Plan Inwestycyjny AXA

Transkrypt

1 inwestycje Plan Inwestycyjny AXA Zasady korzystania z serwisu transakcyjnego AXA ON-LINE 1

2 SPIS TREŚCI I. Aktywacja serwisu transakcyjnego AXA ON-LINE AXAKOD HASŁO HASŁO Aktywacja serwisu AXA ON-LINE 2 II. Logowanie 4 III. Moje inwestycje 4 IV. Zmiana strategii inwestowania Alokacja Konwersja Wycena UFK 8 V. Zmiana haseł 9 VI. Zmiana danych i szczegółów polisy Zmiana danych kontaktowych Zmiana Uposażonego w Planie Inwestycyjnym AXA ze składką regularną Zmiana benefi cjenta wykupu Zmiana wysokości składki Zmiana częstotliwości opłacania składek 12 VII. Zdaniem eksperta 13 VIII. Korespondencja od AXA 13

3 Serwis transakcyjny AXA ON-LINE to usługa oferowana klientom posiadającym ubezpieczenie Plan Inwestycyjny AXA. AXA ON-LINE umożliwia sprawdzanie bieżącego stanu inwestycji, śledzenie historii transakcji oraz zmiany sposobu inwestowania poprzez komputer osobisty podłączony do sieci Internet. I. AKTYWACJA SERWISU TRANSAKCYJNEGO AXA ON-LINE Serwis transakcyjny AXA ON-LINE możesz aktywować wyłącznie za pośrednictwem sieci Internet na stronie Każdy użytkownik serwisu transakcyjnego otrzymuje indywidualny, 8-cyfrowy numer identyfi kacji klienta tzw. AXAKOD oraz HASŁO1 i HASŁO AXAKOD AXAKOD to 8-cyfrowy numer identyfi kacji klienta Twój indywidualny login. Jest on niezbędny do korzystania z serwisu transakcyjnego AXA ON-LINE. Numer ten jest przekazywany użytkownikowi przez przedstawiciela AXA w przesyłce zawierającej polisę ubezpieczeniową HASŁO1 HASŁO1 to kod składający się z minimalnie 8, a maksymalnie 16 znaków, zapewniający wyłączność dostępu do usługi AXA ON-LINE. HASŁO1 jest przekazywane listownie na adres korespondencyjny użytkownika w specjalnie zabezpieczonej kopercie HASŁO2 HASŁO2 to kod składający się z minimalnie 8, a maksymalnie 16 znaków, który służy do autoryzacji transakcji realizowanych za pośrednictwem serwisu AXA ON-LINE. HASŁO2 jest przekazywane listownie na adres korespondencyjny użytkownika w specjalnie zabezpieczonej kopercie Aktywacja serwisu AXA ON-LINE Serwis transakcyjny AXA ON-LINE możesz aktywować poprzez stronę Klikając przycisk Logowanie wejdziesz na stronę, na której są wypisane wszystkie aplikacje dostępne użytkownikom po zalogowaniu się. 2

4 Wybierz Plan Inwestycyjny AXA, a otrzymasz dostęp do okna bezpośredniego logowania do części transakcyjnej. Wpisz AXAKOD oraz HASŁO1, a następnie kliknij Zaloguj. Po zaakceptowaniu wyświetli się ekran, na którym dokonasz pełnej aktywacji konta. W tym celu wpisz losowo wybrane cyfry z Twojego numeru PESEL. Dokonaj zmiany HASŁA1 i HASŁA2, aby maksymalnie zabezpieczyć swoje transakcje. Zatwierdź wprowadzone zmiany. Po pomyślnej aktywacji wyświetli się ekran Moje inwestycje. 3

5 II. LOGOWANIE Każdorazowe korzystanie z usługi AXA ON-LINE musi być poprzedzone logowaniem. W tym celu, po wejściu na stronę wybierz przycisk Logowanie, a na kolejnym ekranie przycisk Plan Inwestycyjny AXA. W odpowiednie pola wprowadź AXAKOD oraz ustanowione przez Ciebie HASŁO1. Po wprowadzeniu kodów wciśnij Zaloguj. UWAGA Po trzech próbach nieudanego logowania usługa AXA ON-LINE zostanie zablokowana. Odblokowanie serwisu odbywa się poprzez kontakt z doradcą pod numerem telefonu (połączenie płatne jak za jeden impuls, niezależnie od długości rozmowy). III. MOJE INWESTYCJE Po pomyślnym zalogowaniu wyświetli się ekran Moje inwestycje, na którym zobaczysz listę wszystkich aktywnych polis Plan Inwestycyjny AXA wraz z aktualną wartością każdej Twojej polisy. Po kliknięciu przycisku szczegóły, który jest umieszczony przy każdej polisie wyświetlonej w tabeli, uzyskasz dostęp do informacji dotyczących Twojego Planu Inwestycyjnego AXA, m.in.: imion i nazwisk Ubezpieczonych i Uposażonych, wysokości, częstotliwości oraz sumy wpłacanych składek. Ponadto możesz sprawdzić sumę ubezpieczenia, sumę wpłaconych lub zaległych składek oraz termin płatności kolejnej składki regularnej. 4

6 Klikając na jedną z polis w tabeli wyświetlisz ekran, na którym możesz sprawdzić wartości rachunków dla wybranego Planu Inwestycyjnego AXA. Po kliknięciu przypisanego do danego rachunku linku szczegóły wyświetli się ekran, na którym sprawdzisz strukturę alokacji dla wybranego rachunku. Wybierając z menu głównego zakładkę Historia transakcji lub Historia zleceń możesz śledzić wszystkie transakcje i zlecenia realizowane w ramach poszczególnych rachunków danej polisy Plan Inwestycyjny AXA. Możesz również zobaczyć szczegółowo historię operacji wykonywanych na koncie. 5

7 IV. ZMIANA STRATEGII INWESTOWANIA 4.1. Alokacja Klikając przycisk Alokacja na ekranie prezentującym strukturę alokacji aktywów danego rachunku, przejdziesz do widoku, który umożliwi zmianę sposobu alokowania składki, za którą są nabywane jednostki uczestnictwa funduszy zapisywane na danym rachunku. 6

8 Chcąc dokonać zmiany alokacji, należy wybrać fundusze i określić procentowy udział każdego z nich w alokowanej składce. Wybór zatwierdź przyciskiem Dodaj. Udział wybieranego funduszu w składce nie może być niższy niż 10%, konieczne jest określenie udziału wybranych funduszy z dokładnością do 1%. Jeśli stwierdzisz, że dokonałeś złego wyboru funduszu, możesz go anulować korzystając z przycisku Usuń. Po określeniu procentowego podziału składki pomiędzy funduszami potwierdź zmianę alokacji przyciskiem Potwierdzam zmianę alokacji. Po kliknięciu przycisku Potwierdzam zmianę alokacji wyświetli się ekran, w którym powinieneś wpisać trzy losowo wybrane znaki z ustanowionego przez siebie HASŁA2. Po wpisaniu HASŁA2 naciśnij przycisk Zatwierdź. Jeśli chcesz zmodyfi kować zlecenie alokacji, kliknij przycisk Modyfikuj zlecenie. Jeśli chcesz anulować zlecenia alokacji, skorzystaj z przycisku Anuluj. Trzykrotne, błędne wprowadzenie HASŁA2 powoduje wylogowanie użytkownika z serwisu transakcyjnego Konwersja Klikając przycisk Konwersja na ekranie prezentującym strukturę alokacji aktywów danego rachunku, przejdziesz do widoku, który umożliwi przeliczenie jednostek danego funduszu na inne (tzw. konwersja). Operacji konwersji dokonujesz poprzez wskazanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego, którego całość lub część jednostek powinna być umorzona. Następnie wskazujesz fundusz lub fundusze, których jednostki powinny zostać zakupione ze środków pochodzących z umorzenia jednostek wcześniej wskazanych przez Ciebie funduszy. 7

9 Operację konwersji potwierdzasz przyciskiem Potwierdzam konwersję. Po kliknięciu przycisku Potwierdzam konwersję wyświetli się ekran, w którym powinieneś wpisać trzy losowo wybrane znaki z ustanowionego przez siebie HASŁA2. Po wpisaniu znaków naciśnij przycisk Zatwierdź. Jeśli chcesz zmodyfi kować zlecenie konwersji kliknij przycisk Modyfikuj zlecenie. Jeśli chcesz anulować składane zlecenie skorzystaj z przycisku Anuluj. Trzykrotne, błędne wprowadzenie HASŁA2 powoduje wylogowanie użytkownika z serwisu transakcyjnego Wycena UFK Na tej stronie możesz skorzystać z narzędzia pozwalającego na szybkie wyszukanie cen ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych (UFK) oraz na ich porównywanie. Fundusze do porównania wybierasz z listy wszystkich dostępnych UFK dla produktu, który posiadasz, a następnie dodajesz je do porównywanej listy, klikając przycisk Dodaj. Możesz porównać ceny UFK w określonych przedziałach czasowych (3 lub 6 miesięcy, 1 rok) lub samemu określić daty (zakres od do). Wyniki wyszukiwania zostaną przedstawione na wykresie. 8

10 V. ZMIANA HASEŁ Jeśli uznasz za konieczną zmianę haseł, skorzystaj z funkcji Zmiana hasła, którą znajdziesz w menu głównym serwisu transakcyjnego. Zmieniając odpowiednio HASŁO1 lub HASŁO2 powinieneś podać stare hasło, a następnie wpisać w odpowiednie pola nowe hasło (dwukrotnie). Zmianę każdego hasła akceptujesz przyciskiem Zatwierdź. UWAGA W przypadku zgubienia hasła skontaktuj się z doradcą pod numerem infolinii (połączenie płatne jak za jeden impuls, niezależnie od długości rozmowy). VI. ZMIANA DANYCH I SZCZEGÓŁÓW POLISY 6.1. Zmiana danych kontaktowych Za pośrednictwem serwisu transakcyjnego AXA ON-LINE możesz szybko dokonać aktualizacji swoich danych adresowych. W zakładce Moje inwestycje/moje dane kontaktowe możesz uaktualnić adres, numery telefonów i . Kliknij edytuj i zmień dane. 9

11 Jeśli chcesz zmienić dane, np. numer i serię dowodu osobistego skorzystaj z załączonego na stronie formularza (pobierz wniosek) Zmiana Uposażonego w Planie Inwestycyjnym AXA ze składką regularną Uposażony to osoba, którą wyznaczasz do otrzymania świadczenia ubezpieczeniowego w przypadku Twojej śmierci. 10

12 Dla klientów Planu Inwestycyjnego AXA ze składką regularną W zakładce Moje inwestycje wybierz polisę, której dotyczy zmiana, i wejdź w jej szczegóły. Zobaczysz powyższy ekran. W wierszu z imieniem i nazwiskiem uposażonego kliknij zmień. Na kolejnym ekranie pobierz formularz, dzięki któremu dokonasz zmiany uposażonego. Wypełnij dokument, podpisz go i odeślij na adres AXA. Dla klientów Planu Inwestycyjnego AXA ze składką jednorazową Serwis AXA ON-LINE umożliwia Ci szybką zmianę danych Uposażonego oraz ustanowienie nowego. W zakładce Moje inwestycje wybierz polisę, której dotyczy zmiana, i wejdź w jej szczegóły. Zobaczysz poniższy ekran. W wierszu z imieniem i nazwiskiem uposażonego kliknij zmień. Na kolejnym ekranie wprowadź odpowiednie dane i zapisz zmianę Zmiana beneficjenta wykupu Na ekranie Moje inwestycje wybierz polisę, w której dokonujesz zmiany. Następnie w wierszu Benefi cjent wykupu kliknij zmień. Zobaczysz poniższy ekran, na którym możesz pobrać formularz umożliwiający wprowadzenie zmian. Wypełnij go, podpisz i wyślij na adres AXA. 11

13 6.4. Zmiana wysokości składki W ciągu pierwszych pięciu lat polisy możesz dokonać zmiany wysokości składki regularnej w każdą rocznicę polisy, ale nie możesz obniżyć jej wysokości poniżej ustalonej w dniu rozpoczęcia ochrony ubezpieczeniowej. Po piątym roku polisy wysokość składki nie może być niższa niż minimalna wysokość określona w Tabeli opłat i limitów fi nansowych. Składkę możesz podwyższyć o kwotę nie niższą niż: 10 złotych dla częstotliwości miesięcznej, 30 złotych dla częstotliwości kwartalnej, 60 złotych dla częstotliwości półrocznej, 120 złotych dla częstotliwości rocznej. Aby dokonać zmiany wysokości składki regularnej, powinieneś złożyć stosowną dyspozycję na formularzu, nie później niż na 30 dni przed rocznicą polisy. Na ekranie Moje inwestycje wybierz polisę, w której chcesz zmienić wysokość składki. W wierszu Wysokość składki wymagalnej z tytułu umowy ubezpieczenia kliknij zmień i pobierz na ekranie formularz. Wypełnij go, podpisz i odeślij na adres AXA Zmiana częstotliwości opłacania składek W każdą rocznicę polisy (jednak nie później niż w terminie 30 dni przed rocznicą) możesz zmienić tryb opłacania składki ubezpieczeniowej. Zmiany dokonasz, składając wniosek, który pobierzesz w serwisie AXA ON-LINE. Na ekranie Moje inwestycje wybierz polisę, której dotyczy zmiana. W wierszu Częstotliwość opłacania składek kliknij zmień tryb płacenia składki i pobierz na ekranie formularz. 12

14 W formularzu wpisz dotychczasowe dane Ubezpieczającego (w tym numer polisy) oraz zaznacz rodzaj częstotliwości, który ma obowiązywać od najbliższej rocznicy polisy. Warunkiem dokonania zmiany jest opłacenie wszystkich składek regularnych do rocznicy polisy. VII. ZDANIEM EKSPERTA W tej sekcji zamieszczamy Biuletyn Inwestora AXA, w którym co miesiąc nasi eksperci podsumowują wyniki ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych, przybliżają aktualną sytuację ekonomiczną oraz dostarczają najważniejsze dane z rynków walutowego, akcji i obligacji. VIII. KORESPONDENCJA OD AXA W ramach serwisu AXA ON-LINE masz możliwość odbierania i przesyłania wiadomości do AXA. Służy do tego funkcja Korespondencja od AXA, którą znajdziesz w menu głównym serwisu