PLEASE USE YOUR INDIVIDUAL PICTURE ARVATO Polska Financial Solutions 1 arvato Polska 19 listopada 2014r.
ARVATO jest częścią światowego koncernu Bertelsmann SE & Co. KGaA FAKTY 2013 Obrót arvato: 4.4 mld EUR EBIT arvato: 244 mln EUR Liczba pracowników arvato: świat: 66,410 Polska: 2200 2 arvato Polska 19 listopada 2014r.
arvato w Polsce 1994 utworzenie polskiego oddziału arvato 3 polisy ubezpieczenia należności handlowych 10 10 lokalizacji w Polsce 1 miejsce lider faktoringu pełnego w Europie 2200 pracowników 101 500 000 udzielonych limitów rocznie 140.990 ilość skupionych faktur rocznie 3 arvato Polska 19 listopada 2014r.
Lokalizacje arvato w Polsce (faktoring) Centrum Usług Finansowych w Poznaniu Biuro Handlowe w Warszawie FAKTY Centrum Usług Finansowych w Krakowie 4 arvato Polska 19 listopada 2014r. Ponad 20 lat arvato w Polsce > 30 mln Członek Polskiego Związku Faktorów listów i paczek wysyłanych rocznie Obsługa Klientów w 12 językach obcych Wieloletnia współpraca z: Euler Hermes, Atradius, KUKE
Usługi finansowe Windykacja prewencja i monitoring windykacja przedsądowa w transakcjach masowych prowadzenie spraw sądowych i egzekucyjnych Elektroniczne Postępowanie Upominawcze (EPU) Faktoring natychmiastowe finansowanie należności administrowanie wierzytelnościami przejęcie ryzyka niewypłacalności odbiorców 5 arvato Polska 19 listopada 2014r.
Dlaczego faktoring? korzystanie z 30- dniowego kredyt kupiecki udzielony 45-dniowy kredyt kupiecki FAKTORING należności zobowiązania zapotrzebowanie na gotówkę zakup sprzedaż wypływ gotówki wpływ gotówki 6 arvato Polska 19 listopada 2014r.
faktoring zasada działania 1. zamówienie 2. dostawa towarów lub usług 3. przeniesienie wierzytelności 4. wierzytelność 5. wypłata 90% natychmiast 10% po spłacie przez dłużnika 6. płatność za fakturę 7 arvato Polska 19 listopada 2014r.
Warianty finansowania Finansowanie w dniu przekazania faktur finansowanie odbywa się niezwłocznie po przekazaniu do Arvato faktur Korzyści wpływ gotówki w 24h po wystawieniu faktur w dacie wymagalności finansowanie odbywa się w dacie wymagalności faktur Korzyści ułatwia planowanie przepływów pieniężnych, poprzez terminowy wpływ środków pieniężnych ze sprzedaży na żądanie finansowanie w dniu i w kwocie wskazanej przez Klienta Korzyści środki pieniężne dostępne w miarę potrzeb 8 arvato Polska 19 listopada 2014r.
Finansowanie w dniu przekazania faktur finansowanie transakcji przez Arvato FAKTORING doręczenie faktur przez i wypłata środków przez Arvato data wymagalności termin zapłaty przez Odbiorcę 9 arvato Polska 19 listopada 2014r.
Faktoring wymagalnościowy finansowanie transakcji przez Arvato FAKTORING doręczenie faktur przez i nabycie wierzytelności przez Arvato data wymagalności faktury, wypłata środków przez Arvato termin zapłaty przez Odbiorcę 10 arvato Polska 19 listopada 2014r.
Faktoring na żądanie finansowanie transakcji przez Arvato FAKTORING doręczenie faktur i nabycie wierzytelności przez Arvato wypłata środków przez Arvato data wymagalności faktury, termin zapłaty przez Odbiorcę 11 arvato Polska 19 listopada 2014r.
faktoring funkcje Finansowanie finansowanie ściśle powiązane z obrotem wypłata do 90% wartości faktury już następnego dnia po sprzedaży wypłata pozostałej części po wpływie zapłaty od odbiorcy Serwis zarządzanie należnościami od odbiorców działania monitujące i windykacyjne bieżące raporty i statystyki dostęp on-line do systemu faktora Redukcja ryzyka przejmowanie ryzyka niewypłacalności odbiorców sprawdzanie zdolności płatniczej nowych odbiorców bieżący monitoring płatności 12 arvato Polska 19 listopada 2014r.
w ramach polisy w ramach obsługi faktoringowej faktoring dochodzenie należności 1 przypomnienie telefoniczne 2 I monit 3 II monit systemowo kontrolowany monitoring płatności terminy upomnień uzgodnione z Faktorantem 4 upomnienie telefoniczne czynności wykonywane w ramach standartowych opłat 5 ostateczne wezwanie do zapłaty 6 windykacja ubezpieczyciela czynności wykonywane za dodatkową opłatą 13 arvato Polska 19 listopada 2014r.
faktoring dostęp do informacji i wymiana danych 1. Raportowanie podgląd on-line wszystkie operacje w czasie rzeczywistym kompleksowe raporty dzienne dostęp do danych historycznych 2. Elektroniczna wymiana danych pliki tekstowe o podanej strukturze możliwość przesłania danych fakturowych z systemu F-K możliwość importu raportów do systemu F-K 3. Kontakt w dowolnej chwili dedykowany Opiekun Klienta telefon, fax, e-mail, itd. 14 arvato Polska 19 listopada 2014r.
faktoring warianty faktoringu 1. Krajowy a) pełny (z przejęciem ryzyka) na polisie Faktoranta na polisie arvato b) niepełny (bez przejęcia ryzyka) c) wymagalnościowy d) samorządowy 2. Zagraniczny a) pełny (z przejęciem ryzyka) na polisie Faktoranta na polisie arvato b) niepełny (bez przejęcia ryzyka) c) wymagalnościowy 3. Mieszany (dowolna kombinacja powyższych) 15 arvato Polska 19 listopada 2014r.
faktoring porównanie z kredytem Kredyt Faktoring Czy jest dostępny dla firm nie posiadających zabezpieczeń o odpowiedniej jakości i wartości? Czy poprawia wskaźnik płynności, skraca cykl spływu należności i ma korzystny wpływ na relacje kapitałów własnych do obcych? Czy umożliwia pozbycie się ryzyka niewypłacalności odbiorców? Czy procedura udzielania jest uproszczona i krótka? Czy nie ogranicza możliwości zaciągania dalszych kredytów? Czy zmniejsza nakłady pracy i koszty związane monitorowaniem i egzekwowaniem spływu należności? z 16 arvato Polska 19 listopada 2014r.
faktoring korzyści dla Faktoranta szybkie źródło finansowania oraz poprawa płynności poprzez regularny spływów należności monitorowanie płatności i dbałość o terminowe uzyskanie zapłaty po stronie faktora administrowanie polisą ubezpieczenia należności, m.in. wnioski limitowe, pilnowanie terminów: zgłaszania do windykacji, szkody itd. skoncentrowanie się na podstawowych działaniach biznesowych możliwość wydłużenia terminów płatności dla odbiorców pozytywny wpływ na bilans firmy oraz wygoda w rozliczeniach z odbiorcami 17 arvato Polska 19 listopada 2014r.
faktoring korzyści dla Odbiorców zwiększenie skali obrotu bez potrzeby ustanawiania na rzecz niego dodatkowych zabezpieczeń możliwość negocjacji wydłużonych terminów płatności utrzymanie ciągłości dostaw poprawa relacji handlowych dodatkowe finansowanie bez konieczności ubiegania się o kredyt uwiarygodnienie się w oczach dostawcy co przełożyć może się na zwiększenie limitu kredytu kupieckiego 18 arvato Polska 19 listopada 2014r.
faktoring wymagania stawiane potencjalnym klientom min. 3 odbiorców, min. 3 mln obrotu faktoringowego / rok, finansowanie do 90% wartości faktury brutto, przejęcie ryzyka do 90% wartości faktury brutto, obsługa całego obrotu z danym odbiorcą, brak wymogu minimalnej wartości faktury, maksymalny termin odroczonej płatności 180 dni, zabezpieczenie weksel in blanco, wszystkie opłaty płatne z dołu, raz w miesiącu, jedną fakturą 19 arvato Polska 19 listopada 2014r.
faktoring dokumenty do analizy 1. Bilans, rachunek zysków i strat oraz sprawozdanie z przepływu środków pieniężnych (jeśli zostało sporządzone) za ostatnie dwa lata, przy czym za ostatni rok obrotowy pełne sprawozdanie finansowe (łącznie z informacją dodatkową) 2. Ostatni raport biegłego rewidenta (o ile podmiot podlega badaniu) 3. F-01 za ostatni kwartał lub inne sprawozdanie odzwierciedlające bieżącą sytuację podmiotu 4. Plan finansowy na bieżący rok (przynajmniej główne pozycje rachunku wyników) 5. Lista aktualnych należności (wykaz dłużników) i zobowiązań (wykaz wierzycieli) - wydruk z systemu F-K (np. w formie zestawienia obrotów i sald kont analitycznych) 6. Historie płatnicze 10 największych odbiorców i 5 największych dostawców za okres ostatnich 12 miesięcy (np. w formie wydruku kartotek kont tych kontrahentów) 7. Wiekowanie należności i zobowiązań (o ile umożliwia to system F-K) 8. Treść podpisywanych Ogólnych Warunków Handlowych lub umów z odbiorcami, których podmiot planuje objąć umową faktoringową (jeżeli istnieją) 20 arvato Polska 19 listopada 2014r.
faktoring dokumenty do umowy 1. Aktualny odpis z Krajowego Rejestru Sądowego, nie starszy niż z ostatnich trzech miesięcy - dla spółek prawa handlowego lub aktualne zaświadczenie o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej osób fizycznych 2. Umowa / statut spółki - dla spółek prawa handlowego 3. Zaświadczenie z Urzędu Skarbowego o nie zaleganiu podatkowym (z ostatniego miesiąca) 4. Zaświadczenie z Zakładu Ubezpieczeń Społecznych o nie zaleganiu z zapłatą składek (z ostatniego miesiąca) 5. Aktualne opinie bankowe UWAGA, WAŻNE: zawierające oświadczenie o braku jakiejkolwiek cesji wierzytelności na rzecz banku (lub wymieniające wierzytelności będące przedmiotem cesji) 21 arvato Polska 19 listopada 2014r.
Zapraszamy do kontaktu: Biuro w Poznaniu Skalar Office ul. Górecka 1 60-212 Poznań tel. +48 61 65 28 832 fax +48 61 65 28 755 kom. +48 607 107 206 faktoring@arvato.pl www.uslugifinansowe.arvato.pl Biuro w Warszawie Centrum LIM Aleje Jerozolimskie 65/79 00-697 Warszawa tel. +48 22 63 07 212 fax +48 22 63 07 211 kom. +48 691 978 987 22 arvato Polska 19 listopada 2014r.