CU Gwarancja Globalne Inwestycje III

Transkrypt

1 W ofercie od 25 sierpnia do 19 września 2008 roku. Produkty gwarantowane CU Gwarancja Globalne Inwestycje III

2 Dzięki mechanizmowi zabezpieczenia korzystnych stóp zwrotu i jednoczesnej ochronie 100% wpłaconego kapitału mam pewność, że nawet jeśli notowania indeksu spadną, ja na tym nie stracę. Najważniejsze korzyści szeroki wachlarz możliwości inwestycyjnych mogę inwestować w poszczególne rodzaje aktywów jednocześnie (akcje, nieruchomości, waluty, surowce) oraz na różnych rynkach światowych (Europa, USA, Chiny, rynki wschodzące); stabilne zyski niezależnie od trendów rynkowych dzięki aktywnemu zarządzaniu indeksem oraz wbudowanemu mechanizmowi zabezpieczenia korzystnej stopy zwrotu; zysk bez podatku Belki wypłata na koniec okresu umowy nie jest obciążona 19-proc. podatkiem od dochodów kapitałowych; brak opłat manipulacyjnych i za zarządzanie; zabezpieczenie najbliższych mam gwarancję, że gdyby mnie zabrakło, 103 proc. dokonanej wpłaty (składki ubezpieczeniowej) zostanie wypłacone osobie uposażonej i będzie zwolnione z podatku od spadków i darowizn oraz z podatku Belki. ochrona 100% kapitału mam gwarancję zwrotu 100 proc. wpłaconego kapitału na koniec okresu umowy;

3 Cechy produktu indywidualne ubezpieczenie na życie i dożycie; czas trwania umowy: 4 lata; minimalna wartość wpłaty: złotych; wysokość wypłaty na koniec okresu umowy ubezpieczenia: 100% kapitału + zysk x współczynnik partycypacji możliwość wcześniejszej rezygnacji z umowy jeżeli zdecyduję się na wcześniejszą rezygnację z umowy, otrzymam wartość wykupu (po uwzględnieniu opłaty rezygnacyjnej, która po 2 latach wynosi 1%); wysokość świadczenia ubezpieczeniowego powiązana z indeksem BNP Paribas Millennium 10 Europe ER indeks BNP Paribas Millennium 10 Europe ER odzwierciedla wyniki inwestycyjne z aktywnie zarządzanego portfela aktywów, według metodologii opracowywanej przez bank BNP Paribas; poziom zaangażowania portfela w poszczególne aktywa i rynki finansowe jest weryfikowany co miesiąc. Optymalny skład indeksu wyznaczany jest przy zastosowaniu zaawansowanego modelu matematycznego, którego twórca zdobył nagrodę Nobla. wysoki współczynnik partycypacji (udział w zysku): proc.; ostateczna wysokość współczynnika zostanie ustalona po zakończeniu okresu sprzedaży; Wyniki inwestycyjne Zysk z czteroletniej inwestycji 16,0% 56,4% 95,4% Powyższe stopy zwrotu zostały obliczone na podstawie historycznych symulacji tak skonstruowanego produktu, w oparciu o notowania indeksu w okresie od do Współczynnik partycypacji został założony na poziomie 75% (środek przedziału przewidywanego dla CU Gwarancja Globalne Inwestycje III). Z uzyskanych symulacji zaprezentowano trzy wartości: najniższą, najwyższą i średnią. minimalna średnia maksymalna

4 Podstawowe pojęcia BNP Paribas Millennium 10 Europe ER aktywnie zarządzany indeks aktywów, opracowany przez bank BNP Paribas; Bank BNP Paribas jeden z największych banków inwestycyjnych strefy euro i trzeci na świecie bank pod względem wartości aktywów (rating Aa1/AA+); finalna stopa zwrotu stopa zwrotu z indeksu wyznaczona na ostatni dzień obserwacji; opłata rezygnacyjna wartość procentowa ustalana w zależności od czasu trwania ochrony ubezpieczeniowej, pomniejszająca wartość wykupu; wysokość opłaty maleje wraz z upływem okresu trwania ubezpieczenia; po dwóch latach opłata jest stała i wynosi 1%; świadczenie ubezpieczeniowe kwota wypłacana ubezpieczonemu w przypadku dożycia końca okresu ubezpieczenia lub uposażonemu w przypadku śmierci osoby ubezpieczonej; stopa zwrotu z indeksu wyrażona w procentach zmiana wartości indeksu; wartość wykupu kwota wypłacana w przypadku wypowiedzenia umowy; współczynnik partycypacji określony procentowo udział w wypracowanym przez indeks zysku; zabezpieczona stopa zwrotu w okresie trwania ubezpieczenia, co pół roku w tzw. dniu obserwacji, dokonywane są pomiary stopy zwrotu. Jeżeli w dniu obserwacji jest ona wyższa lub równa dowolnemu z ustalonych poziomów zabezpieczeń (20, 40 lub 60%), wówczas wyznaczona zostaje tzw. zabezpieczona stopa zwrotu, która jest równa najwyższemu z przekroczonych poziomów zabezpieczeń; zysk obliczany jest w następujący sposób: jeżeli finalna stopa zwrotu jest nieujemna i większa od zabezpieczonej stopy zwrotu, wówczas: zysk = składka * finalna stopa zwrotu; jeżeli finalna stopa zwrotu jest mniejsza od zabezpieczonej stopy zwrotu, wówczas: zysk = składka * zabezpieczona stopa zwrotu; jeżeli finalna stopa zwrotu jest ujemna, a zabezpieczona stopa zwrotu nie została wyznaczona, wówczas zysk wynosi zero.

5 CU Gwarancja Globalne Inwestycje III umożliwia osiąganie nieograniczonych zysków ze światowych rynków akcji, nieruchomości, surowców i walut przy zachowaniu maksimum bezpieczeństwa.

6 Commercial Union Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA nie zapewnia osiągnięcia przez produkt wskazanych w symulacji stóp zwrotu. Powiązanie świadczenia z indeksem BNP Paribas Millennium Europe 10 ER powoduje, że jego wysokość uzależniona jest od sytuacji na poszczególnych rynkach oraz od skuteczności strategii, na której bazuje indeks, przy czym gwarantowany jest zwrot 100 proc. kapitału na koniec okresu ubezpieczenia. Niniejszy materiał ma charakter marketingowy, treść umowy ubezpieczenia regulują Ogólne Warunki Ubezpieczenia Inwestycyjnego CU Gwarancja Globalne Inwestycje III. Commercial Union Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA ul. Prosta 70, Warszawa infolinia: , tel. (+48 22) bok@cu.com.pl,