Ósemka WIG Control. 6,48%* gwarantowanego zysku juŝ po pierwszych 12 miesiącach ubezpieczenia plus zyski ze zmienności Indeksu WIG20

Transkrypt

1 Ósemka WIG Control 6,48%* gwarantowanego zysku juŝ po pierwszych 12 miesiącach ubezpieczenia plus zyski ze zmienności Indeksu WIG20

2 Charakterystyka ubezpieczenia Ósemka WIG Control Charakterystyka produktu ubezpieczeniowego Ósemka WIG Control Ubezpieczenie inwestycyjne Ósemka WIG Control to połączenie produktu strukturyzowanego (Część Inwestycyjna) oraz polisolokaty (Część Lokacyjna), które jest oferowane przez TU na śycie EUROPA SA w formie grupowego ubezpieczenia na Ŝycie i doŝycie. W razie zgonu Ubezpieczonego w okresie ubezpieczenia TU naśycie EUROPA SA wypłaci Uprawnionemu świadczenie ubezpieczeniowe. Ubezpieczony moŝe bez zbędnych formalności wskazać Uprawnionego, który w przypadku wystąpienia w/w zdarzenia otrzyma ustalone z góry świadczenie. Po 12 pierwszych miesiącach ochrony ubezpieczeniowej TU na śycie EUROPA SA wypłaci świadczenie z tytułu doŝycia Ubezpieczonego do końca okresu ubezpieczenia w Części Lokacyjnej. Po 36 miesiącach ochrony ubezpieczeniowej TU na śycie EUROPA SA wypłaci Ubezpieczonemu Świadczenie ubezpieczeniowe z tytułu doŝycia do końca okresu ubezpieczenia w Części Inwestycyjnej. Świadczenie to zostanie powiększone o PREMIĘ dla Ubezpieczonego, której wysokość zaleŝy od zachowania Indeksu WIG20. Kwota Świadczenia ubezpieczeniowego zwolniona jest z podatku Belki. Strona 2

3 Charakterystyka Produktu ubezpieczeniowego okres subskrypcji: r r. części składowe: 50 % Część Lokacyjna + 50 % Część Inwestycyjna okres ubezpieczenia dla Części Lokacyjnej: 12 miesięcy okres ubezpieczenia dla Części Inwestycyjnej: 36 miesięcy początek okresu ubezpieczenia: r., jeŝeli zostanie złoŝona Deklaracja Przystąpienia do grupowego ubezpieczenia na Ŝycie i doŝycie oraz zapłacona Składka potencjalny zysk: nieograniczony partycypacja (udział) we wzroście Indeksu: 61%-81% minimalna Składka: zł ryzyko walutowe: brak moŝliwość skorzystania w okresie subskrypcji z oferty Noble Bank SA atrakcyjnie oprocentowana lokata bankowa (7% p.a.) zakładana ze środków przeznaczonych na zapłatę składki ubezpieczeniowej Strona 3

4 Czym jest WIG20? Indeks WIG20 jest obliczany od 16 kwietnia 1994 roku, na podstawie wartości portfela akcji 20 największych i najbardziej płynnych spółek z podstawowego rynku akcji. Pierwsza wartość Indeksu wynosiła 1000 pkt. WIG20 jest Indeksem typu cenowego, co oznacza Ŝe przy jego obliczaniu bierze się pod uwagę jedynie ceny zawartych w nim transakcji a nie uwzględnia się dochodów z akcji (dywidend, praw poboru). W Indeksie WIG20 nie moŝe uczestniczyć więcej niŝ 5 spółek z jednego sektora giełdowego. Wyznaczenia uczestników Indeksu WIG20 dokonuje się w oparciu o dane po ostatniej sesji stycznia (rewizja roczna) oraz kwietnia, lipca i października (korekty kwartalne). Indeks WIG20 publikowany jest przez GPW w sposób ciągły. KaŜdego dnia w prasie, radiu czy telewizji, w informacjach dotyczących giełdy, mówi się, Ŝe ten czy inny indeks giełdowy spadł, wzrósł lub osiągnął historyczną wartość. Rzadziej komentuje się notowania poszczególnych spółek, natomiast wartości i zmiany indeksów są podawane codziennie, gdyŝ właśnie indeksy są najlepszym miernikiem sytuacji na rynku giełdowym. Strona 4

5 Składniki Indeksu Lp Instrument Udział w portfelu (%) Indeks WIG20 obejmuje 20 największych i najbardziej płynnych spółek z podstawowego rynku akcji. 1 TPSA 17,002 2 PKOBP 15,482 3 PEKAO 14,601 4 PKNORLEN 12,57 5 PGNIG 6,02 6 KGHM 5,547 7 ASSECOPOL 4,613 8 BZWBK 3,117 9 TVN 3, PBG 2, GTC 2, CEZ 2, BRE 2, GETIN 2, POLIMEXMS 1, CERSANIT 1, AGORA 1, LOTOS 0, BIOTON 0, POLNORD 0,349 Strona 5 RAZEM 100 Spółki te są znane nie tylko w Polsce, ale i na świecie. Akcje wchodzące w skład Indeksu WIG20 są najczęściej wybierane przez inwestorów zagranicznych, zarówno indywidualnych jak międzynarodowe firmy inwestycyjne. Wszystkie spółki wchodzące w skład Indeksu przestrzegają zasad ładu korporacyjnego (corporate governance) przez co stają się jeszcze bardziej transparentne.

6 Spektrum moŝliwości inwestycyjnych Indeksu Strategia pozwalająca na kontrolę ryzyka Indeksu WIG 20 Risk Control jest aktywną strategią umoŝliwiającą weryfikację inwestycji oraz dopasowanie wielkości alokacji aktywów, w celu utrzymania poziomu zmienności Indeksu (ryzyka) na zakładanym poziomie. Zakładany poziom zmienności Indeksu WIG 20 Risk Control to 15%. Gdy zmienność Indeksu WIG 20 Risk Control jest większa niŝ 15%, wówczas maksymalnie do 100% środków inwestowane jest w Indeks, a pozostałe środki inwestowane są na rynku pienięŝnym. Gdy zmienność Indeksu WIG 20 Risk Control jest mniejsza niŝ 15%, wówczas nawet do 150% środków (pozyskiwane są one z rynku pienięŝnego) jest inwestowane w Indeks WIG 20. Głównym załoŝeniem tej strategii jest fakt, Ŝe rynek wzrostowy charakteryzuje się znacznie mniejszą zmiennością niŝ rynek spadkowy. Strategia ta doskonale się sprawdza pozwalając na osiągnięcie jeszcze lepszej stopy zwrotu, niŝ w przypadku opcji opartej o tradycyjny Indeks WIG 20. Strona 6

7 Strategia Kontroli Ryzyka Filozofia inwestycyjna, która stoi za konstrukcją strategii WIG20 Risk Control bazuje na zmienności Indeksu. JeŜeli zmienność jest większa od 15% wtedy częśćśrodków inwestowana jest na rynku pienięŝnym. W przeciwnym razie nawet do 150% środków inwestowana jest zgodnie ze strategią WIG20 Risk Control. Zmienność <15% Zmienność >15% 100% Strona 7 Do 150% środków inwestowane w strategię W20 Risk Control Środki poŝyczane z rynku pienięŝnego Ekspozycja > 100% (Maksimum 150%) Mniej niŝ 100% środków inwestowane w strategię W20 Risk Control Środki inwestowane na rynku pienięŝnym Ekspozycja < 100% (Minimum 0%)

8 Strategia Kontroli Ryzyka Od r. do r. strategia osiągnęła stopę zwrotu wyŝszą od WIG20 aŝ o: +154% Wig 20 Risk Control WIG20 DuŜo większe wzrosty DuŜo mniejsze spadki Strona 8

9 Olbrzymi potencjał zysku WIG WIG20 Indeks o ogromnych moŝliwościach zysku % % +250% Strona 9

10 WIG20 na tle giełd światowych WIG20 to Indeks, który ze względu na swoją specyfikę charakteryzuje się ogromnym potencjałem wzrostu, głównie z powodów drastycznej przeceny, jaka dotknęła polskie akcje w 2008r., a która jak się powszechnie uwaŝa, nie miała podstaw fundamentalnych. 600% 500% 400% WIG20 SP500 HANGSENG CAC40 300% 200% 100% 0% Strona 10

11 WIG20 na tle róŝnych aktywów w 2008r. Przecena, którą obserwowaliśmy na akcjach dwudziestu największych polskich spółek, była zdecydowanie bardziej dotkliwsza, niŝ na amerykańskim Indeksie S&P500, a to przecieŝ w USA narodził się obecny kryzys. Bezprecedensowy jest takŝe spadek Indeksu WIG20 w stosunku do innych klas aktywów. Tak olbrzymie przeceny pozwalają wnioskować, Ŝe odreagowanie powinno być równie silne i przekładające się na pokaźne zyski dla inwestorów. 0,00% -10,00% WIG20 SP500 Złoto Ropa Brent IPE Złoto Srebro Platyna Cyna -20,00% -30,00% -40,00% -50,00% Strona 11-60,00%

12 Analiza Techniczna Wskaźnik względnej siły (Relative Strength Index- RSI) opublikowany po raz pierwszy przez J. Wellesa Wildera w czasopiśmie Commodities, wskazuje na wykupienie lub wysprzedanie rynku. Jego obecne wskazania dają sygnał kupna i mówią o zwiększającym się prawdopodobieństwie zmiany trendu ze spadkowego na wzrostowy. Strona 12

13 P/E- historyczne najniŝsze poziomy PoniŜszy wykres prezentuje poziom wskaźnika P/E dla Indeksu WIG20, który jest najpopularniejszą miarą oceny relatywnej atrakcyjności cenowej akcji. Wskaźnik ten mówi o wielkości zysku generowanego przez spółkę w stosunku do ceny jej akcji. Analiza tego wskaźnika prowadzi do wniosków, Ŝe ceny akcji polskich, wchodzących w skład Indeksu, są wyjątkowo tanie. 70 P/E Strona 13

14 Dodatkowo zabezpieczający mechanizm ustalania zysku Mechanizm uśredniania wprowadzony w trakcie pięciu ostatnich kwartałów ma na celu zabezpieczenie wcześniej wypracowanych zysków przed nieoczekiwanymi, chwilowymi zmianami wartości Indeksu, stanowiącego przedmiot naszej inwestycji. Wartość Indeksu Podstawa naliczenia zysku Strona 14 Czas Ŝycia produktu

15 Dla kogo jest ubezpieczenie na Ŝycie i doŝycie Ósemka WIG Control Strona 15 Ubezpieczenie Ósemka WIG Control jest idealnym produktem dla osoby: zainteresowanej ochroną Ŝycia zainteresowanej unikalną ekspozycją na Indeks WIG20, czyli wskaźnik określający zmianę kursów akcji 20 największych spółek notowanych na GPW zainteresowanej wypłatą gwarantowanej z góry określonej kwoty świadczenia z tytułu doŝycia juŝ po 12 miesiącach okresu ubezpieczenia, przy zachowaniu ochrony ubezpieczeniowej przez kolejne 24 miesiące zainteresowanej produktem ubezpieczeniowym z gwarancją kapitału 100% na koniec okresu ubezpieczenia + gwarantowane odsetki z części lokacyjnej (6,48% p.a. co odpowiada lokacie bankowej z oprocentowaniem 8% p.a.) i z potencjałem duŝo wyŝszych zysków zainteresowanej produktem ubezpieczeniowym, który stanowi alternatywę dla funduszy inwestycyjnych i lokat bankowych zainteresowanej produktem ubezpieczeniowym, który będzie uzupełnieniem zdywersyfikowanego portfela inwestycyjnego zainteresowanej unikalnym produktem ubezpieczeniowym na rynku finansowym, umoŝliwiającym inwestycję na Indeks WIG20 przy jednoczesnej gwarancji kapitału na koniec okresu ubezpieczenia posiadającej bardzo duŝe doświadczenie na rynkach finansowych jak i nie posiadającej takich doświadczeń

16 NajwaŜniejsze korzyści dla Ubezpieczonego ochrona Ŝycia pierwsza wypłata świadczenia ubezpieczeniowego z tytułu doŝycia juŝ po 12 miesiącach okresu ubezpieczenia Świadczenie ubezpieczeniowe zwolnione z podatku od zysków kapitałowych * brak ograniczenia zysku ekspozycja na Indeks WIG20, czyli wskaźnik określający zmianę kursów akcji 20 największych spółek notowanych na GPW bezpieczeństwo kapitału: 100% gwarancji składki zainwestowanej na koniec okresu ubezpieczenia + gwarantowane odsetki z części lokacyjnej (6,48% p.a. co odpowiada lokacie bankowej z oprocentowaniem 8% p.a.) moŝliwość skorzystania w okresie subskrypcji z oferty Noble Bank SA atrakcyjnie oprocentowana lokata bankowa (7% p.a.) załoŝona ze środków przeznaczonych na zapłatę składki ubezpieczeniowej moŝliwość zyskiwania niezaleŝnie od sytuacji rynkowej moŝliwość rezygnacji z ubezpieczenia zarówno w okresie subskrypcji, jak i w trakcie trwania ochrony ubezpieczeniowej alternatywa dla depozytu i funduszy inwestycyjnych brak ryzyka walutowego Strona 16

17 przypisy *Zgodnie z art. 21 ust. 1 pkt 4 ustawy z dnia 26 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych, kwoty otrzymane z ubezpieczeń majątkowych i osobowych podlegają, co do zasady, zwolnieniu z opodatkowania podatkiem dochodowym. Przedstawione symulacje i obliczenia prezentowanego produktu finansowego mają charakter informacyjny i nie stanowią oferty w rozumieniu przepisu art. 66 Kodeksu cywilnego lecz naleŝy je odczytywać jako zaproszenie do zawarcia umowy w rozumieniu przepisu art. 71 k.c. Strona 17

18 Skontaktuj się z Doradcą Guru Financial: Infolinia: Gsm Czynny 24h: biuro@gurufinancial.pl