraz statusie zgody (4) dostępne są statusy Aktywna oraz Odwołana. Potwierdzenie rejestracji zgody w ING Banku Pojedyncze kliknięcie na obszar z danymi zgody spowoduje pojawienie się szczegółów zgody w następującej formie:

6 Aby pobrać potwierdzenie zgody w postaci PDF należy użyć klawisza. Po najechaniu kursorem myszki na pole zawierające dane zgody pojawiają się dodatkowe opcje (5) oraz (6). Odwołanie zgody Klawisz Odwołaj pozwala na odwołanie (cofnięcie) wybranej zgody do obciążania rachunku bankowego w drodze polecenia zapłaty. Odwołanie zgody wymaga potwierdzenia w postaci użycia klawisza oraz podania autoryzacji kodem SMS.

7 Przegląd transakcji Lista transakcji dostępna jest z poziomu Listy zgód (6) lub jako odrębna zakładka Przelewy => Polecenie zapłaty => Lista transakcji. Z poziomu Listy transakcji może jest filtrowanie transakcji wg rachunku płatnika, Nazwie Odbiorcy (7), Statusie transakcji (8) oraz dacie wykonania transakcji (9). Na liście rozwijanej w pozycji Nazwa Odbiorcy jeden Odbiorca może pojawić się więcej niż jeden raz. Liczba wystąpień Odbiorcy na liście oznacza liczbę zgód dla danego Odbiorcy. Po wyborze danego Odbiorcy pod jego nazwą pojawi się Identyfikator płatności wybranej zgody. Na liście dostępnych statusów transakcji znajdują się: Zrealizowana transakcje skutkujące obciążeniem Twojego rachunku bankowego.

8 Zwrócone transakcje, dla których po uprzedniej realizacji nastąpił zwrot środków na rachunek płatnika. Zwrot środków może być inicjowany przez płatnika wyłącznie w terminach zgodnych z ustawą Prawo bankowe, określonych na początku tego dokumentu. Odrzucone transakcje, które nie zostały zrealizowane, najczęściej, z powodu braku środków na Twoim rachunku, czyli informacja o nieudanej próbie obciążenia rachunku. Podobnie jak w przypadku Listy zgód, pojedyncze kliknięcie na pole danej transakcji spowoduje pojawienie się ekranu z dokładnymi szczegółami transakcji oraz możliwością pobrania potwierdzenia wykonania transakcji w pliku PDF (klawisz ). Zwrot transakcji Zwrot zrealizowanej transakcji w ramach polecenia zapłaty może zostać wykonany, bez podania powodu, w terminach określonych na początku tego dokumentu. Operacja zwrotu środków dla zrealizowanej transakcji odbywa się z poziomu Listy transakcji. Na liście należy odszukać transakcję, dla której ma zostać wykonany zwrot. Po najechaniu kursorem myszki na daną transakcję pojawi się opcja wykonania zwrotu Zwróć (20). Opcja pojawia się tylko w terminie, w którym można dokonać zwrotu. Po upłynięciu okresu, w którym możliwe jest wykonanie zwrotu transakcji opcja Zwróć jest niedostępna, a wszelkie reklamacje dotyczące zrealizowanej transakcji powinny być kierowane do Odbiorcy, który transakcję taką zrealizował. Po wybraniu opcji Zwróć na ekranie pojawi się pojawi się podsumowanie transakcji. Na tym ekranie należy zaznaczyć oświadczenie oraz potwierdzić klawiszem. Dyspozycja zwrotu wymaga potwierdzenia kodem SMS.

9 Środki z tytułu zwracanej transakcji zostaną zaksięgowane na rachunku bankowym, z którego nastąpiło obciążenie. Kwota transakcji zostanie powiększona o kwotę odsetek wynikająca z oprocentowania rachunku bankowego. Status transakcji na Liście transakcji polecenia zapłaty przyjmie wartość Zwrócona.