ZESTAWIENIE OFERT FAKTORINGOWYCH

Transkrypt

1 ZESTAWIENIE OFERT FAKTORINGOWYCH Arvato services Polska Bibby Financial Services Sp. z o.o. Znaczenie wieku firmy i wielkości jej obrotów Minimum rok firmy. Wielkość obrotów ma wpływ na koszty Limity min i max wielkości kwoty na fakturze Jest kwota maksymalna indywidualnie ustalana dla klienta Procent wartości faktury, który jest wypłacany firmie 90% (pozostałe 10% dopłacane jest, gdy kontrahent spłaci całą należność) Opłaty i prowizje za obsługę faktoringową - Odsetki od pożyczonych środków finansowych za przyjęcie ryzyka kontrahentów za skuteczną windykację należności Brak limitów Do 90% - Rodzaj i liczba opłat zależy od kształtu produktu. Mniejsze firmy ponoszą większe opłaty Maksymalny czas oczekiwania na pieniądze Maksymalny termin płatności przyjmowanych faktur 24 godziny Do 120 dni; w niektórych wypadkach termin może się wydłużyć Dodatkowe usługi oferowane przy faktoringu (przykłady) - Księgowanie faktur oraz płatności, prowadzenie kont rozliczeniowych kontrola spływu - Czynności wyjaśniające i monitujące, - Egzekwowanie windykacja, raporty dla faktoranta 24 godziny Do 120 dni - Weryfikacja polubowna, sądowa

2 Bank Ochrony Środowiska BGŻ S.A. Bank Zachodni WBK Citi Handlowy firmy Minimum rok Oba czynniki mają znaczenie - Minimum dwa lata - Roczne obroty w Brak limitów Do 90% - Opłata za przyznanie limitu:150 zł - opłata za wysłanie monitu: 5 zł Brak limitów Do 100% za aneks 150 zł - Oplata za wysłanie monitu do Kontrahenta 5 zł Brak limitu kwoty minimalnej. Kwota maksymalna uzależniona jest od limitu jaki posiada Klient Od 70 do 100% od przyznanego limitu - Marża od udzielonego Brak limitów Do 100% - Koszt (WIBOR + marża banku) - Opłata 24 godziny Do 180 dni - Analiza zdolności płatniczej - Prowadzenie kont rozliczeniowych brak konieczności wysyłania faktur papierowych 48 godzin Do 215 dni - Telefoniczne ponaglenie kontrahenta - Listowne wezwanie do zapłaty kontrahenta - Listowne ostateczne wezwanie do zapłaty po upływie 30 dni od terminu wymagalności wynikającego z faktury - Zarządzanie Faktor24 umożliwia dostarczanie środków finansowych za wystawione faktury on-line Do 180 dni należnościami - Weryfikacja - Ewidencjonowanie faktur, - Monitoring spłat - Monitowanie Dwa dni robocze Do 180 dni - Ubezpieczenie w PZU, - Ustalenie tytułu nienależnej bankowi

3 Deutsche Bank PBC HSBC Bank Polska ING Commercial Finance Polska Kredyt Bank 3,2 mln zł - Minimum dwa lata - Obrót za ostatni rok w 1 mln zł firmy (także dla start up`ów) 3 mln zł - Wielkość - Opłata aranżacyjna - Opłata za Powiadomienie 10 zł za monit - Opłata za aneks sporządzony na wniosek klienta Brak limitów Do 100% - Tylko opłaty wymienione w umowie faktoringu Brak limitów Do 90% od limitu - Odsetki naliczane z dołu serwisowa naliczana od wartości zgłaszanych faktur Brak limitów Kwota minimalna to 5 tys. zł Od 80 do 100% Do 100% faktoringowa - Odsetki factoringowe za przyjęcie ryzyka spłaty, - Przypomnienie dłużnikom faktoringowym o konieczności zapłaty za fakturę w banku 48 godzin Do 180 dni - Inkaso, - Monitoring z rozliczeniem Środki są dostępne następnego dnia rano od zgłoszenia Do 120 dni - Przejęcie ryzyka braku zapłaty,, zarządzanie należnościami przez wyspecjalizowanego Credit Controlera Dwa dni robocze Od 7 do 120 dni - Administrowanie ami, - Inkasowanie płatności od - Przyjęcie na siebie ryzyka braku płatności kontrahenta, należności Trzy dni robocze Do 180 dni - Tzw. miękki monitoring

4 Millennium Bank Pekao FAKTORING Sp. z o.o. Pragma Inkaso Raiffeisen Bank Polska S.A. obrotów ma znaczenie - firmy 2,5 mln zł 2,5 mln zł Oba czynniki mają znaczenie, brak sztywnych ram 500 tys. zł - Odsetki dyskontowe Brak ma limitów Do 100% - Jedna opłata serwisowa: 150 zł miesięcznie Brak limitów Do 100% - Odsetki (WIBOR +marża faktora) za ryzyko - Jednorazowa opłata wstępna Brak limitów Do 95% - Pobierane jest jedno wynagrodzenie za okres faktycznego, bez dodatkowych opłat Brak limitów Do 100 % administracyjna (roczna opłata), (naliczana od wartości każdej faktury), - Odsetki z tytułu (stawka bazowa i marża Banku) Środki wypłacane w tym samym dniu Do 180 dni Dwie godziny Do 120 dni - faktoring krajowy; Do 189 dni - faktoring międzynarodowy - Inkaso płatności, przejęcie ryzyka, - Generowanie w imieniu klienta not odsetkowych dla kontrahentów, - Inkaso należności 72 godziny Od 7 do 120 dni - Zaliczkowanie factoringu, - Pomoc prawna,, - Monitoring spływu - Weryfikacja wypłacalności odbiorcy faktoringowego Min. 24 godziny Do 180 dni (w wyjątkowych sytuacjach do 360 dni) - Finansowanie - Inkaso - Monitoring i windykacja miękka - Przejęcie ryzyka dłużnika (przy faktoringu pełnym)

5