Taryfa prowizji i opłat pobieranych przez Bank Spółdzielczy w Lubartowie od Klientów instytucjonalnych

Transkrypt

1 Załącznik do Uchwały Nr 143/2014 Zarządu BS w Lubartowie z dnia 24 listopada 2014 roku Taryfa prowizji i opłat pobieranych przez Bank Spółdzielczy w Lubartowie od Klientów instytucjonalnych (tekst jednolity wg stanu na dzień 24 kwietnia 2017 roku) Lubartów, listopad 2014

2 Zasady pobierania opłat i prowizji bankowych 1. Taryfa prowizji i opłat pobieranych przez Bank Spółdzielczy w Lubartowie od klientów instytucjonalnych zwana dalej Taryfą ma zastosowanie do usług bankowych świadczonych w placówkach Banku Spółdzielczego w Lubartowie, zwanego dalej Bankiem. 2. Opłaty i prowizje pobierane są: 1) po wykonaniu usługi lub na koniec dnia, w którym Klient złożył dyspozycję wykonania usługi; 2) miesięcznie lub w innych okresach rozliczeniowych; 3) zbiorczo za wykonane usługi w trakcie okresu rozliczeniowego; 4) zgodnie z zawartą umową. 3. Nie pobiera się prowizji i opłat od: 1) wpłat i wypłat na rachunki lokat terminowych, o ile taryfa nie przewiduje inaczej; 2) wpłat na poczet spłat odsetek i kredytów oraz innych zobowiązań zaciągniętych w Banku oraz wypłat kredytów realizowanych w gotówce; 3) wpłat na rachunki bankowe w przypadku, gdy z umowy zawartej z posiadaczem rachunku wynika, że opłatę uiszcza odbiorca należności. 4. Bank nie realizuje wpłat i wypłat w walutach obcych w bilonie. W przypadku konieczności wypłat bilonu, Bank przelicza kwotę na złote polskie i wydaje Klientowi równowartość tej kwoty. 5. Każda dyspozycja Posiadacza rachunku składana poprzez system ELIXIR, dla kwoty równej lub wyższej od zł, realizowana jest przez Bank w systemie SORBNET. Bank pobiera opłatę właściwą dla zlecenia płatniczego realizowanego w systemie SORBNET. 6. Dla wszystkich kart VISA w przypadku transakcji bezgotówkowych i wypłat gotówki pobierana jest dodatkowa prowizja Banku 3 % wartości transakcji, przy stosowaniu kursu własnego VISA w przypadku transakcji dokonywanych w walutach innych niż waluta rachunku. 7. W przypadku, gdy Taryfa określa wysokość prowizji i opłat w granicach od, do oraz od do wysokość pobieranych opłat i prowizji ustalana jest indywidualnie w podanych granicach. 8. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca operacji chyba, że zawarte umowy stanowią inaczej. 9. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. Dotyczy to również kwot prowizji i opłat pobieranych w złotych od operacji dokonywanych w obrocie dewizowym. Kwoty pobierane w walucie obcej są zaokrąglane wg analogicznych zasad. 10. Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje lub koszty podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione przez Bank koszty kurierskie i telekomunikacyjne. 11. W przypadku transakcji realizowanych w walucie obcej, lub gdy podstawę naliczania prowizji stanowi kwota w walucie obcej, opłata/prowizja w złotych jest ustalana według kursu średniego NBP obowiązującego w dniu pobrania należności. 12. Zgodnie z uregulowaniami Międzynarodowej Izby Handlowej w Paryżu, dotyczącymi akredytyw (Publikacja UCP nr 600) i inkas (Publikacja URC nr 522) Bank Spółdzielczy w Lubartowie niezwłocznie obciąży prowizjami i opłatami zleceniodawcę transakcji, jeśli jego kontrahent odmówi zapłaty tych prowizji. Bank może ustalić i pobierać zryczałtowane opłaty na pokrycie kosztów naliczanych przez pośredniczące banki zagraniczne. 13. W przypadku akredytywy dokumentowej w obrocie krajowym mają zastosowanie stawki w wysokości obowiązującej dla akredytywy dokumentowej w obrocie zagranicznym. 14. Klient decyduje o rodzaju systemu rozliczeniowego, którym realizuje przelew. 15. Za usługi nietypowe i nieprzewidziane w Taryfie Bank może ustalić opłatę wg rzeczywistych kosztów lub według umowy z Klientem, bądź wyrazić zgodę na odstąpienie od jej pobrania. 16. Taryfa nie jest równoznaczna z ofertą Banku. Istnienie określonej pozycji w Taryfie nie zobowiązuje Banku do sprzedaży produktu/usługi, której dotyczy. 17. Powyższa regulacja ma charakter ogólny obowiązujący wszystkich Klientów. Odmienne postanowienia mogą wynikać z umów zawieranych z Bankiem. 2

3 Lp. RACHUNKI BANKOWE TAB. 1 y i rachunki bieżące Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania BIZNES AGROBIZNES NON PROFIT Rachunek bieżący w PLN 1. Opłata za 1 miesięcznie 25,00 zł 12,00 zł 12,00 zł - - Rachunek pomocniczy w PLN 2. Otwarcie rachunku bieżącego jednorazowo 15,00 zł 15,00 zł 3. Prowadzenie rachunku bieżącego 2 miesięcznie Likwidacja u/rachunku w ciągu 90 dni od otwarcia 5. Elektroniczne Kanały Dostępu: (za pomocą tokena lub SMS Kodu) jednorazowo Aktywacja Systemu BS 24: jednorazowo dostęp do systemu miesięcznie 5,00 zł 5,00 zł 5.2 SMS comp: miesięcznie 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 5.3 TELE comp miesięcznie 5.4 Telefoniczna usługa na hasło 2 miesięcznie 6. Wpłaty i wypłaty gotówkowe: 6.1 wpłata gotówkowa w placówce Banku od kwoty 6.2 wypłata gotówkowa 3 od kwoty 7. Przelewy krajowe w PLN 7.1 0,3% min. 1 zł 0,3% min. 1 zł 0,15% min. 3 zł max. 100 zł 0,3% min. 3,00 zł 0,3% min. 3,00 zł Ilość darmowych przelewów w miesiącu kalendarzowym w Systemie BS szt. 5 szt. 0 szt. 0 szt. 0 szt. 7.2 Przelew wewnętrzny w placówce Banku 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł w Systemie BS Przelew zewnętrzny w systemie ELIXIR: w placówce Banku 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 4,00 zł 4,00 zł w Systemie BS 24 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 7.4 Przelew na rachunek w systemie SORBNET w placówce Banku 7.5 Przelew natychmiastowy w systemie Express Elixir (maksymalna kwota przelewu 20 00) w placówce Banku w Systemie BS 24 8,00 zł 8,00 zł 8,00 zł 8,00 zł 8,00 zł 8. Przelewy zagraniczne lub przelewy krajowe w walucie obcej na rachunek w innym banku 8.1 Realizacja przelewów w trybie standardowym: pomiędzy rachunkami walutowymi prowadzonymi w Grupie BPS SEPA polecenie wypłaty 5 0,25% min.30 zł, max. 300 zł 8.2 Realizacja przelewów w trybie niestandardowym: 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł w EUR, USD i GBP w trybie pilnym Skup przelewów otrzymanych z banków krajowych i zagranicznych: przekazy na kwoty nie przekraczające równowartości 10 EUR 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł SEPA polecenia wypłaty z dyspozycją dotyczącą kosztów BEN lub SHA 8.4 Zwrot niepodjętej kwoty przekazu 8.5 Zlecenie poszukiwania przelewu/ postępowanie wyjaśniające wykonane na zlecenie Klienta 6 za zlecenie 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł 8.6 Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane z góry od poleceń wypłaty przy kwotach do EUR lub jej równowartości w innej walucie wymienialnej przy kwotach powyżej EUR lub ich równowartości w innej walucie wymienialnej Zmiany/korekty/odwołania zrealizowanego przelewu, wykonane na zlecenie Klienta ,15% min. 20 zł, max. 100 zł 75,00 zł + koszty banków 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł 75,00 zł + koszty banków 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł ,00 zł + koszty banków 75,00 zł + koszty banków 1 Opłaty nie pobiera się w miesiącu, w którym został otwarty /rachunek. 2 Opłata niezależna od ilości i rodzaju prowadzonych rachunków. 3 Wypłaty gotówkowe w wysokości przekraczającej zł należy awizować, co najmniej 1 dzień przed dokonaniem wypłaty. Od nieawizowanych wypłat pobiera się dodatkową prowizję w wysokości 0,25% od kwoty wypłaty- opłata pobierana w dniu dokonania wypłaty. W przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości 0,25% od kwoty awizowanej- opłata pobierana z konta klienta następnego dnia po wyznaczonym przez klienta terminu odbioru gotówki. 4 Limit zwolnień dotyczy przelewów z rachunku bieżącego. 5 Niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt 8.6, w przypadku opcji kosztowej OUR. 6 Opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku. 7 Do przeliczania wartości progów podanych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i złotych stosuje się kursy średnie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym. 3

4 Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania BIZNES AGROBIZNES NON PROFIT Rachunek bieżący w PLN Rachunek pomocniczy w PLN 9. Zlecenie stałe: 9.1 Rejestracja zlecenia stałego za zlecenie 9.2 Odwołanie zlecenia stałego za zlecenie 9.3 Modyfikacja: w placówce Banku 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł w Systemie BS 24 za zlecenie 9.4 Realizacja zlecenia stałego w placówce Banku: wewnętrznego 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł za zlecenie do innego banku 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 9.5 Realizacja zlecenia stałego w Systemie BS 24: wewnętrznego za zlecenie do innego banku 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 10. Polecenie zapłaty: 10.1 Rejestracja polecenia zapłaty 10.2 Aktualizacja zgody polecenia zapłaty za zlecenie 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 10.3 realizacja polecenia zapłaty z rachunku Klienta 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 11. Czeki krajowe: 11.1 wydanie czeków 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 11.2 potwierdzenie czeku za czek 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 11.3 inkaso czeku 6,00 zł 6,00 zł 6,00 zł 6,00 zł 6,00 zł 11.4 przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków, wykonanie zastrzeżenia 12. Karty płatnicze 12.1 Wydanie karty Visa Business Debetowa jednorazowo jednorazowo zł pierwsza karta 0 zł pierwsza karta 0 zł pierwsze karty 0 zł pierwsza karta 0 zł pierwsza karta 12.2 Wydanie duplikatu karty Visa Business Debetowa jednorazowo Transakcje bezgotówkowe 12.4 Opłata za użytkowanie karty 8 miesięcznie 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 12.5 Transakcje gotówkowe: we wskazanych bankomatach Grupy BPS i innych banków krajowych i terminalach POS zgodnie z zawartymi umowami W innych bankomatach w kraju 4,00 zł 4,00 zł 4,00 zł 4,00 zł 4,00 zł W bankomatach akceptujących kartę za granicą W punktach akceptujących kartę w kraju 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł W punktach akceptujących kartę za granicą W placówkach Poczty Polskiej 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 12.6 Sprawdzanie salda w bankomacie Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Klienta za okres przez niego wskazany (w Placówce) Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Klienta 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 12.9 Zmiana danych Użytkownika karty 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty Awaryjne wydanie karty za granicą po utracie karty jednorazowo jednorazowo Czasowe zablokowanie/odblokowanie karty jednorazowo 13. Usługa identyfikacji przychodzących płatności masowych 11 miesięcznie wg umowy z Klientem wg umowy z Klientem wg umowy z Klientem wg umowy z Klientem wg umowy z Klientem 14. Inne czynności - wg Tab. 3 wg Tab. 3 wg Tab. 3 wg Tab. 3 wg Tab. 3 8 Opłaty nie pobiera się od Klientów, którym została pobrana opłata za wznowienie karty. 9 Lista bankomatów dostępna w placówkach Banku i na stronie internetowej Banku: 10 Usługa dostępna jedynie w bankomatach świadczących taką usługę. 11 Opłatę pobiera się od każdego rachunku masowego. 4

5 TAB. 2 Pozostałe rachunki bankowe Rachunek Rachunek jednostki Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Rachunek walutowy Rolniczy ROL-Konto niedochodowej 12 Rachunek lokaty terminowej 1. Otwarcie rachunku jednorazowo 25,00 zł 13 15,00 zł Prowadzenie rachunku 15 : miesięcznie 25,00 zł 5,00 zł 16 5,00 zł Likwidacja rachunku w ciągu 90 dni od otwarcia jednorazowo System BS 24: 4.1 Aktywacja usługi jednorazowo dostęp do systemu miesięcznie - 5,00 zł 5,00 zł SMS comp: miesięcznie 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł TELE comp miesięcznie Telefoniczna usługa na hasło 19 miesięcznie - 5. Wpłaty i wypłaty gotówkowe: 5.1 wpłata gotówkowa w placówce Banku od kwoty 0,15% min. 5 zł 0,3% min. 1 zł 5.2 Wypłata gotówkowa 20 0,20% min. 5 zł 21 0,3% min. 1 zł Przelewy krajowe w PLN Przelew na rachunek w Banku: 0,15% min. 3 zł max. 100 zł w placówce Banku 2,00 zł 1,50 zł 1,00 zł w Systemie BS Przelew na rachunek w innym banku w systemie ELIXIR 24 : w placówce Banku - 4,00 zł 3,00 zł 3,50 zł w Systemie BS 24-1,00 zł 1,00 zł Przelew na rachunek w systemie SORBNET w placówce Banku 6.4 Przelew natychmiastowy w systemie Express Elixir (maksymalna kwota przelewu 20 00) w placówce Banku w Systemie BS 24-8,00 zł 8,00 zł - 7. Przelewy zagraniczne lub przelewy krajowe w walucie obcej na rachunek w innym banku 7.1 Realizacja przelewów w trybie standardowym: pomiędzy rachunkami walutowymi prowadzonymi w Grupie BPS SEPA polecenie wypłaty 25 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł 7.2 Realizacja przelewów w trybie niestandardowym: 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł w EUR, USD i GBP w trybie pilnym Skup przelewów otrzymanych z banków krajowych i zagranicznych: przekazy na kwoty nie przekraczające równowartości 10 EUR 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł SEPA polecenia wypłaty z dyspozycją dotyczącą kosztów BEN lub SHA 7.4 Zwrot niepodjętej kwoty przekazu 7.5 Zlecenie poszukiwania przelewu/ postępowanie wyjaśniające wykonane na zlecenie Klienta 26 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł 7.6 Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane z góry od poleceń wypłaty przy kwotach do EUR lub jej równowartości w innej walucie wymienialnej przy kwotach powyżej EUR lub ich równowartości w innej walucie wymienialnej ,15% min. 20 zł, max. 100 zł 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł Dotyczy rachunków bieżących i pomocniczych. 13 W przypadku wniesienia wpłaty (dla każdej waluty: USD, EUR, GBP,CHF). Minimalna kwota wymagana do otwarcia rachunku wynosi 200 jednostek monetarnych. 14 Otwarcie rachunku walutowego bez wniesienia wpłaty. 15 Opłaty nie pobiera się w miesiącu, w którym został otwarty rachunek. 16 Nie pobiera się opłaty za prowadzenie rachunków Szkolnych Klubów Sportowych. 17 Prowadzenie rachunków ochotniczych straż pożarnych. 18 Prowadzenie rachunków pozostałych jednostek niedochodowych. 19 Opłata niezależna od ilości i rodzaju prowadzonych rachunków. 20 Wypłaty gotówkowe w wysokości przekraczającej zł należy awizować, co najmniej 1 dzień przed dokonaniem wypłaty. Od nieawizowanych wypłat pobiera się dodatkową prowizję w wysokości 0,25% od kwoty wypłaty- opłata pobierana w dniu dokonania wypłaty. W przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości 0,25% od kwoty awizowanej- opłata pobierana z konta klienta następnego dnia po wyznaczonym przez klienta terminu odbioru gotówki. 21 Za wypłatę w walucie obcej. 22 Za wypłatę w PLN. 23 Za przelewy złożone z numerem rachunku odbiorcy niezgodnym ze standardem NRB pobiera się dodatkową opłatę w wysokości 1,00 zł. 24 Za realizację przelewu złożonego na niestandardowym dokumencie opłata wynosi 6,00 zł. 25 Niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt 7.6, w przypadku opcji kosztowej OUR. 26 Opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku. 27 Do przeliczania wartości progów podanych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i złotych stosuje się kursy średnie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym. 5

6 Rachunek Rachunek jednostki Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Rachunek walutowy Rolniczy ROL-Konto niedochodowej Zmiany/korekty/odwołania zrealizowanego przelewu, wykonane na zlecenie Klienta 8. Zlecenie stałe: Rachunek lokaty terminowej 8.1 rejestracja zlecenia stałego za zlecenie zmiana/odwołanie zlecenia stałego: w placówce Banku - 1,00 zł 1,00 zł - za zlecenie w Systemie BS realizacja zlecenia stałego: za zlecenie - 2,50 zł 2,50 zł - 9. Polecenie zapłaty: 9.1 Rejestracja polecenia zapłaty 9.2 realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika na rachunek prowadzony w innym banku krajowym za zlecenie ,50 zł 1,50 zł odwołanie lub aktualizacja polecenia zapłaty - 3,00 zł 3,00 zł Czeki krajowe: 10.1 wydanie czeków - 1,00 zł 1,00 zł potwierdzenie czeku za czek - 5,00 zł 5,00 zł inkaso czeku - 6,00 zł 6,00 zł przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków jednorazowo Karty płatnicze 12.1 Wydanie karty Visa Business Debetowa jednorazowo - 0 zł pierwsza karta 0 zł pierwsza karta 12.2 Wydanie duplikatu karty Visa Business Debetowa jednorazowo - 15,00 zł 15,00 zł Opłata za użytkowanie karty 28 miesięcznie - 2,00 zł 2,00 zł 12.4 Transakcje bezgotówkowe Transakcje gotówkowe we wskazanych bankomatach Grupy BPS i innych banków krajowych i terminalach POS zgodnie z zawartymi umowami W innych bankomatach w kraju - 4,00 zł 4,00 zł W bankomatach akceptujących kartę za granicą W punktach akceptujących kartę w kraju - 5,00 zł 5,00 zł W punktach akceptujących kartę za granicą W placówkach Poczty Polskiej - 5,00 zł 5,00 zł Sprawdzanie salda w bankomacie Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Klienta za okres przez niego wskazany (w Placówce) Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Klienta - 3,00 zł 3,00 zł ,00 zł 15,00 zł Zmiana danych Użytkownika karty - 3,00 zł 3,00 zł Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty jednorazowo Awaryjne wydanie karty za granicą po utracie karty jednorazowo Czasowe zablokowanie/odblokowanie karty jednorazowo Inne czynności - wg Tab. 3 wg Tab. 3 wg Tab. 3 wg Tab TAB. 3 Wspólne czynności związane z obsługą ów i rachunków bankowych 1. Opłata za wyciąg wysyłany przez Bank drogą pocztową na terenie kraju: 1.1 listem zwykłym raz w miesiącu 1.2 listem zwykłym częściej niż raz w miesiącu za przesyłkę 1.3 listem poleconym za każdą przesyłkę 15,00 zł 2. Odbiór wyciągu w placówce Banku prowadzącej rachunek za wyciąg 3. Wydanie duplikatu wyciągu za wyciąg 4. Przyjęcie zgłoszenia o utracie, zastrzeżenie lub odwołanie zastrzeżenia: dokumentów bankowych lub innych mających wpływ na wiarygodność dokumentów oraz innych przedmiotów (np. pieczęci) mogących posłużyć do fałszowania zapisów w oryginalnych dokumentach bankowych w jednostce organizacyjnej Banku prowadzącej rachunek podmiotu 31 za dokument 2 5. Wydanie historii rachunku 6. Wydanie zaświadczenia 6.1 potwierdzającego posiadanie rachunku i/lub wysokość salda rok bieżący rok poprzedni za zaświadczenie dotyczące roku bieżącego za miesiąc 15,00 zł za miesiąc 25,00 zł 28 Opłaty nie pobiera się od Klientów, którym została pobrana opłata za wznowienie karty. 29 Lista bankomatów dostępna w placówkach Banku i na stronie internetowej Banku: 30 Usługa dostępna jedynie w bankomatach świadczących taką usługę. 31 W przypadku utraty dokumentu tożsamości przez osobę prowadzącą działalność gospodarczą, zastrzeżenie dokumentu dokonuje się zgodnie z Taryfą prowizji i opłat pobieranych przez Bank Spółdzielczy w Lubartowie od Klientów indywidualnych. 6

7 za zaświadczenie dotyczące roku poprzedniego 6.2 Pozostałe zaświadczenia za zaświadczenie od 5 7. Wydanie kopii lub wtórnika dowodu księgowego (do wyciągu bankowego) za dokument 8. Wydanie potwierdzenia przelewu za dokument 2,00 zł 9. Potwierdzenie autentyczności podpisów posiadaczy rachunków walutowych dla banków zagranicznych za potwierdzenie 15,00 zł 10. Wysyłanie upomnień/wezwań (monitów) do zapłaty należności Banku z tytułu powstania niedopuszczalnego salda debetowego za monit 15,00 zł 11. Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego tytułu 32 wyegzekwowaną 15,00 zł za każdą kwotę 12. Dokonanie blokady środków oraz cesji praw do lokat terminowych z tytułu zabezpieczenia spłaty za każdą zawartą zaciąganych kredytów: umowę 12.1 z Bankiem 12.2 z innymi bankami 0,50% min. 2 max Potwierdzenie wykonania blokady środków 14. Dodatkowe usługi internetowe- za pośrednictwem tokena lub smskodu 14.1 Odblokowanie tokena jednorazowo 2,00 zł 14.2 Zastrzeżenie tokena jednorazowo 15,00 zł 14.3 Opłata za wydanie każdego kolejnego tokena do rachunku jednorazowo Opłata za wydanie kolejnego tokena w miejsce utraconego lub zniszczonego oraz w przypadku nie zwrócenia dotychczas używanego tokena. Jednorazowo Opłata za SMS Kod do autoryzacji zleceń za sms 5 KARTY BANKOWE TAB. 4 Karty kredytowe Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania 1. Wydanie nowej karty: BIZNES AGROBIZNES NON PROFIT Klienci posiadający rachunek niespakietyzowany Pozostali Klienci 1.1 Visa Business Credit jednorazowo 1.2 Visa Business Gold 2. Wznowienie karty jednorazowo 3. Obsługa karty głównej. Opłata pobierana od 2 roku użytkowania, jeżeli w poprzednim wartość transakcji bezgotówkowych i gotówkowych obciążających rachunek karty wyniosła: 3.1 Visa Business Credit mniej niż zł 75,00 zł 75,00 zł 75,00 zł 75,00 zł 75,00 zł rocznie co najmniej zł 3.2 Visa Business Gold mniej niż zł rocznie co najmniej zł 4. Obsługa karty dodatkowej 4.1 Visa Business Credit 25,00 zł 25,00 zł 25,00 zł 25,00 zł 25,00 zł rocznie 4.2 Visa Business Gold Wydanie duplikatu karty jednorazowo Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Klienta jednorazowo 7. Transakcje bezgotówkowe 1)33 8. Wypłata gotówki w bankomatach i w kasach banków: 8.1 w kraju 3% min. 5,00 zł 3% min. 5,00 zł 3% min. 5,00 zł 3% min. 5,00 zł 3% min. 5,00 zł 8.2 za granicą 3% min. 3% min. 3% min. 3% min. 3% min. 9. Przelew z karty 3% min zł 3% min. 5,00 zł 3% min. 5,00 zł 3% min. 5,00 zł 3% min. 5,00 zł 10. Sprawdzanie salda w bankomacie 11. Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Klienta za wskazany okres 12. Zmiana danych Użytkownika karty jednorazowo 13. Obsługa nieterminowej spłaty 34 jednorazowo 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 14. Minimalna spłata zadłużenia na karcie miesięcznie od kwoty salda końcowego okresu rozliczeniowego 5% min. 100 zł 5% min. 100 zł 5% min. 100 zł 5% min. 100 zł 5% min. 100 zł 32 Opłatę pobiera się po zaspokojeniu organu występującego z egzekucją. 33 Dotyczy płatności dokonywanych w kraju i za granicą. 34 Kwota płatna za każde wysłane wezwanie/upomnienie do zapłaty zgodnie z Umową. 7

8 KREDYTY TAB. 5 Kredyty gospodarcze Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania 1. Rozpatrzenie wniosku kredytowego prowizja przygotowawcza 35 jednorazowo od wnioskowanej kwoty kredytu 2. Przyznanie/odnowienie/podwyższenie kwoty kredytu: 2.1 obrotowego w rachunku kredytowym Klienci posiadający rachunek bieżący w Pakiecie Klienci posiadający rachunek bieżący niespakietyzowany Klienci posiadający rachunek ROL-Konto Klienci nie posiadający rachunku w Banku 0,10% max % 2% 2% 3% 2.2 obrotowego w rachunku bieżącym 36 od 1% od 1% od 1% płatniczego 2% 2% 2% 2% 2.4 Rewolwingowego 36 jednorazowo od kwoty 2% 2% 2% 2% inwestycyjnego 37 kredytowej linii hipotecznej kredytu/ podwyższenia od 1% od 20 od 1% od 20 od 1% od 1% od 20 od pożyczki 1% 1% 1% 1% obrotowego za zakup rzeczowych środków i usług - - 3% - do produkcji rolniczej kredytu z dotacją za zakup kolektorów słonecznych 38 2% 2% - 4% 2.10 kredyt technologiczny jednorazowo od kwoty Kredyt inwestycyjny oferowany w formie Kredytu 2.11 przyznania Fabrycznego URSUS od 1,5% od 1,5% od 1,5% od 1,5% 3. Gotowość finansowa 39 miesięcznie 4. Spłata całości lub części kredytu przed terminem - prowizja rekompensacyjna jednorazowo od kwoty wcześniejszej spłaty 5. Wydanie promesy udzielenia kredytu 40 kwoty jednorazowo od przyrzeczonej 6. Prolongowanie terminu spłaty kredytu lub jego od kwoty części prolongowanej Zwiększenie kwoty kredytu, bez wydłużenia terminu jego spłaty Zmiana innych postanowień Umowy kredytu, niż wymienione w pkt. 6 i 7 na wniosek Kredytobiorcy Wystawienie zaświadczenia potwierdzającego posiadanie rachunku, stwierdzającego wysokość zadłużenia lub jego brak (na wniosek Klienta) Wystawienie zaświadczenia potwierdzającego wydanie promesy Sporządzenie zaświadczenia o historii kredytu za każdy rozpoczęty rok kalendarzowy od kwoty zwiększenia kredytu za aneks 0,50% 0,50% 0,50% 0,50% 1, 5 1, 5 1, 5 1, 5 od 1% od 100 zł do 100 od 1% od 100 zł do 100 od 1% od 100 zł do 100 od 1% od 100 zł do 100 jednorazowo jednorazowo Jednorazowo za każdy rozpoczęty rok kalendarzowy Wysyłanie upomnień/wezwań do zapłaty (monitów) oraz wezwań do dostarczenia określonych w Umowie kredytowej dokumentów za monit 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł Inne czynności związane z obsługą kredytów dokonane na wniosek Klienta 41 jednorazowo czynności związane z zawarciem ugody lub restrukturyzacji: 14.1 dla kredytów z grupy normalnej lub pod obserwacją 14.2 dla kredytów z grupy poniżej standardu, wątpliwej, straconej: jednorazowo 3% min. 100 zł 3% min. 100 zł 3% min. 100 zł 3% min. 100 zł do włącznie (należność główna) jednorazowo powyżej (należność główna) TAB. 6 Kredyty preferencyjne Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania stawka 1. Kredyty preferencyjne udzielane do r. Prowizja od kwoty przyznanego kredytu/zwiększenia kwoty kredytu udzielonego na podstawie zawartej umowy z ARiMR z dnia r. z późn. aneksami jednorazowo w dniu zawarcia umowy kredytowej 2% 35 Prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest w dniu jego przyjęcia i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku przez Bank lub rezygnacji Klienta. W przypadku udzielenia kredytu prowizja ta jest zaliczana na poczet prowizji za przyznanie/odnowienie/podwyższenie kredytu. Nie dotyczy kredytów udzielanych w konsorcjum bankowym. Nie pobiera się prowizji za rozpatrzenie wniosku o udzielenie kredytu z dotacją na zakup kolektorów słonecznych (dot. wspólnot mieszkaniowych). 36 W przypadku niewykorzystania kredytu min. w 50%, prowizja zostaje podwyższona o 100%. 37 Stosuje się również dla kredytów pomostowych Unia Biznes i Unia Super Biznes oraz termomodernizacyjnych. 38 Dotyczy wyłącznie wspólnot mieszkaniowych. 39 W stosunku rocznym. Pobierana jest od różnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji a wykorzystanym. 40 W przypadku udzielenia kredytu zaliczana na poczet prowizji za przyznanie kredytu. Nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji lub wygaśnięcia terminu ważności promesy. 41 Za wydanie takich dokumentów jak zgoda na wykreślenie hipoteki, zwolnienie zastawu rejestrowego, itp., nie pobiera się prowizji. 8

9 Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania stawka 2. Prowizja za gotowość finansową 42 miesięcznie 3. Prowizja rekompensacyjna jednorazowo od kwoty wcześniejszej spłaty 4. Wydanie promesy udzielenia kredytu 43 od kwoty przyrzeczonej Prolongowanie terminu spłaty kredytu lub jego części (rat kapitałowych lub odsetek) od kwoty prolongowanej 2% 6. Zmiana innych postanowień umowy o kredyt, niż wymienione w pkt. 5, dokonywanych na wniosek Klienta jednorazowo od każdego aneksu od Przyznanie/odnowienie/podwyższenie kwoty kredytu: Kredyty preferencyjne udzielane od r. jednorazowo od kwoty kredytu / podwyższenia 8. Prowizja za gotowość finansową 42 miesięcznie 9. Spłata całości lub części kredytu przed terminem - prowizja rekompensacyjna 10. Wydanie promesy udzielenia kredytu 43 jednorazowo od kwoty wcześniejszej spłaty jednorazowo od kwoty przyrzeczonej 11. Prolongowanie terminu spłaty kredytu lub jego części od kwoty prolongowanej 1% 20 2 % 12. Zmiana innych postanowień Umowy kredytu na wniosek Kredytobiorcy za aneks od Wysyłanie upomnień/wezwań do zapłaty (monitów) oraz wezwań do dostarczenia określonych w Umowie kredytowej dokumentów 14. Wydanie zaświadczenia/opinii o kredycie na wniosek Klienta za zaświadczenie/ opinię Sporządzenie historii kredytu na wniosek Kredytobiorcy Kredyty preferencyjne obrotowe z linii KO za monit za każdy rozpoczęty rok kalendarzowy 16. Przyznanie kredytu jednorazowo od kwoty kredytu 0,25 % 15,00 zł 2 OPERACJE DEWIZOWE TAB. 7 Skup i sprzedaż walut obcych w gotówce 1. Skup walut obcych w gotówce z tytułu transakcji eksportowo-importowych, wyjazdów służbowych oraz pochodzących z działalności gospodarczej polegającej na kupnie i sprzedaży walut obcych (tzw. kantory walutowe): 1.1 od Klientów posiadających rachunki w Banku z zarachowaniem równowartości w złotych na te 0,1% od kwoty skupionej waluty rachunki min. 10 zł, max. 100 zł 1.2 od Klientów posiadających rachunki w innych bankach z przekazaniem środków złotowych na te 0,2% od kwoty skupionej waluty rachunki min. 20 zł, max. 100 zł 1.3 z wypłatą równowartości w złotych w formie gotówkowej od kwoty skupionej waluty 0,2% min. 25 zł, max. 120 zł 2. Sprzedaż walut obcych w ciężar rachunków zlotowych podmiotów gospodarczych prowadzonych w Banku od kwoty sprzedanej waluty 0,30% min. max. 15 TAB. 8 Czeki w obrocie dewizowym 1. Skup czeków wystawionych/ sprzedanych w obrocie dewizowym 1.2 Realizowanych w złotych od łącznej wartości czeków w 0,50% min Realizowanych w walucie obcej jednej walucie 1,00% min Skup czeków podróżnych 2.1 Realizowanych w złotych od łącznej wartości czeków w 0,50% min Realizowanych w walucie obcej jednej walucie 1,00% min Skup czeków płatnych w banku BPS S.A. za czek 0,25% min 2 max Warunkowy skup czeków od podmiotów gospodarczych za czek 1,50% min. 5. Sprzedaż czeków płatnych za granicą: 5.1 Bankierskich od kwoty czeku 0,15% min. max Podróżniczych od łącznej wartości czeków 0,50% min max Inkaso czeków w walutach obcych od kwoty czeku 0,25% min. 2 max Zwrot czeku nieopłaconego przez trasata (bank zagraniczny) opłata pobierana od podawcy 5 + koszty rzeczywiste banków czeku 8. Wykonanie zastrzeżeń utraconych czeków 5 + koszty rzeczywiste banków 9. Odwołanie zlecenia z pkt koszty rzeczywiste banków 10. Zryczałtowane koszty banków zagranicznych: 10.1 czeki opiewające na euro - EUR: płatne na terenie krajów Unii Europejskiej, w których EUR jest walutą obiegową 4,00 EUR za czek płatne w pozostałych krajach 10,00 EUR 10.2 czeki opiewające na funty brytyjskie- GBP- płatne w Wielkiej Brytanii za czek 4,00 GBP 10.3 czeki opiewające na dolary amerykańskie- USD: płatne w USA - w przypadku składania przez jednego podawcę jednego czeku 4,00 USD za czek płatne w USA - w przypadku składania przez jednego podawcę więcej niż jednego czeku 3,00 USD 42 Prowizję nalicza się od kwoty niewykorzystanego kredytu lub transzy. 43 Prowizja nie podlega zwrotowi w razie rezygnacji przez Klienta z kredytu. 9

10 10.4 czeki opiewające na dolary australijskie- AUD- płatne w Australii 15,00 AUD za czek 10.5 czeki opiewające na duńskie korony- DKK- płatne w Danii 50,00 DKK INNE USŁUGI TAB. 9 Gwarancje, poręczenia, awale 1. Wystawienie promesy gwarancji/ poręczenia/ awalu od kwoty zobowiązania od 0,2% 2. Przyznanie gwarancji/ poręczenia/ awalu - prowizja przygotowawcza od kwoty zobowiązania od 1% 3. Przyznanie limitu od kwoty limitu od 1% 4. Korzystanie z gwarancji/ poręczenia/ awalu w okresach trzy miesięcznych od 0,5% 5. Zmiana warunków gwarancji/ poręczenia/ awalu: 5.1 przedłużenie terminu ważności i/lub podwyższenie kwoty gwarancji/ awalu/ poręczenia od 1% od kwoty objętej zmianą 5.2 zmiana innych postanowień umowy o udzielenie gwarancji/ poręczenia/ awalu od 200 zł 6. Wypłata z gwarancji/ poręczenia/ awalu jednorazowo od kwoty roszczenia od 0,25% 7. Awizowanie treści gwarancji obcej od kwoty gwarancji 0,2% min. 100 zł 8. Odrzucenie roszczenia wypłaty gwarancji/ poręczenia/ awalu za czynność 200 zł TAB. 10 Inkaso eksportowe w obrocie krajowym 1. Zmiana instrukcji inkasowej 2 2. Prowizja za wypłatę z weksla 2 3. Opłata pocztowa za wysyłkę weksla do innego banku krajowego TAB. 11 Inkaso importowe w obrocie krajowym 1. Prowizja za akcept weksla od weksla 2 2. Przechowywanie weksla od weksla 2 3. Prowizja za zapłatę weksla od weksla 2 4. Odmowa zapłaty weksla 2 5. Zwrot dokumentów niezainkasowanych do innego banku krajowego TAB. 12 Obrót bonami skarbowymi za pośrednictwem Banku BPS S.A. 1. Otwarcie konta depozytowego bonów skarbowych jednorazowo 3 2. Prowadzenie konta depozytowego bonów skarbowych miesięcznie 3. Złożenie oferty na przetarg na zakup bonów skarbowych na rynku pierwotnym od każdej oferty 5 4. Zakup/sprzedaż bonów skarbowych przez Klienta na rynku wtórnym od Banku od każdej zrealizowanej transakcji 5. Zakup/sprzedaż bonów skarbowych przez Klienta na rynku wtórnym od innego uczestnika obrotu 5 6. Złożenie oferty przetargowej na odkup bonów skarbowych przez emitenta przed terminem wymagalności od każdej oferty 5 7. Zrealizowanie wykupu bonów skarbowych od wartości nominalnej 8. Dokonanie blokady bonów skarbowych na koncie depozytowym z tytułu zabezpieczenia umów zawieranych przez posiadacza konta depozytowego na zlecenie Klienta od każdej blokady 2 9. Sporządzenie wydruku stanu konta 10. Likwidacja konta depozytowego jednorazowo TAB. 13 Depozyty wartościowe i rzeczowe 1. Przyjęcie deklaracji i wydanie dowodu depozytowego za depozyt 2 2. Przechowywanie depozytu 44 : 2.1 duplikatów kluczy miesięcznie bonów oszczędnościowych i innych dokumentów za wyjątkiem papierów wartościowych miesięcznie za każdy dokument papierów wartościowych (bonów skarbowych, obligacji itp.) miesięcznie 1% wartości, min., max. 100 zł 2.4 innych rzeczy ruchomych miesięcznie 5 44 Opłata nie dotyczy depozytów składanych na zabezpieczenie kredytu udzielonego przez Bank lub innej transakcji obciążonej ryzykiem kredytowym realizowanej z Bankiem oraz depozytów składanych z urzędu przez organy władzy publicznej. 10

11 TAB. 14 Usługi różne 1. Wydanie kserokopii umowy jednorazowo 2 2. Wydanie opinii o Kliencie Banku (na wniosek Klienta) jednorazowo Wydanie informacji o stanie środków na rachunkach bankowych firmom audytorskim, badającym bilans (biegłym rewidentom), na podstawie upoważnienia wydanego przez od rachunku 10 posiadacza rachunku 4. Przygotowanie, sporządzenie i przekazanie informacji stanowiących tajemnicę bankową uprawnionym osobom, organom i instytucjom określonym w art. 105 Prawa bankowego 45 lub na zasadach wzajemności 5. Zryczałtowana opłata za wysłanie telefaksu: 5.1 krajowego 5,00 zł za stronę 5.2 zagranicznego 6 Za portfel do skarbca nocnego, klucz do drzwiczek wrzutowych skarbca nocnego oraz worek do wg ceny zakupu + 50% narzutu, min jednorazowo monet 5,00 zł TAB. 15 Usługi internetowe akceptacja przelewów kartą mikroprocesorową /lub tokenem Vasco 1. Instalacja systemu u Klienta przez pracownika Banku Wydanie pierwszej karty mikroprocesorowej oraz pierwszego czytnika do karty 3. Wydanie drugiej i kolejnych kart mikroprocesorowych jednorazowo 4. Wydanie karty mikroprocesorowej w miejsce utraconej lub uszkodzonej/zniszczonej 4 5. Wydanie dodatkowego czytnika kart 6 6. Abonament za korzystanie z usługi (poza pakietem) miesięcznie 3 7. Wydanie tokena Vasco jednorazowo Realizacja przelewu i zlecenia stałego na rachunki prowadzone: 8.1 w Banku 8.2 w innych bankach 1,00 zł 9. Przelew natychmiastowy w systemie Express Elixir (maksymalna kwota przelewu 20 00) 8,00 zł TAB. 16 Czynności kasowe w złotych Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka Dotyczy: I O/Lubartów Dotyczy: II O/Lubartów Dotyczy: O/Abramów, O/Firlej, O/Kamionka, O/Lublinie, O/Ostrów Lub., O/Serniki, F/Niedźwiada, Dotyczy: PK/Rozkopaczew 1. Wpłaty gotówkowe przekazywane na rachunki: 1.1 osób prywatnych prowadzone w Banku 1.2 podmiotów gospodarczych prowadzone w Banku 1.3 prowadzone w innych bankach krajowych 1.4 z tytułu opłaty za gospodarowanie odpadami komunalnymi 0,5% min. 5,00 zł 0,5% min. 5,00 zł 0,5% min. 3,00 zł 0,5% min. 2,75 zł 1,50 zł 1,50 zł 1,50 zł 1,50 zł 1.5 Wpłaty na rachunki Urzędu Skarbowego w Lubartowie 46 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 1.6 Wpłaty na rachunki Sądu Rejonowego w Lubartowie 0,5% min. 5,00 zł 0,5% min. 3,00 zł 0,5% min. 2,75 zł 2. Wpłaty i wypłaty gotówkowe na rachunki w bankach, z którymi Bank zawarł porozumienie w sprawie zastępczej obsługi obrotu oszczędnościowego wg porozumienia wg porozumienia wg porozumienia wg porozumienia 3. Wymiana banknotów i monet na inne nominały lub banknotów zniszczonych na obiegowe: 3.1 do 10 szt. 3.2 powyżej 10 szt. 0,5% min. 2,00 zł 0,5% min. 2,00 zł 0,5% min. 2,00 zł 0,5% min. 2,00 zł 4. Skup i sprzedaż walut obcych 0,10 % 0,10 % 0,00 % 0,00 % 45 Opłaty nie pobiera się w przypadkach określonych w art.110 Prawa bankowego oraz w przypadku podmiotów stosujących wobec oddziału Banku zasadę wzajemności bez opłaty. 46 Dotyczy opłat z tytułu podatków: CIT, VAT, PIT, KP, PCC, SD, in.d. (pozostałych dochodów z tytułu dochodów podatkowych i niepodatkowych należności budżetowych). 11

12 12