dla Umów zawartych od dnia r. Załącznik do Uchwały Nr 16/13/AB/DMP/2014 Zarządu Banku BPS S.A. z dnia 14 marca 2014 roku.

Transkrypt

1 Załącznik do Uchwały Nr 16/13/AB/DMP/2014 Zarządu Banku BPS S.A. z dnia 14 marca 2014 roku. dla Umów zawartych od dnia r. Warszawa, 17 marca 2014 r.

2 Spis treści ZASADY POBIERANIA OPŁAT I PROWIZJI BANKOWYCH... 3 RACHUNKI BANKOWE... 4 TAB. 1 PAKIETY... 4 TAB. 2 POZOSTAŁE RACHUNKI BANKOWE... 9 TAB. 3 WSPÓLNE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ PAKIETÓW/RACHUNKÓW BANKOWYCH KARTY BANKOWE TAB. 4 KARTY KREDYTOWE KREDYTY TAB. 5 SZYBKIE KREDYTY TAB. 6 KREDYTY OBROTOWE TAB. 7 KREDYTY INWESTYCYJNE TAB. 8 KREDYTY PREFERENCYJNE Z DOPŁATĄ ARIMR 1) TAB. 9 KREDYTY FINANSOWANE ZE ŚRODKÓW EUROPEJSKIEGO FUNDUSZU ROZWOJU WSI POLSKIEJ 1) OPERACJE DEWIZOWE TAB. 10 AKREDYTYWA DOKUMENTOWA OBCA (EXPORT) TAB. 11 AKREDYTYWA DOKUMENTOWA WŁASNA (IMPORT) TAB. 12 INKASO DOKUMENTÓW HANDLOWYCH I FINANSOWYCH W OBROCIE DEWIZOWYM TAB. 13 SKUP I SPRZEDAŻ WALUT OBCYCH W GOTÓWCE TAB. 14 CZEKI W OBROCIE DEWIZOWYM INNE USŁUGI TAB. 15 GWARANCJE, PORĘCZENIA, AWALE TAB. 16 INKASO EKSPORTOWE W OBROCIE KRAJOWYM TAB. 17 INKASO IMPORTOWE W OBROCIE KRAJOWYM TAB. 18 OBRÓT BONAMI SKARBOWYMI ZA POŚREDNICTWEM BANKU BPS S.A TAB. 19 WRZUTNIA TAB. 20 DEPOZYTY WARTOŚCIOWE I RZECZOWE TAB. 21 SKRYTKI SEJFOWE I KASETY TAB. 22 CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH TAB. 23 USŁUGI RÓŻNE

3 Zasady pobierania opłat i prowizji bankowych 1. Taryfa opłat i prowizji bankowych Banku BPS S.A. dla klientów instytucjonalnych zwana dalej Taryfą ma zastosowanie do usług bankowych świadczonych w placówkach Banku BPS S.A., zwanego dalej Bankiem. 2. Opłaty i prowizje pobierane są: 1) po wykonaniu usługi lub na koniec dnia, w którym Klient złożył dyspozycję wykonania usługi; 2) miesięcznie lub w innych okresach rozliczeniowych; 3) zbiorczo - za wykonane usługi w trakcie okresu rozliczeniowego; 4) zgodnie z zawartą umową. 3. Bank nie realizuje wpłat i wypłat w walutach obcych w bilonie. W przypadku konieczności wypłat bilonu, Bank przelicza kwotę na złote polskie i wydaje Klientowi równowartość tej kwoty. 4. W przypadku, gdy Taryfa określa wysokość prowizji i opłat w granicach od, do oraz od do wysokość pobieranych opłat i prowizji ustalana jest indywidualnie w podanych granicach. 5. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca transakcji chyba, że zawarte umowy stanowią inaczej. 6. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. Dotyczy to również kwot prowizji i opłat pobieranych w złotych dokonywanych w obrocie dewizowym. Kwoty pobierane w walucie obcej są zaokrąglane wg analogicznych zasad. 7. Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje lub koszty podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione przez Bank koszty kurierskie i telekomunikacyjne. 8. W przypadku transakcji realizowanych w walucie obcej, lub gdy podstawę naliczania prowizji stanowi kwota w walucie obcej, opłata/prowizja w złotych jest ustalana według kursu średniego NBP obowiązującego w dniu pobrania należności. 9. Zgodnie z uregulowaniami Międzynarodowej Izby Handlowej w Paryżu, dotyczącymi akredytyw (Publikacja UCP nr 600) i inkas (Publikacja URC nr 522) Bank BPS S.A. niezwłocznie obciąży prowizjami i opłatami zleceniodawcę transakcji, jeśli jego kontrahent odmówi zapłaty tych prowizji. Bank może ustalić i pobierać zryczałtowane opłaty na pokrycie kosztów naliczanych przez pośredniczące banki zagraniczne. 10. W przypadku akredytywy dokumentowej w obrocie krajowym mają zastosowanie stawki w wysokości obowiązującej dla akredytywy dokumentowej w obrocie dewizowym. 11. Klient decyduje o rodzaju systemu rozliczeniowego, którym realizuje przelew. 12. Za usługi nietypowe i nieprzewidziane w Taryfie Bank może ustalić opłatę wg rzeczywistych kosztów lub według umowy z, bądź wyrazić zgodę na odstąpienie od jej pobrania. 13. Taryfa nie jest równoznaczna z ofertą Banku. Istnienie określonej pozycji w Taryfie nie zobowiązuje Banku do sprzedaży produktu/usługi, której dotyczy. 14. Powyższa regulacja ma charakter ogólny obowiązujący wszystkich Klientów. Odmienne postanowienia mogą wynikać z umów zawieranych z Bankiem. 3

4 RACHUNKI BANKOWE TAB. 1 y Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Na Dobry Początek Agro 1. Opłata za 1) miesięcznie 0 zł 2) 15 zł/0 zł 3) 50 zł/0 zł 3) 30 zł 100 zł 10 zł/0 zł 3) 30 zł/0 zł 3) 20 zł 60 zł 2. Otwarcie rachunku bieżącego/pomocniczego 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 3. Prowadzenie rachunku 1) : 3.1 bieżącego w ramach u 3.2 pomocniczego (w tym walutowe) w ramach u miesięcznie Agro Wspólny Dom Wspólny Dom 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 0zł - pierwsze 3 rachunki 15 zł - kolejne 15 zł 0zł - pierwsze 2 rachunki 15 zł - kolejne 15 zł 0zł - pierwszy rachunek 15 zł - kolejny 4. Likwidacja u w ciągu 30 dni od otwarcia 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 5. Elektroniczne Kanały Dostępu: 5.1 System bankowości elektronicznej: dostęp do systemu miesięcznie 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł wysłanie hasła aktywacyjnego lub hasła jednorazowego za pomocą SMS wydanie lub wysłanie koperty z hasłem aktywacyjnym wydanie lub wysłanie karty haseł jednorazowych 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł wydanie lub wysłanie tokena 4) 120 zł 120 zł 120 zł 120 zł 120 zł 120 zł 120 zł 120 zł 120 zł 5.2 SMS Kontakt: ilość darmowych powiadomień SMS w miesiącu kalendarzowym opłata za powiadomienie SMS poza limitem (nie dotyczy haseł jednorazowych Systemu bankowości internetowej) miesięcznie zbiorczo za każdy SMS wysłany przez Bank 0 szt. 5 szt. 10 szt. 10 szt. 20 szt. 5 szt. 10 szt. 10 szt. 20 szt. 0,25 zł 0,25 zł 0,25 zł 0,25 zł 0,25 zł 0,25 zł 0,25 zł 0,25 zł 0,25 zł 5.3 Telefoniczna usługa na hasło 5) miesięcznie 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 6. Wpłaty i wypłaty gotówkowe 6) : 6.1 wpłata gotówkowa w placówce Banku 7), min. 5 zł min. 5 zł min. 2 zł min. 5 zł min. 5 zł min. 5 zł min. 5 zł min. 5 zł 0 zł 6.2 wpłata gotówkowa w formie zamkniętej 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł 6.3 Wypłata gotówkowa 8), 0,15% min.5zł 0,15%min.5 zł 0 zł 3 pierwsze 8) 0,15% min.5zł 0,20% min.5zł 0,15% min.5zł 0,15% min.5zł 0,15% min.5zł 0,20% min.5zł 0,15% min.5zł 4

5 Lp. Rodzaj usług (czynności) 7. Przelewy krajowe 7.1 Przelew na rachunek w Banku: w placówce Banku w systemie bankowości internetowej/ SMS Kontakt 7.2 Przelew na rachunek w innym banku w systemie ELIXIR: Tryb pobierania za przelew Na Dobry Początek Agro Agro Wspólny Dom Wspólny Dom 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł w placówce Banku za przelew 8 zł 8 zł 8 zł 8 zł 8 zł 8 zł 8 zł 8 zł 8 zł w systemie bankowości internetowej/ SMS Kontakt 0 zł pierwsze 20 przelewów, a kolejne 9)10) : 0 zł pierwsze 50 przelewów, a kolejne 9)10) : 0 zł pierwsze 10 przelewów, a kolejne 9)10) : 0 zł pierwsze 20 przelewów, a kolejne 9)10) : przelewy do ZUS/KRUS i organów podatkowych 11) 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł za przelew pozostałe przelewy 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 7.3 Przelew na rachunek w systemie SORBNET: w placówce Banku w systemie bankowości internetowej 4) 7.4 Przelew natychmiastowy na rachunek w innym w systemie Express ELIXIR: 12) w placówce Banku w systemie bankowości internetowej 4) 8. Przelewy zagraniczne lub przelewy krajowe w walucie obcej na rachunek w innym banku 8.1 Realizacja przelewów w trybie standardowym: za przelew 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł za przelew 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł pomiędzy rachunkami walutowymi zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł prowadzonymi w Grupie BPS SEPA 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł Regulowany 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł polecenie wypłaty 13) 0,25% min.30 zł, max. 300 zł 8.2 Realizacja przelewów w trybie niestandardowym: 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł w EUR, USD i GBP w trybie pilnym 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł w USD, GBP i PLN w trybie przyspieszonym 80 zł 80 zł 80 zł 80 zł 80 zł 80 zł 80 zł 80 zł 80 zł 8.3 Skup przelewów otrzymanych z banków krajowych i zagranicznych: przekazy na kwoty nie przekraczające równowartości 10 EUR 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł SEPA 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł Regulowany 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł polecenia wypłatyz dyspozycją dotyczącą kosztów BEN lub SHA 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 5

6 Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania 8.4 Zwrot niepodjętej kwoty przekazu 8.5 Zlecenie poszukiwania przelewu/ postępowanie wyjaśniające wykonane na zlecenie Klienta 14) za zlecenie Na Dobry Początek 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł 8.6 Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane z góry od poleceń wypłaty 15) 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł Agro 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł Agro 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł Wspólny Dom 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł Wspólny Dom 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł przy kwotach do EUR lub jej zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł równowartości w innej walucie wymienialnej przy kwotach powyżej EUR lub ich zł 80 zł 80 zł 80 zł 80 zł 80 zł 80 zł 80 zł 80 zł równowartości w innej walucie wymienialnej 8.7 Opłata Non-STP 16) 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 8.8 Zmiany/korekty/odwołania zrealizowanego przelewu, wykonane na zlecenie Klienta 9. Zlecenie stałe: 9.1 rejestracja zlecenia stałego za zlecenie 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 9.2 zmiana/odwołanie zlecenia stałego: w placówce Banku 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł za zlecenie w systemie bankowości internetowej 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 9.3 realizacja zlecenia stałego: na rachunek w Banku: w placówce Banku 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł za zlecenie w systemie bankowości internetowej 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł na rachunek w innym banku: w placówce Banku 8 zł 8 zł 8 zł 8 zł 8 zł 8 zł 8 zł 8 zł 8 zł za zlecenie w systemie bankowości internetowej 17) 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 10. Polecenie zapłaty: 10.1 Rejestracja polecenia zapłaty 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 10.2 odwołanie lub aktualizacja polecenia zapłaty 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 10.3 realizacja polecenia zapłaty z rachunku za zlecenie wierzyciela na rachunek Klienta 0,5 zł 0,5 zł 0,5 zł 0,5 zł 0,5 zł 0,5 zł 0,5 zł 0,5 zł 0,5 zł 10.4 realizacja polecenia zapłaty z rachunku Klienta 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 11. Czeki krajowe: 11.1 wydanie czeków 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 11.2 potwierdzenie czeku za czek 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 11.3 inkaso czeku min. 5 zł min. 5 zł min. 5 zł min. 5 zł min. 5 zł min. 5 zł min. 5 zł min. 5 zł min. 5 zł 11.4 przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 6

7 Lp. Rodzaj usług (czynności) 12. Karty debetowe: Tryb pobierania 12.1 Wydanie karty Visa Business Debetowa 12.2 Wznowienie karty Visa Business Debetowa 12.3 Wydanie duplikatu karty Visa Business Debetowa Na Dobry Początek 0 zł pierwsza karta 30 zł kolejna 0 zł pierwsza karta 30 zł kolejna 0 zł pierwsza karta 30 zł kolejna 0 zł pierwsza karta 30 zł kolejna 0 zł pierwsze 2 karty 30 zł kolejna 0 zł pierwsze 2 karty 30 zł kolejne 0 zł pierwsza karta 30 zł kolejna 0 zł pierwsza karta 30 zł kolejna 0 zł pierwsze 3 karty 30 zł kolejna 0 zł pierwsze 3 karty 30 zł kolejne Agro 0 zł pierwsza karta 30 zł kolejna 0 zł pierwsza karta 30 zł kolejna Agro 0 zł pierwsze 2 karty 30 zł kolejna 0 zł pierwsze 2 karty 30 zł kolejne Wspólny Dom 0 zł pierwsza karta 30 zł - kolejna 0 zł pierwsza karta 30 zł - kolejna Wspólny Dom 0 zł pierwsza karta 30 zł - kolejna 0 zł pierwsza karta 30 zł - kolejna 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 12.4 Transakcje bezgotówkowe 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 12.5 Transakcje gotówkowe we wskazanych bankomatach Grupy BPS i innych banków krajowych zgodnie z 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł zawartymi umowami 18) W innych bankomatach w kraju 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł W bankomatach akceptujących kartę za granicą 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł W punktach akceptujących kartę w kraju 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł W punktach akceptujących kartę za granicą 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł W placówkach Poczty Polskiej 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł W usłudze cash back 2 zł 2 zł 2 zł 2 zł 2 zł 2 zł 2 zł 2 zł 2 zł 12.6 Sprawdzanie salda w bankomacie 19) 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Klienta za okres przez niego wskazany (w Placówce) Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Klienta Telefoniczne odblokowanie numeru PIN na wniosek Użytkownika 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł Zmiana danych Użytkownika karty 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty Awaryjne wydanie karty za granicą po utracie karty 1 000z ł 1 000z ł 1 000z ł 1 000z ł 1 000z ł 1 000z ł 1 000z ł 1 000z ł 1 000z ł zł zł zł zł zł zł zł zł zł Czasowe zablokowanie/odblokowanie karty 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 13. Usługa identyfikacji przychodzących płatności masowych 20) miesięcznie 14. Assistance miesięcznie - 0 zł 0 zł zł 0 zł Inne czynności - wg Tab. 3 wg Tab. 3 wg Tab. 3 wg Tab. 3 wg Tab. 3 wg Tab. 3 wg Tab. 3 wg Tab. 3 wg Tab. 3 7

8 1) Opłaty nie pobiera się w miesiącu, w którym został otwarty /rachunek. 2) Przez okres 12 pełnych miesięcy od dnia podpisania Umowy o. Następnie według opłat dla u albo u Agro. 3) Opłaty nie pobiera się jeśli średnie saldo na rachunku bieżącym w poprzednim miesiącu kalendarzowym wyniosło min. dla u i u Agro PLN, dla u i u Agro PLN. 4) O ile system bankowości elektronicznej umożliwia taką formę autoryzacji lub takiego zlecenia płatniczego. 5) Opłata niezależna od ilości i rodzaju prowadzonych rachunków. 6) Dotyczy rachunku bieżącego w ramach pakietu oraz rachunków pomocniczych dla pakietu Wspólny Dom plus. 7) W przypadku wpłat gotówki w stanie nieuporządkowanym prowizję podwyższa się o. 8) Wypłaty powyżej zł należy awizować co najmniej 2 dni robocze wcześniej przed dokonaniem wypłaty. Od nieawizowanych wypłat pobiera się dodatkową prowizję w wysokości min. 50 zł. przewyższającej zł. W przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości kwoty awizowanej min. 50 zł. Realizacja nieawizowanej wypłaty gotówkowej uzależniona jest od stanu gotówki w danej placówce Banku. W przypadku braku możliwości realizacji dyspozycji wypłaty gotówkowej, konieczne będzie złożenie zamówienia na wypłatę gotówkową awizowaną. 9) W miesiącu kalendarzowym. 10) Limit zwolnień dotyczy przelewów z rachunku bieżącego realizowanych w Systemie bankowości internetowej z zastrzeżeniem przypisu 16). 11) Nie dotyczy przelewów realizowanych przez SMS Kontakt. 12) Maksymalna kwota przelewu to zł. 13) Niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt 8.6, w przypadku opcji kosztowej OUR. 14) Opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku. 15) Do przeliczania wartości progów podanych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i złotych stosuje się kursy średnie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym. 16) Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt i Opłata pobierana jest w sytuacji, gdy zleceniodawca nie określi w zleceniu wykonania polecenia wypłaty kodu BIC banku beneficjenta lub numeru rachunku bankowego beneficjenta w strukturze IBAN, gdy polecenie wypłaty jest kierowane do kraju, w którym ten standard obowiązuje. 17) Realizacja zlecenia stałego na rachunek w innym banku w systemie bankowości internetowej wlicza się do limitu o którym mowa w pkt ) Lista bankomatów dostępna w placówkach Banku i na stronie internetowej Banku. 19) Usługa dostępna jedynie w bankomatach świadczących taką usługę. 20) Opłatę pobiera się od każdego rachunku masowego. 8

9 TAB. 2 Pozostałe rachunki bankowe Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania bieżący w PLN pomocniczy w PLN walutowy lokacyjny powierniczy 1. Otwarcie rachunku 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 2. Prowadzenie rachunku 1) : miesięcznie 40 zł 20 zł 20 zł 0 zł Otwarty Mieszkaniowy Powierniczy lokaty terminowej 3. Likwidacja rachunku w ciągu 30 dni od otwarcia 20 zł 20 zł 20 zł 0 zł 20 zł System bankowości elektronicznej: dostęp do systemu miesięcznie 69 zł 69 zł 69 zł 69 zł wysłanie hasła aktywacyjnego lub hasła jednorazowego za pomocą SMS 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł wydanie lub wysłanie koperty z hasłem aktywacyjnym 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł wydanie lub wysłanie karty haseł jednorazowych 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł wydanie lub wysłanie tokena 2) 120 zł 120 zł 120 zł 120 zł 5. Wpłaty i wypłaty gotówkowe: 0 zł 0 zł 0 zł - 0 zł - 0 zł - 0 zł - 0 zł wpłata gotówkowa w placówce Banku 3) min. 5 zł min. 5 zł min. 5 zł 0,3% min. 5 zł zł 5.2 wpłata gotówkowa w formie zamkniętej 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł 0,3% min. 5 zł zł 5.3 Wypłata gotówkowa 4) min. 5 zł min. 5 zł min. 5 zł 0,15% min. 5 zł zł 6. Przelewy krajowe 6.1 Przelew na rachunek w Banku: w placówce Banku 5 zł 5 zł 5 zł 10 zł 5) zł za przelew w systemie bankowości internetowej 0 zł 0 zł 0 zł 10 zł 5) zł 6.2 Przelew na rachunek w innym banku w systemie ELIXIR: w placówce Banku 8 zł 8 zł 8 zł 10 zł 5) zł za przelew w systemie bankowości internetowej 1,5 zł 1,5 zł 1,5 zł 10 zł 5) zł 6.3 Przelew na rachunek w systemie SORBNET: w placówce Banku w systemie bankowości internetowej 2) za przelew 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł zł 6.4 Przelew natychmiastowy na rachunek w innym w systemie Express ELIXIR: 6) w placówce Banku w systemie bankowości internetowej 2) za przelew 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł zł 9

10 Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania bieżący w PLN 7. Przelewy zagraniczne lub przelewy krajowe w walucie obcej na rachunek w innym banku 7.1 Realizacja przelewów w trybie standardowym: pomocniczy w PLN walutowy lokacyjny powierniczy Otwarty Mieszkaniowy Powierniczy lokaty terminowej pomiędzy rachunkami walutowymi prowadzonymi w zł 10 zł 10 zł zł Grupie BPS SEPA 10 zł 10 zł 10 zł zł Regulowany 30 zł 30 zł 30 zł zł polecenie wypłaty 7) 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł 7.2 Realizacja przelewów w trybie niestandardowym: 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł 0,25% min. 30 zł, max. 300 zł ,25% min. 30 zł, max. 300 zł w EUR, USD i GBP w trybie pilnym 100 zł 100 zł 100 zł zł w USD, GBP i PLN w trybie przyspieszonym 80 zł 80 zł 80 zł zł 7.3 Skup przelewów otrzymanych z banków krajowych i zagranicznych: przekazy na kwoty nie przekraczające równowartości 10 EUR 5 zł 5 zł 5 zł zł SEPA 10 zł 10 zł 10 zł zł Regulowany 20 zł 20 zł 20 zł zł polecenia wypłatyz dyspozycją dotyczącą kosztów BEN lub SHA 7.4 Zwrot niepodjętej kwoty przekazu 7.5 Zlecenie poszukiwania przelewu/ postępowanie wyjaśniające wykonane na zlecenie Klienta 8) 7.6 Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane z góry od poleceń wypłaty 9) 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł 20 zł 20 zł 20 zł zł 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł ,15% min. 20 zł, max. 100 zł banków trzecich przy kwotach do EUR lub jej równowartości w zł 50 zł 50 zł zł innej walucie wymienialnej przy kwotach powyżej EUR lub ich zł 80 zł 80 zł zł równowartości w innej walucie wymienialnej 7.7 Opłata Non-STP 10) 30 zł 30 zł 30 zł zł 7.8 Zmiany/korekty/odwołania zrealizowanego przelewu, wykonane na zlecenie Klienta 8. Zlecenie stałe: banków trzecich 8.1 rejestracja zlecenia stałego za zlecenie 0 zł 0 zł 0 zł zł 8.2 zmiana/odwołanie zlecenia stałego: w placówce Banku 5 zł 5 zł 5 zł zł za zlecenie w systemie bankowości internetowej 0 zł 0 zł 0 zł zł 8.3 realizacja zlecenia stałego: na rachunek w Banku: 10

11 Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania bieżący w PLN pomocniczy w PLN walutowy lokacyjny powierniczy Otwarty Mieszkaniowy Powierniczy lokaty terminowej w placówce Banku 5 zł 5 zł 5 zł zł za zlecenie w systemie bankowości internetowej 0 zł 0 zł 0 zł zł na rachunek w innym banku: w placówce Banku 8 zł 8 zł 8 zł zł za zlecenie w systemie bankowości internetowej 1,5 zł 1,5 zł 1,5 zł zł 9. Polecenie zapłaty: 9.1 realizacja polecenia zapłaty na rachunek wierzyciela 9.2 realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika na rachunek prowadzony w innym banku krajowym za zlecenie 0,5 zł 0,5 zł 0,5 zł ,5 zł 1 zł 1 zł 1 zł zł 9.3 odwołanie lub aktualizacja polecenia zapłaty 3 zł 3 zł 3 zł zł 10. Czeki krajowe: 10.1 wydanie czeków 5 zł 5 zł potwierdzenie czeku za czek 30 zł 30 zł inkaso czeku min. 5 zł min. 5 zł przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 50 zł 50 zł Usługa identyfikacji przychodzących płatności masowych 11) 12. Karty debetowe: miesięcznie Wydanie karty Visa Business Debetowa 30 zł 30 zł Wznowienie karty Visa Business Debetowa 30 zł 30 zł Wydanie duplikatu karty Visa Business Debetowa 15 zł 15 zł Transakcje bezgotówkowe 0 zł 0 zł Transakcje gotówkowe we wskazanych bankomatach Grupy BPS i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami 12) 0 zł 0 zł W innych bankomatach w kraju 5 zł 5 zł W bankomatach akceptujących kartę za granicą 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł W punktach akceptujących kartę w kraju 5 zł 5 zł W punktach akceptujących kartę za granicą 2% min. 10 zł 2% min. 10 zł W placówkach Poczty Polskiej 5 zł 5 zł W usłudze cash back 2 zł 2 zł 12.6 Sprawdzanie salda w bankomacie 13) 0 zł 0 zł Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Klienta za okres przez niego wskazany (w Placówce) 3 zł 3 zł

12 Lp Rodzaj usług (czynności) Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Klienta Telefoniczne odblokowanie numeru PIN na wniosek Użytkownika Tryb pobierania bieżący w PLN pomocniczy w PLN walutowy lokacyjny powierniczy Otwarty Mieszkaniowy Powierniczy lokaty terminowej 0 zł 0 zł zł 0 zł Zmiana danych Użytkownika karty 0 zł 0 zł Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty 1 000z ł 1 000z ł Awaryjne wydanie karty za granicą po utracie karty zł zł Czasowe zablokowanie/odblokowanie karty 0 zł 0 zł Wykorzystanie środków z wpływów bieżących 14) za przelew max. 200 zł max. 200 zł max. 200 zł 14. Inne czynności - wg Tab. 3 wg Tab. 3 wg Tab. 3 wg Tab. 3 wg Tab. 3 Wg Tab. 3 1) Opłaty nie pobiera się w miesiącu, w którym został otwarty rachunek 2) O ile system bankowości elektronicznej umożliwia taką formę autoryzacji lub takiego zlecenia płatniczego. 3) W przypadku wpłat gotówki w stanie nieuporządkowanym prowizję podwyższa się o. 4) Wypłaty powyżej równowartości zł należy awizować co najmniej 2 dni robocze wcześniej przed dokonaniem wypłaty. Od nieawizowanych wypłat pobiera się dodatkową prowizję w wysokości min. 50 zł. przewyższającej równowartość zł. W przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości kwoty awizowanej min. 50 zł. Realizacja nieawizowanej wypłaty gotówkowej uzależniona jest od stanu gotówki w danej placówce Banku. W przypadku braku możliwości realizacji dyspozycji wypłaty gotówkowej, konieczne będzie złożenie zamówienia na wypłatę gotówkową awizowaną. 5) Pierwszy przelew w miesiącu kalendarzowym 0 zł. 6) Maksymalna kwota przelewu to zł. 7) Niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt 7.6, w przypadku opcji kosztowej OUR. 8) Opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku. 9) Do przeliczania wartości progów podanych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i złotych stosuje się kursy średnie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym. 10) Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt i Opłata pobierana jest w sytuacji, gdy zleceniodawca nie określi w zleceniu wykonania polecenia wypłaty kodu BIC banku beneficjenta lub numeru rachunku bankowego beneficjenta w strukturze IBAN, gdy polecenie wypłaty jest kierowane do kraju, w którym ten standard obowiązuje. 11) Opłatę pobiera się od każdego rachunku masowego. 12) Lista bankomatów dostępna w placówkach Banku i na stronie internetowej Banku. 13) Usługa dostępna jedynie w bankomatach świadczących taką usługę. 14) Za wpływ bieżący nie uznaje się przelewów między rachunkami Klienta, uznania rachunku wypłatą kredytu oraz zapadłych lokat. Opłata pobierana jest niezależnie od opłaty pobieranej za przelew lub wypłatę. 12

13 TAB. 3 Wspólne czynności związane z obsługą ów/rachunków bankowych Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1. Opłata za wyciąg wysyłany przez Bank drogą pocztową na terenie kraju: 1.1 listem zwykłym raz w miesiącu 0 zł 1.2 listem zwykłym częściej niż raz w miesiącu za przesyłkę 5 zł 1.3 listem poleconym za każdą przesyłkę 20 zł 2. Opłata za wyciąg wysyłany na życzenie posiadacza rachunku poza granice kraju: 2.1 listem zwykłym 10 zł za przesyłkę 2.2 listem poleconym 20 zł 3. Odbiór wyciągu w placówce Banku prowadzącej rachunek za wyciąg 5 zł 4. Duplikat wyciągu za wyciąg 20 zł 5. Historia rachunku za stronę 5 zł 6. Wydanie kopii lub wtórników dowodów księgowych/ potwierdzenia realizacji Przekazu za dokument 10 zł 7. Wydanie zaświadczenia potwierdzającego posiadanie rachunku/wysokość salda/obroty/itp za zaświadczenie 20 zł 8. Potwierdzenie autentyczności podpisów posiadaczy rachunków walutowych dla banków zagranicznych za potwierdzenie 20 zł 9. Wysyłanie upomnień/wezwań (monitów) do zapłaty należności Banku z tytułu powstania niedopuszczalnego salda debetowego za monit 20 zł 10. Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego tytułu 1) Dokonanie blokady środków oraz cesji praw do lokat terminowych z tytułu 11. zabezpieczenia spłaty zaciąganych kredytów: 11.1 z Bankiem za każdą wyegzekwowaną kwotę za każdą zawartą umowę min. 15 zł max. 100 zł 11.2 z innymi bankami 50 zł 12. Potwierdzenie wykonania blokady środków 20 zł 1) Opłatę pobiera się po zaspokojeniu organu występującego z egzekucją. 0 zł 13

14 KARTY BANKOWE TAB. 4 Karty kredytowe Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania 1. Wydanie nowej karty: Na Dobry Początek Agro Agro Wspólny Dom Wspólny Dom Visa Business Credit 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł Visa Business Credit Gold 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 2. Wznowienie karty 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 3. Obsługa karty głównej. Opłata pobierana od 2 roku użytkowania, jeżeli w poprzednim wartość transakcji bezgotówkowych i gotówkowych obciążających rachunek karty wyniosła: 3.1 Visa Business Credit mniej niż zł 75 zł 75 zł 75 zł 75 zł 75 zł 75 zł 75 zł 75 zł 75 zł rocznie co najmniej zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 3.2 Visa Business Credit Gold mniej niż zł 250 zł 250 zł 250 zł 250 zł 250 zł 250 zł 250 zł 250 zł 250 zł rocznie co najmniej zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 4. Obsługa karty dodatkowej 4.1 Visa Business Credit 25 zł 25 zł 25 zł 25 zł 25 zł 25 zł 25 zł 25 zł 25 zł rocznie 4.2 Visa Business Credit Gold 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 50 zł 5. Wydanie duplikatu karty 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 30 zł 6. Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Klienta 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 7. Transakcje bezgotówkowe 1) 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 8. Wypłata gotówki w bankomatach i w kasach banków: 8.1 w kraju 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 8.2 za granicą 3% min.10zł 3% min.10zł 3% min.10zł 3% min.10zł 3% min.10zł 3% min.10zł 3% min.10zł 3% min.10zł 3% min.10zł 9. Przelew z karty za przelew 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 10. Sprawdzanie salda w bankomacie 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 11. Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Klienta za wskazany okres 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 12. Zmiana danych Użytkownika karty 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 13. Obsługa nieterminowej spłaty 2) 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 14. Minimalna spłata zadłużenia na karcie miesięcznie od kwoty salda końcowego okresu rozliczeniowego 5% 1) Dotyczy płatności dokonywanych w kraju i za granicą. 2) Kwota płatna za każde wysłane wezwanie/upomnienia do zapłaty zgodnie z Umową. 5% 5% 5% 5% 5% 5% 5% 5% 14

15 KREDYTY TAB. 5 Szybkie kredyty Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania 1. Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza 1) 2. Przyznanie/odnowienie/podwyższenie kwoty kredytu: 2.1 Kredyt Na Dobry Początek od wnioskowanej kwoty kredytu Na Dobry Początek Agro Agro 2% Debet Dopuszczalny - 1,5% 1% - - 1,5% 1% 2.3 Szybka Gotówka dla Firm - od 3% Szybka Gotówka dla Agro od 2,5% kredytu/ 2.4 Szybka Linia Kredytowa podwyższenia od 3% Szybka Inwestycja - od 1,5% 1,5% Szybka Inwestycja - AGRO od1,5% 2.7 Kredytowa Linia Hipoteczna - od 2,5% od 2,5% od 2,5% 3. Gotowość finansowa 2) miesięcznie od 3% od 3% od 3% od 3% od 3% od 3% od 3% 4. Zaangażowanie kredytowe 3) rocznie 5. Spłata całości lub części kredytu przed terminem - prowizja rekompensacyjna 4) od kwoty wcześniejszej spłaty 6. Wydanie promesy udzielenia kredytu 5) od kwoty przyrzeczonej 7. Prolongowanie terminu spłaty kredytu 6) : 7.1 do 1 miesiąca 7.2 powyżej 1 miesiąca 8. Zmiana innych postanowień Umowy kredytu na wniosek Kredytobiorcy kredytu od 0,05% od 0,05% od 0,05% od 0,05% od 0,05% od 0,05% od 0,05% - od 1,5% od 1,5% od 1,5% za aneks od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł 9. Wystawienie zaświadczenia na wniosek Klienta 150 zł 150 zł 150 zł 150 zł 150 zł 150 zł 150 zł 10. Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej: 10.1 Kredyt o wartości do zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 10.2 Kredyt o wartości powyżej zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 11. Wysyłanie upomnień/wezwań do zapłaty (monitów) oraz wezwań do dostarczenia określonych w Umowie kredytowej dokumentów za monit 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 15

16 Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Wydanie zaświadczenia/opinii o kredycie na wniosek Klienta Sporządzenie i wysłanie przypomnienia o zobowiązaniu wynikającym z umowy kredytu, w tym o niedostarczeniu dokumentów niezbędnych do prawidłowego monitorowania sytuacji ekonomiczno-finansowej Kredytobiorcy oraz dokumentów związanych z zabezpieczeniem spłaty kredytu Sporządzenie historii kredytu na wniosek Kredytobiorcy za zaświadczenie/ opinię Na Dobry Początek Agro Agro 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł za przypomnienie 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł za każdy rozpoczęty rok kalendarzowy 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 1) Prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest w dniu jego przyjęcia i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku przez Bank lub rezygnacji Klienta. W przypadku udzielenia kredytu prowizja ta jest zaliczana na poczet prowizji za przyznanie/odnowienie/podwyższenie kredytu. Nie dotyczy kredytów udzielanych w konsorcjum bankowym. Nie dotyczy Debetu Dopuszczalnego. 2) W stosunku rocznym. Pobierana jest od różnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji a wykorzystanym. 3) Naliczania zaangażowania bilansowego na dzień 31 grudnia. Płatna do 15 stycznia kolejnego roku. Prowizji nie pobiera się w roku, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu. 4) Nie pobiera się prowizji, jeśli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie spłat kredytu. Dotyczy kredytów: Szybka Inwestycja, Szybka Inwestycja AGRO, Kredytowa Linia Hipoteczna. 5) Nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji lub wygaśnięcia terminu ważności promesy. 6) Prowizja pobierana zaangażowania bilansowego na dzień złożenia wniosku o prolongowanie terminu spłaty. TAB. 6 Kredyty obrotowe Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania 1. Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza 1) 2. Przyznanie/odnowienie/podwyższenie kwoty kredytu: 2.1 Kredyt w rachunku bieżącym od wnioskowanej kwoty Agro Agro Pozostali Klienci od 1,5% od 1,5% od 1,5% od 2,5% 2.2 Kredyt obrotowy od 1,5% od 1,5% od 1,5% od 2,5% Kredyt obrotowy na zakup środków do od 2,5% od 3% produkcji rolnej 2.4 Kredyt rewolwingowy kredytu/ od 1,5% od 1,5% od 1,5% od 2,5% podwyższenia 2.5 Kredyt płatniczy od 1,5% od 1,5% od 1,5% od 2,5% 2.6 Pożyczka od 1,5% od 1,5% od 1,5% od 2,5% 2.7 Kredyt Agro Skup od 1,5% od 2,5% 3. Gotowość finansowa 2) miesięcznie od 3,5% od 3% od 3,5% od 3% od 3,5% od 3% od 4% 4. Spłata całości lub części kredytu przed terminem - prowizja rekompensacyjna 4) od kwoty wcześniejszej spłaty 5. Wydanie promesy udzielenia kredytu 5) od kwoty przyrzeczonej od 1,5% od 1,5% od 1,5% min.500 zł min.500 zł min.500 zł min.500 zł min.500 zł min.500 zł min.100 zł 16

17 Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania 6. Prolongowanie terminu spłaty kredytu 6) : 6.1 do 1 miesiąca 6.2 powyżej 1 miesiąca 7 Przewalutowanie kredytu kredytu od kwoty objętej zmianą 8. Zmiana innych postanowień Umowy kredytu na wniosek Kredytobiorcy: 8.1 Kredyt o wartości do zł za aneks Agro Agro Pozostali Klienci od 1,5% od 1,5% od 1,5% od 1,5% od 1,5% od 1,5% od 1,5% od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł 8.2 Kredytu powyżej zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł 9. Wystawienie zaświadczenia na wniosek Klienta 150 zł 150 zł 150 zł 150 zł 150 zł 150 zł 150 zł 10. Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej: 10.1 Kredyt o wartości do zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 10.2 Kredyt o wartości powyżej zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł Wysyłanie upomnień/wezwań do zapłaty (monitów) oraz wezwań do dostarczenia określonych w Umowie kredytowej dokumentów Wydanie zaświadczenia/opinii o kredycie na wniosek Klienta Sporządzenie i wysłanie przypomnienia o zobowiązaniu wynikającym z umowy kredytu, w tym o niedostarczeniu dokumentów niezbędnych do prawidłowego monitorowania sytuacji ekonomiczno-finansowej Kredytobiorcy oraz dokumentów związanych z zabezpieczeniem spłaty kredytu Sporządzenie historii kredytu na wniosek Kredytobiorcy za monit 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł za zaświadczenie/ opinię 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł za przypomnienie 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł za każdy rozpoczęty rok kalendarzowy 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 1) Prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest w dniu jego przyjęcia i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku przez Bank lub rezygnacji Klienta. W przypadku udzielenia kredytu prowizja ta jest zaliczana na poczet prowizji za przyznanie/odnowienie/podwyższenie kredytu. Nie dotyczy kredytów udzielanych w konsorcjum bankowym. 2) W stosunku rocznym. Pobierana jest od różnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji a wykorzystanym. 3) Naliczania zaangażowania bilansowego na dzień 31 grudnia. Płatna do 15 stycznia kolejnego roku. Prowizji nie pobiera się w roku, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu. 4) Nie pobiera się prowizji, jeśli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie spłat kredytu. Nie dotyczy kredytu rewolwingowego i kredytu w rachunku bieżącym. 5) Nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji lub wygaśnięcia terminu ważności decyzji kredytowej. 6) Prowizja pobierana zaangażowania bilansowego na dzień złożenia wniosku o prolongowanie terminu spłaty. 17

18 TAB. 7 Kredyty inwestycyjne Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania 1. Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza 1) Kredyt z dotacją na zakup kolektorów słonecznych Kredyt z premią termomodernizacyjną, remontową lub kompensacyjną Kredytu na usuwanie skutków powodzi, osuwisk ziemnych i huraganów 1.4 pozostałe kredyty 2. Przyznanie/odnowienie/podwyższenie kwoty kredytu: od wnioskowanej kwoty 2.1 Kredyt inwestycyjny 2.2 Kredyt na zakup papierów wartościowych Inwestycja 2.3 Kredyty pomostowe kredytu/podwyższenia Agro Agro Wspólny Dom min. 25 zł zł Wspólny Dom min. 25 zł zł Pozostali Klienci min. 25 zł zł 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% od 1,5% od 1,5% od 1,5% - - od 2,5% 2% 1,5% 2% 1,5% 2% 1,5% - - 2,5% Unia Biznes od 2,5% od 2,5% od 2,5% od 2,5% - - od 3% Unia Super Biznes od 2,5% od 2,5% od 2,5% - - od 3% Kredyt technologiczny kredytu/podwyższenia od 1,5% od 1,5% od 2,5% 2.4 Wspólny Remont Kredyt z premią termomodernizacyjną, remontową lub kompensacyjną Kredyt na zakup kolektorów słonecznych Kredytu na usuwanie skutków powodzi, osuwisk ziemnych i huraganów kredytu/podwyższenia kredytu/podwyższenia od 2,5% od 3% od 2,5% do 4% od 2,5% do 4% od 2,5% do 4% od 2,5% od 2,5% od 2,5% od 2,5% od 2,5% od 2,5% - - od 2,5% 3. Gotowość finansowa 2) miesięcznie od 3,5% od 3% od 3,5% od 3% od 3,5% od 3% od 3,5% od 3% od 3,5% 4. Zaangażowanie kredytowe: 3) od 0,05% od 0,05% od 0,05% od 0,05% od 0,05% od 0,05% od 0,05% od 0,05% od 0,05% 4.1 Kredyt o wartości do zł rocznie 4.2 kredyt o wartości powyżej zł od 0,025% od 0,025% od 0,025% od 0,025% od 0,025% od 0,025% od 0,025% od 0,025% od 0,025% 5. Spłata całości lub części kredytu przed terminem - prowizja rekompensacyjna: 4) Kredyt z dotacją na zakup kolektorów słonecznych Kredytu na usuwanie skutków powodzi, osuwisk ziemnych i huraganów od kwoty wcześniejszej spłaty % 2% 2% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 5.3 Pozostałe kredyty od 1,5% od 1,5% od 1,5% od 1,5% 6. Wydanie promesy udzielenia kredytu 5) od kwoty przyrzeczonej 18

19 Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania 7. Prolongowanie terminu spłaty kredytu 6) : 7.1 Kredyt z dotacją na zakup kolektorów słonecznych 7.2 Pozostałe kredyty: do 1 miesiąca powyżej 1 miesiąca 8 Przewalutowanie kredytu Agro Agro Wspólny Dom Wspólny Dom Pozostali Klienci kredytu % min. 20 zł 2% min. 20 zł 2% min. 20 zł kredytu od kwoty objętej zmianą od 1,5% od 1,5% od 1,5% od 1,5% od 1,5% od 1,5% - - od 1,5% 9. Zmiana dnia spłaty rat kredytu na wniosek Kredytobiorcy 7) za aneks od 100 zł od 100 zł od 100 zł 10. Zmiana innych postanowień Umowy kredytu na wniosek Kredytobiorcy: 10.1 Kredyt o wartości do zł za aneks od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł 10.2 Kredyt o wartości powyżej zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł 11. Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej: 11.1 Kredyt o wartości do zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 11.2 Kredyt o wartości powyżej zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł Wysyłanie upomnień/wezwań do zapłaty (monitów) oraz wezwań do dostarczenia określonych w Umowie kredytowej dokumentów Wydanie zaświadczenia/opinii o kredycie na wniosek Klienta Sporządzenie i wysłanie przypomnienia o zobowiązaniu wynikającym z umowy kredytu, w tym o niedostarczeniu dokumentów niezbędnych do prawidłowego monitorowania sytuacji ekonomiczno-finansowej Kredytobiorcy oraz dokumentów związanych z zabezpieczeniem spłaty kredytu Sporządzenie historii kredytu na wniosek Kredytobiorcy za monit 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł za zaświadczenie/ opinię 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł za przypomnienie 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł za każdy rozpoczęty rok kalendarzowy 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 1) Prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest w dniu jego przyjęcia i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku przez Bank lub rezygnacji Klienta. W przypadku udzielenia kredytu prowizja ta jest zaliczana na poczet prowizji za przyznanie/odnowienie/podwyższenie kredytu. Nie dotyczy kredytów udzielanych w konsorcjum bankowym. 2) W stosunku rocznym. Pobierana jest od różnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji a wykorzystanym. 3) Naliczana zaangażowania bilansowego na dzień 31 grudnia. Płatna do 15 stycznia kolejnego roku. Prowizji nie pobiera się w roku, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu. 19

20 4) Nie pobiera się prowizji, jeśli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie spłat kredytu. 5) Nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji lub wygaśnięcia terminu ważności decyzji kredytowej. 6) Prowizja pobierana zaangażowania bilansowego na dzień złożenia wniosku o prolongowanie terminu spłaty. 7) Dotyczy tylko Kredytu z dotacją na zakup kolektorów słonecznych. TAB. 8 Kredyty preferencyjne z dopłatą ARIMR 1) Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania 1. Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza 2) 2. Przyznanie kwoty kredytu: od wnioskowanej kwoty 2.1 Kredyt z dopłatą ARiMR do oprocentowania Kredyt na realizację inwestycji w gospodarstwach rolnych z 2.2 częściową spłatą kapitału kredytu przez ARiMR symbol CSK kredytu Agro Agro Pozostali Klienci 1% 1% 1% 1% 1% 1% 1% 1% 1% 1% 1% 1% 1% 1% 3. Gotowość finansowa 3) miesięcznie od 1% od 1% od 1% od 1% od 1% od 1% od 1% 4. Zaangażowanie kredytowe 4) : 4.1 Kredyt z dopłatą ARiMR do oprocentowania Kredyt na realizację inwestycji w gospodarstwach rolnych z częściową spłatą kapitału kredytu przez ARiMR symbol CSK Administrowanie kredytem z dopłatą ARiMR do oprocentowania rocznie od Spłata całości lub części kredytu przed terminem - prowizja 6. rekompensacyjna 5) kwoty wcześniejszej spłaty 7. Wydanie promesy udzielenia kredytu 6) od kwoty przyrzeczonej 8. Prolongowanie terminu spłaty kredytu prolongowanej 9. Zmiana innych postanowień Umowy kredytu na wniosek Kredytobiorcy 10. Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej 1% 1% 1% 1% 1% 1% 1% miesięcznie 5) 0,08% 0,08% 0,08% 0,08% 0,08% 0,08% 0,08% kwartalnie 6) 0,25% 0,25% 0,25% 0,25% 0,25% 0,25% 0,25% 2% 2% 2% 2% 2% 2% 2% 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 2% 2% 2% 2% 2% 2% 2% za aneks od 100 zł od 100 zł od 100 zł od 100 zł od 100 zł od 100 zł od 100 zł 10.1 Kredyt o wartości do zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 10.2 Kredyt o wartości powyżej zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 11. Wysyłanie upomnień/wezwań do zapłaty (monitów) oraz wezwań do dostarczenia określonych w Umowie kredytowej dokumentów 12. Wydanie zaświadczenia/opinii o kredycie na wniosek Klienta 13. Sporządzenie historii kredytu na wniosek Kredytobiorcy za monit 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł za zaświadczenie/ opinię za każdy rozpoczęty rok kalendarzowy 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 20

21 1) W przypadku kredytów preferencyjnych z dopłatą ARiMR suma prowizji za rozpatrzenie wniosku, prowizji przygotowawczej i prowizji za wydanie promesy nie może przekroczyć 1% kwoty udzielonego kredytu, zgodnie z umową zawartą pomiędzy BPS S.A. a ARiMR. 2) Prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku Klienta lub rezygnacji przez niego z kredytu. W przypadku udzielenia kredytu prowizja ta jest zaliczana na poczet prowizji za przyznanie/odnowienie/podwyższenie kredytu. Nie dotyczy kredytów udzielanych w konsorcjum bankowym. 3) W stosunku rocznym. Pobierana jest od różnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji a wykorzystanym. 4) Naliczania zaangażowania na dzień 31 grudnia. Płatna do 15 stycznia kolejnego roku. Nie pobiera się prowizji w roku, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu. 5) Prowizja naliczana od salda kredytu na koniec poprzedniego miesiąca kalendarzowego i płatna w terminie spłaty raty kredytu (odsetkowej i/lub kapitałowej). 6) Prowizja naliczana od salda kredytu na koniec poprzedniego kwartału kalendarzowego i płatna w terminie spłaty raty kredytu (odsetkowej i/lub kapitałowej). 7) Nie pobiera się prowizji, jeśli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie spłat kredytu. 8) W przypadku udzielenia kredytu zaliczana na poczet prowizji za przyznanie kredytu. Nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji lub wygaśnięcia terminu ważności decyzji kredytowej. TAB. 9 Kredyty finansowane ze środków Europejskiego Funduszu Rozwoju Wsi Polskiej 1) Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania 1. Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza 2) 2. Przyznanie/odnowienie/podwyższenie kwoty kredytu: Przeznaczonego na finansowanie przedsięwzięć inwestycyjnych na terenach wiejskich w zakresie agroturystyki na realizację przedsięwzięć inwestycyjnych w zakresie zbiorowego zaopatrzenia wsi w wodę od wnioskowanej kwoty od kwoty kredyt 2.3 przeznaczony na pozarolniczą działalność gospodarczą na terenach wiejskich w ramach linii kredytowej WIARYGODNY PARTNER : dla kredytów z okresem kredytowania do miesięcy od dla kredytów z okresem kredytowania powyżej 12 kwoty kredytu miesięcy inwestycyjnego w zakresie budowy, przebudowy i 2.4 remontu dróg publicznych gminnych i powiatowych na terenach wiejskich od inwestycyjnego na realizację inwestycji w kwoty kredytu zakresie wiejsko gminnych szkół 2.5 podstawowych, gimnazjów i liceów oraz zawodowych szkół rolniczych od Spłata całości lub części kredytu przed terminem 3. - prowizja rekompensacyjna 3) kwoty wcześniejszej spłaty 4. Wydanie promesy udzielenia kredytu 4) od kwoty przyrzeczonej Prolongowanie terminu spłaty kredytu: 5) 5. Agro Agro Pozostali Klienci 1,5% 1,5% 1,5% 1,5% 1,5% 1,5% 1,5% - - 2% 2% - - 2% 1,5% 1,5% 1,5% 1,5% 1,5% 1,5% 1,5% 2% 2% 2% 2% 2% 2% 2% % 2% 2% 2% 2% 2% 2% 2% od 1,5% od 1,5% od 1,5% 5.1 do 1 miesiąca kredytu 21

22 Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Agro Agro Pozostali Klienci 5.2 powyżej 1 miesiąca 6. Zmiana innych postanowień Umowy kredytu na wniosek Kredytobiorcy: 6.1 kredyt o wartości do zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł od 500 zł za aneks 6.2 kredyt o wartości powyżej zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł od 1000 zł 7. Wystawienie zaświadczenia na wniosek Klienta 150 zł 150 zł 150 zł 150 zł 150 zł 150 zł 150 zł 8. Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej: 8.1 Kredyt o wartości do zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 8.2 Kredyt o wartości powyżej zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł 1000 zł Wysyłanie upomnień/wezwań do zapłaty (monitów) oraz wezwań do dostarczenia określonych w Umowie kredytowej dokumentów Wydanie zaświadczenia/opinii o kredycie na wniosek Klienta Sporządzenie i wysłanie przypomnienia o zobowiązaniu wynikającym z umowy kredytu, w tym o niedostarczeniu dokumentów niezbędnych do prawidłowego monitorowania sytuacji ekonomiczno-finansowej Kredytobiorcy oraz dokumentów związanych z zabezpieczeniem spłaty kredytu Sporządzenie historii kredytu na wniosek Kredytobiorcy za monit 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł 500 zł za zaświadczenie/ opinię 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł za przypomnienie 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł 115 zł za każdy rozpoczęty rok kalendarzowy 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 200 zł 1) W przypadku kredytów udzielanych we współpracy z EFRWP prowizja za przyznanie kredytu nie może przekroczyć 2 % kwoty udzielonego kredytu określonej w umowie zawartej pomiędzy Bankiem BPS S.A. a EFRWP. 2) Prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest w dniu jego przyjęcia i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku przez Bank lub rezygnacji Klienta. W przypadku udzielenia kredytu prowizja ta jest zaliczana na poczet prowizji za przyznanie/odnowienie/podwyższenie kredytu. Nie dotyczy kredytów udzielanych w konsorcjum bankowym. 3) Nie pobiera się prowizji, jeśli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie spłat kredytu. 4) Nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji lub wygaśnięcia terminu ważności decyzji kredytowej. 5) Prowizja pobierana zaangażowania bilansowego na dzień złożenia wniosku o prolongowanie terminu spłaty. 22

23 OPERACJE DEWIZOWE TAB. 10 Akredytywa dokumentowa obca (export) Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1. Awizowanie beneficjentowi treści preawizu otwarcia akredytywy obcej 50 zł Awizowanie beneficjentowi obcej akredytywy dokumentowej bez dodania 2. akredytywy potwierdzenia min. 150 zł, max. 500 zł 3. Dodanie potwierdzenia do akredytywy obcej 4. Podwyższenie kwoty akredytywy: 4.1 niepotwierdzonej 4.2 potwierdzonej 5. Przedłużenie terminu ważności akredytywy od salda akredytywy z uwzględnieniem tolerancji kwoty: akredytywy za każdy 3 miesięczny okres ważności zobowiązania podwyższenia podwyższenia za każdy 3 miesięczny okres ważności zobowiązania 5.1 niepotwierdzonej od salda akredytywy potwierdzonej za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności licząc od dnia następnego po upływie okresu, za który prowizję już pobrano 1) Inna zmiana warunków akredytywy (poza wymienionymi w pkt. 4 i 5). Dotyczy także przedłużenia terminu ważności akredytywy potwierdzonej, jeżeli zawiera się ono w okresie, za który prowizję już pobrano 7. Podjęcie przez bank dokumentów akredytywy 8. Negocjacja dokumentów/ płatność z akredytywy: 8.1 akredytywa niepotwierdzona 8.2 akredytywa potwierdzona Prezentowanie dokumentów niezgodnych z warunkami akredytywy obcej 9. opłata pobierana jest przez bank zagraniczny od beneficjenta akredytywy z kwoty akredytywy 2) 10. Odroczenie płatności w ramach akredytywy 2) : od salda akredytywy za każdy 3 miesięczny okres ważności dokumentów dokumentów dokumentów wg zasad stosowanych w banku zagranicznym 10.1 akredytywa niepotwierdzona akredytywa potwierdzona za każdy rozpoczęty 3-miesięczny okres dokumentów 10.2 odroczenia licząc od dnia wysyłki dokumentów do banku otwierającego do dnia płatności 11. Przeniesienie akredytywy obcej na wtórnego beneficjenta 3) przeniesienia min.150 zł, max. 500 zł min.150 zł, max. 500 zł 150 zł, max. 300 zł 0,15% min. 150 zł min. 300 zł koszty rzeczywiste banku zagranicznego min. 150 zł, max. 500 zł 0,15% min. 150 zł 12. Cesja lub indosowanie dokumentów przewozowych 50 zł 13. Anulowanie lub spisanie części niewykorzystanej akredytywy 4) 150 zł 1) Opłata liczona jest od dnia następnego po upływie okresu, za który prowizję już pobrano. 2) Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt.8. 3) Prowizję pobiera się od pierwszego beneficjenta, chyba że uzgodniono inaczej. 4) Prowizji nie pobiera się, jeśli wartość spisanego salda akredytywy wynosi 150 zł lub mniej. 23

24 TAB. 11 Akredytywa dokumentowa własna (import) Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1. Otwarcie akredytywy własnej 1) 3 miesięczny okres 0,15% za każdy rozpoczęty ważności 2. Preawiz otwarcia akredytywy 50 zł 3. Podwyższenie kwoty akredytywy podwyższenia za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres 0,15% ważności 4. Przedłużenie terminu ważności akredytywy 2) każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres 0,15% min. 150 zł od salda akredytywy za ważności 5. Inna zmiana warunków akredytywy (poza wymienionymi w pkt. 3 i 4). Dotyczy także przedłużenia terminu ważności akredytywy, jeżeli zawiera się ono w 50 zł okresie, za który prowizję już pobrano 6. Podjęcie dokumentów i/lub wypłata z akredytywy dokumentów 7. Odroczenie płatności w ramach akredytywy 3) za każdy rozpoczęty 0,15% min. 150 zł dokumentów miesiąc 8. Cesja lub indosowanie dokumentów przewozowych 50 zł 9. Odesłanie odrzuconych dokumentów do banku beneficjenta 100 zł 10. Sporządzenie wstępnej wersji (propozycji) warunków akredytywy na polecenie zleceniodawcy 100 zł 11. Anulowanie lub spisanie części lub całości niewykorzystanej akredytywy 4) 150 zł 1) Prowizja pobierana jest z góry za cały znany okres ważności. 2) Opłata liczona jest od dnia następnego po upływie okresu, za który prowizję już pobrano. 3) Prowizję pobiera się w dniu wydania dokumentów do dnia dokonania płatności, niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt. 6. 4) Prowizji nie pobiera się, jeśli wartość spisanego salda akredytywy wynosi 150 zł lub mniej. TAB. 12 Inkaso dokumentów handlowych i finansowych w obrocie dewizowym Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1. Inkaso dokumentów handlowych i/lub finansowych 1), max. 400 zł 2. Wydanie dokumentów bez zapłaty (franko) 70 zł 3. Zmiana instrukcji inkasowej 70 zł 4. Zwrot dokumentów niezapłaconych 70 zł 5. Przekazanie części zainkasowanej kwoty na rzecz agenta (imiennie wskazanego przez podawcę inkasa) 50 zł 6. Odmowa zapłaty inkasa 2) 50 zł 7. Indosowanie lub cesja dokumentów przewozowych adresowanych na Bank 70 zł 8. Przygotowanie weksla własnego (sola) od każdego weksla 50 zł 9. Awizowanie akceptu do banku zagranicznego 30 zł 10. Oddanie weksla do protestu od każdego weksla 150 zł + koszty notarialne 11. Awal na wekslu 12. Przechowywanie weksli 13. Nadanie komunikatu SWIFT 1) W przypadku inkasa finansowego prowizję pobiera się każdego weksla. 2) Opłata pobierana jest łącznie z opłatą określoną w pkt.2 lub 4. awalowanej za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności przy przyjęciu weksli od każdego komunikatu do 3% 70 zł 10 zł 24

25 TAB. 13 Skup i sprzedaż walut obcych w gotówce Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka Skup walut obcych w gotówce z tytułu transakcji eksportowo-importowych, wyjazdów służbowych oraz pochodzących z działalności gospodarczej polegającej na kupnie i sprzedaży walut obcych (tzw. kantory walutowe): od Klientów posiadających rachunki w Banku z zarachowaniem równowartości w złotych na te rachunki od Klientów posiadających rachunki w innych bankach z przekazaniem środków złotowych na te rachunki 1.3 z wypłatą równowartości w złotych w formie gotówkowej 2. Sprzedaż walut obcych: 2.1 w ciężar rachunków złotowych podmiotów gospodarczych prowadzonych w Banku 2.2 w ciężar rachunków złotowych podmiotów gospodarczych prowadzonych w innych bankach skupionej waluty skupionej waluty skupionej waluty min. 10 zł, max. 100 zł min. 20 zł, max. 100 zł min. 25 zł, max. 120 zł 0,3% min. 10 zł, max. 150 zł 0,4% min. 20 zł, max. 150 zł TAB. 14 Czeki w obrocie dewizowym Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1. Skup czeków podróżnych od łącznej wartości czeków w jednej walucie 1% min. 40 zł 2. Warunkowy skup czeków 1) od łącznej wartości czeków 1,5% min. 20 zł 3. Inkaso czeków 2) od łącznej wartości czeków 0,25% w jednej walucie min. 20 zł, max. 300 zł zł + koszty Zwrot czeku nieopłaconego przez trasata opłata pobierana od od czeku rzeczywiste banków podawcy czeku trzecich 5. Zryczałtowane koszty banków zagranicznych: 5.1 czeki opiewające na euro - EUR: płatne na terenie krajów Unii Europejskiej, w których EUR jest walutą obiegową za czek 4 EUR płatne w pozostałych krajach 10 EUR 5.2 czeki opiewające na funty brytyjskie- GBP- płatne w Wielkiej Brytanii za czek 4 GBP 5.3 czeki opiewające na dolary amerykańskie- USD: płatne w USA - w przypadku składania przez jednego podawcę jednego USD czeku za czek płatne w USA - w przypadku składania przez jednego podawcę więcej niż USD jednego czeku 5.4 czeki opiewające na dolary australijskie- AUD- płatne w Australii 15 AUD za czek 5.5 czeki opiewające na duńskie korony- DKK- płatne w Danii 50 DKK 6. Zryczałtowana opłata pocztowa - opłata porto - za czeki przyjęte do inkasa lub skupu warunkowego 3) 15 zł 1) Niezależnie od prowizji pobiera się opłatę porto. 2) Niezależnie od prowizji pobiera się opłatę porto oraz zryczałtowane koszty banków zagranicznych określone w pkt 5 lub koszty rzeczywiste pobierane po zainkasowaniu pokrycia za czeki przez Bank. 3) Jeśli klient przedkłada kilka czeków należy pobrać opłatę od łącznej kwoty asygnaty w tej samej walucie. 25

26 INNE USŁUGI TAB. 15 Gwarancje, poręczenia, awale Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1. Wystawienie promesy gwarancji/ poręczenia/ awalu zobowiązania od 2. Przyznanie gwarancji/ poręczenia/ awalu - prowizja przygotowawcza zobowiązania od 1% 3. Przyznanie limitu limitu od 1% 4. Korzystanie z gwarancji/ poręczenia/ awalu w okresach trzy miesięcznych 5. Zmiana warunków gwarancji/ poręczenia/ awalu: przedłużenie terminu ważności i/lub podwyższenie kwoty gwarancji/ awalu/ 5.1 objętej od 1% poręczenia zmianą 5.2 zmiana innych postanowień umowy o udzielenie gwarancji/ poręczenia/ awalu od 200 zł 6. Wypłata z gwarancji/ poręczenia/ awalu roszczenia od 0,25% 7. Awizowanie treści gwarancji obcej gwarancji 8. Odrzucenie roszczenia wypłaty gwarancji/ poręczenia/ awalu za czynność 200 zł TAB. 16 Inkaso eksportowe w obrocie krajowym Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1. Zmiana instrukcji inkasowej 20 zł 2. Prowizja za wypłatę z weksla 20 zł 3. Opłata pocztowa za wysyłkę weksla do innego banku krajowego 10 zł TAB. 17 Inkaso importowe w obrocie krajowym Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1. Prowizja za akcept weksla od weksla 20 zł 2. Przechowywanie weksla od weksla 20 zł 3. Prowizja za zapłatę weksla od weksla 20 zł 4. Odmowa zapłaty weksla 20 zł 5. Zwrot dokumentów niezainkasowanych do innego banku krajowego 10 zł TAB. 18 Obrót bonami skarbowymi za pośrednictwem Banku BPS S.A. Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1. Otwarcie konta depozytowego bonów skarbowych 30 zł 2. Prowadzenie konta depozytowego bonów skarbowych miesięcznie 0 zł 3. Złożenie oferty na przetarg na zakup bonów skarbowych na rynku pierwotnym od każdej oferty 50 zł 4. Zakup/sprzedaż bonów skarbowych przez Klienta na rynku wtórnym od Banku od każdej zrealizowanej 0 zł transakcji 5. Zakup/sprzedaż bonów skarbowych przez Klienta na rynku wtórnym od innego uczestnika obrotu 50 zł 6. Złożenie oferty przetargowej na odkup bonów skarbowych przez emitenta przed terminem wymagalności od każdej oferty 50 zł 7. Zrealizowanie wykupu bonów skarbowych od wartości nominalnej 0 zł 8. Dokonanie blokady bonów skarbowych na koncie depozytowym z tytułu zabezpieczenia umów zawieranych przez posiadacza konta depozytowego na od każdej blokady 20 zł zlecenie Klienta 9. Sporządzenie wydruku stanu konta 0 zł 10. Likwidacja konta depozytowego 0 zł 26

27 TAB. 19 Wrzutnia Tryb Lp. Rodzaj usług (czynności) Stawka pobierania Udostępnienie wrzutni do odprowadzania gotówki dla posiadaczy rachunków, zł którzy podpisali umowę o wpłaty za pośrednictwem wrzutni Wydanie portfela i woreczków do wpłat za pośrednictwem wrzutni lub klucza do wg ceny zakupu 2. drzwiczek wrzutni + 30% marży 3. Wpłaty własne przyjmowane za pośrednictwem wrzutni za wpłatę TAB. 20 Depozyty wartościowe i rzeczowe Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1. Przyjęcie deklaracji i wydanie dowodu depozytowego za depozyt 20 zł 2. Przechowywanie depozytu 1) : 2.1 duplikatów kluczy miesięcznie 20 zł 2.2 bonów oszczędnościowych i innych dokumentów za wyjątkiem papierów wartościowych miesięcznie za każdy dokument 2.3 papierów wartościowych (bonów skarbowych, obligacji itp.) rocznie 1% wartości, min. 5 zł, max. 100 zł 2.4 innych rzeczy ruchomych miesięcznie 50 zł 1) Opłata nie dotyczy depozytów składanych na zabezpieczenie kredytu udzielonego przez Bank lub innej transakcji obciążonej ryzykiem kredytowym realizowanej z Bankiem oraz depozytów składanych z urzędu przez organy władzy publicznej. 20 zł TAB. 21 Skrytki sejfowe i kasety Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1. Wynajem skrytek sejfowych oraz od każdej przejętej na przechowanie kasety: dziennie 9 zł 1.1 skrytka: miesięcznie 27 zł rocznie 225 zł dziennie 6 zł 1.2 kaseta: miesięcznie 18 zł rocznie 180 zł 2. Wykonanie duplikatu klucza do skrytki sejfowej/kasety 100 zł 3. Awaryjne otwarcie skrytki sejfowej/kasety 100 zł 4. Uszkodzenie skrytki sejfowej/kasety 200 zł 5. Złożenie przez Bank zawartości skrytki sejfowej/kasety do depozytu sądowego 300 zł TAB. 22 Czynności kasowe w złotych Tryb Lp. Rodzaj usług (czynności) Stawka pobierania 1. Wpłaty gotówkowe w złotych przekazywane na rachunki: 1.1 prowadzone w Banku min. 5 zł 1.2 prowadzone w innych bankach krajowych min. 10 zł 2. Płatność kartą obcą w kasie Banku 3% min. 4 zł TAB. 23 Usługi różne Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1. Wydanie kserokopii umowy 20 zł 2. Potwierdzenie klucza telegraficznego 20 zł 3. Wydanie opinii o Kliencie Banku (na wniosek Klienta) 100 zł 27

28 Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 4. Wydanie informacji o stanie środków na rachunkach bankowych firmom audytorskim, badającym bilans (biegłym rewidentom), na podstawie upoważnienia wydanego przez posiadacza rachunku od rachunku 100 zł 5. Przygotowanie, sporządzenie i przekazanie informacji stanowiących tajemnicę 50 zł lub na zasadach bankową uprawnionym osobom, organom i instytucjom określonym w art. 105 Prawa bankowego 1) wzajemności 6. Realizacja weksla z pocztowego inkasa wekslowego od weksla 6 zł 7. Prowizja komisowa w przypadku notyfikacji weksla od sumy wekslowej 8. Zryczałtowana opłata za wysłanie telefaksu: 8.1 krajowego 5 zł za stronę 8.2 zagranicznego 10 zł 9. Opłata za złożenie w imieniu Klienta wniosku (o ustanowienie zastawu rejestrowego, wpis do KW, PCC1 itp.) do Sądu od wniosku 50 zł 10. Zestaw z certyfikatem kwalifikowanym (z czytnikiem): 10.1 okres ważności 1 rok zgodnie z cennikiem KIR 10.2 okres ważności 2 lata zgodnie z cennikiem KIR 11. Zestaw z certyfikatem kwalifikowanym (bez czytnika): 11.1 okres ważności 1 rok zgodnie z cennikiem KIR 11.2 okres ważności 2 lata zgodnie z cennikiem KIR 12. Zestaw z certyfikatem kwalifikowanym i niekwalifikowanym (z czytnikiem): 12.1 okres ważności 1 rok zgodnie z cennikiem KIR 12.2 okres ważności 2 lata zgodnie z cennikiem KIR 13. Zestaw z certyfikatem kwalifikowanym i niekwalifikowanym (bez czytnika): 13.1 okres ważności 1 rok zgodnie z cennikiem KIR 13.2 okres ważności 2 lata zgodnie z cennikiem KIR 14. Odnowienie certyfikatu: 14.1 kolejny 1 rok zgodnie z cennikiem KIR 14.2 kolejne 2 lata zgodnie z cennikiem KIR 1) Opłaty nie pobiera się w przypadkach określonych w art.110 Prawa bankowego oraz w przypadku podmiotów stosujących wobec oddziału Banku BPS S.A. zasadę wzajemności bez opłaty. Taryfę opłat i prowizji bankowych Banku BPS S.A. dla klientów instytucjonalnych znajdą Państwo także na 28

29