Ubezpieczenie Inwestycyjne Dobra Partia KARTA INFORMACYJNA

Transkrypt

1 Ubezpieczenie Inwestycyjne Dobra Partia KARTA INFORMACYJNA

2 Dobra Partia w pigułce Inwestycja oparta o akcje siedmiu renomowanych, globalnych firm Zysk do 22% składki zainwestowanej w skali roku Zakończenie okresu ubezpieczenia możliwe po 1, 2, 3 albo 4 latach Dwie szanse na zysk w każdą rocznicę trwania inwestycji Szansa na nieograniczony zysk na koniec inwestycji Minimalna składka zainwestowana zł Zakres ubezpieczenia życie i dożycie Ubezpieczonego do końca okresu ubezpieczenia. Świadczenie ubezpieczeniowe wypłacane jest z tytułu dożycia Ubezpieczonego do końca okresu ubezpieczenia lub z tytułu śmierci Ubezpieczonego w okresie odpowiedzialności Ubezpieczyciela.

3 Wstęp Szansa dla akcji Rekordowo niskie stopy procentowe w warunkach umiarkowanej infl acji oraz zupełnie zadowalające tempo światowego wzrostu gospodarczego zachęcają do pomyślenia o rynku akcji. Obligacje główny konkurent giełd są już tak drogie, że lokowanie w nich kolejnych środków nie gwarantuje nawet zwrotu realnej wartości kapitału. Jednocześnie sytuacja makroekonomiczna nie jest wcale zła. Prognozowany przez Bank Światowy wzrost gospodarczy na świecie na poziomie 3,6% w najbliższych dwóch latach wystarczy, by spółki o ugruntowanej pozycji rynkowej wypracowały dla akcjonariuszy przyzwoite zyski. Dodatkowym atutem jest moment wejścia na rynek akcji, po wakacyjnych giełdowych spadkach. Dlaczego rynki rozwinięte? Czasy pokryzysowe, charakteryzujące się niższym niż przed 2008 rokiem wzrostem gospodarczym i podwyższoną zmiennością, każą z większą ostrożnością wybierać giełdowe spółki. W takich warunkach lepiej postawić na sprawdzonych liderów życia gospodarczego. Firmy, które dysponują doświadczeniem na macierzystych rynkach, przewagą technologiczną i sprawdzoną organizacją najłatwiej znaleźć na parkietach Europy i Stanów Zjednoczonych. Spółki te korzystają z zapewnianego przez politykę rodzimych banków centralnych taniego fi nansowania, które pozwala na ekspansję na rynki wschodzące i dywersyfikację przychodów na całym świecie. Z tego względu Inwestycja Dobra Partia opiera się o akcje siedmiu spółek wywodzących się z rynków rozwiniętych, jednak prowadzące swoją działalność w skali globalnej. Konstrukcja produktu Jak działa Dobra Partia? Dobra Partia to Inwestycja oparta na sprawdzonej strategii autocall, która przynosiła wysokie zyski inwestorom na polskim rynku. Maksymalny okres trwania inwestycji to 4 lata jednak może się ona zakończyć wcześniej po roku, dwóch lub trzech - o ile zajdą określone warunki. Jeśli po roku trwania inwestycji akcje pięciu lub sześciu spośród siedmiu wybranych spółek nie będą notowane niżej niż w momencie startu inwestycji wówczas nastąpi jej zakończenie. W takiej sytuacji Inwestor otrzyma zwrot składki zainwestowanej powiększonej o zysk wynoszący od 9 do 11 procent (dokładna wartość zostanie podana po zakończeniu subskrypcji). Zysk po roku może być jednak wyższy i sięgnąć wartości z przedziału procent wówczas, gdy notowania żadnej z siedmiu spółek nie spadną. Jeśli żaden z dwóch powyższych warunków nie będzie spełniony inwestycja Dobra Partia będzie trwała nadal. Po drugim roku ponownie sprawdzamy notowania spółek. W przypadku spełnienia pierwszego warunku (akcje pięciu lub sześciu spółek nie spadły w relacji do początkowych odczytów) wówczas inwestycja kończy się z zyskiem wynoszącym procent (dwukrotność zysku możliwego po roku). Natomiast spełnienie drugiego warunku (akcje żadnej z siedmiu spółek nie spadły) to zysk wynoszący od 36 do 44 procent. Analogicznie wygląda sytuacja po roku trzecim i czwartym. Po roku trzecim można zarobić od 27 do 33 procent lub 54 do 66 procent, a po 4 latach od 36 do 44 lub od 72 do 88 procent. Jeśli jednak po czwartym roku żaden z warunków wypłaty zysku nie będzie spełniony wówczas stopa zwrotu z inwestycji będzie równa stopie zwrotu z koszyka złożonego po równo z akcji siedmiu spółek. Podsumowanie Dobra Partia to dwie szanse na zysk w każdą rocznicę trwania produktu. Może on wynieść między 9 a 11 lub między 18 a 22 procent w skali roku. Wzrost notowań akcji nie jest konieczny. Wystarczy, że notowania pięciu, sześciu lub siedmiu z wybranych spółek w którejś z kolejnych rocznic trwania inwestycji będą na poziomach przynajmniej takich jak na początku.

4 Spółki na których opiera się produkt Telefonica S.A. Główny operator usług telekomunikacyjnych w krajach hiszpańsko- i portugalskojęzycznych. Działa również w Wielkiej Brytanii, Niemczech, Czechach, Słowacji, Włoszech, USA, czy Chinach. Firma istniej od 1924 r., kiedy w Hiszpanii powstała Compañía Telefónica Nacional de España (CTNE). Do 1997 r. operator pozostawał monopolistą w ojczyźnie. Obecnie Telefónica ma znaczące udziały w rynku w ponad 20 krajach, posiada ponad 295 mln klientów oraz 270 tys. pracowników. Przychody fi rmy w 2010 r. sięgnęły 60,7 mld euro, a zysk 10,2 mld euro. Vivendi. Francuski koncern medialny o ponad 150-letniej tradycji. Firma pochodzi od założonej w 1853 r. Compagnie Générale des Eaux, która zajmowała się gospodarką komunalną. Przedsiębiorstwo, które zaczynało od dostarczania wody do Lyonu i Paryża jest obecnie dużym graczem na rynku mediów ma całym świecie. Swoją działalnością obejmuje telewizje, gry komputerowe, fi lmy, telekomunikacje, rynki muzyczne oraz wydawnicze. Koncern posiada pakiety większościowe w takich spółkach jak: Canal+, Universal Music Group czy Blizzard. Vivendi w 2010 r. zanotował przychody wysokości prawie 29 mld euro, a zysk spółki 2,7 mld euro (wobec 2,6 mld w roku 2009). AXA. Francuska fi rma ubezpieczeniowa, która znajduje się wśród największych ubezpieczycieli w Europie Zachodniej, Ameryce Północnej, regionie Azji i Pacyfi ku, a także na Bliskim Wschodzie. Jej rodowód sięga lat 70 XX w., kiedy to powstała jej poprzedniczka Ancienne Mutuel. Przełomowym wydarzeniem w historii koncernu okazała się rok 1996, gdy nastąpiło jego połączenie z Union des assurances de Paris, któremu towarzyszyło wypłynięcie na rynki zagraniczne. Spółka działa we wszystkich działach ubezpieczeń, uwzględniając ubezpieczenia na życie, chorobowe, majątkowe, komunikacyjne itd. W 2010 r. przychody koncernu osiągnęły poziom 91 mld euro, a zysk 2,7 mld euro. Daimler AG. Niemiecki koncern motoryzacyjny. W fabrykach wchodzących w jego skład produkowane są samochody osobowe, ciężarówki oraz autobusy. Jest drugim co do wielkości producentem samochodów ciężarowych na świecie, a wśród oferowanych przez niego marek znajdują się takie sławy jak: Mercedes-Benz i Maybach. Historia Daimlera sięga końca XIX w., lecz pod obecną nazwą funkcjonuję on dopiero od 2007 r. Jednym z najważniejszych wydarzeń w jego historii było połączenie w 1924 r. Benz & Cie (założonego w 1883 r. przez Karla Benza) z fi rmą Daimler Motoren Gesellschaft (założonej w 1890 r. i należącej do Gottlieba Daimlera i Wilhelma Maybacha). Tak powstała spółka Daimler-Benz AG. Przychody koncernu w 2010 r. sięgnęły 97,8 mld euro (78,9 mld euro w 2009), a zysk 7,3 mld euro. RWE AG. Niemiecki koncern energetyczny. Dostarcza prąd elektryczny do 20 mln odbiorców, a gaz do kolejnych 10 mln. Jest drugim co do wielkości producentem energii elektrycznej w Niemczech. Rozpoczął również proces budowania farm wiatrowych i produkcji energii odnawialnej, która ma przyczynić się do obniżenia cen energii w Europie. Wraz z Daimler AG pracuje nad rozwojem samochodów elektrycznych oraz stworzeniem pierwszej w Niemczech sieci ich ładowania (e-mobility Berlin). Firma została założona w Essen w 1898 r. jako Rheinisch-Westfälisches Elektrizitätswerk Aktiengesellschaft (RWE). Dwa lata później uruchomiła pierwszą elektrownię w tym mieście, które pozostało jej główną siedzibą do dnia dzisiejszego. Przychody koncernu w 2010 r. sięgnęły 53,3 mld euro (47,7 mld euro w 2009 r.), a zysk 3,3 mld euro.

5 Deutsche Telekom. Firma telekomunikacyjna powstała po podziale Duetsche Bundespost (niemieckiej poczty) w 1996 r. Jako operator telekomunikacyjny Deutsche Telekom posiada bardzo silną pozycję na rynkach Unii Europejskiej i Stanów Zjednoczonych Ameryki Północnej. Aktualnie jest największym operatorem telefonii komórkowej w krajach wspólnoty. Długa tradycja owocuje również tym, że fi rma ta jest od lat głównym dostarczycielem usług telekomunikacyjnych w Niemczech i posiada rzeszę przywiązanych do siebie klientów. W 2010 roku spółka wypracowała 1,7 mld euro zysku przy przychodach przekraczających 60 mld euro. Schneider Electric. Globalna spółka działająca na rynku energii i IT. Światowy lider w dziedzinie inteligentnego zarządzania zużyciem energii. Dostarcza nowoczesnych rozwiązań pozwalających na ograniczenie konsumpcji energii i strat energetycznych oraz pomaga w przestawieniu się na energię odnawialną. W obliczu wysokich cen surowców energetycznych i presji na redukcję kosztów popyt na produkty Schneider Electric zgłaszają przede wszystkim przedsiębiorstwa, głównie z Europy, Azji i Stanów Zjednoczonych. Przychody spółki w 2010 roku wyniosły prawie 20 mld euro a zysk netto 1,8 mld euro. Zasady inwestycji Okres subskrypcji: 19 września października 2011 Okres wpłaty składki: 19 września października 2011 Okres ubezpieczenia: Maksymalnie 4 lata. Od 31 października 2011 do 31 października 2012 albo do 31 października 2013 albo do 31 października 2014 albo do 2 listopada 2015 Minimalna składka zainwestowana: zł, (Składka zainwestowana musi być wielokrotnością zł) Deklarowana inwestycja zostanie powiększona o opłatę wstępną Składka zainwestowana Opłata wstępna od do % od do % od do % powyżej % Jak przystąpić do ubezpieczenia? Jeżeli chcesz przystąpić do ubezpieczenia, wypełnij deklarację on-line na stronie Jeżeli masz pytania, chcesz się spotkać z doradcą napisz na spotkanie@wealth.pl lub zadzwoń pod numer (22)

6 Wealth Solutions S.A. ul. Mokotowska 1, Warszawa tel: 22/ , fax: 22/ Wyłączenie odpowiedzialności: Dobra Partia jest produktem przygotowanym we współpracy Wealth Solutions S.A. i Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA w formie prawnej grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym. Szczegóły ubezpieczenia, takie jak: sposób i forma wypłaty świadczenia ubezpieczeniowego, warunki wcześniejszej rezygnacji z ubezpieczenia, opłaty oraz ograniczenia i wyłączenia odpowiedzialności Ubezpieczyciela zawarte są w Warunkach Ubezpieczenia Dobra Partia. Materiał ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu Cywilnego, ani nie jest rekomendacją do zainwestowania w dany produkt. Wszystkie oznaczenia spółek zaprezentowane w niniejszej karcie są zastrzeżonymi znakami towarowymi, chronionymi zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa.