WYLICZANIE OFERT I SPRZEDAŻ POLIS DOM LINK4

Transkrypt

1 WYLICZANIE OFERT I SPRZEDAŻ POLIS DOM LINK4 1

2 W celu wyliczenia oferty dla mieszkania lub domu w Strefie Agenta wystarczy otworzyć kalkulator mieszkaniowy I EKRAN Mamy trzy segmenty Klientów: Klient (właściciel mieszkania/domu) - zainteresowany tylko ubezpieczeniem murów i elementów stałych pod cesje Klient, który wynajmuje mieszkanie - zainteresowany tylko ubezpieczeniem ruchomości i np. OC w życiu prywatnym Klient świadomy (właściciel mieszkania/ domu) - zainteresowany szerokim zakresem ubezpieczenia Wybranie odpowiedniego segmentu (zaznaczony Segment jest w kolorze fioletowym) powoduje zmianę liczby pytań w kalkulatorze (np. w Ubezpieczeniu Pod Kredyt nie będziemy pytać o zabezpieczenia antywłamaniowe). Przechodząc na II Ekran bez względu na wybrany SEGMENT mamy przygotowane dwa Pakiety. W każdym momencie możemy zdecydować się na wybór Pakietu Elastycznego. Jeżeli Klient będzie zdecydowany na ubezpieczenie POD KREDYT i w międzyczasie zdecyduje się na ubezpieczenie całego mienia będzie miał taką możliwość. W przypadku ubezpieczenia mienia od kradzieży zapytamy tylko o dodatkowe zabezpieczenia antywłamaniowe wypełnienie tabelki na I Ekranie pozwoli uzyskać dodatkowe zniżki z tytułu posiadanych zabezpieczeń. 2

3 3

4 Dane nieruchomości Ofertę rozpoczynamy wyliczać od podania danych nieruchomości (domu lub mieszkania) takich jak: Kod pocztowy - kod pocztowy pod którym znajduje się nieruchomość Miejscowość adres, pod którym znajduje się dana nieruchomość Ulica- pozwoli nam to określić zagrożenie powodziowe jakie występuje w miejscu ubezpieczenia Typ nieruchomości należy wybrać jedną z dwóch opcji: mieszkanie w budynku wielorodzinnym lub dom jednorodzinny Mieszkanie / dom jednorodzinny w budowie / przebudowie: po rozwinięciu listy pojawią się dwie możliwości : TAK lub NIE Czy nieruchomość jest niezamieszkana przez okres dłuższy niż 3 miesiące? - pozwoli to określić czy mieszkanie / dom jest stale zamieszkiwane Tytuł prawny lokalu: z rozwijanej listy należy wybrać tytuł prawny przypisany do nieruchomości Klienta w zależności od wybranego segmentu pojawi się inna lista rozwijana UBEZPIECZENIE POD KREDYT UBEZPIECZENIE DLA NAJEMCÓW UBEZPIECZENIE DLA WYMAGAJĄCYCH TYTUŁ PRAWNY LOKALU Własnościowe Spółdzielcze-własnościowe Spółdzielcze-lokatorskie Umowa najmu Własnościowe Spółdzielcze-własnościowe Spółdzielcze-lokatorskie Umowa użyczenia Umowa najmu Użytkowanie wieczyste Powierzchnia (w m²): należy wpisać liczbę metrów kwadratowych mieszkania lub domu Suma ubezpieczenia murów i/lub elementów stałych: należy wpisać wartość nieruchomości deklarowaną przez Klienta, w przypadku domu jednorodzinnego należy uwzględnić wartość garażu (może być wolnostojący) PAMIĘTAJ: Wartość nieruchomości deklaruje Klient. System podpowiada sugerowaną wartość nieruchomości, co może być pomocne w sytuacji, gdy Klient nie potrafi określić wartości. Ostatecznie decyzję o wartości nieruchomości podejmuje Klient. Dane dotyczące mieszkania lub domu jednorodzinnego W celu doprecyzowania zakresu ochrony należy w systemie uzupełnić pozostałe dane wpływające na wartość składki: rok budowy: należy z rozwijalnej listy wybrać przedział roku budowy domu ( jeśli ubezpieczamy dom jednorodzinny), lub budynku w którym znajduje mieszkanie. Dostępne w systemie przedziały to: a. Do 1945 roku b c d e f g i później Numer piętra na którym znajduje się mieszkanie: należy wybrać: parter, pomiędzy lub ostatnie 4

5 Czy dom mieszkanie jest wynajmowane osobom trzecim: jeśli nieruchomość jest własnościowa lub spółdzielczo własnościowa, wówczas to pytanie się pojawi, więc jeśli właściciel nieruchomości wynajmuje ją osobom trzecim należy zaznaczyć TAK. W sytuacji, gdy w tytule prawnym wpisaliśmy umowa najmu pytanie to się nie pojawia. Czy w nieruchomości prowadzona jest działalność gospodarcza: z rozwijalnej listy można wybrać: NIE lub TAK (do 50% powierzchni użytkowej przeznaczonej na działalność). Liczba szkód w ostatnich 3 latach: należy z rozwijalnej listy wybrać całkowitą liczbę wszystkich szkód, które miały miejsce w ostatnich 3 latach przed zawarciem umowy ubezpieczenia. Czy jest potrzebna cesja do ubezpieczenia: Jeśli Klient potrzebuje cesji na rzecz banku należy z rozwijalnej listy wybrać słowo TAK, wówczas po zaakceptowaniu warunków umowy system pokaże ona w celu wpisania nazwy banku do cesji, a po zaksięgowaniu płatności za polisę odeślemy cesję do Klienta. PAMIĘTAJ: W sytuacji, gdy w nieruchomości Klienta powierzchnia prowadzonej działalności gospodarczej przekracza 50%, wówczas nie ma możliwości zaproponowania oferty, można skorzystać z kalkulatora dla małych i Średnich Przedsiębiorstw (MIŚ) Dodatkowe zabezpieczenia antywłamaniowe Wprowadzenie informacji dotyczących zabezpieczeń antykradzieżowych wpływa na wysokość składki, którą system wyliczy dla Klienta. Można zaznaczyć opcje: Drzwi antywłamaniowe: posiadające atest potwierdzający ich zwiększoną odporność na włamanie. Jeśli Klient jako drzwi wejściowe do nieruchomości posiada drzwi antywłamaniowe należy zaznaczyć taką informację. PAMIĘTAJ: W sytuacji, gdy do nieruchomości są więcej niż jedne drzwi wejściowe, to wszystkie powinny być drzwiami antywłamaniowymi, by móc zaznaczyć je w systemie. Jeśli do nieruchomości prowadzą np.: trzy drzwi ( 2 są antywłamaniowe, a 1 nie), nie należy zaznaczać w systemie, że nieruchomość jest zabezpieczona drzwiami antywłamaniowymi Jeśli znajdują się Alarm lokalny - system alarmowy sygnalizujący włamanie w miejscu w ubezpieczenia nieruchomości, Monitoring kamer lub lokalny nadzór ochrony- osoba pełniąca nadzór w wówczas należy miejscu ubezpieczenia lub system antywłamaniowy wywołujący alarm w je zaznaczyć jednostce policji lub agencji ochrony mienia WAŻNE Jeśli Klient nie posiada drzwi antywłamaniowych do nieruchomości, wówczas niezbędnym zabezpieczeniem od kradzieży jest posiadanie drzwi zewnętrzne zamykanych na co najmniej dwa zamki wielozastawkowe lub jeden atestowany przez Instytut Mechaniki Precyzyjnej (IMP), Centralny Ośrodek Badawczo-Rozwojowy Przemysłu Elementów Wyposażenia Budownictwa Metalplast (COBR), Zakład Techniki Ochrony Mienia TECHOM bądź Centralne Laboratorium Kryminalistyczne Policji. 5

6 Okres ubezpieczenia polisę można zawrzeć na okres jednego roku data rozpoczęcia ochrony ubezpieczeniowej nie może być wcześniejsza niż dzień następny system pozwala wystawić polisę nawet na 3 miesiące do przodu Kod promocyjny: W razie obowiązywanie czasowych promocji np. na określone rodzaje ubezpieczenia, regiony itp. w tym miejscu należy wprowadzić kod danej promocji aby naliczyła się odpowiednia zniżka. Informacje na temat pojawiających się promocji są komunikowane na bieżąco w kanale agencyjnym Zgody: W celu przejścia do ekranu ofert(składki) należy zaznaczyć w systemie wymagane zgody i zapoznać z nimi Klienta, można skorzystać z szybkiej formy wybierając przycisk : zaznacz/odznacz wszystkie zgody Ekran składki: Numer oferty w sytuacji, gdy potrzebujesz się skontaktować z Konsultantem ZESPOŁU WSPARCIA AGENTA w celu identyfikacji oferty, podaj jej numer. W przypadku, gdy Klient/-tka zdecyduje się na zakup polisy numer ten będzie także numerem polisy Klienta/-tki 2 opcje do wyboru na ekranie składki system zaproponuje 2 warianty: 1. PAKIET POD KREDYT/ PAKIET REKOMENDOWANY/ PAKIET ALL RISK 2. PAKIET ELASTYCZNY. Oprócz ceny różnią się one wyszczególnionym w tabeli zakresem ubezpieczenia. Każdy z przedstawionych pakietów można modyfikować w zależności od potrzeb Klienta klikając WYBIERZ PAKIET na dole danego wariantu. PAKIET POD KREDYT/ PAKIET REKOMENDOWANY/ PAKIET ALL RISK Wariant ten jest dostosowany do konkretnego segmentu (ubezpieczenie pod kredyt/ ubezpieczenie dla najemcy/ ubezpieczenie dla wymagających) W sytuacji, gdy Klient jest zainteresowany dodatkowym zakresem np.: ubezpieczenie przedmiotów wartościowych, ubezpieczenie przedmiotów do prowadzenia działalności gospodarczej, oc budowli etc. Należy wybrać pakiet ELASTYCZNY 6

7 Pakiet elastyczny To wariant w którym masz możliwość wyboru zakresu ubezpieczenia od ryzyk nazwanych, ustanowienia konkretnych sum ubezpieczenia oraz dołączenia dodatkowe zakresu ochrony: np.: ubezpieczenie przedmiotów wartościowych oraz ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej. W celu wybrania interesującego Klienta wariantu, wystarczy zaznaczyć przycisk: Ryzyka dodatkowe: Dom letniskowy: wariant pojawi się tylko w sytuacji, gdy suma ubezpieczenia domu jest nie mniejsza niż zł, a suma ubezpieczenia mieszkania jest nie mniejsza niż zł. Siłowniki i automatyka bram od kradzieży zwykłej: Możliwość wyboru kilku dostępnych sum ubezpieczenia. Szyby od stłuczenia: Możliwość wyboru kilku dostępnych sum ubezpieczenia. Mienie ruchome od przepięcia: Możliwość wyboru kilku dostępnych sum ubezpieczenia.(tylko w pakiecie od RYZYK NAZWANYCH się pojawi ta możliwość, ponieważ w ALL RISK jest to ryzyko w standardzie). WAŻNE Dodatkowe ubezpieczenie siłowników i automatyki bram od kradzieży zwykłej dostępne jest tylko w przypadku wybrania nieruchomości typu: dom jednorodzinny. 7

8 Składka za ubezpieczenie i system ratalny: W ubezpieczeniu nieruchomości Klient ma dwie możliwości płatności składki za ubezpieczenie: jednorazowo lub w dwóch równych ratach. Informacja o formie płatności np.: 1x 141,83 zł lub 2x 86 zł, gdy Klient zdecyduje się na płatność ratalną Następnym krokiem jest możliwość zapisania oferty lub jej zaakceptowania i wystawienia polisy w zależności od wybranego przycisku: Zapisz: daje możliwość zapisania oferty w celu ponownego do niej powrotu: Kup teraz: w celu uzupełnienia szczegółowych danych dotyczących nieruchomości i właścicieli nieruchomości. Podsumowanie: Po zaakceptowaniu warunków umowy, i kliknięciu przycisku KUP TERAZ, pojawia się okno: Numer oferty, który będzie również numerem polisy Klienta Podsumowanie, na którym należy uzupełnić dane niezbędne do zawarcia umowy takie jak: Dane nieruchomości: W tym miejscu widoczne są informacje wcześniej pozyskane od Klienta, jak również należy uzupełnić szczegółowe dane dotyczące nieruchomości takie jak : numer domu, mieszkania - dane niezbędne do zaakceptowania polisy. 8

9 Po wpisaniu wszystkich niezbędnych danych do zawarcia umowy, generuje się dokument podsumowania, który należy wydrukować, dać Klientowi do podpisania, następnie przesłać go do Link4 za pośrednictwem Strefy Agenta. Po podpisaniu przez Klienta dokumentu, wystarczy przejść do płatności. W przypadku jakichkolwiek pytań prosimy o kontakt z Zespołem Wsparcia Agentów 9