Finanse w praktyce prawnika: Jak kreować i rozumieć finansową treść działań przedsiębiorstwa

Transkrypt

1 Finanse w praktyce prawnika: Jak kreować i rozumieć finansową treść działań przedsiębiorstwa (financial management for lawyers) Szkolenie dwudniowe. Pierwszego dnia od do 16.00, drugiego dnia od 9.00 do Proponujemy 12 godzin atrakcyjnych, osadzonych w praktyce i mocno warsztatowych zajęć pod opieką naszego Eksperta. PROGRAM szkolenia można dopasować i przeprowadzić w postaci wydarzenia pięciodniowego, trzydniowego, dwudniowego lub jednodniowego. Zalecane godziny szkolenia od godz do 16.00, 6 godzin dziennie, jednak w zależności od oczekiwań Zamawiającego może to być zarówno mniej (na przykład 5 godzin) jak i więcej (na przykład 9). Nasze doświadczenie wskazuje, że najefektywniejsze z punktu widzenia szkolonych są 6 godzinne szkolenia. Ogólny program szkolenia finanse dla niefinansistów 1. Finansowy cel zarządzania przedsiębiorstwem: maksymalizacja wartości przedsiębiorstwa o jakie cele może mieć firma, które z nich są niepełne a które właściwe o jak mierzyć realizację tych celów o jakie elementy kształtują wartość firmy 2. Analiza finansowa przedsiębiorstwa o podstawowe informacje o sprawozdaniach finansowych o elementy wnioskowania na podstawie wskaźników finansowych o jakich błędów i uproszczeń unikać 3. Zmiana wartości pieniądza w czasie elementy matematyki finansowej o prosta prezentacja fundamentów matematyki finansowej o dlaczego wartość pieniądza w czasie zmienia się niezależnie od tego czy jest inflacja o jak porównywać kwoty z różnych momentów czasowych 4. Szacowanie wolnych przepływów pieniężnych generowanych przez firmę o siedem zasad dobrego szacowania wolnych przepływów pieniężnych o czego nie wolno brać pod uwagę przy szacowaniu przepływów pieniężnych o różnica między NCF (przepływy pieniężne netto), OCF (operacyjne przepływy pieniężne) i FCF (wolne przepływy pieniężne), jak je rozróżnić i jak właściwie wybrać 5. Metody oceny projektów inwestycyjnych (NPV, IRR) o jak interpretować kryteria decyzyjne o kiedy nie stosować IRR o jak z dwóch identycznie rentownych wzajemnie wykluczających się projektów wybrać lepszy 6. Szacowanie stóp kosztu kapitału finansującego inwestycje o jak kształtuje się koszt kapitału obcego o co wpływa na poziom stopy kosztu kapitału własnego o dlaczego koszt kapitału własnego jest wyższy od kosztu kapitału obcego 7. Krótkoterminowe zarządzanie kapitałem (przegląd elementów zarządzania zapasami, środkami pieniężnymi i należnościami) o jak zarządzać zapasami o jakie poziomy należności utrzymywać o ile gotówki powinna mieć firma o strategie zarządzania kapitałem pracującym netto 8. Elementy oceny przedsiębiorstwa przez kontrahentów i kapitałodawców

2 o jak inni na nas patrzą 9. Elementy planowania finansowego o zarys metody procentu od sprzedaży Celem szkolenia jest zaprezentowanie uczestnikom fundamentalnych koncepcji umożliwiających zrozumienie finansów przedsiębiorstwa. Głównym celem realizowanym w czasie szkolenia jest przekazanie wiadomości w sposób, który zaowocuje zrozumieniem przez uczestników podstawowych zagadnień z zakresu zarządzania finansami przedsiębiorstwa i mechanizmów ich funkcjonowania. W trakcie zajęć w bardzo przystępny sposób zostaną wyjaśnione i uporządkowane kategorie i narzędzia zarządzania finansami, a także możliwości i ograniczenia w ich stosowaniu. Uwypuklony zostanie wpływ decyzji podejmowanych przez pracowników pionów niefinansowych na wyniki uzyskiwane przez przedsiębiorstwo. Korzyści dla uczestników zrozumienie podstaw finansów firmy poznanie elementów szacowania wolnych przepływów pieniężnych nabycie umiejętności rozróżniania między perspektywą finansów a rachunkowości odkrycie fundamentalnych mechanizmów finansowych działających w firmie Szkolenia polecamy dla Szkolenie przygotowane jest z myślą o kadrze kierowniczej niefinansowych pionów przedsiębiorstwa, właścicielach przedsiębiorstw, pracownikach JST oraz wszystkich, którzy pragną uzupełnić swoją wiedzę z zakresu finansów przedsiębiorstw i mogą potrzebować fundamentalnych wiadomości z zakresu zarządzania finansami firmy. Metody pracy, które zastosujemy podczas szkolenia Interaktywny wykład (z wykorzystaniem prezentacji multimedialnej i studium przypadków rozwiązywanych na tablicy/flipcharcie). Program szkolenia finanse dla niefinansistów może być realizowany w jednej z dwóch postaci: spokojniejszej, bardziej dopasowanej do uczestników zainteresowanych mniej intensywnym programem, dostosowanym do potrzeb osób, które nigdy nie miały styczności z finansami i zalecanej dlatego aby uniknąć wrażenia przeładowania materiałem. To szkolenie i tak przekazuje sporo wiedzy, jednak z założenia jest uproszczone, gdyż jak zauważyliśmy takie mogą być oczekiwania części z klientów. Intensywniejszej, przystosowanej do oczekiwań osób, które po szkoleniu chcą opanować podstawy finansów w szerszym zakresie i akceptują znacznie intensywniejszą formę przekazu.

3 Finanse dla niefinansistów mniej intensywny wariant podstawy podejmowania decyzji rodzących skutki finansowe podejmowanych w warunkach ryzyka i niepewności Finanse dla przedsiębiorców zawierają w sobie zbiór kilku kluczowych narzędzi dzięki którym możliwe staje się przeliczenie naszych wyobrażeń dotyczących przyszłych działań biznesowych na pieniądze. Pieniądze, których nie można dotknąć dzisiaj ale które są wyrażone w pieniądzu z dzisiaj i dlatego dzisiaj można przyszłe dokonania biznesowe porównać między sobą i dzisiaj podjąć decyzję o przyszłych krokach w biznesie. Proponujemy szkolenie, dzięki któremu będziesz potrafił zidentyfikować główne elementy wpływające na pieniężną wartość twoich działań i planów. W trakcie tego bardzo łatwego szkolenia wszystkie przykłady i analizowane przypadki opierają się na danych bliskich rzeczywistości. Uczestnicy będą nabierać umiejętności: analizowania zdarzeń pod kątem ich opłacalności, podstawowego szacowania przepływów pieniężnych, elementarnego uwzględniania w decyzjach ryzyka i niepewności. Nasze szkolenie w praktyczny i skuteczny sposób rozwija umiejętności analitycznego myślenia, łącząc je z holistycznym spojrzeniem na przedsiębiorstwo z perspektywy jej strategii oraz z uwzględnieniem etapu rozwoju branży i wpływu czynników spoza przedsiębiorstwa. Proponujemy 12 godzin intensywnych, osadzonych w praktyce i mocno warsztatowych zajęć pod okiem naszego Eksperta. PROGRAM szkolenia można dopasować i przeprowadzić w postaci wydarzenia pięciodniowego, trzydniowego, dwudniowego lub jednodniowego. Zalecane godziny szkolenia od godz do 16.00, 6 godzin dziennie, jednak w zależności od oczekiwań Zamawiajacego może to być zarówno mniej (na przykład 5 godzin) jak i więcej (na przykład 9). Nasze doświadczenie wskazuje, że najefektywniejsze z punktu widzenia szkolonych sa 6 godzinne szkolenia. Szkolenie zalecamy przede wszystkim osobom, które są zainteresowane zrozumieniem podstawowych mechanizmów finansowych zachodzących w przedsiębiorstwie. Zapraszamy pracowników z wszystkich działów przedsiębiorstw, nie tylko działów

4 bezpośrednio zarządzających finansami. Szczególne zaproszenie kierujemy również do właścicieli małych i średnich przedsiębiorstw, którzy zainteresowani są poznaniem podstaw wpływu decyzji biznesowych na rezultaty finansowe firmy. Program szkolenia 1. Różnica między księgowością a finansami jakie finansowe cele może mieć przedsiębiorstwo jak mierzyć realizację tych celów jak powstaje bilans, rachunek wyników, sprawozdanie z przepływów jakie elementy kształtują finansową wartość przedsiębiorstwa Rozpoznawanie finansowej natury decyzji biznesowych. Czynniki wpływające na finansowe rezultaty przedsiębiorstwa. 2. Wpływ zmiany wartości pieniądza w czasie na postrzeganie i ocenę przyszłości elementy matematyki finansowej (prosta prezentacja fundamentów matematyki finansowej) dlaczego wartość pieniądza w czasie zmienia się niezależnie od tego czy jest deflacja czy inflacja jak porównywać kwoty z różnych momentów czasowych Przeliczanie kwot z przyszłości na mierzalne w pieniądzu na dzień dzisiejszy. 3. Ocena przyszłych działań przedsiębiorstwa oparta o kryteria decyzyjne jak stosować okres zwrotu, poprawiony (zdyskontowany) okres zwrotu, NPV, IRR jak interpretować kryteria decyzyjne kiedy nie stosować IRR Na podstawie danych liczbowych wyznaczanie i interpretacja kryteriów decyzyjnych 4. Podstawowe informacje o wolnych przepływach pieniężnych wypracowywanych przez przedsiębiorstwo zasady prawidłowego szacowania wolnych przepływów pieniężnych jakich parametrów nie bierzemy pod uwagę przy szacowaniu przepływów pieniężnych różnica między NCF (przepływy pieniężne netto), OCF (operacyjne przepływy pieniężne) i FCF (wolne przepływy pieniężne), jak je rozróżnić i do jakich celów właściwe wybrać

5 Podstawowe przykłady pokazujące sposób szacowania przepływów pieniężnych. 5. Aktywa bieżące (aktywa płynne) przegląd podstawowych elementów zarządzania zapasami, środkami pieniężnymi i należnościami jak zarządzać zapasami jakie poziomy należności utrzymywać ile gotówki powinna mieć firma Wykład Dyskusja nad elementami wchodzącymi w skład aktywów bieżących. 6. Zakończenie szkolenia Finanse dla przedsiębiorców w wersji intensywniejszej zawierają w sobie zbiór kilku kluczowych narzędzi dzięki którym możliwe staje się przeliczenie naszych wyobrażeń dotyczących przyszłych działań biznesowych na pieniądze. Szkolenie bardziej intensywne i zaawansowane niż finanse dla przedsiębiorców w wersji podstawowej i uproszczonej. Proponujemy szkolenie, dzięki któremu będziesz umiał rozpoznać podstawowe elementy kształtujące wartość twoich działań biznesowych. W trakcie tego szkolenia wszystkie przykłady i analizowane przypadki opierają się na danych bliskich rzeczywistości. Uczestnicy będą pogłębiać umiejętności: analizowania zamierzeń pod kątem ich opłacalności, szacowania wolnych przepływów pieniężnych, brania pod uwagę w decyzjach ryzyka i niepewności. Nasze szkolenie w praktyczny i skuteczny sposób rozwija umiejętności analitycznego myślenia, łącząc je z holistycznym spojrzeniem na przedsiębiorstwo z perspektywy jej strategii oraz z uwzględnieniem etapu rozwoju branży i wpływu czynników spoza przedsiębiorstwa.

6 Proponujemy 12 godzin intensywnych, osadzonych w praktyce i mocno warsztatowych zajęć pod okiem naszego Eksperta. PROGRAM szkolenia można dopasować i przeprowadzić w postaci wydarzenia pięciodniowego, trzydniowego, dwudniowego lub jednodniowego. Zalecane godziny szkolenia od godz do 16.00, 6 godzin dziennie, jednak w zależności od oczekiwań Zamawiajacego może to być zarówno mniej (na przykład 5 godzin) jak i więcej (na przykład 9). Nasze doświadczenie wskazuje, że najefektywniejsze z punktu widzenia szkolonych sa 6 godzinne szkolenia. Szkolenie zalecamy przede wszystkim osobom, które są zainteresowane zrozumieniem mechanizmów finansowych zachodzących w przedsiębiorstwie. Zapraszamy pracowników z wszystkich działów przedsiębiorstw, nie tylko działów bezpośrednio zarządzających finansami. Szczególne zaproszenie kierujemy również do właścicieli małych i średnich przedsiębiorstw, którzy zainteresowani są poznaniem podstaw wpływu decyzji biznesowych na rezultaty finansowe firmy. Proponowany program szkolenia 1. Finansowy cel przedsiębiorstwa: powiększanie wartości przedsiębiorstwa mierniki realizacji celu jakim jest pomnażanie wartości przedsiębiorstwa jakie elementy kształtują finansową wartość przedsiębiorstwa Rozpoznawanie finansowej natury decyzji biznesowych. Czynniki wpływające na finansowe rezultaty przedsiębiorstwa. 2. Szacowanie wolnych przepływów pieniężnych generowanych przez firmę siedem zasad dobrego szacowania wolnych przepływów pieniężnych czego nie wolno brać pod uwagę przy szacowaniu przepływów pieniężnych różnica między NCF (przepływy pieniężne netto), OCF (operacyjne przepływy pieniężne) i FCF (wolne przepływy pieniężne), jak je rozróżnić i jak właściwie wybrać Przykłady szacowania przepływów pieniężnych uwzględniające zasady prawidłowego szacowania.

7 3. Szacowanie stóp kosztu kapitału finansującego przedsiębiorstwo i wyznaczanie docelowej struktury kapitału jak kształtuje się koszt kapitału obcego co wpływa na poziom stopy kosztu kapitału własnego dlaczego koszt kapitału własnego jest wyższy od kosztu kapitału obcego czynniki kształtujące optymalny / docelowy poziom zadłużenia, optymalna / docelowa struktura kapitału Przykłady szacowania stóp kosztów kapitału finansującego firmę i wyznaczania docelowej struktury kapitału. 4. Zastosowanie kryteriów decyzyjnych NPV, IRR, interpretacja kryteriów decyzyjnych Na podstawie danych liczbowych wyznaczanie i interpretacja kryteriów decyzyjnych 5. Podstawy planowania finansowego elementy oceny przedsiębiorstwa przez kontrahentów i kapitałodawców: jak inni na nas patrzą elementy planowania finansowego: zarys metody procentu od sprzedaży Podstawowe przykłady prezentujące podstawowe zasady planowania finansowego. 6. Zarządzanie kapitałem pracującym netto aktywa bieżące (aktywa płynne) przegląd podstawowych elementów zarządzania zapasami, środkami pieniężnymi i należnościami, jak zarządzać zapasami, jakie poziomy należności utrzymywać, ile gotówki powinna mieć firma Proste metody kształtowania elementów wchodzących w skład kapitału pracującego netto. 7. Zakończenie szkolenia

8 Książka napisana przez Trenera o tematyce szkolenia: Leksykon zarządzania finansami, C.H.Beck, Warszawa Zapraszamy do współpracy w zakresie szkoleń z zakresu finansów przedsiębiorstwa. Przykładowe tematy szkoleń to: Ocena opłacalności i ryzyka rzeczowych projektów inwestycyjnych Ocena finansowa kontrahenta na podstawie sprawozdań finansowych Analiza finansowo-ekonomiczna przedsiębiorstwa Zarzadzanie płynnościa finansowa Zarzadzanie finansami przedsiębiorstwa i wiele innych pokrewnych obszarów. W przypadku zainteresowania, zapraszamy do kontaktu: tel Zasady współpracy sa elastyczne i dopasowane do potrzeb Zamawiajacego. Praktykujemy warsztaty doradcze szkolenia JEDNOOSOBOWE: PRZYKŁAD: Wybrany temat jest realizowany jako dopasowane do potrzeb jednego i jedynego uczestnika szkolenia projektu coachingowego z zakresu finansów. Nasz ekspert realizował taka forme szkolenia i co zrozumiałe z tej formy korzystaja głównie zarzadzajacy najwyższego szczebla lub pragnacy wykorzystac w czasie szkolenia warztatu doradczego wrażliwe dane ze swojego własnego obszaru. Efektywny czas wykorzystywany również w czasie przerwy na lunch :-). Expert jest do własnej indywidualnej dyspozycji szkolonego. Trener co oczywiste przyjeżdża na najwygodniejsze dla szkolonego miejsce, szkolony nie traci czasu na podróże. To działa uczestnicy na końcu uważaja tę formę za najlepsza i najbardziej dopasowana forme szkolenia i najtansza. Szkolony nie traci czasu na dojazd, noclegi, wszystko dzieje się albo w siedzibie firmy szkolonego albo niedaleko tej siedziby. Prowadzimy szkolenia bardzo mocno elastyczne wewnatrz firmy. PRZYKŁAD: Na wyspę na Morzu Egejskim wylatuje samolot z kilkunastoma (kilkudziesięcioma) uczestnikami szkolenia. Temat szkolenia: Nastawione na wzrost wartości przedsiębiorstwa zarzadzanie zapasami w przedsiębiorstwie. Szkolenie trwa 7 dni, z czego 5 dni jest przeznaczone na warsztaty i konsultacje. Praca w mocno klimatyzowanej sali trwa od 8.00 do (cztery godziny szkoleniowe z krótka 10 minutowa przerwa). Przy pięciu dniach jest to 20 godzin na realizowanie programu. Po godzinach szkolenia, poza sala szkoleniowa przy kawie, przy basenie, w dowolnie ustalonym i zacienionym miejscu, jest czas na doradztwo indywidualne lub w mniejszych grupach. Nasz ekspert prowadzi takie szkolenia od 2008 roku, nawet trzęsienie ziemi i pożar nie ostudziły chęci szkolonych do przyswajania wiedzy a brak możliwości natychmiastowego wezwania do firmy co czasem destabilizuje przyswajanie wiedzy w czasie szkolenia, był dodatkowym atutem zwiększonej przyswajalności zagadnień omawianych na szkoleniu. Zachęcamy.

9 Prowadzimy także szkolenia otwarte z proponowanym przez pierwszego uczestnika terminem i miejscem szkolenia. PRZYKŁAD: Uczestnik zainteresowany szkoleniem finanse dla niefinansistów chciałby uczestniczyć w szkoleniu trzydniowym w Środzie Ślaskiej pod Wrocławiem. Mamy pierwszego uczestnika, którego firma pokrywa naszemu ekspertowi na zasadzie umowy o dzieło minimalne wynagrodzenie równe wpływom za szkolenie dla dwóch osób. Rezerwowana jest sala szkoleniowa na koszt firmy szkolonego, ogłaszamy w internecie otwarte szkolenie i zapraszamy na nie chętnych, wpływy od pozostałych szkolonych zasilaja firmę pierwszego szkolonego a nasz ekspert od każdego dodatkowego szkolonego powyżej 2 szkolonych otrzymuje 1/4 (czyli 25%) wartości wpływu od każdego dodatkowego szkolonego. Powstaje coś w rodzaju spółdzielni z której warto korzystać gdy ma się zapotrzebowanie na szkolenie ogólne a nie zindywidualizowane. Przykładowe parametry podlegaja zindywidualizowanym ustaleniom. Zachęcamy do kontaktu wszystkich zainteresowanych: tel Prowadzimy też szkolenia zamknięte dopasowane do indywidualnych potrzeb zainteresowanego szkoleniem. PRZYKŁAD: Zainteresowane szkoleniem dla 4 pracowników z oceny opłacalności i ryzyka projektów inwestycyjnych przedsiębiorstwo, bezpośrednio z naszym ekspertem ustala czas i miejsce i zakres szkolenia, podpisywana jest umowa o dzieło z naszym ekspertem, odbywa się szkolenie w miejscu i czasie ustalonym między trenerem (szkolacym) a przedsiębiorca zainteresowanym przeszkoleniem swoich pracowników. Zaleta jest pełna elastyczność i dopasowanie do potrzeb przedsiębiorstwa. Również jest praktykowane elastyczne wsparcie w zarzadzaniu finansami Nasza propozycja współpracy wynika z faktu, że wiele przedsiębiorstw potrzebuje w swoich decyzjach wsparcia eksperta z zarzadzania finansami, jednak nie ma uzasadnienia ekonomicznego aby tworzyć takie stanowisko na stałe i nie ma potrzeby aby ponosić wysokie koszty utrzymywania takiego specjalisty na całym etacie. Współpraca polega na tym, że nasz ekspert z zarzadzania finansami może być przez Państwa zaproszony do współzarzadzania Waszym przedsiębiorstwem, obecnie z zakresu zarzadzania finansami nasz ekspert to: dr Grzegorz Michalski [strona domowa] [wikipedia] tel ; tel ; michalskig [na] michalskig [kropka] com Zasady współpracy zależa od Państwa wyboru. Cała współpraca oparta jest na pełnej dyskrecji i zasadach poufności. Nasz ekspert może być częścia zespołu zarzadzajaceco Państwa przedsiębiorstwa, odwiedzajac przedsiebiorstwo np. raz w miesiacu, raz w tygodniu (lub częsciej lub rzadziej w miarę rzczywistych potrzeb), i w tym czasie, w zgodzie z ustaleniami i faktycznymi potrzebami, wspomagać zarzadzanie Państwa przedsiębiorstwem. Najczęściej praktykujemy: -> umowa zlecenie -> umowa o dzieło -> częściowy etat

10 Poza doradztwem również zachęcamy do skorzystania z propozycji szkoleń z zakresu finansów przedsiębiorstw: Zapraszamy do rozważenia naszej propozycji oraz do kontaktu: tel tel faks: