Portfel Lokacyjny alternatywa dla lokat bankowych

Transkrypt

1 Portfel Lokacyjny alternatywa dla lokat bankowych Potężny kryzys finansowo-gospodarczy wymusił na bankierach centralnych całego świata dostosowanie polityki monetarnej do ówczesnych, trudnych warunków. Część z nich używała tylko konwencjonalnych narzędzi, takich jak obniżka stóp procentowych, inni wykorzystali dodatkowo narzędzia niekonwencjonalne. Efektem wszystkich tych działań były silne spadki stóp procentowych, najbardziej widoczne w Stanach Zjednoczonych i w strefie euro. Za mocno spadającymi stopami procentowymi podążyło również oprocentowanie lokat w polskich bankach dla walut obcych powodując, że utrzymywanie środków denominowanych w euro czy dolarze na lokatach, stało się mocno nieopłacalne. Dlatego też Departament Doradztwa Inwestycyjnego w EFIX Dom Maklerski, wychodząc naprzeciw Klientom poszukującym alternatywnego rozwiązania dla niskooprocentowanych depozytów denominowanych w euro, stworzył innowacyjną strategię inwestycyjną. Portfel Lokacyjny przeznaczony jest dla Klientów poszukujących bezpiecznej alternatywy dla lokat bankowych denominowanych w euro. Jest to typowa strategia obligacyjna oparta o fundusze parasolowe KBC Bonds, które w Polsce dostępne są tylko u dwóch dystrybutorów. Dzięki szerokiemu spektrum możliwości, Departament Doradztwa Inwestycyjnego w EFIX Dom Maklerski, przez odpowiedni dobór funduszy do portfela, daje Klientom możliwość zarabiania na funduszach obligacyjnych denominowanych w euro w każdej fazie cyklu koniunkturalnego, co sprawia, że strategia ta jest unikatowa i uniwersalna. Świetne wyniki strategii są efektem bardzo dobrze przemyślanego procesu decyzyjnego w Departamencie Doradztwa Inwestycyjnego, możliwości jakie dają fundusze KBC Bonds, a także hossy na europejskim rynku obligacji, jaka ma miejsce w ostatnim czasie. Biorąc pod uwagę wysokie prawdopodobieństwo dalszego luzowania polityki monetarnej przez Europejski Bank Centralny, a także perspektywy wychodzących z zapaści gospodarek europejskich, hossa ta ma szanse trwać jeszcze przez kilka miesięcy, co może się przełożyć na pozytywne wyniki Portfela Lokacyjnego.

2 Wyniki strategii Portfel Lokacyjny Tabela 1. Miesięczne stopy zwrotu od dnia wydania pierwszej rekomendacji (23 listopad 2013). Data Stopa zwrotu Listopad ,17% Grudzień ,58% Styczeń ,40% Luty ,73% Marzec ,57% Kwiecień ,16% Maj 2014* 0,51% * Data wyceny Jak pokazuje tabela 1, Portfel Lokacyjny charakteryzuje się niską zmiennością i stabilnymi wynikami. Na uwagę zasługuje fakt, że jak dotychczas tylko jeden miesiąc zakończył się korektą wartości portfela. Efektem powyższego zestawienia jest fakt, iż stopa zwrotu z Portfela Lokacyjnego od początku 2014 roku wynosi aż 4,45%. Warto odnieść powyższy wynik do lokat denominowanych w euro. Badanie przeprowadzono na podstawie ofert 23 banków dla lokat rocznych, gdzie najniższe oprocentowanie dla lokaty rocznej wyniosło 0,05%, a najwyższe 1,70% (w skali roku). Na podstawie próby średnie oprocentowanie lokat denominowanych w euro wyniosło 0,625%. A zatem wynik Portfela Lokacyjnego na tle lokat bankowych przedstawia się następująco:

3 Tabela 2. Porównanie wyników Portfela Lokacyjnego na tle oprocentowania lokat bankowych dla środków denominowanych w euro. Data Portfel Lokacyjny Najniższe % Najwyższe % Średnie % Listopad ,17% 0,004% 0,14% 0,05% Grudzień ,58% 0,004% 0,14% 0,05% Styczeń ,40% 0,004% 0,14% 0,05% Luty ,73% 0,004% 0,14% 0,05% Marzec ,57% 0,004% 0,14% 0,05% Kwiecień ,16% 0,004% 0,14% 0,05% Maj 2014* 0,51% 0,0013% 0,05% 0,017% * Data wyceny Tabela 2 pokazuje jak bardzo efektywny i stabilny był Portfel Lokacyjny na tle polskiego rynku lokat denominowanych w euro, co potwierdza również poniższy wykres, zestawiający wynik z Portfela Lokacyjnego na tle najwyższego oraz średniego oprocentowania lokat na polskim rynku.

4 Wykres 1. Skumulowana stopa zwrotu z Portfela Lokacyjnego na tle najwyższego i średniego dostępnego oprocentowania lokat na polskim rynku. Powyższe zestawienie pokazuje, jak w łatwy sposób można efektywnie ulokować swoje środki denominowane w euro na polskim rynku. Akceptując minimalny poziom ryzyka inwestycyjnego można uzyskać satysfakcjonujący wynik, w postaci stopy zwrotu znacząco przekraczającej oprocentowanie lokat bankowych.

5 Jak zainwestować? W Portfel Lokacyjny możesz zainwestować korzystając z doradztwa inwestycyjnego lub powierzając środki w zarządzanie. Minimalna kwota inwestycji to zł denominowana w euro. Umowę możesz podpisać w sposób całkowicie korespondencyjny, w naszej siedzibie, lub z jednym z naszych Regionalnych Dyrektorów Sprzedaży. Usługę doradztwa inwestycyjnego realizujemy za pośrednictwem internetowej aplikacji, co oznacza, że dostęp do usługi masz wszędzie tam, gdzie masz możliwość skorzystania z Internetu. Zapewniamy Ci stały kontakt z opiekunami oraz dostęp do specjalistów Departamentu Doradztwa Inwestycyjnego lub Departamentu Zarządzania Aktywami. Chcesz uzyskać więcej informacji? Skontaktuj się z nami telefonicznie lub mailowo, a chętnie udzielimy Ci wszystkich informacji. Telefon Adres biuro@efixdm.pl mowa w art. 70 ust.