Taryfa opłat i prowizji pobieranych przez Bank Spółdzielczy w Miliczu za czynności bankowe dla klientów instytucjonalnych

Transkrypt

1 Załącznik Nr 1 do Uchwały Zarządu Banku Spółdzielczego w Miliczu Nr 121/19 z dnia r. BANK SPÓŁDZIELCZY W MILICZU Taryfa opłat i prowizji pobieranych przez Bank Spółdzielczy w Miliczu za czynności bankowe dla klientów instytucjonalnych Wprowadzona Uchwałą Zarządu BS Milicz Nr 110/2010 z r. (Tekst jednolity wprowadzony Uchwałą Zarządu nr 121/19 z dnia r., obowiązujący od r.) Milicz, październik 2019

2 Spis treści: ZASADY POBIERANIA OPŁAT I PROWIZJI BANKOWYCH... 3 ROZDZIAŁ I. RACHUNKI BANKOWE... 4 I. RACHUNEK ROZLICZENIOWY BIEŻĄCY I/LUB POMOCNICZY W ZŁOTYCH... 4 II. RACHUNEK LOKATY TERMINOWEJ W ZŁOTYCH... 5 III. POZOSTAŁE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW... 5 IV. USŁUGI BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ... 6 EBANKNET... 6 ECORPONET... 7 ROZDZIAŁ II. CZYNNOŚCI W OBROCIE DEWIZOWYM... 7 I. RACHUNKI WALUTOWE... 7 II. POLECENIE WYPŁATY... 8 III. SKUP I SPRZEDAŻ WALUT OBCYCH W GOTÓWCE... 8 ROZDZIAŁ III. KARTY PŁATNICZE... 9 I. KARTA VISA BUSINESS DEBETOWA/MASTERCARD BUSINESS PAYPASS... 9 ROZDZIAŁ IV. KREDYTY I USŁUGI KREDYTOWE... 9 I. KREDYTY KOMERCYJNE... 9 II. KREDYTY PREFERENCYJNE Z DOPŁATĄ ARIMR UDZIELANE DO R III. KREDYTY PREFERENCYJNE Z DOPŁATĄ ARIMR IV. DODATKOWE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW KREDYTOWYCH ROZDZIAŁ V. INNE USŁUGI I. INNE OPŁATY I PROWIZJE II. SKARBIEC NOCNY III. DEPOZYTY WARTOŚCIOWE I RZECZOWE IV. SKRYTKI SEJFOWE V. NOWO OTWIERANE RACHUNKI ROZLICZENIOWE BIEŻĄCE I POMOCNICZE DLA OSÓB FIZYCZNYCH PROWADZĄCYCH DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZĄ

3 ZAKRES OPERACJI I USŁUG BANKOWYCH PRZEDSTAWIONYCH W TARYFIE OPŁAT I PROWIZJI POBIERANYCH PRZEZ BANK SPÓŁDZIELCZY W MILICZU ZA CZYNNOŚCI BANKOWE DLA KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH ZWANEJ DALEJ TARYFĄ DOTYCZY: OSÓB PRAWNYCH, ROLNIKÓW, JEDNOSTEK ORGANIZACYJNYCH NIE POSIADAJĄCYCH OSOBOWOŚCI PRAWNEJ, LECZ POSIADAJĄCYCH ZDOLNOŚĆ PRAWNĄ ORAZ OSÓB FIZYCZNYCH PROWADZĄCYCH DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZĄ REZYDENTÓW. ZASADY POBIERANIA OPŁAT I PROWIZJI BANKOWYCH 1. Opłaty i prowizje od posiadaczy rachunków bankowych prowadzonych w BS Milicz pobierane są z tych rachunków w dniu dokonania operacji bankowej lub wpłacane w gotówce w kasie. 2. Opłaty i prowizje za usługi o charakterze cyklicznym lub ciągłym, realizowane na zlecenie posiadacza rachunku prowadzonego w BS Milicz mogą być pobierane okresowo w terminach uzgodnionych z klientem, nie rzadziej jednak niż raz na kwartał. 3. Od pozostałych klientów opłaty i prowizje pobierane są w gotówce w kasach Banku w dniu dokonania operacji bankowej. 4. Pobrane opłaty i prowizje nie podlegają zwrotowi w przypadku odstąpienia od transakcji lub ich anulowania z przyczyn, za które Bank nie ponosi odpowiedzialności (z wyłączeniem prowizji za udzielenie kredytu konsumenckiego). 5. W przypadku, gdy Taryfa określa wysokość prowizji i opłat w granicach od, do oraz od do, zmiana wysokość pobieranych opłat i prowizji ustalana jest indywidualnie w podanych granicach. 6. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca operacji chyba, że zawarte umowy stanowią inaczej. 7. Obowiązek ustalania poprawnej wysokości prowizji i opłat od wpłat i wypłat gotówkowych oraz ich pobrania obciąża pracownika przyjmującego dowód wpłaty lub dokument wypłaty od klienta. Fakt pobrania prowizji odnotowuje się na wszystkich odcinkach dowodu. 8. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. Dotyczy to również kwot prowizji i opłat pobieranych w PLN od operacji dokonywanych w obrocie dewizowym. Kwoty pobierane w walucie obcej są zaokrąglane wg analogicznych zasad. 9. Nie pobiera się prowizji i opłat od: - wpłat i wypłat z rachunków lokat oszczędnościowych, rachunków oszczędnościowo-rozliczeniowych oraz rachunków oszczędnościowych, o ile Taryfa nie przewiduje inaczej, - wpłat na poczet spłat odsetek i kredytów oraz innych zobowiązań zaciągniętych w Banku, - operacji związanych z rozliczeniami pracowników Banku z zakładem pracy, - wpłat na rachunki bankowe w przypadku, gdy z umowy zawartej z posiadaczem rachunku wynika, że opłatę uiszcza odbiorca należności. 10. Nie pobiera się opłat za poszukiwanie rachunków bankowych i udzielanie pisemnej informacji o obrotach i stanach rachunków, gdy poszukiwanie dokonywane jest na żądanie osób, o których mowa w art. 110 Prawa bankowego. 11. Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione koszty kurierskie i telekomunikacyjne. 12. W przypadku transakcji realizowanych w walucie obcej, lub gdy podstawę naliczania prowizji stanowi kwota w walucie obcej, opłata/prowizja w złotych jest ustalana według kursu średniego NBP obowiązującego w dniu pobrania należności. 13. Bank nie realizuje wpłat i wypłat w walutach obcych w bilonie. W przypadku konieczności wypłat bilonu, Bank przelicza kwotę na złote polskie i wydaje Klientowi równowartość tej kwoty. 14. Opłaty i prowizje nie zapłacone przez stronę zagraniczną w ciągu trzech miesięcy od daty wysłania wezwania do zapłaty obciążają stronę krajową. 15. Bank może ustalić i pobierać zryczałtowane opłaty na pokrycie kosztów naliczanych przez pośredniczące banki zagraniczne. 16. Za usługi nietypowe i nie przewidziane w Taryfie Zarząd Banku może ustalić opłatę wg rzeczywistych kosztów lub według umowy z klientem, bądź wyrazić zgodę na odstąpienie od jej pobrania, o ile jest to racjonalnie uzasadnione i nie jest sprzeczne z interesem Banku Spółdzielczego w Miliczu. 3

4 Rozdział I. RACHUNKI BANKOWE I. RACHUNEK ROZLICZENIOWY BIEŻĄCY I/LUB POMOCNICZY W ZŁOTYCH 1. Otwarcie rachunku: a) bieżącego i pomocniczego, bez opłat b) dodatkowego na ZFŚS, PFRON 7,00 zł c) bieżącego dla rolnika prowadzącego gospodarstwo rolne bez opłat d) pomocniczego lokacyjnego (minimalna wpłata ,00 zł) bez opłat e) bieżącego i pomocniczego dla wspólnot mieszkaniowych bez opłat 2. Prowadzenie rachunku miesięcznie: Uwaga: nie pobiera się opłaty za prowadzenie rachunku za miesiąc, w którym rachunek został otwarty a) bieżącego b) pomocniczego 15,00 zł c) dodatkowego na ZFŚS, PFRON 5,00 zł d) bieżącego dla rolnika prowadzącego gospodarstwo rolne 6,00 zł e) bieżącego dla wspólnot mieszkaniowych - dla wspólnot do 10 lokali 10,00 zł - dla wspólnot powyżej 10 lokali 15,00 zł f) obsługa rachunków z tytułu płatności masowych 70,00 zł g) pomocniczego na fundusz remontowy dla wspólnot mieszkaniowych 5,00 zł h) pomocniczego lokacyjnego bez opłat 3. Wpłaty gotówkowe na rachunek: a) prowadzony w Banku Spółdzielczym w Miliczu 0,40 % min 4,00 zł max 400,00 zł b) na rachunek prowadzony w BS Milicz dla wspólnot mieszkaniowych 0,30% min 1,00 zł max 400,00 zł c) lokacyjny bez opłat Uwaga: jeżeli umowa z posiadaczem rachunku przewiduje taką możliwość dopuszcza się pobieranie opłaty od wpłat na rachunek od wpłacającego 4. Wypłaty gotówkowe: a) z rachunku bankowego Uwaga: wypłaty gotówkowe z rachunku w wysokości przekraczającej 30 tys. zł należy awizować, co najmniej 1 dzień przed dokonaniem wypłaty. 0,20 % min 4,00 zł max 400,00 zł b) z rachunku bankowego wspólnot mieszkaniowych 0,30 % min 1,00 zł max 400,00 zł 4.1. Wypłata środków w trakcie jednego okresu rozliczeniowego z rachunku pomocniczego lokacyjnego: a) pierwsza wypłata bez opłat b) kolejne wypłaty 15, 00 zł 1.Uwaga: wypłaty gotówkowe z rachunku pomocniczego lokacyjnego w wysokości przekraczającej 30 tys. zł należy awizować, co najmniej 1 dzień przed dokonaniem wypłaty. 2.Uwaga: opłata pobierana jest niezależnie od opłat wymienionych w pkt Realizacja przelewu na rachunek prowadzony: 1) w Banku Spółdzielczym w Miliczu bez opłat 2) w innym banku krajowym: a) w systemie ELIXIR, b) w systemie SORBNET. Uwaga: Każda dyspozycja Posiadacza rachunku składana poprzez system Elixir, dla kwoty równej i wyższej od zł, realizowana jest przez Bank w systemie SORBNET. Bank pobiera opłatę właściwą dla zlecenia płatniczego realizowanego w systemie SORBNET. Nie dotyczy przelewów ZUS i organów podatkowych. 5,00 zł 30,00 zł c) realizacja przelewu przez rolników w systemie ELIXIR 3,00 zł d) realizacja przelewu na ZUS i US 2,00 zł 6. e) Administrowanie przelewami bez pokrycia - za każdy przelew 5,00 zł 7. Wydanie czeków - za jeden czek. 1,00 zł 8. Potwierdzenie czeku - od każdego czeku. 10,00 zł 9. Inkaso czeku. 6,00 zł 10. Przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków. Uwaga: opłata pobierana w wymienionej wysokości bez względu na ilość utraconych czeków 10,00 zł 11. Zlecenia stałe. 4

5 1) Realizacja zleceń stałych (opłata za obsługę zlecenia stałego oraz wykonanie przelewu): Uwaga: opłata pobierana za każdorazowe przekazanie środków w ramach zlecenia, nie pobiera się dodatkowej opłaty za przelew a) na rachunek w Banku Spółdzielczym w Miliczu, 1,00 zł b) na rachunek w innym banku. 5,00 zł 2) Przyjęcie lub zmiana zlecenia stałego 5,00 zł 12. Polecenie zapłaty: 1) realizacja z rachunku dłużnika: Uwaga: opłata pobierana z rachunku dłużnika 5,00 zł 2) przyjecie, odwołanie lub aktualizacja zlecenia polecenia zapłaty 8,00 zł 13. Wyciągi z rachunku bankowego: 1) odbierane w jednostce Banku prowadzącej rachunek bez opłat 2) wysyłany przez Bank drogą pocztową (na terenie kraju): a) listem zwykłym, - raz w miesiącu lub rzadziej, bez opłat - częściej niż raz w miesiącu za każdą przesyłkę, 5,00 zł b) listem poleconym za każdą przesyłkę, 10,00 zł 3) sporządzany specjalnie na życzenie posiadacza rachunku - za wyciąg. 5,00 zł 4) sporządzany specjalnie na życzenie posiadacza rachunku -załącznik do wyciągu. 5,00 zł Uwaga: za sporządzenie załącznika do wyciągu za lata poprzednie pobiera się dodatkowo opłatę w wysokości 50% o której mowa w pkt Opłata za nieodebranie zgłoszonej do wypłaty gotówki w kwocie 30 tys. zł lub więcej 50,00 zł II. RACHUNEK LOKATY TERMINOWEJ W ZŁOTYCH 1. Otwarcie rachunku lokaty. bez opłat 2. Prowadzenie rachunku lokaty. bez opłat 3. Wpłaty na rachunek lokaty. bez opłat 4. Przelew z rachunku lokaty terminowej: 4.1 na rachunek w BS Milicz bez opłat 4.2 na rachunek w innym banku: a) w systemie ELIXIR, 10,00 zł c) b) w systemie SORBNET. Uwaga: Każda dyspozycja Posiadacza rachunku składana poprzez system Elixir, dla kwoty równej i wyższej od zł, realizowana jest przez Bank w systemie SORBNET. Bank pobiera opłatę właściwą 30,00 zł dla zlecenia płatniczego realizowanego w systemie SORBNET. Nie dotyczy przelewów ZUS i organów podatkowych. III. POZOSTAŁE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW 1. Zmiana karty wzorów podpisów 15,00 zł 2. Wydanie na wniosek klienta: a) zaświadczenia o posiadanych rachunkach 30,00 zł b) zaświadczenia o obrotach na rachunkach 50,00 zł c) pozostałych zaświadczeń 70,00 zł 3. Sporządzenie na wniosek posiadacza rachunku: a) historii rachunku za każdy miesiąc roku bieżącego, 10,00 zł b) historii rachunku za każdy miesiąc roku poprzedniego. max. 60,00 zł za cały rok 15,00 zł max. 100,00 zł za cały rok Uwaga: historia rachunku może być sporządzona w formie wydruku komputerowego. Opłaty nie pobiera się: a) w przypadku gdy w roku kalendarzowym, za który sporządza się odpis i jedyną operacją było dopisanie odsetek, b) jeżeli odpis sporządzony jest na polecenie sądu, prokuratury do potrzeb spraw karnych, karnoskarbowych, o alimenty lub rentę mającą charakter alimentów. 4. Wydanie opinii o współpracy z klientem 1). 200,00 zł 5. Wydanie zaświadczenia uprawniającego do wywozu środków płatniczych za granicę. 50,00 zł 5

6 6. Przyjęcie zgłoszenia o utracie: dokumentów bankowych lub innych mających wpływ na wiarygodność dokumentów oraz innych przedmiotów (np. pieczęci) mogących posłużyć do fałszowania zapisów w oryginalnych dokumentach bankowych w Banku Spółdzielczym prowadzącym rachunek podmiotu. Uwaga: w przypadku utraty dokumentu tożsamości przez osobę prowadzącą działalność gospodarczą, zastrzeżenia dokumentu dokonuje się zgodnie z Taryfą. 7. Wydanie kserokopii umowy 8. Realizacja dyspozycji szczególnych na życzenie posiadacza rachunku np.: regulowanie zapłaty określonych zobowiązań we wskazanej kolejności, akumulacja wpływów na określone cele i płatności, pozostawianie na rachunku określanego salda, itp. - wg indywidualnych dyspozycji klienta. 9. Dokonanie adnotacji o zmianie danych adresowych posiadacza rachunku. bez opłat 10. Wysyłanie upomnień/wezwań do zapłaty z tytułu powstania niedopuszczalnego salda debetowego, zaległych prowizji i opłat bankowych oraz z tytułu inkasa wekslowego (kwota płatna przez dłużnika za każde wysłane upomnienie/wezwanie do zapłaty). 11. Prowizja za przelew egzekucyjny 0,70% min. 20 zł, max. 200 zł 12. Dokonanie blokady środków oraz cesji praw do wkładów na terminowych rachunkach bankowych z tytułu zabezpieczenia spłaty zaciąganych kredytów - za każdą zawartą umowę: a) z Bankiem Spółdzielczym w Miliczu, bez opłat b) z innymi bankami. 0,50% min. 50,00 zł, max.150,00 zł 13. Potwierdzenie wykonania blokady środków. 15,00 zł 14. Udzielenie informacji o wysokości salda na rachunku opłata miesięczna: 1) telefonicznie na hasło, w tym: od rolników 5,00 zł 3,00 zł 15. Usługa SMS Kontakt 15.1 Aktywacja usługi SMS Kontakt jednorazowo 5,00 zł 15.2 Informacja o wysokości salda na rachunku opłata miesięczna: Uwaga: sms jest wysyłany raz dziennie, tylko w przypadku zmiany stanu środków na rachunku. a) dla rolników 3,00 zł b) pozostałych klientów 5,00 zł 15.3 SMS Kontakt opłata za powiadomienie SMS za każdy SMS wysłany przez Bank Uwaga: SMS jest wysyłany w przypadku zmiany salda rachunku o kwotę min. 10,00 zł 0,25 zł 15.4 Zmiana dyspozycji usługi SMS Kontakt 3,00 zł 16. Za wydanie na wniosek klienta potwierdzenia wykonania przelewu 5,00 zł 17. Sporządzenie duplikatu dokumentu księgowego 5,00 zł 18. Sporządzenie informacji po każdej zmianie salda opłata pobierana za każdy wydruk 5,00 zł 19. Ustanowienie, zmiana, odwołanie pełnomocnictwa do rachunku bankowego. Uwaga: Za ustanowienie pełnomocnictwa w dniu otwarcia rachunku bankowego opłaty nie pobiera się. 15,00 zł 20 Ustanowienie pełnomocnictwa do rachunku dla innego banku 100,00 zł 21 Rozpatrzenie wniosku o zastosowanie indywidualnych warunków cenowych 10,00 zł 1) Zawierającej informację: - o obsłudze rachunków bankowych, - o obsłudze kredytów, - o zajęciach na rachunkach bankowych, - inne, zgodnie z wnioskiem klienta. Lp. Rodzaj usług (czynności) Stawka obowiązująca IV. USŁUGI BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ ebanknet 1. Aktywacja usługi i nadanie identyfikatora Bez opłat 2. Miesięczna opłata za korzystanie z systemu Bez opłat 3. Przelew na rachunek prowadzony: 1) w BS Milicz: bez opłat 2) w innych bankach: a) w systemie ELIXIR 1,00 zł b) przelew do ZUS i US 1,00 zł 6

7 c) w systemie SORBNET Uwaga: Każda dyspozycja Posiadacza rachunku składana poprzez system Elixir, dla kwoty równej i wyższej od zł, realizowana jest przez Bank w systemie SORBNET. Bank pobiera opłatę właściwą dla zlecenia płatniczego realizowanego w systemie SORBNET. Nie dotyczy przelewów ZUS i organów podatkowych. d) Blue Cash przelew natychmiastowy na rachunek w innym banku UWAGA: Maksymalna kwota jednego zlecenia 5.000,00 zł. 30,00 zł 5,00 zł 4. Opłata za wysłanie smskodu lub hasła aktywacyjnego 0 zł 5. Zlecenia stałe na rachunek: a) w Banku Spółdzielczym w Miliczu Bez opłat b)w innym banku krajowym Uwaga: opłata pobierana jest za każdorazowe przekazanie środków w ramach zlecenia, nie pobiera się 1,00 zł dodatkowej opłaty za przelew. 6. Blokada dostępu do ebanknet Bez opłat 7. Odblokowanie dostępu do ebanknet Bez opłat 8. Opłata za powiadomienie SMS w bankowości internetowej (nie dotyczy haseł aktywacyjnych oraz smskodu systemu bankowości internetowej) za każdy wysłany SMS 0,25 zł ecorponet 1. Opłata jednorazowa za login dostępowy 50,00 zł 2. Opłata za dodanie loginu w trakcie trwania umowy 10,00 zł 3. Miesięczna opłata za korzystanie z systemu 5,00 zł 4. Opłata za wysłanie smskodu 0 zł 5. Opłata za zmianę karty uprawnień 10,00 zł 6. Przelew na rachunek prowadzony: 1) w BS Milicz: 0,00 zł 2) w innych bankach: a) w systemie ELIXIR 1,00 zł b) przelew do ZUS i US 1,00 zł c) w systemie SORBNET Uwaga: Każda dyspozycja Posiadacza rachunku składana poprzez system Elixir, dla kwoty równej i wyższej od zł, realizowana jest przez Bank w systemie SORBNET. Bank pobiera opłatę właściwą dla zlecenia płatniczego realizowanego w systemie SORBNET. Nie dotyczy przelewów ZUS i organów podatkowych. 30,00 zł 7. Zlecenia stałe na rachunek: a) w Banku Spółdzielczym w Miliczu Bez opłat b)w innym banku krajowym Uwaga: opłata pobierana jest za każdorazowe przekazanie środków w ramach zlecenia, nie pobiera się 1,00 zł dodatkowej opłaty za przelew. Rozdział II. CZYNNOŚCI W OBROCIE DEWIZOWYM I. RACHUNKI WALUTOWE 1. Otwarcie rachunku walutowego 0,00 zł 2. Prowadzenie rachunku walutowego 1) 3. Wpłata gotówkowa 0,15% min. 5,00 zł, max. 200,00 zł 4. Wypłata gotówkowa z rachunku walutowego: - w walucie obcej, 0,20% min. 5,00 zł - w złotych, 0,00 zł 5. Przelew na: 1) rachunek złotowy prowadzony w BS Milicz (przewalutowanie) 0,00 zł 2) rachunek walutowy prowadzony w BS Milicz i Grupie BPS S.A. składany w formie elektronicznej 0,00 zł 3) rachunek walutowy prowadzony w BS Milicz i Grupie BPS S.A. składany w formie papierowej w placówce Banku 10,00 zł 4) rachunek prowadzony w innym banku (poza Grupą BPS S.A.) 6. Wyciąg z rachunku bankowego zgodnie z Rozdziałem II, Podrozdziałem II 7

8 1.) odbierany przez właściciela rachunku lub osobę upoważnioną w jednostce Banku prowadzącej rachunek, bez opłat 2) wysyłany przez Bank drogą pocztową (na terenie kraju): a) listem zwykłym, - raz w miesiącu lub rzadziej, bez opłat - częściej niż raz w miesiącu za każdą przesyłkę, 5,00 zł b) listem poleconym, 10,00 zł 3) sporządzany specjalnie na życzenie posiadacza rachunku - za wyciąg. 5,00 zł 4) Sporządzony specjalnie na życzenie posiadacza rachunku załącznik do wyciągu. 5,00 zł 1) Dla każdej waluty, za każdy rozpoczęty miesiąc. Nie pobiera się opłaty za prowadzenie rachunku za miesiąc, w którym rachunek został otwarty. II. POLECENIE WYPŁATY 1. Realizacja (skup) przekazów w obrocie dewizowym, otrzymywanych z banków krajowych i zagranicznych, w tym świadczenia emerytalno rentowe: 1.1. przelewy SEPA 10,00 zł 1.2. polecenia wypłaty z dyspozycją dotyczącą kosztów BEN lub SHA Uwaga: opłaty nie pobiera się od poleceń wypłaty z kosztami OUR Zwrot nie podjętej kwoty przekazu Zlecenie poszukiwania przekazu w obrocie dewizowym/postępowanie wyjaśniające wykonane na zlecenia klienta 1) 0,15% min., max. 100,00 zł 100,00 zł+ koszty banków trzecich 4. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym: Uwaga: za realizację przekazów w obrocie dewizowym w formie wpłaty gotówkowej pobierana jest dodatkowa opłata w wysokości 15,00 zł 2) 4.1. przelewy SEPA 10,00 zł 4.2. polecenia wypłaty 3) 4.3. pomiędzy rachunkami walutowymi prowadzonymi w BS Milicz i Grupie BPS S.A. składany w formie elektronicznej 4.4 pomiędzy rachunkami walutowymi prowadzonymi w BS Milicz i Grupie BPS S.A. składany w formie papierowej w placówce Banku 5. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym w trybie pilnym 2) w EUR, USD i GBP Zmiany/korekty/ odwołania zrealizowanego przekazu w obrocie dewizowym, wykonane na zlecenie klienta 0,30% min.30,00 zł, max. 200,00 zł 0,00 zł 10,00 zł 100,00 zł 100,00 zł + koszty banków trzecich 7. Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane z góry od poleceń wypłaty: 90,00 zł 1) Opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku BS Milicz 2) Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt ) Niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt. 7., w przypadku opcji kosztowej OUR Lp. Rodzaj usług (czynności) III. SKUP I SPRZEDAŻ WALUT OBCYCH W GOTÓWCE 1. Skup walut obcych w gotówce z tytułu transakcji eksportowo-importowych, wyjazdów służbowych oraz pochodzących z działalności gospodarczej polegającej na kupnie i sprzedaży walut obcych (tzw. kantory walutowe) od kwoty skupionej waluty: a) od klientów posiadających rachunki w BS Milicz z zarachowaniem równowartości w złotych na te rachunki, b) od klientów posiadających rachunki w innych bankach z przekazaniem środków złotowych na te Stawka obowiązująca 0,10% min.10,00 zł, max. 100,00 zł 0,20% min., max. 100,00 zł rachunki, c) z wypłatą równowartości w złotych w formie gotówkowej. 0,20% min.25,00 zł, max Sprzedaż walut obcych: a) w ciężar rachunków złotowych podmiotów gospodarczych prowadzonych w BS Milicz, 0,30% min.10,00 zł, max. 150,00 zł b) w ciężar rachunków złotowych podmiotów gospodarczych prowadzonych w innych bankach. 0,40% min., max. 150,00 zł 8

9 Rozdział III. KARTY PŁATNICZE Rodzaj usług (czynności) I. KARTA VISA BUSINESS DEBETOWA 1 /MasterCard Business PayPass Tryb pobierania Stawka obowiązująca 1. Wydanie pierwszej karty do rachunku. jednorazowo 0,00 zł 2. Wznowienie pierwszej karty do rachunku. jednorazowo 30,00 zł 3. Wydanie i wznowienie drugiej i kolejnej karty do rachunku jednorazowo 30,00 zł 4. Użytkowanie karty: a) W przypadku wykonania i rozliczenia transakcji bezgotówkowych kartą w miesiącu kalendarzowym na kwotę min ,00 zł b) W przypadku wykonania i rozliczenia transakcji bezgotówkowych kartą w miesiącu kalendarzowym na kwotę poniżej 1.000,00 zł miesięcznie miesięcznie 5. Wydanie duplikatu karty. jednorazowo 15,00 zł 6. Transakcje bezgotówkowe. od transakcji 0,00 zł 7. Transakcje gotówkowe: 7.1 we wskazanych bankomatach Grupy BPS i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami Uwaga: lista bankomatów dostępna w placówkach i na stronie internetowej Banku od transakcji 0,00 zł w innych bankomatach w kraju od transakcji 4,00 zł 7.3 w bankomatach akceptujących kartę za granicą od transakcji 2% min. 10,00 zł 7.4 w punktach akceptujących kartę w kraju od transakcji 5 zł 7.5 w punktach akceptujących kartę za granicą od transakcji 2% min. 10,00 zł 7.6 w placówkach poczty polskiej od transakcji 10,00 zł 7.7 wypłata gotówki w ramach usługi Cash back od transakcji 1,00 zł 8. Sprawdzenie wysokości dostępnych środków w bankomacie grupy BPS. od transakcji 0,00 zł 9. Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza rachunku za okres przez niego wskazany od transakcji 5,00 zł 10. Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika od transakcji 10,00 zł 11. Zmiana danych Użytkownika karty od transakcji 5,00 zł 12. Awaryjna wypłata gotówki za granicę po utracie karty jednorazowo 1 000,00 zł 13. Awaryjne wydanie karty za granicą po utracie karty jednorazowo 1 500,00 zł 14. Czasowe zablokowanie/odblokowanie jednorazowo 10,00 zł 15. Pakiet Bezpieczna karta miesięcznie bez opłat Rozdział IV. KREDYTY I USŁUGI KREDYTOWE I. KREDYTY KOMERCYJNE 0,00 zł 5,00 zł 1. Rozpatrzenie wniosku o udzielenie kredytu 0,00 zł 2. Prowizja od kwoty przyznanego kredytu (jednorazowo w dniu zawarcia umowy kredytowej lub podpisania aneksu): 1) kredyt obrotowy w rachunku kredytowym z wyjątkiem określonego w pkt.2.), od 1,00 % do 3,00 % 2) kredyt obrotowy Farmerski od 1,00% do 2,00 % 3) kredyt obrotowy w rachunku bieżącym, do 2,00 % kwoty limitu 4) kredyt płatniczy, do 2,00 % 5) kredyt pomostowy, od 2,00 % do 4,00 % 6) kredyt Dobra inwestycja, od 1,00 % do 3,00 % 7) Kredytowa Linia Hipoteczna od 1,50 % 8) kredyt inwestycyjny NOWA ZIEMIA od 1,00 % do 3,00 % 3. Prowizja za gotowość finansową liczona za każdy dzień od kwoty niewykorzystanego kredytu lub transzy. ustalana indywidualnie Uwaga: nie dotyczy kredytu obrotowego w rachunku bieżącym. 4. Prowizja za udzielenie kredytu na remont dla wspólnoty mieszkaniowej: 1 Dla wszystkich kart VISA w przypadku transakcji bezgotówkowych i wypłat gotówki pobierana jest dodatkowo prowizja Banku 3% wartości transakcji, przy stosowaniu kursu własnego VISA w przypadku transakcji dokonywanych w walutach innych niż waluta rachunku bankowego 9

10 1) na remont a) do 5 lat stawka obowiązująca wynosi 1,50 % b) powyżej 5 lat do 10 lat - stawka obowiązująca wynosi 3,00 % c) powyżej 10 lat - stawka obowiązująca wynosi 4,50 % 2) na zakup kolektorów słonecznych 3,00% 5. Prowizja od niewykorzystanej części limitu kredytu obrotowego w rachunku bieżącym. 0,15 % w stosunku miesięcznym 6. Za przedterminową spłatę kredytu lub jego części - od kwoty podlegającej wcześniejszej spłacie (prowizja rekompensacyjna). Uwaga: 1) Prowizję pobiera się od przedterminowo spłaconej kwoty kredytu w wysokości ,00 zł lub wyższej, 0,5% 2) Prowizja pobierana jest do 15 dnia miesiąca następującego po miesiącu, w którym nastąpiła przedterminowa spłata, 3) Prowizja nie dotyczy kredytu otwartego w rachunku bieżącym oraz kredytu rewolwingowego. 7. Prolongowanie terminu spłaty kredytu lub jego części (rat kapitałowych lub odsetek) od kwoty prolongowanej: a) prolongata do 3 miesięcy, do 2,00 % b) prolongata powyżej 3 miesięcy. do 3,00 % 8. Zwiększenie kwoty kredytu, bez wydłużania terminu jego spłaty od kwoty zwiększenia kredytu. 1,00 % min. 100,00 zł 9. Zmiana innych postanowień umowy o kredyt, niż wymienione w pkt. 7 i 8, dokonywanych na wniosek klienta płatna jednorazowo od każdego aneksu. 10. Prowizja za korzystanie z gwarancji, poręczenia Uwaga: naliczana za każdy rozpoczynający się trzymiesięczny okres ważności gwarancji/poręczenia, liczony od daty wystawienia do daty ważności gwarancji/poręczenia, biorąc za podstawę wyliczeń wysokość gwarancji/poręczenia na początku każdego trzymiesięcznego okresu prowizja pobierana jednorazowo w dniu wystawienia gwarancji/poręczenia; 11. Prowizja za udzielenie limitu gwarancji przetargowej (wadialnej) Uwaga: liczona za każdy rozpoczynający się trzymiesięczny okres ważności limitu, biorąc za podstawę wyliczeń wysokość przyznanego limitu prowizja pobierana jednorazowo w dniu zawarcia umowy o limit. 12. Wydanie promesy udzielenia kredytu od kwoty przyrzeczonej: a) kredyt pomostowy, b) pozostałe kredyty. Uwaga: prowizja nie podlega zwrotowi w razie rezygnacji przez klienta z kredytu. W przypadku udzielenia kredytu, prowizja ta pobierana jest na poczet prowizji za udzielenie kredytu. od 100,00 zł do 500,00 zł od 0,60 % do 2,00 % min. 300 zł 0od 0,50 % do 1,00 % min. 200 zł od 0,50 % min. 500,00 zł od 0,30% min. 200,00 zł II. KREDYTY PREFERENCYJNE z dopłatą ARiMR 1 udzielane do r. 1. Rozpatrzenie wniosku o udzielenie kredytu. 0,00% 2. Prowizja przygotowawcza za udzielenie kredytu 1,00% 3. Prowizja za gotowość finansową liczona za każdy dzień od kwoty niewykorzystanego kredytu lub 1,00% transzy Prowizja za zaangażowanie kredytowe od kredytów inwestycyjnych udzielonych od r. 3 0,80% min. 200,00 zł 5. Prolongowanie terminu spłaty kredytu preferencyjnego lub jego części (od kwoty prolongowanej) 2,00% min. 100,00 zł 6. Zmiana innych postanowień umowy o kredyt, niż wymienione w pkt. 5 i 6 dokonywanych na wniosek od 100,00 zł klienta - płatna jednorazowo od każdego aneksu. 7. Opłata kwartalna za administrowanie kredytów preferencyjnych obrotowych udzielonych od 15,00 zł r. i inwestycyjnych udzielonych do r. 4 III. KREDYTY PREFERENCYJNE z dopłatą ARiMR Kredyty preferencyjne z pomocą ARiMR w ramach linii RR, Z, PR, K01, K02 DK01, DK02 i MRcsk 1. Rozpatrzenie wniosku o udzielenie kredytu. 0,00% 2. Prowizja za udzielenie kredytu. 2,00% 3. Wydanie promesy udzielenia kredytu. Uwaga: prowizja nie podlega zwrotowi w razie rezygnacji przez klienta z kredytu. W przypadku udzielenia od 0,30% min. 200,00 zł kredytu, prowizja ta pobierana jest na poczet prowizji za udzielenie kredytu. IV. DODATKOWE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW KREDYTOWYCH 1 W przypadku kredytów z dopłatą ARiMR do oprocentowania suma prowizji za rozpatrzenie wniosku, prowizji za udzielenie kredytu i prowizji za wydanie promesy nie może przekroczyć 1% kwoty udzielonego kredytu, zgodnie z umową zawartą pomiędzy BPS SA a ARiMR. 2 W stosunku rocznym. Pobierana miesięcznie. 3 Naliczona od kwoty zaangażowania na dzień 31 grudnia. Płatna do 15-go stycznia kolejnego roku. Nie pobiera się prowizji za rok, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu. 4 Opłata pobierana kwartalnie do 15-go dnia miesiąca kończącego kwartał. 10

11 1. Wydanie na wniosek klienta: - zaświadczenia o braku zadłużenia, 30,00 zł - pozostałych zaświadczeń 100,00 zł 2. Sporządzenie historii kredytu na wniosek kredytobiorcy, za każdy rozpoczęty rok kalendarzowy. 50,00 zł 3. Wydanie klientowi zezwolenia: - na wykreślenie z księgi wieczystej wpisu hipoteki na rzecz BS z tytułu zabezpieczenia kredytu, - za zwolnienie zastawu rejestrowego, 4. Zmiana prawnego zabezpieczenia kredytu. 1,00 % kwoty objętej zmianą min. 100,00 zł 5. Częściowe zwolnienie zabezpieczenia kredytu przed jego spłatą (dotyczy również cesji). 0,20 % kwoty kredytu pozostającego do spłaty min. 50,00 zł 6. Zmiana planu spłaty kredytu na wniosek klienta. od 50,00-500,00 zł 7. Sporządzenie, na wniosek Kredytobiorcy lub Poręczyciela, odpisu umowy o kredyt wydanie kserokopii potwierdzonej za zgodność z oryginałem. 8. Wydanie opinii o współpracy z klientem 1). 200 zł 9. Sporządzenie na życzenie klienta odpisów dowodów wypłaty i spłaty kredytu. 10,00 zł Uwaga: opłata pobierana jest od każdego dokumentu. 10. Obniżenie oprocentowania kredytu na wniosek klienta. 0,20 % Uwaga: opłata pobierana jest od kwoty aktualnego zadłużenia. 11. Sporządzenie i wysłanie monitu z powodu niedostarczenia przez Kredytobiorcę, w terminach określonych w umowie kredytowej, dokumentów niezbędnych do prawidłowego monitorowania jego sytuacji ekonomiczno-finansowej oraz dokumentów związanych z zabezpieczeniem kredytu. 12. Sporządzenie i wysłanie upomnienia/wezwania do zapłaty lub wezwania poprzedzającego wszczęcie egzekucji. Uwaga: opłata od każdego odbiorcy płatna przez Kredytobiorcę. 13. Pismo wypowiadające umowę o kredyt lub pożyczkę. 10,00 zł + koszty przesyłki 14. Zawarcie umowy ugody do 2,00 % kwoty należności objętej umową ugody 15. Wyrażenie zgody na przejęcie długu. 0,50 % Uwaga: opłata pobierana jest od kwoty przejmowanego długu. 16. Inne czynności związane z obsługą kredytów dokonywane na wniosek klienta 30,00 zł 17. Sporządzenie na wniosek klienta oceny jego zdolności kredytowej. Uwaga: Podana stawka uwzględnia wartość podatku VAT. 0,1% (min. 500,00 zł maks ,00 zł) 1) Zawierającej informację: - o obsłudze rachunków bankowych, - o obsłudze kredytów, - o zajęciach na rachunkach bankowych, - inne, zgodnie z wnioskiem klienta. Rozdział V. INNE USŁUGI I. INNE OPŁATY I PROWIZJE 1. Wpłaty gotówkowe na rachunki prowadzone w innych bankach 0,50% min. 10,00 zł max. 400 zł 0,10 % max. 2. Za przeliczenie i sortowanie znaków pieniężnych, pochodzących z wpłat kasowych, przyjmowana od klientów bez przeliczania wg indywidualnej Umowy do kasy dziennej 3. Wydanie informacji o stanie środków na rachunkach bankowych firmom audytorskim, badającym 30,00 zł bilans (biegłym rewidentom), na podstawie upoważnienia wydanego przez posiadacza rachunku - od jednego rachunku. 4. Przygotowanie, sporządzenie i przekazanie informacji stanowiących tajemnicę bankową 60,00 zł lub na zasadach uprawnionym osobom, organom i instytucjom określonym w art. 105 ust 1 i 2 Prawa bankowego. wzajemności Uwaga: opłaty nie pobiera się w przypadkach określonych w art.110 Prawa bankowego oraz w przypadku podmiotów stosujących wobec Banku zasadę wzajemności bez opłaty. 5. Realizacja weksla z inkasa wekslowego - od każdej realizacji. 6,00 zł 6. Przedstawienie weksla do protestu 50 zł + koszty opłat notarialnych 7. Wymiana banknotów i monet na inne nominały lub banknotów zniszczonych na obiegowe: 7.1 Dla osób posiadających rachunek bankowy w Banku Spółdzielczym w Miliczu: a) do 100,00 zł 0,00 zł 11

12 b) do 2.000,00 zł 5,00 zł c) powyżej 2.000,00 zł 10,00 zł 7.2 Dla osób nie posiadających rachunku bankowego w Banku Spółdzielczym w Miliczu: a) do 2.000,00 zł 15,00 zł b) powyżej 2.000,00 zł 25,00 zł II. SKARBIEC NOCNY 1. Wydanie portfela do skarbca nocnego i woreczków do monet oraz klucza do drzwiczek wrzutni. wg ceny zakupu + 40,00% marży 2. Wpłaty własne przyjmowane za pośrednictwem skarbca nocnego od kwoty wpłaty. 0,25% max. 200,00 zł III. DEPOZYTY WARTOŚCIOWE I RZECZOWE 1. Przechowywanie depozytu za każdy depozyt: a) duplikatów kluczy miesięcznie, b) bonów oszczędnościowych i innych dokumentów za wyjątkiem papierów wartościowych - miesięcznie od każdego deponowanego dokumentu, c) papierów wartościowych (bonów skarbowych, obligacji itp.) - rocznie od jednego dokumentu. 1,00% wartości, min. 5,00 zł, max. 100,00 zł d) nośników magnetycznych miesięcznie Uwaga: opłata nie dotyczy depozytów składanych na zabezpieczenie kredytu udzielonego przez BS w Miliczu lub innej transakcji obciążonej ryzykiem kredytowym realizowanej z BS Milicz oraz depozytów składanych z urzędu przez organy władzy publicznej. 2. Przyjęcie deklaracji i wydanie dowodu depozytowego za każdy depozyt Uwaga: Usługa o której mowa w punktach 1-2 podlega opodatkowaniu podatkiem VAT od towarów i usług. Opłata ulega zwiększeniu o kwotę naliczonego podatku wg stawki 23%. IV. SKRYTKI SEJFOWE Wynajem skrytek sejfowych (od każdej skrytki) dla Klientów posiadających czynny 1) rachunek 1. bieżący lub rachunek ROR w BS Milicz: Standard Duża Uwaga: Podana stawka uwzględnia wartość podatku VAT. a) opłata dzienna 8,00 zł 12,00 zł b) opłata miesięczna 40,00 zł 50,00 zł c) opłata roczna 350,00 zł 400,00 zł 2. Wynajem skrytek sejfowych (od każdej skrytki) dla Klientów nie posiadających czynnego 1) rachunku bieżącego lub rachunku ROR w BS Milicz: Uwaga: Podana stawka uwzględnia wartość podatku VAT. a) opłata dzienna 18,00 zł 25,00 zł b) opłata miesięczna 70,00 zł 100,00 zł c) opłata roczna 600,00 zł 700,00 zł 3. Wykonanie duplikatu klucza do skrytki sejfowej/kasety 100,00 zł 4. Awaryjne otwarcie skrytki sejfowej/kasety 100,00 zł 5. Uszkodzenie skrytki sejfowej/kasety 200,00 zł 6. Złożenie przez Bank zawartości skrytki sejfowej/kasety do depozytu sądowego 300,00 zł 1) rachunek czynny minimum 3 transakcje miesięcznie na rachunku (gotówkowe lub bezgotówkowe) na łączną kwotę nie niższą niż 1.000,00 zł w okresie ostatnich 12 miesięcy poprzedzających zawarcie umowy V. NOWO OTWIERANE RACHUNKI ROZLICZENIOWE BIEŻĄCE I POMOCNICZE DLA OSÓB FIZYCZNYCH PROWADZĄCYCH DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZĄ 1. Prowadzenie rachunku miesięcznie: Promocja dotyczy miesiąca, w którym otwarto rachunek oraz kolejnych pełnych 12 miesięcy, z tym że: 1) pierwsze 6 miesięcy bez opłat 2) w miesiącu od 7 do 12: a) gdy miesięczne obroty na rachunku powyżej zł bez opłat b) gdy miesięczne obroty na rachunku do zł 10,00 zł 2. Prowadzenie rachunku bieżącego w walucie wymienialnej (EUR, GBP, USD) Promocja dotyczy miesiąca, w którym otwarto rachunek oraz kolejnych pełnych 12 miesięcy bez opłat 3. Realizacja przelewów na ZUS, Urząd Skarbowy składanych za pomocą bankowości elektronicznej. Promocja dotyczy miesiąca, w którym otwarto rachunek oraz kolejnych pełnych 12 miesięcy bez opłat 4. Pozostałe opłaty zgodnie z niniejszą Taryfą opłat i prowizji pobieranych przez Bank Spółdzielczy w Miliczu za czynności bankowe dla klientów instytucjonalnych. 12