Wykaz dokumentów identyfikujących Klienta i określających jego status prawny

Transkrypt

1 Wykaz dokumentów identyfikujących Klienta i określających jego status prawny 1) osoba fizyczna prowadząca działalność jednoosobowo: a) kopie dokumentu stwierdzającego tożsamość Klienta (dowód osobisty/paszport oraz inny dokument ze zdjęciem) i jego oryginał do wglądu, b) zaświadczenie o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej, a) kopie dokumentu stwierdzającego tożsamość Klienta (dowód osobisty/paszport oraz inny dokument ze zdjęciem) i jego oryginał do wglądu, Po dokonaniu wpisu/przerejestrowaniu do Krajowego Rejestru Sądowego złożenie zawiadomienia o nadaniu numeru statystycznego REGON nie jest przez Bank wymagane, gdyż numer ten zawarty jest w treści aktualnego odpisu z rejestru. 2) wspólnicy spółki cywilnej w zakresie wykonywanej przez nich działalności gospodarczej: a) kopie dokumentu stwierdzającego tożsamość każdego wspólnika (dowód osobisty/paszport oraz inny dokument ze zdjęciem) i jego oryginał do wglądu, b) zaświadczenie o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej prowadzonej w gminie, każdego wspólnika, c) umowa spółki cywilnej na podstawie której wnioskodawca wykonuje działalność gospodarczą z innymi podmiotami, d) zawiadomienie o nadaniu spółce numerów: REGON, NIP, a po dokonaniu wpisu / przerejestrowaniu do Krajowego Rejestru Sądowego: a) kopie dokumentu stwierdzającego tożsamość każdego wspólnika (dowód osobisty/paszport oraz inny dokument ze zdjęciem) i jego oryginał do wglądu, c) umowę spółki cywilnej, na podstawie której wspólnicy spółki cywilnej wykonują działalność gospodarczą z innymi podmiotami, d) zawiadomienie o nadaniu numeru REGON spółce (a nie poszczególnym wspólnikom), e) zawiadomienie o nadaniu spółce numeru NIP, 3) spółka jawna, komandytowa, komandytowo-akcyjna: a) - umowa spółki w przypadku spółki jawnej, - umowa spółki w formie aktu notarialnego w przypadku spółki komandytowej, - statut w formie aktu notarialnego w przypadku spółki komandytowo-akcyjnej, b) aktualny wyciąg z rejestru handlowego, a po dokonaniu wpisu / przerejestrowaniu do Krajowego Rejestru Sądowego: a) - umowa spółki w przypadku spółki jawnej, - umowa spółki w formie aktu notarialnego w przypadku spółki komandytowej, - statut w formie aktu notarialnego w przypadku spółki komandytowo-akcyjnej, c) zawiadomienie o nadaniu NIP,

2 4) spółka partnerska: a) umowa spółki w formie aktu notarialnego, b) postanowienie o wpisie do rejestru przedsiębiorców, c) odpis aktualny z rejestru przedsiębiorców, d) zawiadomienie o nadaniu numeru REGON, NIP, 5) spółka z ograniczoną odpowiedzialnością w organizacji: a) umowa spółki lub akt założycielski (przy spółkach jednoosobowych) w formie aktu notarialnego, b) potwierdzenie złożenia wniosku o wpis do rejestru przedsiębiorców, c) uchwała o powołaniu zarządu, bądź powołaniu pełnomocnika (w jednoosobowych spółkach z ograniczona odpowiedzialnością w organizacji jedyny wspólnik nie ma prawa reprezentowania spółki), 6) spółka z ograniczoną odpowiedzialnością: a) umowa spółki lub akt założycielski (przy spółkach jednoosobowych) w formie aktu notarialnego, b) postanowienie o wpisie do rejestru handlowego, c) aktualny wyciąg z rejestru handlowego, d) zawiadomienie o nadaniu numerów: REGON, NIP, a) umowa spółki lub akt założycielski (przy spółkach jednoosobowych) w formie aktu notarialnego, 7) spółka akcyjna w organizacji: b) potwierdzenie złożenia wniosku o wpis do rejestru przedsiębiorców, c) uchwała o powołaniu zarządu bądź powołaniu pełnomocnika chyba, że spółka jest reprezentowana przez wszystkich założycieli działających łącznie, 8) spółka akcyjna: b) aktualny wyciąg z rejestru handlowego, 9) spółdzielnia: b) aktualny odpis z rejestru sądowego spółdzielni, c) uchwała walnego zgromadzenia / zebrania przedstawicieli spółdzielni o maksymalnej sumie zobowiązań, d) zawiadomienie o nadaniu numerów: REGON, NIP,

3 c) uchwała walnego zgromadzenia/ zebrania przedstawicieli spółdzielni o maksymalnej sumie zobowiązań, d) zawiadomienie o nadaniu numeru NIP, 10) przedsiębiorstwo państwowe: b) odpis aktualny z rejestru sądowego przedsiębiorstw państwowych, a po dokonaniu wpisu / przerejestrowaniu do Krajowego Rejestru Sądowego: 11) jednostka badawczo-rozwojowa: 12) przedsiębiorca zagraniczny (przedsiębiorcy określeni w przepisach o zasadach prowadzenia na terytorium Rzeczpospolitej Polskiej działalności gospodarczej w zakresie drobnej wytwórczości przez zagraniczne osoby prawne i fizyczne): a) statut lub inny dokument założycielski, d) zezwolenie na prowadzenie działalności gospodarczej na terytorium RP, 13) towarzystwo ubezpieczeń wzajemnych: c) zezwolenie na prowadzenie działalności ubezpieczeniowej, d) zawiadomienie o nadaniu numeru NIP, 14) inna osoba prawna, jeżeli prowadzi działalność gospodarczą i podlega obowiązkowi wpisu do rejestru stowarzyszeń, innych organizacji społecznych i zawodowych, fundacji oraz publicznych zakładów opieki zdrowotnej (za wyjątkiem samodzielnego publicznego zakładu opieki zdrowotnej i kolumny transportu sanitarnego): a) statut lub inne dokumenty założycielskie, 15) oddział przedsiębiorcy zagranicznego działającego na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej: a) statut lub inny dokument założycielski, b) odpis aktualny z rejestru przedsiębiorców (w języku polskim), c) poświadczony notarialnie wzór podpisu osoby upoważnionej w oddziale do reprezentowania przedsiębiorcy zagranicznego, d) zawiadomienie o nadaniu numeru NIP,

4 16) główny oddział zagranicznego zakładu ubezpieczeń: d) zezwolenie na prowadzenie działalności gospodarczej na terytorium RP, 17) prywatna praktyka lekarska (poza wyżej wymienionymi dokumentami właściwymi dla formy prawnej tej działalności np. osoba fizyczna prowadząca działalność jednoosobowo, spółka cywilna, spółka partnerska itp.): a) potwierdzenie wpisu do rejestru indywidualnych lub grupowych praktyk lekarskich właściwej izby lekarskiej bądź potwierdzenie wpisu do rejestru indywidualnych specjalistycznych praktyk lekarskich właściwej okręgowej izby lekarskiej, b) w przypadku prowadzenia praktyki lekarskiej nie podlegającej ewidencji w Krajowym Rejestrze Sądowym ( np. jednoosobowo lub w formie spółki cywilnej ) - zawiadomienie o nadaniu numeru statystycznego REGON, NIP, c) podpisana umowa z NFZ, jeżeli została zawarta. 18) kancelaria notarialna, adwokacka i radców prawnych (poza wyżej wymienionymi dokumentami właściwymi dla formy prawnej tej działalności np. osoba fizyczna prowadząca działalność jednoosobowo, spółka cywilna, spółka partnerska itp.): a) kancelaria notarialna (prowadzona jednoosobowo lub w formie spółki cywilnej i nie podlega ewidencji w Krajowym Rejestrze Sądowym): - decyzja Ministra Sprawiedliwości o powołaniu kancelarii i wyznaczeniu jej siedziby lub wyciąg z rejestru kancelarii Ministra Sprawiedliwości, ewentualnie powołanie się na Monitor Polski, w którym Minister Sprawiedliwości ogłasza wykaz zarejestrowanych kancelarii notarialnych, - zawiadomienie o nadaniu numeru statystycznego REGON, NIP, - wpis do ewidencji działalności gospodarczej, b) kancelaria adwokacka (prowadzona jednoosobowo lub w formie spółki cywilnej, jawnej, partnerskiej i komandytowej ): - uchwała okręgowej rady adwokackiej o wyznaczeniu siedziby kancelarii, - odpis z listy adwokatów prowadzonej przez właściwą okręgową radę adwokacką, - w przypadku prowadzenia kancelarii nie podlegającej ewidencji w Krajowym Rejestrze Sądowym (np. jednoosobowo lub w formie spółki cywilnej) - zawiadomienie o nadaniu numeru statystycznego REGON, NIP, - wpis do ewidencji działalności gospodarczej, c) kancelaria radców prawnych (prowadzona jednoosobowo lub w formie spółki cywilnej, jawnej, partnerskiej i komandytowej): - odpis z listy radców prawnych prowadzonej przez właściwą radę okręgową izby radców prawnych, - w przypadku prowadzenia kancelarii nie podlegającej ewidencji w Krajowym Rejestrze Sądowym (np. jednoosobowo lub w formie spółki cywilnej) - zawiadomienie o nadaniu numeru statystycznego REGON, NIP, - wpis do ewidencji działalności gospodarczej.

5 Wykaz dokumentów przedstawiających sytuacje ekonomiczno finansową Klienta (z ostatnich dwóch pełnych lat oraz roku bieżącego) 1) podmioty prowadzące księgi handlowe: a) bilans z rachunkiem wyników, zestawienie przepływów pieniężnych (w przypadku podmiotów zobligowanych do ich sporządzania), zmiany w kapitale własnym, informacje dodatkowe (w przypadku dokonania weryfikacji wraz z opinią biegłego rewidenta lub audytora), inne sprawozdania finansowe GUS - w ujęciu rocznym, półrocznym, kwartalnym lub miesięcznym, b) pisemne sprawozdanie z działalności zarządu - w przypadku spółek handlowych, c) oświadczenie Klienta o niezaleganiu z płatnościami wobec Urzędu Skarbowego i nimi dysponuje, d) informację o zobowiązaniach pozabilansowych; 2) podmioty prowadzące książkę przychodów i rozchodów: a) książkę przychodów i rozchodów do wglądu, b) ewidencję wyposażenia, środków trwałych do wglądu, c) zeznanie/ deklaracje podatkowe: zeznanie o wysokości rocznego dochodu, deklaracje do rozliczenia podatku VAT, d) oświadczenie o uzyskiwanych dochodach w roku podatkowym, e) oświadczenie Klienta o niezaleganiu z płatnościami wobec Urzędu Skarbowego i 3) podmioty opodatkowane w formie ryczałtu od przychodów ewidencjonowanych: a) oświadczenie Klienta o osiąganych średniomiesięcznych przychodach i dochodach za okres ostatnich 3 miesięcy, b) ewidencję przychodów do wglądu, c) zeznanie podatkowe na odpowiednim formularzu PIT lub zaświadczenie z Urzędu Skarbowego o wysokości uzyskanych przychodów i wysokości podatków za ostatnie dwa lata, d) oświadczenie Klienta o niezaleganiu z płatnościami wobec Urzędu Skarbowego i 4) podmioty rozliczające się z podatku dochodowego na podstawie karty podatkowej: a) decyzję Urzędu Skarbowego o przyznaniu karty podatkowej i o wysokości miesięcznej stawki podatku dochodowego, b) oświadczenie Klienta o osiąganych średniomiesięcznych przychodach i dochodach za okres ostatnich 3 miesięcy, c) oświadczenie Klienta o niezaleganiu z płatnościami wobec Urzędu Skarbowego i

6 5) osoby wykonujące wolny zawód: a) dokumenty świadczące o wykonywaniu przez Klienta wolnego zawodu zawierające informacje o przynależności do danej grupy zawodowej, umowy zlecenia, umowy o dzieło lub umowy o pracę, b) zeznanie podatkowe na odpowiednim formularzu PIT za dwa ostatnie lata, c) oświadczenie o wysokości średniomiesięcznych dochodów netto w roku podatkowym, d) oświadczenie Klienta o niezaleganiu z płatnościami wobec Urzędu Skarbowego i oraz w odniesieniu do wszystkich potencjalnych Kredytobiorców: 6) opinie banków, w których Klient posiada rachunek bieżący lub korzysta z kredytu (kopie umów kredytowych), sporządzone do miesiąca przed złożeniem wniosku; 7) zezwolenia i opinie właściwych organów (np. opinia Wydziału Urbanistyki, Wydziału Ochrony Środowiska) jeśli działalność tego wymaga; 8) dokumenty dotyczące rzeczowego majątku będącego przedmiotem zabezpieczenia spłaty wnioskowanego kredytu: a) odpisy z ksiąg wieczystych poświadczające własność nieruchomości, sporządzone do miesiąca przed złożeniem wniosku, b) akty notarialne zakupu nieruchomości, c) wyceny majątku sporządzone przez uprawnionych rzeczoznawców na warunkach określonych w Instrukcji prawnych form zabezpieczenia wierzytelności, d) aktualizacje wycen majątku, e) umowy najmu, dzierżawy lub inne umowy handlowe, jeżeli ich cesja na Bank będzie stanowić zabezpieczenie kredytu, f) wykazy posiadanych maszyn i urządzeń z szacunkowym podaniem ich aktualnej wartości rynkowej, g) dowody rejestracyjne pojazdów do wglądu i skopiowania, a jeżeli wgląd jest niemożliwy ich kopie wraz z oświadczeniem Klienta o zgodności z oryginałem, h) dokumenty ubezpieczeniowe nieruchomości i ruchomości, i) kwestionariusz osobisty w przypadku osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą, osób wykonujących wolny zawód, wspólników spółek cywilnych, jawnych i partnerskich; komplementariuszy spółek komandytowych oraz komandytowo-akcyjnych, a także wszystkich Poręczycieli poręczających jako osoby fizyczne.