Wyjaśnienie: Świadczenia nadliczbowe przedstawia zestawienie:

Zamość, dnia 24 lutego 2015 r. AG.ZP 3320.12..15 Dotyczy: wyjaśnienie treści siwz. im. Papieża Jana Pawła II w Zamościu ul. Al. Jana Pawła II 10 informuje, zgodnie z art. 38 ust. 1, 2 ustawy Prawo zamówień publicznych z późniejszymi zmianami, że wpłynęły wnioski o wyjaśnienie treści specyfikacji istotnych warunków zamówienia opracowanej do przetargu nieograniczonego na świadczenie usługi obsługi bankowej. Poniżej podajemy treść wniosków i wyjaśnienie: 1.W celu zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego prosimy o dostarczenie wstępnego sprawozdania finansowego za 2014 rok (Rachunek Wyników, Bilans, Rachunek Przepływów Pieniężnych). Wyjaśnienie: Wstępne sprawozdanie za 2014 rok przedstawione jest w załączeniu. 2. Czy jako prawne zabezpieczenie kredytu w rachunku bieżącym Zamawiający dopuszcza weksle in blanco wraz z deklaracją wekslową w wysokości 120% wartości kredytu? Wyjaśnienie: Zamawiający dopuszcza takie zabezpieczenie, 3. Jakie było średnie miesięczne wykorzystanie kredytu w rachunku bieżącym przez ostatnie 12 miesięcy? Wyjaśnienie: W związku z wpływem środków z NFZ w ostatnich dniach miesiąca, kredyt w rachunku bieżącym był spłacany. 4. Prosimy o informację na temat zawartych kontraktów z NFZ. Ile wynosi łączna suma kontraktów z NFZ na 2015 rok? Wyjaśnienie: Suma podpisanych kontraktów z NFZ na 2015 rok wynosi 153 092 041,86 zł. 5. Prosimy o informację na temat ewentualnych niewykonań, na jaką są kwotę, z jakiego okresu pochodzą i jakie są szanse na odzyskanie? Wyjaśnienie: Świadczenia nadliczbowe przedstawia zestawienie: Wyjaśnienie siwz AG.ZP 3320.12.15 Strona 1 z 9

Okres rozliczeniowy Wartość Odpis nadwykonań aktualizujący należnych od NFZ Należność bilansowa Świadczenia nadliczbowe za 2010 r. 7 348 922,28 7 348 922,28 Świadczenia nadliczbowe za 2011 r. 9 642 286,10 3 156 696,18 6 485 589,92 Świadczenia nadliczbowe za 2012 r. 11 410 478,87 4 500 000,00 6 910 478,87 Świadczenia nadliczbowe za 2013 r. 10 163 572,42 5 166 245,68 4 997 326,74 Świadczenia nadliczbowe za 2014 r. 15 819 079,51 8 575 941,11 7 243 138,40 RAZEM świadczenia nadliczbowe dla NFZ 54 384 339,18 21 398 882,97 32 985 456,21 Poziom odzyskanych należności zależy od wyroków sądów. 6. Z uwagi na długoterminowy charakter finansowania prosimy o dostarczenie prognoz finansowych na okres objęty finansowaniem obejmujący Rachunek Wyników, Bilans oraz Rachunek Przepływów Pieniężnych. Wyjaśnienie: Prognozy finansowe są przedstawione w załączniku do specyfikacji. 7. Zamawiający określił, że kryterium nr 1 (98%) jest cena, natomiast ani SIWZ, ani formularz oferty nie zawiera sposobu wyliczenia ceny co może prowadzić do dokonania przez Wykonawców różnych wyliczeń i braku porównywalności ofert. Zamawiający winien wskazać w jaki sposób ma zostać policzona cena zarówno w kontekście opłat za prowadzenie rachunków, kosztu obu kredytów i przychodów z oprocentowania środków (strona 14 SIWZ). Jak Wykonawcy mają ująć w cenie przychody z oprocentowania środków skoro nie można dodać ze sobą elementów kosztownych i przychodowych, a formularz oferty zawiera jedno miejsce na wpisanie ceny? Dodatkowo Zamawiający nie wskazuje jak wykonawcy mają wyliczyć te przychody? Zamawiający zostawił dowolność która będzie prowadziła do braku porównywalności ofert. Wyjaśnienie: Przychody powstałe w wyniku oprocentowania środków, który wyliczenie należy przedstawić, powinny pomniejszać koszty związane z usługą. Stosownie do specyfikacji należy przyjąć: - średni w miesiącu stan środków na rachunku bankowym - 600.000 zł dziennie. - środki zgromadzone na rachunkach bankowych Zleceniodawcy podlegają oprocentowaniu według stopy zmiennej opartej na stawce WIBID 1M waloryzowanej (iloczyn) wskaźnikiem wynoszącym...punkty procentowe w stosunku rocznym. 8. Prosimy o doprecyzowanie z czego wynika tak duża ilość wpłat zamkniętych w porównaniu z wpłatami otwartymi? Czy Zamawiający dopuszcza stosowanie w większości wpłat otwartych? Wyjaśnienie: Ilość wpłat otwartych i zamkniętych wynika z organizacji pracy kasy. Wyjaśnienie siwz AG.ZP 3320.12.15 Strona 2 z 9

9. Prosimy o potwierdzenie, że wpłaty i wypłaty są realizowane w PLN. Wyjaśnienie: Operacje kasowe realizowane są tylko w PLN. 10. Prosimy o potwierdzenie, że użyte w p. I.2) SIWZ pojęcie Zleceniodawca oznacza Zamawiającego oraz prosimy o jednoznaczne podanie okresu trwania umowy o kredyt w rachunku bieżącym 48 miesięcy, czy 12 miesięcy z możliwości wydłużenia o 12 miesięcy (w sumie 24 miesiące), w przypadku pozytywnej oceny zdolności kredytowej Zamawiającego przez Bank. Wyjaśnienie: Okres wykorzystania kredytu w rachunku bieżącym wynosi 48 miesięcy od dnia zawarcia umowy, z tym, że co 12 miesięcy kredytowania Bank dokona weryfikacji zdolności kredytowej Szpitala. W przypadku posiadania zdolności kredytowej, Bank będzie kontynuował kredytowanie. 11. Prosimy o usunięcie z kryteriów oceny ofert Terminu uruchomienia elektronicznego systemu obsługi kont. Wprowadzenie takiego kryterium stanowi jawne uprzywilejowanie banku, który aktualnie prowadzi Państwa obsługę bankową, a tym samym stanowi naruszenie art. 7 ustawy prawo zamówień publicznych, tj. naruszenie obowiązku przeprowadzania postępowania w sposób zapewniający zachowanie uczciwej konkurencji oraz równe traktowanie wykonawców. Wyjaśnienie: Wiążące są zapisy SIWZ. Element ten jest istotny dla Szpitala. 12. Prosimy o potwierdzenie, że w celu uregulowania warunków prawnych dla wykonania zamówienia, Zamawiający podpisze z wybranym wykonawcą umowy produktowe, wraz z towarzyszącą dokumentacją i załącznikami wymaganymi wewnętrznymi procedurami Banku oraz zapisami ustaw, chociażby ustawą Prawo bankowe oraz ustawą o elektronicznych instrumentach płatniczych. Postanowienia ww. umów (np. rachunku bankowego wraz z konieczną dokumentacją oraz umów kredytów itp.) będą zgodne ze Specyfikacja Istotnych Warunków Zamówienia oraz złożoną przez Bank ofertą. Wyjaśnienie: Wyrażamy zgodę. 13. Prosimy o potwierdzenie, że Zamawiający zapewni użytkownikom systemu bankowości elektronicznej komputery spełniające poniższe wymagania techniczne: -Systemy operacyjne: Windows Vista, Windows 7, Windows 8; -Przeglądarki internetowe: co najmniej Internet Explorer 9.0; -Oprogramowanie Java 6, Java 7, Java 8; -Adobe Reader Wersja 9.0 lub nowsza; Wyjaśnienie siwz AG.ZP 3320.12.15 Strona 3 z 9

-Sieć/ dostęp do Internetu: transfer do/z sieci zewnętrznej (dla pojedynczej stacji) min. 128 kbs, zalecamy 512 kbs, otwarte porty http (80) i https (443), brak skanowania, blokowania oraz cache owania apletów: Javy i Active X z adresu Banku. Wyjaśnienie: Zapewniamy przedstawione wymagania. 14. Postępowanie przetargowe oprócz udzielenia kredytów obejmuje również prowadzenie rachunku bieżącego i rachunków pomocniczych jednostki zatem forma zabezpieczenia kredytów w postaci pełnomocnictwa do rachunku nie ma uzasadnienia. Pełnomocnictwo do rachunku jest wymagane tylko w wypadku prowadzenia rachunków bankowych w innych bankach niż obsługa kredytu, w sytuacji obsługi rachunków i kredytu w tym samym banku do zabezpieczenia spłaty kredytu przyjmowana jest klauzula potrącania wierzytelności z rachunku bieżącego. Czy Zamawiający dopuszcza zastosowanie klauzuli potrącania wierzytelności z rachunku bieżącego zamiast pełnomocnictwa do rachunku? Wyjaśnienie: Zamawiający dopuszcza zastosowanie klauzuli potrącenia z rachunku bieżącego. 15. Czy Zamawiający dopuszcza oprocentowanie od zadłużenia przeterminowanego obowiązujące u Wykonawcy? Jeśli nie, to jakie? Wyjaśnienie: Zamawiający dopuszcza zastosowanie odsetek ustawowych do zadłużenia przeterminowanego. 16. Czy umowa na leczenie szpitalne zawierana z NFZ przewiduje wymóg uzyskania zgody na dokonanie przelewu wierzytelności? Wyjaśnienie: Uzyskanie zgody na przelew wierzytelności możliwe jest na postawie Art. 155. ust. 5. ustawy z dnia 27 sierpnia 2004 roku o świadczeniach opieki zdrowotnej finansowanej ze środków publicznych (Dz. U. nr 210, poz. 2135 z późn. zm.). 17. Prosimy o podanie zmienności stawki referencyjnej WIBOR 1M w kredycie w rachunku bieżącym. Wyjaśnienie: Zgodnie ze specyfikacją oprocentowanie kredytu jest zmienne, ustalone na bazie stawki WIBOR 1M z każdego dnia, powiększone o marżę zaproponowaną przez Wykonawcę w ofercie. 18. Prosimy o udostępnienie kopii umowy o udzielaniu świadczeń opieki zdrowotnej leczenie szpitalne, która stanowić ma zabezpieczenie spłaty obu kredytów. Wyjaśnienie: Kopię umowy z NFZ przedstawiamy w załączeniu. Wyjaśnienie siwz AG.ZP 3320.12.15 Strona 4 z 9

19. Czy Zamawiający wyrazi zgodę, że każda część zamówienia będzie opisana w osobnej umowie (umowa o kredyt w rachunku bieżącym, umowa o kredyt obrotowy umowa o prowadzeniu rachunku, umowa o dokonywaniu wpłat zamkniętych, umowa o usługi bankowości elektronicznej)? Wyjaśnienie: Zamawiający wyraża taką zgodę. 20. Czy ze środków pozyskanych z obu kredytów stanowiących przedmiot zamówienia, Zamawiający dokona całkowitej spłaty dotychczasowego (nieczytelne) kredytu w rachunku bieżącym innego kredytu jeżeli tak to którego, spłaty zobowiązań bieżących? Wyjaśnienie: Środki uzyskane z kredytów będą wykorzystywane na płatności za leki, zużywalny sprzęt medyczny, materiały medyczne i techniczne stanowiące potrzeby eksploatacyjne, związane z realizowanymi świadczeniami medycznymi niefinansowanymi przez NFZ. Kredyt w rachunku bieżącym posiadany w innym banku jest spłacany bieżąco, każdorazowo po wpływie środków z NFZ otrzymywanych około 25 dnia każdego miesiąca. 21. Czy Województwo Lubelskie udzieli poręczenia do warunkowanych kredytów? Wyjaśnienie: Województwo Lubelskie nie udzieli poręczenia kredytu. 22. Czy szpital podsiada wymagalne zobowiązania wobec Sektora Finansów Publicznych, banków i instytucji finansowych wg stanu na 31.12.2014 r.? Wyjaśnienie: Szpital nie posiada zadłużenia w stosunku do banków i instytucji finansowych. Potwierdzenie niezalegania w płatnościach publicznoprawnych jest załączone do specyfikacji. 23. Prosimy o udostępnienie wykazu przeterminowanych zobowiązań i należności wg stanu na 31.12.2012 r., 31.12.2013 r., 31.12.2014r. Wyjaśnienie: Stan finansowy Szpitala na 31.12.2012 r. i 31.12.2013 r. przedstawiają sprawozdania finansowe załączone do specyfikacji istotnych warunków zamówienia. Stan finansowy na dzień 31.12.2014 r. będzie znany do dnia 30 marca 2015 r. 24. Prosimy o udostępnienie struktury podmiotowej i czasowej przeterminowanych zobowiązań i należności wg stanu na 30.09.2014 r. i na 31.12.2014 r. Wyjaśnienie: Struktura należności i zobowiązań na dzień 30.09.2014 r. zawarta jest w specyfikacji istotnych warunków zamówienia (załącznik nr 8). Informacja o należnościach i zobowiązaniach na 31.12.2014 r. przedstawiamy w załączeniu. 25. Prosimy o udostępnienie struktury podmiotowej przeterminowanych zobowiązań i należności wg stanu na 30.09.2014 r. Wyjaśnienie siwz AG.ZP 3320.12.15 Strona 5 z 9

Wyjaśnienie: Struktura należności i zobowiązań na dzień 30.09.2014 r. zawarta jest w specyfikacji istotnych warunków zamówienia (załącznik nr 8). 26. Prosimy o udostępnienie wykazu zadłużenia w bankach i instytucjach finansowych (kredyt, pożyczka, leasing, faktoring) z podaniem nazwy instytucji finansowej, kwoty, ostatecznego terminu spłaty, ustanowionych zabezpieczeń. Wyjaśnienie: Wykaz jest przedstawiony we wcześniejszych wyjaśnieniach 11 lutego 2015r. 27. Czy szpital podlega nadzorowi RIO? W przypadku twierdzącej odpowiedzi prosimy o przedstawienie wszystkich opinii RIO uzyskanych w okresie od 2012 r. do 2015 r. Wyjaśnienie: RIO nie kontrolowała Szpitala i nie przedstawiała opinii. 28. Prosimy o przedstawienie: -aktualnych opinii z banków i innych instytucji finansowych w celu weryfikacji terminowości spłaty zobowiązań -sprawozdań na 31.12.2014 r. ( bilans, rachunek zysków i strat lub F 01, Rb 2). Wyjaśnienie: Sprawa opinii bankowych i sprawozdania za 2014 rok była przedstawiona we wcześniejszych wyjaśnieniach. 29. Co stanowi wysokie pozostałe koszty operacyjne aktualizacja wartości aktywów niefinansowych 1,4 mln zł na 30.09.2014 r.? Wyjaśnienie: Wysoką i główną wartością pozostałych kosztów operacyjnych jest aktualizacja należności od Narodowego Funduszu Zdrowia, tworzona na poziomie około 50% należności do NFZ nie uregulowanych w terminie. 30. Jakim wynikiem finansowym zakończył się rok 2014? jeżeli wystąpiła strata to: -w jakiej wysokości? -jakie były przyczyny wystąpienia tej straty? -w jaki sposób i kiedy zostanie pokryta ta strata? Wyjaśnienie: Wstępne wyniki za 2014 rok przedstawiamy w załączeniu. 31. Jakie było zadłużenie ogółem Szpitala na koniec 2014r.? Wyjaśnienie: Wstępne wyniki za 2014 rok przedstawiamy w załączeniu. 32. Co stanowiło inne środki trwałe w kwocie 19 226 926,83 zł na 30.09.2014r.? Wyjaśnienie siwz AG.ZP 3320.12.15 Strona 6 z 9

Wyjaśnienie: Inne środki trwałe to rzeczowe składniki majątku trwałego klasyfikowane do grupy 8 KRŚT. 33. Co stanowiło na 30.09.2014 r. rozliczenia międzyokresowe w kwocie 21 547 762,67 zł? Wyjaśnienie: Rozliczenia międzyokresowe ta wartość majątku trwałego otrzymanego z darowizn i dotacji, rozliczana proporcjonalnie do amortyzacji tego majątku. 34. Co stanowiło na 30.09.2014 r. należności dochodzone na drodze sądowej w kwocie 20 244 991,07 zł wykazane w bilansie?: -struktura podmiotowa i czasowa tych należności. Ocena realności odzyskania tych należności. Wyjaśnienie: Należności dochodzone na drodze sądowej to wartość należności od NFZ za świadczenia ratujące zdrowie i życie pacjentów ubezpieczonych w NFZ, lecz nie zapłaconych przez NFZ. Zabezpieczeniem ryzyka nie otrzymania zapłaty są tworzone odpisy aktualizacyjne. 35. Prosimy o udostępnienie wykazu zobowiązań z tytułu poręczeń, gwarancji, z wyszczególnieniem: -nazwy podmiotu za zobowiązania którego udzielono poręczenia/gwarancji -nazwy banku, instytucji finansowej -okresu obowiązywania transakcji -kwoty poręczenia, kwoty zadłużenia -terminowości obsługi. Wyjaśnienie: Szpital nie udzielał poręczeń i gwarancji. 36. Czy szpital realizuje program naprawczy? W przypadku twierdzącej odpowiedzi prosimy o podanie: -stopnia jego realizacji -czy realizacja programu naprawczego przyniosła pozytywne rezultaty (jakie) -czy są podejmowane działania (jakie) w celu poprawy sytuacji finansowej Szpitala np. dokapitalizowania przez Województwo. Wyjaśnienie: Wyjaśnienie było przedstawione wcześniej. Wyjaśnienie siwz AG.ZP 3320.12.15 Strona 7 z 9

37. Czy szpital uzyskał finansowe wsparcie Województwa (2012-2015) jeśli tak to w jakiej kwocie? Wyjaśnienie: Szpital nie uzyskuje wsparcia Województwa przeznaczonego na działalność bieżącą. 38. Czy jako dodatkowe zabezpieczenie kredytu może być zastosowana umowa wsparcia lub poręczenie Województwa? Wyjaśnienie: Nie jest możliwe inne zabezpieczenie niż przedstawione w specyfikacji. 39. Czy Zamawiający wyrazi zgodę na uwarunkowanie uruchomienia kredytów od skutecznego ustanowienia zabezpieczeń złożenia weksla własnego in blanco wraz z deklaracją wekslową oraz podpisania umowy przelewu wierzytelności z umów zawartych przez Zamawiającego z NFZ jeżeli nie to prosimy o wskazanie terminu do jakiego Zamawiający zobowiąże się do ustanowienia zabezpieczenia kredytów wskazanych w SIWZ. Prosimy także o skazanie terminu, w którym Zamawiający przedstawi zgodę NFZ na przelew wierzytelności z umów proponowanych w SIWZ na rzecz Banku finansującego. Wyjaśnienie: Zgodnie z wcześniejszym wyjaśnieniem potwierdzamy, iż warunkiem uruchomienia kredytu jest ustanowienie prawnych zabezpieczeń, po podpisaniu umowy cesji i przedłożeniu potwierdzenia powiadomienia NFZ o cesji, z tym, że przedstawienie przez Zamawiającego potwierdzenia cesji przez NFZ nastąpi w ciągu 60 dni licząc od daty podpisania umowy kredytu. 40. Czy kredyt udzielony przez PEKAO SA jest zabezpieczony na część kontraktu z NFZ, który Państwo proponują jako zabezpieczenie czy też zabezpieczenie jest na całości kontraktu dla zabezpieczenia kredytu udzielonego przez PEKAO SA? Powyższe jest bardzo istotne dla ważności zabezpieczenia przedmiotowego kredytu aby być w zgodzie z zapisami art. 59 i 527 KC. Wyjaśnienie: Na wszystkich kontraktach z NFZ są ustanowione zabezpieczenia na kredyty udzielone wcześniej i przedstawiane już w wyjaśnieniach. Zgodnie z umowami przelewu wierzytelności Szpital przelał na rzecz banku wierzytelność do wysokości zadłużenia z tytułu kredytów, natomiast bank zobowiązał się do realizacji nabytych wierzytelności tylko o tyle, o ile wymagać tego będzie zaspokojenie roszczeń banku z tytułu kredytów. 41. Czy nowo zaciągnięte kredyty będą służyły refinansowaniu kredytów istniejących zgodnie z wyjaśnieniami do siwz z dnia 11.02.2015? Wyjaśnienie siwz AG.ZP 3320.12.15 Strona 8 z 9

Wyjaśnienie: Nowo zaciągnięty kredyt nie będzie wykorzystany na spłatę posiadanych kredytów, ponieważ spłata kredytów w b.r. powinna nastąpić z wpływów z NFZ. 42. W bilansie na 31.12.2013 Zamawiający wykazuje należności z tytułu dostaw i usług w kwocie 26 559 595,17 PLN. W związku z bardzo wysokim i rosnącym saldem należności dochodzonych na drodze sądowej prosimy o informację, jaka część tych należności została potwierdzona przez NFZ an dzień 31.12.2013. Wyjaśnienie: NFZ nie potwierdza należności dochodzonych na drodze sądowej. 43. Jaka część przychodów ze sprzedaży usług na rzecz NFZ stan na 31.12.2013 160 555 533,98 PLN została uznana i zapłacona przez NFZ? Wyjaśnienie: Za 2013 rok Szpital nie otrzymał z NFZ zapłaty kwoty 10 163 572,42 zł. Dyrektor Samodzielnego Publicznego Szpitala Wojewódzkiego im. Papieża Jana Pawła II w Zamościu lek. med. Andrzej Mielcarek Wyjaśnienie siwz AG.ZP 3320.12.15 Strona 9 z 9