Wsparcie MŚP w Polsce Wschodniej poprzez reporęczenia Banku Gospodarstwa Krajowego udzielane funduszom poręczeniowym ze środków PO RPW

Transkrypt

1 Wsparcie MŚP w Polsce Wschodniej poprzez reporęczenia Banku Gospodarstwa Krajowego udzielane funduszom poręczeniowym ze środków PO RPW Bank Gospodarstwa Krajowego Kromerowo, 1 grudnia r. Bank Gospodarstwa Krajowego

2 O Projekcie

3 PO RPW Reporęczenia szansą na zwiększenie finansowania zewnętrznego MSP. Instrument wsparcia funduszy poręczeniowych w Polsce Wschodniej Projekt realizowany przez Bank Gospodarstwa Krajowego na podstawie Umowy o dofinansowanie z dnia 31 sierpnia 2009 r., zawartej z Polską Agencją Rozwoju Przedsiębiorczości (Instytucją Pośredniczącą) w ramach Programu Operacyjnego Rozwój Polski Wschodniej, Oś priorytetowa I: Nowoczesna gospodarka, Działania I.2 -Instrumenty inżynierii finansowej. Województwa objęte programem PO RPW: Warmiosko-mazurskie Podlaskie Lubelskie Świętokrzyskie Podkarpackie

4 Budżet 98,3 mln zł środki Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego środki budżetu paostwa 15% 85% budżet Projektu uwzględnia środki uzyskiwane z przychodów otrzymywanych z inwestowania środków

5 Cele Poprawa dostępności mikro, małych i średnich przedsiębiorstw z obszaru Polski Wschodniej do zewnętrznych źródeł finansowania, skutkująca decyzjami inwestycyjnymi i wzrostem potencjału rynkowego sektora MŚP. Odejście od tradycyjnego, dotacyjnego wsparcia środkami publicznymi, udzielanego operatorom rynku finansowego (Funduszom Poręczeniowym), na rzecz mechanizmu odnawialnego (rewolwingowego). Pozadotacyjne, odnawialne wsparcie środkami unijnymi mikro, małych i średnich przedsiębiorstw z obszaru Polski Wschodniej, wykorzystujące mnożnikowy mechanizm wsparcia. Zastosowanie instrumentów inżynierii finansowej w absorbcji funduszy unijnych w ramach PO RPW

6 Produkty finansowe oferowane Pośrednikom

7 Reporęczenie dla Funduszu Poręczeniowego Reporęczenie dla Funduszu Poręczeniowego - poręczenie udzielone przez BGK ze środków Projektu, na rzecz Funduszu Poręczeniowego, w celu zabezpieczenia spłaty zobowiązao, wynikających z udzielonych przez Fundusz poręczeo za zobowiązania mikro, małych i średnich przedsiębiorstw z obszaru Polski Wschodniej, z tytułu udzielonych przez instytucje finansowe kredytów i pożyczek. Adresaci wsparcia: Fundusze Poręczeniowe posiadające siedzibę lub prowadzący działalnośd gospodarczą (lub deklarujący prowadzenie działalności gospodarczej) na obszarze Polski Wschodniej, mikro, małe i średnie przedsiębiorstwa posiadające siedzibę i prowadzący działalnośd gospodarczą na obszarze Polski Wschodniej.

8 Pożyczka globalna dla Funduszu Pożyczkowego BGK planuje dywersyfikację produktów w ramach Projektu, poprzez zaoferowanie Funduszom Pożyczkowym produktu finansowego w formie Pożyczki Globalnej, przeznaczonej na udzielenie pożyczek dla MŚP z obszaru Polski Wschodniej Pożyczka globalna dla Funduszu Pożyczkowego pożyczka Banku Gospodarstwa Krajowego, udzielana ze środków Projektu, na rzecz Funduszy Pożyczkowych, w celu udzielania przez te Fundusze pożyczek dla mikro, małych i średnich przedsiębiorstw z obszaru Polski Wschodniej. Adresaci wsparcia: Fundusze Pożyczkowe posiadające siedzibę lub prowadzący działalnośd gospodarczą (lub deklarujący prowadzenie działalności gospodarczej) na obszarze Polski Wschodniej, mikro, małe i średnie przedsiębiorstwa posiadające siedzibę i prowadzący działalnośd gospodarczą na obszarze Polski wschodniej.

9 IVkw czerwiec Harmonogram 2012 styczeoluty styczeoluty Podpisanie umowy na realizację projektu pomiędzy BGK a PARP Aneks do umowy Konkurs Pozyczka Globalna Ogłoszenie pierwszego konkursu dla PF na Reporęczenie Podpisanie umów z Pośrednikami Finansowymi w ramach pierwszego konkursu Ogłoszenie drugiego konkursu dla PF na Reporęczenie Podpisanie umów z PF w ramach drugiego konkursu

10 Reporęczenie

11 Konkursy dla PF przeprowadzony Pośrednicy Finansowi w ramach pierwszego konkursu na Produkt Reporęczenie: 1. Warmiosko-Mazurski Fundusz Poręczenia Kredytowe Sp. z o.o., z siedzibą w Działdowie ( ,00 zł) 2. Podkarpacki Fundusz Poręczeo Kredytowych Sp. z o.o., z siedzibą w Rzeszowie ( ,54 zł) Kwota przyznanego dotychczas wsparcia na rzecz Funduszy Poręczeniowych ,54 zł.

12 Konkursy dla PF nowy W dniu 21 listopada br. BGK ogłosił drugi konkurs na wybór Pośredników Finansowych na kwotę 30 mln zł - oferując produkt finansowy Reporęczenie dla Funduszy Poręczeniowych Termin naboru wniosków: 5 grudnia stycznia 2012 r.

13 Zasady wyboru PF 1. BGK ogłasza konkurs na wybór Funduszy Poręczeniowych, pełniących funkcję Pośredników Finansowych w Projekcie, w oparciu o dokumentację konkursową zaakceptowaną przez PARP. 2. Fundusze poręczeniowe składają wnioski o udział w konkursie, zgodnie z określonym przez Bank wzorem, dołączając do wniosku biznes plan przedsięwzięcia. 3. Komisja konkursowa dokonuje oceny formalnej i merytorycznej złożonych wniosków konkursowych. 4. W wyniku przeprowadzonej oceny, BGK sporządza listę funduszy poręczeniowych wyłonionych w konkursie i podejmuje decyzję o udzieleniu wsparcia w formie przyznania limitu reporęczenia w określonej wysokości. 5. BGK zawiera Umowy Operacyjne-Reporęczenie z wyłonionymi w konkursie funduszami poręczeniowymi. 6. BGK udziela limitu reporęczenia na podstawie złożonego przez fundusz poręczeniowy wniosku o wsparcie.

14 Schemat funkcjonowania Reporęczenie BGK Beneficjent Projektu Pośrednik Finansowy Fundusz Poręczeniowy MŚP Bank udzielający kredytu lub pożyczki

15 Parametry produktu Reporęczenie cz. I Limit reporęczenia do 15 mln zł - limit środków przyznanych pojedynczemu Funduszowi Poręczeniowemu, do wysokości której BGK odpowiada za zobowiązania Funduszu z tytułu udzielonych jednostkowych poreczeo wpisywanych do reporęcznego portfela, tj. portfela jednostkowych poręczeo (BGK zastrzega sobie prawo zmiany limitu). Jednostkowe reporęczenie udzielane przez BGK w ramach limitu reporęczenia wynosi: 80% - w przypadku jednostkowego poręczenia w kwocie do 500 tys. zł, 50% - w przypadku jednostkowego poręczenia w kwocie 500 tys. 1 mln zł.

16 Parametry produktu Reporęczenie cz. II Okres budowy portfela jednostkowych poręczeo przez Fundusz Poręczeniowy 24 miesiące. Okres, na jaki udzielane jest jednostkowe poręczenie, objęte reporęczeniem - do 66 miesięcy. Reporęczenie na rzecz Funduszu Poręczeniowego jest terminowe i obowiązuje do dnia wygaśnięcia lub rozwiązania wszystkich jednostkowych poręczeo wpisanych do reporęczanego portfela.

17 Warunki udzielania poręczenia dla MŚP objętego reporęczeniem cz. I jest powiązane z określoną transakcją finansową, tj. kredytem lub pożyczką, dotyczącą określonej kwoty maksymalnej i ograniczoną w czasie; obejmuje do 80% zobowiązania finansowego z tytułu kapitału kredytu lub pożyczki, wartośd poręczenia obniża się odpowiednio w miarę spłaty kredytu lub pożyczki i obniżania się kwoty zobowiązania, udzielone zostało po przeprowadzeniu analizy ryzyka kredytowego, zgodnie ze stosowaną przez Fundusz Poręczeniowy metodologią oceny ryzyka, akceptowaną w sektorze finansowym; ewidencjonowane jest w sposób odróżniający od pozostałych poręczeo udzielanych przez Fundusz Poręczeniowy, które nie są objęte reporęczeniem; udzielone zostało na rzecz Instytucji Finansowej, z którą Fundusz Poręczeniowy zawarł umowę o współpracy (bank krajowy lub fundusz pożyczkowy); udzielone jednemu przedsiębiorcy w kwocie nie wyższej niż 1 mln zł i jednocześnie nie przekraczającej 10% limitu reporęczenia przyznanego Funduszowi Poręczeniowemu.

18 Dla jakich przedsiębiorców poręczenie w ramach PO RPW Jednostkowe poręczenie objęte reporęczeniem udzielne jest przedsiębiorcom, którzy: nie są przedsiębiorcami będącymi w trudnej sytuacji ekonomicznej, nie ciąży na nich obowiązek zwrotu pomocy, wynikający z decyzji Komisji Europejskiej uznającej pomoc za niezgodną z prawem oraz ze wspólnym rynkiem; są mikro, małym lub średnim przedsiębiorstwem w rozumieniu przepisów załącznika nr I do Rozporządzenia Komisji (WE) nr 800/2008 z dnia 6 sierpnia 2008r.; są osobami fizycznymi, osobami prawnymi, albo jednostkami organizacyjnymi niebędącymi osobami prawnymi, którym ustawa przyznaje zdolnośd prawną, posiadającymi siedzibę i prowadzącymi działalnośd gospodarczą na terenie obszaru Polski Wschodniej; nie są przedsiębiorstwami wykluczonymi ze stosowania wobec nich pomocy de minimis, w przypadku udzielenia jednostkowego poręczenia na warunkach uwzględniających taką pomoc.

19 Na jaką działalnośd wsparcie dla MŚP Wsparcie w ramach PO RPW powinno byd przeznaczone na: finansowanie inwestycji polegających m.in. na zakupie, budowie lub modernizacji obiektów produkcyjno-usługowo-handlowych, tworzenie nowych miejsc pracy, wdrażanie nowych rozwiązao technicznych lub technologicznych, informatyzację, w tym m.in. systemy zarządzania przedsiębiorstwem, zakup wyposażenia w maszyny, urządzenia, aparaty, w tym także zakup środków transportu bezpośrednio związanych z celem realizowanego przedsięwzięcia, oraz inne cele gospodarcze przyczyniające się do rozwoju MŚP.

20 Wykluczenia w finansowaniu MŚP Wsparcie finansowe w ramach PO RPW nie może byd przeznaczone na: pokrywanie wyłącznie bieżących kosztów działalności własnej, spłatę innych kredytów oraz spłatę zobowiązao publiczno- prawnych

21 Pożyczka globalna

22 Warunki współpracy z BGK Fundusze Pożyczkowe zwrot kosztów zarządzania, ponoszonych przez Pośrednika Finansowego, w związku administrowaniem portfelem pożyczek w ramach Projektu (średniorocznie do 3% kwoty przyznanego limitu pożyczki globalnej), zachęty przyznawane Pośrednikom Finansowym za efektywnośd w budowie portfela pożyczek i niską szkodowośd, przekazywanie BGK części przychodów odsetkowych w związku z gospodarowaniem przez Pośrednika Finansowego otrzymanymi, w ramach limitu pożyczki, środkami Projektu, możliwośd stosowania zasad pomocy de minimis, w związku z pożyczkami udzielnymi ze środków Projektu (Rozporządzenie MRR z dn. 13 września 2011 r. w sprawie udzielania przez PARP pomocy finansowej na rozwój instrumentów inżynierii finansowej w ramach PO RPW ).

23 Pożyczka globalna Konkurs dla Funduszy Pożyczkowych Przewidziana do rozdysponowania kwota środków w ramach konkursu: min. 30 mln zł, termin ogłoszenia konkursu - koniec stycznia 2012 r. Regulamin konkursu, wraz z Metryką Pożyczki Globalnej, będzie dostępny w dniu ogłoszenia konkursu na stronie

24 Dziękuję za uwagę Kontakt: Bank Gospodarstwa Krajowego Departament Instrumentów Inżynierii Finansowej Al. Jerozolimskie 7, Warszawa tel. /22/ ,