Światowa Lokata II zarabiaj na szerokim spektrum światowych rynków przy zachowaniu 100% gwarancji kapitału na koniec okresu ubezpieczenia

Transkrypt

1 28 stycznia 2008 Światowa Lokata II zarabiaj na szerokim spektrum światowych rynków przy zachowaniu 100% gwarancji kapitału na koniec okresu ubezpieczenia

2 Charakterystyka ubezpieczenia Światowa Lokata II Ubezpieczenie o charakterze inwestycyjnym Światowa Lokata II jest to produkt strukturyzowany oferowany przez TU na śycie EUROPA SA w formie grupowego ubezpieczenia na Ŝycie i doŝycie. W razie zgonu Ubezpieczonego w okresie ubezpieczenia, TU na śycie EUROPA SA wypłaca Uprawnionemu Świadczenie ubezpieczeniowe. Ubezpieczony moŝe w prosty sposób wskazać osoby Uprawnione do otrzymania tego świadczenia. Po zakończeniu okresu ubezpieczenia Ubezpieczony otrzyma świadczenie z tytułu doŝycia do końca okresu ubezpieczenia. Suma ubezpieczenia z tytułu doŝycia do końca ubezpieczenia jest powiększona o PREMIĘ dla Ubezpieczonego, której wysokość zaleŝy od zachowania BNP Paribas Millennium 10 Europe Serie 3 ER Index. Kwota Świadczenia ubezpieczeniowego jest zwolniona z podatku od zysków kapitałowych. Strona 2

3 Parametry ubezpieczenia Światowa Lokata II ubezpieczenie o charakterze inwestycyjnym wysokość premii powiększającej świadczenie z tytułu doŝycia Ubezpieczonego do końca okresu ubezpieczenia oparta jest o BNP Paribas Millennium 10 Europe Serie 3 ER Index okres subskrypcji: r r. okres ubezpieczenia: 48 miesięcy początek okresu ubezpieczenia: r. jeŝeli zostanie złoŝona Deklaracja Przystąpienia do grupowego ubezpieczenia na Ŝycie i doŝycie oraz zapłacona Składka bezpieczeństwo kapitału: potencjalny zysk: gwarancja 100% składki zainwestowanej na koniec okresu ubezpieczenia nieograniczony partycypacja (udział) we wzroście Indeksu: mieści się w przedziale 61%-81% minimalna składka: ryzyko walutowe:brak zł Świadczenie ubezpieczeniowe zwolnione z podatku Belki* moŝliwość skorzystania w okresie subskrypcji z oferty Noble Bank SA atrakcyjnie oprocentowana lokata bankowa (7% p.a.) zakładana ze środków przeznaczonych na zapłatę składki ubezpieczeniowej Strona 3

4 Czym jest BNP Paribas Millennium 10 Europe Serie 3 ER Index BNP Paribas Millennium 10 Europe Serie 3 ER Index jest to aktywnie zarządzany indeks o z góry ograniczonym ściśle ryzyku, o zmiennej strukturze, inwestujący na całym świecie na rynkach akcji, nieruchomości, surowców oraz na rynku walutowym, pozwalający zarabiać zarówno na wzrostach, jak i na spadkach na w/w rynkach, dzięki moŝliwości zajęcia krótkiej pozycji. Wyjątkowość modelu zarządzania Indeksem polega na: szerokiej dywersyfikacji geograficznej (Europa, Chiny, Japonia, USA) szerokiej dywersyfikacji pod względem aktywów (akcje, surowce, nieruchomości i waluty) moŝliwości uzyskania zysku takŝe w sytuacji spadków na danym rynku, poprzez zajęcie krótkiej pozycji (obstawienie spadków) znacznym ograniczeniu ryzyka, co chroni Indeks przed nagłymi zmianami koniunktury oparciu strategii zarządzania na teorii, za której wynalezienie Harry M. Markowitz otrzymał nagrodę Nobla Strona 4

5 Spektrum moŝliwości inwestycyjnych BNP Paribas Millennium 10 Europe Serie 3 ER Index Klasa aktywów Rejon geograficzny Indeks Opis indeksu Obligacje IBOXX Sovereigns Indeks obligacji w EUR Nieruchomości Europa EPRA TR Euro Zone spółki branŝy nieruchomości w strefie Euro - deweloperzy, generalni wykonawcy, firmy świadczące usługi zarządu nieruchomościami, pośrednictwa i nadzoru budowlanego oraz spółki, dla których posiadanie znaczengo majątku w nieruchomościach wynika z charakteru działalności EuroSTOXX 50 TR 50 największych spółek europejskich Akcje USA S&P 500 TR 500 największych spółek amerykańskich Japonia TOPIX TR szeroki indeks giełdy japońskiej Chiny China HSCEI Szeroki indeks spółek chińskich notowanych w Hong Kongu Waluty Surowce Świat EUR/USD DOW JONES AIG Commodity Index Kurs walutowy EUR/USD Szeroki indeks 19 surowców zarówno zbóŝ, mięsa jak i surowców energetycznych oraz metali Strona 5

6 Dlaczego warto nabyć ubezpieczenie o charakterze inwestycyjnym z wypłatą PREMII powiększającej Świadczenie ubezpieczeniowe z tytułu doŝycia, której wysokość zaleŝy od zachowania BNP Paribas Millennium 10 Europe Serie 3 ER Index? Strona 6

7 Strategia inwestycyjna (1) w celu wygenerowania moŝliwie duŝego zysku przy jednoczesnym ograniczeniu ryzyka, strategia inwestycyjna zastosowana przez BNP Paribas ma za zadanie: uchwycenie najsilniejszych trendów rynkowych kontrolę ryzyka dywersyfikację Model alokacji aktywów moŝliwości inwestycyjne Aktywa nr 1 Aktywa nr 2 oczekiwany zysk oczekiwana zmienność korelacja między aktywami optymalny portfel ZałoŜenia dotyczące zarządzania ryzykiem Strona 7

8 Strategia inwestycyjna (2) Miesięczne zmiany składu portfela odbywają się na podstawie: szacowanych oczekiwanych stóp zwrotu z poszczególnych aktywów - na podstawie historycznych stóp zwrot szacowanej oczekiwanej zmienności stóp zwrotu poszczególnych aktywów - dla tego samego oczekiwanego zysku dokonany zostanie wybór aktywów o najmniejszej zmienności wykluczenia aktywów nadmiernie ze sobą skorelowanych Restrykcyjna kontrola ryzyka odbywa się poprzez: ograniczenie ekspozycji na obligacje od 0 do +100% a indeksu nieruchomości od 0 do +25% ograniczenie ekspozycji na pozostałych indeksach do +/- 25 % wagi portfela czyli do 25 % portfela przy moŝliwości zajęcia na kaŝdym indeksie pozycji krótkiej lub długiej ekspozycja na indeksach nieruchomości, akcji chińskich i surowców nie moŝe zmieniać się z miesiąca na miesiąc o więcej niŝ 10 p.p. ograniczenie zmienności w okresie 250 dni do 10% ograniczeniu ekspozycji portfela od 0 do +100% netto Strona 8

9 Historyczne wyniki Indeksu na tle tradycyjnych aktywów Historyczne wyniki Indeksu wskazują na to, Ŝe strategia doskonale sprawdza się niezaleŝnie od aktualnej koniunktury na rynkach światowych i w okresie obejmującym zarówno hossę jak i bessę daje zdecydowanie najlepszy wynik w porównaniu z tradycyjnymi aktywami. 260,00% 210,00% Indeks BNP Paribas 160,00% 110,00% 60,00% 10,00% -40,00% Strona 9 Millennium WTI Crude Oil Natural Gas Aluminium Gold Sugar S&P CAC40

10 Wyniki Indeksu na tle giełd światowych w 2008r. 30,00% 20,00% 10,00% 0,00% -10,00% -20,00% -30,00% -40,00% -50,00% Indeks BNP Paribas -60,00% -70,00% Millennium Serie 3 SP500 HANGSENG DJIA BOVESPA CAC40 Strona 10

11 Wyniki Indeksu na tle polskiej giełdy w 2008r. Podczas gdy inwestorzy na polskiej giełdzie przeŝywają nerwowe chwile unikalna strategia BNP Paribas sprawdziła się. Stabilność wyników pozwala ze spokojem patrzeć w przyszłość. 120,00% 110,00% + 9,19% 100,00% 90,00% 80,00% RóŜnica +43,83% - 26,85% 70,00% 60,00% BNP Paribas Millennium Index 10 Series 3 WIG Strona 11

12 Dlaczego warto nabyć ubezpieczenie Światowa Lokata II sprawdzony model aktywnego zarządzania, który w praktyce pozwala zarabiać niezaleŝnie od sytuacji rynkowej a więc zarówno na wzrostach jak i spadkach historyczny zysk**: 96,32% brutto (wynik za okres r r.) 100 % gwarancji składki zainwestowanej na koniec okresu ubezpieczenia bardzo duŝy potencjał zysku dostęp do bardzo szerokiego spektrum rynków, w tym surowców, nieruchomości i rynku walutowego brak ograniczenia potencjalnego zysku Świadczenia ubezpieczeniowe zwolnione z podatku Belki brak ryzyka walutowego Strona 12

13 NajwaŜniejsze korzyści dla Ubezpieczonego ochrona Ŝycia Świadczenie ubezpieczeniowe zwolnione z podatku od zysków kapitałowych* brak ograniczenia zysku moŝliwość skorzystania w okresie subskrypcji z oferty Noble Bank SA atrakcyjnie oprocentowana lokata bankowa (7% p.a.) zakładana ze środków przeznaczonych na zapłatę składki ubezpieczeniowej moŝliwość zyskiwania niezaleŝnie od sytuacji rynkowej bardzo prosta i przejrzysta konstrukcja produktu ubezpieczeniowego moŝliwość rezygnacji z ubezpieczenia zarówno w okresie subskrypcji, jak i w trakcie trwania ochrony ubezpieczeniowej alternatywa dla depozytu i funduszy inwestycyjnych bezpieczeństwo kapitału: 100 % gwarancji składki zainwestowanej na koniec okresu ubezpieczenia brak ryzyka walutowego Strona 13

14 Dla kogo jest ubezpieczenie na Ŝycie i doŝycie Światowa Lokata II Ubezpieczenie Światowa Lokata II jest idealnym produktem dla osoby: zainteresowanej ochroną Ŝycia zainteresowanej ubezpieczeniem, które ma szansę przynosić zysk niezaleŝnie od koniunktury na rynkach akcji zainteresowanej produktem ubezpieczeniowym z gwarancją kapitału 100% na koniec okresu ubezpieczenia i z potencjałem duŝo wyŝszych zysków zainteresowanej produktem ubezpieczeniowym, który stanowi alternatywę dla funduszy inwestycyjnych i lokat bankowych zainteresowanej produktem ubezpieczeniowym, który będzie uzupełnieniem zdywersyfikowanego portfela inwestycyjnego zainteresowanej unikalnym produktem ubezpieczeniowym na rynku finansowym, umoŝliwiającym inwestycję na rynkach walutowych, nieruchomości i surowców przy jednoczesnej gwarancji kapitału na koniec okresu ubezpieczenia posiadającej bardzo duŝe doświadczenie na rynkach finansowych jak i nie posiadającej takich doświadczeń Strona 14

15 * Zgodnie z art. 21 ust. 1 pkt 4 ustawy z dnia 26 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych, kwoty otrzymane z ubezpieczeń majątkowych i osobowych podlegają, co do zasady, zwolnieniu z opodatkowania podatkiem dochodowym. ** Stopa zwrotu indeksu. Źródło: Obliczenia Noble Bank SA na podstawie danych BNP Paribas, dane za okres r r. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Przedstawione symulacje i obliczenia prezentowanego produktu ubezpieczeniowego mają charakter informacyjny i nie stanowią oferty w rozumieniu przepisu art. 66 Kodeksu Cywilnego lecz naleŝy je odczytywać jako zaproszenie do zawarcia umowy w rozumieniu przepisu art. 71 Kodeksu Cywilnego. Strona 15

16 Skontaktuj się z Doradcą Guru Financial: Infolinia: Gsm Czynny 24h: biuro@gurufinancial.pl