Podręcznik użytkownika systemu Pl@net Bank BGŻ BANK BGŻ BNP PARIBAS SPÓŁKA AKCYJNA. Paribas Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie (01-211) przy ul. Kasprzaka 10/16, zarejestrowany w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod nr KRS 0000011571, posiadający NIP 526-10-08-546 oraz kapitał zakładowy w wysokości 84 238 318 zł w całości wpłacony.
Spis treści: 1. WSTĘP... 4 2. ZASADY BEZPIECZEŃSTWA... 5 3. LOGOWANIE I AUTORYZACJA TRANSAKCJI W SYSTEMIE PL@NET... 7 3.1. PIERWSZE LOGOWANIE DO SYSTEMU... 8 3.1.1. LOGOWANIE Z WYKORZYSTANIEM HASŁA MASKOWANEGO... 8 3.1.2. LOGOWANIE Z WYKORZYSTANIEM PODPISU ELEKTRONICZNEGO... 9 3.2. KOLEJNE LOGOWANIE DO SYSTEMU... 10 3.2.1. LOGOWANIE Z WYKORZYSTANIEM HASŁA MASKOWANEGO... 10 3.3. PERSONALIZACJA SYSTEMU... 11 3.4. STRUKTURA SYSTEMU... 11 3.4.1. EKRAN DOMYŚLNY... 11 3.4.2. MENU W SYSTEMIE... 13 4. PRACA W SYSTEMIE... 15 4.1. LOGOWANIE DO SYSTEMU... 15 4.2. WIADOMOŚCI... 15 4.3. PŁATNOŚCI... 15 4.10.1. ZLECENIA STAŁE... 18 4.10.2. SZABLONY PŁATNOŚCI... 19 4.3. RACHUNKI... 20 4.4. KARTY... 22 4.5. OSZCZĘDNOŚCI... 23 4.6. INWESTYCJE... 25 4.7. KREDYTY... 26 4.7. WNIOSKI... 28 4.10.3. E-KORESPONDENCJA... 28 4.8. MÓJ PROFIL... 30 4.10.4. USTAWIENIA OGÓLNE... 31 4.10.5. MOJE DANE... 32 4.10.6. POWIADOMIENIA... 33 4.10.7. ZARZĄDZANIE PL@NETĄ... 35 4.10.8. HISTORIA DOŁADOWAŃ... 36 4.10.9. PLIKI UDOSTEPNIONE... 37 4.10.10. KODY SMS... 37 LISTA WYSŁANYCH KODÓW SMS... 37 OPŁATY ZA SMS... 38 4.10.11. APLIKACJA MOBILNA... 38 5. ZARZĄDZANIE FINANSAMI... 39 5.1. PODSUMOWANIE... 39 5.2. KONTA... 43 2
5.3. TRANSAKCJE... 46 5.4. LIMITY... 51 5.5. RAPORTY... 54 3
1. Wstęp Pl@net jest nowoczesnym systemem bankowości internetowej, który umożliwia zarządzanie rachunkami oraz innymi produktami BANK BGŻ BNP PARIBAS SPÓŁKA AKCYJNA. Paribas Bank Polska SA. Niniejszy dokument zawiera wytyczne na temat wymagań technicznych, logowania i korzystania z systemu. W przypadku problemów z uruchomieniem lub korzystaniem z systemu, skorzystaj z zestawu najczęściej zadawanych pytań publikowanych na stronach internetowych Banku lub skontaktuj się z Centrum Telefonicznym, pod numerem 801 367 847 oraz (+48) 22 566 9300. 4
2. Zasady bezpieczeństwa Przed rozpoczęciem pracy w systemie należy zapoznać się z podstawowymi zasadami bezpieczeństwa. Więcej informacji na ten temat znajdziesz na stronie logowania się do systemu. Pamiętaj, że nawet najbardziej zaawansowane zabezpieczenia nie będą spełniały swojej roli, jeżeli użytkownik systemu nie przestrzega zasad bezpieczeństwa. 1. Dbaj o bezpieczeństwo swojego komputera Dbaj o to, by Twój komputer był zabezpieczony zgodnie z zaleceniami producenta systemu, z którego korzystasz, w systemie był zainstalowany program antywirusowy z aktualnymi bazami wirusów, a system i przeglądarka były aktualizowane na bieżąco. Ze szczególną rezerwą należy podchodzić do komputerów publicznych, dostępnych na przykład w kafejkach internetowych. 2. Sprawdzaj adres strony Na stronę bankowości elektronicznej wchodź wpisując pełny jej adres https://planet.bank BGŻ BNP Paribas Spółka Akcyjna. paribas.pl lub korzystaj z łącza do serwisu umieszczonego na stronach Banku. Nie korzystaj z odnośników w wiadomościach pocztowych, bądź na innych stronach. 3. Sprawdzaj czy wykorzystywany jest protokół SSL Sprawdzaj, czy połączenie nawiązane pomiędzy Twoim komputerem, a serwerem Banku jest szyfrowane. W takiej sytuacji adres rozpoczyna się od https://. Dodatkowo przeglądarki sygnalizują ten fakt na przykład poprzez umieszczenie w pasku statusu ikony kłódki lub poprzez zmianę koloru paska adresu. 4. Zweryfikuj certyfikat Banku Upewnij się, że nawiązujesz połączenie z serwerem Banku. Jest to możliwe dzięki weryfikacji certyfikatu. Weryfikacji certyfikatu powinieneś dokonać przed zalogowaniem się do systemu, po wpisaniu do przeglądarki adresu Pl@net. W tym celu kliknij na ikonę kłódki, która odnajdziesz w prawym dolnym, lub górnym rogu przeglądarki, w zależności od używanej przeglądarki. W przypadku Internet Explorer kłódka pojawi się w prawym dolnym rogu przeglądarki w pasku stanu. Jeżeli pasek stanu jest niewidoczny, wybierz z menu Widok opcję Pasek stanu. Po kliknięciu ikony pojawi się okno z informacjami o certyfikacie. Sprawdź: 5
czy certyfikat został wystawiony dla planet.bank BGŻ BNP Paribas Spółka Akcyjna. paribas.pl, czy data ważności certyfikatu nie upłynęła, czy certyfikat jest wystawiony przez zaufany urząd certyfikacji (w przypadku systemu Pl@net, wystawcą certyfikatu jest centrum certyfikacji VeriSign). Informacja o certyfikacie dla przeglądarki Internet Explorer 6.0. Jeżeli weryfikacja certyfikatu nie budzi Twoich podejrzeń, możesz rozpocząć logowanie do systemu. W przeciwnym przypadku skontaktuj się z Centrum Telefonicznym. 5. Nie udostępniaj swoich kluczy ani haseł do logowania Jeżeli korzystasz z podpisu elektronicznego do logowania, będziesz potrzebował klucza prywatnego. Nigdy nie udostępniaj urządzenia kryptograficznego (karta mikroprocesorowej lub nośnika USB), na którym zapisany jest klucz ani kodu PIN do tego urządzenia. Jeśli korzystasz z opcji logowania za pomocą hasła maskowanego pamiętaj, że Bankowi nigdy nie jest potrzebne Twoje pełne hasło, poza operacją zmiany hasła na nowe. Podawaj tylko wybrane znaki z hasła podczas logowania. 6. Sprawdź daty logowania Po zalogowaniu do serwisu sprawdź daty ostatniego logowania, zarówno udanego jak i nieudanego. Jeśli daty te nie odpowiadają Twojej aktywności, powinno to wzbudzić Twoje zaniepokojenie. 6
7. Sprawdź obrazek Jednym z elementów graficznych strony jest obrazek, który może być przez Ciebie personalizowany. Jeśli wyświetlony obrazek nie jest zgodny z Twoim wyborem, może oznaczać to, że strona, którą przeglądasz nie jest autentyczną stroną Banku. 8. Wyloguj się z serwisu Gdy skończysz korzystać z serwisu bankowości elektronicznej, zawsze wyloguj się z serwisu. 3. Logowanie i autoryzacja transakcji w systemie Pl@net System Pl@net oferuje dwie metody logowania i autoryzacji transakcji: logowanie autoryzacja metoda 1: hasło maskowane + kod SMS 7
3.1. Pierwsze logowanie do systemu Przed przystąpieniem do logowania upewnij się, że Twój komputer oraz przeglądarka internetowa spełniają wymagania systemu Pl@net. Wymagania te są opublikowane na stronach internetowych Banku w module Bankowość internetowa. 3.1.1. Logowanie z wykorzystaniem hasła maskowanego Aby zalogować się do systemu: 1. Wpisz nazwę użytkownika (login), jaką nadał Ci Bank np. jankow123 i kliknij na przycisk Dalej. 2. Wpisz hasło startowe. W oddziale Banku, otrzymałeś pakiet startowy, zawierający hasło startowe. Do wpisania hasła możesz użyć klawiatury wirtualnej. Wirtualna klawiatura pozwala na wpisanie hasła poprzez wybór odpowiednich znaków na klawiaturze wyświetlanej na monitorze komputera. Pozwala ona uchronić się przed ewentualnymi programami szpiegującymi zainstalowanymi na naszych komputerach i sczytującymi znaki wpisywane na standardowej klawiaturze. 3. Następnie nadaj hasło docelowe, które powinno posiadać co najmniej 10 znaków, z co najmniej trzech poniższych grup: duże litery małe litery cyfry znaki specjalne. 4. Zatwierdź nowe hasło. 8
Przy kolejnym logowaniu system poprosi Cię o wprowadzenie wybranych znaków z tego hasła. 3.1.2. Logowanie z wykorzystaniem podpisu elektronicznego Uwaga: Do wykonywania w systemie Pl@net podpisów elektronicznych konieczna jest instalacja komponentu do generowania podpisów elektronicznych oraz oprogramowania Comarch SmartCard do obsługi urządzeń kryptograficznych. Instalacja odbywa się podczas pierwszego logowania. Przed przystąpieniem do logowania, sprawdź, czy posiadasz niezbędne uprawnienia. Listę niezbędnych uprawnień znajdziesz w Wymogach technicznych publikowanych na stronach internetowych Banku w module Bankowość internetowa. Aby zalogować się do systemu: 1. Wpisz nazwę użytkownika (login), jaką nadał Ci Bank np. jankow123 i kliknij na przycisk Dalej. 2. W tej chwili nastąpi instalacja komponentu niezbędnego do wykonywania podpisu elektronicznego (pod warunkiem, iż posiadasz odpowiednie uprawnienia i odpowiednio skonfigurowaną przeglądarkę). Szczegóły na ten temat znajdziesz w Wymogach technicznych publikowanych na stronach internetowych Banku w module Bankowość internetowa. Postępuj zgodnie z instrukcjami w systemie. 9
3. Wpisz hasło startowe. Jeżeli wnioskowałeś o system wypełniając wniosek internetowy, hasło to definiowałeś podczas wypełniania tego wniosku. Jeżeli wnioskowałeś o system w oddziale Banku, otrzymałeś pakiet startowy, zawierający hasło startowe. Do wpisania hasła możesz użyć klawiatury wirtualnej. Wirtualna klawiatura pozwala na wpisanie hasła poprzez wybór odpowiednich znaków na klawiaturze wyświetlanej na monitorze komputera. Pozwala ona uchronić się przed ewentualnymi programami szpiegującymi zainstalowanymi na naszych komputerach i sczytującymi znaki wpisywane na standardowej klawiaturze. 3.2. Kolejne logowanie do systemu 3.2.1. Logowanie z wykorzystaniem hasła maskowanego 1. Wpisz swoją nazwę użytkownika (login), jaką nadał Ci Bank np. jankow123 i kliknij na przycisk Dalej. 2. Podaj wybrane znaki ze swojego hasła używając klawiatury standardowej lub wirtualnej. 10
3. W tej chwili nastąpi zalogowanie do systemu. 1. W tym momencie nastąpi zalogowanie do systemu. 3.3. Personalizacja systemu Po zalogowaniu dokonaj personalizacji systemu wybierając: Mój Profil w górnym menu, a następnie kafelek: Ustawienia ogólne. Możesz dokonać następujących zmian: wybrać metodę sortowania transakcji (rosnąco, malejąco) wybrać domyślnie wyświetlany profil w ramach tego samego loginu dotyczy Klientów, którzy korzystają z Pl@net jako użytkownicy indywidualni i firmowi lub firmowi, mający dostęp do rachunków co najmniej dwóch firm wybrać obrazek wyświetlany na liście profili Obrazek ten pełni rolę ochronną w systemie. Dzięki niemu możesz być pewien, że jesteś na stronie Banku - gdybyś został przekierowany do witryny podszywającej się pod system Pl@net, której celem jest przechwycenie Twoich haseł do systemu, zobaczyłbyś na niej inny, niż wybrany przez Ciebie obrazek. W takiej sytuacji powinieneś skontaktować się z Bankiem w celu wyjaśnienia wątpliwości. Więcej informacji uzyskasz zapoznając się z zasadami bezpieczeństwa publikowanymi na stronach internetowych banku w module Bankowość internetowa. 3.4. Struktura systemu 3.4.1. Ekran domyślny Ekran domyślny w systemie Pl@net prezentuje Moje finanse, czyli zestawienie posiadanych rachunków. Ekran Moje finanse składa się z 4 głównych elementów: Kafelków reprezentujących moduły: Rachunki, Karty, Oszczędności i Kredyty, 11
Panel szczegółów, którego zawartość zależy od wybranego przez użytkownika kafelka, Okno Wiadomości, Okno Kontakt (dane kontaktowe Banku). Moduł Moje finanse jest dynamiczny. Wybierając za pomocą kliknięcia jeden z kafelków, jego zawartość zobaczysz poniżej w oknie. W kontekście wybranego kafelka wyświetlane są szczegółowe dane dotyczące modułu reprezentowanego przez kafelek (Rachunków, Kart, Oszczędności lub Kredytów). 12
3.4.2. Menu w systemie Menu główne lewostronne Menu główne prezentowane z lewej strony ekranu w formie podpisanych ikon pozwoli Ci na szybki dostęp do produktów bankowych, wniosków i innych funkcji. Menu górne Menu górne pozwala na zmianę wersji językowej aplikacji (English/Polski) oraz wybór kontekstu pracy. Za pomocą przycisku Wyloguj zostaniesz wylogowany z systemu bankowości internetowej Pl@net. Stopka Na szarej dolnej belce znajdują się: Kontakt który przekieruje Cię do strony Banku z danymi kontaktowymi Aktualności które przekierują Cię na strony Banku z bieżącą ofertą Kursy walut 13
Bezpieczeństwo systemu objaśnienia i zasady, z jakimi należy się zapoznać po pierwszym zalogowaniu się do systemu Pytania i odpowiedzi najczęściej zadawane pytania wraz z odpowiedziami Wyłącz/Włącz pomoc funkcja pozwalająca na włączanie i ukrywanie modułu pomocy (patrz poniżej) Pomoc System Pl@net posiada pomoc dostępną na dole każdego z ekranów. Treść pomocy zależy od funkcjonalności, jakiej w danej chwili używasz. Przy niektórych polach znajdziesz ikonę ze znakiem zapytania ikonę zostanie wyświetlone objaśnienie do danego pola.. Po najechaniu myszką na tę Pomoc możesz w każdej chwili wyłączyć lub włączyć używając odpowiedniego linku dostępnego na stopce w systemie. 14
4. Praca w systemie 4.1. Logowanie do systemu Pierwsze i kolejne logowania do systemu zostały opisane w podrozdziale 3. 4.2. Wiadomości Moduł ten jest bezpiecznym kanałem kontaktu z Bankiem. Tutaj znajdziesz najnowsze komunikaty z Banku. Możesz również wysyłać swoje pytania. Wiadomości nieprzeczytane są zaznaczone pogrubiona czcionką. 4.3. Płatności Funkcja Płatności umożliwi wykonanie: przelewów krajowych, przelewów wewnętrznych, spłaty karty, doładowania telefonu, przelewów podatkowych, przelewów do ZUS, przelewów zagranicznych przelew zagraniczny SEPA przewalutowań pomiędzy rachunkami własnymi. Ponadto umożliwi przeglądanie przelewów z przyszłą datą realizacji, a w razie potrzeby ich modyfikację lub odwoływanie. Moduł Płatności składa się z czterech głównych elementów reprezentowanych przez zakładki: Przelewy, Przyszłe płatności, Zlecenia stałe oraz Szablony. Domyślnie po kliknięciu w ikonę Płatności znajduącą się w menu głównym, prezentowana jest zakładka Przelewy, jako funkcjonalność najczęściej wykorzystywana w bankowości internetowej Pl@net. Formatka wykonywania przelewów jest podzielona na: Wybór typu przelewu, Wybór rachunku do obciążeń, Wybór odbiorcy przelewu (nowy lub z szablonu), Dane do przelewu (szczegóły płatności specyficzne dla wybranego typu przelewu). Aby wykonać przelew wybierz odpowiedni typ przelewu 15
Następnie wskaż rachunek, z którego chcesz wykonać przelew W kolejnym kroku wskaż czy chcesz wysłać przelew na podstawie istniejącego szablonu (wybór szablonu płatności spowoduje automatyczne wypełnienie się pól, które uprzednio zostały zdefiniowane w szablonie) czy chcesz wprowadzić nowe dane W ostatnim kroku wprowadź dane i wyślij przelew 16
Szczegóły na temat wypełniania danych przelewów i poszczególnych pól znajdziesz w module Pomocy dostępnym na dole ekranu. Przelewy: krajowy na rachunek obcy innego Klienta lub na rachunek w innym Banku, podatkowy, do ZUS, zagraniczny, zagraniczny SEPA wymagają autoryzacji poprzez: podanie kodu SMS, lub podpis elektroniczny w zależności od wybranej metody logowania i autoryzacji transakcji. 17
W pierwszym przypadku system poprosi Cię o wpisanie w odpowiednie pole kodu SMS wygenerowanego i przesłanego na Twój telefon komórkowy. Do każdej transakcji zlecanej w systemie Pl@net (wymagającej podpisu) zostanie wygenerowany oddzielny, jednorazowy kod SMS. Jeżeli szablon przelewu został zadeklarowany jako zaufany, nie będzie wymagana autoryzacja kodem SMS. W przypadku podpisu elektronicznego pojawi się okno, gdzie wybierzesz swój aktywny klucz i podasz do niego hasło. Przelewy: krajowy na rachunek własny, przewalutowanie pomiędzy rachunkami własnymi spłata własnej karty kredytowej nie wymagają autoryzacji. 4.10.1. Zlecenia stałe Wybierając z menu głównego Płatności a następnie zakładkę Zlecenia Stale, możesz przeglądać wszystkie zlecenia stale złożone w Banku (nie tylko poprzez system Pl@net). Zlecenia stałe są cyklicznie realizowanymi przelewami na tę samą kwotę i na rzecz tego samego beneficjenta, np. co tydzień, lub co miesiąc. 18
Wybierając odpowiedni kafelek możesz tworzyć nowe zlecenia stale, modyfikować lub odwoływać utworzone wcześniej zlecenia. W systemie Pl@net możesz zdefiniować zlecenie stale, gdzie kwota pierwszej i ostatniej płatności będą różne od kwoty płatności pośrednich. Zlecenia mogą być tworzone na czas nieokreślony lub określony w zależności czy podasz datę ostatniej płatności. W razie wątpliwości skorzystaj z Pomocy. 4.10.2. Szablony płatności Szablony płatności są wzorcami, z których można korzystać podczas tworzenia przelewów. Wybranie szablonu płatności podczas tworzenia przelewu powoduje automatyczne wypełnienie pól zdefiniowanych uprzednio w szablonie, np. danych kontrahenta i kwoty. Szablony można tworzyć na dwa sposoby: wybierając z menu Płatności zakładkę Szablony płatności i definiując wzorzec bez wysyłania przelewu; wysyłając przelew (po wyborze z menu Płatności) i zapisując szablon z danymi zdefiniowanymi w wysyłanym przelewie. Tworząc/modyfikując szablon należy wskazać typ przelewu, którego ma dotyczyć 19
W kolejnym kroku należy wybrać opcję nowy szablon lub wskazać szablon, który chce się zmodyfikować. Szablony można tworzyć na podstawie uprzednio zdefiniowanych szablonów. Jeżeli w takim przypadku zapiszemy wzorzec pod nową nazwą, utworzymy kolejny wzorzec. Jeśli użyjemy tej samej nazwy, co szablon wykorzystany do stworzenia nowego, będzie to oznaczało jego modyfikację. System Pl@net umożliwia zdefiniowanie (oraz modyfikację) szablonu zaufanego. Aby utworzyć taki szablon należy wybrać opcję NIE na pytanie: Czy wykonanie przelewu wymaga autoryzacji? Każdorazowe wykonanie przelewu z użyciem szablonu zaufanego (do kwoty określonej limitem) nie wymaga autoryzacji kodem SMS lub podpisem elektronicznym. 4.3. Rachunki Aby wyświetlić listę posiadanych rachunków, wybierz ikonę Rachunki z menu głównego. 20
Moduł Rachunki da Ci dostęp do wszystkich rachunków bankowych, które posiadasz. Ekran składa się z trzech głównych elementów: Mój portfel (A1), Wybrany rachunek (A2) oraz Akcje i szczegóły wybranego rachunku (A3). Na zakładce Transakcje będziesz mógł prześledzić historię operacji na rachunku. Aby wygenerować wyciąg, przejdź do zakładki Wyciągi. Szczegóły na temat dostępnych funkcjonalności znajdziesz w module Pomocy. 21
4.4. Karty Aby wyświetlić posiadane karty wybierz Karty z menu głównego. Wybór karty z listy rozwijalnej przekieruje Cię do okna, gdzie będziesz mógł prześledzić wykonane transakcje. Na zakładce Szczegóły znajdziesz informacje na temat danej karty, np. 22
dzienny limit transakcji bezgotówkowych i wypłat gotówki. Na zkładce Zastrzeż kartę znajdziesz informacje w jaki sposób zastrzec kartę. Wszystkie szczegóły na temat korzystania z funkcji dotyczących kart znajdziesz w module Pomocy. Aktywacja i zastrzeganie kart są dostępne tylko w Centrum Telefonicznym. 4.5. Oszczędności Aby wyświetlić wszystkie aktualnie założone lokaty wybierz Oszczędności z menu głównego. 23
Przycisk Modyfikuj znajdujący się na zakładce Szczegóły lokaty pozwoli Ci przejść do szczegółów lokaty w trybie edycji. Aby stworzyć nową lokatę wybierz przycisk Załóż nową lokatę. Aby zerwać lokatę wybierz przycisk Zerwij znajdujący się na Szczegółach lokaty. Opis poszczególnych pól znajdziesz w module Pomocy dostępnym na dole ekranu. Lokaty negocjowane (o preferencyjnych warunkach) dostępne są dla kwot o wartości minimalnej określonej przez Bank. Opis procesu zakładania nowej lokaty negocjowanej prezentowany jest w górnej części formatki zakładania lokaty. 24
4.6. Inwestycje Wybierając Inwestycje z menu głównego przejdziesz do okna, gdzie wyświetlana jest lista Twoich inwestycji. Aby obejrzeć szczegóły danej inwestycji, wybierz przycisk Szczegóły. Aby powrócić do listy wszystkich inwestycji wybierz ikonę Inwestycje z menu głównego. Fundusze inwestycyjne Wybierając Fundusze inwestycyjne z listy rozwijalnej, wyświetlana zostanie lista funduszy krajowych, a w szczegółach pojawią się funkcje umożliwiające nabywanie, konwersję lub umarzanie funduszy. Możesz również przeglądać historię wykonanych operacji, wybierając zakładkę Historia operacji. Szczegóły na temat danej funkcji znajdziesz w module Pomocy. Portfele inwestycyjne Wybierając Portfele inwestycyjne z listy rozwijalnej przejdziesz do widoku, gdzie wyświetlane są posiadane portfele maklerskich instrumentów finansowych TFI Fortis Private Investments SA wraz z prospektami informacyjnymi. Produkty oszczędnościowe 25
Wybierając Produkty oszczędnościowe z listy rozwijalnej, przejdziesz do widoku, gdzie wyświetlane są posiadane polisy Czysty Zysk. Konto emerytalne IKE Wybierając Konto emerytalne IKE z listy rozwijalnej, przejdziesz do widoku, gdzie wyświetlane są szczegóły na temat tego konta, takie jak: Numer rachunku Nazwa rachunku Saldo rachunku Suma wpłat w bieżącym roku Limit wpłat w bieżącym roku Limit wpłat pozostały do końca bieżącego roku Wybierając zakładkę Wyciąg oraz Historia rachunku, możesz odpowiednio: wygenerować wyciąg dla rachunku emerytalnego lub przejrzeć historie transakcji. Zarówno wyciąg, jak i historię możesz wydrukować lub zapisać do pliku PDF. Szczegóły na temat danej funkcji znajdziesz w module Pomocy. Aby nabyć nowy fundusz wybierz przycisk Kup fundusz. A następnie kieruj się instrukcją zawartą w module Pomocy. 4.7. Kredyty 26
Planet umożliwia weryfikację danych dotyczących zaciągniętych przez Ciebie kredytów po wybraniu opcji Kredyty z menu głównego. Na zakładce Szczegóły będziesz mógł prześledzić dane na temat danego kredytu, takie jak Okres kredytowania, aktualne oprocentowanie, czy data spłaty następnej raty kapitałowej. 27
Wszystkie funkcjonalności związane z kredytami znajdziesz odpowiednio na zakładkach: Szczegóły, Harmonogram spłat, Rachunki kredytowe, historia, a szczegóły na temat korzystania z tych funkcji, w module Pomocy. 4.7. Wnioski Wnioski złożone poprzez system Pl@net są równoważne wnioskom składanym w oddziale i nie wymagają wizyty w Banku, chyba że wnioskowany produkt wymaga złożenia dodatkowych dokumentów i podpisania papierowej umowy. Aby złożyć wniosek, wybierz go z listy dostępnych i postępuj według wskazówek dostępnych w module Pomocy na dole ekranu. Złożone wnioski wraz ze statusem możesz przeglądać po wybraniu zakładki Złożone wnioski. 4.10.3. E-korespondencja 28
Formularz ten służy do aktywacji lub modyfikacji parametrów usługi e-korespondencja. Aby dokonać aktywacji usługi, należy na wniosku uzupełnić pola, a następnie kliknąć na przycisk Podpisz. W przypadku, gdy usługa jest już skonfigurowana, modyfikacji dokonuje się poprzez przycisk Modyfikuj. Całkowite usunięcie wskazanego już adresu e-mail oraz numeru telefonu komórkowego bez wskazania nowego możliwe jest wyłącznie w oddziale Banku. 29
4.8. Mój profil Zakładka Mój Profil pozwala na zmianę ustawień użytkownika w ramach poniższych kategorii: Ustawienia ogólne Moje dane Powiadomienia Zarządzanie Pl@net Historia doładowań Pliki udostępnione Kody SMS Aplikacja Mobilna 30
4.10.4. Ustawienia ogólne Ustawienia ogólne pozwalają na modyfikację podstawowych ustawień systemu Pl@net: Sortowanie będziesz mógł ustawić domyślne sortowanie list w sposób rosnący lub malejący, Domyślnie wyświetlane rachunki klienta będziesz mógł wybrać klienta, którego profil będzie wyświetlany po zalogowaniu do bankowości, Domyślny klucz będziesz mógł wybrać domyślny klucz z aktualnie dostępnych, Wybór obrazka bezpieczeństwa będziesz mógł wybrać jedną z dostępnych na liście wersji graficznych osobistego obrazka bezpieczeństwa, który później jest wyświetlany w combobox zmiany kontekstu pracy. 31
4.10.5. Moje dane Wybierając tę funkcję będziesz mógł zweryfikować swoje dane osobowe, tj.: Danych posiadacza rachunku (dane w tej sekcji możliwe są tylko do weryfikacji bez możliwości edycji) Danych użytkownika systemu Pl@net 32
Danych kontaktowych Danych adresów do powiadomień Numeru do otrzymywania kodów SMS Dane konta w systemie Pl@net (dane w tej sekcji możliwe są tylko do weryfikacji bez możliwości edycji) Danych adresu do korespondencji elektronicznej oraz danych posiadanych zgód marketingowych. Uwaga: podany numer telefonu jest traktowany przez Bank jako telefon kontaktowy do Ciebie - nie musi to być jednak ten sam numer telefonu, na który otrzymujesz kody SMS, czy powiadomienia SMS-owe. Podobnie rzecz się ma z adresem e-mail - nie musi to być ten sam adres, na który otrzymujesz powiadomienia e-mail. 4.10.6. Powiadomienia Powiadomienia są komunikatami informującymi o konkretnych zdarzeniach, jak logowanie do systemu, czy wykonany przelew. Powiadomienia możesz otrzymywać w postaci wiadomości w systemie, wiadomości e-mail lub wiadomości SMS, przy czym te ostatnie są płatne. W celu otrzymywania powiadomień należy na zakładce Ustawienia powiadomień zaznaczyć te, które nas interesują spośród poniższych kryteriów: Korzystanie z systemu Pl@net Rachunki Karty Lokaty Kredyty Zlecenia stałe Polecenia zapłaty Jeżeli zdecydujesz się na powiadomienia SMS, będziesz musiał podać numer telefonu, na jaki będą one przychodzić. Jeżeli zdecydujesz się na powiadomienia e-mail, zdefiniuj adres e-mail. 33
Wybierając zakładkę Historia powiadomień będziesz mógł przeglądać otrzymane powiadomienia, filtrując je za pomocą predefiniowanych przycisków dat lub dowolnego zakresu wybranego z kalendarza, i zatwierdzając przyciskiem Wyszukaj. 34
4.10.7. Zarządzanie Pl@netą Zmiana hasła - Dzięki tej funkcji możesz modyfikować swoje hasło maskowane, jeżeli używasz takiego do logowania się do systemu. Zarządzanie kluczami - Jeżeli wykorzystujesz podpis elektroniczny do logowania i autoryzacji transakcji, będziesz potrzebował klucza kryptograficznego. Po wyborze tej zakładki, będziesz mógł wygenerować nowe klucze. Liczba posiadanych kluczy nie jest ograniczona. W przypadku zablokowania, czy utracenia jednego klucza, będziesz tutaj mógł go unieważnić i rozpocząć korzystanie z innego, uprzednio wygenerowanego klucza. Jeżeli posiadasz tylko jeden klucz, w przypadku jego utraty, czy zablokowania, pozostanie Ci tylko udanie się do oddziału celem odzyskania dostępu do systemu. 35
Logowanie i autoryzacja - System Pl@net oferuje jedną metodę logowania i autoryzacji transakcji: logowanie autoryzacja metoda 1: hasło maskowane + kod SMS Historia - Dzięki tej funkcji możesz wygenerować raport na temat Twojego korzystania z systemu, tj. logowań, wysyłanych przelewów, czy zakładanych lokat. W celu wygenerowania raportu wybierz odpowiednie kryteria i kliknij Wyszukaj. 4.10.8. Historia doładowań Funkcjonalność pozwoli Ci przeglądać transakcje doładowań telefonu komórkowego wykonane w systemie Pl@net. 36
4.10.9. Pliki udostepnione Zakładka Pliki udostępnione prezentuje pliki dostępne do pobrania. 4.10.10. Kody SMS Kody SMS służą do autoryzacji wybranych transakcji, jeżeli wybraną metodą logowania jest hasło maskowane. Wybierając funkcję Kody SMS możesz zmodyfikować numer telefonu, na jaki kody te będą przychodzić. Taką zmianę należy zautoryzować kodem, jaki przyjdzie na dotychczas wykorzystywany numer telefonu. Możesz również zweryfikować listę kodów, jakie już wykorzystałeś lub obecnie wykorzystujesz. Lista wysłanych kodów SMS Dzięki tej funkcji masz możliwość wyświetlenia listy dostarczonych ci do tej pory kodów SMS. 37
Opłaty za SMS Powiadomienia SMS są płatne. Wybierając tę funkcję z menu bocznego, będziesz mógł sprawdzić, jakie opłaty zostały naliczone i zdefiniować nr rachunku, z którego opłata zostanie. 4.10.11. Aplikacja mobilna Dzięki tej funkcjonalności możesz zdefiniować i aktywować urządzenia mobilne. Aby dodać nowe urządzenie, wybierz przycisk Dodaj nowe urządzenie i postępuj zgodnie z instrukcją dostępną na ekranie. 38
5. Zarządzanie Finansami 5.1. Podsumowanie Podsumowanie prezentuje najbardziej potrzebne informacji o stanie domowych finansów. Wystarczy rzut okiem aby uzyskać kompletny obraz stanu swojego budżetu: informację o posiadanych środkach, raporty wydatków oraz poziom założonych limitów. 39
Podsumowanie zapewnia Użytkownikowi dostęp do najbardziej istotnych informacji za pomocą czterech widgetów: Informacja o kategoryzacji: wigdet prezentuje liczbę transakcji skategoryzowanych oraz wymagających uwagi użytkownika, Rachunki: stanu sald na rachunkach osobistych oraz oszczędnościowych. Raporty: prezentujących graficznie stan wydatków: struktury w postaci wykresu kołowego i trendu w postaci wykresu słupkowego. Limity informujące Użytkownika o stanie wydatków w kategoriach, które planuje ograniczyć. 5.1.1.Nawigacja w Zarządzaniu Finansami Nawigacja Zarządzania finansami odbywa się za pomocą zakładek: 5.1.2.Informacja o automatycznej kategoryzacji Informacja o kategoryzacji prezentuje liczbę transakcji które zostały przypisane do kategorii automatycznie, po kliknięciu linku Zweryfikuj i potwierdź wyświetlana jest lista skategoryzowanych transakcji a Użytkownik ma możliwość ich zaakceptowania lub modyfikacji przed akceptacją. Drugą prezentowaną informacją jest liczba transakcji oczekujących na ręczną kategoryzację przez Użytkownika. W celu przypisania kategorii należy wybrać link Zobacz kategorie i przypisz transakcje, w nowo otwartym oknie Użytkownik ma możliwość zapoznania się z transakcjami i wybrania dla nich własnych kategorii. 40
5.1.3.Rachunki i Portfele Widget Rachunki i portfele pozwala na podgląd Portfeli, Rachunków osobistych, Kart Kredytowych oraz Oszczędności. Przycisk Pokaż więcej prowadzi do modułu Konta 5.1.4.Widget Raporty Widget Raportów przedstawia w dwóch zakładkach kolejno: Strukturę wydatków w bieżącym miesiącu na wykresie kołowym Wydatki w czasie na wykresie słupkowym obejmujących zakres ostatnich 6 miesięcy Przycisk Pokaż więcej prowadzi do modułu Raporty. 41
5.1.5.Widget Limity Widget Limity na moje wydatki prezentuje stan założonych przez Użytkownika limitów. W celu modyfikacji lub dodania nowych limitów należy wybrać przycisk Pokaż więcej prowadzący do modułu Limity. 42
5.2. Konta 5.2.1.Nawigacja w module W module Konta prezentowane są produkty bankowe Użytkownika w podziale na cztery główne kategorie: Portfele/gotówka Rachunki osobiste Karty kredytowe Oszczędności Nawigacja między nimi odbywa się za pomocą rozwijanego menu: Portfele/gotówka (konta gotówkowe) służą do ewidencji wpływów oraz wydatków gotówkowych. Aktualność danych o wartości gotówki w portfelu zależy od użytkownika i skrupulatnego rejestrowania wszelkich gotówkowych wydatków i wpływów. Konto «Moja gotówka w porftelu» jest automatycznie zasilane po zarejestrowaniu w systemie Pl@net transakcji wypłat gotówki w bankomacie lub oddziale. 5.2.2.Lista produktów W górnej części modułu Konta znajduje się lista produktów w wybranej kategorii wraz z ich najistotniejszymi parametrami. W przypadku Portfeli/gotówki Użytkownik ma możliwość Dodania, Edycji oraz Usuwania produktów (portfeli). 43
5.2.3.Filtr transakcji Poniżej znajduje się Filtr transakcji oraz Lista Transakcji. Filtr pozwala na wyszukiwanie transakcji, działa w dwóch trybach: podstawowym i zaawansowanym po wybraniu przycisku Opcje zaawansowane. Filtr pozwala na wyszukiwanie po parametrach: Kategoria, Zakres dat, Fraza, Zakres kwot. Po wprowadzeniu parametrów należy wybrać przycisk Wyszukaj aby wyświetlić transakcje spełniające kryteria: Wybrane transakcje mają przypisaną kategorię Transakcje wewnętrzne. Do tej kategorii należą przelewy pomiędzy rachunkami klienta w BANK BGŻ BNP PARIBAS SPÓŁKA AKCYJNA., również przelewy pomiędzy rachunkami klienta w różnych bankach, w sytuacji, gdy odbiorcą i nadawcą jest ta sama osoba. Transakcje wewnętrzne nie są prezentowane na raportach. Transakcje wewnętrzne nie są domyślnie prezentowane na Liście transakcji (zakładka Konta oraz Transakcje). Aby je zobaczyć należy odznaczyć check-box Ukryj transakcje wewnętrzne podczas określania kryteriów wyświetlania danych. 5.2.4.Lista transakcji Lista transakcji w module Konta pozwala na zapoznanie się z podstawowymi szczegółami wydatków i przychodów: Data księgowania/data operacji Tytuł transakcji/opis dodatkowy Kategoria Kwota Transakcje dodane ręcznie mogą być usuwane przez zaznaczenie checkbox po lewej stronie a następnie po wybraniu przycisku Usuń zaznaczone. W przypadku wyświetlenia dużej liczby transakcji będą one wyświetlane na kartach, nawigacja po nich odbywa się za pomocą przycisków stronicowania znajdujących się poniżej listy transakcji. 44
5.2.5.Dodawanie Portfela Dodawanie Portfeli gotówkowych jest możliwe po wybraniu przycisku Dodaj portfel. W prezentowanym oknie należy podać nazwę nowego portfela, początkowy stan środków oraz walutę. Portfel zostaje dodany po wybraniu przycisku Zapisz, kliknięcie Powrót powoduje anulowanie zmian i zamknięcie okna dialogowego. 5.2.6.Usuwanie Portfela Usuwanie Portfeli gotówkowych jest możliwe po wybraniu przycisku Usuń. Portfel zostaje usunięty po wybraniu przycisku Usuń, kliknięcie Powrót powoduje anulowanie zmian i zamknięcie okna dialogowego. 45
5.3. Transakcje 5.3.1.Nawigacja w module Moduł transakcje pozwala na kompleksowy przegląd szczegółów transakcji, ich wyszukiwanie, modyfikację, usuwanie oraz dodawanie nowych wydatków lub przychodów. Mechanizm wyszukiwania transakcji jest identyczny z opisanym w rozdziale poświęconym modułowi Konta (rozdział 5.2.3). 46
5.3.2.Usuwanie transakcji Lista transakcji pozwala na Usuwanie, Edycję i Dzielenie transakcji. Aby uzyskać dostęp do opcji transakcji konieczne jest wybranie pozycji na Liście przez kliknięcie na odpowiedni link poniżej szczegółów transakcji Usuń/Podziel/Edytuj: Aby usunąć transakcję dodaną ręcznie należy wybrać przycisk Usuń. Przed usunięciem transakcji należy potwierdzić wybór: 47
5.3.3.Edycja transakcji Edycja transakcji gotówkowej jest dostępna po wybraniu przycisku Edytuj. Użytkownik ma dostęp do edycji następujących parametrów: Tytuł/nazwa, Data, Kwota, Kategoria, Opis dodatkowy. Po wprowadzeniu modyfikacji możliwe jest ich zapisanie przyciskiem Zapisz lub anulowanie wprowadzonych zmian przyciskiem Powrót: 48
Edycja transakcji importowanych automatycznie z bankowości internetowej jest dostępna po wybraniu przycisku Edytuj. Użytkownik ma dostęp do edycji następujących parametrów: Kategoria, Opis dodatkowy. Po wprowadzeniu modyfikacji możliwe jest ich zapisanie przyciskiem Zapisz lub anulowanie wprowadzonych zmian przyciskiem Powrót: 49
5.3.4.Dzielenie transakcji Dzielenie transakcji jest dostępne dla wszystkich typów transakcji, dostęp do okna dzielenia możliwy jest po kliknięciu przycisku Podziel na Liście transakcji. Dzielenie jest bardzo pomocne w porządkowaniu wydatków w sytuacjach gdy jedna transakcja odpowiada za wydatki w kilku kategoriach. Przykładowo: zakupy w markecie, w których skład wchodzą produkty spożywcze i chemia. Aby transakcja tego typu była poprawnie prezentowana w modułach Raporty i Limity należy podzielić kwotę wydatku na części składowe odpowiadające kwotom wydanym na żywność i chemię. Zaprezentowane jest to poniżej. Podział transakcji możliwy jest na maksymalnie 10 transakcji składowych. Aplikacja automatycznie sprawdza czy suma transakcji składowych odpowiada kwocie transakcji dzielonej i nie pozwala zapisać podziału dopóki kwota nie jest podzielona w stu procentach. 50
5.4. Limity Limity mają za zadanie monitorowanie wydatków w wybranych przez Użytkownika kategoriach, sumowanie ich w okresie miesiąca i ostrzeganie, gdy kwota wydatków zbliża się lub przekracza określoną kwotę maksymalną ustaloną przez Użytkownika. Limity są prezentowane w formie graficznej dzięki czemu wystarczy rzucić okiem aby zorientować się w stanie bieżących wydatków. 5.4.1.Nawigacja w module Limity mogą być przeglądane w poprzednich miesiącach, od momentu w którym zostały założone. Służą do tego przyciski przy nagłówku aktualnie obserwowanego miesiąca: 51
Wykresy limitów prezentują ich stan, kolor paska zmienia się w zależności od tego jak blisko dany Limit jest od osiągnięcia 100% swojej kwoty. Pasek znajdujący się najniżej prezentuje zagregowany stopień wykorzystania limitów. Po prawej stornie każdego limitu znajdują się przyciski służące edycji i usuwaniu. Natomiast poniżej przycisk Dodaj limit pozwala na dodawanie kolejnych Limitów. 5.4.2.Dodawanie Limitów Po wybraniu przycisku Dodaj limit prezentowany jest ekran tworzenia limitu, wystarczy określić w nim: Kwotę limitu Kategorię limitu Wybranie przycisku Zapisz dodaje nowy limit natomiast przycisk Powrót pozwala na zamknięcie okna bez zapisywania zmian. 52
5.4.3.Edycja Limitów Edycja kwoty limitu jest możliwa po wybraniu przycisku Edytuj na liście limitów: 5.4.4.Usuwanie Limitów W celu usunięcia limitu wymagane jest wybranie przycisku Usuń na liście limitów. Przed ostatecznym usunięciem limitu pojawi się okno dialogowe potwierdzenia, klikniecie Usuń zatwierdzi operację. Aby anulować bez wprowadzania zmian należy kliknąć Powrót: 53
5.5. Raporty 5.5.1.Nawigacja w module Raporty wizualizują finanse Użytkownika przedstawiając finanse w postaci wykresów dzięki którym Użytkownik otrzymuje czytelny obraz stanu domowego budżetu co jest niezbędne przy podejmowaniu decyzji finansowych. 54
Raporty są dostępne w dwóch rodzajach: Wydatki wg kategorii Wydatki w czasie Przełączanie pomiędzy typami raportów wykonywane jest za pomocą rozwijanego menu w górnej części ekranu: 5.5.2.Wydatki wg kategorii Wydatki wg kategorii mają za zadanie prezentowanie struktury wydatków w okresie czasu wybranym przez Użytkownika. Domyślnie jest to bieżący miesiąc kalendarzowy, jednak za pomocą predefiniowanych przycisków można ten zakres zmienić na poprzedni miesiąc lub ostatnie 30 dni: W celu wybrania dokładnego zakresu czasu pomocny jest kalendarz w którym określamy pierwszy i ostatni dzień wybranego okresu, po kliknięciu przycisku Wyszukaj raport kołowy zostaje dostosowany: 55
Wykres domyślnie przedstawia wydatki w podziale na Kategorie główne, Użytkownik ma możliwość kliknięcia dowolnego wycinka wykresu aby wyświetlić strukturę wydatków w klikniętej kategorii: Link Pokaż jako listę wyświetla wydatki prezentowane na wykresie kołowym w postaci listy przedstawionej na ilustracji poniżej. Powrót do widoku wykresu następuje po wybraniu linku Pokaż jako wykres. 5.5.3.Wydatki w czasie Wydatki w czasie pokazują jak kształtowały się wydatki Użytkownika w minionych miesiącach. Użytkownik ma możliwość porównywania Wydatków z Przychodami, jak również dowolne Kategorie lub Podkategorie wydatków i przychodów. Wybór prezentowanego zakresu dat odbywa się za pomocą predefiniowanych przycisków lub z wykorzystaniem kalendarza. 56
Poza zakresem do wygenerowania Raportu Wydatków w czasie konieczne jest wybranie kategorii do porównania. Można to wykonać za pomocą list wyboruw polu Porównaj kategorie, co jest to zaprezentowane na obrazku poniżej. Po wyborze kategorii z obu list i wybraniu przycisku Wyszukaj wykres słupkowy zostaje wygenerowany. Najechanie wskaźnikiem myszy na słupek wykresu wyświetla informację o dokładnej kwocie prezentowanej przez niego. Lista transakcji poniżej wyświetla transakcje prezentowane aktualnie na wykresie. 57