PRZEWODNIK USŁUG BZWBK24

PRZEWODNIK USŁUG BZWBK24 OFERTA DLA KLIENTÓW INDYWIDUALNYCH I MAŁYCH FIRM SUPLEMENT obowiązuje od dnia 2011-11-15 1

Spis treści BZWBK24 MOBILE........................................................... 3 Jak zalogować się do BZWBK24 mobile?.............................................. 3 Jak zajrzeć do Portfela24?......................................................... 4 Jak przelewać pieniądze między własnymi rachunkami?.................................. 5 Jak dokonać przelewu na rachunek obcy?............................................. 6 Jak korzystać z przeglądu zleceń?................................................... 7 Jak spłacić kartę kredytową?........................................................ 7 Jak sprawdzić kursy walut?......................................................... 8 Jak zmienić hasło PIN?............................................................ 8 Uwagi techniczne................................................................. 8 JAK KORZYSTAĆ ZE SKRZYNKI ODBIORCZEJ?............................. 9 JAK INWESTOWAĆ W UBEZPIECZENIOWE FUNDUSZE KAPITAŁOWE?..... 11 Jak sprawdzić wartość inwestycji?................................................... 11 Jak wykupić polisę?............................................................... 15 Jak dopłacić środki na rachunek polisy?............................................... 23 Jak zmienić alokację składki?....................................................... 24 Jak wypłacić środki z polisy?........................................................ 25 Jak transferować jednostki?........................................................ 26 Jak zlikwidować polisę?........................................................... 27 JAK KORZYSTAĆ Z USŁUGI E-FAKTURA? Jak złożyć wniosek o porozumienie?................................................ 28 Co zawiera lista wniosków i porozumień?............................................. 33 Jak zrezygnować z porozumienia?.................................................. 35 Jak zobaczyć listę przesyłek i ich zawartość?.......................................... 36 Jak zaakceptować płatność i wykonać przelew?........................................ 39 Jak odrzucić płatność?............................................................ 43 2

BZWBK24 MOBILE Usługa BZWBK24 mobile daje możliwości podobne do usługi BZWBK24 internet. Dzięki niej możesz: uzyskać informacje o stanie salda i danych szczegółowych Twoich kont osobistych lub rachunków bieżących, rachunku karty kredytowej i rachunków lokat terminowych, uzyskać informacje o historii operacji na rachunkach, uzyskać informacje o kartach debetowych wydanych do kont osobistych lub rachunków bieżących, uzyskać informacje o wydanych kartach kredytowych, uzyskać informację o stanie rejestrów funduszy inwestycyjnych ARKA, złożyć dyspozycję przelewu na rachunek własny lub obcy, uzyskać informacje o aktualnych kursach walut, zmienić PIN. JAK ZALOGOWAĆ SIĘ DO BZWBK24 MOBILE? Jeśli chcesz korzystać z usługi BZWBK24 mobile, a masz już rachunek w Banku Zachodnim WBK i telefon komórkowy z mobilną przeglądarką internetową, wystarczy, że podpiszesz Umowę usług bankowości elektronicznej BZWBK24. Nie jest to jednak konieczne, jeżeli korzystałeś już z usługi BZWBK24 internet - wszyscy jej dotychczasowi użytkownicy mogą automatycznie korzystać z usługi BZWBK24 mobile. Dostęp do serwisu możesz uzyskać wchodząc na stronę https://m.bzwbk24.pl Zaczynasz od zalogowania się: Krok 1 identyfikator Klienta Podajesz swój identyfikator tzw. NIK. Krok 2 hasło zwykłe lub maskowane Jeżeli korzystasz ze zwykłego hasła PIN, wpisujesz je w całości. Jeżeli korzystasz z maskowanego hasła PIN, wpisujesz losowo wybrane przez system znaki z hasła PIN. Znaki, o wprowadzenie których poprosi system a także ich liczba, mogą być różne przy każdym logowaniu do usługi. 3

W powyższym przykładzie system poprosił o podanie znaków przypisanych numerom: 1, 2, 4, 7, 10, 13, 14, 15, 16, 20. Jeśli hasło zawiera mniej niż 20 znaków, należy podać tylko te znaki, które w nim występują. Krok 3 kod z wyświetlacza tokena lub smskod (opcjonalnie) Jeśli posiadasz token lub korzystasz z usługi smskod, możesz logować się z dodatkowym zabezpieczeniem. Korzystając z tej opcji w ostatnim dodatkowym kroku logowania zostaniesz poproszony o wpisanie smskodu lub kodu z wyświetlacza tokena. Po zalogowaniu znajdujesz się w widoku Portfel24. Dostępne opcje menu: Portfel24, Przelewy, Zmień PIN, Kursy walut, Pomoc, Wyloguj JAK ZAJRZEĆ DO PORTFELA24? Opcja Portfel24, w której znajdujesz się zaraz po zalogowaniu umożliwia przeglądanie informacji o Twoich rachunkach prowadzonych w Banku oraz o rejestrach funduszy inwestycyjnych ARKA, których jesteś właścicielem. Aby umożliwić Ci rozpoznanie rachunków, przy ich nazwie umieszczone są 4 ostatnie cyfry numeru rachunku. 4

Poza możliwością sprawdzenia salda wybranego rachunku masz dostęp do danych szczegółowych oraz historii rachunku. Opcja Szczegóły pokazuje między innymi dane na temat limitu kredytowego i oprocentowania oraz dokładny numer rachunku. Po kliknięciu nazwy rachunku prezentowana jest jego historia - ostatnie operacje wykonane na rachunku. Jeśli interesują Cię wcześniejsze operacje, wybierasz opcję Poprzednie. JAK PRZELEWAĆ PIENIĄDZE MIĘDZY WŁASNYMI RACHUNKAMI? Wejdź w zakładkę Przelewy. Wybierz opcję Przelew złotowy na rachunek własny. Wybierz rachunek, z którego chcesz przelać pieniądze. Wybierz rachunek, na który mają one trafić. Wpisz kwotę przelewu. Wpisz tytuł przelewu. Wpisz datę realizacji przelewu. Uwaga! Jeśli chcesz zrealizować przelew w dniu dzisiejszym, nie wypełniasz tego pola; jeśli chcesz go zrealizować później, wpisujesz odpowiednią datę w formacie rrrr-mm-dd. Zaakceptuj dane, które podałeś. Sprawdź je, kiedy zostaną wyświetlone ponownie. Potwierdź dokonanie przelewu. 5

JAK DOKONAĆ PRZELEWU NA RACHUNEK OBCY? Wejdź w zakładkę Przelewy. Wybierz opcję Przelew złotowy na rachunek obcy. Wybierz odbiorcę przelewu. Wybierz rachunek, z którego chcesz przekazać środki. Wpisz kwotę przelewu. Wpisz tytuł przelewu. Wpisz datę realizacji przelewu. Uwaga! Jeśli chcesz zrealizować przelew w dniu dzisiejszym, nie wypełniasz tego pola; jeśli chcesz go zrealizować później, wpisujesz odpowiednią datę w formacie rrrr-mm-dd. Zaakceptuj dane, które podałeś. Sprawdź je, kiedy zostaną wyświetlone ponownie. Potwierdź dokonanie przelewu. Anulowanie przelewu Może zdarzyć się tak, że będziesz chciał anulować zlecenie przelewu, które złożyłeś wcześniej z przyszłą datą realizacji. Powinieneś wtedy skorzystać z funkcji Anuluj, dostępnej w opcji Złożone dyspozycje w zakładce Przelewy. Musisz to jednak zrobić przed zapadnięciem daty realizacji przelewu (np. przelew z datą 07-01-2009 można anulować najpóźniej 06-01-2009). 6

JAK KORZYSTAĆ Z PRZEGLĄDU ZLECEŃ? Usługa BZWBK24 mobile daje Ci możliwość przeglądania złożonych dyspozycji. W tym celu należy skorzystać z opcji Złożone dyspozycje w zakładce Przelewy. Transakcje wyświetlane są według daty realizacji. Możesz podejrzeć szczegóły konkretnej transakcji klikając na link Szczegóły. Jeśli interesują Cię wcześniejsze operacje, wybierasz opcję Poprzednie. JAK SPŁACIĆ KARTĘ KREDYTOWĄ? Opcja Karty kredytowe daje dostęp do rachunków kart kredytowych oraz ich historii i umożliwia spłatę zadłużenia na rachunku wybranej karty. Wybierz opcję Spłać przy wybranej karcie kredytowej w zakładce Portfel24. Wybierz rachunek, z którego chcesz dokonać spłaty. Wybierz czy chcesz spłacić kwotę minimalną, całość zadłużenia, czy jego część (przy wyborze części zadłużenia wpisz żądaną kwotę spłaty). Możesz podać datę realizacji płatności, pamiętaj by była ona wcześniejsza niż termin spłaty podany na zestawieniu transakcji. Zaakceptuj dane, które podałeś. 7

Sprawdź je, kiedy zostaną wyświetlone ponownie. Potwierdź dokonanie przelewu. JAK SPRAWDZIĆ KURSY WALUT? Kursy walut można sprawdzić ze strony logowania do serwisu BZWBK24 mobile, bądź po zalogowaniu wybierając zakładkę Kursy walut. JAK ZMIENIĆ HASŁO PIN? Zmiana hasła PIN w usłudze BZWBK24 mobile jest bardzo prosta. Po wejściu w opcję Zmień PIN wystarczy wypełnić odpowiednie rubryki, a następnie potwierdzić zmianę. UWAGI TECHNICZNE W celu korzystania z serwisu BZWBK24 mobile zalecamy korzystanie z urządzeń mobilnych z przeglądarkami obsługującymi xhtml mobile wersję minimum 1.0. Rekomendujemy korzystanie z telefonów z minimalną rozdzielczością 240 px. Ze względów bezpieczeństwa odradzamy korzystanie z przeglądarki: Opera Mini. 8

JAK KORZYSTAĆ ZE SKRZYNKI ODBIORCZEJ? W ramach usługi BZWBK24 internet dostępna jest skrzynka odbiorcza, za pośrednictwem której Bank będzie Ci przesyłał informacje o zmianach w regulacjach bankowych (regulaminach, umowach), Taryfie opłat i prowizji, komunikaty w zakresie bezpieczeństwa usług oraz inne wiadomości. Dostęp do skrzynki odbiorczej zapewnia opcja Poczta odbiorcza. lub opcja Mój profil -> Skrzynka Sprawdzaj regularnie zawartość swojej skrzynki odbiorczej. Jeśli są w niej nieprzeczytane wiadomości, to przy opcji Poczta w nawiasach podana jest ilość wiadomości oczekujących na zapoznanie się z nimi. Lista wiadomości Po otwarciu skrzynki odbiorczej na ekranie zostanie wyświetlona lista przesłanych do Ciebie wiadomości. Komunikaty nieprzeczytane są oznaczone pogrubioną czcionką. Dla każdej wiadomości prezentowane są następujące informacje: Data publikacji, Temat, Typ komunikatu, Data ważności - data, do której będzie dostępna pełna treść wiadomości (wraz z ewentualnymi załącznikami). Do przeglądania listy wiadomości służą przyciski Poprzednie i Następne. Można przeglądać listę wszystkich wiadomości lub też pozostawić na ekranie tylko wiadomości wybranego typu (Bezpieczeństwo, Regulacje, Taryfa opłat i prowizji, Inne). Szczegóły wiadomości Po kliknięciu na temat wybranego komunikatu na ekranie wyświetlony zostanie pełny tekst wiadomości. 9

Niektóre komunikaty przekazywane na skrzynkę odbiorczą mogą mieć dołączone załączniki (najczęściej pliki pdf), które możesz pobrać i zarchiwizować na własnym komputerze w sposób umożliwiający późniejsze ich odtworzenie. Wyświetlenie na ekranie pełnego tekstu wiadomości powoduje, że zostaje ona uznana za przeczytaną. Istnieje możliwość usunięcia ze skrzynki odbiorczej wybranej wiadomości. Służy do tego przycisk Usuń. 10

JAK INWESTOWAĆ W UBEZPIECZENIOWE FUNDUSZE KAPITAŁOWE? Serwis BZWBK24 internet daje również dostęp do Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych (UFK) oferowanych przez BZ WBK Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S. A. Dzięki ich zróżnicowanym portfelom możesz wybrać inwestycję, która będzie najlepiej odpowiadać Twoim preferencjom pod względem akceptowalnego poziomu ryzyka, potencjalnych zysków oraz horyzontu inwestycyjnego. Możesz wybrać jeden UFK lub podzielić środki pomiędzy różne fundusze, budując portfel inwestycyjny. Chcąc uzyskać dostęp do przyszłych inwestycji poprzez usługi pakietu BZWBK24, musisz posiadać Umowę usług bankowości elektronicznej BZWBK24 w aktualnej najnowszej wersji. Jeśli korzystasz z usługi BZWBK24 internet możesz: uzyskać informacje o środkach zgromadzonych na polisie, składać wnioski o zawarcie umowy ubezpieczenia, wpłacić składkę ubezpieczeniową zadeklarowaną we wniosku, dokonać dopłaty środków (składek dodatkowych), zmienić alokację środków dla przyszłych dopłat środków (składki dodatkowej) na rachunek polisy, transferować środki zgromadzone na rachunku jednostek pomiędzy poszczególnymi UFK, wypłacić część lub całość środków z rachunku polisy, zlikwidować polisę. BZ WBK Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S. A. nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Ubezpieczający musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Zasady ubezpieczenia, w tym opłaty, politykę inwestycyjną ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych, czynniki ryzyka, zasady rezygnacji, ograniczenia i wyłączenia odpowiedzialności ubezpieczyciela regulują Ogólne Warunki Ubezpieczenia. JAK SPRAWDZIĆ WARTOŚĆ INWESTYCJI? Lista polis Pełną listę swoich polis znajdziesz w zakładce Ubezpieczenia. Możliwość wnioskowania o nowe polisy oraz wykonywania operacji na posiadanych polisach zapewniają Ci opcje w bocznym menu i kolumnie Akcje (Lista polis, Nowa polisa, Historia, Zlecenia, Dopłata, Zmiana alokacji, Wypłata, Transfer jednostek, Likwidacja, Szczegóły, Wpłata - dla rachunków w trakcie otwierania). Lista polis zawiera następujące informacje: numer polisy, numer rachunku, status, wartość jednostek iloczyn liczby jednostek UFK oraz bieżącej wartości jednostki UFK odpowiedniej kategorii w danym UFK. 11

Dostępne akcje oraz widoczne informacje zależą od aktualnego statusu polisy: Jeśli złożyłeś wniosek o objęcie ochroną ubezpieczeniową, który nie został jeszcze opłacony, to Twoja polisa będzie miała status Oczekuje na wpłatę, a aktywne akcje to Wpłata, Szczegóły. Jeśli złożyłeś wniosek o otwarcie polisy, wpłaciłeś składkę, to Twoja polisa będzie miała status Oczekuje na zarejestrowanie wpłaty, a aktywne opcje to Historia, Zlecenia, Szczegóły. Jeśli złożyłeś wniosek o otwarcie polisy, wpłaciłeś składkę, a operacja wpłaty została zrealizowana, to Twoja polisa będzie miała status Aktywny, będzie widoczny numer polisy oraz jej wartość, a aktywne opcje to Historia, Zlecenia, Szczegół, Dopłata, Zmiana alokacji, Transfer, Wypłata, Likwidacja. Historia operacji na polisie W zakładce Ubezpieczenia wybierz opcję Historia przy interesującej Cię polisie. Historia operacji zawiera listę operacji wykonanych na polisie, które wpływają na wysokość salda rachunku polisy. Wpisy na liście operacji pojawiają się dopiero po wykonaniu operacji z kilkudniową zwłoką. Większość zleceń umieszczonych na liście zleceń ma swoje odpowiedniki w historii operacji, jednak nie wszystkie. Operacje mające wpływ na saldo rachunku jednostek pojawią się w historii, nawet jeśli zostały wykonane bez zlecenia ze strony klienta, zaś w historii zleceń pojawią się wszystkie zlecenia składane przez klienta, bez względu na to czy mają wpływ na saldo rachunku jednostek. Historia polisy zawiera następujące informacje: nr - numer operacji, data data złożenia operacji, typ typ operacji, (np. wpłata lub wypłata); w przypadku niektórych typów operacji pojawiają się dodatkowe informacje o pobranych opłatach lub podatku, wartość iloczyn liczby jednostek UFK oraz bieżącej wartości jednostki UFK odpowiedniej kategorii w danym UFK. Klikając na nagłówki możesz sortować operacje na danej polisie. Za pomocą przycisków Poprzednie i Następne możesz przeglądać operacje na danej polisie. Opcja Szczegóły pozwala wyświetlić następujące dane szczegółowe operacji: nazwa UFK nazwa Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego wybranego przez Ciebie, liczba jednostek liczba jednostek danego UFK, cena jednostki bieżąca wartość jednostki UFK, kwota iloczyn liczby jednostek UFK oraz wartości jednostki UFK odpowiedniej kategorii w danym UFK, inaczej wartość polisy. Historia obejmuje wszystkie typy operacji czyli wpłatę, dopłatę, likwidację, zmianę alokacji oraz transfer jednostek. Opcja Drukuj pozwala wydrukować dane szczegółowe konkretnej operacji w historii. 12

Lista zleceń W zakładce Ubezpieczenia wybierz opcję Zlecenia przy interesującej Cię polisie. UWAGA: Lista zleceń zawiera wykaz operacji zleconych przez użytkownika do wykonania na polisie. Wpisy na liście zleceń pojawiają się natychmiast po zakończeniu procesu składania zlecenia na przykład zlecenia wypłaty środków z rachunku polisy. Lista zleceń zawiera następujące informacje: nr - numer zlecenia, data data złożenia zlecenia, typ typ operacji, (np. wpłata lub wypłata); w przypadku niektórych typów operacji pojawiają się dodatkowe informacje o pobranych opłatach lub podatku, status, Klikając na nagłówki możesz sortować zlecenia na liście. Za pomocą przycisków Poprzednie i Następne możesz przeglądać zlecenia na danej polisie. Opcja Szczegóły pozwala wyświetlić następujące dane szczegółowe zlecenia: data operacji, status zlecenia, tytuł operacji, data bankowa, tytuł wpłaty. Dane szczegółowe polisy W zakładce Ubezpieczenia wybierz opcję Szczegóły przy interesującej Cię polisie. Dane szczegółowe zawierają następujące informacje zdefiniowane podczas zakładania polisy: dane ubezpieczonego: imię i nazwisko oraz adres do obsługi polisy, informacje ogólne dotyczące polisy: numer wniosku, data zawarcia umowy oraz data rozpoczęcia ochrony ubezpieczeniowej dla polis aktywnych, szczegóły związane z rachunkiem do wypłat: numer rachunku, posiadacz rachunku oraz adres posiadacza rachunku, dane uposażonych: imię i nazwisko/ nazwa, rodzaj uposażonego, PESEL / REGON, data urodzenia, udział procentowy, nazwa UFK oraz procent alokacji, wartość polisy. 13

14

JAK WYKUPIĆ POLISĘ? Operacja wnioskowania o polisę InPlus BZWBK składa się z dwóch etapów - złożenia wniosku i jego opłacenia. Złożenie wniosku: w menu głównym wybierz zakładkę Ubezpieczenia, w menu bocznym wybierz opcję Nowa polisa lub Załóż nową polisę, uważnie przeczytaj listę warunków, jakie musisz spełnić, by wnioskować o polisę, kliknij przycisk Dalej. 15

Krok 1 Akceptacja oświadczeń zapoznaj się z informacjami niezbędnymi do założenia polisy, pobierz odpowiednie dokumenty i dokładnie je przeczytaj, następnie zaznacz odpowiednie znaczniki, kliknij przycisk Dalej. Krok 2 Dane ubezpieczonego sprawdź poprawność danych, jeśli to konieczne, dokonaj modyfikacji danych w sekcji Adres korespondencyjny, zaznacz odpowiedni znacznik, Jeśli twoje dane osobowe (inne niż adres korespondencyjny) są niepełne albo zawierają błędy nie możesz kontynuować składania wniosku o objęcie ubezpieczeniem InPlus BZWBK. Aby je skorygować zapraszamy do oddziału Banku po dokonaniu korekty danych możliwe będzie złożenie wniosku o objęcie ubezpieczeniem InPlus BZWBK na miejscu w oddziale albo przez BZWBK24 internet. kliknij przycisk Dalej. 16

17

Krok 3 Alokacja i wysokość składki początkowej wpisz kwotę składki jednorazowej, pamiętając o jej minimalnej wartości, wybierz UFK z listy rozwijanej, pamiętając, że na Twojej polisie może ich być maksymalnie 10, kliknij przycisk Dodaj do listy, określ procent alokacji środków na każdym z UFK, pamiętając o minimalnym udziale procentowym, jeśli nie jesteś zadowolony z wyboru, możesz usunąć wybrany UFK klikając przycisk Usuń, wybierz rachunek bankowy, który posłuży do wypłaty środków z rachunku polisy możesz wybrać własny rachunek prowadzony w BZ WBK lub w dowolnym innym banku, jeśli to konieczne dokonaj modyfikacji, danych w sekcji Dane właściciela rachunku, kliknij przycisk Dalej. 18

Krok 4 Uposażeni Definiowanie uposażonych nie jest konieczne do złożenia wniosku o objęcie ubezpieczeniem InPlus BZWBK, ale w przypadku zajścia zdarzenia ubezpieczeniowego pozwoli znacznie skrócić procedurę wypłaty świadczenia. Modyfikacji listy uposażonych dokonać możesz tylko w oddziale Banku. wybierz rodzaj uposażonego, wprowadź dane uposażonego, kliknij przycisk Dodaj do listy, określ procentowy udział uposażonych w świadczeniu, jeśli nie jesteś zadowolony z wyboru, możesz usunąć wybranego uposażonego klikając przycisk Usuń, kliknij przycisk Dalej. Krok 5 sprawdź starannie poprawność wprowadzonych danych jeśli znajdziesz błąd możesz cofnąć się do dowolnego kroku klikając Wstecz i dokonać poprawek, kliknij przycisk Dalej. potwierdź dyspozycję złożenia wniosku o objęcie ubezpieczeniem InPlus BZWBK smskodem/tokenem, kliknij przycisk Akceptuj. 19

20

Opłacenie zlecenia otwarcia rejestru Po złożeniu zlecenia na liście polis będzie widoczny wniosek. Do każdego złożonego wniosku zostaje automatycznie przypisany indywidualny numer rachunku bankowego, na który dokonasz wpłaty składki zadeklarowanej w tym wniosku i ewentualnie późniejszych dopłat środków. Zadeklarowaną kwotę możesz wpłacić korzystając z usługi BZWBK24 internet za pomocą specjalnego przelewu, w oddziale Banku lub w dowolny inny sposób. Powinna się ona zostać opłacona jednorazowo w dokładnie takiej wysokości jaka została zadeklarowana w trakcie składania wniosku oraz w terminie podanym na ekranie. Opłacenie zlecenia bezpośrednio po jego złożeniu na ekranie potwierdzenia wybierz link Wpłać składkę jednorazową, z rozwijanej listy wybierz rachunek, z którego mają pochodzić pieniądze, tytuł i kwota wpłaty oraz rachunek, na który ma trafić wpłata zostaną określone automatycznie, kliknij przycisk Dalej, sprawdź poprawność danych, kliknij przycisk Wyślij przelew, potwierdź dyspozycję smskodem lub tokenem. 21

Późniejsze opłacenie zlecenia w zakładce Ubezpieczenia wybierz opcję Wpłata przy opłacanym wniosku, z rozwijanej listy wybierz rachunek, z którego mają pochodzić pieniądze, tytuł i kwota wpłaty oraz rachunek, na który ma trafić wpłata zostaną określone automatycznie, kliknij przycisk Dalej, sprawdź poprawność danych, kliknij przycisk Wyślij przelew, potwierdź dyspozycję smskodem lub tokenem. Po zaksięgowaniu składki w systemie informatycznym Towarzystwa wniosek zostaje zamieniony na polisę zostaje jej nadany unikalny numer. Następnie rozpoczyna się proces wyceny i zakupu jednostek UFK według określonej we wniosku alokacji, w trakcie trwania tego procesu wartość polisy wynosi 0 złotych, podobnie ilość jednostek poszczególnych UFK równa jest 0 jest to normalna sytuacja wynikająca ze sposobu obsługi UFK wchodzących w skład polisy. 22

JAK DOPŁACIĆ ŚRODKI NA RACHUNEK POLISY? Jeśli posiadasz otwartą polisę, możesz na nią dopłacić kolejne środki. W celu dokonania dopłaty: w zakładce Ubezpieczenia wybierz opcję Dopłata przy interesującej Cię polisie, z rozwijanej listy wybierz rachunek, z którego mają pochodzić pieniądze, podaj kwotę jaką chcesz dopłacić (nie niższą niż minimalna), tytuł wpłaty i rachunek, na który ma trafić wpłata zostaną określone automatycznie, kliknij przycisk Dalej, sprawdź poprawność danych i wciśnij przycisk Wyślij przelew, potwierdź dyspozycję smskodem lub tokenem. Realizacja zlecenia dopłaty wiąże się z wykonaniem procesu wyceny i zakupu jednostek UFK według obowiązującej alokacji. Przed dokonaniem wpłaty warto sprawdzić bieżącą alokację środków jeśli nie jest ona dla Ciebie satysfakcjonująca, powinieneś ją zmienić przed dokonaniem dopłaty. 23

JAK ZMIENIĆ ALOKACJĘ SKŁADKI? Jeśli chcesz zmienić alokację składki na poszczególne UFK, skorzystaj z opcji Zmiana alokacji. W tym celu: w zakładce Ubezpieczenia wybierz opcję Zmiana alokacji przy interesującej Cię polisie (rejestr musi mieć swój numer i wartość większą od zera), z rozwijanej listy wybierz UFK, kliknij przycisk Dodaj do listy, określ procent alokacji środków na każdym z UFK, pamiętając o minimalnym udziale procentowym, kliknij przycisk Dalej, sprawdź poprawność danych i wciśnij klawisz Akceptuj, potwierdź dyspozycję smskodem lub tokenem. Alokacja środków nie zmienia udziału obecnie posiadanych jednostek UFK w wartości polisy alokacja dotyczy tylko przyszłych dopłat. Aby zmienić udział obecnie posiadanych jednostek UFK w wartości polisy, skorzystaj z opcji Transfer środków. 24

JAK WYPŁACIĆ ŚRODKI Z POLISY? Jeżeli chcesz wycofać częściowo lub całkowicie swoje pieniądze z polisy, skorzystaj z opcji Wypłata. W tym celu: w zakładce Ubezpieczenia wybierz opcję Wypłata przy polisie, której środki chcesz wypłacić (rejestr musi mieć swój numer i wartość większą od zera), rachunek, z którego mają zostać wpłacone środki jest określony automatycznie, dane oraz rachunek, na który ma trafić wpłata wypełnione zostaną danymi zdefiniowanymi przy zakładaniu polisy, dokonaj modyfikacji, jeśli to konieczne, danych w sekcji Dane odbiorcy, z rozwijanej listy wybierz UFK, kliknij przycisk Dodaj do listy, określ kwotę wypłaty przy wybranym UFK lub zaznacz przy nim znacznik dla wypłaty całkowitej, kliknij przycisk Dalej, sprawdź poprawność danych i wciśnij klawisz Akceptuj, potwierdź dyspozycję smskodem lub tokenem. 25

JAK TRANSFEROWAĆ JEDNOSTKI? Jeżeli chcesz transferować jednostki uczestnictwa zgromadzone na polisie: w zakładce Ubezpieczenia wybierz opcję Transfer przy polisie, której środki chcesz wypłacić (rejestr musi mieć swój numer i wartość większą od zera), z rozwijanej listy wybierz UFK, z którego wytransferowane będą jednostki, kliknij przycisk Dodaj do listy, określ kwotę wypłaty przy wybranym UFK lub zaznacz właściwy znacznik dla wypłaty całkowitej, z rozwijanej listy wybierz UFK, na który przetransferowane będą jednostki, kliknij przycisk Dodaj do listy, określ procent alokacji środków na każdym z UFK, pamiętając o minimalnym udziale procentowym, kliknij przycisk Dalej, sprawdź poprawność danych i wciśnij klawisz Akceptuj, potwierdź dyspozycję smskodem lub tokenem. 26

JAK ZLIKWIDOWAĆ POLISĘ? Jeżeli chcesz zlikwidować polisę: w zakładce Ubezpieczenia wybierz opcję Likwidacja przy polisie, którą chcesz zlikwidować (rejestr musi mieć swój numer i wartość większą od zera), dane oraz rachunek, na który ma trafić środki z likwidacji wypełnione zostaną danymi zdefiniowanymi przy zakładaniu polisy, dokonaj modyfikacji, jeśli to konieczne, danych w sekcji Dane odbiorcy, kliknij przycisk Dalej, sprawdź poprawność danych i wciśnij klawisz Akceptuj, potwierdź dyspozycję smskodem lub tokenem. 27

JAK KORZYSTAĆ Z USŁUGI E-FAKTURA? Usługa E-Faktura całkowicie eliminuje z obiegu papierowe faktury i rachunki w kontaktach pomiędzy dostawcą masowych usług, a ich odbiorcą. Na świecie tego typu usługę określa się jako EBPP (Electronic Bill Presentment and Payment - elektroniczna prezentacja i płatność rachunków). Jeśli zawrzesz z dostawcą porozumienie, rachunki lub faktury będą Ci dostarczane za pomocą usługi BZWBK24 internet i za pośrednictwem tej usługi będziesz mógł je opłacić. Wraz z rachunkami lub fakturami mogą Ci być dostarczane również inne materiały, które dotychczas przesyłane były w formie papierowej, takie jak bilingi, informacje o ofercie itp. Obecnie usługa E-Faktura jest świadczona przez Bank z wykorzystaniem usługi BILIX, której operatorem jest Krajowa Izba Rozliczeniowa S.A. Więcej szczegółów o usłudze BILIX znajdziesz na stronie www.bilix.pl/aktywacja. Podstawowe funkcjonalności usługi BZWBK24 internet w zakresie usługi E-Faktura są następujące: złożenie wniosku o porozumienie, przeglądanie listy złożonych wniosków i zawartych porozumień, przeglądanie listy i zawartości przesyłek (faktur i rachunków z dodatkowymi materiałami), obsługa płatności (akceptacja lub odrzucenie). JAK ZŁOŻYĆ WNIOSEK O POROZUMIENIE? Aby złożyć wniosek o porozumienie wybierz zakładkę Przelewy z głównego menu a następnie z bocznego menu opcję E-faktura > Nowy wniosek. Zapoznaj się z ogólnymi informacjami o tej funkcjonalności i kliknij klawisz Dalej. Zostaje wówczas wyświetlona lista dostawców, dla których za pośrednictwem BZWBK24 internet możesz złożyć wniosek o porozumienie. 28

W kolumnie Usługa określona jest nazwa systemu obsługującego przesyłki np. BILIX. Zaznacz na liście wybranego dostawcę (masz możliwość wyszukania go po nazwie lub jej fragmencie - pole Wyszukaj dostawcę) i kliknij klawisz Dalej. 29

Określ szczegółowe dane porozumienia: Tytuł płatności - wybierz z listy rozwijalnej nazwę usługi świadczonej odbiorcy (dłużnikowi) przez dostawcę (wierzyciela), Identyfikator dłużnika - wpisz identyfikator nadany przez dostawcę odbiorcy (kliknij link obok tego pola, aby sprawdzić jak znaleźć identyfikator na dokumencie wystawionym przez danego dostawcę). Link pojawia się po wypełnieniu pola Tytuł płatności. Uwaga! Nie musisz sam być odbiorcą, możesz złożyć wniosek jako reprezentant odbiorcy, ale procedurę zawierania porozumienia odbiorca będzie musiał zakończyć z dostawcą osobiście. Nazwa własna porozumienia - wprowadź dowolną nazwę, która ułatwi Ci identyfikację porozumienia na liście wniosków i porozumień, Data wygaśnięcia - określ datę obowiązywania porozumienia lub pozostaw pole puste jeśli ma ono obowiązywać bezterminowo. Zakończ wpisywanie danych klawiszem Dalej. Na kolejnym ekranie sprawdź wyświetlone dane i kliknij klawisz Zatwierdź. 30

Jeśli korzystasz z smskodu, system automatycznie prześle Ci kod; jeśli korzystasz z tokena, wprowadź do niego ciąg cyfr, który pojawi się w polu Wezwanie tokena. W polu Wprowadź odpowiedź tokena/wprowadź smskod wpisz ciąg cyfr, które pojawią się odpowiednio - na ekranie tokena lub telefonu komórkowego i naciśnij przycisk Akceptuj. Po prawidłowej akceptacji wyświetlone zostaje potwierdzenie przyjęcia wniosku do realizacji. 31

Dostępne są następujące informacje, z którymi powinieneś się zapoznać: Twój Kod Wniosku kod który musisz znać, aby odbiorca mógł zakończyć procedurę zawierania porozumienia z dostawcą, link do szczegółowych informacji o sposobie zakończenia procesu zawierania porozumienia w zależności od dostawcy może to być np. telefon do dostawcy na wskazany numer z podaniem Twojego Kodu Wniosku. Powyższe informacje będą później dostępne w opcji Lista wniosków i porozumień. Złożony wniosek będzie dostępny na liście wniosków do czasu zawarcia porozumienia. Z ekranu potwierdzenia możesz także: wydrukować potwierdzenie transakcji - Drukuj potwierdzenie operacji, wrócić bezpośrednio do listy wniosków - Powróć do listy wniosków, 32

CO ZAWIERA LISTA WNIOSKÓW I POROZUMIEŃ? Aby przejrzeć listę wniosków i porozumień wybierz zakładkę Przelewy z głównego menu a następnie z bocznego menu opcję E-faktura > Lista wniosków i porozumień. Ekran podzielony jest na dwie sekcje: Lista wniosków i Lista porozumień. W sekcji Lista wniosków prezentowane są następujące informacje o wnioskach: Dostawca, Nazwa porozumienia, Status wniosku: oczekujący na potwierdzenie, odrzucony przez Dostawcę, przeterminowany minął czas na zakończenie procedury zawarcia porozumienia, Usługa, Data złożenia wniosku, Data wygaśnięcia porozumienia. Listę wniosków można filtrować wybierając określony status wniosku. Dla każdego wniosku ze statusem oczekujący na potwierdzenie dostępna jest opcja Pokaż kod, pozwalająca na poznanie kodu powiązanego z wnioskiem oraz instrukcji zakończenia procesu zawierania porozumienia. 33

Uwaga! Mimo że wykonałeś już wszystkie czynności wskazane w instrukcji, może minąć jeszcze pewien czas zanim dostawca wykona działania, które spowodują, że proces zawierania porozumienia się zakończy. Wówczas wniosek zostanie usunięty z Listy wniosków a na Liście porozumień pojawi się nowa pozycja. W sekcji Lista porozumień prezentowane są następujące informacje o porozumieniach: Dostawca, Nazwa porozumienia, Status porozumienia: aktywne, przeterminowane (minęła podana we wniosku o porozumienie data obowiązywania), unieważnione (złożyłeś w imieniu odbiorcy dyspozycję rezygnacji z porozumienia lub rezygnacja nastąpiła z inicjatywy dostawcy). Usługa, Data zawarcia porozumienia, Data wygaśnięcia porozumienia data zakończenia obowiązywania porozumienia. Listę porozumień można filtrować wybierając określony status porozumienia. 34

JAK ZREZYGNOWAĆ Z POROZUMIENIA? Na liście porozumień widocznych w opcji E-faktura > Lista wniosków i porozumień przy porozumieniach aktywnych dostępna jest opcja Rezygnacja. W celu zgłoszenia rezygnacji kliknij tę opcję przy wybranym porozumieniu. Kontrolnie wyświetlają się wówczas dane szczegółowe porozumienia: Kliknięcie na klawisz Zatwierdź powoduje przejście do potwierdzenia dyspozycji rezygnacji z porozumienia za pomocą tokena/smskodu. Jeśli korzystasz z smskodu, system automatycznie prześle Ci kod; jeśli korzystasz z tokena, wprowadź do niego ciąg cyfr, który pojawi się w polu Wezwanie tokena. W polu Wprowadź odpowiedź tokena/wprowadź smskod wpisz ciąg cyfr, które pojawią się odpowiednio - na ekranie tokena lub telefonu komórkowego i naciśnij przycisk Akceptuj. Po prawidłowej akceptacji wyświetlone zostaje potwierdzenie przyjęcia do realizacji polecenia rezygnacji z porozumienia a porozumienie zmieni status z aktywne na unieważnione. Link Wróć do Listy Porozumień, pozwala na powrót bezpośrednio do listy porozumień. Link Wróć do Listy Przesyłek, pozwala na przejście bezpośrednio do listy przesyłek. 35

JAK ZOBACZYĆ LISTĘ PRZESYŁEK I ICH ZAWARTOŚĆ? Aby zobaczyć listę przesyłek i ich zawartość wybierz zakładkę Przelewy z głównego menu a następnie z bocznego menu opcję E-faktura > Lista E-faktur. Przesyłki wyświetlone są w kolejnych wierszach. Dla każdej z nich prezentowane są następujące dane: Data dostarczenia, Dostawca - nazwa firmy dostawcy, Usługa - nazwa systemu pośrednika obsługującego przesyłki, Płatności do obsłużenia - informacja o konieczności podjęcia przez Ciebie działań ("tak" lub "nie"). Dodatkowy znacznik pojawia się, gdy w przesyłce jest przynajmniej jedna płatność w statusie przeterminowana lub przynajmniej jeden przelew w statusie odrzucony. Naprowadzenie kursora na znacznik powoduje wyświetlenie informacji o przyczynie pojawienia się znacznika. Listę przesyłek możesz filtrować według: - statusu przesyłki (tj. wg wartości w kolumnie Płatności do obsłużenia, napis nie odpowiada statusowi przetworzona, a napis tak = statusowi nieprzetworzona) - daty dostarczenia. Aby wyświetlić zawartości przesyłki przy interesującej Cię przesyłce w kolumnie Akcje wybierz opcję Pokaż zawartość. 36

Ekran prezentujący zawartość przesyłki podzielony jest na 4 sekcje: Dane dostawcy - szczegółowe dane dotyczące dostawcy (Nazwa, NIP, adres dostawcy) Płatności - dane związane z opłacaniem rachunków: Tytuł - nazwa dokumentu Termin płatności, Kwota, Status płatności/przelewu W pierwszej linii wyświetlany jest status płatności: nowa, zaakceptowana, odrzucona, przeterminowana - minął termin płatności. Dla płatności zaakceptowanej, w drugiej linii wyświetlony jest status przelewu: wykonany, w trakcie realizacji, odrzucony (przyczyna). Ostatni status jest opatrzony dodatkowo znacznikiem. Po kliknięciu na status przelewu można przejść do ekranu szczegółów płatności takiego jak w opcji Złożone przelewy -> Lista przelewów. Akcje - dostępne działania (zależne od statusu przesyłki i przelewu): każdą płatność w statusie nowa możesz zaakceptować opcja Akceptuj lub odrzucić opcja Odrzuć (szczegółowy opis w dalszej części Przewodnika), możesz także wyświetlić szczegóły płatności opcja Pokaż zawartość. 37

Po zaakceptowaniu płatności na ekranie tym będą widoczne także dane dotyczące statusu wykonania przelewu. Informacje dodatkowe informacje na temat faktur zawartych w przesyłce: Tytuł Data wystawienia Kwota Numer faktury Załączniki lista załączników zawartych w przesyłce kliknięcie na Opis załącznika pozwala pobrać go w formacie PDF. Użycie przycisku Wróć, przenosi do ekranu Lista przesyłek. 38

JAK ZAAKCEPTOWAĆ PŁATNOŚĆ I WYKONAĆ PRZELEW? Jeśli nie masz jeszcze wyświetlonej na ekranie przesyłki, z której chcesz zaakceptować płatność, wyświetl ją zgodnie z opisem w poprzednim rozdziale. Po kliknięciu opcji Akceptuj przy danej płatności pojawi się ekran: Nie możesz zmienić zawartości pól z danymi odbiorcy oraz kwoty i tytułu przelewu. Możesz wybrać rachunek, z którego mają pochodzić środki na realizacje przelewu oraz wpisać datę realizacji przelewu. Uwaga! Jeśli chcesz zrealizować przelew w dniu dzisiejszym lub najpóźniej w następnym dniu roboczym, nie wypełniaj pola przeznaczonego na wpisanie daty. Uwaga! Ten rodzaj przelewu stanowi wyjątek i mimo podania przyszłej daty realizacji nie będziesz miał możliwości jego anulowania. 39

Sprawdź wyświetlone na ekranie dane przelewu i kliknij klawisz Wyślij przelew. Akceptacja przelewu tokenem/smskodem przebiega następnie identycznie jak dla pozostałych przelewów na rachunek obcy. Po prawidłowej akceptacji przelewu status płatności zmienia się z nowa na zaakceptowana i wyświetlane jest potwierdzenie przyjęcia przelewu do realizacji: Link Wróć do Listy przesyłek, pozwala na powrót bezpośrednio do listy przesyłek. Status wykonania przelewu możesz śledzić poprzez listę przesyłek (opcja E-faktura > Lista E- faktur). 40

Status wykonania przelewu możesz także sprawdzić na liście wszystkich złożonych przelewów (opcja Złożone przelewy > Lista przelewów). 41

W danych szczegółowych przelewu w polu Typ znajduje się dodatkowo napis e-faktura. 42

JAK ODRZUCIĆ PŁATNOŚĆ? Jeśli nie akceptujesz przesłanej faktury, możesz odrzucić płatność. Jeśli nie masz jeszcze wyświetlonej na ekranie przesyłki, z której chcesz odrzucić płatność, zrób to zgodnie z opisem w poprzednim rozdziale. Kliknij opcję Odrzuć przy wybranej płatności. Pojawi się wtedy ekran: Masz możliwość podania do wiadomości Dostawcy powodu odrzucenia płatności. Zakończ wpisywanie danych klawiszem Dalej. Na kolejnym ekranie sprawdź wyświetlone dane i kliknij klawisz Zatwierdź Rezygnacja z kontynuowania procesu odrzucenia płatności jest możliwe poprzez użycie przycisku Anuluj. Jeśli korzystasz z smskodu, system automatycznie prześle Ci kod; jeśli korzystasz z tokena, wprowadź do niego ciąg cyfr, który pojawi się w polu Wezwanie tokena. W polu Wprowadź odpowiedź tokena/wprowadź smskod wpisz ciąg cyfr, które pojawią się odpowiednio - na ekranie tokena lub telefonu komórkowego i naciśnij przycisk Akceptuj. 43

Po prawidłowej akceptacji wyświetlone zostaje potwierdzenie realizacji dyspozycji odrzucenia płatności wniosku i status płatności zmienia się z nowa na odrzucona. Link Wróć do listy przesyłek, pozwala na powrót bezpośrednio do listy przesyłek. 44