Płońsk, kwiecień 2019 r.

Transkrypt

1 AD wer Załącznik do Uchwały nr 36/Z/2019 Zarządu Banku Spółdzielczego w Płońsku z dnia r. Obowiązuje od r. TARYFA PROWIZJI I OPŁAT ZA CZYNNOŚCI BANKOWE ORAZ ZA INNE CZYNNOŚCI W OBROCIE KRAJOWYM ORAZ W OBROCIE WARTOŚCIAMI DEWIZOWYMI W BANKU SPÓŁDZIELCZYM W PŁOŃSKU Płońsk, kwiecień 2019 r.

2 SPIS TREŚCI DZIAŁ I ZASADY POBIERANIA PROWIZJI I OPŁAT W OBROCIE KRAJOWYM ORAZ W OBROCIE WARTOŚCIAMI DEWIZOWYMI 3 Rozdział 1 Rozdział 2 Rozdział 3 Postanowienia ogólne... Zasady pobierania i ustalania prowizji i opłat w obrocie krajowym... Zasady pobierania prowizji i opłat w obrocie wartościami dewizowymi DZIAŁ II PROWIZJE I OPŁATY POBIERANE ZA CZYNNOŚCI BANKOWE OD KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH... 4 Rozdział 1 Rozdział 2 Rozdział 3 Rozdział 4 Rozdział 5 Rozdział 6 Rozdział 7 Rozdział 8 Rozdział 9 Rachunki Bieżące złotowe dla przedsiębiorców... Bankowość elektroniczna dla przedsiębiorców... Rachunki bieżące złotowe osób prowadzących działalność rolniczą, zus konto, pozostałych podmiotów, organizacji społecznych, użyteczności publicznej oraz wyznaniowych... Bankowość elektroniczna - osoby prowadzące działalność rolniczą, pozostałe podmioty, organizacje społeczne, użyteczności publicznej oraz wyznaniowe... Rachunek VAT... Mieszkaniowe rachunki powiernicze... Rachunki bieżące walutowe klientów instytucjonalnych... Lokaty terminowe klientów instytucjonalnych złotowe i walutowe... Kredyty złotowe dla przedsiębiorców i osób prowadzących działalność rolniczą DZIAŁ III PROWIZJE I OPŁATY POBIERANE ZA CZYNNOŚCI BANKOWE OD OSÓB FIZYCZNYCH Rozdział 1 Obsługa kont osobistych złotowych Rozdział 1.1 Obsługa rachunków Szkolnej Kasy Oszczędności. 14 Rozdział 2 Bankowość elektroniczna dla osób fizycznych Rozdział 3 Wkłady oszczędnościowe złotowe płatne na każde żądanie dla osób fizycznych (a vista) Rozdział 4 Wkłady oszczędnościowe płatne na każde żądanie rozliczenia walutowe dla osób fizycznych (a`vista) Rozdział 5 Lokaty oszczędnościowe terminowe złotowe i walutowe Rozdział 6 oszczędnościowe dla osób fizycznych Rozdział 7 Kredyty konsumenckie Rozdział 8 Kredyty mieszkaniowe, pożyczka hipoteczna, pożyczka na dowolny cel Rozdział 9 Karty kredytowe DZIAŁ IV PROWIZJE I OPŁATY ZA INNE CZYNNOŚCI BANKU Rozdział 1 Rozdział 2 Rozdział 3 Rozdział 4 Gwarancje, poręczenia, regwarancje, awale.... Akredytywa dokumentowa... Opłaty różne dotyczące obsługi rachunków bieżących klientów instytucjonalnych oraz osób fizycznych... Pozostałe opłaty DZIAŁ V PROWIZJE I OPŁATY DOTYCZĄCE WYDANIA I KORZYSTANIA Z KART PŁATNICZYCH Rozdział 1 Rozdział 2 Rozdział 3 Rozdział 4 Wydanie i obsługa kart VISA Business debetowa przedsiębiorcy, rolnicy, pozostałe podmioty... Wydanie i obsługa kart VISA Classic debetowa spersonalizowanych i VISA Classic debetowa Instant Issue niespersonalizowanych osoby fizyczne. Wydanie i obsługa kart VISA Classic Debetowa PayWave i MasterCard Debit PayPass osoby fizyczne... Wydanie i obsługa naklejki zbliżeniowej VISA PayWave osoby fizyczne DZIAŁ VI OPŁATY I PROWIZJE BANKOWE W OBROCIE DEWIZOWYM Rozdział 1 Rozdział 2 KLIENCI INSTYTUCJONALNI I INDYWIDUALNI Skup i Sprzedaż walut obcych w gotówce... Przekazy w obrocie dewizowym

3 DZIAŁ I. ZASADY POBIERANIA PROWIZJI I OPŁAT W OBROCIE KRAJOWYM ORAZ W OBROCIE WARTOŚCIAMI DEWIZOWYMI Rozdział 1. Postanowienia ogólne 1. Użyte w niniejszej Taryfie określenia oznaczają: 1) rezydent: a) osobę fizyczną mającą miejsce zamieszkania w kraju oraz osobę prawną mającą siedzibę w kraju, a także inny podmiot mający siedzibę w kraju, posiadający zdolność zaciągania zobowiązań i nabywania praw we własnym imieniu; rezydentami są również znajdujące się w kraju oddziały, przedstawicielstwa i przedsiębiorstwa utworzone przez nierezydentów, b) polskie przedstawicielstwa dyplomatyczne, urzędy konsularne i inne polskie przedstawicielstwa oraz misje specjalne korzystające z immunitetów i przywilejów dyplomatycznych lub konsularnych, 2) nierezydent: a) osobę fizyczną mającą miejsca zamieszkania za granicą oraz osobę prawną mającą siedzibę za granicą, a także inny podmiot mający siedzibę za granicą, posiadający zdolność zaciągania zobowiązań i nabywania praw we własnym imieniu; nierezydentami są również znajdujące się za granicą oddziały, przedstawicielstwa i przedsiębiorstwa utworzone przez rezydentów, b) obce przedstawicielstwa dyplomatyczne, urzędy konsularne, misje specjalne i organizacje międzynarodowe oraz inne obce przedstawicielstwa korzystające z immunitetów i przywilejów dyplomatycznych lub konsularnych na mocy umów, ustaw lub powszechnie ustalonych zwyczajów międzynarodowych, 3) nierezydent z krajów trzecich - osobę fizyczną, osobę prawną oraz inne podmioty, posiadające zdolność zaciągania zobowiązań i nabywania praw we własnym imieniu, mające miejsce zamieszkania lub siedzibę w krajach trzecich; nierezydentami z krajów trzecich są również znajdujące się w tych krajach oddziały, przedstawicielstwa i przedsiębiorstwa utworzone przez rezydentów lub nierezydentów z innych krajów, 4) kraje trzecie inne państwa niż Rzeczpospolita Polska, nie będące państwami członkowskimi Unii Europejskiej; kraje trzecie należące do Europejskiego Obszaru Gospodarczego lub Organizacji Współpracy Gospodarczej i Rozwoju traktuje się na równi z państwami członkowskimi Unii Europejskiej, 5) kraj - terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, 6) waluty obce znaki pieniężne (banknoty i monety) będące poza krajem prawnym środkiem płatniczym, a także wycofane z obiegu, lecz podlegające wymianie; na równi z walutami obcymi traktuje się wymienialne rozrachunkowe jednostki pieniężne stosowane w rozliczeniach międzynarodowych, w szczególności jednostkę rozrachunkową Międzynarodowego Funduszu Walutowego (SDR), 7) waluty wymienialne waluty obce państw spełniających wymagania art. VIII statutu Międzynarodowego Funduszu Walutowego, ogłaszane przez Prezesa NBP w drodze obwieszczenia w Dzienniku Urzędowym Rzeczpospolitej Polskiej Monitor Polski, 8) dewizy papiery wartościowe i inne dokumenty pełniące funkcję środka płatniczego, wystawione w walutach obcych, 9) polecenie wypłaty za granicą- jest to bezwarunkowa instrukcja wysłana do innego banku polecająca uznanie określoną kwotą wskazanego rachunku lub wypłatę tej kwoty wskazanej osobie, 10) polecenie wypłaty otrzymane z zagranicy jest to bezwarunkowa instrukcja otrzymana od innego banku polecająca uznanie wskazanego rachunku określoną kwotą lub wypłatę tej kwoty określonej osobie; polecenia wypłaty z zagranicy realizowane są w dniu otrzymania, nie wcześniej jednak niż w dniu daty waluty, 11) Bank lub BS Płońsk Bank Spółdzielczy w Płońsku, Oddziały, Filie, Bankowe Punkty Obsługi, Agencje 12) Taryfa Taryfę prowizji i opłat za czynności bankowe oraz inne czynności w obrocie krajowym oraz w obrocie wartościami dewizowymi w BS Płońsk, 13) Klient instytucjonalny osobę prawną, jednostkę organizacyjną nie posiadającą osobowości prawnej, osobę fizyczną prowadzącą działalność gospodarczą w tym rolniczą, osobę fizyczną osiągającą dochody z najmu lub dzierżawy, pozostałe podmioty. 14) Organizacje społeczne, użyteczności publicznej oraz wyznaniowe wspólnoty mieszkaniowe, związki zawodowe, kluby sportowe, koła łowieckie, ogródki działkowe, stowarzyszenia, fundacje, komitety, parafie i związki wyznaniowe, ochotnicze straże pożarne. 15) Klient własny rozumie się klienta posiadającego w BS Płońsk rachunek złotowy lub walutowy (dotyczy wszystkich grup klientów), 16) VAT podatek od towarów i usług, w zakresie objętych podatkiem od towarów i usług stosuje się stawkę 23%. 2. Prowizje i opłaty określone w niniejszej Taryfie pobiera Placówka Banku wykonująca bezpośrednią obsługę klienta. 3. Za usługi inne (nietypowe), nie przewidziane w Taryfie, wysokość opłaty ustala Zarząd BS Płońsk. 4. Prowizje od wpłat na rachunki bankowe prowadzone w innych bankach niż BS Płońsk pobiera się od wpłacającego, chyba że została zawarta umowa pomiędzy BS Płońsk, a posiadaczem rachunku bankowego o pobieraniu prowizji od posiadacza rachunku. 5. Za czynności i usługi bankowe wykonywane na podstawie umów zlecenia z przedsiębiorcami i innymi podmiotami, Bank pobiera prowizję lub opłatę od tych podmiotów w wysokości określonej w umowie. 6. Nie pobiera się prowizji i opłat od: 1) otwarcia i prowadzenia rachunków na których gromadzone są środki na cele charytatywne oraz od operacji na tych rachunkach. 2) wpłat na rachunki prowadzone przez inne banki na rzecz instytucji użyteczności publicznej i cele charytatywne. 7. Nie pobiera się opłat za udzielenie pisemnej informacji o obrotach i stanach rachunków udzielanych na żądanie osób, o których mowa w art. 105 ust. 1 pkt 2 Prawa bankowego i innych przepisach prawa, z zastrzeżeniem udzielania informacji innym bankom oraz - na zasadzie wzajemności innym instytucjom ustawowo upoważnionym do udzielania kredytów (art. 105 ust. 1 pkt 1 Prawa bankowego). 8. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu na zasadach ogólnie obowiązujących do dwóch miejsc po przecinku. Rozdział 2. Zasady pobierania i ustalania prowizji i opłat w obrocie krajowym 1. Prowizje i opłaty należne Bankowi pobierane są z zastrzeżeniem ust. 2 z rachunku bankowego Klienta w ramach wolnych środków, a w przypadku ich braku z pierwszego wpływu środków na rachunek. 2. Bank może przyjąć należną prowizję i opłatę w formie wpłaty gotówkowej. 3. Zarząd Banku może obniżyć stawki lub zrezygnować z pobierania opłat i prowizji. 4. W przypadku, gdy umowy wprowadzające preferencyjne linie kredytowe zawarte przez Bank BPS S.A. z ARiMR lub z innymi podmiotami określają inne stawki prowizji i opłat niż określone w Taryfie, bądź przewidują nie pobieranie niektórych prowizji i opłat, stosuje się ustalenia wynikające z tych umów. 5. Zobowiązuje się Dyrektora Oddziału do: 1) określania w zawieranych z klientami umowach, terminu obowiązywania obniżonych stawek prowizji i opłat, przy czym termin ten nie powinien przekraczać 12 miesięcy, z wyjątkiem umów zawieranych z jednostkami samorządu terytorialnego lub innych określonych w przetargu, w których dopuszcza się zastosowanie prowizji i opłat odbiegających od ustalonych w Taryfie przez okres wynikający z obowiązywania podpisanej umowy, 3

4 2) analizowania i okresowo przedstawiania Zarządowi propozycji weryfikowania stosowanych stawek prowizji i opłat, 3) udostępniania klientom w lokalu banku stawek prowizji i opłat oraz dołączania odpowiednich tabel do zawieranych umów. 6. Po upływie terminów, o których mowa w ust. 5 zgodnie z postanowieniami zawartych z klientami umów Bank stosuje stawki prowizji i opłat zgodnie z aktualnie obowiązującą taryfą. Rozdział 3. Zasady pobierania prowizji i opłat w obrocie wartościami dewizowymi 1. Niezależnie od opłat i prowizji wymienionych w Taryfie pobiera się w przypadku ich wystąpienia, opłaty i prowizje na rzecz banków pośredniczących w wykonywaniu zlecenia wg odrębnych taryf lub wg faktycznie poniesionych kosztów oraz równowartość kosztów przesyłek kurierskich. 2. Do rozliczeń z tytułu prowizji i opłat bankowych stosuje się kursy walutowe według Tabeli Kursów Walutowych BS Płońsk zwanej dalej Tabelą. 3. BS Płońsk może pobrać od rezydentów prowizje i opłaty w walucie wymienialnej przyjmując za podstawę naliczenia prowizji i opłat stawki w złotych, jeżeli: 1) rezydent, na rzecz którego nastąpiła wpłata, posiada w BS Płońsk tylko rachunek walutowy, 2) wpłata nastąpiła na rzecz rezydenta posiadającego rachunek walutowy w innym banku, 3) rezydent, na rzecz którego nastąpiła wpłata, nie posiada wystarczających środków na rachunku złotowym, 4) rezydent złożył dyspozycję pobrania przez BS Płońsk prowizji opłat z rachunku walutowego. 4. Od nierezydentów BS Płońsk pobiera prowizje i opłaty w walucie wymienialnej. 5. Dla ustalenia prowizji i opłat w : 1) walucie wymienialnej za czynności, dla których stawki określone są w złotych, stosuje się kurs kupna z Tabeli Kursów Walutowych BS Płońsk, 2) złotych za czynności, dla których stawki określone są w walucie wymienialnej, stosuje się kurs sprzedaży z Tabeli Kursów Walutowych BS Płońsk. 6. Od każdej transakcji pobierane będą w przypadku ich wystąpienia rzeczywiste koszty banków zagranicznych. 7. Wszelkie prowizje i opłaty bankowe pokrywa zleceniodawca operacji bankowej, o ile strony nie umówiły się inaczej. 8. BS Płońsk na zasadzie wzajemności nie pobiera od innych banków krajowych prowizji i opłat od wykonywanych zleceń. 9. BS Płońsk nie prowadzi skupu i sprzedaży, przyjmowania wpłat na rachunki, dokonywania wypłat waluty wymienialnej w bilonie oraz zamiany walut wymienialnych w bilonie na banknoty i odwrotnie. 10. Wpłaty i wypłaty realizowane są tylko w banknotach. Kwoty należne beneficjentowi w bilonie przeliczane są na złote, wg obowiązującej Tabeli Kursów Walutowych BS Płońsk bez pobierania prowizji za przewalutowanie zgodnie z zasadą: 1) w przypadku wpłaty bilonu przelicza się po cenie sprzedaży, 2) w przypadku wypłaty bilonu przelicza się po cenie kupna. 11. W przypadku zleceń zawierających braki lub błędy, konsekwencja opóźnień i zmiany kursu walut obciążają klienta. 12. BS w Płońsku nie skupuje i nie wymienia zniszczonych lub uszkodzonych znaków pieniężnych w walutach wymienialnych. DZIAŁ II. PROWIZJE I OPŁATY POBIERANE PRZEZ BANK ZA CZYNNOŚCI BANKOWE OD KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH ROZDZIAŁ 1. RACHUNKI BIEŻĄCE ZŁOTOWE DLA PRZEDSIĘBIORCÓW Rachunek UniPakiet firmowy Starter podstawowy 4 UniPakiet Przedsiębiorca UniP@kiet Nowoczesny Przedsiębiorca I UniP@kiet Nowoczesny Przedsiębiorca II 1.1 Za otwarcie rachunku bieżącego 1.2 Za otwarcie każdego rachunku pomocniczego służącego do 1 wyodrębnienia środków na określony cel 1.3 Opłata za Pakiety () Za prowadzenie rachunku bieżącego () 1.5 Za dołączenie dokumentów do wyciągu bankowego () Uwaga: Opłata przelewów do ZUS i Urzędu Skarbowego 1.6 Za prowadzenie każdego rachunku pomocniczego służącego do wyodrębnienia środków na określony cel () Uwaga 1: Opłaty nie pobiera się za miesiąc, w którym nastąpiło otwarcie rachunku bankowego, w miesiącu w którym likwidowany jest rachunek opłata jest pobierana. Uwaga 2: UniP@kiet Starter funkcjonuje 1 rok od założenia rachunku w BS Płońsk. Uwaga 3: Warunkiem otwarcia rachunku pomocniczego jest posiadanie rachunku bieżącego w BS Płońsk. 1.7 Od wpłat gotówkowych: 1) na rachunki bankowe prowadzone przez Bank w walucie rachunku chyba, że umowa stanowi inaczej. 2) dokonywanych w formie zamkniętej, do wrzutni (trezor nocny) lub wpłatomatem. 3) na rachunki bankowe prowadzone przez Bank w walucie innej niż waluta rachunku Uwaga: prowizję pobiera się od kwoty wpłaty od wpłacającego lub posiadacza rachunku stosownie do zawartej umowy. 1.8 Od wypłat gotówkowych: 1) z rachunków bankowych 0,30 % 0,15% min 5,00zł 0,40% 0,15 % 0,30 % 0,15% min 5,00zł 0,40% 0,15 % 0,30 % 0,15% min 5,00zł 0,40% 0,15 % 0,30 % 0,15% min 5,00zł 0,40% 0,15 % 0,30 % 0,15% min 5,00zł 0,40% 0,15 %

5 2) powyżej zł nie zgłoszonych z co najmniej 1-dniowym wyprzedzeniem. 3) nie podjętych w terminie wskazanym w zapotrzebowaniu na gotówkę (od kwoty zgłoszonej, a nie pobranej) 4) z rachunków prowadzonych przez Bank w walucie innej niż waluta rachunku. 0,30 % 0,30 % 0,30 % 0,30 % 0,30 % Uwaga: Nie pobiera się prowizji od wypłat w przypadku awarii bankomatu, w przypadku Klientów posiadających karty płatnicze wydane przez Bank Spółdzielczy w Płońsku. 1.9 Za przelewy na rachunki bankowe złożone w formie papierowej: 1) prowadzone przez Bank 2) prowadzone przez inne banki oraz ZUS (ELIXIR) 3) prowadzone przez inne banki oraz ZUS z równoczesnym potwierdzeniem (ELIXIR) 4) prowadzone przez inne banki dla kwot do 1mln zł (SORBNET) 5) prowadzone przez inne banki dla kwoty 1mln zł i wyższych (SORBNET) 1.10 Dokonywanie stałych zleceń w formie papierowej z rachunku bankowego klienta na rachunki prowadzone przez: 1) Bank, 2) Przez inne banki Za wykonanie przelewów wynagrodzeń dla pracowników przedsiębiorców na podstawie zbiorczej listy płac: 1) na rachunki bankowe prowadzone przez Bank, 2) na rachunki bankowe prowadzone przez inne banki. 6,00 zł 1.12 Za wydanie blankietów czekowych posiadaczom rachunków bankowych Za potwierdzenie blankietu czekowego Za przyjęcie czeków do inkasa Za korzystanie z Telefonicznej informacji o saldzie telefonicznie na hasło () 1.16 Realizacja. Uwaga: opłatę pobiera się z rachunku bankowego klienta raz w miesiącu 1.17 Przyjęcie w banku dłużnika. Uwaga: opłatę pobiera się z rachunku bankowego dłużnika 1.18 Odwołanie przez dłużnika. Uwaga: opłatę pobiera się z rachunku bankowego dłużnika 1.19 Wycofanie przez wierzyciela dyspozycji. Uwaga: opłatę pobiera się z rachunku bankowego wierzyciela Automatyczne inwestowanie środków z rachunku bieżącego 6,00 zł 1 1 6,00 zł 1 1 6,00 zł 1 1 6,00 zł () 1.21 Likwidacja rachunku bieżącego w ciągu 90 dni od dnia otwarcia Usługa identyfikacji przychodzących płatności masowych () Uwaga: Opłatę pobiera się rachunku masowego Przyjęcie lub zmiana pełnomocnictwa: 1) pierwszy pełnomocnik, 2) każdy kolejny pełnomocnik. Uwaga: Opłaty za przejęcie pełnomocnictwa nie pobiera się jeśli pełnomocnicy ustanawiani są przy zawieraniu umowy. 5

6 ROZDZIAŁ 2. BANKOWOŚĆ ELEKTRONICZNA DLA PRZEDSIĘBIORCÓW Rachunek firmowy podstawowy UniPakiet Starter UniPakiet Przedsiębiorca Nowoczesny Przedsiębiorca I UniP@kiet Nowoczesny Przedsiębiorca II 2.1 Instalacja bankowości elektronicznej u klienta korporacyjnego Opłata za czytnik Opłata za kartę Abonament miesięczny za korzystanie z bankowości elektronicznej dla 4 klienta Korporacyjnego 2.5 Opłata za aktualizację jednej karty po 2 latach użytkowania Wydanie Tokena (dotyczy wydania nowego Tokena ) Uwaga: W przypadku wydania Tokena z datą ważności krótszą niż 4 lata, opłatę pobiera się w wysokości 2,09 zł za każdy pełen miesiąc pozostający do końca ważności Tokena. 2.7 Abonament miesięczny za korzystanie z bankowości elektronicznej przez Przedsiębiorcę (Token) 2.8 Opłata za 1 przelew wewnętrzny za pośrednictwem bankowości elektronicznej(1 2.9 Opłata za 1 przelew w systemie ELIXIR za pośrednictwem bankowości elektronicznej( Dokonywanie stałych zleceń z rachunku bankowego klienta na rachunki prowadzone przez: 1) Bank, 2) Przez inne banki. 1 1 (2 (2 (2 (2 (2 (2 (2 ( Wydanie karty w miejsce utraconej lub zniszczonej bądź niezwrócenie karty przy zamknięciu rachunku 10 (3 10 ( Wydanie czytnika w miejsce utraconego lub zniszczonego bądź niezwrócenie czytnika przy zamknięciu rachunku 10 (3 10 ( Wydanie Tokena w miejsce utraconego lub zniszczonego 20 ( Zastrzeżenie Tokena Odblokowanie dostępu do bankowości elektronicznej (przy korzystaniu z Tokena ) Uwaga: Blokada następuje w przypadku trzykrotnego błędnego logowania do bankowości elektronicznej 2.16 Odblokowanie dostępu do bankowości elektronicznej poprzez nadanie nowego kodu dostępu (przy korzystaniu z karty) Rezygnacja z usługi bez zwrotu Tokena - przed upływem 1 roku - po upływie 1 roku Uwaga: sytuacji przejścia z tokena na kartę mikroprocesorową Rezygnacja z usługi ze zwrotem Tokena : - przed upływem 1 roku po upływie 1 roku Uwaga: sytuacji przejścia z tokena na kartę mikroprocesorową 2.19 Za korzystanie z Tele Serwisu 2.20 Za przekazywanie komunikatów SMS informujących o saldzie na rachunku bieżącym raz dziennie (opłata miesięczna) Adnotacje: 1) dotyczy również przelewów odroczonych, realizowanych przy pomocy bankowości elektronicznej 2) dotyczy transakcji realizowanych z wykorzystaniem Tokena 3) opłaty nie pobiera się w przypadku pozytywnie rozpatrzonej reklamacji działania karty, czytnika lub tokena. W przypadku negatywnie rozpatrzonej reklamacji opłata jest pobierana w dniu wydania decyzji. 1 6

7 ROZDZIAŁ 3. RACHUNKI BIEŻĄCE ZŁOTOWE OSÓB PROWADZĄCYCH DZIAŁALNOŚĆ ROLNICZĄ, ZUS KONTO, POZOSTAŁYCH PODMIOTÓW, ORGANIZACJI SPOŁECZNYCH, UŻYTECZNOŚCI PUBLICZNEJ ORAZ WYZNANIOWYCH Rachunek Organizacje społeczne, rolniczy UniPakiet Rolnik ZUS Konto Pozostałe podmioty użyteczności publicznej Nowoczesny Rolnik podstawowy oraz wyznaniowe* 3.1 Za otwarcie rachunku bieżącego 1 Za otwarcie każdego rachunku pomocniczego służącego do wyodrębnienia środków na określony cel Uwaga: Opłata pobierana jest automatycznie w momencie pierwszego wpływu środków na rachunek bankowy. 3.2 Opłata za Pakiety () 1 10,00zł 3.3 Za prowadzenie rachunku bieżącego () Za prowadzenie każdego rachunku pomocniczego służącego do wyodrębnienia środków na określony cel () 1 Uwaga 1: Opłaty nie pobiera się za miesiąc, w którym nastąpiło otwarcie rachunku bankowego, w miesiącu w którym likwidowany jest rachunek opłata jest pobierana. Uwaga 2: Warunkiem otwarcia rachunku pomocniczego jest posiadanie rachunku bieżącego w Banku 3.4 Od wpłat gotówkowych: 1) na rachunki bankowe prowadzone przez Bank w walucie rachunku chyba, że umowa stanowi inaczej. 2) dokonywanych w formie zamkniętej, do wrzutni (trezor nocny) lub wpłatomatem. 3) na rachunki bankowe prowadzone przez Bank w walucie innej niż waluta rachunku 0,30% 0,15%, 0,40% Uwaga: prowizję pobiera się od kwoty wpłaty od wpłacającego lub posiadacza rachunku stosownie do zawartej umowy. 3.5 Od wypłat gotówkowych: 1) z rachunków bankowych 2) powyżej zł nie zgłoszonych z co najmniej 1- dniowym wyprzedzeniem. 3) nie podjętych w terminie wskazanym w zapotrzebowaniu na gotówkę 4) z rachunków prowadzonych przez Bank w walucie innej niż waluta rachunku. 3.6 Za przelewy na rachunki bankowe złożone w formie papierowej: 1) prowadzone przez Bank 2) prowadzone przez inne banki oraz ZUS (ELIXIR) 3) prowadzone przez inne banki oraz ZUS z równoczesnym potwierdzeniem (ELIXIR) 4) prowadzone przez inne banki dla kwot do 1mln zł (SORBNET) 5) prowadzone przez inne banki dla kwoty 1mln zł i wyższych (SORBNET) 3.7 Dokonywanie stałych zleceń w formie papierowej z rachunku bankowego klienta na rachunki prowadzone przez: 1) BS Płońsk*, 2) Przez inne banki. *Uwaga: nie pobiera się opłat w przypadku zlecenia stałego dotyczącego obsługi kredytów w BS Płońsk 0,15% 0,30% 6,00 zł 0,30% 0,15%, 0,40% 0,15% 0,30% 6,00 zł 0,30% 0,15%, 0,40% 0,15% 0,30% 6,00 zł 0,30% 0,15%, 0,40% 0,15% 0,30% (tylko płatności ZUS) 6,00 zł (tylko płatności ZUS) 6,00 zł 0,40% 0,15% 0,30% 6,00 zł 7

8 3.8 Za wykonanie przelewów wynagrodzeń dla pracowników przedsiębiorców na podstawie zbiorczej listy płac: 1) na rachunki bankowe prowadzone przez BS Płońsk, 2) na rachunki bankowe prowadzone przez inne banki. 3.9 Za wydanie blankietów czekowych posiadaczom rachunków bankowych 3.10 Za potwierdzenie blankietu czekowego Za przyjęcie czeków do inkasa Za korzystanie z Telefonicznej informacji o saldzie telefonicznie na hasło // 3.13 Realizacja. Uwaga: opłata pobierana jest automatycznie z rachunku bankowego klienta na koniec dnia, w którym dokonano Przyjęcie w banku dłużnika. Uwaga: opłatę pobiera się z rachunku bankowego dłużnika 3.15 Odwołanie przez dłużnika. Uwaga: opłatę pobiera się z rachunku bankowego dłużnika 3.16 Wycofanie przez wierzyciela dyspozycji polecenia zapłaty. Uwaga: opłatę pobiera się z rachunku bankowego wierzyciela 3.17 Automatyczne inwestowanie środków z rachunku bieżącego 3.18 Likwidacja rachunku bieżącego w ciągu 90 dni od dnia otwarcia 3.19 Przyjęcie lub zmiana pełnomocnictwa: 1) pierwszy pełnomocnik, 2) każdy kolejny pełnomocnik. Uwaga: Opłaty za przejęcie pełnomocnictwa nie pobiera się jeśli pełnomocnicy ustanawiani są przy zawieraniu umowy. *Opłaty i prowizje dla organizacji społecznych, użyteczności publicznej oraz wyznaniowych obowiązują od r ,00zł 20,00zł 20,00zł 20,00zł 20,00zł ROZDZIAŁ 4. BANKOWOŚĆ ELEKTRONICZNA - OSOBY PROWADZĄCE DZIAŁALNOŚĆ ROLNICZĄ, POZOSTAŁE PODMIOTY, ORGANIZACJE SPOŁECZNE, UŻYTECZNOŚCI PUBLICZNEJ ORAZ WYZNANIOWE Rachunek UniP@kiet rolniczy UniPakiet Rolnik Pozostałe podmioty Nowoczesny Rolnik podstawowy Organizacje społeczne, użyteczności publicznej oraz wyznaniowe (4 4.1 Instalacja bankowości elektronicznej u Klienta 4.2 Opłata za czytnik Opłata za kartę Abonament miesięczny za korzystanie z bankowości elektronicznej 4 dla klienta Korporacyjnego 4.5 Opłata za aktualizację jednej karty po 1 roku użytkowania Wydanie Tokena Uwaga: W przypadku wydania Tokena z datą ważności krótszą niż 4 lata, opłatę pobiera się w wysokości 2,09 zł za każdy pełen miesiąc pozostający do końca ważności Tokena. 4.7 Abonament miesięczny za korzystanie z bankowości elektronicznej 4.8 Opłata za 1 przelew wewnętrzny za pośrednictwem bankowości elektronicznej (1 4.9 Opłata za 1 przelew w systemie ELIXIR za pośrednictwem bankowości elektronicznej (1 8

9 4.10 Dokonywanie stałych zleceń z rachunku bankowego klienta na rachunki prowadzone przez: 1) Bank, 2) Przez inne banki. (2 (2 (2 (2 (2 (2 (2 (2 (2 ( Wydanie Tokena w miejsce utraconego lub zniszczonego 20 ( (3 20 ( Zastrzeżenie Tokena Odblokowanie konta / Tokena 4.14 Rezygnacja z usługi bez zwrotu Tokena - przed upływem 1 roku - po upływie 1 roku 4.15 Rezygnacja z usługi ze zwrotem Tokena : - przed upływem 1 roku - po upływie 1 roku Uwaga: sytuacji przejścia z tokena na kartę mikroprocesorową Uwaga: sytuacji przejścia z tokena na kartę mikroprocesorową Uwaga: sytuacji przejścia z tokena na kartę mikroprocesorową 4.16 Za korzystanie z Tele-Serwisu 4.17 Za przekazywanie komunikatów SMS informujących o saldzie na rachunku bieżącym raz dziennie (opłata miesięczna) Adnotacje: (1 dotyczy również przelewów odroczonych, realizowanych przy pomocy bankowości elektronicznej (2 dotyczy transakcji realizowanych z wykorzystaniem Tokena (3 opłaty nie pobiera się w przypadku pozytywnie rozpatrzonej reklamacji tokena. W przypadku negatywnie rozpatrzonej reklamacji opłata jest pobierana w dniu wydania decyzji. (4 opłaty i prowizje dla organizacji społecznych, użyteczności publicznej oraz wyznaniowych obowiązują od r. 10 Uwaga: sytuacji przejścia z tokena na kartę mikroprocesorową ROZDZIAŁ 5. RACHUNEK VAT Rachunek techniczny (wprowadzony w związku z wdrożeniem Mechanizmu Podzielonej Płatności) służący do dokonywania płatności za faktury z zastosowaniem MPP i zapłaty podatku VAT do Urzędu Skarbowego. 1. Środki zgromadzone na rachunku są własnością Klienta ale dysponowanie nimi jest ograniczone. 2. Z rachunku VAT nie można wypłacić środków bez zgody Urzędu Skarbowego. 3. Do rachunku VAT nie są wydawane żadne instrumenty płatnicze. Środki zgromadzone na rachunku VAT nie są oprocentowane. 1. Otwarcie oraz prowadzenie rachunku VAT Zaświadczenia dot. wysokości zgromadzonych środków na rachunku VAT lub innych informacji związanych z rachunkiem VAT -. ROZDZIAŁ 6. MIESZKANIOWE RACHUNKI POWIERNICZE 6.1 Za otwarcie rachunku bankowego Otwarte mieszkaniowe rachunki powiernicze Zamknięte mieszkaniowe rachunki powiernicze 6.2 Za prowadzenie rachunku () Uwaga: Opłaty nie pobiera się za miesiąc, w którym nastąpiło otwarcie rachunku bankowego, w miesiącu w którym likwidowany jest rachunek opłata jest pobierana. min min max max Wpłaty wnoszone w formie gotówkowej od wartości każdej operacji 0,30% 0,30% 6.4 Realizacja dyspozycji posiadacza rachunku wypłaty środków z rachunku od kwoty operacji 0,15% 0,15% Uwaga: Prowizji wymienionych w pkt. 6.4 nie pobiera się w przypadku konieczności dokonania zwrotu kwot błędnie przekazanych na rachunek powierniczy. 6.5 Czynności związane z wypowiedzeniem umowy przez Bank Wypłata nabywcy środków (w formie gotówkowej) z rachunku w przypadku odstąpienia od 0,20% min. 10 0,20% min. 10 umowy deweloperskiej albo jej rozwiązania od kwoty operacji 6.7 Wypłata nabywcy środków (w formie bezgotówkowej) z rachunku w przypadku odstąpienia od umowy deweloperskiej albo jej rozwiązania od kwoty operacji 0,05% min. 2 0,05% min Kontrola każdego etapu inwestycji 9 min. 75 max 1.50

10 6.9 Kontrola dokumentacji do otwarcia rachunku powierniczego Uwaga: Wyżej wymienione opłaty i prowizje obciążają dewelopera ROZDZIAŁ 7. RACHUNKI BIEŻĄCE WALUTOWE KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH 10 min. 75 max 1.50 rachunek walutowy bieżący dla przedsiębiorców rachunek walutowy bieżący dla osób prowadzących działalność rolniczą min. 75 max 1.50 Pozostałe podmioty 7.1 Za otwarcie rachunku bankowego 7.2 Za prowadzenie rachunku, chyba że umowa stanowi inaczej: Uwaga: Opłaty nie pobiera się za miesiąc, w którym nastąpiło otwarcie rachunku bankowego, w miesiącu w którym likwidowany jest rachunek opłata jest pobierana Od wpłat gotówkowych na rachunek prowadzony przez BS Płońsk chyba, że umowa stanowi inaczej. 0,30%, 0,30%, 0,30%, 7.4 Od wpłat gotówkowych na rachunek prowadzony w BS Płońsk w walucie innej niż waluta rachunku. 0,40% 0,40% 0,40% 7.5 Od wypłat gotówkowych z rachunków prowadzonych przez BS Płońsk chyba, że umowa stanowi inaczej. 0,15% 0,15% 0,15% 7.6 Od wypłat gotówkowych z rachunku prowadzonego w BS Płońsk w walucie innej niż waluta rachunku 0,20% 0,20% 0,20% 7.7 Opłata od kwot nie podjętych w terminie wskazanym w zapotrzebowaniu na gotówkę Uwaga: oplata naliczana jest od kwoty zamówionej przeliczonej na PLN po kursie średnim z dnia zamówienia przyjmowanym przez Bank dostarczający walutę 0,20% min. 0,20% min. 0,20% min. 7.8 Przewalutowanie środków na rachunkach prowadzonych w BS Płońsk 7.9 Za wydanie, na wniosek klienta, potwierdzenia wykonania przelewu Likwidacja rachunku bieżącego w ciągu 90 dni od dnia otwarcia Zmiana danych osobowych posiadacza rachunku 7.12 Za dokonanie blokady środków na rachunku bankowym ( blokad związanych z realizacją zleceń) 30,00zł 30,00zł 30,00zł 7.13 Przyjęcie lub zmiana pełnomocnictwa: 1) pierwszy pełnomocnik, 2) każdy kolejny pełnomocnik. Uwaga: Opłaty za przejęcie pełnomocnictwa nie pobiera się jeśli pełnomocnicy ustanawiani są przy zawieraniu umowy. ROZDZIAŁ 8. LOKATY TERMINOWE KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH ZŁOTOWE I WALUTOWE Lp. Stawka 8.1 Za otwarcie rachunku 8.2 Za prowadzenie rachunku 8.3 Realizacja przelewu z rachunku prowadzonego przez BS Płońsk w PLN na rachunek prowadzony przez inny bank. 4,00 zł 8.4 Wpłaty i wypłaty gotówkowe z prowadzonych przez BS Płońsk rachunków lokat terminowych 8.5 Udzielenie pisemnej informacji o saldzie lokaty Przyjęcie lub zmiana pełnomocnictwa: 1) pierwszy pełnomocnik, 2) każdy kolejny pełnomocnik. Uwaga: Opłaty za przejęcie pełnomocnictwa nie pobiera się jeśli pełnomocnicy ustanawiani są przy zawieraniu umowy. ROZDZIAŁ 9. KREDYTY ZŁOTOWE DLA PRZEDSIĘBIORCÓW I OSÓB PROWADZĄCYCH DZIAŁALNOŚĆ ROLNICZĄ 9.1 Opłata przygotowawcza za rozpatrzenie wniosku o kredyt: obrotowy inwestycyjny Uwaga: Opłata zaliczona zostaje na poczet prowizji, o której mowa w pkt 9.2. W przypadku negatywnego rozpatrzenia wniosku opłata nie jest zwracana. Dyrektor Oddziału może odstąpić od pobrania opłaty za rozpatrzenie wniosku. Kredyty złotowe obrotowe odnawialne na zakup rzeczowych środków do produkcji rolnej (kredyty udzielone od r.) 10 Kredyty złotowe w rachunku bieżącym i odnawialne w rachunku kredytowym dla przedsiębiorców i rolników. 5 Kredyty złotowe w rachunku kredytowym dla przedsiębiorców, wspólnot mieszkaniowych i dla osób prowadzących działalność rolniczą (w tym EBOiR i Kredyt Technologiczny) Kredyty preferencyjne złotowe dla przedsiębiorców i dla osób prowadzących działalność rolniczą (udzielone do r.) 10 Kredyty preferencyjne złotowe dla przedsiębiorców i dla osób prowadzących działalność rolniczą (udzielone od r.) 5 10

11 9.2 Prowizja za przygotowanie i zawarcie umowy kredytu. (od kwoty przyznanego kredytu lub/i kwoty zwiększającej przyznany kredyt) do 1 roku 2,00% - 3,00% min 10 od 1 roku do 3 lat powyżej 3 lat 1,00% - 3,00% min 10 1,00% - 3,00% (1 min 10 1,00% - 3,00% min 10 1,50% - 4,00% min 10 2,00% - 5,00% min 10 obrotowy inwestycyjny 1,00% min 100 zł 1,00% min 100 zł 2,00% 2,00% 1) Prowizja dotyczy kredytów obrotowych w rachunku bieżącym udzielanych na okres powyżej 12 m-cy, pobierana za każdy rozpoczęty 12 miesięczny okres korzystania z kredytu powyżej 1 roku funkcjonowania kredytu. 9.3 Opłata za rozpatrzenie wniosku o zmianę warunków umowy kredytu, zabezpieczenia kredytu lub innych warunków umowy. Uwaga: Pobrana opłata zostaje zaliczona na poczet prowizji, o której mowa w pkt 9.4. Jeżeli opłata dotyczy czynności wskazanej w pkt 9.4 ppkt 1 Dyrektor Oddziału może odstąpić od pobrania opłaty. 9.4 Prowizja za zmianę, na wniosek klienta, warunków umowy kredytu: 1) wydłużenie okresu spłaty całości, części kredytu lub odsetek a) do 3 m-cy b) do 6 m-cy c) do 1 roku, d) powyżej 1 roku 2) zabezpieczenia kredytu, 3) przystąpienia / przejęcia długu 4) innych warunków umowy. 9.5 Prowizja Rekompensacyjna od przedterminowo spłaconej kwoty kredytu (kapitału) lub jego części. min 20 min 20 min 20 min 20 min 0,30 % min 0,60 % 2,00% - 3,00% od prolongowanej kwoty kredytu min 20 min 20 1,00% - 2,00% od kwoty przejmowanego zadłużenia, min. 20 min 20 Uwaga 1:Nie pobiera się prowizji gdy spłata kredytu dokonywana jest do 30 dni kalendarzowych przed terminem wynikającym z umowy kredytu. Uwaga 2: Przy spłacie bezgotówkowej liczy się data wpływu środków do Banku. Uwaga 3: Nie pobiera się prowizji od kredytu obrotowego odnawialnego i płatniczego. Uwaga 4: Nie pobiera się prowizji przy kredytach udzielonych na rozliczenie VAT. Uwaga 5: Nie pobiera się prowizji od kredytów pomostowych w PROW (w przypadku spłaty I raty ze środków pochodzących z dotacji ARiMR). 9.6 Prowizja za gotowość od niewykorzystanej kwoty kredytu: 1. w rachunku bieżącym 2. odnawialnego 3. inwestycyjnego/obrotowego/szybkiego kredytu hipotecznego * w stosunku miesięcznym Prowizję oblicza się od średniego salda w miesiącu 2)Prowizja naliczana jest od postawionej do dyspozycji Kredytobiorcy niewykorzystanej kwoty kredytu lub transzy kredytu oraz płatna jest w ostatnim dniu każdego miesiąca kalendarzowego. min 0,30 % min 0,60 % min 1,00 % min 2,00 % od prolongowanej kwoty kredytu min 20 min 20 1,00% - 2,00% od kwoty przejmowanego zadłużenia, min. 20 min 20 min 0,30 % min 0,60 % min 1,00 % min 2,00 % od prolongowanej kwoty kredytu min 20 min 20 1,00% - 2,00% od kwoty przejmowanego zadłużenia, min. 20 min 20 min 0,30 % min 0,60 % min 1,00 % min 2,00 % od prolongowanej kwoty kredytu min 20 min 20 1,00% - 2,00% od kwoty przejmowanego zadłużenia min., 20 min 20 1,00 % 1,00 % 1,00 % Nie dotyczy * * * 1,00 % 2) w stosunku rocznym 1,00 % w stosunku rocznym 9.7 Opłata za wydanie na wniosek Klienta zaświadczenia stwierdzającego wysokość zadłużenia z tytułu kredytów bankowych i innych tytułów, wysokość spłat kredytów oraz zaświadczenia, że klient nie figuruje jako dłużnik 9.8 Za sporządzenie i wysłanie powiadomienia o zadłużeniu do kredytobiorcy i poręczycieli, wysyłanych nie częściej niż 1 raz w miesiącu (opłata pokrywa koszty Banku). min. 5 max 20 powiadomienia min. 5 max 20 powiadomienia min. 5 max 20 powiadomienia min. 5 max 20 powiadomienia 9.9 Za sporządzenie i wysłanie wezwania do zapłaty należności Banku do kredytobiorcy i poręczycieli, wysyłanych nie częściej niż 1 raz w miesiącu (opłata pokrywa koszty Banku). 5 wezwania 5 wezwania 5 wezwania 5 wezwania 11

12 9.10 Prowizja za zmniejszenie na wniosek Klienta lub rezygnację z limitu kredytu o charakterze odnawialnym w okresie trwania umowy 9.11 Opłata za administrowanie kredytami preferencyjnymi: 1) inwestycyjnymi udzielonymi do dnia: r. (Uwaga: Dotyczy wszystkich kredytów udzielonych od r do r. oraz kredytów udzielonych do r. o ile w umowie znajduje się zapis o możliwości pobierania opłat zgodnie z Taryfą prowizji i opłat obowiązujących w Banku). 2) inwestycyjnymi udzielonymi w okresie: r r. 3) inwestycyjnymi udzielonymi w okresie: r r Prowizja od kwoty zaangażowania kredytu inwestycyjnego udzielonego od dnia r. Uwaga Prowizja naliczana jest od kwoty zaangażowania kredytu na dzień 31 grudnia każdego roku. Suma tych kwot prowizji z każdego roku dzielona jest przez liczbę miesięcy okresu kredytowania (nie uwzględniając miesiąca, w którym nastąpiło podpisanie umowy kredytu) i płatna do końca każdego miesiąca. min 1,00 % od zamykanego/zmniejszenia limitu, min 20 min 1,00 % od zamykanego/zmniejszenia limitu, min 20 Nie dotyczy 8,00zł/ 20,00zł/ 30,00zł/ 20,00zł/mies. 1% min. 40,00zł/mies. Nie dotyczy 9.13 Opłata za inspekcję u Klienta w ramach monitoringu lub przed wypłatą transzy Uwaga! Pierwsza inspekcja w ramach transakcji kredytu płatna 0,00 zł Opłata za inspekcję u Klienta przez Doradcę technicznego przed udzieleniem kredytu lub przed wypłatą transzy oraz w ramach min. 75 max 1.50 monitoringu 9.15 Wydanie promesy udzielenia kredytu 0,50% - 1,00% min. 50 DZIAŁ III. PROWIZJE I OPŁATY POBIERANE PRZEZ BANK ZA CZYNNOŚCI BANKOWE OD OSÓB FIZYCZNYCH ROZDZIAŁ 1. OBSŁUGA KONT OSOBISTYCH ZŁOTOWYCH ROR podstawowy Pakiet /500+ (1,(7 P@kiet Super/500+ (1,(7 Świadczenie 1.1 Prowadzenie rachunku płatniczego (). Uwaga: Opłaty nie pobiera się za miesiąc, w którym nastąpiło otwarcie rachunku, w miesiącu w którym likwidowany jest rachunek opłata jest pobierana. Opłata za prowadzenie subkonta Młodzieżowe wynosi 1.2 Wpłata i wypłata gotówki: 1) w złotych 2) w walucie innej niż waluta rachunku 3) wpłaty za pośrednictwem wpłatomatu 1.3 Polecenie przelewu złożone w placówce Banku: 1) za pośrednictwem systemu ELIXIR 2) w systemie SORBNET dla kwot do 1mln zł 3) w systemie SORBNET dla kwot powyżej 1mln zł 12 Senior Wariant I (2 Senior Wariant II (3 Senior Wariant III (4 Konto przyjazne Happy Konto / 5) / (5 7,00 zł/ (5 / / / 4,00 zł 4,00 zł 4,00 zł 4,00 zł 4,00 zł 4,00 zł 4,00 zł 0,00zł/4,00 zł 8) 4,00 zł

13 1.4 Polecenie przelewu wewnętrznego złożone w placówce Banku: 1.5 Polecenie przelewu wewnętrznego złożone w placówce Banku na własny rachunek bieżący prowadzony dla działalności gospodarczej. 1.6 Zlecenie stałe złożone w placówce Banku i realizowane na rachunki w: 1) BS Płońsk 2) inne banki 1.7 Zmiana danych osobowych posiadacza konta osobistego 1.8 Przyjęcie i zmiana dyspozycji posiadacza w sprawie przeznaczenia wkładu na wypadek śmierci. Uwaga: W przypadku złożenia przez Klienta zapisu na wypadek śmierci jednocześnie na wkładach złotowych i walutowych Bank pobiera tylko jedną opłatę. 1.9 Informacja telefoniczna udzielanie przez pracownika na hasło ) Sporządzenie zestawienia transakcji płatniczych na wniosek Posiadacza rachunku 2) Wysłanie zestawienia do Klienta 1.11 Sporządzenie, na życzenie klienta, wyciągu na koniec każdego dnia w przypadku zmiany salda Wysyłanie wyciągów na koniec każdego dnia Sporządzenie, na życzenie klienta, dodatkowego zestawienia transakcji płatniczych na wniosek Posiadacza rachunku Przekształcenie konta osobistego indywidualnego na wspólne Polecenie zapłaty realizacja. Uwaga: Opłatę pobiera się z rachunku wierzyciela Polecenie zapłaty rejestracja w banku dłużnika. Uwaga: Opłatę pobiera się z rachunku dłużnika Polecenie zapłaty odwołanie przez dłużnika. Uwaga: opłatę pobiera się z rachunku bankowego dłużnika 0,30 % od kwoty przelewu 0,30 % od kwoty przelewu 0,30 % od kwoty przelewu 0,30 % od kwoty przelewu 0,30 % od kwoty przelewu 0,30 % od kwoty przelewu 0,30 % od kwoty przelewu 0,00zł/0,30 % min od kwoty przelewu 8) 0,30 % od kwoty przelewu /0,00zł 0,00zł/ 8) 1 kwartalnie 1 1 kwartalnie 1 1 kwartalnie 1 1 kwartalnie 1 1 kwartalnie 1 1 kwartalnie 1 1 kwartalnie 1 1 kwartalnie 1 1 kwartalnie

14 1.18 Polecenie zapłaty wycofanie dyspozycji przez wierzyciela. Uwaga: opłatę pobiera się z rachunku bankowego wierzyciela Za wydanie blankietów czekowych 1.20 Dokonanie blokady środków na rachunku płatniczym z tytułu zabezpieczenia kredytu udzielonego przez inny bank lub z innych tytułów na rzecz banków i osób 1.21 Przyjęcie lub zmiana pełnomocnictwa: 1) pierwszy pełnomocnik, 2) każdy kolejny pełnomocnik. Uwaga: Opłaty za przejęcie pełnomocnictwa nie pobiera się jeśli pełnomocnicy ustanawiani są przy zawieraniu umowy. Bez opłat PROMOCJA RACHUNKU UNIKONTO SENIOR Wygodne Konto dla Klientów ZUS Tryb pobierania Stawka 1. Prowadzenie rachunku płatniczego 1 zł 2. Wydanie / Wznowienie karty debetowej 1) jednorazowo 0 zł 3. Użytkowanie karty debetowej 1) 0 zł 4. Wypłata gotówki kartą debetową we wskazanych bankomatach Grupy BPS i SGB oraz innych bankach od transakcji 0 zł krajowych oraz terminalach POS zgodnie z zawartymi umowami 2) 5. Usługa bankowości elektronicznej jednorazowo 0 zł Przesłanie do ZUS dyspozycji posiadacza przekazywania świadczenia ZUS na rachunek UNIKONTO SENIOR w ramach promocji w Banku: 6. w formie elektronicznej za dokument 0 zł w formie papierowej pocztą za dokument wg kosztów rzeczywistych 7. Dodatkowe Ubezpieczenie Assistance 3) przez pierwsze 12 miesięcy ochrony ubezpieczeniowej od 13 miesiąca ochrony ubezpieczeniowej 14 1) Nie dotyczy naklejki zbliżeniowej 2) Lista bankomatów dostępna w placówkach Banku i na stronie internetowej Banku 3) Szczegółowy opis zakresu ubezpieczenia znajduje się w Szczególnych Warunkach Ubezpieczenia assistance dla posiadaczy rachunków bankowych w ramach promocji Wygodne konto dla klientów ZUS wręczanych Uczestnikowi przy zawarciu Umowy o prowadzenie rachunku UNIKOTO SENIOR. 4) Prowizje i opłaty dla UNIKONTO SENIOR w ramach promocji Wygodne konto dla Klientów ZUS inne niż wskazane w pkt. 1-8 pobierane są zgodnie z opłatami dla UNIKONTO SENIOR Wariant III ROZDZIAŁ 1.1. OBSŁUGA RACHUNKÓW SZKOLNEJ KASY OSZCZĘDNOŚCI Za otwarcie rachunku oszczędnościowego SKO 0 zł Za otwarcie rachunku pomocniczego SKO 0 zł Za prowadzenie rachunku oszczędnościowego i pomocniczego 0 zł Wpłaty i wypłaty gotówkowe Za przelewy na rachunki bankowe złożone w formie papierowej: 1. prowadzone przez Bank 2. prowadzone przez inne banki oraz ZUS (ELIXIR) 3. prowadzone przez inne banki dla kwot do 1mln zł (SORBNET) 4. prowadzone przez inne banki dla kwoty 1mln zł i wyższych (SORBNET) Stawka 0 zł 0,60 zł

15 Za użytkowanie bankowości elektronicznej Token Za przelewy zewnętrzne przesyłane elektronicznie 0 zł Za przelewy wewnętrzne przesyłane elektronicznie 0 zł Opłata za wydanie Tokena Wydanie Tokena w miejsce utraconego lub zniszczonego Zastrzeżenie Tokena Odblokowanie konta / Tokena Pozostałe czynności nie wymienione w taryfie ROZDZIAŁ 2. BANKOWOŚĆ ELEKTRONICZNA DLA OSÓB FIZYCZNYCH ROR podstawowy Pakiet /500+ (1,(7 2.1 Usługa bankowości telefonicznej korzystanie z Tele Serwisu 2.2 Usługa bankowości telefonicznej przekazywanie komunikatów SMS o saldzie na rachunku // 2.3 Usługa bankowości elektronicznej P@kiet Super/500+ (1,(7 Świadczenie 15 Senior Wariant I Senior Wariant II Senior Wariant III Konto przyjazne Happy Konto / (5 // 2.4 Polecenie przelewu 0,50 zł 0,50 zł 0,50 zł / (5 /0,50 zł 8) 0,50 zł 2.5 Polecenie przelewu wewnętrznego 2.6 Zlecenie stałe z rachunku bankowego klienta na rachunki prowadzone przez: 1) Bank, 2) Przez inne banki. 2.7 Opłata za wydanie Tokena Uwaga: W przypadku wydania Tokena z datą ważności krótszą niż 4 lata, opłatę pobiera się w wysokości 0,63 zł za każdy pełen miesiąc pozostający do końca ważności Tokena. Opłata dotyczy Tokenów wydanych do r. przelewu / (5 przelewu /* (5 0,50 zł przelewu /* (5 0,50 zł przelewu 0,50 zł przelewu 0,50 zł przelewu 0,50 zł 8) przelewu 0,50 zł przelewu pierwszy token kolejny token po przekształceniu rach. Na rach. Osoby od 18 roku życia 2.8 Zastrzeżenie Tokena /bankowości elektronicznej Odblokowanie konta / Tokena 2.10 Rezygnacja z usługi bez zwrotu Tokena : - przed upływem 1 roku - po upływie 1 roku 2.11 Rezygnacja z usługi ze zwrotem Tokena - przed upływem 1 roku - po upływie 1 roku * ,00zł* Adnotacje: 1) Prowadzenie rachunków oszczędnościowo rozliczeniowych w ramach pakietów:,,pakiet i,,pakiet Super : opłata za prowadzenie rachunku 0 zł w okresie 6 miesięcy począwszy od miesiąca następującego po miesiącu, w którym założono rachunek, potem wg obowiązującej Taryfy, opłata za wydanie Tokena 0 zł za pierwszy token, opłata za rezygnację z usługi ze zwrotem Tokena przed upływem 1 roku 0 zł. Warunki powyższe dotyczą również Klientów którzy: a) przekształcą posiadany w BS w Płońsku rachunek oszczędnościowo rozliczeniowy w rachunek oszczędnościowo rozliczeniowy w ramach pakietów, z zachowaniem dotychczasowego nr NRB w ramach cesji, b) przekształcą posiadany w BS w Płońsku rachunek oszczędnościowo rozliczeniowy w ramach pakietu,,pakiet w rachunek oszczędnościowo rozliczeniowy w ramach pakietu,,pakiet Super (z zachowaniem dotychczasowego nr NRB w ramach cesji). Dla Klientów korzystających z Programu 500 plus: opłata za otwarcie i prowadzenie rachunku 0 zł, opłata za wydanie i użytkowanie karty niespersonalizowanej 0 zł, opłata za wydanie i użytkowanie karty spersonalizowanej pierwszej i kolejnych 0 zł., opłata za wydanie i użytkowanie pierwszego i kolejnego Tokena w ramach P@kietu Super 30 zł. rocznie, pobierana w dacie wydania tokena przez 5 kolejnych lat. Brak wpływów w ciągu trzech kolejnych miesięcy począwszy od daty otwarcia rachunku powoduje przekształcenie rachunku na warunki standardowe, naliczenie opłat następuje począwszy od *

16 miesiąca w którym stwierdzono nie spełnienie tego warunku. 2) opłata za prowadzenie rachunku obowiązuje przez okres 6 miesięcy, począwszy od miesiąca następującego po miesiącu, w którym założono rachunek. 3) opłata za prowadzenie rachunku oraz zlecenia stałe obowiązuje przez okres 6 miesięcy, począwszy od miesiąca następującego po miesiącu, w którym założono rachunek; 4) opłata za prowadzenie rachunku obowiązuje przez okres 12 miesięcy, począwszy od miesiąca następującego po miesiącu, w którym założono rachunek. 5) opłata obowiązuje osoby pełnoletnie, które nie ukończyły 25 lat, tzn. osoby studiujące, a także uczniów albo absolwentów szkoły pomaturalnej lub policealnej oraz pełnoletnich uczniów szkoły średniej (tzw. Student). W następnym miesiącu, po miesiącu, w którym Posiadacz rachunku ukończył 25 lat, opłatę pobiera się wg. Warunków ogólnych. Oferta obowiązuję dla rachunków otwartych zarówno przed jak i po dniu r. warunkiem zaklasyfikowania do oferty jest przedstawienie legitymacji lub zaświadczenia potwierdzających fakt nauki. Oferta dotyczy jedynie rachunków otwartych na jedną osobę, która spełnia ww. kryteria. * opłata wynosi w przypadku tokena wydanego po raz pierwszy. Z warunków promocyjnych wymienionych w punktach: 1), 2), 3), 4) i 5), klient może skorzystać tylko raz! W przypadku przekształcenia rachunku, miesiąc w którym dokonywana jest cesja, wliczany jest do okresu promocji. 6) opłaty nie pobiera się w przypadku pozytywnie rozpatrzonej reklamacji tokena. W przypadku negatywnie rozpatrzonej reklamacji opłata jest pobierana w dniu wydania decyzji. 7) Dotyczy nowych Klientów (osoby, które w dniu r. nie posiadały żadnego rachunku w BS Płońsk) korzystających z kredytu Magia Świąt : - opłata za prowadzenie rachunku 0 zł w okresie 12 miesięcy począwszy od miesiąca następującego po miesiącu, w którym założono rachunek później wg obowiązującej Taryfy; opłata za wydanie Tokena 0 zł za pierwszy Token, opłata za rezygnację z usługi ze zwrotem Tokena przed upływem 1 roku 0 zł w okresie 12 miesięcy; opłata za wydanie i użytkowanie karty niespersonalizowanej 0 zł, opłata za wydanie i użytkowanie karty spersonalizowanej pierwszej i kolejnych 0 zł w okresie 12 miesięcy; okres obowiązywania promocji: do r.; pozostałe opłaty i prowizje zgodne z powyższą Taryfą. 8) Zgodnie z Ustawą z dnia 30 listopada 2016r. o zmianie Ustawy o usługach płatniczych oraz niektórych innych ustaw, art. 59ie ust. 2 krajowe transakcje płatnicze w ilości 5 sztuk liczone łącznie dla wszystkich kanałów, są zwolnione z opłat. Za każdą kolejną w miesiącu kalendarzowym transakcję płatniczą Bank pobiera opłatę zgodną z Taryfą prowizji i opłat. ROZDZIAŁ 3. WKŁADY OSZCZĘDNOŚCIOWE ZŁOTOWE PŁATNE NA KAŻDE ŻĄDANIE DLA OSÓB FIZYCZNYCH (A VISTA) Stawka 3.1 Prowadzenie rachunku płatniczego a vista () 4,00 zł Uwaga 1: Nie pobiera się opłat za miesiąc, w którym nastąpiło otwarcie rachunku bankowego, w miesiącu w którym likwidowany jest rachunek opłata jest pobierana. Uwaga 2: Nie pobiera się opłat za prowadzenie i obsługę rachunku a vista dla Szkolnych Kas Oszczędności 3.2 Wpłata i wypłata gotówki z rachunku a vista prowadzonego przez BS Płońsk 3.3 Polecenie przelewu złożone w formie papierowej: 1. za pośrednictwem systemu ELIXIR 2. za pośrednictwem systemu SORBNET dla kwot do 1mln zł 3. za pośrednictwem systemu SORBNNET dla kwoty 1mln zł i wyższych 3.4 Polecenie przelewu wewnętrznego złożone w formie papierowej*: *Uwaga: Nie dotyczy przelewów, za które opłaty zostały określone w pkt Za przelew na własny rachunek bieżący prowadzony przez BS Płońsk lub inny bank 0,2 % od kwoty przelewu min. 3.6 Złożenie zlecenia stałego 3.7 Realizacja zlecenia stałego na rachunek prowadzony przez: a) Bank b) inne banki 3.8 Zmiana danych osobowych posiadacza rachunku a vista 3.9 Przyjęcie i zmiana dyspozycji posiadacza w sprawie przeznaczenia wkładu na wypadek śmierci. Uwaga: W przypadku złożenia przez Klienta zapisu na wypadek śmierci jednocześnie na wkładach złotowych i walutowych Bank pobiera tylko jedną opłatę. W przypadku złożenia przez klienta zapisu na wypadek śmierci jednocześnie dla kilku wkładów na jednym druku, BS Płońsk pobiera tylko jedną opłatę Przekształcenie wspólnego rachunku a vista na rachunek indywidualny a`vista lub rachunku indywidualnego a`vista na rachunek wspólny a`vista Realizacja. Uwaga: Opłatę pobiera się z rachunku wierzyciela Przyjęcie w banku dłużnika. Uwaga: Opłatę pobiera się z rachunku dłużnika Odwołanie przez dłużnika. Uwaga: Opłatę pobiera się z rachunku dłużnika Wycofanie przez wierzyciela dyspozycji. Uwaga: Opłatę pobiera się z rachunku wierzyciela Za wydanie na wniosek klienta: 1) zaświadczenia o wysokości salda na rachunku a vista 2) opinii bankowej o kliencie Uwaga: Opłatę pobiera się jednorazowo niezależnie od liczby rachunków klienta 0,50 zł od 3.16 Dokonanie blokady środków na rachunku a vista z tytułu zabezpieczenia kredytu udzielonego przez inny bank lub z innych tytułów na rzecz banków i osób 3.17 Przyjęcie zgłoszenia o utracie książeczki oszczędnościowej Umorzenie utraconej książeczki oszczędnościowej