Lokaty bankowe, Obligacje, Waluty, Akcje, Nieruchomości, Metale szlachetne, Surowce naturalne, Dzieła sztuki i antyki, Start-up y, Dobra konsumpcyjne,..
Nieruchomości mieszkaniowe mieszkania, domy, kamienice, Grunty rolne, rekracyjne, budowlane, komercyjne, Nieruchomości i lokale komercyjne biura, sklepy, magazyny, centra biurowe i logistyczne, Nieruchomości użytkowe hotele, ośrodki medyczne i opiekuńcze, rekracyjne,
Średnia rentowność najmu równa 4,61% netto rocznie oznacza, że mieszkanie na wynajem zwróci się po prawie 22 latach.
Zwrot na inwestycji jest liczony jako iloraz: Rocznych wpływów netto (czynsz brutto opłaty do administracji koszty zarządzania), Łącznych kosztów inwestycji (cena mieszkania i ewent. miejsca garażowego + prowizje za zakup + taksa notarialna + PCC + remont i adaptacja + np. koszty kredytu ) Tak liczony zwrot jest o 1/3 do 1/2 niższy niż dochód brutto z wynajmu, (czynsz netto x 12 / cena nabycia), ponieważ najczęściej: Inwestor płaci za metry kwadratowe mieszkania (i miejsce garażowe), Najemca płaci za pokoje (i rzadko za miejsce garażowe). A więc im mniejsze mieszkania, tym szybszy zwrot i większy zysk!!!
W Polsce ok. 4,3 % mieszkańców wynajmuje mieszkanie, w Starej Unii 23%. Ale liczba ta wzrosła w Polsce o blisko 100% w okresie od 2009 do 2014 r.(o ok. 800 tyś.) KNF zaostrza kryteria przyznawania kredytów hipotecznych minimalny wkład własny Młodzi ludzie czują mniejszą niż kiedyś potrzebę mieszkania na własnym Są bardziej kosmopolityczni i mobilni Rośnie częstotliwość rozwodów i liczba singli Rośnie liczba imigrantów w Polsce W Polsce nadal występuje niedobór mieszkań ok. 1,5 mln lokali mieszkalnych Przy niskich stopach procentowych i wolniejszym wzroście gospodarczym, a zatem stagnacji cen na giełdach, nieruchomości stanowią atrakcyjną alternatywę, a przede wszystkim Mieszkania na wynajem są najłatwiejszą formą inwestycji w nieruchomości!!!
Nieruchomości są klasą aktywów, które mogą zapewnić: Wzrost wartości Bezpieczeństwo Regularną gotówkę oraz: Są bardziej intuicyjne niż akcje, obligacje korporacyjne, produkty strukturyzowane, hedge funds i inne produkty inżynierii finansowej Oferują lepsze zwroty niż np. lokaty bankowe, choć wymagają więcej bieżącej obsługi, a przede wszystkim Inwestowanie w nieruchomości na wynajem jest doskonałą podstawą do budowania wolności finansowej!!!
MIESZKANIA UŻYWANE KAMIENICE NOWE MIESZKANIA ŁATWOŚĆ ZNALEZIENIA OKAZJI (ISTNIEJĄCYCH) Łatwo Trudno Trudno POTRZEBA REMONTU Zwykle wymaga niewielkiego remontu Zwykle wymaga dużego remontu Można kupić pod klucz lub do wykończenia POZIOM RYZYKA Ograniczone Znaczące (prawne, techniczne, etc.) Ograniczone TYPOWY CZAS DO UZYSKANIA PRZYCHODÓW Krótki (1-3 miesiące) Długi (1-2 lat) Średni (ok. 0,5-1 roku) TYPOWY ZWROT DLA OKAZJI RYNKOWYCH Dobry (6-8% rocznie) Bardzo dobry (10%+ rocznie) Umiarkowany (4-6% rocznie) WZROST WARTOŚCI Jednorazowo 15-20%, następnie umiarkowany (ca. 2% p.a.) Jednorazowo ok. 20-25%+ następnie umiarkowany (ca. 3% p.a.) Jednorazowo do 10%, następnie umiarkowany (ca. 3% p.a.) WYJŚCIE Z INWESTYCJI Relatywnie łatwe Relatywnie trudne (gdy lokale nie mają samodzielności) Relatywnie łatwe TYPOWA JEDNOSTKOWA WARTOŚĆ INWESTYCJI 80 000 350 000 zł 3 10 mln zł 180 000 500 000 zł EFEKTYWNOŚĆ PODATKOWA wysoka wysoka niska
POZIOM RYZYKA KONTROLA ZANGAŻOWANIE CZASU NIEZBĘDNA WIEDZA POZIOM ZWROTU WYJŚCIE Z INWESTYCJI DO MAJĄTKU PRYWATNEGO Relatywnie wysoki Całkowita Duże Budowlana, prawna, podatkowa, itd. Forma własności - ma niewielki wpływ na poziom zwrotu Ograniczone INWESTOWANIE GRUPOWE Niski dzięki zdywersyfikowaniu portfela Ograniczona Brak Brak wymogu Forma własności - ma niewielki wpływ na poziom zwrotu Swobodne KOSZT INWESTYCJI KOSZTY DODATKOWE ZDOLNOŚĆ KREDYTOWA ASPEKTY PODATKOWE OKRES BUDOWANIA PORTFELA Od 80 000 zł Tak min. 7% (typowo ok. 25%) + naprawy bieżące Wymagana wkład min. 10% + koszty dodatkowe Efektywne podatkowo Krótki - duża gotówka lub wysoka zdolność kredytową Od 10 000 zł Brak - pokrywa je grupa Brak wymogu Efektywne podatkowo Dłuższy - należy powołać GRUPĘ INWESTORSKĄ
SAMODZIELNIE KOSZTY: zakup za gotówkę 80.000 min. 10.000 miasto Łódź; centrum miasta; kawalerka 30 m.kw.; kompleksowy remont i wyposażenie; na rynku wtórnym Opłaty dodatkowe: notariusz, KW, PCC, biuro nieruchomości 2-3 tygodnie 5.300 0 zł / 0 czasu Koszty remontu i wyposażenia (min. szacunkowe) czas: 2-4 tygodni 16.000 0 zł / 0 czasu Reklama (internet wynajem bezpośrednio ) czas: 3-4 tygodnie 200 100 0 zł / 0 czasu Czynsze i opłaty oraz nieprzewidziane wydatki - czas: za 3 m-ce 2.000 0 zł / 0 czasu Czas poświęcony na dostosowanie mieszkania??? 0 zł / 0 czasu KOSZTY ŁĄCZNIE: 80.000 + 23.500 23.400 = 103.500 103.400 zł (ok. 25% więcej, niż cena zakupu) WPŁYWY: czynsz brutto / m-c 1.200 1.200 Opłaty administracyjne / m-c 300 300 Fundusz remontowy /m-c (samodzielne odkładanie) 100 0 zł / 0 czasu księgowość i zarządzanie samodzielnie (paliwo, poczta, telefony, czas ) 100 50 podatek dochodowy (rozliczanie ryczałtem = 8,5% od wpływu brutto ) 100 (rozliczany miesięcznie) ZYSK: czynsz netto / m-c 600 850 Rentowność roczna : 600 zł x 11,0 (bo może być pustostan ) / 103.400 zł = 6,38% netto INWESTOWANIE GRUPOWE na rynku wtórnym min. 10.000 zł 0 zł / 10 lat (amortyzacja=podatek dochodowy) (UWAGA: przez ok. 40 m-cy odrabiamy koszty dodatkowe dopiero potem czysty zysk) 850 zł x 11,3 (Grupa MZURI) / 90.000 zł (Grupa MZURI) = 10,67% brutto Samodzielnie dopiero poniosę koszty, gdy w Grupie od razu inwestuję!!!
Dysponując nawet niewielkim kapitałem możesz inwestować w mieszkania na wynajem!!!
Mzuri jest największą w Polsce firmą obsługującą najem mieszkań i jedyną firmą, która kompleksowo łączy usługi inwestycyjne i zarządzania mieszkaniami. ZARZĄDZA ok. 1.400 mieszkaniami i domami na wynajem w ponad dwudziestu miastach Polski. WYSZUKUJE okazje inwestycyjne, przeprowadza proces zakupu i remontu mieszkań dla inwestorów, którzy dysponują kapitałem na zakup jednego lub kilku nieruchomości. Takich mieszkań kupili już ok. 350.
Inwestorzy na kupionych przez MZURI mieszkaniach typowo zarabiają 6-9% netto, na kamienicach nawet ponad 10% netto. Posiada swoje oddziały w 11 miastach Polski. Zatrudnia ok. 70 osób, w tym ok. 10 specjalistów ds. inwestycji, którzy wyszukują okazje inwestycyjne. Ma kilkuset zadowolonych Klientów z Polski i z zagranicy. Założycielem grupy jest Sławek Muturi uznany inwestor i ekspert w zakresie rynku mieszkań na wynajem. Zapewnia kompleksową obsługę procesu inwestycyjnego i zarządzania najmem. (nie rozlicza tylko podatku od najmu).
WARSZAWA Apartamentowiec ZŁOTA 44 Grupa MZURI jest wyłącznym Partnerem inwestycji w zakresie zarządzania długoterminowym wynajmem apartamentów.
Swoim doświadczeniem Grupa Mzuri dzieli się wydając książki, publikując artykuły i występując w mediach.
Kapitał Spółek Mzuri CFI jest inwestowany wyłącznie w nieruchomości, Zabezpieczenie w postaci wpisów do Ksiąg Wieczystych, Zarządy Spółek mają zakaz udzielania gwarancji, poręczeń to wyłączna kompetencja Rady Nadzorczej, Każdorazowa inwestycja poprzedzana jest analizą ryzyka, Ryzyko jest rozproszone dzięki inwestowaniu w różnych miastach Polski i nabywaniu różnych typów nieruchomości, Ostrożne wykorzystanie finansowania kredytem bankowym - maks. do 50% wartości aktywów.
PRIORYTET W TRAKCIE CAŁEGO PROCESU INWESTOWANIA CFI Group oraz Spółki Mzuri CFI gwarantują wszystkim inwestorom jednakowy dostęp do informacji.
ŁATWOŚĆ ZNALEZIENIA OKAZJI (ISTNIEJĄCYCH) TYPOWY KOSZT JEDNOSTKOWY KOSZTY POZYSKANIA NAJEMCÓW WYJŚCIE Z INWESTYCJI RYZYKO KONCENTRACJI RYZYKO NIEWYPŁACALNOŚCI NAJEMCY KOSZTY DODATKOWE INWESTYCJI ILOŚĆ CZAS NA OBSŁUGĘ I ZARZĄDZANIE SAMODZIELNIE Dość trudno konieczność stałego monitorowania odpowiednich ofert od 80 000 zł - pojedynczy lokal Wysokie - wysokie prowizje pośredników Łatwe - relatywnie wysoka płynność, ale niemożliwe częściowe wyjście z pojedynczej inwestycji Wysokie - koncentracja pojedynczego ryzyka Relatywnie wysokie - ryzyko niewypłacalności, podwyższone ryzyko opóźnień płatności Wysokie opłata dla pośrednika, notariusz, podatek pcc, remont, reklama, kredyt, Dużo stałe monitorowanie i kontrola, remonty, reklama, opłaty, W RAMACH SPÓŁEK MZURI CFI Łatwo 10 osobowy Zespół Specjalistów z Grupy MZURI min. 10 000 zł - współposiadanie wielu lokali Niski specjalistyczny portal Grupy MZURI, umowy ryczałtowe Łatwe - wysoka płynność, możliwe częściowego wyjścia z portfela udziałowego Giełda udziałów Portfel mieszkań - umożliwia rozproszenie ryzyka i lokalizacji Niemal zerowe - stała kontrola płatności, niskie ryzyko opóźnień płatności Niskie opłaty ponosi Spółka, negocjacja cen duży może więcej Mało wszystkim zajmuje się Spółka w której jestem Udziałowcem
CEL INWESTYCYJNY PRZEZNACZENIE DOCHODÓW ZWROT/WZROST AKTYWÓW CZAS TRWANIA KWOTA INWESTYCJI CASHFLOW - DYWIDENDY TYP WYJŚCIE Z INWESTYCJI KREDYT FLIPPING Model MZURI rentierski CFI 2 portfel mieszkań na wynajem dystrybuowane na bieżąco (dywidenda) ok. 7% p.a. ciągły od 10.500 zł do. po pierwszym roku bilansowym otwarty - emisje co 4 m-ce bez kosztów po 2 latach zapewne tak nie Model MZURI kapitałowo-rentierski CFI Alfa portfel mieszkań na wynajem oraz kamienice do flippingu w całości reinwestowane (powiększenie majątku Spółki) ok. 10% p.a. min. 5 lat od 10.000 zł do 400.000 zł najwcześniej po 5 roku zamknięty emisja do 15.11.2015. bez kosztów po 5 latach, lub Giełda udziałów w każdej chwili zapewne tak max. do 50% aktywów tak
Nasza propozycja kierowana jest do osób, które: posiadają zdolność do czynności prawnych, mają ukończone 18 lat. Innych wymogów formalnych BRAK. Inwestorami mogą być: obywatele polscy i obcokrajowcy, mieszkający w dowolnym miejscu Świata, będący osobami fizycznymi lub podmiotami gospodarczymi, a przede wszystkim oczekujący od inwestycji stabilnych zysków i maksymalnego bezpieczeństwa!!!
Zakup mieszkania na wynajem Katowice, ul. Ordona, 400 m od Spodka PRZYKŁADY INWESTYCJI ZREALIZOWANYCH PRZEZ MZURI INVESTMENTS. RENTOWNOŚĆ MIESZKANIE I REMONT TRANSAKCJA Zwrot: 7,0 % Cena zakupu: Czas do wynajmu: Czynsz netto: 94 000 zł od razu 700 zł Układ: 1 pokój, 26,39 m 2 Koszt remontu: Czas remontu: Zakres remontu: brak brak brak Źródło transakcji: Przebieg transakcji: Rynek wtórny, osoba prywatna Zakup za gotówkę Czynniki sukcesu: Monitoring okazji rynkowych Zakup lokalu z lokatorem
Zakup mieszkania na wynajem Wrocław, Borek, ul. Hallera, adaptacja na 7 pokoi PRZYKŁADY INWESTYCJI ZREALIZOWANYCH PRZEZ MZURI INVESTMENTS. RENTOWNOŚĆ MIESZKANIE I REMONT TRANSAKCJA Zwrot: 7,3 % Cena zakupu: Czas do wynajmu: Czynsz netto: 486 000 zł 2-mce 4.100 zł Układ: 7 pokoi, 117 m 2 Koszt remontu: Czas remontu: Zakres remontu: ok. 40 000 zł 2 m-ce adaptacja i meble Źródło transakcji: Przebieg transakcji: Biuro nieruchomości zakup z kredytu Czynniki sukcesu: Dobra współpraca z pośrednikami Kreatywne podejście do zaaranżowania przestrzeni
Zakup mieszkania na wynajem Kraków, Śródmieście, ul. Urzędnicza PRZYKŁADY INWESTYCJI ZREALIZOWANYCH PRZEZ MZURI INVESTMENTS. RENTOWNOŚĆ MIESZKANIE I REMONT TRANSAKCJA Zwrot: 9,7 % Cena zakupu: Czas do wynajmu: Czynsz netto: 52 500 zł 1 tydzień 600 zł Układ: 1 pokój, 10 m 2 Koszt remontu: Czas remontu: Zakres remontu: 4 400 zł 2 tygodnie piec akumulacyjny, kuchenka, instalacja elektryczna Źródło transakcji: Przebieg transakcji: rynek wtórny zakup za gotówkę Czynniki sukcesu: Monitoring okazji rynkowych Zmotywowany sprzedający Skuteczne negocjacje (cena ofertowa 67 tys. zł)
Zakup mieszkania na wynajem Katowice, ul. Korfantego PRZYKŁADY INWESTYCJI ZREALIZOWANYCH PRZEZ MZURI INVESTMENTS. RENTOWNOŚĆ MIESZKANIE I REMONT TRANSAKCJA Zwrot: 10,5 % Cena zakupu: Czas do wynajmu: Czynsz netto: 82 000 zł 1 tydzień 790 zł/ 20 m 2 850 zł/ 27 m 2 Układ: 2 pokoje, 27 + 20 m 2 Koszt remontu: Czas remontu: 30 000 zł, 20 m 2 35 000 zł, 27 m 2 kilka miesięcy Zakres remontu: generalny w tym dociągnięcie wszystkich instalacji do pomieszczenia przynależnego. Źródło transakcji: Przebieg transakcji: Przetarg ustny zakup gotówkowy Czynniki sukcesu: Zakup 1 mieszkania z dużym pomieszczeniem przynależnym, z którego można wyodrębnić samodzielne kolejne mieszkanie. Zyskujemy dwa czynsze.
Zakup kamienicy, remont, sprzedaż mieszkań na wynajem Łódź, ul. Pabianicka 35 PRZYKŁADY INWESTYCJI ZREALIZOWANYCH PRZEZ MZURI INVESTMENTS. Powierzchnia całkowita: Powierzchnia użytkowa: Liczba mieszkań jednopokojowych: 42 Koszt zakupu kamienicy: Koszty remontu, doposażenia mieszkań, operacyjne: Przychody ze sprzedaży mieszkań: 986 m2 780 m2 650.000 zł 2.800.000 zł 3.850.000 zł Przedstawiony obok biznes model oparty został na inwestycji prowadzonej przez Mzuri Investments. Zakres prac obejmował remont generalny (wymiana dachu, stolarki, instalacji, odnowienie elewacji) i wyposażenie mieszkań pod klucz (umeblowanie, sprzęt AGD, home staging). Mieszkania z pierwszej transzy w liczbie 13 sprzedały się w ciągu jednego tygodnia. Mieszkania z drugiej transzy w liczbie 16 sprzedały się w ciągu jednego dnia (a dokładnie w 2 min.). Niezbędny do zaangażowania kapitał własny: Zwrot na zaangażowanym kapitale (w całym okresie projektu tj. 2 lata): 1.300.000 zł 31 % Remont kamienicy zakończył się w maju 2015 roku, a najemcy wprowadzili się w czerwcu. Cały proces od zakupu kamienicy do wynajęcia to zaledwie 1 rok i 7 miesięcy.
Zakup kamienicy, remont, sprzedaż mieszkań na wynajem Łódź, ul. Pabianicka 35 PRZYKŁADY INWESTYCJI ZREALIZOWANYCH PRZEZ MZURI INVESTMENTS. PRZED REMONTEM PO REMONCIE
Zakup kamienicy, remont, sprzedaż mieszkań na wynajem Łódź, ul. Pabianicka 35 PRZYKŁADY INWESTYCJI ZREALIZOWANYCH PRZEZ MZURI INVESTMENTS. PRZED REMONTEM PO REMONCIE https://www.youtube.com/watch?v=xgmhbyyboau
Inny wymiar inwestycji Dysponując nawet niewielkim kapitałem możesz inwestować w mieszkania na wynajem!!! WKŁAD minimum 10.000 zł KAPITAŁ zabezpieczony mieszkaniami i kamienicami INWESTYCJA potwierdzona aktem notarialnym WYJŚCIE możliwe w dowolnym momencie DECYDUJESZ o sposobie wypłaty zysków ZYSK 7% lub 10% średniorocznie
W latach 2002-2014 ziemia rolna w Polsce zdrożała aż o 617 procent Ziemia jest najbardziej trwałym dobrem, dającym właścicielowi i jego rodzinie poczucie bezpieczeństwa oraz możliwość osiągania wysokich zysków.
Przedmiotem inwestycji są starannie wyselekcjonowane działki rolne i budowlane - stanowią one gwarancję bezpieczeństwa lokowanego kapitału - każda zainwestowana złotówka ma pokrycie w nieruchomości gruntowej. W ramach oferty proponujemy grunty atrakcyjne inwestycyjnie: lokalizacje o dużym potencjale rozwoju, z możliwością zurbanizowania, szybkim i łatwym dojeździe z dużych miast, z dostępnością do mediów, jasnym stanem prawnym, w okolicy o dużych walorach turystycznych i krajobrazowych. Inwestor decyduje o wszystkich aspektach nieruchomości: momencie odsprzedaży, ewentualnym uzbrojeniu i przekształceniu, zabudowie, sposobie zapłaty. Doświadczenie: 350 sprzedanych działek, 900 000 m kw. sprzedanych gruntów, 50 000 000 zł kapitału w sprzedanych gruntach, W stałej ofercie około 150 działek.
Inwestor zarabia na procesie przekształcenia gruntu rolnego w budowlany i wzroście cen ziemi w czasie. WAŻNE!!! Zryczałtowane koszty przekształcenia i uzbrojenia działki podane w umowie zakupu, Inwestor ponosi w ramach rat tytułem zapłaty za zakupiony grunt, ale dopiero po spłacie wartości działki, a cały proces przekształcenia przeprowadzą na zlecenie Inwestora specjaliści z Firmy SAVEINVEST.
Główną ofertę dla klientów indywidualnych stanowią atrakcyjne działki rolne, rekreacyjne i budowlane, w ramach rozwiązania inwestycyjnego Grunt To Zysk opracowanego przez SAVEINVEST Sp. z o.o. Grunt To Zysk to bezpieczna metoda inwestowania w nieruchomości rolne o dużym potencjale wzrostu, już od 500 zł miesięcznie, na raty, bez odsetek i banków. Najważniejsze cechy rozwiązania: miesięczne, stałe raty, bez banków i bez odsetek, brak opłat za zarządzanie i obsługę, każda złotówka ma pokrycie w konkretnej działce, możliwość darmowej zamiany działki na dowolną inną, możliwość zawieszenia spłaty rat na 3 lub 6 miesięcy, koszty przekształcenia i uzbrojenia działki (droga, prąd, woda) w nieoprocentowanych ratach, możliwość uzyskania dochodu pasywnego ze sprzedaży.
Nasza propozycja kierowana jest do osób, które: posiadają zdolność do czynności prawnych, mają ukończone 18 lat. Innych wymogów formalnych BRAK. Inwestorami mogą być: obywatele polscy, mieszkający w dowolnym miejscu Świata, będący osobami fizycznymi lub podmiotami gospodarczymi, a przede wszystkim oczekujący od inwestycji stabilnych zysków i maksymalnego bezpieczeństwa, ale w dłuższym czasie!!!
Grunt To Zysk, to: Nowatorska metoda inwestowania Klienci za ułamek wartości nabywają starannie wyselekcjonowany grunt rolny o dużym potencjale wzrostu, na raty, bez odsetek i bez konieczności zaciągania kredytu. Bezpieczna metoda inwestowania Każda zainwestowana złotówka ma pokrycie w nieruchomości gruntowej. Za uzbrojenie i przekształcenie odpowiada zespół posiadający ponad 12-letnie doświadczenie. Zyskowna metoda inwestowania Klient nie płaci podatku dochodowego, sprzedając działkę po 5 latach. Uzbrojenie i przekształcenie działki gwarantuje skokowy wzrost wartości. Elastyczna metoda inwestowania Inwestor decyduje o wszystkich aspektach nieruchomości: momencie odsprzedaży, ewentualnym uzbrojeniu i przekształceniu, zabudowie lub sposobie zapłaty. Prestiżowa metoda inwestowania Inwestor nabywa grunt w najatrakcyjniejszych regionach Polski. Rozwiązanie przeznaczone jest dla ograniczonej liczby zainteresowanych, a ilość gruntów w tej formule dostępna jest tylko dla nielicznej grupy Polaków.
Szczegóły zakresu oferty i obsługi zawarte są na stronie oraz dla każdego Klienta w jego indywidualnym Panelu Klienta
Informacja o ryzyku inwestycyjnym Treści zawarte w niniejszej prezentacji i dotyczące przedstawianych form inwestowania podane są wyłącznie do celów informacyjnych i nie mają wartości umowy. Treści zamieszczone w niniejszej prezentacji nie powinny być traktowane jako porady finansowe ani rekomendacje dotyczące inwestowania. Nie stanowią one też porady inwestycyjnej lub prawnej. Dziękujemy w imieniu Inwestowanie wiąże się z ryzykiem: wyceny, transakcyjne czy płynności. Inwestowanie jest przeznaczone dla inwestorów, którzy posiadają pełną zdolność do czynności prawnych, są w stanie zrozumieć powyższe ryzyka i podejmować autonomiczne decyzje co do zaangażowania finansowego w dany projekt inwestycyjny. CFI Group Sp. z o.o. dołożyła wszelkich starań, aby zapewnić poprawność informacji zawartych w niniejszej prezentacji, jednak nie jest w stanie zagwarantować, że są one kompletne czy wyczerpujące. W związku z tym, wszelkie ryzyko związane z korzystaniem z informacji zawartych w niniejszej prezentacji ponosi wyłącznie osoba z nich korzystająca. i zapraszamy do współpracy.