czyli Piotr Baran Koło Naukowe Cash Flow

Transkrypt

1 Bądź tu mądry człowieku!!! czyli Jak inwestować w czasie kryzysu finansowego??? Piotr Baran Koło Naukowe Cash Flow

2 Możliwości inwestowania Konserwatywne : o Lokaty o Obligacje o Fundusze inwestycyjne o Akcje Alternatywne : o Produkty strukturyzowane o Fundusze hedgingowe oraz PE/VC Agresywne o Instrumenty pochodne o Forex A może: o grunty i mieszkania o dzieła sztuki o własne przedsiębiorstwo

3 Lokaty o pewność zysku o spokojna inwestycja o niska stopa zwrotu o konieczność zamrożenia kapitału, mniejsze odsetki w przypadku przedwczesnego wycofania środków z lokaty Inwestycja warta uwagi w przypadku wysokich stóp procentowych, niestety w czasie kryzysu banki centralne zazwyczaj obniżają stopy procentowe

4 Obligacje o największa pewność zysku o niewielka stopa zwrotu o konieczność zamrożenia kapitału na czasu dłuższy, niż w przypadku lokaty Obniżenie stóp procentowych spowoduje, że kupowanie obligacji stanie się mniej opłacalne. Jednocześnie wzrosną ceny już wyemitowanych obligacji.

5 Fundusze inwestycyjne o scedowanie decyzji inwestycyjnych na profesjonalistów o możliwość wyboru rodzaju funduszu pomiędzy bardziej i mniej agresywnym o w odróżnieniu od poprzednich możliwości, w tym przypadku pojawia się ryzyko Do tej pory fundusze inwestycyjne utraciły w wyniku kryzysu finansowego sporą część aktywów. Czas je odzyskać! Inwestorzy z większą awersją do ryzyka mogą wybierać fundusze o mniejszym ryzyku.

6 Fundusze inwestycyjne: Miesięczna stopa zwrotu z funduszy inwestycyjnych:

7 Akcje Zalety o możliwość osiągnięcia wyższych stóp zwrotu o możliwość osiągnięcia zysków z dywidendy o inwestycja obarczona ryzykiem o zysk/strata uzależniona od trendu Według wielu komentatorów jest to najlepszy czas na inwestycje w akcje

8 Akcje Indeks WIG w okresie od do (-51,37%) Indeks WIG w okresie od do (+24,33%)

9 Instrumenty pochodne o możliwość osiągnięcia ponadprzeciętnych zysków o możliwość zabezpieczania pozycji w innych inwestycjach o możliwość osiągania korzyści niezależnie od trendu: o wysokie ryzyko inwestycji Instrumenty pochodne są bardzo użytecznym sposobem do zabezpieczania innych inwestycji. Trzeba tylko wiedzieć jak z tej możliwości skorzystać.

10 Forex o możliwość realizacji zysków bez względu na trend o ponadprzeciętne stopy zwrotu, jeszcze wyższe niż dla instrumentów pochodnych o ponadprzeciętne ryzyko!!! Coś dla poszukiwaczy przygód, możliwość realizacji zysków również w czasie złej sytuacji na rynkach finansowych.

11 Produkty strukturyzowane o ochrona kapitału przy jednoczesnym udziale w zyskach i możliwość osiągnięcia wyższej stopy zwrotu niż w przypadku lokat bądź obligacji o możliwość dostępu do różnorodnych rynków o możliwość osiągnięcia zerowej stopy zwrotu po długim okresie inwestycji o niska płynność na rynku wtórnym o różnice kursowe Produkty strukturyzowane to bardzo ciekawa alternatywa dla każdego inwestora (niezależnie od sytuacji na rynkach finansowych)

12 Fundusze hedgingowe o o dowolna możliwość strategii inwestycyjnej -> niska korelacja z tradycyjnymi inwestycjami możliwość osiągnięcia wysokiej stopy zwrotu o o o duże ryzyko inwestycyjne brak regulacji i mała przejrzystość konieczność zaangażowanie dużych środków Idealny sposób na dywersyfikację portfela inwestycyjnego

13 Fundusze Private Equity/ Venture Capital o możliwość osiągnięcia bardzo wysokich stóp zwrotu. o społeczne skutki inwestycji o ryzyko związane z inwestycją przy jednoczesnej niskiej płynności kapitału i długim okresie oczekiwania na zyski o bariery wejścia do funduszu Propozycja na czas kryzysu Połączenie inwestycji w fundusz PE/VC oraz inwestycji w tradycyjne fundusze

14 Grunty i mieszkania o możliwość zmiany przeznaczenia z inwestycyjnego na użytkowe o dwie możliwości uzyskania dochodu (sprzedaż, wynajem lub dzierżawa) o konieczność zaangażowania dużego kapitału Rynek mieszkaniowy obecnie bardzo odczuwa skutki kryzysu. Można więc taniej kupić mieszkanie i po pewnym czasie drożej sprzedać, lub czerpać korzyści z wynajmu. Sytuację utrudnia zmniejszony dostęp do kredytów hipotecznych

15 Dzieła sztuki małe ryzyko utraty wartości konieczność zaangażowania dużej ilości kapitału Inwestowanie w dzieła sztuki to domena koneserów. Z drugiej strony jest to jedyna inwestycja, która w czasie kryzysu (zwykle) nie traci na wartości.

16 Własne przedsiębiorstwo Możliwość wpływania na stopę zwrotu z inwestycji w znacznym stopniu Konieczność zaangażowania kapitału oraz innych czynników w inwestycję Sukces takiej inwestycji zależy od wielu wypadkowych i to nie tylko w czasie kryzysu

17 Podsumowanie Kryzys finansowy wcale nie jest złym czasem na inwestowanie. Możliwości inwestowania jest wiele. To, jaką możliwość wybierze potencjalny inwestor, jest w dużo większym stopniu zależne od jego preferencji niż od tego czy jest czas kryzysu czy prosperity. Najlepszym sposobem na wyjście z kryzysu finansowego jest jak największa ilość inwestycji.

18 Podsumowanie Roczne stopy zwrotu z różnych inwestycji:

19 Dziękuje za uwagę