Płońsk, czerwiec 2015 r. AD wer. 23.0

Transkrypt

1 AD wer Załącznik nr 1 do Uchwały nr 55/Z/2015 Zarządu Banku Spółdzielczego w Płońsku z dnia r. Obowiązuje od r. TARYFA PROWIZJI I OPŁAT ZA CZYNNOŚCI BANKOWE ORAZ ZA INNE CZYNNOŚCI W OBROCIE KRAJOWYM ORAZ W OBROCIE WARTOŚCIAMI DEWIZOWYMI W BANKU SPÓŁDZIELCZYM W PŁOŃSKU Płońsk, czerwiec 2015 r.

2 SPIS TREŚCI DZIAŁ I Rozdział 1 Rozdział 2 Rozdział 3 ZASADY POBIERANIA PROWIZJI I OPŁAT W OBROCIE KRAJOWYM ORAZ W OBROCIE WARTOŚCIAMI DEWIZOWYMI... 2 Postanowienia ogólne... 2 Zasady pobierania i ustalania prowizji i opłat w obrocie krajowym... 3 Zasady pobierania prowizji i opłat w obrocie wartościami dewizowymi... 3 DZIAŁ II PROWIZJE I OPŁATY POBIERANE ZA CZYNNOŚCI BANKOWE OD KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH... 4 Rozdział 1 Rozdział 2 Rozdział 3 Rozdział 4 Rozdział 5 Rozdział 6 Rozdział 7 Rozdział 8 Rachunki Bieżące złotowe dla przedsiębiorców... Usługi Internetowe /CUI/ dla przedsiębiorców... Rachunki Bieżące osób prowadzących działalność rolniczą, innych podmiotów, ZUS-konto... Usługi Internetowe /CUI/ - osoby prowadzące działalność rolniczą oraz pozostałe podmioty... Rachunki powiernicze złotowe dla klientów instytucjonalnych... Rachunki bieżące walutowe klientów instytucjonalnych... Lokaty terminowe klientów instytucjonalnych złotowe i walutowe... Kredyty złotowe dla przedsiębiorców i osób prowadzących działalność rolniczą DZIAŁ III PROWIZJE I OPŁATY POBIERANE ZA CZYNNOŚCI BANKOWE OD OSÓB PRYWATNYCH... 9 Rozdział 1 Rozdział 2 Rozdział 3 Rozdział 4 Rozdział 5 Rozdział 6 Rozdział 7 Rozdział 8 Rozdział 9 Obsługa konta osobistego... Usługi elektroniczne (CUI) dla osób fizycznych... Wkłady oszczędnościowe złotowe płatne na każde żądanie dla osób fizycznych (a vista)... Wkłady oszczędnościowe płatne na każde żądanie - rozliczenia walutowe dla osób fizycznych... Lokaty oszczędnościowe terminowe złotowe i walutowe... oszczędnościowe dla osób prywatnych... Kredyty konsumenckie... Kredyty mieszkaniowe, pożyczka hipoteczna, pożyczka na dowolny cel... Karty kredytowe DZIAŁ IV PROWIZJE I OPŁATY ZA INNE CZYNNOŚCI BANKU Rozdział 1 Rozdział 2 Rozdział 3 Gwarancje, poręczenia, regwarancje, awale.... Opłaty różne dotyczące obsługi rachunków bieżących klientów instytucjonalnych oraz osób fizycznych... Pozostałe opłaty DZIAŁ V PROWIZJE I OPŁATY DOTYCZĄCE WYDANIA I KORZYSTANIA Z KART PŁATNICZYCH Rozdział 1 Rozdział 2 Wydanie i obsługa kart VISA Business debetowa przedsiębiorcy, rolnicy, pozostałe podmioty... Wydanie i obsługa kart VISA Classic debetowa osoby prywatne DZIAŁ VI OPŁATY I PROWIZJE BANKOWE W OBROCIE DEWIZOWYM Rozdział 1 Rozdział 2 KLIENCI INSTYTUCJONALNI I INDYWIDUALNI Skup i Sprzedaż walut obcych w gotówce... Przekazy w obrocie dewizowym DZIAŁ I. ZASADY POBIERANIA PROWIZJI I OPŁAT W OBROCIE KRAJOWYM ORAZ W OBROCIE WARTOŚCIAMI DEWIZOWYMI Rozdział 1. Postanowienia ogólne 1. Użyte w niniejszej Taryfie określenia oznaczają: 1) rezydent: a) osobę prywatną mającą miejsce zamieszkania w kraju oraz osobę prawną mającą siedzibę w kraju, a także inny podmiot mający siedzibę w kraju, posiadający zdolność zaciągania zobowiązań i nabywania praw we własnym imieniu; rezydentami są również znajdujące się w kraju oddziały, przedstawicielstwa i przedsiębiorstwa utworzone przez nierezydentów, b) polskie przedstawicielstwa dyplomatyczne, urzędy konsularne i inne polskie przedstawicielstwa oraz misje specjalne korzystające z immunitetów i przywilejów dyplomatycznych lub konsularnych, 2) nierezydent: a) osobę prywatną mającą miejsca zamieszkania za granicą oraz osobę prawną mającą siedzibę za granicą, a także inny podmiot mający siedzibę za granicą, posiadający zdolność zaciągania zobowiązań i nabywania praw we własnym imieniu; nierezydentami są również znajdujące się za granicą oddziały, przedstawicielstwa i przedsiębiorstwa utworzone przez rezydentów, b) obce przedstawicielstwa dyplomatyczne, urzędy konsularne, misje specjalne i organizacje międzynarodowe oraz inne obce przedstawicielstwa korzystające z immunitetów i przywilejów dyplomatycznych lub konsularnych na mocy umów, ustaw lub powszechnie ustalonych zwyczajów międzynarodowych, 3) nierezydent z krajów trzecich - osobę prywatną, osobę prawną oraz inne podmioty, posiadające zdolność zaciągania zobowiązań i nabywania praw we własnym imieniu, mające miejsce zamieszkania lub siedzibę w krajach trzecich; nierezydentami z krajów trzecich są również znajdujące się w tych krajach oddziały, przedstawicielstwa i przedsiębiorstwa utworzone przez rezydentów lub nierezydentów z innych krajów, 4) kraje trzecie inne państwa niż Rzeczpospolita Polska, nie będące państwami członkowskimi Unii Europejskiej; kraje trzecie należące do Europejskiego Obszaru Gospodarczego lub Organizacji Współpracy Gospodarczej i Rozwoju traktuje się na równi z państwami członkowskimi Unii Europejskiej, 5) kraj - terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, 6) waluty obce znaki pieniężne (banknoty i monety) będące poza krajem prawnym środkiem płatniczym, a także wycofane z obiegu, lecz podlegające wymianie; na równi z walutami obcymi traktuje się wymienialne rozrachunkowe jednostki pieniężne stosowane w rozliczeniach międzynarodowych, w szczególności jednostkę rozrachunkową Międzynarodowego Funduszu Walutowego (SDR), 7) waluty wymienialne waluty obce państw spełniających wymagania art. VIII statutu Międzynarodowego Funduszu Walutowego, ogłaszane przez Prezesa NBP w drodze obwieszczenia w Dzienniku Urzędowym Rzeczpospolitej Polskiej Monitor Polski, 8) dewizy papiery wartościowe i inne dokumenty pełniące funkcję środka płatniczego, wystawione w walutach obcych, 9) polecenie wypłaty za granicą- jest to bezwarunkowa instrukcja wysłana do innego banku polecająca uznanie określoną kwotą wskazanego rachunku lub wypłatę tej kwoty wskazanej osobie, 10) polecenie wypłaty otrzymane z zagranicy jest to bezwarunkowa instrukcja otrzymana od innego banku polecająca uznanie wskazanego rachunku określoną kwotą lub wypłatę tej kwoty określonej osobie; polecenia wypłaty z zagranicy realizowane są w dniu otrzymania, nie wcześniej jednak niż w dniu daty waluty, 11) Bank lub BS Płońsk Bank Spółdzielczy w Płońsku, Oddziały, Filie, Bankowe Punkty Obsługi, Agencje 12) Taryfa Taryfę prowizji i opłat za czynności bankowe oraz inne czynności w obrocie krajowym oraz w obrocie wartościami dewizowymi w BS Płońsk, 2

3 13) Klient instytucjonalny osobę prawną, jednostkę organizacyjną nie posiadającą osobowości prawnej, osobę fizyczną prowadzącą działalność gospodarczą w tym rolniczą, osobę fizyczną osiągającą dochody z najmu lub dzierżawy, wspólnoty mieszkaniowe, 14) Klient własny rozumie się klienta posiadającego w BS Płońsk rachunek złotowy lub walutowy (dotyczy wszystkich grup klientów), 15) VAT podatek od towarów i usług, w zakresie objętych podatkiem od towarów i usług stosuje się stawkę 23%. 2. Prowizje i opłaty określone w niniejszej Taryfie pobiera Placówka Banku wykonująca bezpośrednią obsługę klienta. 3. Za usługi inne (nietypowe), nie przewidziane w Taryfie, wysokość opłaty ustala Zarząd BS Płońsk. 4. Prowizje od wpłat na rachunki bankowe prowadzone w innych bankach niż BS Płońsk pobiera się od wpłacającego, chyba że została zawarta umowa pomiędzy BS Płońsk, a posiadaczem rachunku bankowego o pobieraniu prowizji od posiadacza rachunku. 5. Za czynności i usługi bankowe wykonywane na podstawie umów zlecenia z przedsiębiorcami i innymi podmiotami, Bank pobiera prowizję lub opłatę od tych podmiotów w wysokości określonej w umowie. 6. Nie pobiera się prowizji i opłat od: 1) otwarcia i prowadzenia rachunków na których gromadzone są środki na cele charytatywne oraz od operacji na tych rachunkach. 2) wpłat na rachunki prowadzone przez inne banki na rzecz instytucji użyteczności publicznej i cele charytatywne. 7. Nie pobiera się opłat za udzielenie pisemnej informacji o obrotach i stanach rachunków udzielanych na żądanie osób, o których mowa w art. 105 ust. 1 pkt 2 Prawa bankowego i innych przepisach prawa, z zastrzeżeniem udzielania informacji innym bankom oraz - na zasadzie wzajemności innym instytucjom ustawowo upoważnionym do udzielania kredytów (art. 105 ust. 1 pkt 1 Prawa bankowego). 8. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu na zasadach ogólnie obowiązujących do dwóch miejsc po przecinku. Rozdział 2. Zasady pobierania i ustalania prowizji i opłat w obrocie krajowym 1. Prowizje i opłaty należne Bankowi pobierane są z zastrzeżeniem ust. 2 z rachunku bankowego Klienta w ramach wolnych środków, a w przypadku ich braku z pierwszego wpływu środków na rachunek. 2. Bank może przyjąć należną prowizję i opłatę w formie wpłaty gotówkowej. 3. Zarząd Banku może obniżyć stawki lub zrezygnować z pobierania opłat i prowizji. 4. W przypadku, gdy umowy wprowadzające preferencyjne linie kredytowe zawarte przez Bank BPS S.A. z ARiMR lub z innymi podmiotami określają inne stawki prowizji i opłat niż określone w Taryfie, bądź przewidują nie pobieranie niektórych prowizji i opłat, stosuje się ustalenia wynikające z tych umów. 5. Zobowiązuje się Dyrektora Oddziału do: 1) określania w zawieranych z klientami umowach, terminu obowiązywania obniżonych stawek prowizji i opłat, przy czym termin ten nie powinien przekraczać 12 miesięcy, z wyjątkiem umów zawieranych z jednostkami samorządu terytorialnego lub innych określonych w przetargu, w których dopuszcza się zastosowanie prowizji i opłat odbiegających od ustalonych w Taryfie przez okres wynikający z obowiązywania podpisanej umowy, 2) analizowania i okresowo przedstawiania Zarządowi propozycji weryfikowania stosowanych stawek prowizji i opłat, 3) udostępniania klientom w lokalu banku stawek prowizji i opłat oraz dołączania odpowiednich tabel do zawieranych umów. 6. Po upływie terminów, o których mowa w ust. 5 zgodnie z postanowieniami zawartych z klientami umów Bank stosuje stawki prowizji i opłat zgodnie z aktualnie obowiązującą taryfą. Rozdział 3. Zasady pobierania prowizji i opłat w obrocie wartościami dewizowymi 1. Niezależnie od opłat i prowizji wymienionych w Taryfie pobiera się w przypadku ich wystąpienia, opłaty i prowizje na rzecz banków pośredniczących w wykonywaniu zlecenia wg odrębnych taryf lub wg faktycznie poniesionych kosztów oraz równowartość kosztów przesyłek kurierskich. 2. Do rozliczeń z tytułu prowizji i opłat bankowych stosuje się kursy walutowe według Tabeli Kursów Walutowych BS Płońsk zwanej dalej Tabelą. 3. BS Płońsk może pobrać od rezydentów prowizje i opłaty w walucie wymienialnej przyjmując za podstawę naliczenia prowizji i opłat stawki w złotych, jeżeli: 1) rezydent, na rzecz którego nastąpiła wpłata, posiada w BS Płońsk tylko rachunek walutowy, 2) wpłata nastąpiła na rzecz rezydenta posiadającego rachunek walutowy w innym banku, 3) rezydent, na rzecz którego nastąpiła wpłata, nie posiada wystarczających środków na rachunku złotowym, 4) rezydent złożył dyspozycję pobrania przez BS Płońsk prowizji opłat z rachunku walutowego. 4. Od nierezydentów BS Płońsk pobiera prowizje i opłaty w walucie wymienialnej. 5. Dla ustalenia prowizji i opłat w : 1) walucie wymienialnej za czynności, dla których stawki określone są w złotych, stosuje się kurs kupna z Tabeli Kursów Walutowych BS Płońsk, 2) złotych za czynności, dla których stawki określone są w walucie wymienialnej, stosuje się kurs sprzedaży z Tabeli Kursów Walutowych BS Płońsk. 6. Od każdej transakcji pobierane będą w przypadku ich wystąpienia rzeczywiste koszty banków zagranicznych. 7. Wszelkie prowizje i opłaty bankowe pokrywa zleceniodawca operacji bankowej, o ile strony nie umówiły się inaczej. 8. BS Płońsk na zasadzie wzajemności nie pobiera od innych banków krajowych prowizji i opłat od wykonywanych zleceń. 9. BS Płońsk nie prowadzi skupu i sprzedaży, przyjmowania wpłat na rachunki, dokonywania wypłat waluty wymienialnej w bilonie oraz zamiany walut wymienialnych w bilonie na banknoty i odwrotnie. 10. Wpłaty i wypłaty realizowane są tylko w banknotach. Kwoty należne beneficjentowi w bilonie przeliczane są na złote, wg obowiązującej Tabeli Kursów Walutowych BS Płońsk bez pobierania prowizji za przewalutowanie zgodnie z zasadą: 1) w przypadku wpłaty bilonu przelicza się po cenie sprzedaży, 2) w przypadku wypłaty bilonu przelicza się po cenie kupna. 11. W przypadku zleceń zawierających braki lub błędy, konsekwencja opóźnień i zmiany kursu walut obciążają klienta. 12. BS w Płońsku nie skupuje i nie wymienia zniszczonych lub uszkodzonych znaków pieniężnych w walutach wymienialnych. 3

4 DZIAŁ II. PROWIZJE I OPŁATY POBIERANE PRZEZ BANK ZA CZYNNOŚCI BANKOWE OD KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH ROZDZIAŁ 1. RACHUNKI BIEŻĄCE ZŁOTOWE DLA PRZEDSIĘBIORCÓW Rachunek UniPakiet UniPakiet UniP@kiet UniP@kiet firmowy Nowoczesny Nowoczesny Starter Przedsiębiorca podstawowy Przedsiębiorca I Przedsiębiorca II 1.1 Za otwarcie rachunku bieżącego 1.2 Za otwarcie każdego rachunku pomocniczego służącego do wyodrębnienia środków na określony cel Uwaga: Opłata pobierana jest automatycznie w momencie pierwszego wpływu środków na rachunek bankowy. 1.3 Opłata za Pakiety () Za prowadzenie rachunku bieżącego () 1.5 Za dołączenie dokumentów do wyciągu bankowego () Uwaga: Opłata przelewów do ZUS i Urzędu Skarbowego 1.6 Za prowadzenie każdego rachunku pomocniczego służącego do wyodrębnienia środków na określony cel () Uwaga 1: Opłaty nie pobiera się za miesiąc, w którym nastąpiło otwarcie rachunku bankowego. Uwaga 2: UniP@kiet Starter funkcjonuje 1 rok od założenia rachunku w BS Płońsk. Uwaga 3: Warunkiem otwarcia rachunku pomocniczego jest posiadanie rachunku bieżącego w BS Płońsk. 1.7 Od wpłat gotówkowych: 1) na rachunki bankowe prowadzone przez Bank w walucie rachunku chyba, że umowa stanowi inaczej. 2) dokonywanych w formie zamkniętej lub do wrzutni (trezor nocny). 3) na rachunki bankowe prowadzone przez Bank w walucie innej niż waluta rachunku 0,30 % 0,15% min 5,00zł 0,40% Uwaga: prowizję pobiera się od kwoty wpłaty od wpłacającego lub posiadacza rachunku stosownie do zawartej umowy. 1.8 Od wypłat gotówkowych: 1) z rachunków bankowych 2) powyżej zł nie zgłoszonych z co najmniej 1-dniowym wyprzedzeniem. 3) nie podjętych w terminie wskazanym w zapotrzebowaniu na gotówkę (od kwoty zgłoszonej, a nie pobranej) 4) z rachunków prowadzonych przez Bank w walucie innej niż waluta rachunku. 0,15 % 4 0,30 % 0,15% min 5,00zł 0,40% 0,15 % 0,30 % 0,15% min 5,00zł 0,40% 0,15 % 0,30 % 0,15% min 5,00zł 0,40% 0,15 % 0,30 % 0,15% min 5,00zł 0,40% 0,15 % 0,30 % 0,30 % 0,30 % 0,30 % 0,30 % Uwaga: Nie pobiera się prowizji od wypłat w przypadku awarii bankomatu, w przypadku Klientów posiadających karty płatnicze wydane przez Bank Spółdzielczy w Płońsku. 1.9 Za przelewy na rachunki bankowe złożone w formie papierowej: 1) prowadzone przez Bank 2) prowadzone przez inne banki oraz ZUS (ELIXIR) 3) prowadzone przez inne banki oraz ZUS z równoczesnym potwierdzeniem (ELIXIR) 4) prowadzone przez inne banki dla kwot do 1mln zł (SORBNET) 5) prowadzone przez inne banki dla kwoty 1mln zł i wyższych (SORBNET) 1.10 Dokonywanie stałych zleceń w formie papierowej z rachunku bankowego klienta na rachunki prowadzone przez: 1) Bank, 2) Przez inne banki Za wykonanie przelewów wynagrodzeń dla pracowników przedsiębiorców na podstawie zbiorczej listy płac: 1) na rachunki bankowe prowadzone przez Bank, 2) na rachunki bankowe prowadzone przez inne banki Za wydanie blankietów czekowych posiadaczom rachunków bankowych Za potwierdzenie blankietu 1.14 Za przyjęcie czeków do inkasa 1.15 Za korzystanie z Telefonicznej informacji o saldzie telefonicznie na hasło () 1.16 Realizacja polecenia. Uwaga: opłatę pobiera się z rachunku bankowego klienta raz w miesiącu 1.17 Przyjęcie polecenia w banku dłużnika. Uwaga: opłatę pobiera się z rachunku bankowego dłużnika 1.18 Odwołanie polecenia przez dłużnika. Uwaga: opłatę pobiera się z rachunku bankowego dłużnika 1.19 Wycofanie przez wierzyciela dyspozycji polecenia. Uwaga: opłatę pobiera się z rachunku bankowego wierzyciela

5 1.20 Automatyczne inwestowanie środków z rachunku bieżącego () 1.21 Likwidacja rachunku bieżącego w ciągu 90 dni od dnia otwarcia 1.22 Usługa identyfikacji przychodzących płatności masowych () Uwaga: Opłatę pobiera się rachunku masowego 1.23 Przyjęcie lub zmiana pełnomocnictwa: 1) pierwszy pełnomocnik, 2) każdy kolejny pełnomocnik Uwaga: Opłaty za przejęcie pełnomocnictwa nie pobiera się jeśli pełnomocnicy ustanawiani są przy zawieraniu umowy. ROZDZIAŁ 2. BANKOWOŚĆ ELEKTRONICZNA /CUI/ DLA PRZEDSIĘBIORCÓW (STACJONARNA/MOBILNA) Rachunek UniPakiet UniPakiet firmowy Starter Przedsiębiorca podstawowy 5 UniP@kiet Nowoczesny Przedsiębiorca I UniP@kiet Nowoczesny Przedsiębiorca II 2.1 Instalacja CUI u klienta korporacyjnego Opłata za czytnik. 2.3 Opłata za kartę Abonament miesięczny za korzystanie z CUI dla 4 klienta korporacyjnego 2.5 Opłata za aktualizację jednej karty po 2 latach 5 użytkowania 2.6 Wydanie Tokena (dotyczy wydania nowego Tokena ) Uwaga: W przypadku wydania Tokena z datą ważności krótszą niż 4 lata, opłatę pobiera się w wysokości 2,09 zł za każdy pełen miesiąc pozostający do końca ważności Tokena. 2.7 Abonament miesięczny za korzystanie z CUI przez Przedsiębiorcę (Token) 2.8 Opłata za 1 przelew wewnętrzny za pośrednictwem CUI(6 2.9 Opłata za 1 przelew w systemie ELIXIR za pośrednictwem CUI( Dokonywanie stałych zleceń z rachunku bankowego klienta na rachunki prowadzone przez: 1) Bank, 2) Przez inne banki. (2 ( Wydanie karty w miejsce utraconej lub zniszczonej bądź niezwrócenie karty przy zamknięciu rachunku (3 ( Wydanie czytnika w miejsce utraconego lub zniszczonego bądź niezwrócenie czytnika przy (3 (3 zamknięciu rachunku 2.13 Wydanie Tokena w miejsce utraconego lub zniszczonego 20 ( Zastrzeżenie Tokena Odblokowanie dostępu do CUI (przy korzystaniu z Tokena ) Uwaga: Blokada następuje w przypadku trzykrotnego błędnego logowania do CUI 2.16 Odblokowanie dostępu do CUI poprzez nadanie nowego kodu dostępu (przy korzystaniu z karty) Rezygnacja z usługi bez zwrotu Tokena - przed upływem 1 roku - po upływie 1 roku Uwaga: sytuacji przejścia z tokena na kartę mikroprocesorową Rezygnacja z usługi ze zwrotem Tokena : - przed upływem 1 roku - po upływie 1 roku Uwaga: sytuacji przejścia z tokena na kartę mikroprocesorową 2.19 Za korzystanie z Tele Serwisu 2.20 Za przekazywanie komunikatów SMS informujących o saldzie na rachunku bieżącym raz dziennie (opłata miesięczna) Adnotacje: (1 dotyczy również przelewów odroczonych, realizowanych przy pomocy CUI (2 dotyczy transakcji realizowanych z wykorzystaniem Tokena (3 opłaty nie pobiera się w przypadku pozytywnie rozpatrzonej reklamacji działania karty, czytnika lub tokena. W przypadku negatywnie rozpatrzonej reklamacji opłata jest pobierana w dniu wydania decyzji. ROZDZIAŁ 3. RACHUNKI BIEŻĄCE ZŁOTOWE OSÓB PROWADZĄCYCH DZIAŁALNOŚĆ ROLNICZĄ, INNYCH PODMIOTÓW, ZUS KONTO Rachunek rolniczy podstawowy UniPakiet Rolnik UniP@kiet Nowoczesny Rolnik ZUS Konto Pozostałe podmioty 3.1 Za otwarcie rachunku bieżącego Za otwarcie każdego rachunku pomocniczego służącego do wyodrębnienia środków na określony cel Uwaga: Opłata pobierana jest automatycznie w momencie pierwszego wpływu środków na rachunek bankowy. 3.2 Opłata za Pakiety () 10,00zł 3.3 Za prowadzenie rachunku bieżącego () 1

6 Za prowadzenie każdego rachunku pomocniczego służącego do wyodrębnienia środków na określony cel () Uwaga 1: Opłaty nie pobiera się za miesiąc, w którym nastąpiło otwarcie rachunku bankowego Uwaga 2: Warunkiem otwarcia rachunku pomocniczego jest posiadanie rachunku bieżącego w Banku 3.4 Od wpłat gotówkowych: 1) na rachunki bankowe prowadzone przez Bank w walucie rachunku chyba, że umowa stanowi inaczej. 2) dokonywanych w formie zamkniętej lub do wrzutni (trezor nocny). 3) na rachunki bankowe prowadzone przez Bank w walucie innej niż waluta rachunku 0,15%, 0,40% Uwaga: prowizję pobiera się od kwoty wpłaty od wpłacającego lub posiadacza rachunku stosownie do zawartej umowy. 3.5 Od wypłat gotówkowych: 1) z rachunków bankowych 2) powyżej zł nie zgłoszonych z co najmniej 1-dniowym wyprzedzeniem. 3) nie podjętych w terminie wskazanym w zapotrzebowaniu na gotówkę 4) z rachunków prowadzonych przez Bank w walucie innej niż waluta rachunku. 3.6 Za przelewy na rachunki bankowe złożone w formie papierowej: 1) prowadzone przez Bank 2) prowadzone przez inne banki oraz ZUS (ELIXIR) 3) prowadzone przez inne banki oraz ZUS z równoczesnym potwierdzeniem (ELIXIR) 4) prowadzone przez inne banki dla kwot do 1mln zł (SORBNET) 5) prowadzone przez inne banki dla kwoty 1mln zł i wyższych (SORBNET) 3.7 Dokonywanie stałych zleceń w formie papierowej z rachunku bankowego klienta na rachunki prowadzone przez: 1) BS Płońsk*, 2) Przez inne banki. *Uwaga: nie pobiera się opłat w przypadku zlecenia stałego dotyczącego obsługi kredytów w BS Płońsk 3.8 Za wykonanie przelewów wynagrodzeń dla pracowników przedsiębiorców na podstawie zbiorczej listy płac: 1) na rachunki bankowe prowadzone przez BS Płońsk, 2) na rachunki bankowe prowadzone przez inne banki. 3.9 Za wydanie blankietów czekowych posiadaczom rachunków bankowych 0,15% Za potwierdzenie blankietu 3.11 Za przyjęcie czeków do inkasa 3.12 Za korzystanie z Telefonicznej informacji o saldzie telefonicznie na hasło // 3.13 Realizacja polecenia. Uwaga: opłata pobierana jest automatycznie z rachunku bankowego klienta na koniec dnia, w którym dokonano polecenia Przyjęcie polecenia w banku dłużnika. Uwaga: opłatę pobiera się z rachunku bankowego dłużnika Odwołanie polecenia przez dłużnika. Uwaga: opłatę pobiera się z rachunku bankowego dłużnika 3.16 Wycofanie przez wierzyciela dyspozycji polecenia. Uwaga: opłatę pobiera się z rachunku bankowego wierzyciela 3.17 Automatyczne inwestowanie środków z rachunku bieżącego 3.18 Likwidacja rachunku bieżącego w ciągu 90 dni od dnia otwarcia 3.19 Przyjęcie lub zmiana pełnomocnictwa: 1) pierwszy pełnomocnik, 2) każdy kolejny pełnomocnik. Uwaga: Opłaty za przejęcie pełnomocnictwa nie pobiera się jeśli pełnomocnicy ustanawiani są przy zawieraniu umowy. 0,15%, 0,40% 0,15% 0,15%, 0,40% 0,15% ,15%, 0,40% 0,15% (tylko płatności ZUS) (tylko płatności ZUS) 1 Miesięcznie 20,00zł 20,00zł 20,00zł 20,00zł

7 ROZDZIAŁ 4. BANKOWOŚĆ ELEKTRONICZNA /CUI/ - OSOBY PROWADZĄCE DZIAŁALNOŚĆ ROLNICZĄ ORAZ POZOSTAŁE PODMIOTY (STACJONARNA/MOBILNA) Rachunek UniP@kiet Pozostałe rolniczy UniPakiet Rolnik Nowoczesny ZUS Konto podstawowy Rolnik podmioty 4.1 Instalacja CUI u klienta 4.2 Opłata za czytnik 4.3 Opłata za kartę Abonament miesięczny za korzystanie z CUI dla klienta korporacyjnego Opłata za aktualizację jednej karty po 1 roku 5 użytkowania 4.6 Wydanie Tokena Uwaga: W przypadku wydania Tokena z datą ważności krótszą niż 4 lata, opłatę pobiera się w wysokości 2,09 zł za każdy pełen miesiąc pozostający do końca ważności Tokena. 4.7 Abonament miesięczny za korzystanie z CUI 4.8 Opłata za 1 przelew wewnętrzny za pośrednictwem CUI (1 4.9 Opłata za 1 przelew w systemie ELIXIR za pośrednictwem CUI ( Dokonywanie stałych zleceń z rachunku bankowego klienta na rachunki prowadzone przez: 1) Bank, 2) Przez inne banki. (2 ( Wydanie Tokena w miejsce utraconego lub 20 ( (3 zniszczonego 4.12 Zastrzeżenie Tokena Odblokowanie konta / Tokena 4.14 Rezygnacja z usługi bez zwrotu Tokena - przed upływem 1 roku - po upływie 1 roku 4.15 Rezygnacja z usługi ze zwrotem Tokena : - przed upływem 1 roku - po upływie 1 roku Uwaga: sytuacji przejścia z tokena na kartę mikroprocesorową Uwaga: sytuacji przejścia z tokena na kartę mikroprocesorową 4.16 Za korzystanie z Tele-Serwisu 4.17 Za przekazywanie komunikatów SMS informujących o saldzie na rachunku bieżącym raz dziennie (opłata miesięczna) Adnotacje: (1 dotyczy również przelewów odroczonych, realizowanych przy pomocy CUI (2 dotyczy transakcji realizowanych z wykorzystaniem Tokena (3 opłaty nie pobiera się w przypadku pozytywnie rozpatrzonej reklamacji tokena. W przypadku negatywnie rozpatrzonej reklamacji opłata jest pobierana w dniu wydania decyzji. ROZDZIAŁ 5. OTWARTE MIESZKANIOWE RACHUNKI POWIERNICZE 5.1 Za otwarcie rachunku bankowego 5.2 Za prowadzenie rachunku () Uwaga: Opłaty nie pobiera się za miesiąc, w którym nastąpiło otwarcie rachunku bankowego Rachunki powiernicze złotowe min max Wpłaty wnoszone w formie gotówkowej od wartości każdej operacji 5.4 Realizacja dyspozycji posiadacza rachunku wypłaty środków z rachunku od kwoty operacji 0,15% 5.5 Czynności związane z wypowiedzeniem umowy przez Bank Wypłata nabywcy środków (w formie gotówkowej) z rachunku w przypadku odstąpienia od umowy deweloperskiej albo jej rozwiązania od kwoty operacji 5.7 Wypłata nabywcy środków (w formie bezgotówkowej) z rachunku w przypadku odstąpienia od umowy deweloperskiej albo jej rozwiązania od kwoty operacji 5.8 Kontrola każdego etapu inwestycji Uwaga: Wyżej wymienione opłaty i prowizje obciążają dewelopera ROZDZIAŁ 6. RACHUNKI BIEŻĄCE WALUTOWE KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH rachunek walutowy bieżący dla przedsiębiorców rachunek walutowy bieżący dla osób prowadzących działalność rolniczą 0,20% min. 0,05% min. 2 min. 75 max 1.50 Pozostałe podmioty 6.1 Za otwarcie rachunku bankowego 6.2 Za prowadzenie rachunku, chyba że umowa stanowi inaczej: Od wpłat gotówkowych na rachunek prowadzony przez BS Płońsk chyba, że,,, umowa stanowi inaczej. 6.4 Od wpłat gotówkowych na rachunek prowadzony w BS Płońsk w walucie innej niż waluta rachunku. 0,40% 0,40% 0,40% 6.5 Od wypłat gotówkowych z rachunków prowadzonych przez BS Płońsk chyba, że 0,15% 0,15% 0,15% umowa stanowi inaczej. 6.6 Od wypłat gotówkowych z rachunku prowadzonego w BS Płońsk w walucie innej niż waluta rachunku 0,20% 0,20% 0,20%

8 6.7 Opłata od kwot nie podjętych w terminie wskazanym w zapotrzebowaniu na gotówkę 0,20% min. 0,20% min. 0,20% min. Uwaga: oplata naliczana jest od kwoty zamówionej przeliczonej na PLN po kursie średnim z dnia zamówienia przyjmowanym przez Bank dostarczający walutę 6.8 Przewalutowanie środków na rachunkach prowadzonych w BS Płońsk 6.9 Za wydanie, na wniosek klienta, potwierdzenia wykonania przelewu 6.10 Likwidacja rachunku bieżącego w ciągu 90 dni od dnia otwarcia Zmiana danych osobowych posiadacza rachunku 6.12 Za dokonanie blokady środków na rachunku bankowym ( blokad 30,00zł 30,00zł 30,00zł związanych z realizacją zleceń) 6.13 Przyjęcie lub zmiana pełnomocnictwa: 1) pierwszy pełnomocnik, 2) każdy kolejny pełnomocnik. Uwaga: Opłaty za przejęcie pełnomocnictwa nie pobiera się jeśli pełnomocnicy ustanawiani są przy zawieraniu umowy. ROZDZIAŁ 7. LOKATY TERMINOWE KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH ZŁOTOWE I WALUTOWE Lp. Stawka 7.1 Za otwarcie rachunku 7.2 Za prowadzenie rachunku 7.3 Realizacja przelewu z rachunku prowadzonego przez BS Płońsk w PLN na rachunek prowadzony przez inny bank. 4,00 zł 7.4 Wpłaty i wypłaty gotówkowe z prowadzonych przez BS Płońsk rachunków lokat terminowych 7.5 Udzielenie pisemnej informacji o saldzie lokaty Przyjęcie lub zmiana pełnomocnictwa: 1) pierwszy pełnomocnik, 2) każdy kolejny pełnomocnik. Uwaga: Opłaty za przejęcie pełnomocnictwa nie pobiera się jeśli pełnomocnicy ustanawiani są przy zawieraniu umowy. ROZDZIAŁ 8. KREDYTY ZŁOTOWE DLA PRZEDSIĘBIORCÓW I OSÓB PROWADZĄCYCH DZIAŁALNOŚĆ ROLNICZĄ 8.1 Opłata przygotowawcza za rozpatrzenie wniosku o kredyt: obrotowy inwestycyjny Uwaga: Opłata zaliczona zostaje na poczet opłaty, o której mowa w pkt 8.2 i 8.3. W przypadku negatywnego rozpatrzenia wniosku opłata nie jest zwracana. Dyrektor Oddziału może odstąpić od pobrania opłaty za rozpatrzenie wniosku. 8.2 Prowizja za przygotowanie i zawarcie umowy kredytu. (od kwoty przyznanego kredytu lub/i kwoty zwiększającej przyznany kredyt) do 1 roku od 1 roku do 3 lat powyżej 3 lat Kredyty złotowe obrotowe odnawialne na zakup rzeczowych środków do produkcji rolnej (kredyty udzielone od r.) 2,00% - 3,00% min Kredyty złotowe w rachunku bieżącym i odnawialne w rachunku kredytowym dla przedsiębiorców i rolników. 5 1,00% - 3,00% min 1,00% - 3,00% (1 min Kredyty złotowe w rachunku kredytowym dla przedsiębiorców i dla osób prowadzących działalność rolniczą (w tym EBOiR) 1,00% - 3,00% min 1,50% - 4,00% min 2,00% - 5,00% min Kredyty preferencyjne złotowe dla przedsiębiorców i dla osób prowadzących działalność rolniczą (udzielone do r.) Kredyty preferencyjne złotowe dla przedsiębiorców i dla osób prowadzących działalność rolniczą (udzielone od r.) 50,00zł 100,00zł obrotowy inwestycyjny 1,00% min 100 zł 1,00% min 100 zł (1 Prowizja dotyczy kredytów obrotowych w rachunku bieżącym udzielanych na okres powyżej 12 m-cy, pobierana za każdy rozpoczęty 12 miesięczny okres korzystania z kredytu powyżej 1 roku funkcjonowania kredytu. 8.3 Opłata za rozpatrzenie wniosku o zmianę warunków umowy kredytu, zabezpieczenia kredytu lub innych warunków umowy. Uwaga: Pobrana opłata zostaje zaliczona na poczet opłaty, o której mowa w pkt 8.4. Jeżeli opłata dotyczy czynności wskazanej w pkt 8.4 ppkt 1 Dyrektor Oddziału może odstąpić od pobrania opłaty. 8.4 Prowizja za zmianę, na wniosek klienta, warunków umowy kredytu: 1) wydłużenie okresu spłaty całości, części kredytu lub odsetek a) do 3 m-cy b) do 6 m-cy c) do 1 roku, d) powyżej 1 roku 2) zabezpieczenia kredytu, 3) przystąpienia / przejęcia długu 4) innych warunków umowy. 8.5 Prowizja Rekompensacyjna od przedterminowo spłaconej kwoty kredytu (kapitału) lub jego części. 1,85% 1,85% min 0,30 % min 0,60 % 2,00% - 3,00% od prolongowanej kwoty kredytu min 1,00% - 2,00% od kwoty przejmowanego zadłużenia, min. min 0,30 % min 0,60 % min 1,00 % min 2,00 % od prolongowanej kwoty kredytu min 1,00% - 2,00% od kwoty przejmowanego zadłużenia, min. min 0,30 % min 0,60 % min 1,00 % min 2,00 % od prolongowanej kwoty kredytu min 1,00% - 2,00% od kwoty przejmowanego zadłużenia, min. min 0,30 % min 0,60 % min 1,00 % min 2,00 % od prolongowanej kwoty kredytu min 1,00% - 2,00% od kwoty przejmowanego zadłużenia min., 1,00 % 1,00 % 1,00 % 8