BANKOWOŚĆ MOBILNA BANKU BPH PODRĘCZNIK UŻYTKOWNIKA WSTĘP 2 JAK ZACZĄĆ KORZYSTAĆ 3 BEZPIECZEŃSTWO 4 APLIKACJA BANKU BPH 5 LOGOWANIE 5 NAJWAŻNIEJSZE FUNKCJE 6 POZOSTAŁE 13 BANKOWOŚĆ MOBILNA DOSTĘPNA PRZEZ M.BPH.PL 14 LOGOWANIE 14 NAJWAŻNIEJSZE FUNKCJE 15 POZOSTAŁE 21 ZABLOKOWANIE I ODBLOKOWANIE DOSTĘPU 22
WSTĘP 2 WITAMY WŚRÓD UŻYTKOWNIKÓW BANKOWOŚCI MOBILNEJ BANKU BPH! Bankowość mobilna Banku BPH to nowoczesny, wygodny i bezpieczny sposób dostępu do usług i produktów Banku BPH. Umożliwia kontrolę i zarządzanie finansami w dowolnym miejscu i czasie za pomocą urządzeń mobilnych. Dzięki prostej i intuicyjnej obsłudze sprawdzenie salda, wykonanie transakcji czy deponowanie środków wymagają od Użytkownika minimum zaangażowania. Podręcznik ten powstał po to, abyś mógł poznać możliwości, jakie stwarza bankowość mobilna Banku BPH i wiedział, jak z nich korzystać. W poniższym materiale znajdziesz odpowiedzi na większość pytań związanych z funkcjonowaniem systemu. Krok po kroku pokażemy Ci, jak wykonywać poszczególne operacje. Zachęcamy do zapoznania się z naszym Podręcznikiem i korzystania z bankowości mobilnej na co dzień. Podręcznik zawiera opis najważniejszych funkcji kanału mobilnego według stanu na listopad 2015 r. Aktualne informacje o naszych usługach, produktach i promocjach znajdziesz na stronie internetowej. W przypadku jakichkolwiek problemów z obsługą systemu, pomocą służą także nasi Konsultanci, pod numerem infolinii: 801 889 889 (z telefonów stacjonarnych) lub +48 58 300 75 00. Koszt połączenia na Infolinie według stawek Twojego operatora.
JAK ZACZĄĆ KORZYSTAĆ 3 W celu rozpoczęcia korzystania z bankowości mobilnej, należy uzyskać dostęp do kanałów elektronicznych. O tym jak uzyskać dostęp do kanałów elektronicznych dowiesz się na naszej stronie w sekcji Bankowość elektroniczna / Jak uzyskać dostęp» Bankowość mobilna Banku BPH dostępna jest na telefonach komórkowych i tabletach na dwa sposoby: 1. za pośrednictwem bezpłatnej aplikacji Banku BPH dostępnej dla urządzeń wyposażonych w system operacyjny Android (w wersji 4.0.3 lub nowszej) lub posiadających telefony iphone bądź tablety ipad wyposażone w system IOS (w wersji 7.1 lub nowszej). 2. za pośrednictwem strony m.bph.pl w tym celu wystarczy urządzenie wyposażone w dowolną przeglądarkę internetową obsługującą Javascript. APLIKACJA BANKU BPH Aplikację można pobrać poprzez: dedykowany sklep z aplikacjami dla danego urządzenia: Google Play (Android) lub AppStore (iphone i ipad). Aby odszukać aplikację w sklepie, wystarczy w pole wyszukiwania wpisać BPH lub kliknąć link znajdujący się obok kodu QR, bądź skanując wybrany QR kod: dla urządzeń z systemem Android» dla urządzeń z systemem IOS» STRONA M.BPH.PL Bankowość Mobilna poprzez stronę m.bph.pl dostępna jest w wersjach dla telefonów z ekranem dotykowym oraz dla urządzeń wyposażonych w przyciski (tryb tekstowy). System sam rozpoznaje model urządzenia, z którego następuje logowanie i wyświetla odpowiednio dostosowaną do niego wersję. Zawsze możesz również samodzielnie przełączyć się pomiędzy wersjami, korzystając z linku udostępnionego na dole strony do logowania.
BEZPIECZEŃSTWO 4 HASŁO MASKOWANE W celu zapewnienia optymalnego bezpieczeństwa, hasło do bankowości mobilnej, podobnie jak do internetowej, ma postać maskowaną, tzn. system nigdy nie prosi o podanie go w całości, a jedynie kliku wskazanych znaków hasła. System może poprosić Cię o wypełnienie krótszej maski niż Twoje hasło, natomiast nigdy nie poprosi o wypełnienie dłuższej maski lub niezamaskowanego hasła. Pamiętaj! Hasło do bankowości mobilnej i internetowej jest takie samo, w związku z tym trzykrotne błędne wprowadzenie hasła spowoduje zablokowanie obu tych kanałów. Jeżeli nie masz hasła, utworzysz je w bankowości internetowej po wprowadzeniu hasła startowego. W sytuacji, gdy nie pamiętasz hasła lub po trzykrotnym wprowadzeniu błędnego hasła dostęp do obu systemów zostanie zablokowany: zadzwoń pod numer 801 889 889 (z telefonów stacjonarnych) lub +48 58 300 75 00. Koszt połączenia na Infolinie według stawek Twojego operatora. Po poprawnej identyfikacji otrzymasz hasło startowe SMS-em, w przypadku, gdy posiadasz aktywną usługę BANKOWOŚĆ TELEFONICZNA, możesz, po zalogowaniu się do Telefonicznego Systemu Obsługi Klientów i wybraniu opcji 7 ODBLOKOWANIE DOSTĘPU DO KANAŁÓW ELEKTRONICZNYCH LUB ZMIANA TELEPINU, ustanowić nowe HASŁO STARTOWE, bądź udaj się do najbliższego Oddziału Banku i poproś o nowe hasło startowe do systemu internetowego Banku. Po wprowadzeniu otrzymanego hasła startowego do systemu internetowego Banku i ustanowieniu własnego hasła dostępu (jak podczas pierwszego logowania) znów będziesz miał możliwość korzystania z bankowości mobilnej. Hasło do obu systemów możesz w każdej chwili zmienić w systemie internetowym Banku, w zakładce Ustawienia (więcej w Podręczniku systemu internetowego Banku). Podczas logowania hasło ma postać maskowaną, tzn. system prosi o podanie jedynie kilku wskazanych znaków hasła. W bankowości mobilnej nie ma możliwości wprowadzenia hasła startowego. Aby móc korzystać z obu kanałów, należy wprowadzić hasło startowe do systemu internetowego Banku. URZĄDZENIA W celu zapewnienia optymalnego poziomu bezpieczeństwa zalecamy korzystanie z bankowości mobilnej na urządzeniach: bez przełamanych zabezpieczeń producentów (jailbreak), wyposażonych w oryginalne klawiatury (w przypadku stosowania klawiatury przygotowanej przez zewnętrznych producentów istnieje ryzyko, że klawiatury mogą przesyłać informacje o wprowadzonych znakach), w przypadku urządzeń wyposażonych w system Android zalecamy pobieranie aplikacji wyłącznie z oficjalnego sklepu dostawcy systemu (Google Play) oraz nieodznaczanie opcji nieinstalowania aplikacji z niewiadomych źródeł.
APLIKACJA BANKU BPH 5 Aplikacja Banku BPH to nowoczesny i bardzo intuicyjny w obsłudze sposób zarządzania finansami za pomocą urządzeń mobilnych. Korzystanie z niej nie wymaga żadnej aktywacji, jeżeli posiadasz już dostęp do systemu internetowego Banku. Dzięki aplikacji: LOGOWANIE Zarówno pierwsze, jak i każde kolejne logowanie do aplikacji Banku BPH, wygląda tak samo, ponieważ dostęp do bankowości mobilnej uzyskiwany jest automatycznie po aktywowaniu dostępu do bankowości internetowej. sprawdzisz saldo i historię rachunków, przejrzysz szczegóły posiadanych produktów, zrealizujesz dowolny przelew (w tym również przelew natychmiastowy), doładujesz telefon, spłacisz kartę kredytową. 1 2 Otwórz zainstalowaną aplikację. W polu IDENTYFIKATOR podaj swój Numer Klienta (CIF), który znajdziesz w podpisanej Umowie i naciśnij DALEJ. 3 Wprowadź wskazane przez system znaki hasła (TEGO SAMEGO, KTÓRYM LOGUJESZ SIĘ DO BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ) i zatwierdź przyciskiem ZALOGUJ.
6 PRZEGLĄD FINANSÓW ORAZ PRODUKTÓW Zaraz po zalogowaniu zobaczysz szczegóły posiadanych rachunków bądź kart kredytowych oraz ostatnie operacje na danym rachunku. Przesuwając palcem w lewo zobaczysz kolejny produkt. «W prosty sposób numer rachunku prześlesz lub udostępnisz za pomocą znajdującego się obok niego symbolu systemowego. W celu zweryfikowania szczegółów rachunku naciśnij czarny obszar lub wybierz z menu aplikacji Rachunki. Jeżeli chcesz zobaczyć więcej operacji na rachunku zjedź na dół ekranu i wciśnij POKAŻ WSZYSTKIE OPERACJE. Filtr dostępny po prawej stronie pomoże Ci odszukać operację według wskazanego kryterium. Wciśnij wybraną transakcję, aby zobaczyć jej szczegóły. Wybierając ikonę w lewym górnym rogu rozwiniesz menu aplikacji. Produkty, które pojawiają się na stronie głównej możesz sam zdefiniować w USTAWIENIACH dostępnych w menu aplikacji.
7 PRZEGLĄD FINANSÓW ORAZ PRODUKTÓW CD Szczegóły pozostałych posiadanych produktów, sprawdzisz wybierając je z menu aplikacji. W sekcji KARTY poza sprawdzeniem szczegółów posiadanych kart, możesz aktywować oraz spłacić kartę kredytową, wybierając przycisk obok numeru karty, a następnie wypełniając ekran spłaty karty. Jeśli posiadasz np. kilka kart, by zobaczyć szczegóły pozostałych wybierz je z listy rozwijanej przy nazwie karty.
8 PRZELEWY Za pośrednictwem aplikacji wykonasz przelewy dowolne, zdefiniowane, na rachunek własny, do ZUS oraz US. Do realizacji przelewu możesz przejść bezpośrednio ze strony głównej za pomocą pomarańczowego przycisku bądź wybierając przelew z menu aplikacji. W celu zmiany rodzaju przelewu dowolnego na przelew własny, do US lub ZUS rozwiń listę i wybierz pożądany.
9 POTWIERDZENIE PDF Aplikacja umożliwia pobranie, przesłanie bądź zapisanie potwierdzenia przelewu na urządzeniu mobilnym w formacie pliku PDF.
10 PRZELEWY CD Wypełnij formatkę przelewu i przejdź do realizacji za pomocą przycisku DALEJ. Jeżeli posiadasz kilka rachunków i chcesz dokonać płatności z innego konta niż ustawionego jako domyślne, wciśnij NUMER RACHUNKU i wybierz z rozwijanej listy inny. Jeżeli odbiorca przelewu jest zdefiniowany w systemie internetowym Banku możesz go wybrać wciskając IKONĘ + w polu odbiorcy. By wykonać dany przelew jako natychmiastowy, zaznacz okienko Wykonaj jako przelew natychmiastowy. Wykonanie przelewu, który w systemie internetowym Banku nie został oznaczony jako zaufany lub odbiorca przelewu jest niezaufany, wymaga zatwierdzenia kodem SMS, który przyjdzie pod Twój zaufany numer telefonu. Pamiętaj, że przelewy nieoznaczone w systemie internetowym Banku jako zaufane lub na rzecz niezaufanych odbiorców możesz wykonać jednorazowo na kwotę do 3 000 PLN.
11 FOTOPŁATNOŚCI Dzięki usłudze Fotopłatności możesz bardzo wygodnie opłacać rachunki, bez potrzeby przepisywania z faktury danych przelewu. Wybierz z menu aplikacji po lewej stronie funkcję FOTOPŁATNOŚCI. Przybliż fakturę z kodem QR do telefonu, aplikacja po rozpoznaniu kodu automatycznie zeskanuje dane z faktury nazwę i numer rachunku odbiorcy, tytuł oraz kwotę płatności i przeniesie na formatkę przelewu. Tobie pozostaje już tylko zatwierdzenie przelewu. Do korzystania z tej funkcji potrzebna jest jedynie faktura z kodem QR oraz urządzenie z wbudowanym aparatem fotograficznym.
12 DOŁADOWANIA TELEFONU Dzięki aplikacji w klika chwil doładujesz konto telefonu na kartę. Wybierz z menu zakładkę DOŁADOWANIE TELEFONU. Uzupełnij formatkę doładowania telefonu i przejdź DALEJ. Wskaż numer, który ma być doładowany lub wybierz ten numer ze swojej książki kontaktów. Jeżeli posiadasz numer telefonu odbiorcy oznaczony w systemie internetowym Banku jako zdefiniowany, możesz go wybrać wciskając ikonę + w polu odbiorcy, bez potrzeby wprowadzania go ręcznie. Jeżeli odbiorca nie jest zdefiniowany w systemie jako zaufany transakcja będzie wymagała zatwierdzenia kodem SMS, który przyjdzie pod Twój zaufany numer telefonu.
POZOSTAŁE 13 Poza dostępem do wersji mobilnej systemu, aplikacja Banku BPH daje możliwość korzystania z wielu innych ciekawych opcji. Wybierając z pośród menu KURSY WALUT możesz w każdej chwili śledzić aktualne ceny walut. MAPA ODDZIAŁÓW I BANKOMATÓW wskaże lub pomoże wyszukać w wybranej lokalizacji wszystkie Placówki Banku BPH i bankomaty partnerskie Banku BPH lub Euronetu (niezlokalizowane przy Oddziale innego Banku). ZNAJDŹ BLISKO SIEBIE to usługa nawigacji, która pokieruje Ciebie do najbliższej Placówki Banku BPH i bankomatu partnerskiego Banku BPH lub Euronetu (niezlokalizowanego przy Oddziale innego Banku). Za pośrednictwem zakładki KONTAKT możesz bezpośrednio skontaktować się z Bankiem telefonicznie lub e-mailowo. ZAPYTAJ O OFERTĘ ta opcja umożliwia kontakt z Doradcą, w celu zapoznania się z wybraną ofertą Banku. KARTY LOJALNOŚCIOWE ta funkcja pozwala na przechowywanie w telefonie kart lojalnościowych (uprawniających do rabatów w sklepach i punktach usługowych). Wystarczy zeskanować kod kreskowy lub QR karty bądź wprowadzić numer karty, zrobić jej zdjęcie i dodać jej własny opis. Robiąc zakupy należy wyświetlić na telefonie reprezentujący kartę kod lub numer i przedstawić go sprzedawcy zamiast plastikowej karty o ile sklep lub punkt usługowy udostępnia taką możliwość. W przypadków problemów z zeskanowaniem kodu, podyktuj sprzedawcy numer karty zapisanej w aplikacji. Karty zapisane są w pamięci telefonu, ale mogą być również przechowywane w wirtualnej chmurze. Służy do tego widoczna w aplikacji ikonka chmurki. Po jej naciśnięciu należy wprowadzić numer telefonu i podać kod SMS, a dane kart zostaną zachowane. Dzięki tej opcji nie tylko unikamy ponownego dodawania kart do aplikacji w przypadku zmiany telefonu, ale zyskujemy również możliwość szybkiego podzielenia się naszymi kartami z najbliższymi, aby mogli skorzystać z naszych programów lojalnościowych.
BANKOWOŚĆ MOBILNA DOSTĘPNA PRZEZ M.BPH.PL 14 LOGOWANIE Zarówno pierwsze, jak i każde kolejne logowanie do kanału mobilnego, wygląda tak samo, ponieważ dostęp do bankowości mobilnej jest uzyskiwany automatycznie po aktywowaniu dostępu do bankowości internetowej. Za pomocą telefonu komórkowego bądź tabletu wejdź na stronę m.bph.pl albo bezpośrednio do okna logowania pod adresem https:///mobile/do/login W polu Identyfikator podaj swój Numer Klienta (CIF), który znajdziesz w podpisanej umowie i naciśnij DALEJ. Wprowadź (bez odstępu) wskazane przez system znaki hasła, tego samego, którym logujesz się do Bankowości Internetowej i zatwierdź przyciskiem ZALOGUJ SIĘ
15 PRZEGLĄD FINANSÓW ORAZ PRODUKTÓW Bezpośrednio po zalogowaniu do bankowości mobilnej na ekranie pojawi się kompletny obraz Twoich finansów. W krótkim czasie sprawdzisz stan posiadanych rachunków, kart płatniczych i kredytowych, lokat terminowych oraz rachunków kredytowych. Przykładowy wygląd ekranu MOJE FINANSE w Bankowości Mobilnej. Wybierając podkreślone nazwy produktów możesz wejść w szczegóły i opcje dostępne dla danego produktu. W łatwy sposób sprawdzisz szczegóły rachunku i przejrzysz historię transakcji w zależności od wyboru kryterium: 14 ostatnich transakcji, wykonanych w ciągu 30 ostatnich dni bądź we wskazanym przez Ciebie okresie.
16 PRZEGLĄD FINANSÓW ORAZ PRODUKTÓW CD Po wejściu w nazwę rachunku wyświetlą się jego szczegóły. By zobaczyć historię transakcji na rachunku, kliknij na jego saldo.
17 PRZEGLĄD FINANSÓW ORAZ PRODUKTÓW CD W obszarze KARTY, wyświetla się saldo, numer oraz nazwy posiadanych kart debetowych i kredytowych. Po wejściu w nazwę karty kredytowej sprawdzisz jej szczegóły, jak m.in. limit, saldo zadłużenia, kwotę i datę spłaty. Masz do dyspozycji także opcję SPŁATA ZADŁUŻENIA. Wchodząc w ŚRODKI DOSTĘPNE możesz przejrzeć bieżące operacje dokonywane kartą. W przypadku posiadania lokaty po kliknięciu w jej nazwę, można przeglądać szczegóły, przedłużyć lub zamknąć lokatę. W obszarze KREDYTY sprawdzisz szczegóły posiadanych rachunków kredytowych. By zobaczyć historię transakcji na rachunku, kliknij na jego saldo. PRZELEWY W bankowości mobilnej dostępnej za pośrednictwem strony m.bph.pl możesz wykonywać PRZELEWY ZDEFINIOWANE I OZNACZONE JAKO ZAUFANE, które tak samo jak w systemie internetowym Banku, nie wymagają dodatkowej autoryzacji. Tworzenie ZAUFANEGO PRZELEWU ZDEFINIOWANEGO w systemie internetowym Banku
18 PRZELEWY CD Aby przelew mógł być wykonywany w bankowości mobilnej, wystarczy udostępnić go dla tego kanału. Można zrobić to na dwa sposoby: w bankowości mobilnej poprzez przycisk UDOSTĘPNIJ ZAUFANE PRZELEWY ZDEFINIOWANE W BANKOWOŚCI MOBILNEJ Jeżeli nie masz żadnych zaufanych przelewów zdefiniowanych, udostępnionych w bankowości mobilnej, wyświetlony zostanie odpowiedni komunikat. Po naciśnięciu znajdującego się pod nim przycisku UDOSTĘPNIJ ZAUFANE PRZELEWY ZDEFINIOWANE W BANKOWOŚCI MOBILNEJ, wszystkie zaufane przelewy zdefiniowane będą dostępne w systemie mobilnym. lub w bankowości internetowej przy wybranym przelewie wybierz opcję MODYFIKUJ, a następnie w obszarze UDOSTĘPNIJ PRZELEW W zaznacz okienko BANKOWOŚCI MOBILNEJ. Jeżeli nie chcesz, aby któryś z zaufanych przelewów zdefiniowanych był dostępny w bankowości mobilnej, w systemie internetowym Banku przy wybranym przelewie w obszarze UDOSTĘPNIJ PRZELEW odznacz okienko BANKOWOŚCI MOBILNEJ.
19 WYKONYWANIE PRZELEWU Po zalogowaniu do bankowości mobilnej wybierz przycisk ZRÓB PRZELEW. Sprawdź lub uzupełnij dane i przejdź dalej za pomocą przycisku ZŁÓŻ DYSPOZYCJĘ. Zatwierdź przyciskiem Wykonaj przelew. Wybierz przelew, który chcesz wykonać.
20 ZAKŁADANIE LOKATY Bankowość mobilna daje Ci możliwość elastycznego pomnażania Twoich oszczędności. Za jej pośrednictwem, w każdej chwili możesz kompleksowo zarządzać lokatami: założyć, przeglądać jej szczegóły, przedłużyć lub zamknąć. Po zalogowaniu do bankowości mobilnej wybierz przycisk ZAŁÓŻ LOKATĘ. Wskaż rachunek, dla którego chcesz założyć lokatę, nadaj jej nazwę, kwotę oraz czas trwania i przejdź DALEJ. Zatwierdź przyciskiem ZAŁÓŻ LOKATĘ. Rozwijając pasek wyboru wybierz rodzaj lokaty z listy i przejdź DALEJ.
POZOSTAŁE 21 W zakładce NARZĘDZIA masz do dyspozycji REJESTR ZDARZEŃ. Umożliwia on przeglądanie listy zdarzeń i operacji, które miały miejsce we wszystkich kanałach elektronicznych. Każde zdarzenie jest opisane parametrem takim, jak: data, status operacji, opis operacji oraz nazwa kanału elektronicznego. Jeżeli masz jakiekolwiek wątpliwości lub pytania, chcesz zastrzec zgubioną lub skradzioną kartę, bądź potrzebujesz bieżącego wsparcia naszego Konsultanta, skontaktuj się z nami, korzystając z numerów i adresów umieszczonych w zakładce KONTAKT i na wstępie tego Podręcznika.
ZABLOKOWANIE I ODBLOKOWANIE DOSTĘPU 22 Są dwie możliwości zablokowania dostępu do systemu mobilnego: bezpośrednio w bankowości mobilnej dostępnej pod adresem m.bph.pl lub w bankowości internetowej Sez@m. W bankowości mobilnej w sekcji Narzędzia, po wybraniu opcji Zablokowanie Usługi Bankowości Mobilnej, pojawi się przycisk ZABLOKUJ USŁUGĘ, po jego naciśnięciu nastąpi zablokowanie kanału mobilnego i automatyczne wylogowanie z systemu. Dostęp do bankowości mobilnej możesz odblokować w każdej chwili w systemie internetowym Banku. W tym celu wystarczy w zakładce USTAWIENIA / ZARZĄDZANIE kanałami w obszarze kanału mobilnego kliknąć AKTYWUJ DOSTĘP PRZEZ BANKOWOŚĆ MOBILNĄ i, tak samo jak w przypadku blokowania dostępu, potwierdzić operację kodem SMS. W Bankowości Internetowej Sez@m, w zakładce Ustawienia/Zarządzanie kanałami istnieje możliwość zweryfikowania, czy dostęp do bankowości mobilnej jest aktywny. Jeżeli chcesz uniemożliwić dostęp do kanału mobilnego, kliknij na link ZABLOKUJ DOSTĘP PRZEZ BANKOWOŚĆ MOBILNĄ (u dołu strony). Po zatwierdzeniu operacji kodem SMS (jak podczas autoryzacji przelewu) nastąpi zablokowanie kanału mobilnego.
ŻYCZYMY PRZYJEMNEGO KORZYSTANIA Z BANKOWOŚCI MOBILNEJ BANKU BPH!