Instrukcja użytkownika systemu bankowości internetowej - CBP

Transkrypt

1 Instrukcja użytkownika systemu bankowości internetowej - CBP Lubaczów, sierpień 2016 Strona 1 z 120

2 Strona 2 z 120

3 Spis treści: ROZDZIAŁ 1. WPROWADZENIE... 5 ROZDZIAŁ 2. URUCHOMIENIE SYSTEMU Pierwsze logowanie do systemu Kod dostępu Wprowadzanie kodu dostępu Kolejne logowanie do systemu Problem z logowaniem Zasady bezpieczeństwa ROZDZIAŁ 3. ROZPOCZĘCIE PRACY W SYSTEMIE Konfiguracja pulpitu użytkownika Konfiguracja menu aplikacji Panel sterowania Miniaplikacja Wiadomości Ustawienia Zakończenie pracy w systemie ROZDZIAŁ 4. RACHUNKI Widżet Rachunki Lista rachunków Szczegóły rachunków Historia operacji na rachunku Ponawianie operacji Potwierdzenie operacji Szczegóły transakcji Blokady na rachunku Wyciąg z rachunku ROZDZIAŁ 5. PRZELEWY Widżet Przelewy Autoryzacja operacji Przelewy zaplanowane Szczegóły przelewu Przelewu zwykły Przelew na rachunek własny Przelew do ZUS Przelew do US Przelewa zagraniczny (SWIFT) Ponowienie wykonania przelewu Anulowanie przelewu odroczonego Modyfikacja przelewu cyklicznego Pobranie potwierdzenia realizacji Lista szablonów Szczegóły szablonu Dodanie szablonu Edycja szablonu Usunięcie szablonu ROZDZIAŁ 6. PRZEPŁYWY Widżet Przepływy Lista przepływów Strona 3 z 120

4 3. Szczegóły przepływów ROZDZIAŁ 7. KREDYTY Widżet Kredyty Lista kredytów Szczegóły kredytu Spłata raty kredytu Harmonogram spłat Historia operacji ROZDZIAŁ 8. LOKATY Widżet Lokaty Założenie lokaty Oferta lokat Szczegóły lokaty Zerwanie lokaty ROZDZIAŁ 9. TERMINARZ Widżet Terminarz Przegląd terminarza Filtrowanie zdarzeń Szczegóły terminu Nowe zdarzenie własne Edycja zdarzenia Usunięcie zdarzenia ROZDZIAŁ 10. DOŁADOWANIA Widżet Doładowania Historia doładowań Szczegóły doładowania Nowe doładowanie Szablon doładowania Doładowanie na podstawie szablonu Edycja szablonu Usunięcie szablonu ROZDZIAŁ 11. WSPARCIE TECHNICZNE Wymagania sprzętowe i systemowe Zgłaszanie problemów Strona 4 z 120

5 Rozdział 1. WPROWADZENIE Bank Spółdzielczy w Lubaczowie uruchomił dla swoich Klientów nową bankowość internetową, która w sposób bardziej komfortowy i atrakcyjny, pozwoli Państwu korzystać z usług naszego Banku. Nowa bankowość internetowa (System CBP) jest rozwiązaniem, opartym na najnowszej generacji platformie internetowego dostępu klienta do produktów i usług bankowych. System automatycznie dostosowuje swój wygląd i funkcjonalność do urządzenia, z którego użytkownik korzysta w danym momencie komputer, tablet, smartfon. Rozwiązanie pozwala na swobodne dopasowanie funkcjonalności do indywidualnych potrzeb i oczekiwań użytkownika poprzez miniaplikacje. Miniaplikacja jest modułem, udostępniającym funkcjonalność biznesową np. Przelewy, Lokaty, Rachunki, Kredyty. Uwaga! Wraz ze zmianą systemu bankowości mobilnej nie ulegają zmianie: - dotychczasowy sposób logowania do aplikacji, - ustanowione hasła, - zapisane w systemie zlecenia. Strona 5 z 120

6 Rozdział 2. URUCHOMIENIE SYSTEMU W celu uruchomienia systemu bankowości internetowej należy w przeglądarce internetowej: Wpisać adres internetowy Banku Spółdzielczego w Lubaczowie tj. Otwarta zostanie strona: Następnie w prawej, górnej części ekranu należy użyć funkcji ZALOGUJ DO BS ONLINE jak na rysunku poniżej: Otwarta zostanie strona: Strona 6 z 120

7 Na powyższej stronie należy użyć funkcji ZALOGUJ DO NOWEJ BANKOWOŚCI. Chcąc bezpośrednio wyświetlić stronę umożliwiającą zalogowanie się do nowej bankowości należy, w przeglądarce internerowej podać adres: Przykład: 1. Pierwsze logowanie do systemu Po wyświetleniu strony bankowości internetowej, w celu zalogowania do systemu należy, w polu Numer identyfikacyjny, wpisać identyfikator otrzymany z banku, na przykład: LUSIT7VJQ Uwaga! Bez względu na to czy litery w identyfikatorze będą pisane małymi czy dużymi znakami wyświetlane będą zawsze duże litery. Strona 7 z 120

8 Po wprowadzeniu numeru identyfikacyjnego należy użyć funkcji [DALEJ], aby wprowadzić kod dostępu. W przypadku, gdy jest to pierwsze logowanie w systemie, wszystkie pola kodu dostępu są puste i możliwe do edycji. Należy wpisać kod dostępu, podany na karcie logowania, zaczynając od pola z cyfrą 1 jak na rysunku poniżej: Kod dostępu jest maskowany, tzn. że zamiast wprowadzanych przez użytkownika znaków widoczne są. Po wpisaniu kodu dostępu należy użyć funkcji [ZALOGUJ]. Otwarte zostanie okno Nadawanie nowego kodu dostępu. Strona 8 z 120

9 W polach: Nowy kod dostępu, Powtórz nowy kod dostępu, należy wpisać nowy kod (hasło), z uwzględnieniem następujących zasad: Liczba znaków od 10 do 24, Jako pierwszej cyfry nie należy wpisywać 0. Podczas wprowadzania kodu system weryfikuje długość hasła, a o zbyt krótkim haśle na bieżąco informuje komunikatem Nieprawidłowa długość hasła jak na rysunku poniżej: Strona 9 z 120

10 Podczas ponownego wprowadzania nowego kodu dostępu, poza długością hasła, weryfikowana jest jego zgodność z wartością wprowadzoną w polu Nowy kod dostępu, o braku zgodności system na bieżąco informuje komunikatem Hasła nie są takie same jak na rysunku poniżej: Po poprawnym zdefiniowaniu nowego kodu dostępu należy użyć funkcji [ZAPISZ I ZALOGUJ]. Otwarte zostanie okno robocze aplikacji: Kolejne logowanie do systemu będzie możliwe już tylko z użyciem nowego kodu dostępu. Strona 10 z 120

11 2. Kod dostępu Kod dostępu to inaczej hasło umożliwiające, wraz z numerem identyfikacyjnym, dostęp do systemu i jego funkcji. Uwaga! W zależności od wielkości ekranu i/lub ustawienia wielkości okna w przeglądarce internetowej, formatka umożliwiająca wpisanie kodu może być prezentowana w jednym lub w dwóch wierszach. Kod dostępu jest maskowany, tzn. że zamiast znaków widoczne są znaki jak na rysunku powyżej. W celu zalogowania się, należy wprowadzić, losowo wybrane przez system, pozycje z hasła, pozostałe znaki z hasła są ukryte i zastąpione znakiem. Podczas wpisywania hasła, po wpisaniu danego znaku, następuje automatyczne przejście kursora do kolejnego wymaganego pola. Uwaga! Kod dostępu musi składać się z określonej liczby znaków (od 10 do 24). Nie powinien zaczynać się od cyfry zero. Powinien zawierać duże i małe litery, cyfry i znaki specjalne. W przypadku, gdy kod dostępu nie spełnia wymogów polityki bezpieczeństwa system informuje o tym komunikatem: "Kod dostępu nie spełnia wymogów polityki bezpieczeństwa." Kod dostępu jest numerem poufnym - w związku z tym, nie powinien być ujawniany osobom trzecim. 3. Wprowadzanie kodu dostępu Załóżmy, że kod dostępu zdefiniowany przez użytkownika, składa się z dwunastu znaków - przykład: 2016@Bank#LU czyli: Strona 11 z 120

12 Lp Znak B a n k # L U Podczas wprowadzania kodu należy wpisać znaki odpowiadające kolejnym cyfrom. Przykład 1: Lp Kod Znak 0 n k Przykład 2: Lp Kod Znak 2 B n Przykład 3: Lp Kod Znak 2 1 B a # Uwaga! Jeśli po wprowadzeniu kodu i użyciu funkcji [Zaloguj] wyświetlony zostanie komunikat Niepoprawne dane do autoryzacji Należy: 1) zweryfikować czy wprowadzony kod był poprawny, jeśli tak to 2) należy odświeżyć stronę klawiszem funkcyjnym na klawiaturze F5 lub użyć funkcji [Odśwież] w danej przeglądarce internetowej jak na rysunku: Po odświeżeniu strony ponownie wprowadzić kodu dostępu. Strona 12 z 120

13 4. Kolejne logowanie do systemu Po wyświetleniu strony bankowości internetowej, w celu zalogowania do systemu należy, w polu Numer identyfikacyjny, wpisać identyfikator otrzymany z banku, na przykład: LUSIT7VJQ. W przypadku, gdy jest to kolejne logowanie w systemie, tylko wybrane pola kodu dostępu są puste i możliwe do edycji, pozostałe pola kodu są zamaskowane znakiem. Należy wprowadzić, losowo wybrane przez system pozycje zdefiniowanego hasła, pozostałe znaki z hasła są ukryte. Podczas wpisywania hasła, po wpisaniu danego znaku, następuje automatyczne przejście kursora do kolejnego wymaganego pola. Po wpisaniu kodu dostępu, należy użyć funkcji [ZALOGUJ]. Uwaga! W sytuacji, gdy wprowadzony numer identyfikacyjny klienta nie jest poprawny, wyświetlona zostanie strona Logowanie umożliwiająca wpisanie kodu dostępu i wskazanie tokena, w formacie jak na rysunku poniżej: Strona 13 z 120

14 Nie jest to właściwy format kodu dostępu do bankowości internetowej. W takim przypadku należy kliknąć na strzałkę oznaczoną na rysunku poniżej, która umożliwia powrót do strony, na której należy spisać poprawny numer identyfikacyjny. 5. Problem z logowaniem W sytuacji, gdy: wykonane zostały poprawnie czynności opisane w uwadze w rozdziale 3. Wprowadzanie kodu dostępu, a nadal dostęp do systemu jest niemożliwy, kod dostępu (hasło) został zablokowany, nie mamy pewności czy wprowadzane hasło jest poprawne i aktualne, należy skontaktować się z wybraną placówką naszego Banku. Lista placówek, wraz z numerami telefonów, dostępna jest na stronie internetowej: 6. Zasady bezpieczeństwa Uwaga! Przed wprowadzeniem swojego identyfikatora użytkownika i kodu dostępu należy sprawdzić, czy: - adres strony logowania rozpoczyna się od https (oznaczającego bezpieczne połączenie internetowe), - w pasku adresu lub na pasku stanu w dolnej części ekranu przeglądarki widoczna jest zamknięta kłódka, - po kliknięciu w kłódkę wyświetlony zostanie certyfikat wystawiony dla Centrum Usług Internetowych przez firmę DigiCert Inc. Strona 14 z 120

15 Bank nie wymaga potwierdzenia danych poprzez SMS lub , ani też instalacji jakichkolwiek aplikacji na telefonach ani komputerach użytkowników. Więcej informacji na temat bezpieczeństwa znajduje się na stronie: Strona 15 z 120

16 Rozdział 3. ROZPOCZĘCIE PRACY W SYSTEMIE 1. Konfiguracja pulpitu użytkownika W celu dostosowania pulpitu do własnych potrzeb należy użyć funkcji [Edytuj wygląd]. Otwarte zostanie okno: Strona 16 z 120

17 Sekcja A (oznaczona na rysunku powyżej) zawiera miniaplikacje, które są już na pulpicie użytkownika, ale można je usunąć z pulpitu, zmienić ich rozmiar lub kolejność prezentacji. Sekcja B zawiera miniaplikacje, które do pulpitu mogą zostać dodane. Dostępne funkcje podczas edycji pulpitu to: - umożliwia dodanie miniaplikacji do pulpitu użytkownika, - umożliwia usunięcie miniaplikacji z pulpitu użytkownika, - wyświetla rozszerzoną wersję widżetu miniaplikacji (Widżet formatka, okno - jest elementem aplikacji, umożliwiającym komunikację programu z użytkownikiem. Widżety otrzymują komunikaty generowane przez mysz i klawiaturę oraz inne komunikaty systemowe i wyświetlają swoją zawartość na ekranie), - wyświetla uproszczoną wersję widżetu miniaplikacji, - pozwala na przesunięcie widżetu w lewo, czyli zmianę kolejności wyświetlana widżetu na pulpicie użytkownika, - pozwala na przesunięcie widżetu w prawo, tym samym zmianę kolejności wyświetlana widżetu na pulpicie użytkownika. Strona 17 z 120

18 Uwaga! Zachowanie aplikacji jest oparte o technikę RWD (Responsive Web Design technika projektowania strony www, tak aby jej wygląd i układ dostosowywał się automatycznie do rozmiaru okna urządzenia, na którym jest wyświetlany np. komputera, smartfonu czy tabletu), co oznacza, że w zależności od urządzenia, na którym otwarta została aplikacja, wyświetlane są odpowiednie rozmiarowo pliki graficzne i dane. Przykład 1: Przykład 2: Strona 18 z 120

19 2. Konfiguracja menu aplikacji Poza konfiguracją pulpitu użytkownika możliwa jest również indywidualna konfiguracja menu aplikacji, w sekcji Twoje aplikacje. Domyślnie w sekcji Twoje aplikacje widoczne są wszystkie dostępne w systemie miniaplikacje. Użytkownik ma możliwość pozostawienia domyślnego dostępu do aplikacji lub jego zmiany np. dostosowania do zawartości pulpitu. W celu zmiany oplikacji w sekcji Twoje aplikacje, należy użyć funkcji [WIĘCEJ APLIKACJI]. Otwarte zostanie okn BUTIK, z domyślnym widokiem Lista miniaplikacji: Moje. Strona 19 z 120

20 Użytkownik ma możliwość zmiany listy aplikacji na: Nieaktywne czyli usunięte z listy Twoje aplikacje, Wszystkie czyli aktywne (widoczne na liście aplikacji) oraz nieaktywne (usunięte z listy). W celu usunięcia aplikacji z listy Twoje aplikacje należy, na danej aplikacji użyć funkcji. Wyświetlone zostanie okno: Strona 20 z 120

21 W celu usunięcia miniaplikacji z listy należy potwierdzić operację funkcją [USUŃ] lub się wycofać z usuwania funkcją [ANULUJ]. Po użyciu funkcji [USUŃ] i odświeżeniu strony miniaplikacja nie będzie widoczna na liście aktywnych aplikacji. Uwaga! Miniaplikacja zostanie usunięta tylko z listy aktywnych miniaplikacji. Nadal będzie dostępna w systemie i w miarę potrzeb będzie można dodać ją do listy aplikacji aktywnych. Miniaplikacje można przywrócić na listę, na dwa sposoby : Po użyciu funkcji [DOMYŚLNE] co oznaczono na rysunku poniżej. Po użyciu tej funckji przywrócone zostaną wszystkie usunięte z listy miniaplikacje. Lub Po zmianie widoku miniaplikacji z Moje na Nieaktywne lub Wszystkie i użyciu Przykład: funkcji na danej aplikacji. Strona 21 z 120

22 3. Panel sterowania Panel sterowania daje dostęp do: miniaplikacji Wiadomości, ogólnej konfiguracji użytkownika, opcji wylogowania z systemu. Panel sterowania jest domyślnie rozwinięty. Znaczne zwężanie strony zmniejsza, a następnie ukrywa panel sterowania. Użytkownik może zamknąć (ukryć) panel sterowania i listę aplikacji poprzez użycie funkcji. Przywrócenie panelu sterowania możliwe po użyciu funkcji [MENU]. 4. Miniaplikacja Wiadomości Miniaplikacja Wiadomości dostępna jest dla użytkownika po wybraniu ikony znajdującej się w nagłówku systemu lub po wybraniu opcji w panelu sterowania i zapewnia dostęp do wiadomości przesyłanych przez Bank oraz powiadomień systemowych związanych z odrzuceniem dyspozycji z rachunków użytkownika. Powiadomienia dotyczą następujących rodzajów dyspozycji: zlecenie przelewu (każdego typu płatności), złożenie zlecenia stałego, zlecenie założenia lokaty. W przypadku, gdy użytkownik posiada nowe (od ostatniego zalogowania) wiadomości, wówczas ikona zawiera dodatkowo liczbę nowych wiadomości: Liczba nowych wiadomości znajduje się także obok opcji WIADOMOŚCI dostępnej w panelu sterowania. Użytkownik posiadający dostęp do miniaplikacji Wiadomości ma możliwość: Strona 22 z 120

23 przeglądania wszystkich wiadomości/powiadomień systemowych, przeglądania szczegółów wiadomości/powiadomienia systemowego, usuwania wiadomości/powiadomień systemowych. 5. Ustawienia Opcja ustawienia: Umożliwia zmianę kodu dostępu (hasła). Zawiera log zdarzeń czyli poprawnych i niepoprawnych logowań do systemu. Zawiera podstawowe dane osobowe Opcja Obsługa dostępu umożliwia zmianę kodu (hasła) logowania do systemu. Strona 23 z 120

24 Opcja Log zdarzeń zawiera 10 ostatnich zdarzeń logowania użytkownika. Zdarzenia posortowane są malejąco po dacie zdarzenia (najnowsze na górze). Dla każdego zdarzenia prezentowana jest data i godzina zdarzenia, adres IP oraz opis zdarzenia. Zdarzenia "Niepoprawna autoryzacja na serwerze autoryzacji" oraz "Niepoprawne logowanie do bankowości elektronicznej (negatywna weryfikacja adresu IP) wyróżnione są kolorem szarym. Opcja Dane osobowe prezentuje, w trybie podglądu, podstawowe dane zalogowanego użytkownika tj. osoby fizycznej, do której przypisany jest login. Dane osobowe obejmują: Imię i nazwisko, PESEL, Adres, Typ dokumentu tożsamości, Numer dokumentu tożsamości, Numer telefonu do kontaktu. 6. Zakończenie pracy w systemie Zakończenie pracy w systemie czyli tzw. Wylogowanie może się odbyć na dwa sposoby: Ręcznie przez użytkownika, poprzez użycie funkcji [WYLOGUJ], dostępnej w lewym dolnym rogu obszaru aplikacji, nad nazwą użytkownika. Automatycznie przez system, po upływie 10 minut bezczynności czyli nie używania systemu. W celu zakończenia pracy w systemie należy użyć funkcji Wyloguj, znajdującej się w lewym dolnym rogu aplikacji. Strona 24 z 120

25 Po użyciu funkcji system wyświetli komunikat z informacją o poprawnym wylogowaniu z systemu wraz z dostępną funkcją do ponownego zalogowania w systemie - [ZALOGUJ PONOWNIE]. Wylogowanie użytkownika z systemu może także nastąpić po upływie określonego czasu bezczynności użytkownika. Ma to na celu zwiększenie bezpieczeństwa. Jeżeli użytkownik nie wykonuje żadnych operacji przez 10 minut, system automatycznie kończy sesję pracy użytkownika w systemie i informuje użytkownika o tym stosownym komunikatem jak na rysunku poniżej. Automatyczne wylogowanie użytkownika, może także nastąpić w wyniku zalogowania się do systemu bankowości internetowej na innym urządzeniu, przy pomocy tego samego numeru identyfikacyjnego (loginu). Strona 25 z 120

26 Rozdział 4. RACHUNKI Miniaplikacja Rachunki zapewnia dostęp do rachunków (rozliczeniowych i oszczędnościowych), do których uprawniony jest zalogowany użytkownik. System umożliwia dostęp do miniaplikacji Rachunki z dwóch poziomów: Z pulpitu (o ile użytkownik nie usunął miniaplikacji Rachunki pulpitu): Z menu aplikacji (o ile użytkownik nie usunął miniaplikacji z listy): Strona 26 z 120

27 Użytkownik posiadający dostęp do miniaplikacji Rachunki ma możliwość przeglądania: skróconych informacji o rachunkach, listy rachunków, szczegółów rachunku, i pobierania historii operacji na rachunku, blokad na rachunku, i pobierania wyciągów. 1. Widżet Rachunki System umożliwia przeglądanie skróconych informacji o rachunkach na widżecie miniaplikacji wyświetlanym na pulpicie, jeżeli lista rachunków dostępnych dla użytkownika zawiera co najmniej jeden rachunek. W zależności od ustawienia wielkości widżetu w systemie (w opcji EDYTUJ WYGLĄD) może on być wyświetlany w dwóch wersjach: standardowej, która prezentuje: nazwę produktu, numer rachunku w formie zamaskowanej, kwotę dostępnych na rachunku środków wraz walutą. rozszerzonej, która prezentuje: Nazwę produktu. Numer rachunku w formie zamaskowanej. Kwotę dostępnych na rachunku środków wraz walutą. Dane nadawcy ostatniej operacji przychodzącej na rachunek wraz z kwotą i walutą tej operacji Ostatnia wpłata. Dane odbiorcy ostatniej operacji wychodzącej z rachunku wraz z kwotą i walutą tej operacji - Ostatnia wypłata. Strona 27 z 120

28 Wybranie tytułu widżetu Rachunki przenosi użytkownika do listy rachunków. Wskazanie konkretnego rachunku z dostępnych na widżecie rachunków przenosi do listy rachunków z rozwiniętymi szczegółami tego rachunku. Jeżeli użytkownik jest uprawniony do więcej niż jednego rachunku, wówczas w dolnej części widżetu miniaplikacji wyświetlana jest graficznie liczba rachunków użytkownika i aktualna pozycja na liście rachunków wraz z przyciskami nawigacyjnymi, umożliwiającymi zmianę aktualnie wyświetlanego na widżecie rachunku (przejście do następnego, poprzedniego). 2. Lista rachunków Po wybraniu miniaplikacji Rachunki wyświetlane jest okno prezentujące listę rachunków rozliczeniowych i oszczędnościowych, do których uprawniony jest użytkownik: Strona 28 z 120

29 Na liście rachunków, dla każdego rachunku, dostępne są następujące informacje: Typ rachunku. Numer rachunku - dla urządzeń o małych rozdzielczościach (smartfon) numer rachunku prezentowany jest w postaci zamaskowanej, dla pozostałych urządzeń wyświetlany jest pełny numer rachunku. Saldo rachunku wraz z walutą. Dostępne środki - kwota dostępnych na rachunku środków wraz z walutą. Pod listą rachunków dostępne jest Podsumowanie zawierające: Łączne (dla wszystkich rachunków) saldo; jeżeli na liście znajdują się rachunki w różnych walutach, wówczas łączne saldo prezentowane jest oddzielnie dla każdej z walut, Łączną (dla wszystkich rachunków) kwotę dostępnych środków; jeżeli na liście znajdują się rachunki w różnych walutach, wówczas suma dostępnych środków prezentowana jest oddzielnie dla każdej z walut. Rachunki sortowane są w porządku rosnącym według założenia rachunku. Kliknięcie w wiersz wybranego rachunku wyświetla dodatkowe informacje dotyczące danego rachunku oraz dodatkowe funkcje: Strona 29 z 120

30 Saldo kwota środków na rachunku wraz z symbolem waluty. Dostępne środki - kwota dostępnych na rachunku środków wraz z walutą rachunku. Blokady - suma blokad na rachunku wyrażona w walucie rachunku. Przyznany limit - kwota przyznanego limitu na rachunku. Ostatnie operacje - sekcja zawierająca listę 3 ostatnich operacji wykonanych na rachunku (o ile były wykonane). Sekcja nie jest prezentowana jeżeli na rachunku nie było wykonanych żadnych operacji. Dostępne funkcje: [PRZELEW] - umożliwia wykonanie przelewu zwykłego/na rachunek własny/zagranicznego. Po Użyciu funkcji wyświetlany jest formularz Przelew - analogiczny do formularza nowego przelewu wyświetlanego z poziomu miniaplikacji Przelewy. [HISTORIA] - funkcja umożliwia przeglądanie historii operacji rachunku. [WYCIĄGI] - funkcja umożliwia przeglądanie listy dostępnych na rachunku wyciągów. [BLOKADY] - funkcja umożliwia przeglądanie blokad na rachunku, [SZCZEGÓŁY] - funkcja umożliwia przeglądanie szczegółowych informacji dotyczących danego rachunku. System umożliwia filtrowanie listy rachunków po kliknięciu na ikonę lupa znajdującą się nad listą, a następnie po wpisaniu danych w polu wyszukiwania: System filtruje listę już po wpisaniu pierwszej litery/cyfry/znaku. Strona 30 z 120

31 Wielkość wpisywanych liter nie ma znaczenia. System nie wyświetli żadnego rachunku w sytuacji, gdy nie znajdzie wprowadzonej w polu wyszukiwania, wprowadzonej treści. Aby powrócić do pełnej listy rachunków należy usunąć z pola wyszukiwania wprowadzoną treść za pomocą klawiszy [Backspace] lub [Delete] z klawiatury. Znajdująca się w nagłówku miniaplikacji ikona zamknięcie miniaplikacji Rachunki. umożliwia otwarcie pulpitu, a tym samym 3. Szczegóły rachunków W ramach dodatkowych informacji o rachunku użytkownik ma dostępną funkcję [SZCZEGÓŁY]. Po użyciu funkcji otwarte zostanie okno SZCZEGÓŁY RACHUNKU jak na przykładowym rysunku poniżej: Strona 31 z 120

32 W oknie tym, dostępne są następujące przyciski funkcyjne: [PRZELEW] - funkcja umożliwia wykonanie przelewu zwykłego/na rachunek własny/zagranicznego w kontekście wybranego rachunku. Po użyciu funkcji wyświetlony zostanie formularz Przelew - analogiczny do formularza nowego przelewu dostępnego z poziomu miniaplikacji Przelewy. [HISTORIA] - funkcja umożliwia przeglądanie historii operacji na rachunku. [BLOKADY] - funkcja umożliwia przeglądanie blokad środków na rachunku. [WYCIĄGI] - funkcja umożliwia przeglądanie listy dostępnych dla rachunku wyciągów. [POBIERZ] funkcja umożliwia pobranie historii operacji rachunku do pliku w formacie PDF. Aby wrócić do listy rachunków należy kliknąć na znajdującą się w górnej, lewej części okna. 4. Historia operacji na rachunku Dostęp do historii danego rachunku możliwy jest z poziomu: szczegółów rachunku (na liście rachunków) lub poziomu okna Szczegóły rachunku. w celu wyświetlenia historii operacji należy użyć funkcji [HISTORIA]. Strona 32 z 120

33 Otwarte zostanie okno: Historia rachunku, dla każdej operacji zawiera następujące informacje: Data księgowania. Odbiorca - dane odbiorcy, pole prezentowane w przypadku przelewu wychodzącego. Nadawca - dane nadawcy, pole prezentowane w przypadku przelewu przychodzącego. Opis operacji. Kwota - kwota i waluta transakcji. Pod listą zaksięgowanych operacji dostępne jest podsumowanie zawierające: Suma wypłat - sumaryczną wartość wypłat wraz z walutą. Suma wpłat - sumaryczną wartość wpłat wraz z walutą. W nagłówku okna Historia rachunku dostępna jest funkcja [POBIERZ] umożliwiająca pobranie historii operacji na rachunku do pliku w formacie *.pdf. Nad historią rachunku Po wybraniu przycisku [FILTROWANIE] znajdującego się nad listą operacji możliwe jest filtrowanie historii rachunku. Dostępne są następujące filtry: Strona 33 z 120

34 Okres: Ostanie X dni - w polu należy wprowadzić liczbę dni poprzedzających datę bieżącą, dla których mają zostać zaprezentowane operacje, Okres Od, Okres Do - w polach Od:, Do: należy wprowadzić zakres dat, dla których ma zostać wyświetlona historia rachunku. Daty należy wprowadzić korzystając z ikony kalendarza. Kliknięcie w obszar pola Od: lub Do: otwiera okno służące do wskazania daty, od której lub do której ma zostać zaprezentowana historia operacji. Wybór daty należy zatwierdzić funkcją [OK]. Nazwa lub tytuł płatności - w polu należy wprowadzić nazwę lub tytuł płatności lub dane odbiorcy/nadawcy, Rodzaj transakcji: Wszystkie transakcje wartośc domyślna. Obciążeni. Uznania. Kwota Od, Kwota Do - w polach należy wprowadzić wartość minimalną oraz maksymalną kwot, jakie system ma zaprezentować w historii rachunku. Szybkie usunięcie wszystkich wprowadzonych kryteriów wyszukiwania umożliwia funkcja [WYCZYŚĆ], która jest dostępna po określeniu dowolnego elementu filtra jak na rysunku poniżej: Strona 34 z 120

35 Po określeniu kryteriów filtrowania należy użyć funkcji [FILTRUJ]. Lista operacji zostanie wówczas ograniczona do tych, które zawierają się w podanych warunkach filtrowania. Ponowne użycie funkcji [FILTROWANIE] zamyka dostępne filtry. Na liście operacji, po kliknięciu na wiersz opisujący daną operację system wyświetli dodatkowe informacje na temat danej operacji oraz kolejne przyciski funkcyjne jak na rysunku poniżej. Typ transakcji - typ wykonanej operacji np. przelew, wpłata. Saldo po operacji - saldo rachunku po wykonaniu danej operacji. Dodatkowe funkcje: [PONÓW] - umożliwia ponowne wykonanie przelewu wychodzącego. Funkcja jest dostępna wyłącznie w odniesieniu do przelewów jednorazowych: przelew zwykły, przelew ZUS, US. [POBIERZ] - umożliwia wygenerowanie wydruku potwierdzenia wykonania pojedynczej operacji. [SZCZEGÓŁY] - umożliwia przeglądanie informacji szczegółowych na temat wybranej transakcji. Po ponownym kliknięciu na wiersz opisujący daną operację, system ukryje informacje dodatkowe. Strona 35 z 120

36 5. Ponawianie operacji Po użyciu funkcji [PONÓW] otwarte zostanie okno Przelew umożliwiające wykonanie ponownie danej operacji i/lub zmiany jej parametrów i/lub wykonanie innego przelewu. Strona 36 z 120

37 6. Potwierdzenie operacji Po użyciu funkcji [POBIERZ] otwarte zostanie okno: Użytkownik ma możliwość otwarcia (z wykorzystaniem darmowej aplikacji Adobe Reader) wygenerowanego pliku o nazwie pdfdoc.pdf lub, bez wcześniejszego otwierania na ekranie, zapisania pliku PDF na dysk. Utworzony plik zawiera wydruk o nazwie Szczegóły operacji. Przykład poniżej: 7. Szczegóły transakcji Po użyciu funkcji [SZCZEGÓŁY] otwarte zostanie okno Szczegóły transakcji, zawierające dane jak na potwierdzeniu operacji, ale w innym układzie. Strona 37 z 120

38 8. Blokady na rachunku Podczas przeglądania szczegółów rachunku użytkownik ma dostępną funkcję [BLOKADY]. Prezentowane w tej opcji blokady dotyczą: Transakcji, które zostały dokonane na wybranym rachunku, a nie zostały jeszcze rozliczone i zaksięgowane. Operacji zablokowania środków m.in. z tytułu transakcji kartowych, które nie zostały jeszcze rozliczone i zaksięgowane na rachunku bieżącym. Zdjęcie blokady (np. poprzez zaksięgowanie transakcji) powoduje, że nie jest ona widoczna na liście aktywnych blokad. W przypadku, gdy nie ma blokad na rachunku, wyświetlany jest komunikat: "Brak blokad do wyświetlenia". Strona 38 z 120

39 System umożliwia filtrowanie listy blokad po kliknięciu na ikonę lupa następnie po wpisaniu danych w polu wyszukiwania: znajdującej się nad listą, a Uwaga! W przypadku, gdy lista blokad jest stronicowana, filtrowanie list dotyczy wyłącznie bieżącej lub wybranej strony. 9. Wyciąg z rachunku W ramach dostępnych rachunków użytkownik ma możliwość przeglądania listy historycznych wyciągów z wybranego rachunku oraz pobrania listy wszystkich operacji wchodzących w skład wyciągu. Aby przejść do listy wyciągów, z danego rachunku, należy użyć funkcji [WYCIĄGI]: Z poziomu szczegółów rachunku, na liście rachunków, lub z poziomu okna Szczegóły rachunku. Otwarte zostanie okno z listą dostępnych wyciągów za kolejne miesiące: Strona 39 z 120

40 Wyciągi są sortowane malejąco od najnowszych do najstarszych. Dla każdego wyciągu, po kliknięciu w obszar wybranego okresu, dostępne są następujące funkcje: [SZCZEGÓŁY] - prezentuje listę operacji na wyciągu. [POBIERZ] - umożliwia wyświetlenie i/lub pobranie, do pliku w formacie PDF, zestawienia operacji. Przykład na rysunku poniżej. Strona 40 z 120

41 Strona 41 z 120

42 Rozdział 5. PRZELEWY Miniaplikacja Przelewy zapewnia dostęp do listy przelewów oczekujących na realizację (w tym również zleceń stałych) wraz z dostępem do szczegółowych danych przelewu, do których uprawniony jest użytkownik. System zapewnia użytkownikowi dostęp do miniaplikacji Przelewy z dwóch poziomów: Z pulpitu (o ile użytkownik nie usunął miniaplikacji z pulpitu). Z menu aplikacji (o ile użytkownik nie usunął miniaplikacji z listy). 1. Widżet Przelewy Widżet Przelewy może być dostępny, na pulpicie aplikacji, w wersji: Standardowej, która prezentuje: liczbę oczekujących płatności dla danej waluty, łączną kwotę płatności dla waluty, funkcję [wybierz szablon] umożliwiającą wybór dowolnego szablonu z listy i na jego podstawie wykonania przelewu, funkcję [ZWYKŁY] służacą do zlecenia nowego przelewu zwykłego, bezpośrednio z pulpitu wraz z możliwością zlecenia innego typu przelewu z listy: ZWYKŁY, WŁASNY, NATYCHMIASTOWY, ZAGRANICZNY, DO US, DO ZUS. Strona 42 z 120

43 Rozszerzonej, która prezentuje: liczbę oczekujących płatności dla danej waluty, łączną kwotę płatności dla waluty, funkcję [Wykonaj z szablonu] - do zlecenia przelewów zdefiniowanych w szablonach, funkcję [ZWYKŁY] służacą do zlecenia nowego przelewu zwykłego, bezpośrednio z pulpitu, [WŁASNY] - przycisk do zlecenia nowego przelewu własnego wraz z możliwością zlecenia innego typu przelewu po wybraniu ikony, a następnie wskazaniu odpowiedniego typu przelewu dostępnego na liście: WŁASNY, NATYCHMIASTOWY, ZAGRANICZNY, DO US, DO ZUS. Oprócz standardowego uruchomienia miniaplikacji pozwalającego na przejście do listy przelewów użytkownika możliwe jest także kontekstowe jej uruchomienie. Związane jest to z obsługą opcji dostępnych z poziomu widżetu. Przykład: wybranie przycisku [ZWYKŁY] na widżecie przenosi użytkownika do widoku Przelew zwykły. Przykład przejście do listy przelewów: Strona 43 z 120

44 Przykład przejście do widoku przelewu zwykłego: Strona 44 z 120

45 Użytkownik posiadający dostęp do miniaplikacji Przelewy ma możliwość: Przeglądania skróconych informacji o przelewach na widżecie miniaplikacji Przelewy, Przeglądania przelewów zaplanowanych, Przeglądania szczegółów przelewu, Zlecenia przelewu zwykłego, Zlecenia przelewu na rachunek własny, Zlecenia przelewu ZUS, Zlecenia przelewu US, Zlecenia przelewu zagranicznego (SWIFT), Ponownego wykonania przelewu wychodzącego, Anulowania przelewu odroczonego, Pobrania potwierdzenia przekazania przelewu do realizacji, Modyfikacji zlecenia stałego, Przeglądania listy szablonów przelewów, Przeglądania szczegółów szablonu przelewu, Dodania szablonu przelewu, Modyfikacji danych szablonu, Usunięcia szablonu przelewu. 2. Autoryzacja operacji Zdecydowana większość operacji np. złożenie dyspozycji przelewu zwykłego, do US, do ZUS, zagranicznego, anulowanie przelewu, edycję, ponawianie wykonania przelewu wymaga autoryzacji czyli potwierdzenia (akceptacji). Autoryzacji dokonuje się kodem otrzymanym w wiadomości SMS. Przykład wiadomości: Otrzymany kod (na przykładzie Kod: ) należy wpisać w polu Podaj kod autoryzacyjny, jak na rysunku poniżej: Strona 45 z 120

46 Następnie należy użyć funkcji [AKCEPTUJ]. Jeśli kod został wprowadzony poprawnie operacja zostanie wykonana. Kod jest aktywny przez 60 sekund. Po upływie tego czasu akceptacja nie powiedzie się i operacja nie zostanie wykonana. Należy ją powtórzyć, w celu otrzymania nowego kodu. 3. Przelewy zaplanowane Po wybraniu miniaplikacji Przelewy wyświetlane jest okno prezentujące listę przelewów (transakcji): aktywnych, odrzuconych, anulowanych, na podstawie zleceń wydanych przez wszystkich uprawnionych do rachunków użytkowników. Na liście transakcji widoczne są wszystkie przelewy jednorazowe oczekujące na realizację, w tym przelewy zwykłe, natychmiastowe, do ZUS, podatkowe, na rachunek własny, zagraniczne (SWIFT) oraz przelewy cykliczne (realizacje zleceń stałych). Strona 46 z 120

47 Na liście przelewów, dla każdego przelewu, dostępne są następujące informacje: Data realizacji - data realizacji przelewu. Odbiorca przelewu - dane odbiorcy przelewu. Tytuł przelewu. Cykl - informacja o cyklu realizacji przelewu. Kwota - kwota przelewu wraz z symbolem waluty. Użytkownik ma możliwość przeglądania transakcji aktywnych (oczekujących na realizację z bieżącą lub przyszłą datą płatności), odrzuconych, anulowanych po wybraniu odpowiedniej wartości w polu Lista transakcji. Lista przelewów jest stronicowana. Przejście do kolejnych stron następuje poprzez wybór przycisków nawigacyjnych znajdujących się pod listą. Przykład: Z poziomu miniaplikacji Przelewy użytkownik ma możliwość utworzenia nowego szablonu przelewu oraz przejścia na formatkę prezentującą listę szablonów przelewów. Kliknięcie w obszar danego przelewu wyświetla informacje dodatkowe oraz daje dostęp do przycisków funkcyjnych: Dodatkowe informacje to: Rodzaj przelewu - typ przelewu (zwykły, US, ZUS); dla zleceń stałych dodatkowo prezentowana jest wartość cykliczny. Z rachunku - numer rachunku, z którego dokonano płatność. Dla urządzeń o małych rozdzielczościach (smartfonów) numer rachunku prezentowany jest w postaci zamaskowanej, dla pozostałych urządzeń wyświetlany jest pełny numer. Dostępne przyciski funkcyjne: Strona 47 z 120

48 [EDYTUJ] - umożliwia modyfikację zlecenia stałego zwykłego. Funkcja jest dostępna jedynie dla płatności zwykłej cyklicznej. [ANULUJ] - umożliwia anulowanie aktywnej płatności. [POBIERZ] - umożliwia pobranie potwierdzenia przekazania płatności do realizacji. Funkcja jest dostępna wyłącznie dla płatności aktywnych i oczekujących. [SZCZEGÓŁY] - umożliwia przeglądanie szczegółów płatności. Wyszukiwanie i filtrowanie danych jest możliwe na dwa sposoby: System umożliwia filtrowanie listy płatności po wybraniu ikony następnie po wpisaniu danych w polu wyszukiwania: znajdującej się nad listą, a System filtruje listę już po wpisaniu pierwszej litery/cyfry/znaku. Wielkość wpisywanych liter nie ma znaczenia. Aby powrócić do pełnej listy płatności należy usunąć z pola wyszukiwania wprowadzoną treść za pomocą klawiszy [Backspace] lub [Delete]. System nie wyświetli żadnej płatności w sytuacji, gdy nie znajdzie wprowadzonej w polu wyszukiwania treści. Z poziomu listy przelewów możliwe jest także wyszukiwanie zaawansowane przelewów po użyciu funkcji [FILTROWANIE] dostępnego nad listą. Dostępne są następujące filtry: Lista transakcji - możliwość wyboru wartości: aktywnych/odrzuconych/anulowanych. Wybierz walutę - umożliwia filtrowanie listy przelewów według waluty przelewu; walutę należy wskazać z dostępnej listy. Okres - dostępne są następujące warianty: Najbliższe... dni - w polu należy wprowadzić liczbę dni poprzedzających datę bieżącą, dla których mają zostać zaprezentowane płatności, domyślnie wstawiona jest wartość 30. Od, Do - w polach Od:, Do: należy wprowadzić zakres dat (od - do), dla których ma zostać wyświetlona lista płatności. Użytkownik ma możliwość ręcznego wprowadzenia daty w formacie DD.MM.RRRR lub korzystając z ikony Strona 48 z 120

49 kalendarza. Wybranie ikony otwiera okno służące do wskazania daty, od której lub, do której ma zostać zaprezentowana lista płatności. Po wybraniu daty z kalendarza, a następnie po użyciu przycisku [OK] zostaje ona automatycznie wstawiona do pola na formularzu. Kwota Od, Kwota Do - w polach należy wprowadzić wartość minimalną oraz maksymalną kwot, jakie system ma zaprezentować na liście płatności. Szybkie usunięcie wszystkich wprowadzonych na formularzu kryteriów wyszukiwania umożliwia funkcja [WYCZYŚĆ], który dostępna jest w momencie określenia pierwszego filtra. Po określeniu kryteriów filtrowania listy należy użyć funkcji [FILTRUJ]. Lista operacji zostanie wówczas ograniczona do tych, które zawierają się w podanych przez użytkownika warunkach filtrowania. Aby zwinąć filtry należy ponownie użyć funkcji [FILTROWANIE]. Uwaga! W przypadku, gdy lista płatności jest stronicowana filtrowanie listy dotyczy zakresu wyłącznie bieżącej strony listy. Znajdująca się w nagłówku miniaplikacji ikona zamknięcie miniaplikacji Przelewy. umożliwia otwarcie pulpitu, a tym samym Strona 49 z 120

50 4. Szczegóły przelewu W celu wyświetlenia szczegółów wybranego przelewu należy z poziomu listy przelewów dla wybranego przelewu użyć funkcji [SZCZEGÓŁY]. Wyświetlone zostanie okno prezentujące szczegółowe informacje danego przelewu. Zakres danych prezentowanych w szczegółach przelewu zależy od typu przelewu. Dla przelewów cyklicznych na formularzu szczegółów przelewu wyświetlany jest dodatkowo link Pokaż historię realizacji umożliwiający wyświetlenie historii realizacji przelewu cyklicznego. Strona 50 z 120

51 Prezentowana jest lista wykonanych przelewów w ramach wybranego przelewu cyklicznego: Z poziomu szczegółów przelewu użytkownik ma możliwość: Modyfikacji zlecenia stałego zwykłego za pomocą funkcji [EDYTUJ]. Funkcja jest dostępna tylko dla płatności zwykłej cyklicznej. Ponownego wykonania płatności (zwykłej, natychmiastowej, do ZUS, do US) za pomocą funkcji [PONÓW]. Funkcja jest dostępna dla płatności jednorazowych (zwykłych, natychmiastowych, do ZUS, do US). Anulowania aktywnej płatności odroczonej za pomocą funkcji [ANULUJ]. Funkcja jest dostępna dla płatności odroczonych. Pobrania potwierdzenia przekazania płatności do realizacji za pomocą funkcji [POBIERZ]. Funkcja jest dostępna wyłącznie dla płatności aktywnych i oczekujących. 5. Przelewu zwykły Użytkownik ma możliwość zlecenia płatności zwykłej (ELIXIR). Aby wykonać przelew zwykły należy z poziomu widżetu miniaplikacji Przelewy wybrać opcję ZWYKŁY. Otwarte zostanie okno: Strona 51 z 120

52 Na formatce przelewu należy wprowadzić następujące dane: Przelew - pole zawiera listę typów przelewów, w polu domyślnie wstawiona jest wartość ZWYKŁY. Jeśli przejście do formularza przelewu nastąpiło po wybraniu opcji ZWYKŁY z poziomu widżetu miniaplikacji Przelewy lub listy przelewów w przeciwnym przypadku należy wskazać wartość zwykły. Pole wymagalne. Z rachunku - pole z listą rachunków do obciążenia, lista rachunków ograniczona jest tylko do tych rachunków prowadzonych w walucie PLN. W polu podstawiany jest domyślny rachunek do obciążenia, który można zmienić. Pole wymagalne. Nazwa i adres odbiorcy - nazwa odbiorcy przelewu - pole wymagalne, natomiast podanie adresu odbiorcy przelewu nie jest obowiązkowe. Pole może zawierać maksymalnie 35 znaków. W polu tym można również wskazać, z dostępnej listy, odbiorcę/szablon przelewu lub wyszukać odbiorcę płatności według zadanego fragmentu nazwy odbiorcy. Zachowanie pola wyboru szablonu: kliknięcie w polu ustawia w nim kursor - nie otwiera pola wyboru, o po wprowadzeniu minimum 2 znaków system rozpoczyna przeszukiwanie i w przypadku pasujących rekordów wyświetla je poniżej, możliwa jest kontynuacja wprowadzania znaków w celu ręcznego wprowadzenia pozostałych danych przelewu, użytkownik ma możliwość wskazania szablonu, kliknięcie w ikonę zaprezentuje listę wszystkich szablonów bez uwzględnienia ewentualnie wcześniej wpisanych znaków z możliwością przewinięcia listy - użytkownik ma możliwość wskazania szablonu lub wprowadzenia kryteriów wyszukiwania w celu wyszukania odbiorcy: Strona 52 z 120

53 Rachunek odbiorcy - należy zdefiniować numer rachunku odbiorcy przelewu zwykłego, pole zostanie wypełnione automatycznie po wskazaniu odbiorcy/szablonu z listy. W polu oprócz numeru rachunku prezentowana jest nazwa banku odbiorcy przelewu. Po wklejeniu numeru rachunku prezentowany jest komunikat informujący o wklejeniu wartości w polu formularza z numerem NRB: Kwota - kwota przelewu wyrażona w walucie rachunku wybranego do obciążenia; pole wymagalne. Kwota przelewu nie może przekroczyć progu dla ELIXIR tj. 1 mln PLN. W przypadku, gdy waluta rachunku obciążanego jest inna niż waluta rachunku uznawanego konieczne jest zaakceptowanie komunikatu o przewalutowaniu - Zgadzam się na przewalutowanie środków po kursie obowiązującym w momencie wykonania dyspozycji w Banku. Tytuł przelewu - tytuł płatności, pole wymagalne. Data realizacji - data realizacji przelewu zwykłego; domyślnie wstawiana jest data bieżąca poprzedzona wpisem: Dzisiaj. Datę można zmodyfikować po wybraniu ikony kalendarza, w przypadku wyboru daty przyszłej przy dacie prezentowany jest zapis: Za X Dni. Powtarzaj - umożliwiający zdefiniowanie płatności cyklicznej (zlecenia stałego); po jego zaznaczeniu wyświetlone zostaną dodatkowe pola: Cykl realizacji - pole do określenia częstotliwości realizacji przelewu. (Co... dzień / miesiąc). Domyślnie: 1 miesiąc. Data zakończenia - w polu można określić datę zakończenia płatności po wybraniu ikony kalendarza, bądź ustawić bezterminową realizację płatności zaznaczając Bezterminowo. Po określeniu parametrów przelewu należy użyć funkcji [DALEJ]. Wyświetlony zostanie formularz przelewu w trybie podglądu danych: Strona 53 z 120

54 W celu wysłania przelewu zwykłego należy wprowadzić dane autoryzacyjne oraz użyć funkcji [AKCEPTUJ]. Użytkownik ma możliwość poprawy danych przelewu zwykłego po użyciu funkcji nagłówku formularza, który przenosi użytkownika do poprzedniego ekranu. dostępnej w W celu rezygnacji z wykonania przelewu zwykłego należy użyć funkcji formularza. Powoduje to zamknięcie formularza i przejście do pulpitu. znajdującej się w nagłówku Po dokonaniu akceptacji (użyciu funkcji [AKCEPTUJ]), wyświetlone jest potwierdzenie przekazania dyspozycji do realizacji wraz z następującymi przyciskami funkcyjnymi: [UTWÓRZ NOWĄ PŁATNOŚĆ] - umożliwia utworzenie nowej płatności. [POTWIERDZENIE] - umożliwia wydruk potwierdzenia przekazania płatności do realizacji, w formacie PDF. [ZAPISZ JAKO SZABLON] - umożliwia zapis płatności jako szablon. [WRÓĆ DO PULPITU] - umożliwia powrót do pulpitu. 6. Przelew na rachunek własny Użytkownik ma możliwość zlecenia płatności pomiędzy własnymi rachunkami bieżącymi. W celu wykonania przelewu na własny rachunek należy z poziomu widżetu miniaplikacji Przelewy wybrać opcję WŁASNY. Otwarte zostanie okno: Strona 54 z 120

55 Na formularzu przelewu własnego należy uzupełnić dane na takiej samej zasadzie jak na PRZELEWIE ZWYKŁYM. Przelew na rachunek własny nie wymaga autoryzacji (akceptacji). W przypadku, gdy przelew własny ma być zdefiniowany jako płatność cykliczna nie jest możliwe założenie zlecenia stałego: z rachunku w walucie obcej lub na rachunek w walucie obcej. 7. Przelew do ZUS Użytkownik ma możliwość zlecenia płatności do ZUS. Strona 55 z 120

56 W polach dedykowanych dla płatności ZUS należy wprowadzić: Przelew - pole zawiera typ przelewu do ZUS. Z rachunku - pole z listą rachunków do obciążenia. Prezentowany jest rachunek zdefiniowany jako domyślny rachunek do obciążenia, który można zmienić. Pole wymagane. Szablon - w polu należy zdefiniować dane odbiorcy (pole może zawierać maksymalnie 35 znaków). W polu można również wskazać z dostępnej listy odbiorcę lub szablon przelewu lub wyszukać szablon płatności według zadanego fragmentu nazwy. Numer rachunku ZUS - lista dostępnych numerów rachunków ZUS, pole wymagane. Możliwe wartości to: Ubezpieczenie społeczne, Ubezpieczenie zdrowotne, Fundusz Pracy i Fundusz Gwarantowanych Świadczeń, Fundusz Emerytur Pomostowych, Typ wpłaty - typ wpłaty wybierany z listy, pole wymagane. Możliwe wartości to: A - Opłata dodatkowa za błędy płatnika, B - Opłata dodatkowa od instytucj i, D - Opłata dodatkowa, E - Egzekucj a, M - Składka za okres dłuższy niż 1 miesiąc, S - Składka za 1 miesiąc, T - Odroczenie terminu płatności, U - Układ ratalny, Deklaracja - okres deklaracji, pole wymagane, format MMRRRR. Numer deklaracji - numer deklaracji składający się z dwóch cyfr, pole wymagane. Strona 56 z 120

57 NIP płatnika - numer NIP płatnika składający się z 10-ciu cyfr, pole wymagane. Typ identyfikatora uzupełniającego - typ identyfikatora uzupełniającego wybierany z list, pole wymagane. Możliwe wartości to: PESEL, REGON, Dowód osobisty, Paszport, Brak, Identyfikator uzupełniający - numer identyfikatora uzupełniającego dla wskazanego typu identyfikatora uzupełniającego. Pole wymagane dla typu identyfikatora różnego od Brak. W przypadku wskazania w polu Typ identyfikatora uzupełniającego wartości Brak pole Identyfikator uzupełniający nie jest wyświetlane. Numer decyzji - pole nie jest widoczne dla wpłaty typu M i S, dla pozostałych typów pole jest dostępne i wymagane. Pozostałe pola należy wypełnić analogicznie jak na formularzu PRZELEWU ZWYKŁEGO. Uwaga! Nie jest możliwe zadysponowanie płatności ZUS wykonywanej cyklicznie (założenie zlecenia stałego). Przelew do ZUS wymaga autoryzacji (akceptacji). 8. Przelew do US Użytkownik ma możliwość zlecenia płatności do US. Strona 57 z 120

58 W polach dedykowanych dla płatności US należy wprowadzić: Przelew - pole zawiera typ przelewu do US. Z rachunku - pole z listą rachunków do obciążenia. Prezentowany jest rachunek zdefiniowany jako domyślny rachunek do obciążenia, który można zmienić. Pole wymagane. Szablon - w polu należy zdefiniować dane odbiorcy (pole może zawierać maksymalnie 35 znaków). W polu można również wskazać z dostępnej listy odbiorcę lub szablon przelewu lub wyszukać szablon płatności według zadanego fragmentu nazwy. Miasto - miasto, w którym znajduje się Urząd Skarbowy, do którego przekazana ma być płatność; możliwość wyboru z listy bądź wprowadzenia. Pole wymagane. Urząd Skarbowy - lista Urzędów Skarbowych dostępna po wprowadzeniu miasta; wartości na liście zawężane są do właściwych dla wybranego miasta nazw organów podatkowych. Grupa podatkowa - lista dostępnych grup podatkowych. Pole wymagane. Numer rachunku US - numer rachunku Urzędu Skarbowego, pole wypełniane automatycznie właściwym numerem rachunku organu podatkowego po wskazaniu miasta organu podatkowego (w polu Miasto), organu podatkowego (w polu Urząd Skarbowy) oraz grupy podatkowej (w polu Grupa podatkowa). Symbol formularza - lista symboli formularzy dostępna po wypełnieniu pól: Miasto, Urząd Skarbowy, Grupa podatkowa. Pole wymagalne. Okres - typ okresu - pole wymagane jeżeli jest wyświetlane. Widoczność pola zależy od wyboru symbolu formularza podatkowego. Dla pola dostępny jest odnośnik WYBIERZ OKRES umożliwiający wybór odpowiedniej wartości w polach: Strona 58 z 120

59 Typ okresu - możliwy wybór wartości z dostępnej listy rozwijanej: półrocze, rok, kwartał, miesiąc, dekada miesiąca, dzień, Numer okresu - możliwy wybór wartości z dostępnej listy rozwijanej, pole wyświetlane oraz wymagane w przypadku wyboru typu okresu: półrocze, kwartał, miesiąc, dekada miesiąca, dzień, Numer miesiąca - możliwy wybór wartości z dostępnej listy rozwijanej, pole wyświetlane oraz wymagane w przypadku wyboru typu okresu dzień, dekada miesiąca. Rok - rok okresu, pole wymagane. Typ identyfikatora - pole wymagalne, typ identyfikatora wybierany z dostępnej listy: NIP, PESEL, REGON, Dowód osobisty, Paszport, Inny dokument tożsamości, Identyfikator - w zależności od wybranego typu identyfikatora, w polu należy wprowadzić numer identyfikatora (NIP, PESEL, REGON, serię i numer dowodu osobistego lub numer paszportu lub numer innego dokumentu tożsamości). Pole wymagalne. Identyfikator zobowiązania nazwa dokumentu. Pozostałe pola należy wypełnić analogicznie jak na formularzu PRZELEWU ZWYKŁEGO. Uwaga! Nie jest możliwe zadysponowanie płatności US wykonywanej cyklicznie (założenie zlecenia stałego). Przelew do US wymaga autoryzacji (akceptacji). 9. Przelewa zagraniczny (SWIFT) Użytkownik ma możliwość zlecenia przelewu zagranicznego. Strona 59 z 120

60 W polach dedykowanych dla przelewów zagranicznych należy wprowadzić: Przelew - pole zawiera typ przelewu - zagraniczny. Z rachunku - pole z listą rachunków do obciążenia. Prezentowany jest rachunek zdefiniowany jako domyślny rachunek do obciążenia, który można zmienić. Pole wymagane. Nazwa i adres odbiorcy - nazwa odbiorcy przelewu, pole wymagalne, należy zdefiniować dane odbiorcy (pole może zawierać maksymalnie 35 znaków), w polu można również wskazać z dostępnej listy odbiorcę / szablon przelewu lub wyszukać odbiorcę płatności według zadanego fragmentu nazwy odbiorcy. Rachunek odbiorcy - należy zdefiniować numer rachunku odbiorcy przelewu zagranicznego, pole zostanie wypełnione automatycznie po wskazaniu odbiorcy lub szablonu z listy. Kod BIC/SWIFT - 8 znakowy kod literowo-cyfrowy banku odbiorcy. Pole wymagane. Uwaga! Kod BIC/SWIFT to 8-znakowy ciąg liter używany do transakcji międzynarodowych, np. do realizacji przelewów za granicę lub z zagranicy. Poza obszarem Polski określany jest jako kod BIC. Wysyłając przelew z BS w Lubaczowie na konto kontrahenta w innym banku należy użyć kodu odpowiedniego dla banku kontrahenta. Przykład: dla przelewu do banku Barclays będzie to : BARCGB22. Strona 60 z 120

61 Kwota - kwota przelewu wraz z walutą; w polu z dostępnej listy walut można wybrać walutę przelewu - w tym PLN (domyślnie waluta EUR). W przypadku wskazania innej waluty niż waluta rachunku obciążanego konieczne jest zaakceptowanie komunikatu o przewalutowaniu: Tytuł przelewu - tytuł płatności. Opcja kosztów - opcja kosztów za wykonanie przelewu możliwe wartości to: koszty pokrywa zleceniodawca (OUR), koszty pokrywa odbiorca (BEN), podział kosztów (SHA) - wartość domyślna. Data realizacji - data realizacji przelewu zagranicznego. Domyślnie wstawiana jest data bieżąca. W celu wysłania przelewu zagranicznego należy wprowadzić dane autoryzacyjne (kod) oraz użyć funkcji [AKCEPTUJ]. 10. Ponowienie wykonania przelewu Użytkownik ma możliwość skopiowania wcześniej zleconego przelewu wychodzącego zwykłego, natychmiastowego, do ZUS lub do US. Ponowienie przelewu wychodzącego może być zlecone z poziomu: historii operacji na rachunku po kliknięciu w wiersz wybranej operacji (za wyjątkiem przelewu natychmiastowego), szczegółów operacji z historii rachunku (za wyjątkiem przelewu natychmiastowego), listy przelewów po kliknięciu w wiersz wybranej przelewu, szczegółów przelewu, po użyciu funkcji [PONÓW]. W kontekście wskazanej przez użytkownika operacji po użyciu funkcji [PONÓW] następuje przekierowanie do formularza definiowania nowego przelewu, tego samego typu co wybrana Strona 61 z 120

62 transakcja. Większość pól jest już uzupełniona danymi historycznymi za wyjątkiem pola z datą realizacji, do którego podpowiadana jest data bieżąca. Użytkownik ma możliwość skorygowania wszystkich danych płatności, tak jak na formatce rejestracji nowego przelewu. Uwaga! W przypadku kopiowania (ponawiania) przelewu do US: - nie jest wybierane miasto Urzędu Skarbowego, a w zamian w pole Urząd skarbowy podstawiana jest pełna nazwa Urzędu Skarbowego zapisanego w przelewie źródłowym, - pole Grupa podatkowa jako, że jest jedynie polem filtrującym rachunek, nie jest ustawione, zaś w polu Numer rachunku US jest podstawiony rachunek z przelewu źródłowego, - w związku z tym, że Symbol formularza zależy od wybranego urzędu i grupy podatkowej, aby dokonać zmiany tej wartości należy wcześniej wybrać z listy miasto i Urząd Skarbowy oraz grupę podatkową, - nie jest przenoszone pole Identyfikacja zobowiązania, jako, że pole to w transakcji jest tworzone z innych danych transakcji, przez co nie może być traktowane jako identyfikacja zobowiązania wprowadzana z poziomu przelewu. 11. Anulowanie przelewu odroczonego W celu anulowania wybranego przelewu odroczonego należy na liście przelewów aktywnych wskazać przelew odroczony, a następnie użyć funkcji [ANULUJ]. Wyświetlona zostanie formatka anulowania przelewu odroczonego. W celu ostatecznego anulowania przelewu odroczonego należy zaakceptować płatność stosowaną metodą autoryzacji (kod), a następnie użyć funkcji [AKCEPTUJ]. 12. Modyfikacja przelewu cyklicznego W celu modyfikacji danych przelewu cyklicznego, zwykłego należy na liście przelewów aktywnych wybrać przelew zwykły cykliczny, a następnie użyć funkcji [EDYTUJ]. Strona 62 z 120

63 Otwarte zostanie okno: Po dokonaniu zmian i użyciu funkcji [DALEJ] wyświetlany jest formularz akceptacji zmian. W celu zaakceptowania wprowadzonych zmiany należy DOKONAĆ ICH AUTORYZACJI a następnie użyć funkcji [AKCEPTUJ]. 13. Pobranie potwierdzenia realizacji W celu pobrania potwierdzenia przekazania płatności do realizacji należy z poziomu szczegółów wybranego przelewu lub z poziomu listy przelewów użyć funkcji [POBIERZ]. Tworzony jest plik wydruku w formacie PDF (nazwa pliku "pdfdoc.pdf"). Potwierdzenia dostępne jest wyłącznie dla przelewów aktywnych i oczekujących. Przykładowy plik wydruku: Strona 63 z 120

64 14. Lista szablonów Lista zdefiniowanych szablonów przelewów jest dostępna po użyciu funkcji [LISTA SZABLONÓW] jak poniżej: Otwarte zostanie okno: Strona 64 z 120

65 Dla każdego szablonu płatności dostępne są następujące informacje: Nazwa własna szablonu. Dane odbiorcy. Kwota płatności wraz z walutą. W przypadku, gdy dla danego szablonu dostępna jest ikona oznacza to, że odbiorca zdefiniowany w szablonie posiada status Zaufany. Dla odbiorców niezaufanych ww. ikona nie jest dostępna przy szablonie. Przelewy do odbiorców zaufanych nie wymagają autoryzacji, chyba że zostaną na nich naniesione zmiany np. kwota lub inny rachunek odbiorcy wówczas, status Zaufany zostaje zdjęty i autoryzacja operacji jest konieczna. 15. Szczegóły szablonu W celu prezentacji szczegółów wybranego szablonu płatności, należy z poziomu listy szablonów, wybrać odnośnik z nazwą szablonu, a następnie użyć funkcji [SZCZEGÓŁY]. Wyświetlone zostanie okno prezentujące szczegółowe informacje szablonu: Strona 65 z 120

66 Uwaga! Lista informacji prezentowanych w szczegółach szablonu zależna jest od typu przelewu. 16. Dodanie szablonu Z poziomu listy szablonów za pomocą funkcji [Nowy szablon] użytkownik ma możliwość dodania następujących szablonów przelewów: przelewu zwykłego, przelewu zagranicznego, przelewu ZUS, przelewu US. Po użyciu funkcji [Nowy szablon] otwarte zostanie okno z formatką do wprowadzenia danych na szablonie. Zakres dostępnych danych zależy od wybranego typu szablonu. Strona 66 z 120

67 Po wprowadzeniu danych szablonu należy zapisać szablon za pomocą funkcji [DALEJ]. Użytkownik ma możliwość poprawy danych za pomocą funkcji dostępnego w nagłówku formularza. Użycie funkcji przenosi użytkownika do poprzedniego ekranu edycyjnego. Po zdefiniowaniu danych szablonu i użyciu funkcji [AKCEPTUJ] szablon przelewu zwykłego zostaje utworzony i jest dostępny na liście szablonów płatności. 17. Edycja szablonu W celu edycji szablonu należy z poziomu listy szablonów, dla wybranego szablonu wybrać odnośnik z nazwą szablonu, a następnie użyć funkcji [EDYTUJ]. Edycja danych szablonu możliwa jest również z poziomu formatki ze szczegółami wybranego szablonu. Strona 67 z 120

68 Użytkownik ma także możliwość rezygnacji z edycji szablonu za pomocą przycisku w nagłówku formularza. Użycie przycisku przenosi użytkownika do listy szablonów. dostępnego 18. Usunięcie szablonu W celu edycji szablonu należy z poziomu listy szablonów, dla wybranego szablonu wybrać odnośnik z nazwą szablonu, a następnie użyć funkcji [EDYTUJ]. Edycja danych szablonu możliwa jest również z poziomu formatki ze szczegółami wybranego szablonu. Użytkownik ma także możliwość rezygnacji z usunięcia szablonu za pomocą przycisku dostępnego w nagłówku formularza. Użycie przycisku przenosi użytkownika do listy szablonów. Strona 68 z 120

69 Rozdział 6. PRZEPŁYWY Miniaplikacja Przepływy umożliwia użytkownikowi przeglądanie informacji na temat miesięcznego przepływów środków na rachunkach, w danej walucie. Dla rachunków w różnych walutach, bilans przepływów prezentowany jest dla każdej z walut odrębnie. System zapewnia użytkownikowi dostęp do miniaplikacji Przepływy, z dwóch poziomów: Z pulpitu (o ile użytkownik nie usunął miniaplikacji z pulpitu). Z menu aplikacji (o ile użytkownik nie usunął miniaplikacji z listy). Miniaplikacja Przepływy daje możliwość przeglądania: Skróconych informacjach o przepływach za ostatni zamknięty miesiąc. Listy przepływów w podziale na miesiące. Informacji szczegółowych o przepływach w wybranym miesiącu. 1. Widżet Przepływy System umożliwia przeglądanie informacji na temat bilansu przepływów środków za ostatni zamknięty miesiąc. Za ostatni zamknięty miesiąc uważa się miesiąc poprzedzający miesiąc bieżący. Strona 69 z 120

70 Uwaga! Ujemny bilans przepływów nie oznacza ujemnego salda na rachunku. Informuje tylko o tym, że w danym miesiącu było wartościowo więcej wypływów (np. wypłat, przelewów obciążających rachunek) niż wpływów (np. wpłat czy przelewów przychodzących). Domyślnie, na pierwszym miejscu, wyświetlany jest bilans w walucie PLN. Jeśli w ostatnim, zamkniętym miesiącu nie były wykonywane żadne transakcje na rachunkach w danej walucie, to widżet prezentuje zerowy bilans przepływów dla tej waluty. Jeżeli dla użytkownika dostępny jest bilans przepływów w kilku różnych walutach, wówczas w dolnej części widżetu wyświetlana jest graficznie liczba bilansów przepływów i aktualna pozycja na liście wraz z przyciskami nawigacyjnymi <, > umożliwiającymi zmianę aktualnie wyświetlanego na bilansu przepływów dla danej waluty (przejście do następnego, poprzedniego). 2. Lista przepływów Po wybraniu miniaplikacji Przepływy wyświetlane jest okno prezentujące listę przepływów (bilans) w podziale na miesiące. Bilans przepływów dotyczy wszystkich rachunków bieżących oraz walutowych dostępnych dla użytkownika (wszystkich, które są prezentowane w miniaplikacji Rachunki). Domyślnie prezentowane są przepływy za ostatnie trzy miesiące: Strona 70 z 120

71 Dla pojedynczego miesiąca prezentowane są następujące informacje: Bilans - kwota wraz z walutą stanowiąca różnicę pomiędzy przychodami oraz wydatkami. Przychody - kwota wraz z walutą oraz prezentacją graficzną poziomu przychodów. Wydatki - kwota wraz z walutą oraz prezentacja graficzna poziomu wydatków. Przepływy prezentowane są osobno dla każdej z walut. Domyślne przepływy prezentowane są w walucie PLN. Jeśli rachunki walutowe są wyłączone to przepływy są prezentowane bez waluty PLN. Wybór/zmiana waluty następuje poprzez funkcję [FILTROWANIE] dostępną w nagłówku miniaplikacji. Użytkownik ma także możliwość filtrowania danych, według których prezentowane są przepływy. Dostępne są następujące filtry: Wybierz walutę - umożliwia wskazanie waluty (z dostępnej w polu listy), dla której ma zostać zaprezentowany bilans przepływów, Wybierz miesiące do porównania - zawiera 3 pola do określenia miesięcy, dla których ma zostać wyświetlone porównanie, odpowiednio: pierwszego miesiąca (pierwszego na liście), drugiego miesiąca (drugiego na liście), trzeciego miesiąca (trzeciego na liście). Użytkownik ma możliwość manualnego wprowadzenia miesiąca i roku lub korzystając z podpowiedzi ikony kalendarza. Wybranie ikony kalendarza powoduje otwarcie okna Wybierz datę do wskazania miesiąca, za który ma zostać zaprezentowany bilans. Strona 71 z 120

72 Po wybraniu miesiąca zostaje on automatycznie wstawiony do pola na formularzu (w formacie MM.RRRR). Zmianę roku (przejście do poprzedniego, następnego) umożliwiają odpowiednio przyciski <, >. Szybkie usunięcie wszystkich wprowadzonych na formularzu kryteriów wyszukiwania umożliwia funkcja [WYCZYŚĆ], która jest dostępna w momencie określenia pierwszego filtra. Po określeniu kryteriów filtrowania listy należy użyć funkcji [FILTRUJ]. Prezentacja przepływów zostanie wówczas ograniczona do miesięcy i walut, które zawierają się w podanych przez użytkownika warunkach filtrowania. Aby ukryć filtry należy ponownie wybrać przycisk [FILTROWANIE]. Wybór przepływu (poprzez kliknięcie w pozycję przepływów na liście) umożliwia wyświetlenie dodatkowych informacji: Saldo początkowe - kwota wraz z walutą salda początkowego dla wybranego miesiąca. Saldo końcowe - kwota wraz z walutą salda końcowego dla wybranego miesiąca. Kategorie - kategorie przepływów. Dostępne przyciski funkcyjne to: [SZCZEGÓŁY] - przenosi użytkownika do okna Szczegóły miesiąca - umożliwiającego przeglądanie wszystkich typów przepływów w podziale na przychody i wydatki. Strona 72 z 120

73 [NADAWCY] - przenosi użytkownika do listy przepływów (wszystkich typów) z danego miesiąca, pogrupowanych po nadawcach (w szczególności po rachunku) - analogicznie do funkcji SZCZEGÓŁY dostępnego z poziomu szczegółów przepływów w sekcji Nadawcy. [ODBIORCY] - przenosi użytkownika do listy przepływów (wszystkich typów) z danego miesiąca, pogrupowanych po odbiorcach (w szczególności po rachunku) - analogicznie do funkcji SZCZEGÓŁY dostępnego z poziomu szczegółów przepływów w sekcji Odbiorcy. Ponowne kliknięcie w pozycję na liście powoduje zwinięcie informacji dodatkowych prezentowanych dla wybranej pozycji przepływów. Znajdująca się w nagłówku miniaplikacji ikona do pulpitu. umożliwia zamknięcie miniaplikacji i przejście 3. Szczegóły przepływów W celu prezentacji informacji szczegółowych na temat przepływów w wybranym miesiącu, należy z poziomu podsumowania przepływów dla wybranego miesiąca, użyć funkcji [SZCZEGÓŁY]. Otwarte zostanie okno Szczegóły miesiąca jak poniżej: Prezentowana jest lista typów operacji składających się na miesięczne przepływy (odrębnie dla przychodów, odrębnie wydatków). Użytkownik ma możliwość przechodzenia między poszczególnymi zakładkami (Przychody, Wydatki) wybierając ikonę dostępną w polu nad listą typów operacji. Strona 73 z 120

74 Kliknięcie na wybraną pozycję na liście wyświetli dodatkowe informacje: Liczbę transakcji danego typu - Liczba transakcji, Listę nadawców/odbiorców zrealizowanych operacji wraz z sumą kwot operacji (pogrupowanych według nadawcy/ odbiorcy). Funkcja [SZCZEGÓŁY] - umożliwia przejście do listy wszystkich nadawców/odbiorców. Strona 74 z 120

75 Na liście prezentowanie są informacje na temat nadawcy bądź odbiorcy oraz kwota przelewu. Kliknięcie w pozycję nadawcy lub odbiorcy na liście wyświetli dodatkowe informacje: Liczba transakcji - liczba zrealizowanych transakcji, Numer rachunku - numer rachunku w postaci zamaskowanej. Strona 75 z 120

76 Lista przepływów dla wybranego miesiąca może być także pogrupowana według nadawcy lub odbiorcy. Dla każdej pozycji prezentowana jest łączna kwota operacji oraz dodatkowo, w sekcji rozwijanej, liczba zrealizowanych transakcji. System umożliwia filtrowanie listy po wybraniu ikony wpisaniu danych w polu wyszukiwania: znajdującej się nad listą, a następnie po System filtruje listę już po wpisaniu pierwszego znaku. Wielkość wpisywanych liter nie ma znaczenia. System nie wyświetli żadnego wyniku wyszukiwania w sytuacji, gdy nie znajdzie wprowadzonej w polu wyszukiwania treści. Strona 76 z 120

77 Rozdział 7. KREDYTY Miniaplikacja Kredyty zapewnia dostęp do produktów kredytowych, do których uprawniony jest użytkownik. System zapewnia użytkownikowi dostęp do miniaplikacji Kredyty z dwóch poziomów: Z pulpitu (o ile użytkownik nie usunął miniaplikacji z pulpitu). Z menu aplikacji (o ile użytkownik nie usunął miniaplikacji z listy). Oprócz standardowego uruchomienia miniaplikacji Kredyty umożliwiającego przejście do listy kredytów użytkownika, możliwe jest także kontekstowe uruchomienie miniaplikacji. Związane jest to z obsługą opcji dostępnych z poziomu widżetu na przykład wskazanie konkretnego kredytu z dostępnych na widżecie umożliwia przejście do listy kredytów, z rozwiniętym wierszem dotyczącym tego kredytu. Użytkownik posiadający dostęp do miniaplikacji Kredyty ma możliwość: przeglądania skróconych informacji o kredytach na widżecie, przeglądania listy kredytów, przeglądania szczegółów kredytów, przeglądania harmonogramu spłat kredytu, przeglądania i pobierania historii operacji kredytu, spłaty raty kredytu. 1. Widżet Kredyty Widżet Kredyty może być dostępny, na pulpicie aplikacji, w wersji: Strona 77 z 120

78 Standardowej, która prezentuje: nazwę kredytu, saldo kredytu, kwotę najbliższej raty wraz z walutą, datę płatności najbliższej raty. Rozszerzonej, która prezentuje: nazwę kredytu, saldo kredytu, kwotę najbliższej raty wraz z walutą, datę płatności najbliższej raty. Jeżeli użytkownik jest uprawniony do więcej niż jednego kredytu, wówczas w dolnej części widżetu, wyświetlana jest graficznie liczba kredytów użytkownika i aktualna pozycja na liście kredytów wraz z przyciskami nawigacyjnymi <, > umożliwiającymi zmianę aktualnie wyświetlanego na widżecie kredytu (przejście do następnego, poprzedniego). 2. Lista kredytów Strona 78 z 120

79 Po wybraniu miniaplikacji Kredyty wyświetlane jest okno prezentujące listę kredytów, do których uprawniony jest użytkownik. Na liście kredytów, dla każdego kredytu, dostępne są następujące informacje: Typ kredytu. Numer rachunku kredytu. Kolejna rata - kwota i waluta najbliższej raty. Termin płatności - data płatności najbliższej raty. Wybranie kredytu z listy (poprzez kliknięcie w wiersz dotyczący danego kredytu) wyświetla dodatkowe informacji na temat wskazanego kredytu: Pozostało do spłaty - kwota kredytu pozostała do spłaty. Oprocentowanie - oprocentowanie kredytu. Zaległości - kwota zaległości w spłacie. Harmonogram spłat - lista 3 najbliższych rat kredytu. Ostatnie operacje - lista 3 ostatnich operacji (o ile są dostępne) dokonanych na rachunku kredytu. Strona 79 z 120

80 Ponowne kliknięcie w obszar rozwiniętego wiersza wybranego kredytu powoduje jego zwinięcie. Użytkownik ma możliwość wyświetlenia dodatkowych opcji dla kredytu poprzez wybór następujących przycisków: [SPŁAĆ RATĘ] - umożliwia spłatę raty kredytu. [HARMONOGRAM] - umożliwia przeglądanie harmonogramu spłat kredytu, [HISTORIA] - umożliwia przeglądanie historii operacji kredytu, [SZCZEGÓŁY] - umożliwia przeglądanie informacji szczegółowych na temat kredytu. System umożliwia filtrowanie listy kredytów po wybraniu ikony następnie po wpisaniu danych w polu wyszukiwania: znajdującej się nad listą, a System filtruje listę już po wpisaniu pierwszego znaku. Wielkość wprowadzanych znaków nie ma znaczenia. Aby powrócić do pełnej listy kredytów, należy usunąć z pola wyszukiwania wprowadzoną treść za pomocą klawiszy [Backspace] lub [Delete] z klawiatury. Znajdująca się w nagłówku miniaplikacji ikona miniaplikacji Kredyty. umożliwia przejście do pulpitu i zamknięcie 3. Szczegóły kredytu W celu prezentacji informacji szczegółowych danego kredytu, należy z poziomu listy kredytów, użyć funkcji [SZCZEGÓŁY]. Otwarte zostanie okno Szczegóły kredytu: Strona 80 z 120

81 Z poziomu okna Szczegóły kredytu, oprócz przeglądania danych szczegółowych kredytu, użytkownik może również: Przejść do formatki spłaty raty kredytu - funkcja [SPŁAĆ RATĘ]. Wyświetlić harmonogram spłat kredytu - funkcja [HARMONOGRAM]. Wyświetlić historię operacji kredytu - funkcja [HISTORIA]. 4. Spłata raty kredytu W ramach dostępnych kredytów użytkownik ma możliwość dokonania spłaty zadłużenia kredytu. W celu spłaty zadłużenia, z rachunku bieżącego, należy z poziomu listy kredytów wybrać kredyt (poprzez kliknięcie w wiersz dotyczący danego kredytu), a następnie użyć funkcji [SPŁAĆ RATĘ]. Strona 81 z 120

82 Spłata raty kredytu możliwa jest również z poziomu formatki Szczegóły kredytu. Otwarte zostanie okno: Aby dokonać spłaty raty kredytu należy: W polu Z rachunku, z listy dostępnych rachunków wybrać ten, z którego ma nastąpić spłata. W polu Kwota wprowadzić kwotę spłaty raty. Domyślnie podpowiadana jest kwota kolejnej raty kredytu. Użytkownik ma możliwość wprowadzenia dowolnej kwoty spłaty. W polu Data realizacji, wprowadzić datę spłaty z wykorzystaniem ikony kalendarza. Domyślnie podpowiadana jest planowana data realizacji. Uwaga! Jeśli w wyniku kalkulacji, planowana data realizacji różni się od daty wprowadzonej przez użytkownika, wówczas Data realizacji jest ustawiana na wyliczoną planowaną datę realizacji, a poniżej prezentowana jest przyczyna zmiany. Po wprowadzeniu ww. danych należy użyć funkcji [SPŁAĆ RATĘ]. W celu zaakceptowania spłaty należy DOKONAĆ AUTORYZACJI, a następnie użyć funkcji [AKCEPTUJ]. Strona 82 z 120

83 Po dokonaniu akceptacji spłaty aktualizowany jest harmonogram spłat kredytu tj. kwota zadłużenia pomniejszana jest o spłaconą wartość. Użytkownikowi wyświetlone zostanie potwierdzenie przekazania dyspozycji do realizacji oraz funkcja umożliwiająca powrót do pulpitu. 5. Harmonogram spłat W celu wyświetlenia harmonogramu spłat kredytu należy z poziomu listy kredytów wybrać kredyt, a następnie użyć funkcji [HARMONOGRAM]. Funkcja dostępna jest również z poziomu formatki Szczegóły kredytu. Otwarte zostanie okno: Strona 83 z 120

84 Dla harmonogramu spłat kredytu dostępne są następujące informacje: Termin płatności raty. Kwota raty (suma kapitału i odsetek do zapłaty). System umożliwia filtrowanie harmonogramu spłat po użyciu lupy następnie po wpisaniu danych w polu wyszukiwania: znajdującej się nad listą, a System filtruje listę już po wpisaniu pierwszego znaku. Wielkość wprowadzanych znaków nie ma znaczenia. Kliknięcie na wybraną pozycję w harmonogramie spłat, wyświetli dodatkowe informacje danej operacji: Część kapitałowa - kwota stanowiąca kapitał wybranej raty kredytu, Część odsetkowa - kwota stanowiąca odsetki wybranej raty kredytu. Ponowne kliknięcie powoduje zamknięcie informacji dodatkowych prezentowanych dla wybranej pozycji harmonogramu spłat kredytu. 6. Historia operacji Umożliwia użytkownikowi przeglądanie historii transakcji dostępnych produktów kredytowych. Aby przejść do historii operacji kredytu należy z listy kredytów wybrać kredyt (poprzez kliknięcie na wybrany kredyt na liście), a następnie użyć funkcji [HISTORIA]. Historia operacji dostępna jest również z poziomu formatki ze szczegółami kredytu. Strona 84 z 120

85 Po użyciu funkcji [HISTORIA] wyświetlone zostanie okno prezentujące listę operacji związanych z danym kredytem: Domyślny zakres dat, dla których wyświetlana jest historia operacji, to data ostatniej operacji minus 30 dni oraz data bieżąca. Pod historią operacji prezentowane jest podsumowanie danych widocznych na danej stronie zawierające: Łączną dla wszystkich operacji (widocznych na stronie) kwotę wypłat - Suma wypłat. Łączną dla wszystkich operacji (widocznych na stronie) kwotę wpłat - Suma wpłat. Przy zwiniętym wierszu operacji, prezentowana jest tylko pierwsza linia nadawcy oraz tytułu operacji. Po rozwinięciu wiersza, dane nadawcy oraz tytuł są widoczne w pełnym zakresie (do 4 linii). Kliknięcie w wybraną operację wyświetli dodatkowe informacji dla operacji, w tym pola: Kapitał, Odsetki, Nadpłata. System umożliwia wyszukiwanie operacji po wybraniu ikony znajdującej się nad listą operacji historycznych, a następnie po wpisaniu danych w polu wyszukiwania: Strona 85 z 120

86 System filtruje listę operacji już po wpisaniu pierwszego znaku. Wielkość wprowadzanych znaków wyszukiwania nie ma znaczenia. Uwaga! W przypadku, gdy historia operacji kredytu jest stronicowana, filtrowanie obejmuje wyłącznie zakres bieżącej strony. System umożliwia także filtrowanie i wyszukiwanie operacji w historii kredytu według zadanych kryteriów po użyciu funkcji [FILTROWANIE]. Dostępne są następujące filtry: Ostanie... dni - w polu należy wprowadzić liczbę dni poprzedzających datę bieżącą, dla których mają zostać zaprezentowane operacje. Okres Od, Okres Do - w polach należy wprowadzić zakres dat, dla których ma zostać wyświetlona historia kredytu. Domyślny zakres dat, to data ostatniej operacji pomniejszona o 30 dni oraz data bieżąca. Użytkownik ma możliwość zmiany daty korzystając z ikony kalendarza. Po określeniu warunków filtrowania należy użyć funkcji [FILTRUJ]. Lista operacji zostanie wówczas ograniczona do tych, które zawierają się w podanych przez użytkownika parametrach filtra. Przy wyszukiwaniu operacji wg filtra pod uwagę brane są daty księgowania dokumentu w systemie bankowym. Nad historią kredytu dostępna jest funkcja [POBIERZ], umożliwiająca pobranie historii operacji kredytu, do pliku w formacie PDF. Przykładowa zawartość pliku: Strona 86 z 120

87 Uwaga! - Lista prezentowanych operacji jest zgodna z danymi prezentowanymi na formularzu, po uwzględnieniu filtrowania. - Zakres dat zbioru danych prezentowany jest w nagłówku raportu, przy czym filtrowanie odbywa się dla daty księgowania. - Lista operacji jest sortowana rosnąco po dacie księgowania. W przypadku wyszukiwania operacji z wykorzystaniem filtra ostatnie X dni, w nagłówku raportu prezentowany jest zakres dat, co jest spójne m.in. z wydrukiem raportu dla historii rachunków. Strona 87 z 120

88 Rozdział 8. LOKATY Miniaplikacja Lokaty zapewnia dostęp do produktów depozytowych, do których uprawniony jest użytkownik. System zapewnia użytkownikowi dostęp do miniaplikacji Lokaty z dwóch poziomów: Z pulpitu (o ile użytkownik nie usunął miniaplikacji z pulpitu). Z menu aplikacji (o ile użytkownik nie usunął miniaplikacji z listy). Oprócz standardowego uruchomienia miniaplikacji Lokaty umożliwiającego przejście do listy lokat użytkownika, możliwe jest także kontekstowe uruchomienie miniaplikacji. Związane jest to z obsługą opcji dostępnych z poziomu widżetu na przykład użycie funkcji [NOWA LOKATA] na widżecie Lokaty przenosi do miniaplikacji Lokaty -> widok Nowa lokata. Użytkownik posiadający dostęp do miniaplikacji Lokaty ma możliwość: Przeglądania skróconych informacji o lokatach. Przeglądania listy lokat. Przeglądania szczegółów lokaty. Przeglądania oferty lokat. Zakładania nowych lokat. Zerwania lokaty. 1. Widżet Lokaty Widżet Lokaty może być dostępny, na pulpicie aplikacji, w wersji: Standardowej, która prezentuje: Strona 88 z 120

89 typ lokaty, saldo lokaty wraz z symbolem waluty, datę najbliższej kapitalizacji odsetek. Rozszerzonej, która prezentuje: typ lokaty, saldo lokaty wraz z symbolem waluty, datę najbliższej kapitalizacji odsetek. Dodatkowo dostępna jest funkcja [NOWA LOKATA] umożliwiająca założenie nowej lokaty z poziomu widżetu. Jeżeli użytkownik jest uprawniony do więcej niż jednej lokaty, wówczas w dolnej części widżetu, wyświetlana jest graficznie liczba lokat użytkownika i aktualna pozycja na liście wraz z przyciskami nawigacyjnymi <, > umożliwiającymi zmianę aktualnie wyświetlanej na widżecie lokaty (przejście do następnej, poprzedniej). Po wybraniu miniaplikacji Lokaty wyświetlane jest okno prezentujące listę lokat, do których uprawniony jest użytkownik. Strona 89 z 120

90 Domyślnie wyświetlane są lokaty aktywne. Lokaty sortowane są wg okresu (od najkrótszych okresów trwania), a w drugiej kolejności wg wysokości oprocentowania (najpierw najwyższe oprocentowanie). System umożliwia filtrowanie listy lokat, wg wybranej w polu Lista lokat, wartości: Na liście lokat, dla każdej lokaty, dostępne są następujące informacje: Typ lokaty - typ lokaty wraz z numerem rachunku lokaty. Data kapitalizacji - data operacji naliczenia odsetek. Saldo - suma środków pieniężnych na rachunku lokaty. Poniżej listy lokat dostępne jest Podsumowanie zawierające saldo oszczędności. Jeżeli na liście znajdują się lokaty w różnych walutach, wówczas łączne saldo prezentowane jest oddzielnie dla każdej z walut. W nagłówku listy lokat dostępne są dwie funkcje umożliwiające: [NOWA LOKATA] - założenie nowej lokaty. [OFERTA LOKAT] - przeglądanie oferty lokat. 2. Założenie lokaty Strona 90 z 120

91 W celu założenia nowej lokaty należy użyć funkcji [NOWA LOKATA] - otwarte zostanie okno: Następnie należy określić: Rodzaj lokaty lista dostępnych lokat do założenia. Pole wymagalne. Przykład: Po wybraniu rodzaju lokaty, informacje o zakładanej lokacie (okres, oprocentowanie, typ oprocentowania) zostaną wyświetlone w oknie Nowa lokata. Przykład: Do momentu zarejestrowania lokaty użytkownik może dowolnie zmieniać rodzaj lokaty. Kwota kwota lokaty, nie mniejsza niż podana na liście rodzajów lokat. Strona 91 z 120

92 System uniemożliwi zdefiniowanie lokaty na kwotę niższą niż minimalna wartość wymagana. Z chwilą wprowadzenia przez użytkownika wartości mniejszej, system wyświetli komunikat jak na przykładzie: Zapoznanie i akceptację regulaminu dotyczącego danego rodzaju lokaty. Nie można założyć lokaty bez akceptacji regulaminu. ---> Wyraz regulamin jest linkiem do treści regulaminu. Przykład regulaminu dla lokaty jednodniowej (fragment): Dyspozycję środków po zakończeniu lokaty określenie sposobu dyspozycji środkami po upływie okresu lokaty. Możliwe wartości to: Strona 92 z 120

93 Przedłuż z odsetkami oznacza, że wartość odsetek za poprzedni okres lokaty zostanie dopisana do kwoty lokaty, a lokata zostanie przedłużona na kolejny, taki sam okres. Przedłuż bez odsetek oznacza, że wartość odsetek za poprzedni okres lokaty zostanie dopisana do rachunku, z którego została założona lokata, a lokata w pierwotnej wartości zostanie przedłużona na kolejny, taki sam okres. Prześlij na rachunek oznacza, że po zakończeniu okresu lokaty, lokata zostanie zlikwidowana, a wartość lokaty wraz z należnymi odsetkami zostanie dopisana do rachunku, z którego lokata została założona. Po zdefiniowaniu ww. parametrów lokaty, w celu jej założenia, należy użyć funkcji [ZAŁÓŻ LOKATĘ]. Wszystkie pola lokaty są walidowane tj. sprawdzana jest poprawność ich wypełnienia co system oznacza symbolem. Jeżeli, któraś z wartości nie jest poprawna, system na bieżąco informuje stosownym komunikatem czerwonym kolorem czcionki. Na końcu walidowane jest saldo rachunku, z którego lokata ma zostać założona. Jeśli na rachunku nie ma wystarczających środków, założenie lokaty nie jest możliwe. Uwaga! Saldo rachunku, z którego lokata ma zostać założona, jest dostępne w nagłówku okna, obok numeru rachunku. Przykład: Strona 93 z 120

94 Jeżeli wszystkie wartości zostały zdefiniowane poprawnie, a na rachunku, z którego lokata ma zostać założona, są środki w wymaganej wysokości wówczas po użyciu funkcji [ZAŁÓŻ LOKATĘ] wyświetlone zostanie potwierdzenie: Użytkownik ma możliwość kontynuowania zakładanie lokat [ZAŁÓŻ NOWĄ LOKATĘ] lub powrócić do pulpitu aplikacji [WRÓĆ DO PULPITU] w celu realizacji innych działań. Uwaga! Założenie lokaty, jest procesem powiązanym z księgowaniami w systemie bankowym, z aktualizacją salda rachunku i założeniem właściwej transakcji. Proces ten może potrwać kilka minut. W związku z tym, jeżeli po założeniu lokaty nie jest ona od razu dostępna oraz nie zostało zmienione saldo rachunku, z którego lokata była założona należy odczekać chwilę (około minuty) na aktualizację danych. 3. Oferta lokat Możliwe do założenia lokaty, użytkownik systemu, ma dostępne: Na widżecie Lokaty, po kliknięciu na nazwę widżetu: Na liście lokat, po użyciu funkcji [OFERTA LOKAT]: Strona 94 z 120

95 Otwarte zostanie okno (fragment): Dla każdej oferty dostępne są następujące informacje: Nazwa opisowa typu lokaty, np. Depozyt Jednodniowy. Rodzaj oprocentowania - Stałe oprocentowanie lub Zmienne oprocentowanie. Oprocentowanie lokaty stopa procentowa danej lokaty wyrażona w procentach. Okres lokaty zakładany czas trwania lokaty dla podanych parametrów, w tym oprocentowania. Lista ofert jest sortowana według okresu lokaty - rosnąco oraz oprocentowania - malejąco. Kliknięcie w wiersz wybranej oferty wyświetli dodatkowe informacje minimalną kwotę lokaty oraz informację czy depozyt może być odnowiony po upływie terminu lokaty. Z poziomu szczegółów danej oferty dostępna jest funkcja [NOWA LOKATA] pozwalająca na założenie danej lokaty (domyślnie) lub innej z dostępnej dla użytkownika oferty. 4. Szczegóły lokaty Aby przejść do szczegółów wybranej lokaty należy, z poziomu listy lokat dla rozwiniętego wiersza wybranej lokaty, użyć funkcji [SZCZEGÓŁY]. Strona 95 z 120

96 Wyświetlone zostanie okno: Z poziomu szczegółów lokaty użytkownik może lokatę zerwać, powrócić do listy lokat lub do pulpitu. Strona 96 z 120

97 5. Zerwanie lokaty W celu zerwania lokaty należy leży użyć funkcji [ZERWIJ]. Jest ona dostępna z poziomu: Listy lokat przykład poniżej: Szczegółów lokaty jak poniżej: Po użyciu funkcji [ZERWIJ] otwarte zostanie okno: Strona 97 z 120

98 W celu zerwania lokaty należy, w polu PODAJ KOD AUTORYZACYJNY, wpisać kod otrzymany w postaci wiadomości sms, a następnie użyć funkcji [AKCEPTUJ]. Zerwanie lokaty zostanie potwierdzone odpowiednią informacją: Strona 98 z 120

99 Rozdział 9. TERMINARZ Miniaplikacja Terminarz umożliwia przeglądanie terminarza zdarzeń. System zapewnia użytkownikowi dostęp do miniaplikacji Terminarz z dwóch poziomów: Z pulpitu (o ile użytkownik nie usunął miniaplikacji z pulpitu). Z menu aplikacji (o ile użytkownik nie usunął miniaplikacji z listy). Użytkownik posiadający dostęp do miniaplikacji Terminarz ma możliwość: Przeglądania skróconego terminarza wydarzeń na widżecie. Przeglądania terminarza wydarzeń. Przeglądania listy wydarzeń z wybranego dnia. Przeglądania szczegółów wydarzenia. Zarejestrowania wydarzenia własnego. Modyfikacji danych wydarzenia. Usunięcia wydarzenia z terminarza. 1. Widżet Terminarz Widżet Terminarz może być dostępny, na pulpicie aplikacji, w wersji: Standardowej Strona 99 z 120

100 Rozszerzonej Dodatkowo dostępna jest funkcja [NOWE WYDARZENIE] umożliwiająca zdefiniowanie własnego wydarzenia z poziomu widżetu. Dla poszczególnych kategorii zapisów w terminarzu prezentowane są następujące informacje: Wydarzenia własne (zdefiniowane przez użytkownika): data wydarzenia, nazwa wydarzenia. Wydarzenia związane z datami realizacji dyspozycji: data wydarzenia, pierwsza linia z tytułu płatności, kwota płatności (w walucie operacji). Wydarzenia związane z terminami obowiązującymi na produktach: data wydarzenia, słownikowa nazwa wydarzenia, np. Koniec okresu lokaty. Jeżeli zaplanowane jest więcej niż jedno wydarzenie, wówczas w dolnej części widżetu miniaplikacji wyświetlana jest graficznie liczba wydarzeń i aktualna pozycja na liście wraz z przyciskami nawigacyjnymi <, > umożliwiającymi zmianę aktualnie wyświetlanej na widżecie pozycji terminarza (przejście do następnej, poprzedniej). 2. Przegląd terminarza Terminarz obejmuje następujące kategorie wydarzeń: Strona 100 z 120

101 Wydarzenia własne - prywatne, widoczne tylko dla użytkownika, który je zarejestrował. Wydarzenia związane z datami realizacji dyspozycji płatności dowolne przelewy oczekujące na realizację (aktywne), w tym płatności cyklicznych (tylko najbliższa realizacja). Wydarzenia związane z terminami obowiązującymi na produktach: koniec okresu lokaty, termin wymaganej spłaty najbliższej raty kredytu, koniec okresu kredytu. Terminarz pełni funkcję planera, stąd nie są prezentowane wydarzenia przeszłe z kategorii dat realizacji dyspozycji i terminów na produktach. Prezentowane są wszystkie wydarzenia własne (zarówno przyszłe, jak i przeszłe). Prezentacja wydarzeń z kategorii dat realizacji dyspozycji w dniu bieżącym zależy od stanu wykonania tych dyspozycji: Nie są prezentowane zdarzenia zakończone, czyli zrealizowane/odrzucone/anulowane. Są prezentowane zdarzenia oczekujące na realizację czyli aktywne. Wydarzenia z kategorii terminów na produktach są prezentowane w dniu bieżącym, bez względu na stan realizacji zobowiązań lub należności. Jeżeli w danym dniu dostępne jest wydarzenie, wówczas w komórce kalendarza odpowiadającej dacie, do której przypisane jest to wydarzenie prezentowany jest pasek wydarzenia wraz z jego nazwą: Strona 101 z 120

102 Wybranie danej komórki kalendarza (terminu), w zależności od jej zawartości, pozwala przejść do różnych widoków szczegółowych: Kliknięcie w pustą komórkę terminarza otwiera formatkę rejestracji nowego wydarzenia własnego. Kliknięcie w komórkę terminarza (ale nie bezpośrednio w wydarzenie) otwiera widok listy wydarzeń w danym dniu. Kliknięcie w wydarzenie otwiera szczegółowy widok wydarzenia. 3. Filtrowanie zdarzeń Po użyciu funkcji [FILTROWANIE] możliwe jest filtrowanie wydarzeń na widoku i wyszukiwanie zdarzeń według zadanych kryteriów: Nazwy lub opisu wydarzenia - umożliwia wyszukiwanie po fragmencie nazwy lub opisu wydarzenia. Wielkość wprowadzanych liter nie ma znaczenia. System nie wyświetli żadnego wydarzenia w sytuacji, gdy nie znajdzie wprowadzonej w polu wyszukiwania treści. Rodzajów wydarzeń: Wydarzenia własne, np. zapłata za prąd. Strona 102 z 120

103 Dyspozycje, np. przekazanie środków. Umowy, np. spłata kredytu. Po określeniu kryteriów filtrowania należy użyć funkcji [FILTRUJ]. Lista wydarzeń zostanie ograniczona do tych, które zawierają się, w podanych przez użytkownika, warunkach filtrowania. Aby ukryć filtry należy ponownie użyć funkcji [FILTROWANIE]. Szybkie usunięcie wszystkich wprowadzonych na formularzu kryteriów wyszukiwania umożliwia funkcja [WYCZYŚĆ]. 4. Szczegóły terminu Szczegóły terminu są dostępne zarówno z poziomu: Widżetu po kliknięciu na nazwę. Przeglądu terminarza - po kliknięciu na nazwę. Po kliknięciu na nazwę jak powyżej. Przykład 1: Strona 103 z 120

104 Przykład 2: Przykład 3: Strona 104 z 120

105 5. Nowe zdarzenie własne Nowe zdarzenie może zostać dodane z poziomu widżetu po użyciu funkcji [NOWE WYDARZENIE]: lub po użyciu funkcji [NOWE] z poziomu kalendarza lub listy wydarzeń z wybranego dnia. Po użyciu funkcji wyświetlony zostanie formularz Nowe wydarzenie z następującymi danymi do uzupełnienia: Nazwa - nazwa własna wydarzenia. Data wydarzenia - data wydarzenia (bieżąca lub przyszła), domyślnie wstawiona jest data bieżąca. Użytkownik ma możliwość zmiany daty po wybraniu ikony kalendarza. Opis - opis wydarzenia, maksymalnie 2000 znaków. Strona 105 z 120

106 Po wprowadzeniu danych należy użyć funkcji [DALEJ]. Wyświetlone zostanie podsumowanie: Po użyciu funkcji [DODAJ] zdarzenie zostanie dodane do terminarza, a systemem wyświetli potwierdzenie wykonania działania. Użytkownik ma możliwość dopisania kolejnego zdarzenia lub powrót do pulpitu aplikacji. 6. Edycja zdarzenia Edycja zdarzenia własnego jest możliwa z poziomu szczegółów wybranego wydarzenia, po użyciu funkcji [EDYTUJ]. Strona 106 z 120

107 Uwaga! Dla zdarzeń tworzonych automatycznie np. koniec lokaty czy spłata raty kredytu funkcja [EDYTUJ] jest niedostępna. Dostępna jest funkcja [SZCZEGÓŁY] prezentująca dodatkowe informacje związane z danym produktem. Edycja jest możliwa w całym zakresie, analogicznie jak podczas dodawania zdarzenia: Po zmianie danych należ użyć funkcji [DALEJ], wyświetlone zostanie podsumowanie, a po użyciu funkcji [ZAPISZ] wprowadzone zmiany zostaną zapisane w terminarzu. 7. Usunięcie zdarzenia Usunięcie zdarzenia własnego jest możliwe z poziomu szczegółów wybranego wydarzenia, po użyciu funkcji [USUŃ]. Strona 107 z 120

108 Uwaga! Dla zdarzeń tworzonych automatycznie np. koniec lokaty czy spłata raty kredytu funkcja [USUŃ] jest niedostępna. Dostępna jest funkcja [SZCZEGÓŁY] prezentująca dodatkowe informacje związane z danym produktem. Po użyciu funkcji [USUŃ] wyświetlone zostanie podsumowanie zdarzenia do usunięcia. Po użyciu funkcji [USUŃ] na podsumowaniu zdarzenia, zdarzenie zostanie definitywnie usunięte z terminarza. Strona 108 z 120

109 Rozdział 10. DOŁADOWANIA Miniaplikacja Doładowania daje możliwość szybkiego doładowania telefonu z wykorzystaniem zaufanego szablonu, przeglądania historii wykonanych doładowań wraz z dostępem do ich szczegółowych danych. System zapewnia użytkownikowi dostęp do miniaplikacji Doładowania z dwóch poziomów: Z pulpitu (o ile użytkownik nie usunął miniaplikacji z pulpitu). Z menu aplikacji (o ile użytkownik nie usunął miniaplikacji z listy). 1. Widżet Doładowania Widżet Doładowania może być dostępny na pulpicie aplikacji, w wersji: Standardowej Strona 109 z 120

110 Rozszerzonej Dodatkowo dostępna jest funkcja [NOWE DOŁADOWANIE] umożliwiająca dokonania doładowania telefonu z poziomu widżetu. 2. Historia doładowań Po wybraniu miniaplikacji Doładowania wyświetlone zostanie okno prezentujące historię doładowań. Użytkownik ma możliwość przeglądania doładowań w postaci listy doładowań: Strona 110 z 120

111 Doładowania odrzucone mogą być dodatkowo oznaczone liczbą nowych pozycji, z którymi użytkownik jeszcze się nie zapoznał (nie były wyświetlone poprzez wejście do widoku doładowań odrzuconych). Na liście doładowań, dla każdego doładowania dostępne są następujące informacje: Nazwa szablonu. Numer telefonu - numer telefonu komórkowego, na który złożono doładowanie. Data wykonania data doładowania w formacie DD.MM.RRRR, Kwota - kwota doładowania wraz z walutą. 3. Szczegóły doładowania Aby przejść do szczegółów danego doładowania należy, z poziomu listy doładowań, dla wybranego doładowania użyć funkcji [SZCZEGÓŁY], dostępnej po wyborze odnośnika z kwotą doładowania. Wyświetlone zostanie okno: Strona 111 z 120

112 4. Nowe doładowanie W celu doładowania telefonu komórkowego należy, z poziomu widżetu miniaplikacji Doładowania, użyć funkcji [NOWE DOŁADOWANIE] lub z poziomu listy doładowań użyć funkcji [NOWE]. Wyświetlony zostanie formularz, na którym należy wprowadzić następujące dane: Z rachunku - z dostępnej listy rachunków należy wskazać rachunek do obciążenia kwotą doładowania. Szablon - z dostępnej listy szablonów należy wskazać szablon dedykowany dla danego doładowania, domyślnie po wejściu na stronę nowego doładowania wartość ustawiona jest na wartość Wybierz szablon Po wskazaniu szablonu doładowania z listy, zostanie: wprowadzona nazwa Operatora GSM w polu Operator, wypełnione pole Numer telefonu, wypełnione pole Potwierdzenie numeru telefonu. Operator - lista wyboru wszystkich aktywnych operatorów sieci komórkowej. Domyślna wartość pola to Wybierz operatora. Numer telefonu - pole dostępne i uzupełniane po wybraniu szablonu lub operatora z listy, w przypadku wyboru operatora z listy pole dostępne jest w trybie edycji, pole tekstowe o długości maksymalnej 9 znaków. Pole numeru telefonu powinno być wypełnione następująco: numer telefonu musi być ciągiem 9 cyfr, ciąg cyfr nie może rozpoczynać się od cyfry "0" i "4", oba pola z numerem telefonu muszą być wypełnione identyczną wartością. Potwierdzenie numeru telefonu analogicznie jak pole Numer telefonu. Strona 112 z 120

113 Kwota doładowania - pole dostępne na formatce po wybraniu operatora lub szablonu doładowania. W zależności od konfiguracji parametrów danego operatora sieci komórkowej, w polu Kwota doładowania, dostępny będzie jeden z poniższych wariantów: Lista wyboru kwot doładowania - kwoty w kolejności rosnącej. Lista wyboru kwot doładowania - kwoty w kolejności rosnącej oraz poniżej pole do wpisania dowolnej kwoty w pełnych złotych. Pole do wpisania dowolnej kwoty staje się aktywne po wyborze zakresu kwot. Pole do wpisania pole do wpisaania dowolnej kwoty w pełnych złotych z wyświetlonym zakresem kwot doładowania wybranego operatora. Regulamin pole, które należy oznaczyć w celu potwierdzenia zapoznania się z regulaminem usługi natychmiastowego doładowania. Oznaczenie pola jest obligatoryjne do realizacji doładowania telefonu. Potwierdzenie zapoznania się z regulaminem jest niezbędne każdorazowo podczas realizacji doładowania. W przypadku, gdy pole to nie zostanie zaznaczone, a użytkownik użyje funkcji [DOŁADUJ], system nie zrealizuje zlecenia i wyświetli komunikat o konieczności potwierdzenia zapoznania się z regulaminem. Strona 113 z 120

114 Odnośnik o nazwie Regulaminem (prezentujący regulamin doładowań) stanowi link do strony internetowej zawierającej regulamin doładowań telefonów komórkowych. Pokaż informacje dodatkowe funkcja wyświetla dodatkowe informacje dotyczące realizacji doładowań. Po określeniu parametrów doładowania należy użyć funkcji [DOŁADUJ]. Wyświetlony zostanie formularz doładowania w trybie podglądu. System skontroluje czy wszystkie wymagane dane są wprowadzone poprawnie i czy na rachunku, z którego ma być wykonane doładowanie są wymagane środki. W celu zakończenia operacji doładowania należy wprowadzić KOD AUTORYZACYJNY, a następnie użyć funkcji [AKCEPTUJ]. Strona 114 z 120

115 5. Szablon doładowania Użytkownik ma możliwość zdefiniowania szablonu dla doładowania telefonu. W tym celu, należy z poziomu historii doładowań, użyć funkcji [SZABLONY]. Następnie, z poziomu listy szablonów doładowań, użyć funkcji [NOWY SZABLON]. Otwarte zostanie okno: Należy zdefiniować następujące dane: Nazwa szablonu - nazwa szablonu doładowania, np. Dziecko. Maksymalna ilość znaków w polu wynosi 30. Pole wymagane. Strona 115 z 120

116 Operator - lista wyboru wszystkich aktywnych operatorów sieci komórkowej. Domyślna wartość pola to Wybierz operatora. Numer telefonu - pole tekstowe o długości maksymalnej 9 znaków, do wprowadzania numeru doładowywanego telefonu. Prawidłowo wypełnione pole powinno uwzględniać poniższe zasady: numer telefonu musi być ciągiem 9 cyfr, ciąg cyfr nie może rozpoczynać się od cyfry "0" i "4", oba pola nr telefonu muszą być wypełnione identyczną wartością. Potwierdzenie numeru telefonu - pole tekstowe o długości maksymalnej 9 znaków, do potwierdzenia numeru doładowywanego telefonu. Prawidłowo wypełnione pole powinno uwzględniać zasady jak powyżej. Do zdefiniowaniu danych na szablonie należy użyć funkcji [DALEJ]. System wyświetli szablon doładowania w trybie podglądu. W celu zakończenia definicji szablonu należy wprowadzić KOD AUTORYZACYJNY, a następnie użyć funkcji [AKCEPTUJ]. 6. Doładowanie na podstawie szablonu Użytkownik ma możliwość zlecenia doładowania wybranego numeru telefonu z wykorzystaniem zdefiniowanych szablonów doładowań. W celu doładowania telefonu komórkowego należy, z poziomu widżetu miniaplikacji Doładowania, użyć funkcji [NOWE DOŁADOWANIE] lub z poziomu listy doładowań użyć funkcji [NOWE]. Wyświetlony zostanie formularz: Strona 116 z 120

117 W polu Szablon, należy z listy zdefiniowanych szablonów wybrać szablon dedykowany dla danego doładowania. Przykład: Na podstawie definicji szablonu wprowadzone zostaną dane w polach: Operator, Numer telefonu, Potwierdzenie numeru telefonu. Przykład: Strona 117 z 120

118 Dalsze postępowanie jest analogiczne jak podczas WPROWADZANIA NOWEGO DOŁADOWANIA. 7. Edycja szablonu W celu edycji danych szablonu doładowania należy z poziomu listy szablonów doładowań kliknąć na wybrany rekord z szablonem, a następnie użyć funkcji [EDYTUJ]. Otwarte zostanie okno: Strona 118 z 120

119 System umożliwia edycję wszystkich danych na formatce. Po wprowadzeniu zmian należy użyć funkcji [DALEJ]. Uwaga! W procesie edycji szablonu doładowania użytkownik ma możliwość nadania statusu Zaufany. Oznacza to, że podczas realizacji doładowania operacja nie musi być akceptowana kodem autoryzacji. W celu zakończenia edycji szablonu należy wprowadzić KOD AUTORYZACYJNY, a następnie użyć funkcji [AKCEPTUJ]. 8. Usunięcie szablonu W celu usunięcia szablonu doładowania należy z poziomu listy szablonów doładowań kliknąć na wybrany rekord z szablonem, a następnie użyć funkcji [USUŃ]. Operacja usunięcia szablonu doładowania wymaga autoryzacji. Strona 119 z 120