Portfel Lokacyjny alternatywa dla lokat bankowych Potężny kryzys finansowo-gospodarczy wymusił na bankierach centralnych całego świata dostosowanie polityki monetarnej do ówczesnych, trudnych warunków. Część z nich używała tylko konwencjonalnych narzędzi, takich jak obniżka stóp procentowych, inni wykorzystali dodatkowo narzędzia niekonwencjonalne. Efektem wszystkich tych działań były silne spadki stóp procentowych, najbardziej widoczne w Stanach Zjednoczonych i w strefie euro. Za mocno spadającymi stopami procentowymi podążyło również oprocentowanie lokat w polskich bankach dla walut obcych powodując, że utrzymywanie środków denominowanych w euro czy dolarze na lokatach, stało się mocno nieopłacalne. Dlatego też Departament Doradztwa Inwestycyjnego w EFIX Dom Maklerski, wychodząc naprzeciw Klientom poszukującym alternatywnego rozwiązania dla niskooprocentowanych depozytów denominowanych w euro, stworzył innowacyjną strategię inwestycyjną. Portfel Lokacyjny przeznaczony jest dla Klientów poszukujących bezpiecznej alternatywy dla lokat bankowych denominowanych w euro. Jest to typowa strategia obligacyjna oparta o fundusze parasolowe KBC Bonds, które w Polsce dostępne są tylko u dwóch dystrybutorów. Dzięki szerokiemu spektrum możliwości, Departament Doradztwa Inwestycyjnego w EFIX Dom Maklerski, przez odpowiedni dobór funduszy do portfela, daje Klientom możliwość zarabiania na funduszach obligacyjnych denominowanych w euro w każdej fazie cyklu koniunkturalnego, co sprawia, że strategia ta jest unikatowa i uniwersalna. Świetne wyniki strategii są efektem bardzo dobrze przemyślanego procesu decyzyjnego w Departamencie Doradztwa Inwestycyjnego, możliwości jakie dają fundusze KBC Bonds, a także hossy na europejskim rynku obligacji, jaka ma miejsce w ostatnim czasie. Biorąc pod uwagę wysokie prawdopodobieństwo dalszego luzowania polityki monetarnej przez Europejski Bank Centralny, a także perspektywy wychodzących z zapaści gospodarek europejskich, hossa ta ma szanse trwać jeszcze przez kilka miesięcy, co może się przełożyć na pozytywne wyniki Portfela Lokacyjnego.
Wyniki strategii Portfel Lokacyjny Tabela 1. Miesięczne stopy zwrotu od dnia wydania pierwszej rekomendacji (23 listopad 2013). Data Stopa zwrotu Listopad 2013 0,17% Grudzień 2013-0,58% Styczeń 2014 1,40% Luty 2014 0,73% Marzec 2014 0,57% Kwiecień 2014 1,16% Maj 2014* 0,51% * Data wyceny 08.05.2014. Jak pokazuje tabela 1, Portfel Lokacyjny charakteryzuje się niską zmiennością i stabilnymi wynikami. Na uwagę zasługuje fakt, że jak dotychczas tylko jeden miesiąc zakończył się korektą wartości portfela. Efektem powyższego zestawienia jest fakt, iż stopa zwrotu z Portfela Lokacyjnego od początku 2014 roku wynosi aż 4,45%. Warto odnieść powyższy wynik do lokat denominowanych w euro. Badanie przeprowadzono na podstawie ofert 23 banków dla lokat rocznych, gdzie najniższe oprocentowanie dla lokaty rocznej wyniosło 0,05%, a najwyższe 1,70% (w skali roku). Na podstawie próby średnie oprocentowanie lokat denominowanych w euro wyniosło 0,625%. A zatem wynik Portfela Lokacyjnego na tle lokat bankowych przedstawia się następująco:
Tabela 2. Porównanie wyników Portfela Lokacyjnego na tle oprocentowania lokat bankowych dla środków denominowanych w euro. Data Portfel Lokacyjny Najniższe % Najwyższe % Średnie % Listopad 2013 0,17% 0,004% 0,14% 0,05% Grudzień 2013-0,58% 0,004% 0,14% 0,05% Styczeń 2014 1,40% 0,004% 0,14% 0,05% Luty 2014 0,73% 0,004% 0,14% 0,05% Marzec 2014 0,57% 0,004% 0,14% 0,05% Kwiecień 2014 1,16% 0,004% 0,14% 0,05% Maj 2014* 0,51% 0,0013% 0,05% 0,017% * Data wyceny 08.05.2014. Tabela 2 pokazuje jak bardzo efektywny i stabilny był Portfel Lokacyjny na tle polskiego rynku lokat denominowanych w euro, co potwierdza również poniższy wykres, zestawiający wynik z Portfela Lokacyjnego na tle najwyższego oraz średniego oprocentowania lokat na polskim rynku.
Wykres 1. Skumulowana stopa zwrotu z Portfela Lokacyjnego na tle najwyższego i średniego dostępnego oprocentowania lokat na polskim rynku. Powyższe zestawienie pokazuje, jak w łatwy sposób można efektywnie ulokować swoje środki denominowane w euro na polskim rynku. Akceptując minimalny poziom ryzyka inwestycyjnego można uzyskać satysfakcjonujący wynik, w postaci stopy zwrotu znacząco przekraczającej oprocentowanie lokat bankowych.
Jak zainwestować? W Portfel Lokacyjny możesz zainwestować korzystając z doradztwa inwestycyjnego lub powierzając środki w zarządzanie. Minimalna kwota inwestycji to 100 000 zł denominowana w euro. Umowę możesz podpisać w sposób całkowicie korespondencyjny, w naszej siedzibie, lub z jednym z naszych Regionalnych Dyrektorów Sprzedaży. Usługę doradztwa inwestycyjnego realizujemy za pośrednictwem internetowej aplikacji, co oznacza, że dostęp do usługi masz wszędzie tam, gdzie masz możliwość skorzystania z Internetu. Zapewniamy Ci stały kontakt z opiekunami oraz dostęp do specjalistów Departamentu Doradztwa Inwestycyjnego lub Departamentu Zarządzania Aktywami. Chcesz uzyskać więcej informacji? Skontaktuj się z nami telefonicznie lub mailowo, a chętnie udzielimy Ci wszystkich informacji. Telefon Adres e-mail 61 877 55 60 biuro@efixdm.pl mowa w art. 70 ust.