Instrumenty obniżające ryzyko finansowania przedsiębiorstw. Warszawa 10 grudnia 2008 r.

Transkrypt

1 Instrumenty obniżające ryzyko finansowania przedsiębiorstw Warszawa 10 grudnia 2008 r.

2 Bank Gospodarstwa Krajowego Bank państwowy z wieloletnim doświadczeniem w obsłudze jednostek centralnych, samorządów i spółek komunalnych. BGK obsługuje 11 funduszy i 12 programów rządowych Udziały rynkowe BGK (na koniec III kwartału 2008 r.): - 12,5% w kredytach brutto dla instytucji samorządowych - 7% w kredytach brutto i 43,6% w depozytach dla instytucji rządowych - 12,9% w zadłużeniu z tytułu obligacji komunalnych Sieć 24 oddziałów i filii obejmująca wszystkie miasta wojewódzkie i niektóre miasta powiatowe. 2

3 Fundusz Poręczeń Unijnych Z FPU udzielane są poręczenia i gwarancje spłaty kredytów, regwarancje oraz gwarancje realizacji przedsięwzięcia i gwarancje dobrego wykonania kontraktu jako zabezpieczenie finansowania lub realizacji przedsięwzięć z udziałem środków UE. Produkty FPU: 1. Poręczenie/gwarancja spłaty kredytu 2. Gwarancja realizacji przedsięwzięcia 3. Gwarancja dobrego wykonania kontraktu 4. Regwarancja 5. Poręczenie/gwarancja emisji obligacji Warunki udzielenia poręczenia/gwarancji/regwarancji: - do 5 mln EUR i do 80% wartości kredytu na przedsięwzięcie dofinansowywane z UE - do 5 mln EUR i do 80% wartości zabezpieczanego projektu dofinansowywanego z UE - do 500 tys. EUR (do 5 mln EUR dla JST) w portfelu kredytowym/portfelu kontraktów 3

4 Krajowy Fundusz Poręczeń Kredytowych Z KFPK udzielane są poręczenia i gwarancje spłaty kredytów/emisji obligacji jako zabezpieczenie m. in. realizacji projektów inwestycyjnych, działalności bieżącej MSP, tworzenia nowych miejsc pracy. Poręczenie/gwarancja spłaty kredytu - Poręczenia/gwarancje udzielane są do 80% kwoty kredytu na przedsięwzięcie gospodarcze i maksymalnie do 5 mln EUR (w portfelu kredytowym do EUR) Poręczenie/gwarancja emisji obligacji - Poręczenie/gwarancja może obejmować do 100% wartości nominalnej obligacji i/lub odsetek od obligacji - Kwota zabezpieczenia nie może przekroczyć 5 mln EUR 4

5 Fundusz Poręczeń Unijnych (FPU) Krajowy Fundusz Poręczeń Kredytowych (KFPK) Korzyści dla Banków 1. płynne i pewne zabezpieczenie pokrywa do 80% ryzyka banku współpracującego. 2. szybkość dochodzenia roszczeń BGK realizuje zobowiązanie w okresie do 30 dni roboczych. 3. zabezpieczenie FPU i KFPK zwalnia bank współpracujący z obowiązku tworzenia rezerw na ryzyko kredytowe. 4. obniżenie kosztów operacyjnych banku współpracującego 5

6 Fundusz Poręczeń Unijnych (FPU) Krajowy Fundusz Poręczeń Kredytowych (KFPK) Korzyści dla Klientów 1. zwiększenie dostępności do środków unijnych, zewnętrznych źródeł finansowania zwiększenie bezpieczeństwa realizacji projektów 2. możliwość uzyskania kredytu przy niewystarczających własnych zabezpieczeniach, co jest szczególnie istotne dla firm małych i/lub rozpoczynających działalność 3. wykorzystanie majątku do innych obszarów działalności 4. możliwość negocjowania ceny kredytu z uwagi na płynne i wiarygodne zabezpieczenie 5. oszczędność czasu formalności są załatwiane bezpośrednio przez BGK i bank współpracujący na etapie udzielania kredytu 6. łatwy dostęp do produktów FPU i KFPK - BGK współpracuje z 31 bankami (ponad placówek bankowych w całej Polsce) 6

7 Krajowa Grupa Poręczeniowa fundusze poręczeniowe w Polsce 53 w tym fundusze z udziałem BGK 21 (39,6%) kapitał poręczeniowy ogółem 486,5 mln zł w tym fundusze z udziałem BGK 302,8 mln zł (62,2%) liczba udzielonych poręczeń ogółem w tym w funduszach z udziałem BGK (63,0%) wartość udzielonych poręczeń ogółem 1.284,5 mln zł w tym w funduszach z udziałem BGK 839,6 mln zł (65,4%) 7

8 Krajowa Grupa Poręczeniowa Korzyści dla Klientów Ułatwienie dostępu małych i średnich przedsiębiorstw do finansowania zewnętrznego (kredyty/pożyczki) i tym samym wspieranie rozwoju gospodarczego i tworzenia miejsc pracy. Oferta poręczenia kredytów/pożyczek: za wynagrodzeniem uwzględniającym ryzyko prowizja - średnio 1,5% poręczenia o wartości od 50 tys. zł do 500 tys. zł maksymalny okres poręczenia - 10 lat maksymalna kwota - do 5% kapitału poręczeniowego funduszu wielkość poręczenia max. 80% wartości kredytu/pożyczki zabezpieczenia weksel własny 8

9 Fundusze Krajowej Krajowej Grupy Poręczeniowej Grupy Poręczeniowej (stan na r.) (stan na 31 I 2008r.) 9

10 Wyniki funduszy poręczeniowych Zabezpieczenia udzielone Liczba Wartość 1. Fundusz Poręczeń Unijnych ,3 mln zł (od 2004 r. do r.) 2. Krajowy Fundusz Poręczeń Kredytowych mln zł (od 1996 r. do r.) 3. Lokalne i Regionalne Fundusze ,1 mln zł obecnie - Krajowa Grupa Poręczeniowa (od 2003 r. do r.) 10

11 Fundusz Kredytu Technologicznego Z FKT wypłacane będą przez BGK premie technologiczne przeznaczone na spłatę części kredytu technologicznego udzielonego przez bank komercyjny na realizację inwestycji wdrażającej nową technologię. Korzyści dla Banków - zmniejszenie ryzyka związanego z udzieleniem kredytu inwestycyjnego, wynikające z możliwości spłaty części kapitału ze środków FKT (do 70% kwoty kredytu). - zwiększenie efektywności projektu (poprzez wymagany efekt sprzedażowy), zmniejszające ryzyko kredytowe. Korzyści dla Klientów 1. zwiększenie dostępności środków finansowych na przedsięwzięcia innowacyjne, realizowane przez małych i średnich przedsiębiorców. 2. znaczące wsparcie finansowe w formie premii technologicznej, ułatwiające realizację przedsięwzięcia. 11

12 Serdecznie zapraszamy do współpracy BGK Linia: