Krakowska Akademia im. Andrzeja Frycza Modrzewskiego. Karta przedmiotu. obowiązuje studentów, którzy rozpoczęli studia w roku akademickim 2013/2014

Transkrypt

1 Krakowska Akademia im. Andrzeja Frycza Modrzewskiego Karta przedmiotu obowiązuje studentów, którzy rozpoczęli studia w roku akademickim 013/014 WydziałZarządzania i Komunikacji Społecznej Kierunek studiów: Finanse i rachunkowość Forma studiów: Stacjonarne Stopień studiów: I Specjalności: Rachunkowość i podatki Profil: Ogólnoakademicki Kod kierunku: FiR 1 Przedmiot Nazwa przedmiotu Analiza rynku usług finansowych Kod przedmiotu WZIKS FiRA1S E1 13/14 Kategoria przedmiotu przedmioty specjalnościowe, obligatoryjne Liczba punktów ECTS 5 Język wykładowy polski Forma zajęć, liczba godzin w planie studiów Semestr W C K S L I Ew Ec Legenda: W WykładC Ćwiczenia/językiK KonwersatoriumS SeminariumL Laboratorium, WarsztatI InneEw E-Learning W Ramach WykładuEc E-Learning W Ramach Ćwiczeń

2 3 Cele przedmiotu Krakowska Akademia im. Andrzeja Frycza Modrzewskiego Cel 1 Poznanie specyfiki produktów i usług finansowych, zrozumienie zachowań finansowych, poznanie zasad podziału nabywców na segmenty, zapoznanie ze specyfiką marketingu na rynku finansowym, zasady odpowiedzialności prawnej i etycznej emitentów i pośredników na rynku finansowym, zadania i rola instytucji nadzorczych, bankowy arbitraż konsumencki. 4 Wymagania wstępne 1 matematyka, statystyka, finanse 5 Modułowe efekty kształcenia MW1 student, który zaliczył przedmiot: wymieni rodzaje i scharakteryzuje produkty i usługi na rynku finansowym, wymieni zadania nadzoru finansowego i instytucji arbitrażowych.. MW student, który zaliczył przedmiot: poda specyfikę marketingu na rynku finansowym, opisze segmenty klientów ich zachowania i potrzeby MU3 student, który zaliczył przedmiot: będzie umiał doradzić klientowi i dobrać produkt finansowy do jego potrzeb, stworzyć elementy strategii marketingowej dla instytucji finansowej, MK4 student, który zaliczył przedmiot: będzie świadomy etyki doradztwa na rynku finansowym i przekazów marketingowych szczególnie w stosunku do klientów o niskiej wiedzy i doświadczeniu na tym rynku, będzie świadomy konieczności stałego uaktualniania wiedzy wobec ciągłych modyfikacji produktowych i zmian w otoczeniu rynkowym 6 Treści programowe Wykład Lp Tematyka zajęć Liczba godzin Opis szczegółowy bloków tematycznych 1. Oszczędzanie i inwestowanie jako zachowania finansowe, teorie oszczędzania, W1 racjonalność i odstępstwa od niej w zachowaniach finansowych, teoria perspektywy i jej rola w zachowaniach finansowych W. Zasady działania instytucji finansowych w obszarze usług finansowych W3 3. Zasady doboru odpowiedniego produktu finansowego do potrzeb klienta (w tym kwestia potrzeb, sytuacji rodzinnej i zawodowej, ryzyka i okresu 3 zaangażowania) W4 4. Karty płatnicze, zasady wykorzystywania poszczególnych typów kart W5 5. Kredyty bankowe, ryzyko walutowe dla kredytów w walucie obcej, prowizje, dobór rodzaju oprocentowania i stałych lub zmiennych rat spłaty W6 6. Lokaty bankowe i produkty strukturyzowane, dobór korzyści, ryzyko W7 7. Fundusze inwestycyjne, podział, ryzyko, długość okresu inwestycji. W8 8. Obligacje Skarbu Państwa, istota i rodzaje, detaliczne (oszczędnościowe i rynkowe), hurtowe, obligacje komunalne i przedsiębiorstw, dobór, ryzyko, 1 korzyści W9 9. Otwarte Fundusze Emerytalne, funkcjonowanie i wybór Produkty ubezpieczeniowe, ochronne, inwestycyjne i mieszane, zasady W10 doboru - dopasowanie produktów do potrzeb 11. Indywidualne Konta Emerytalne, IKZA, Pracownicze Programy W11 1 Emerytalne, istota i korzyści 1. Placówki bankowe a dystrybucje innymi kanałami, firmy pośrednictwa W1 finansowego zasady współpracy, Private banking 13. Rola internetu i innych nowoczesnych kanałów dystrybucji w usługach W13 finansowych, Wprowadzanie nowych usług (kary bezstykowe, usługa cash back, wykorzystanie telefonów komórkowych,) Strona /5

3 Wykład Lp Tematyka zajęć Liczba godzin Opis szczegółowy bloków tematycznych 14. Interpretacja przekazów marketingowych na rynku finansowym -kwestie W14 etyczne 15. Odpowiedzialność za zobowiązania finansowe, upadłość konsumenckazasady i postępowanie W Metody i źródła danych do analizy zachowań klientów rynku W16 i produktów finansowych Razem 30 7 Metody dydaktyczne M16. Wykłady M5. Dyskusja M10. Prezentacje multimedialne M11. Projekty M8. Praca w grupach 8 Obciążenie pracą studenta Średnia liczba Forma aktywności Godziny kontaktowe z nauczycielem akademickim, w tym: godzin na zrealizowanie aktywności Godziny wynikające z planu studiów 30 Konsultacje przedmiotowe 0 Egzaminy i zaliczenia w sesji 4 Prezentacje projektów 8 Godziny bez udziału nauczyciela akademickiego wynikające z nakładu pracy studenta, w tym: Przygotowanie się do zajęć, w tym studiowanie zalecanej literatury 18 Opracowanie wyników 15 Przygotowanie raportu, projektu, prezentacji, dyskusji 0 Sumaryczna liczba godzin dla przedmiotu wynikająca z 15 całego nakładu pracy studenta Sumaryczna liczba punktów ECTS dla przedmiotu 5 9 Metody oceny Ocena podsumowująca P8. Zaliczenie pisemne P11. Aktywność na zajęciach P5. Referat Warunki zaliczenia przedmiotu 1 51% punktów z testu zaliczeniowego + aktywnosc na zajeciach Strona 3/5

4 Ocena aktywności studenta bez udziału nauczyciela akademickiego 1 Ocena projektów Kryteria oceny Na ocenę 3 Na ocenę 3.5 Na ocenę 4 Na ocenę 4.5 Na ocenę 5 co najmniej 51% punktów z testu egzaminacyjnego 60-65% punktów z testu egzaminacyjnego + aktywnosci na zajeciach (np % punktów z testu egzaminacyjnego + 3 aktywnosci na zajeciach (np % punktów z testu egzaminacyjnego + 4 aktywnosci na zajeciach (np. pow. 85% punktów z testu egzaminacyjnego + 5 aktywnosci na zajeciach (np. 10 Macierz realizacji przedmiotu Modułowe efekty kształcenia dla przedmiotu MW1 MW MU1 MK1 Odniesienie do efektów kierunkowych K_W15, K_W18 K_W06, K_W07 K_U04, K_U06, K_U13, K_U14 K_K0, K_K04, K_K06, K_K11 Treści programowe W, W3, W4, W5, W6, W7, W8, W9, W10, W11, W1, W13 W1, W, W3, W13, W14, W16 W1, W, W3, W4, W5, W6, W7, W8, W9, W10, W11, W1, W13, W14, W15, W16 W, W3, W4, W5, W6, W7, W8, W9, W10, W11, W1, W13, W14, W15, W16 Metody dydaktyczne M16, M5, M10, M11, M8 M16, M5, M10, M11, M8 M5, M10, M11, M8 M5, M10, M11, M8 Sposoby oceny P11, P5 11 Wykaz literatury Literatura podstawowa: [1] Fatuła D. Zachowania polskich gospodarstw domowych na rynku finansowym, Kraków, 010, Wyd. UEK [] Korenik D. Oszczędzanie indywidualne w Polsce. Produkty i ich atrkcyjność., Wrocław, 003, Wyd. AE Wrocław [3] Żurawik B., Żurawik W. Marketing usług finansowych, Warszawa, 009, WN PWN Literatura uzupełniająca: [1] Dziawgo L. Private banking. Bankowość dla zamożnych klientów, Kraków, 006, Wolters Kluwer Polska Strona 4/5

5 1 Informacje o nauczycielach akademickich Oboba odpowiedzialna za kartę prof. nadzw. dr hab. Dariusz Fatuła (kontakt: dfatula@afm.edu.pl) Strona 5/5