BANK HANDLOWY W WARSZAWIE S.A.

Transkrypt

1 BANK HANDLOWY W WARSZAWIE S.A. Wyniki za 2014 rok i podział zysku Warszawa, 22 czerwca 2015

2 Otoczenie makroekonomiczne % r/r, pkt proc Gospodarka stopniowo przyspiesza Wzrost PKB i główne składowe 1q10 1q11 1q12 53% 1q13 1q14 1q15F Spożycie zbiorowe Konsumpcja prywatna Inwestycje Zmiana zapasów Eksport netto PKB r/r Prognoza % r/r 9 Dalsza poprawa sytuacji na rynku pracy Zatrudnienie i płace gru 02 gru 04 gru 06 gru 08 gru 10 gru 12 gru 14 Płace realne (% r/r) Zatrudnienie Stopy procentowe spadły do rekordowo niskiego poziomu % r/r Stopy procentowe i inflacja (%) P Cel inflacyjny sty 10 paź 10 lip 11 kwi 12 sty 13 paź 13 lip 14 kwi 15 sty 16 paź 16 Inflacja % r/r Stopa referencyjna NBP (%) 47% W 2014 r. wzrost PKB przyspieszył do 3,4% r/r, nawet pomimo wybuchu kryzysu na Ukrainie i pomimo wprowadzenia sankcji przez Rosję. Głównym motorem wzrostu był popyt krajowy, w tym wyraźne ożywienie zarówno w inwestycjach, jak i konsumpcji indywidualnej. Pomimo przyspieszenia gospodarczego, pod koniec roku odnotowano deflację cen konsumpcyjnych. Przyczynił się do tego głęboki spadek cen paliw oraz żywności. W reakcji na niską inflację Rada Polityki Pieniężnej postanowiła w 2014 roku obniżyć stopy procentowe o 50 pb. W rezultacie stopa referencyjna osiągnęła na koniec roku poziom 2%. 2

3 Podsumowanie 2014 roku w Citi Handlowy Kluczowe wskaźniki Finansowe podsumowanie ROA Wzrost zysku jednostkowego do podziału dla akcjonariuszy % ROTE / ROA - Citi Handlowy vs. sektor 2,4% 2,2% 18,1%; 2,0% 2,0% 1,8% 1,6% 1,4% 10,3%; 1,1% 1,2% 1,0% 0% 5% 10% 15% 20% ROTE Tier 1 20,0% 15,0% 10,0% 120% Efektywność Wskaźnik Koszty / Dochody 53% za 2014 rok Niższa baza kosztowa: 1,3 mld zł (-7% r./r.) Kapitał i płynność Silna pozycja kapitałowa: współczynnik Tier 1 17,5% Wysoka jakość aktywów i kapitału potwierdzona w wynikach testów warunków skrajnych : CAR / CET 1 na koniec 2016 roku: 15,7% w sytuacji normalnej i 14,9% w sytuacji skrajnej Kredyty/Depozyty / Tier 1 Citi Handlowy vs. sektor 105,0%; 13,7% 105% 90% 75% Kredyty / Depozyty (L/D) 60,0%; 17,5% 60% Citi Handlowy Sektor 3

4 Kluczowe osiągnięcia biznesowe w 2014 roku Bankowość Instytucjonalna Bankowość Detaliczna % r./r. globalnych inwestujących w Polsce Szwecja Niemcy Holandia Europa Wschodnia Kanada UK Francj USA Włochy a Tajwan Bliski Wschód Ameryka Łacińska Oceania 47 25% r./r. Japonia polskich firm inwestujących na świecie 13 placówek #Smart Rozwój koncepcji SMART Pierwszy Smart Citigold HUB 2,5x 7-10x Więcej klientów odwiedza Placówki Smart niż oddział tradycyjny więcej produktów kupują klienci w Smart 8x krótszy czas oczekiwania na wydanie karty kredytowej Kredyty dla klientów (mld zł) Depozyty klientów (mld zł) +14% +10% -6% +10% +23% -1% +10% +13% 14,7 16,2 15,2 16,8 23,9 23,6 26,1 29,5 Klienci instytucjonalni i instytucje finansowe 9,6 11,0 9,9 +9% 10,9 Klienci instytucjonalni i instytucje finansowe 17,9 17,7 19,2 +14% 21,8 Klienci indywidualni 5,1 5,3 5,3 +11% 5, Wzrost kredytów detalicznych w obszarze pożyczek gotówkowych +15% r./r. oraz kredytów hipotecznych +16% r./r. Kolejny rok wzrostu aktywów w segmencie SME/MME: +25% r./r. Klienci indywidualni 6,0 5,9 6,9 +11% 7, Wysoki wzrost depozytów klientów w obydwu segmentach: instytucjonalnym i detalicznym Kolejny rok wzrostów depozytów bieżących klienci instytucjonalni: +17% r./r.; klienci indywidualni: +7% r./r. 4

5 Budowanie wartości dla akcjonariuszy Kurs akcji Citi Handlowy na tle głównych indeksów od początku 2011 roku Kurs akcji (PLN) Citi Handlowy WIG Banki WIG 20 Dynamika od 2011 Citi Handlowy: +7% WIG Banki:+5% WIG20: -17% Całkowity zwrot z inwestycji w akcje Citi Handlowy za lata : (z włączeniem skumulowanej stopy dywidendy 35%) +42% Uwaga: Ostatnie notowanie z dnia 17 czerwca 2015 (Citi Handlowy: 100,25 zł) 5

6 Podział zysku za 2014 rok Zysk netto Citi Handlowy za 2014 rok (mln zł) 971,4 Dywidenda Kapitał rezerwowy 970,8 mln zł 0,6 mln zł Współczynnik wypłaty dywidendy 99,9% Dywidenda na akcję (PLN) 7,43 Stopa dywidendy 1) 7,4% Stopa wypłaty dywidendy Stopa dywidendy Zysk jednostkowy Skumulowana stopa dywidendy 2) : 35% Historia dywidend wypłaconych przez Citi Handlowy od debiutu na GPW % 31% 39% 64% 100% 100% 100% 100% 3) 80% 86% 77% 0% 94% 100% 50% 75% 100% 100% 4) 3.1% 1.9% 3.8% 1.7% 2.3% 2.6% 3.1% 18.7% 5.6% 5.8% 4.5% - 7.1% 7.1% 3.3% 7.1% 7.0% 7.0% 6 1) Do wyliczenia stopy dywidendy przyjęto kurs akcji z dnia 17 czerwca 2015 roku na poziomie 100,25 zł. 2) Stopa dywidendy na bazie dywidendy za lata ) Uwzględnia tylko zysk z 2004 r., bez specjalnej dywidendy 4) Rekomendacja Zarządu pozytywnie zaopiniowana przez Radę Nadzorczą Banku, do rozpatrzenia przez Walne Zgromadzenie Akcjonariuszy