Do wszystkich Wykonawców

Urząd Miasta Łodzi Łódź, dnia 09.09.2011 r. Departament Obsługi i Administracji Wydział Zamówień Publicznych WZP-II.271.2.85.2011 Do wszystkich Wykonawców Dotyczy: postępowania przetargowego na obsługę bankową Miasta Łodzi oraz wszystkich jednostek organizacyjnych na lata 2012-2016 oraz zaciągnięcie kredytu obrotowego na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu. Działając na podstawie art. 38 ust. 2 ustawy z dnia 29 stycznia 2004 r. Prawo zamówień publicznych (Dz. U. z 2010 r. Nr 113, poz. 759 ze zm.), Zamawiający przekazuje złoŝone przez Wykonawcę zapytania i udziela wyjaśnień: 5. Jakie było średnie dzienne saldo (netto) rachunku skonsolidowanego: w roku 2010? w pierwszym półroczu roku 2011? Odp. Średnie saldo rachunku skonsolidowanego w 2010 r wynosiło 27 370 896 zł, w I półroczu 2011 wynosiło 29 277 886 zł. 6. Przez ile dni utrzymywało się na rachunku skonsolidowanym saldo (netto) dodatnie: w roku 2010? w pierwszym półroczu roku 2011? Odp. Saldo dodatnie na rachunku skonsolidowanym utrzymywało się w roku 2010 przez 302 dni, w I półroczu 2011 przez 140 dni. 7. Jaka była średnia dzienna wartość sumy sald na rachunkach nie podlegających konsolidacji: w roku 2010? w pierwszym półroczu roku 2011? Odp. Szacunkowa średnia dzienna wartość sumy sald na rachunkach nie podlegających konsolidacji w 2010 r. wynosiła 96 082 620 zł, w I półroczu 2011 r 101 584 160 zł 8. Prosimy o odpowiedź, czy Zamawiający dopuszcza, aby Wykonawca w POB wymienionych w II.II.13 SIWZ (na ss. 29/30) przyjmował wyłącznie: - wpłaty kartami w terminalach POS, - wpłaty gotówkowe otwarte od Kontrahentów i od Zamawiającego, - wpłaty gotówkowe zamknięte (w bezpiecznych kopertach) od zamawiającego, podczas gdy wypłaty byłyby realizowane zarówno własne wypłaty poza kolejnością, jak Urząd Miasta Łodzi, Departament Obsługi i Administracji, Wydział Zamówień Publicznych 90-532 Łódź, ul. ks. I. Skorupki 21 telefon + 48 (42) 638-48-88 fax + 48 (42) 638-48-77

i wypłaty w trybie czeków elektronicznych w oddziale Zamawiającego, zlokalizowanym w centrum miasta? Odp. Zamawiający nie wyraŝa zgody na realizacje wypłat tylko w oddziale Wykonawcy zlokalizowanym w centrum miasta. Wpłaty oraz wypłaty powinny być realizowane we wszystkich POB. 9.W nawiązaniu do II.III.1.15 b) SIWZ, prosimy o podanie, udostępnienie na stronie internetowej lub wskazanie adresu internetowego informacji o stawkach czynszu jakie zastosowane będą dla kaŝdej z wymienionych lokalizacji indywidualnie, jak równieŝ prosimy o przekazanie lub ujawnienie na stronie internetowej treści Zarządzenia Nr 23/VI/10 Prezydenta Miasta Łodzi z dnia 27 grudnia 2010 r w sprawie podziału Miasta Łodzi na strefy oraz ustalenia stawek czynszu najmu lokali uŝytkowych. Odp. Zarządzenie nr 23/VI/10 z dnia 27 grudnia 2010 r. w sprawie podziału Miasta Łodzi na strefy oraz ustalenia stawek czynszu najmu lokali uŝytkowych zamieścimy na stronie internetowej. Aktualne stawki czynszu dotyczące wymienionych lokalizacji są ujęte w tabelce, która stanowi odpowiedź na jedno z pytań innego banku. 10.W nawiązaniu do II.III.1.15 b) SIWZ, prosimy o podanie, udostępnienie na stronie internetowej lub wskazanie adresu internetowego informacji o godzinach pracy poszczególnych jednostek organizacyjnych Miasta, z którymi to godzinami maja być zbieŝne godziny otwarcia POB przy ul. Piotrkowskiej 104 i przy ul. Sienkiewicza 5 oraz POB w lokalach wymienionych w punkcie 13 Informacji Ogólnych części II SIWZ. Odp. Godziny otwarcia POB są toŝsame z godzinami pracy Urzędu Miasta Łodzi tj. w poniedziałki, środy, czwartki, piątki w godz. 8.00-16.00, we wtorki w godzinach 9.00-17.00. 11.W nawiązaniu do II.III.2.4 SIWZ, prosimy o określenie, w jakim terminie Zamawiający udostępni Wykonawcy lokale wskazane przez Miasto, a przeznaczone na POB, tj. lokale przy ul. Piotrkowskiej 104 i przy ul. Sienkiewicza 5. Odp. Zamawiający udostępni Wykonawcy lokale wskazane przez miasto przy ul. Piotrkowskiej 104 oraz ul. Sienkiewicza 5 najpóźniej w dniu 9 stycznia 2012 r. 12.Czy wobec aktualnej sytuacji, w której placówka banku zastępuje POB dla UMŁ Łódź Śródmieście - Oddział lub Filia Banku są traktowane jak POB i wliczane do liczby wymaganych minimum siedmiu POB? Odp. Tak, placówka Banku zastępuje POB dla UMŁ Łódź- Śródmieście i wlicza się do liczby wymaganych minimum siedmiu POB. 13. W nawiązaniu do II.III.1.7 ł) SIWZ, prosimy o wskazanie nazwy i wersji systemu finansowoksięgowego Zamawiającego oraz dostawcy (producenta) tego systemu. Odp. Podsystem finansowo-budŝetowy, moduł finansowo-księgowy wersja 05.001.029. Autor: SYGNITY S.A 2

14. Prosimy o doprecyzowane ile czeków elektronicznych zrealizował zamawiający w roku 2010 i pierwszym półroczu 2011r. oraz z ilu czeków zamierza korzystać Zamawiający w ramach niniejszego zamówienia? Odp. Zamawiający nie korzystał dotychczas z czeków elektronicznych. Czeki elektroniczne mają być nową formą dokonywania wypłat dla kontrahentów miasta i interesantów oraz jego jednostek organizacyjnych. 15.Prosimy o wyjaśnienie co Zamawiający rozumie pod pojęciem depozyty rzeczowe i w jakiej formie będą składane w Banku? Odp. Depozyty rzeczowe to przede wszystkim weksle oraz w niektórych przypadkach klucze 16.Prosimy o podane maksymalnej liczby kart płatniczych oraz wysokość limitu wszystkich kart płatniczych wymaganych przez Zamawiającego w ramach przedmiotu zamówienia. Odp. Obecnie miasto korzysta z 3 kart Master Card Business z limitami dwa razy po 50 tys. zł, raz z limitem 20 tys. zł. Prognozowana wysokość limitu wszystkich kart płatniczych w ramach przedmiotu zamówienia to 250 tys. zł. 17.Prosimy o podanie wartości i ilości przewalutowań jakich dokonywał Zamawiający w roku 2010 i pierwszym półroczu 2011r. Odp. W 2010 ilość przewalutowań 24 szt, średnia wartość 185 690 zł. W I półroczu 2011 ilość przewalutowań 53 szt, średnia wartość 42 732 zł. 18.Czy ilości i wartości wpłat podane przez Zamawiającego w części II punkt 2.7) dotyczą jedynie wpłat dokonywanych w formie otwartej? Odp. W minimalnym % równieŝ z wpłat zamkniętych. 19.Zamawiający wymaga przyjmowania wpłat zamkniętych, prosimy o podanie prognozowanej ilości wpłat zamkniętych w miesiącu (w szt.) oraz ich średniej wielkości (w PLN) Prosimy o podanie struktury wpłat zamkniętych - jaką wartość wpłat stanowi bilon a jaką banknoty? Odp. Obecnie z wpłat zamkniętych korzystają jednostki -Administracje Nieruchomości oraz Centra Obsługi Mieszkańców. Zamawiający nie posiada danych dotyczących ilości, średnich wartości wpłat oraz ich struktury w podziale na bilon i banknoty. 20.Prosimy o podanie liczby przelewów składanych w systemie SORBNET przez Zamawiającego i jednostki organizacyjne w okresie roku. Odp. W 2010 r Zamawiający oraz jednostki organizacyjne złoŝyły 984 przelewy do zrealizowania w systemie SORBNET. 21.Prosimy o podanie średnich ilości (dziennych) wypłat gotówkowych dokonywanych przez Zamawiającego i jednostki organizacyjne w POB. Odp. Średnia ilość (dzienna) wypłat gotówkowych dokonywanych przez Zamawiającego 3

oraz jednostki organizacyjne w I półroczu 2011 r wyniosła 26 szt. 22.Prosimy o podanie średnich wartości (dziennych) wypłat gotówkowych dokonywanych przez Zamawiającego i jednostki organizacyjne w POB. Odp. Średnia wartość (dzienna) wypłat gotówkowych dokonywanych przez Zamawiającego oraz jednostki organizacyjne w I półroczu 2011 r wyniosła 68 705 zł. 23.Prosimy o doprecyzowanie czy Zamawiający wyraŝa zgodę aby czynności związane z prowadzeniem POB powierzone zostały podwykonawcy? Odp. Zamawiający nie wyraŝa zgody na powierzenie prowadzenia POB przez podwykonawców. 24.Prosimy o doprecyzowanie czy Zamawiający wyraŝa zgodę aby czynności związane z rozliczeniem płatności dokonanych przez Kontrahentów na rzecz Zamawiającego za pomocą terminali kart płatniczych powierzone zostały podwykonawcy? Odp. Zamawiający wyraŝa zgodę na powierzenie czynności związanych z rozliczeniem płatności dokonywanych przez Kontrahentów na rzecz Zamawiającego za pomocą terminali kart płatniczych podwykonawcom. 25.Czy Zamawiający wyraŝa zgodę na realizowanie przez Wykonawcę w POB innych czynności bankowych na rzecz klientów banku, pod warunkiem, Ŝe obsługa związana z przedmiotem niniejszego zamówienia będzie realizowana w pierwszej kolejności? Odp. Zamawiający wyraŝa zgodę na realizowanie przez Wykonawcę w POB innych czynności bankowych na rzecz klientów banku, pod warunkiem, Ŝe obsługa związana z przedmiotem niniejszego zamówienia będzie realizowana w pierwszej kolejności. 26.Jakie koszty poniósł Zamawiający na obsługę bankową w 2010 roku? Odp. Zamawiający w 2010 r. nie poniósł Ŝadnych kosztów na obsługę bankową.zamawiający ponosił jedynie koszty związane z opłatami przy realizacji rozliczeń zagranicznych oraz koszty związane z rozliczeniem płatności realizowanych za pomocą terminali kart płatniczych. 27.Prosimy o podanie informacji jakie lokaty i na jakie okres zakładał zamawiający w roku 2010 i pierwszym półroczu 2011 roku? Odp. Zamawiający w 2010 r zakładał lokaty na okresy 7-14 dniowe. Średnie kwoty lokat mieściły się w przedziale 5-10 mln zł (max. kwota 35 mln zł). W 2011r Zamawiający nie zakładał Ŝadnych lokat bankowych. 28. Prosimy o potwierdzenie co będzie składane do depozytu w Banku, jakiej wielkości są to przedmioty. Dodatkowo prosimy o potwierdzenie jak duŝa jest ilość depozytów składanych i pobieranych w ciągu roku w Banku. Odp. Depozyty rzeczowe to przede wszystkim weksle. W ciągu 2010r złoŝono 37 szt. depozytów, w I półroczu 2011 r. 137 szt. depozytów. Zamawiający nie posiada informacji nt. 4

ilości pobieranych depozytów. 29. Prosimy o potwierdzenie czy zamawiający dopuszcza cenę ofertową w wysokości 0,00 PLN za cały okres obowiązywania Umowy (punkt 23.5 SIWZ). Odp. Zamawiający dopuszcza cenę ofertową w wysokości 0,00 zł za cały okres obowiązywania umowy ( pkt. 23.5 SIWZ ), wykazaną w pkt. 4.1 Formularza Oferty. 30. Czy Zamawiający dopuszcza, by odsetki od automatycznie lokowanych w kaŝdy dzień roboczy środków znajdujących się na rachunku skonsolidowanym były naliczane codziennie i kapitalizowane (dopisywane) na rachunku bieŝącym miasta w ostatnim dniu roboczym miesiąca? Odp. Zamawiający nie wyraŝa zgody. Odsetki na rachunku skonsolidowanym naliczane są za kaŝdy dzień i kapitalizowane codziennie. 31. Prosimy o wyraŝenie zgody, aby wymóg wykonanych w okresie ostatnich trzech lat usług obsługi bankowej co najmniej 1 jednostki samorządu terytorialnego, przez okres 3 lat, o dochodzie rocznym nie niŝszym niŝ 1.000.000.000 zł spełniała takŝe usługa obsługi bankowej poprzez dopuszczenie przedstawienia doświadczenia (referencji) z firm o znacznie wyŝszych przychodach, posiadających udziały Skarbu Państwa lub jednostki samorządu terytorialnego o mniejszych dochodach bez określenia minimalnego poziomu dochodu jednostki samorządu terytorialnego. Obsługa bankowa ww. jednostek potwierdza, Ŝe Wykonawca posiada niezbędną wiedzę, doświadczenie oraz dysponuje potencjałem technicznych i osobami zdolnymi do wykonania przedmiotowego zamówienia a jej naleŝyta obsługa potwierdzona jest referencjami. Odp. Zamawiający wyraŝa zgodę na zmianę warunku dotyczącego posiadania wiedzy i oświadczenia na: Wykonawca winien wykazać, Ŝe w okresie ostatnich trzech lat przed upływem terminu składania ofert, a jeŝeli okres prowadzenia działalności jest krótszy w tym okresie, naleŝycie wykonał lub wykonuje co najmniej 1( jedną) usługę polegającą na prowadzeniu obsługi bankowej firm (podmiotów) lub jednostek sektora finansów publicznych o przychodach/ dochodach powyŝej 1 000 000 000 PLN. 32. W związku z II.III.18 SIWZ (s. 35), prosimy o wyraŝenie zgody na to, aby przyjmowanie wpłat zamkniętych (w bezpiecznych kopertach) poza kolejnością, odbywało się ze względów bezpieczeństwa pracowników z uwagi na ryzyko krótkoterminowe przechowywanie większych kwot gotówki w placówkach Wykonawcy innych, niŝ POB przy ul. Piotrkowskiej 104 i ul. Sienkiewicza 5. Odp. Zamawiający nie wyraŝa zgody na przyjmowanie wpłat zamkniętych poza kolejnością w placówkach Wykonawcy innych, niŝ POB przy ul. Piotrkowskiej 104 i ul. Sienkiewicza 5. Wpłaty zamknięte ( w bezpiecznych kopertach) mają być dokonywane w kaŝdym POB. 33. W związku z II.III.218 SIWZ (s. 36), prosimy o wyraŝenie zgody na to, aby przyjmowanie depozytów rzeczowych i ich przechowywanie nie musiało mieć miejsca we wszystkich placówkach i POB Wykonawcy, a jedynie w jednej, odpowiednio wyposaŝonej do tego z uwagi na wymogi bezpieczeństwa tych depozytów, placówce Wykonawcy na terenie miasta. 5

Odp. Zamawiający wyraŝa zgodę na przyjmowanie depozytów rzeczowych i ich przechowywanie w jednej, odpowiednio wyposaŝonej placówce Wykonawcy. 34. Prosimy o podanie ilości gotówkowych wpłat zamkniętych w miesiącu oraz ich sumarycznej miesięcznej kwoty na podstawie średniej za pierwsze półrocze roku 2011. Prosimy o podanie procentowego rozkładu wpłat na poszczególne POB oraz ew. inne placówki aktualnego Wykonawcy. Prosimy tez o podanie udziału wpłat i ich kwoty, która średniomiesięcznie trafiała nie do rąk pracowników odbierających wpłaty w kasach, ale do wrzutni, udostępnionych przez Wykonawcę. Odp. Zamawiający nie posiada danych na temat wpłat zamkniętych w poszczególnych POB. W 2010r była jedna wpłata do wrzutni, w ostatnim dniu roboczym roku w wysokości 8 514 zł. W pierwszym półroczu 2011 r było 5 wpłat do wrzutni o średniej wartości 33 tys zł. ( max. kwota 69 tys. zł) 35. Jaką w przybliŝeniu (do 20% błędu) - liczbę kopert bezpiecznych do wpłat gotówkowych wykorzystuje Zamawiający (wszystkie jego jednostki) średniomiesięcznie? Odp. Zamawiający nie posiada danych na temat ilości dokonywanych wpłat zamkniętych. Prognozujemy,Ŝe skala zapotrzebowania na koperty bezpieczne to obecnie maksymalnie 30 szt. w skali miesiąca. 36. Prosimy o podanie średniej ilości realizowanych wypłat za pomocą czeku elektronicznego oraz średnią kwotę wypłaty "czeku elektronicznego". Odp. Zamawiający dotychczas nie korzystał z czeków elektronicznych, w związku z czym nie moŝe podać ww. danych. 37.Czy wypłaty w POB rozkładają się równomiernie we wszystkich dniach miesiąca, czy teŝ skumulowane są w jakichś okresach miesiąca? Jeśli tak, to w jakich? Odp. Największa kumulacja duŝej ilości wypłat jest w poniŝszych okresach: pierwszy roboczy dzień kaŝdego miesiąca ok. 10 dnia kaŝdego miesiąca okres od 26 do ostatniego dnia kaŝdego miesiąca. Oczywiście w zaleŝności od miesiąca zdarzają się kumulacje wypłat w innych dniach (np. wypłaty trzynastek, środków z funduszu socjalnego itp.) 38.Czy Zamawiający zapewni integrację systemu finansowo- księgowego z terminalami płatniczymi w swoich lokalizacjach w celu otrzymania na wyciągu wymaganych przez siebie danych? Odp. Zamawiający zapewni integrację systemu finansowo- księgowego z terminalami płatniczymi w swoich lokalizacjach w celu otrzymania na wyciągu wymaganych przez siebie danych. 39.Prosimy o podanie, średniomiesięcznego salda na rachunku skonsolidowanym w podziale na poszczególne miesiące roku 2011. Odp. Saldo średniomiesięczne na rachunku skonsolidowanym w 2011 r. w poszczególnych miesiącach przedstawiało się następująco: 6

Styczeń- 82 827 742 zł Luty - 41 390 890 zł Marzec 31 349 721 zł Kwiecień- 20 170 380 zł Maj - 13 156 482 zł Czerwiec 13 227 897 zł( minus) 40.Prosimy o podanie średniomiesięcznego salda na wszystkich rachunkach zamawiającego i jednostek organizacyjnych niepodlegających konsolidacji w podziale na poszczególne miesiące 2011r. Odp. Szacunkowe średniomiesięczne saldo na rachunkach niepodlegających konsolidacji w 2011 r w poszczególnych miesiącach przedstawiało się nastepująco: Styczeń- 97 488 380 zł Luty - 96 319 450 zł Marzec -97 936 480 zł Kwiecień- 103 348 480 zł Maj - 104 142 870 zł Czerwiec- 110 269 030 zł 41.Prosimy o podanie ilości wypłat w miesiącu (w szt.) realizowanych w formie czeków elektronicznych na rzecz osób trzecich oraz podanie ich średniomiesięcznej wartości (w PLN). Odp. Dotychczas Zamawiający nie korzystał z usługi czeków elektronicznych i nie moŝe podać ww. danych. 42.Prosimy o potwierdzenie, Ŝe wypłaty na podstawie czeków elektronicznych to wypłaty otwarte w PLN. Odp. Tak, wypłaty na podstawie czeków elektronicznych naleŝy traktować jako wypłaty otwarte. 43.Prosimy o potwierdzenie, Ŝe liczba wypłat w miesiącu 1.790 szt. dotyczy wszystkich wypłat z rachunków zamawiającego i jednostek organizacyjnych dokonywanych przez zamawiającego, jednostki organizacyjne oraz osoby trzecie za pomocą czeków elektronicznych? Odp. Zamawiający dotychczas nie korzystał z usługi czeków elektronicznych. 44.Prosimy o doprecyzowanie czy ilość wpłat w miesiącu 16.515 szt o wartości 23.294.560 PLN obejmuje wszystkie wpłaty otwarte i zamknięte reazlizowane przez zamawiającego, jednostki organizacyjne i osoby trzecie? Czy obejmuje ona jedynie wpłaty otwarte? Odp. Tak, wpłaty naleŝy traktować jako wpłaty otwarte oraz zamknięte. 45.Prosimy o wyraŝenie zgody na realizację wpłat zamkniętych w bezpiecznych kopertach poprzez wrzutnię bankową czynną całą dobę. W placówkach POB dokonywane byłyby wpłaty otwarte co znacznie zwiększy komfort i szybkość obsługi w POB. Odp. Zamawiający nie wyraŝa zgody na przyjmowanie wpłat zamkniętych tylko poprzez wrzutnię. 7

46.Prosimy o doprecyzowanie: a/ ile średniomiesięcznie wpłat gotówkowych w formie zamkniętej realizuje zamawiający i jednostki organizacyjne? b/ jaka jest średniomiesięczna wartość wpłat zamkniętych realizowanych przez Zamawiającego i jednostki organizacyjne? c/ czy wpłaty zamknięte dokonywane będą w tylko w bilonie lub tylko w banknotach., w uporządkowanych pakietach, ewentualnie w banknotach i bilonie (oddzielnie)? d/ Prosimy o potwierdzenie, iŝ wpłaty zamknięte realizowane są jedynie w PLN. Odp. Wpłaty zamknięte są realizowane tylko w PLN. Zamawiający nie posiada danych na temat ilości, średnich wartości wpłat zamkniętych. 47.Prosimy o potwierdzenie, Ŝe Zamawiający wyraŝa zgodę na podpisanie z wybranym Wykonawcą dodatkowych umów produktowych wymaganych wewnętrznymi procedurami banku oraz zapisami ustaw chociaŝby ustawą z dnia 12 września 2002 r. o elektronicznych instrumentach płatniczych czy teŝ Ustawą Prawo Bankowe. Postanowienia ww. umów (np. na karty kredytowe, rachunku bankowego itp.) będą zgodne ze Specyfikacją Istotnych Warunków Zamówienia oraz ofertą. Odp. Zamawiający wyraŝa zgodę na podpisanie dodatkowych umów produktowych wymaganych wewnętrznymi procedurami banku. 48.Prosimy o podanie nazwy systemu finansowo- księgowego oraz numeru wersji, z którego korzysta zamawiający i jednostki organizacyjne Odp. Podsystem finansowo-budŝetowy, moduł finansowo-księgowy wersja 05.001.029. Autor: SYGNITY S.A 49.Prosimy o wyraŝenie zgody na organizowanie szkoleń z zakresu bankowości elektronicznej w grupach większych niŝ 20 osób. Z naszego doświadczenia wynika, Ŝe szkolenie jest efektywne i w pełni funkcjonalne nawet w grupach do 50-100 osób. Wykonawca prowadziłby szkolenia w grupach w zaleŝności od profilu działalności (szkolnictwo, instytucje kultury, administracje nieruchomości, wydziały UM, przedszkola itp). W uzasadnionych przypadkach szkolenia będą indywidualne. Odp. Zamawiający nie wyraŝa zgody na szkolenia pracowników w grupach powyŝej 20 osób. 50. Prosimy o wyraŝenie zgody na realizację wszystkich przelewów w formie elektronicznej poprzez system bankowości elektronicznej. Przelewy w formie papierowej realizowany byłyby jedynie w sytuacjach awaryjnych. Odp. Ilość przelewów papierowych jest minimlna np. w styczniu na łączną ilość przelewów 99 928 szt było 11 szt przelewów papierowych,w marcu na łączną ilość przelewów 139 487 szt było 33 szt. przelewów papierowych. JeŜeli chodzi o przelewy zagraniczne 30 % przelewów stanowią przelewy papierowe. 51.W jakim terminie Wykonawca zobowiązany jest wydać karty przedpłacone oraz w jakiej ilości? Odp. Z racji obecnie obowiązujacych umów z bankami na karty przedpłacone, wydawanie 8

nowych kart przedpłaconych następowałoby sukcesywnie, począwszy od II półrocza 2012. 52.Prosimy o potwierdzenie, Ŝe zamawiający wymaga wydania kart płatniczych debetowych (SIWZ, rozdział III, punkt 12) Odp. Zamawiający potwierdza,ŝe wymaga wydania kart płatniczych debetowych dla pracowników jednostek do realizowania transakcji zakupowych oraz kart obciąŝeniowych dla członków Zarządu Miasta. Obecnie miasto korzysta z 3 kart Master Card Business z limitami dwa razy po 50 tys. zł, raz z limitem 20 tys. zł. Prognozowana wysokość limitu kart płatniczych obciąŝeniowych w ramach przedmiotu zamówienia to 250 tys. zł. 53.Prosimy o podanie godzin w jakich mają być otwarte POB (punkty obsługi bankowej) wskazane w dziale II SIWZ, punkt 2.13). Odp. Godziny otwarcia POB są toŝsame z godzinami pracy Urzędu Miasta Łodzi tj. w poniedziałki, środy, czwartki, piątki w godz. 8.00-16.00, we wtorki w godzinach 9.00-17.00. 54.Prosimy o podanie metraŝu pomieszczeń, w których mają być POB. Odp. MetraŜ pomieszczeń jest podany w załączonej tabeli stanowiącej odpowiedź dla innego banku. 55.Prosimy o informację: - kiedy nastąpi wypowiedzenie umowy najmu pomieszczeń przeznaczonych na POB obecnemu najemcy oraz jaki jest okres wypowiedzenia tej umowy? - kiedy wykonawca wybrany w ramach niniejszego przetargu moŝe rozpocząć prace adaptacyjne w pomieszczeniach udostępnionych na punkty kasowe? Odp. Zamawiający nie przewiduje wypowiadania umów najmu na pomieszczenia przeznaczone na POB z obecnym najemcą. Wykonawca wybrany w ramach niniejszego przetargu będzie miał przekazany lokal najpóźniej w dniu 9 stycznia 2012 r. 56.Z uwagi na konieczność dostosowania POB do obsługi m.in. pod względem logistycznym, IT i procedur bezpieczeństwa prosimy o wyraŝenie zgody na uruchomienie obsługi w punktach w terminie 8 tygodni od dnia udostępnienia pomieszczenia przeznaczonego na POB. Odp. Zamawiający nie wyraŝa zgody na uruchomienie POB w terminie 8 tygodni od dnia udostępnienia pomieszczenia przeznaczonego na POB. W części II SIWZ, pkt. III Opis szczegółowy, pkt. 4 termin jest określony i wynosi 30 dni. 57.Prosimy o potwierdzenie, Ŝe Wykonawca nie będzie obciąŝany Ŝadnymi dodatkowymi kosztami (poza kosztami czynszu) związanymi z prowadzeniem punktu kasowego w szczególności kosztami eksploatacyjnymi (mediów). Odp. Wykonawca będzie obciąŝony poza kosztami czynszu, równieŝ kosztami mediów. W załączonej tabeli przedstawiamy jakie są obecnie koszty najmu oraz pozostałe koszty eksploatacyjne poszczególnych POB. 9

Lokalizacja ul. Piotrkowska 104 ul. Sienkiewicza 5 ul. Zachodnia 47 Al. Politechniki 32 ul. Krzemieniecka 2b Al. Piłsudskiego 100 jednostka Delegatura Łódź Śródmieście 1) Powierzchnia lokalu w m2 7,2 9 10 16,7 29,16 30 bd Koszt najmu brutto 1m2 (miesięczne) Dodatkowe koszty eksploatacji za 1 m2 (ogrzewanie itp.) m-czne Obecnie dostępna liczba stanowisk - na stojąco 36, 31-108, 93 * 36,31-108,93* 337,7 zł 428,48 zł 826,73 zł 664,20 bd 100-120 zł 120-170 zł 186,73 zł 97,89 zł 186,43 zł 0,0 bd 1 0 2 2 0 0 bd Obecnie dostępna liczba stanowisk - na siedząco Obecna liczba wpłat gotówkowych w formie zamkniętej miesięcznie ** Obecna liczba wpłat gotówkowych w formie otwartej miesięcznie ** Obecna liczba wypłat gotówkowych miesięcznie Obecna liczba przelewów w formie papierowej, wykonywanych na miejscu, miesięcznie *** 0 2 0 0 2 2 bd 1290 2458 2516 1412 1210 1130 bd 65 124 101 72 64 105 bd bd bd bd bd bd bd bd 1/ jednostka Delegatura Łódź Śródmieście jest to placówka banku poza siedzibą Delegatury. Miasto nie dysponuje danymi. 2/ * w przypadku jednostek przy. ul. Piotrkowskiej 104 i ul. Sienkiewicza 5 podane są przedziały cen najmu / netto/ wynikające z Zarządzenia Prezydenta Nr 23/VI/10 3/ ** podana liczba wpłat podana jest łącznie : wpłaty otwarte i zamknięte. Wpłat zamkniętych dokonują Administracje Nieruchomości oraz Centra Obsługi Klientów. 4/ *** ilość przelewów papierowych jest minimalna/ we wszystkich jednostkach stanowi poniŝej 0,1 %/. W styczniu 2011 r na łączną ilość przelewów 99 928 szt było 11 szt przelewów papierowych,w marcu na łączną ilość przelewów 139 487 szt było 33 szt. przelewów papierowych. 58.Prosimy o potwierdzenie, Ŝe wybrany Wykonawca ma moŝliwość świadczenia w punkcie kasowym innych usług finansowych i około finansowych dla klientów (m.in. interesantów), pod warunkiem, Ŝe obsługa Zamawiającego związana z przedmiotem niniejszego zamówienia będzie realizowana w pierwszej kolejności. Odp. Tak, potwierdzamy,ŝe wybrany Wykonawca ma moŝliwość świadczenia w punkcie kasowym innych usług finansowych i około finansowych dla klientów (m.in. interesantów), pod warunkiem, Ŝe obsługa Zamawiającego związana z przedmiotem niniejszego zamówienia będzie realizowana w pierwszej kolejności 59.Prosimy o udostępnienie rzutów/map pomieszczeń przeznaczonych na POB. Odp. Zamawiający nie posiada rzutów pomieszczeń przeznaczonych na POB. 60.Prosimy o potwierdzenie, Ŝe Zamawiający udostępni w pomieszczeniach przeznaczonych na POB łącze telefoniczne i dostęp do Internetu. Odp. Zamawiający potwierdza,ŝe udostępni w pomieszczeniach przeznaczonych na POB łącze telefoniczne i dostęp do Internetu. 10

61.Prosimy o informację, z ilu terminali płatniczych korzysta obecnie zamawiający? Odp. Zamawiający obecnie korzysta z 9 organizacyjnych miasta. terminali znajdujących się jednostkach 62.Prosimy o podanie średniomiesięcznej ilości transakcji dokonywanych poprzez terminale płatnicze. Odp. Zamawiający nie posiada informacji na temat ilości realizowanych transakcji dokonywanych poprzez terminale platnicze. Podajemy wartości transakcji realizowanych przy uŝyciu terminali: w 2010 r 1 261 462 zł, w I półroczu 2011 1 138 686 zł. 63.Czy wartość wpłat poprzez terminale płatnicze (1.260.000 PLN) podana w dziale II SIWZ dotyczy okresu roku? Odp. Zamawiający potwierdza,ŝe wartość wpłat ( 1 260 000 pln) poprzez płatnicze dotyczy okresu roku. terminale 64.W SIWZ Zamawiający wskazał jedynie 4 czynności, które wykonawca moŝe powierzyć podwykonawcom (punkt 35 SIWZ). Prosimy o rozszerzenie tego katalogu o usługi, które banki w praktyce rynkowej standardowo zlecają wyspecjalizowanym firmom zewnętrznym (podwykonawcom) jako outsourcing usług bankowych na zasadach określonych w ustawie Prawo Bankowe art. 6a, 6b i 6c. Interes Zamawiającego jest w tej sytuacji zabezpieczony a Zamawiający moŝe nawet uzyskać dodatkowe korzyści, bowiem z jednej strony usługi zlecane na zasadach prawa bankowego podlegają nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego, są ściśle wyspecjalizowane i bank ponosi za nie odpowiedzialność, a z drugiej strony, zlecanie w ten sposób usług ma na celu podniesienie jakości obsługi i obniŝenie kosztów, zatem wpływa pozytywnie na parametry ekonomiczne i operacyjne usługi oferowanej Zamawiającemu. Do czynności zlecanych na zasadach prawa bankowego moŝemy zaliczyć np. konwojowanie i liczenie gotówki, przyjmowanie wpłat gotówkowych, instalację bankowości elektronicznej, procesowanie danych itp. Odp. Zamawiający wyraŝa zgodę na zlecanie podwykonawcom usług poza wymienionymi w SIWZ części I pkt 35.1 na: konwojowanie i liczenie gotówki, instalacje bankowości elektronicznej, rozliczanie transakcji wykonywanych przy uŝyciu terminali płatniczych. Zamawiający ponosi pełną odpowiedzialność za podwykonawcę. Zamawiający nie wyraŝa zgody na zlecenie podwykonawcom prowadzenia POB. 65.Prosimy o doprecyzowanie co będzie przedmiotem depozytu (dot. SIWZ rozdział III. Punkt 1.21). Odp. Przedmiotem depozytu są przede wszystkim weksle, sporadycznie mogą być klucze. 66.Zwracamy się z prośbą o wyraŝenie zgody na zawarcie trójstronnego porozumienia pomiędzy zamawiającym, wykonawcą (bankiem) a Agentem Rozliczeniowym w zakresie transakcji dokonywanych w terminalach płatniczych, w którym zamawiający będzie występował w roli Akceptanta kart płatniczych. Ww. porozumienie/umowa jest wymagana regulacjami Międzynarodowych Organizacji Płatniczych VISA i MasterCard. 11

Odp. JeŜeli występuje taka konieczność, to Zamawiający podpisze takie porozumienie. 67.Dotyczy rozdział III punkt 1.1) SIWZ w zakresie określenia kwoty kredytu; prosimy o potwierdzenie/określenie maksymalnej kwoty kredytu w okresie realizacji zamówienia (przy załoŝeniu, Ŝe corocznie będzie ona określana uchwałą Rady Miasta Łódź). Odp. Maksymalna kwota kredytu w okresie realizacji zamówienia to 200 000 000 zł. 68.Zamawiający wymaga umoŝliwienia korzystania z wrzutni nocnej. Zwracamy się z prośbą o dopuszczenie korzystania przez zamawiającego w zakresie wpłat zamkniętych z całodobowej, wyspecjalizowanej sortowni udostępnionej przez Wykonawcę, zlokalizowanej na terenie Miasta Łódź. Odp. Zamawiający musi mieć moŝliwość dokonywania wpłat zamkniętych we wszystkich POB oraz dodatkowo Zamawiający dopuszcza propozycje Wykonawcy dokonywania wpłat zamkniętych w całodobowej, wyspecjalizowanej sortowni zlokalizowanej na terenie Miasta Łodzi. 69.Dotyczy cz.i. pkt.9.3. (oraz 10.3. SIWZ) - czy Zamawiający przewiduje zmianę pkt 9.3. (oraz 10.3.) SIWZ w ten sposób, by spełnienie warunku udziału w postępowaniu określonego w pkt 9.1.1. było oceniane łącznie, a nie przez kaŝdego z Wykonawców? Zgodnie z doktryną oraz orzecznictwem, cytując tegoroczną uchwałą KIO (z 02.02.2011 r., syng. KIO/KD 7/11), przyjmuje się, Ŝe "W zakresie uprawnień, o których mowa w art. 22 ust. 1 pkt 1 p.z.p., za wystarczające do uznania spełniania warunku udziału w postępowaniu, naleŝy uznać, gdy wymagane uprawnienia posiadał będzie co najmniej jeden z konsorcjantów, który w ramach przyjętego wewnętrznie podziału zadań, wyznaczony zostanie do realizowania tej części zamówienia, z którym wiąŝe się obowiązek posiadania uprawnień.". W związku z tym zakładając, Ŝe jednym z konsorcjantów będzie bank, który realizował będzie czynności bankowe, a drugim np. agent rozliczeniowy, który umoŝliwi obsługę terminali płatniczych, to naleŝałoby przyjąć, Ŝe zgodnie z obowiązującymi przepisami w zakresie uprawnień określonych art. 22.1.1. p.z.p., wystarczy posiadanie tych uprawnień, co najmniej przez tego z konsorcjantów, który będzie - zgodnie z przyjętym podziałem zadań - świadczył na rzecz Zamawiającego usługi bankowe. W związku z powyŝszym prosimy o uwzględnienie proponowanej zmiany. Odp. Zamawiający odstępuje od zapisów SIWZ w pkt. 9.3 oraz w pkt. 10.3 dotyczących konieczności spełnienia warunku udziału w postępowaniu określonego w pkt. 9.1.1 przez kaŝdego z Wykonawców. 70. Dotyczy cz. III. I. pkt-y 13-16. SIWZ Prosimy o zmianę wysokości proponowanych kar umownych, mając na uwadze ich nadmierną wysokość w odniesieniu do wartości przedmiotu zamówienia. Odp. Zamawiający nie przewiduje w tym zakresie zmian SIWZ. 71.W części I Instrukcja dla Wykonawców, pkt. 9.2 Zamawiający wymaga potwierdzenia dysponowania zasobami niezbędnymi do realizacji zamówienia. Czy Zamawiający potwierdza, Ŝe wystarczającym potwierdzeniem będzie zestawienie stałych podwykonawców Banku, dostępne na stronie internetowej Wykonawcy? 12

Odp. Tak, wystarczającym potwierdzeniem będzie zestawienie stałych podwykonawców Banku, dostępne na stronie internetowej Wykonawcy. 72.W części II Opis Przedmiotu Zamówienia, pkt. I, podpunkt 23, Zamawiający definiuje depozyty rzeczowe jako m.in. papiery wartościowe i klucze. Prosimy o doprecyzowanie jakie dokładnie są to papiery wartościowe i o jakiej wartości, w szczególności czy są to weksle i o jakiej wartości, gdyŝ zgodnie z prawem weksle są traktowane jak wartości pienięŝne i muszą być odpowiednio zabezpieczone i przechowywane zgodnie z rozporządzeniem MSWiA. Dodatkowo prosimy o podanie jakie inne przedmioty mogą być przedmiotem depozytu Odp. Depozytami rzeczowymi są przede wszystkim weksle. Depozyty składane są przede wszystkim przez Wydział Budynków i Lokali i dotyczą zabezpieczenia rocznego czynszu za mieszkanie; średnie kwoty depozytów od 500 zł do 15 000 zł. 73.W części II Opis Przedmiotu Zamówienia, pkt. V Inne informacje dotyczące przedmiotu zamówienia w tym informacje dotyczące ceny za przedmiot zamówienia, Zamawiający wymaga: Bank zobowiązany jest do zapewnienia realizacji płatności gotówkowych dokonywanych na rzecz Zamawiającego przez Kontrahentów i pracowników Zamawiającego bez opłat i prowizji we wszystkich placówkach Banku zlokalizowanych w granicach administracyjnych Łodzi (oddziałach, filiach), natomiast w części II Opis Przedmiotu Zamówienia, pkt. III Opis Szczegółowy, podpunkt 1. 15 c) i d) Zamawiający wymaga ilość POB do obsługi Zamawiającego z uwzględnieniem POB przy ul. Piotrkowskiej 104 oraz ul. Sienkiewicza 5 nie moŝe być mniejsza niŝ 7 jednostek na terenie miasta; Bank zobowiązany jest zapewnić, aby wszystkie placówki Banku zlokalizowane w granicach administracyjnych Łodzi (oddziały, filie), w tym równieŝ przy ul. Piotrkowskiej 104 oraz ul. Sienkiewicza 5 realizowały płatności dokonywane przez Zamawiającego i jego jednostki organizacyjne oraz płatności na rzecz Zamawiającego przez Kontrahentów bez opłat i prowizji. Z uwagi na fakt, iŝ Bank posiada aktualnie na terenie miasta Łodzi równieŝ placówki, które nie prowadzą obsługi gotówkowej, czy Zamawiający uzna jako spełnienie ww. warunków udostępnienie min. 7 punktów obsługi bankowej (w tym POB na ul. Sienkiewicza oraz Piotrkowskiej) zlokalizowanych na terenie miasta realizujących płatności realizowanych przez Zamawiającego, jego jednostki oraz Kontrahentów na rzecz Zmawiającego bez opłat i prowizji? Odp. Tak. Minimalna ilość POB na terenie miasta zapewniająca obsługę bankową w zakresie transakcji gotówkowych to 7 jednostek. 74.W części II Opis Przedmiotu Zamówienia, pkt. III.9.a) Zamawiający wymaga, aby Bank otworzył wirtualne rachunki dla Kontrahentów płatności masowych. Czy Zamawiający uzna za spełnienie ww. warunku dostarczenie systemu bankowości elektronicznej, który pozwoli Zamawiającemu na samodzielne wygenerowanie wirtualnych rachunków? Odp. Tak, Zamawiający będzie generował rachunki samodzielnie wg. podanego przez Bank wzorca. 75.W części III Istotne Postanowienia Umowy, pkt. I Istotne postanowienia umowy określającej zasady wykonywania obsługi bankowej, podpunkt 13, 14 oraz 16 Zamawiający określa kary związane z: brakiem otwarcia POB w terminie 30 dni od przekazania, brakiem usunięcia niezgodności w zakresie realizacji usługi w terminie wskazanym w pisemnym wezwaniu oraz 13

z rozwiązaniem umowy z przyczyn leŝących po stronie Wykonawcy. Zwracamy się z zapytaniem, czy Zamawiający wyraŝa zgodę na rezygnację z kar wymienionych w powyŝszych punktach? Odp. Zamawiający nie wyraŝa zgody na rezygnację z kar wymienionych w powyŝszych punktach. 76.Czy Zamawiający wyraŝa zgodę na zrezygnowanie z zabezpieczenia naleŝytego wykonania umowy wskazanego w Części I SIWZ, pkt 12.1? Odp. Zamawiający nie wyraŝa zgody na zrezygnowanie z zabezpieczenia naleŝytego wykonania umowy wskazanego w Części I SIWZ, pkt 12.1. 77.Część II Opis Przedmiotu Zamówienia, pkt. I.19.: Czy Zamawiający dopuszcza karty innych organizacji, np.: MasterCard i Maestro przy czym Wykonawca zapewnia co najmniej taką samą funkcjonalność i poziom akceptacji jak karty VISA? Odp. Tak, Zamawiający dopuszcza karty innych organizacji, np: MasterCard i Maestro przy czym Wykonawca zapewnia co najmniej taką samą funkcjonalność i poziom akceptacji jak karty VISA. 78.W opisie szczegółowym Zamawiający wymaga, aby wszelkie informacje dotyczące operacji oraz sald na rachunkach były dostępne w czasie rzeczywistym. Dodatkowo Bank ma równieŝ zapewnić moŝliwość przeszukiwania on-line zbiorów danych. Czy Zamawiający traktuje jako spełnienie powyŝszych warunków dostęp do systemu bankowości elektronicznej, który zapewnia powyŝsze działania, w godzinach pracy urzędu, tj. od 08.00 do 16.00 w poniedziałki, środy, czwartki i piątki oraz od 09.00 do 17.00 we wtorki? Odp. Generalnie tak ale w wyjątkowych sytuacjach oraz w takie dni jak: koniec miesiąca, koniec roku istnieje konieczność dostępu do operacji oraz sald na rachunkach, przeszukania zbiorów danych poza wskazanymi godzinami. 79.Prosimy o podanie nazwy dostawcy oprogramowania finansowo-księgowego oraz nazwę systemu, z jakiego Zamawiający korzysta. Odp. Podsystem finansowo-budŝetowy, moduł finansowo-księgowy wersja 05.001.029. Autor: SYGNITY S.A 80.Prosimy o podanie formatu pliku elektronicznego, o którym mowa w Części III istotne postanowienia umowy, pkt I.9. Odp. Zamawiający oczekuje, Ŝe system bankowy będzie importował pliki tekstowe ze zleceniami i dostarczał raporty (wyciągi bankowe) w formacie PDF. 81. Prosimy o podanie następujących informacji: średnie saldo rachunków skonsolidowanych Odp. 27 370 896 zł średnie saldo pozostałych rachunków Odp. 96 082 620 zł liczba i wartość operacji gotówkowych dokonywanych w placówkach Banku poza POB Odp. Brak danych wartość transakcji dokonywanych przy pomocy terminali podana jest w skali roku czy miesiąca? - Odp. Dane dotyczyły 2010 r. 14

ile jest planowanych nowych terminali POS? Odp. Na najbliŝszy rok nie planujemy nowych terminali w jednostkach miasta jaka jest przewidywana ilość i wartość wpłat zamkniętych do wrzutni nocnej oraz w oddziałach banku?- Odp. W I półroczu 2011 r ilość wpłat do wrzutni 5 o średniej wartości 33 318 tys. Zł ( max. wpłata 69.709 zł). jaka jest przewidywana ilość i wartość przewalutowań w ramach negocjacji kursu walut?- Odp. Podajemy ilość przewalutowań w 2010r 24 szt o wartości 185 690 zł, w I półroczu 2011 ilość przewalutowań 53 szt. o wartości 42 732 zł. jaka jest aktualna stawka czynszu za wynajem POB? Odp. w załączonej tabeli. 82.W Części I Instrukcja dla Wykonawcy, pkt. 10.1.3 i 10.1.4 SIWZ Zmawiający podaje, Ŝe nie określa dokumentów jakie ma przedstawić wykonawca na potwierdzenie spełnienia warunków podanych w tych punktach. Czy wystarczającym jest złoŝenie oświadczenia potwierdzającego spełnienie powyŝszych warunków? Odp. Tak, wystarczającym dokumentem jest oświadczenie potwierdzające spełnienie powyŝszych warunków. 83.Zamawiający nie wskazał z jakiego dnia naleŝy przyjąć WIBOR 1M do wyliczenia ceny kredytu oraz stawek WIBID O/N, WIBID 1M, LIBOR 1M i EURIBOR 1M do wyliczenia punktów za oprocentowanie środków na rachunkach. Prosimy o podanie ww. stawek oraz wskazanie, która stawka będzie brana pod uwagę przy obliczaniu punktacji za oprocentowanie rachunków walutowych. Odp. Przy obliczaniu punktacji ofert Zamawiający będzie brał pod uwagę następujące stawki bazowe: - dla oprocentowania kredytu : stawka WIBOR 1M liczona jako średnia arytmetyczna ze wszystkich dni miesiąca sierpnia 2011 r, - dla rachunków złotowych- WIBID O/ N oraz WIBID 1M z dnia 31 sierpnia 2011 r, - dla rachunków walutowych: Euribor 1M, Libor 1M z dnia 31 sierpnia 2011 r. 84.W części III Istotne Postanowienia Umowy, pkt. I.20 Zamawiający wskazał przepisy jakie będą miały zastosowanie w spawach nieunormowanych umową, pomijając przepisy ustawy Prawo Bankowe. Czy Zamawiający wyraŝa zgodę na wprowadzenie równieŝ Prawa Bankowego jako moŝliwego do zastosowania? Odp. Tak, Zamawiający wyraŝa zgodę na wprowadzenie do umowy równieŝ przepisów Prawa Bankowego. 85.Czy Zamawiający wyraŝa zgodę na złoŝenie oświadczenie o poddaniu się egzekucji do udzielanego kredytu w rachunku bankowym? Odp. Tak, Zamawiający wyraŝa zgodę na złoŝenie oświadczenia o poddaniu się egzekucji do udzielanego kredytu w rachunku bankowym. 86.Czy Zamawiający wyraŝa zgodę na wprowadzenie zapisu do umowy kredytowej o stosowaniu regulaminu Banku? Odp. Zamawiający nie wyraŝa zgody na wprowadzenie zapisu do umowy kredytowej o stosowaniu regulaminu Banku. 15

87.Czy Zamawiający wyraŝa zgodę na wprowadzenie poniŝszych zapisów do umowy kredytowej: Uznanie za przypadek naruszenia Umowy niewykonanie lub nienaleŝyte wykonanie przez Kredytobiorcę zobowiązań wynikających z jakiejkolwiek umowy zawartej Bankiem lub inną instytucją Finansową, Kredytobiorca zobowiązuje się do tego, Ŝe bez uzyskania uprzedniej pisemnej zgody Banku nie będzie dokonywał jakichkolwiek obciąŝeń składników swojego majątku obecnego i przyszłego, a w szczególności nie będzie ustanawiał na tym majątku zabezpieczeń wierzytelności innych wierzycieli. Zobowiązania wobec... Banku będą miały co najmniej równorzędną pozycję w stosunku do zobowiązań Kredytobiorcy wobec innych wierzycieli. Odp. Zamawiający nie wyraŝa zgody na powyŝsze zapisy. 88.Czy którakolwiek wartość w Formularzu Oferty zaproponowana przez Wykonawcę moŝe przyjmować wartości ujemne? Odp. Zamawiający dopuszcza przyjęcie wartości ujemnej tylko w przypadku proponowanej marŝy dla kredytu w rachunku bieŝącym. 89.Zamawiający w SIWZ podaje minimalną kwotę kredytu, jaka moŝe zostać zaciągnięta w rachunku bankowym, tj. 150 mln PLN. Prosimy o wskazanie jaka kwota kredytu moŝe maksymalnie zostać zaciągnięta w ramach przedmiotowego Zamówienia? Odp. Maksymalna kwota kredytu to 200 000 000 zł. 90.Czy Zamawiający wyraŝa zgodę na dokonanie wizji lokalnej aktualnie działających POB. Jeśli tak, to w jakim terminie? Odp. Tak, po wcześniejszym umówieniu się z obecnym najemcą oraz pracownikiem Zamawiającego odpowiedzialnym za administrację budynków i lokali. 91. W części II Opis Przedmiotu Zamówienia, pkt III Opis Szczegółowy, podpunkt 18 Zamawiający wymaga przyjmowania wpłat zamkniętych (w bezpiecznych kopertach) poza kolejnością. Czy Zamawiający wyraŝa zgodę, aby wpłaty zamknięte były dokonywane do wrzutni zamiast przyjmowane w oddziałach banku poza kolejnością? Odp. Zamawiający nie wyraŝa zgody na to, aby wpłaty zamknięte były dokonywane do wrzutni zamiast przyjmowane w oddziałach banku poza kolejnością 92.W nawiązaniu do zapisów art. 12 SIWZ uprzejmie prosimy o wyjaśnienie, w jakiej wysokości naleŝy wnieść zabezpieczenie naleŝytego wykonania umowy w sytuacji gdy cena całkowita podana przez Wykonawcę w ofercie (brutto) będzie niska i wyniesie np. 0,00 zł albo 60,00 zł? Uprzejmie prosimy o potwierdzenie, Ŝe wniesienie zabezpieczenia naleŝytego wykonania umowy nastąpi po ostatecznym wyborze Wykonawcy, najpóźniej w dniu podpisania pomiędzy nim a Zamawiającym umowy na prowadzenie obsługi bankowej. Odp. Zabezpieczenie naleŝytego wykonania umowy naleŝy wnieść zgodnie z zapisami art. 12 SWIZ. JeŜeli cena całkowita podana przez Wykonawcę będzie wynosiła 0,00, to abezpieczenie naleŝytego wykonania umowy będzie wynosiło 0,00 zł. Potwierdzamy, Ŝe wniesienie zabezpieczenia naleŝytego wykonania umowy nastąpi po ostatecznym wyborze 16

Wykonawcy, najpóźniej w dniu podpisania pomiędzy nim a Zamawiającym umowy na prowadzenie obsługi bankowej. 93.Co Zamawiający rozumie poprzez zapis od dnia wykonania zamówienia w art. 12.7 SIWZ? Czy chodzi o zwrot zabezpieczenia naleŝytego wykonania umowy Wykonawcy przez Zamawiającego w terminie 30 dni licząc od dnia 31 grudnia 2016 r.? Odp. Tak, Zamawiający potwierdza,ŝe chodzi o zwrot zabezpieczenia naleŝytego wykonania umowy Wykonawcy przez Zamawiającego w terminie 30 dni licząc od dnia 31 grudnia 2016 r. 94.W nawiązaniu do postanowień art. 23.2.1 SIWZ uprzejmie prosimy o potwierdzenie, Ŝe sformułowanie WIBOR 1M plus marŝa oznacza, Ŝe w przypadku kredytu w Rachunku BieŜącym budŝetu Miasta Łodzi, marŝa Wykonawcy nie moŝe być mniejsza od zera (tj. moŝe być równa zero lub być większa od zera). Odp. Zamawiający dopuszcza zastosowanie przez Wykonawcę zastosowanie marŝy ujemnej w przypadku kredytu w rachunku bieŝącym. 95.Uprzejmie prosimy o potwierdzenie, Ŝe zgodnie z art. 23.6 SIWZ zaokrąglenie wskaźników z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku odnosi się zarówno do współczynników podanych przez Wykonawców w pkt 5.1.2, 5.1.3, 5.1.4. Formularza oferty, korygujących stawki bazowe, WIBID O/N, WIBID 1M, EURIBOR 1M, LIBOR 1M, jak i do marŝy Banku przy kredycie w Rachunku BieŜącym wskazanej w pkt 5.1.1. Formularza oferty. Odp. Tak, potwierdzamy,ŝe zgodnie z art. 23.6 SIWZ zaokrąglenie wskaźników z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku odnosi się zarówno do współczynników podanych przez Wykonawców w pkt 5.1.2, 5.1.3, 5.1.4. Formularza oferty, korygujących stawki bazowe, WIBID O/N, WIBID 1M, EURIBOR 1M, LIBOR 1M, jak i do marŝy Banku przy kredycie w Rachunku BieŜącym wskazanej w pkt 5.1.1. Formularza oferty. 96.Uprzejmie prosimy o potwierdzenie, iŝ cenę oferty (cenę) stanowi wynik pomnoŝenia miesięcznej opłaty ryczałtowej brutto za obsługę bankową (składnik ceny) przez liczbę 60, przy czym zarówno miesięczna opłata ryczałtowa brutto jak i cena oferty mają być zaokrąglone do dwóch miejsc po przecinku (tzn. mają być podane w pełnych groszach), a takŝe nie mogą być mniejsze od zera (tj. mogą być równe zero lub być większe od zera). W przeciwnym razie, w świetle zapisów art. 24.3. SIWZ i zasad oceny ofert, w części dotyczącej kryterium opłata ryczałtowa za obsługę bankową (cena), tj. w przypadku złoŝenia przez jednego z Wykonawców oferty z ceną ofertową mniejszą od zera (tzn. Cmin przy załoŝeniu, Ŝe będzie to najniŝsza opłata ryczałtowa skalkulowana za cały okres obowiązywania umowy spośród wszystkich złoŝonych ofert), mogłoby się okazać, Ŝe liczba punktów przyznana Wykonawcy, którego oferta jest badana (C) będzie ujemna {np. przy C min = -60,00 zł oraz C = 60.000,00 zł, P1 wyniesie -0,08 pkt zgodnie z przyjętą formułą wyliczenia punktów: [(-59/60.001)x100x80%]}. Odp. Potwierdzamy, iŝ cenę oferty (cenę) stanowi wynik pomnoŝenia miesięcznej opłaty ryczałtowej brutto za obsługę bankową (składnik ceny) przez liczbę 60, przy czym zarówno miesięczna opłata ryczałtowa brutto jak i cena oferty mają być zaokrąglone do dwóch miejsc 17

po przecinku (tzn. mają być podane w pełnych groszach), a takŝe nie mogą być mniejsze od zera (tj. mogą być równe zero lub być większe od zera). 97.Uprzejmie prosimy o informację jaki konkretnie poziom stóp bazowych WIBOR 1M, WIBID O/N, WIBID 1M, EURIBOR 1M oraz LIBOR 1M zostanie przyjęty przez Zamawiającego do wyliczenia punktów przyznawanych kaŝdemu Wykonawcy w danym kryterium. Rozumiemy, Ŝe w Formularzu oferty w pkt 5 naleŝy wpisać wyłącznie współczynniki przez które będą przemnaŝane ww. stopy bazowe, natomiast poziom tych stóp bazowych będzie przyjęty wspólny, ten sam dla wszystkich Wykonawców celem dokonania porównania ofert. Odp. Przy obliczaniu punktacji ofert Zamawiający będzie brał pod uwagę następujące stawki bazowe: - dla oprocentowania kredytu : stawka WIBOR 1M liczona jako średnia arytmetyczna ze wszystkich dni miesiąca sierpnia 2011 r, - dla rachunków złotowych- WIBID O/ N oraz WIBID 1M z dnia 31 sierpnia 2011 r, - dla rachunków walutowych: Euribor 1M, Libor 1M z dnia 31 sierpnia 2011 r. 98. Uprzejmie prosimy o wykreślenie postanowień art. 31.4.4. SIWZ dotyczących konieczności dostarczenia Zamawiającemu przez Wykonawcę przed zawarciem umowy, umowy lub projektów umów z podwykonawcami. W ocenie Wykonawcy nie jest to konieczne, poniewaŝ umowy zawarte z podwykonawcami dotyczą nie tylko przedmiotowego zamówienia, ale takŝe obsługi innych Klientów Wykonawcy oraz zawierają warunki ogólnej, szerszej współpracy Wykonawcy z tymi podwykonawcami. Odp. Umowy z podwykonawcami, muszą być dostarczone przez Wykonawcę przed zawarciem umowy tylko w tym zakresie w którym dotyczą przedmiotowego zamówienia. 99.Uprzejmie prosimy o rozszerzenie zapisów art. 35.1 SIWZ o moŝliwość powierzenia przez Bank podwykonawcom: instalacji urządzeń niezbędnych do prawidłowego działania systemu bankowości elektronicznej, jego wdroŝenia i serwisowania, a takŝe realizowania wizyt konsultacyjnych. Odp. Zamawiający wyraŝa zgodę na powierzenie przez Bank podwykonawcom: instalacji urządzeń niezbędnych do prawidłowego działania systemu bankowości elektronicznej, jego wdroŝenia i serwisowania, a takŝe realizowania wizyt konsultacyjnych. 100.W związku z koniecznością zawarcia odrębnych umów pomiędzy Bankiem a Zamawiającym na poszczególne usługi objęte przetargiem, uprzejmie prosimy o modyfikację pkt 7.3. Formularza oferty, w którym jest mowa wyłącznie o jednej umowie. Odp. Zamawiający nie przewiduje modyfikacji Formularza oferty. Zapis : umowy naleŝy traktować w szerszym pojęciu, równieŝ jako umów. W części III Istotnych Postanowieniach Umowy, Zamawiający pisze o umowie lub umowach, które będą obejmowały istotne postanowienia oraz opis wszystkich czynności związanych z opisem przedmiotu zamówienia i będą przedmiotem uzgodnień w Wykonawcą, który zostanie wyłoniony w wyniku przetargu. 101.W świetle zapisów pkt III.1.3) opisu przedmiotu zamówienia uprzejmie prosimy o doprecyzowanie i dokładne wymienienie z jakich konkretnie rodzajów wpłat i wypłat zamierza korzystać Zamawiający pisząc w kaŝdej formie. Czy chodzi o: 18

wpłaty gotówkowe w formie otwartej, wpłaty gotówkowe w formie zamkniętej (do kas dziennych, do wrzutni nocnych, do liczarni?) wypłaty gotówkowe w formie otwartej, wypłaty gotówkowe w formie zamkniętej, wypłaty w formie czeków elektronicznych, wypłaty diet, Inne? Jakie? Odp. Wpłaty to przede wszystkim podatki, opłaty; wypłaty to przede wszystkim: świadczenia rodzinne, stypendia, diety, alimenty. 102.Prosimy Zamawiającego o doprecyzowanie czy Zamawiający będzie korzystać jedynie z wpłat do kas dziennych placówek Wykonawcy oraz do wrzutni nocnych we wskazanych placówkach Wykonawcy czy teŝ Zamawiający będzie wymagać jeszcze od Wykonawcy zapewniania moŝliwości korzystania z liczarni (sortowni). JeŜeli Zamawiający będzie korzystać równieŝ z liczarni (sortowni), prosimy Zamawiającego o wyraŝenie zgody na realizowanie tej usługi poprzez podwykonawcę, poniewaŝ w tym zakresie banki korzystają z usług wyspecjalizowanych firm zewnętrznych. Odp. Potwierdzamy,Ŝe Zamawiający będzie korzystać jedynie z wpłat do kas dziennych placówek Wykonawcy oraz do wrzutni nocnych we wskazanych placówkach Wykonawcy. Zamawiający nie wymaga od Wykonawcy zapewnienia moŝliwości korzystania z liczarni (sortowni) ale dopuszcza taką moŝliwość. Zamawiający wyraŝa zgodę na korzystanie przez bank z podwykonawcy w zakresie korzystania z liczarni( sortowni). 103.Czy Zamawiający przewiduje przekazywanie we wpłatach gotówkowych znacznych ilości bilonu (np. z kas biletowych, automatów, parkometrów, innych)? Odp. Zamawiający nie przewiduje przekazywania we wpłatach gotówkowych znacznych ilości bilonu (np. z kas biletowych, automatów, parkometrów, innych). 104.Uprzejmie prosimy o udzielenie następujących informacji dotyczących wpłat gotówkowych w formie zamkniętej: - które, z wymienionych w Załączniku jednostek organizacyjnych Zamawiającego będą korzystały z wpłat gotówkowych w formie zamkniętej, - jaki jest wolumen jednej wpłaty zamkniętej osobno dla kaŝdej jednostki organizacyjnej Zamawiającego, - jaka jest częstotliwość dokonywania wpłat zamkniętych osobno dla kaŝdej jednostki organizacyjnej Zamawiającego, - jaka jest liczba pakietów w jednej wpłacie zamkniętej osobno dla kaŝdej jednostki organizacyjnej Zamawiającego, - jaka jest struktura wpłaty (% udział banknotów, % udział bilonu) osobno dla kaŝdej jednostki organizacyjnej Zamawiającego, - jaka jest waluta wpłat zamkniętych osobno dla kaŝdej jednostki organizacyjnej Zamawiającego, - jaki jest sposób przygotowywania pakietu z wpłatą zamkniętą (czy bilon i banknoty będą segregowane i uporządkowane; jaki jest rodzaj oraz liczba dołączanego dokumentu wpłaty); 19