Listopad Nowa Perspektywa II subskrypcja produktu

Transkrypt

1 Listopad 2011 Nowa Perspektywa II subskrypcja produktu

2 Nowa Perspektywa - charakterystyka produktu Ubezpieczenie z elementami inwestycji Nowa Perspektywa to ubezpieczenia na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym EUROPA FUND KW/2011/03 oferowane przez TU na Życie Europa SA w formie grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie. Celem Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego EUROPA FUND KW/2011/03 jest powiększanie wartości aktywów Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego w wyniku wzrostu wartości lokat Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego EUROPA FUND KW/2011/03. W szczególności celem Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego EUROPA FUND KW/2011/03 jest ochrona 100% kwoty odpowiadającej składce zainwestowanej na koniec okresu odpowiedzialności, przy czym Ubezpieczyciel nie gwarantuje osiągnięcia celu, o którym mowa powyżej. W razie zgonu Ubezpieczonego w okresie odpowiedzialności TU na Życie Europa SA wypłaca uprawnionemu świadczenie ubezpieczeniowe. Ubezpieczony może w prosty sposób wskazać osoby uprawnione do otrzymania tego świadczenia. Ubezpieczony, który dożyje do końca okresu odpowiedzialności otrzyma świadczenie ubezpieczeniowe z tytułu dożycia do końca okresu odpowiedzialności. Suma ubezpieczenia z tytułu dożycia Ubezpieczonego do końca okresu odpowiedzialności jest uzależniona od zachowania indeksu WIG20. 2

3 Nowa Perspektywa - charakterystyka produktu Okres subskrypcji: do r. Okres ubezpieczenia: 2 lata (od r. do r.) Minimalna składka: zł Ochrona kapitału: celem UFK jest zapewnienie ochrony 100% składki zainwestowanej Początek okresu odpowiedzialności: r. pod warunkiem złożenia Deklaracji Przystąpienia do ubezpieczenia oraz zapłacenia jednorazowej zadeklarowanej składki Świadczenie ubezpieczeniowe z tytułu zgonu Ubezpieczonego: 1% * składka zainwestowana + 100% * wartość rachunku w dacie umorzenia 3

4 Nowa Perspektywa - charakterystyka produktu Opłaty pobierane w ramach ubezpieczenia: Opłata wstępna* dla składek do ,99 zł włącznie: 1,5% dla składek od zł do ,99 zł włącznie: 0,75% dla składek od zł do ,99 zł włącznie:0,5% dla składek od zł włącznie: 0% (naliczana procentowo od składki; pobierana w pierwszym dniu roboczym pierwszego miesiąca kalendarzowego) Opłata za zarządzanie* 2,0090%-2,6450% (naliczana procentowo od składki zainwestowanej, pobierana 14. dnia miesiąca kalendarzowego, w którym rozpoczął się okres odpowiedzialności oraz 14. dnia kolejnego miesiąca kalendarzowego; ostateczna wartość opłaty za zarządzanie będzie określona w certyfikacie; w opłatę za zarządzanie wliczona jest opłata za ryzyko 0,0123% - naliczana od składki zainwestowanej) Opłata likwidacyjna* 200 zł *sposób pobierania opłat określony jest w warunkach ubezpieczenia Nowa Perspektywa

5 Nowa Perspektywa - charakterystyka produktu W okresie trwania subskrypcji Klient może skorzystać z lokaty w Getin Noble Bank S.A. w dniu zakończenia subskrypcji, odsetki od lokaty zostaną przekazane na konto osobiste Klienta, a wpłacona składka zostanie zainwestowana zgodnie z dyspozycją. Lokata bankowa zakładana jest ze środków przeznaczonych na zapłatę składki, co oznacza, że pieniądze Klienta pracują już od pierwszego dnia. Oprocentowanie lokaty w Getin Noble Bank S.A.: 2,5% p.a. W sprawie oświadczeń dotyczących skorzystania przez Klienta z lokaty, należ kontaktować się z Panem Jakubem Miros z Getin Noble Bank S.A. jakub.miros@noblebank.pl, tel , Podpisane oświadczenia 2,5% należy odsyłać na adres: Centrum Operacji Bankowych Noble Bank Wydział Obsługi Produktów ul. Domaniewska 39B, Warszawa Budynek Nefryt 6

6 Rezygnacja z ubezpieczenia Klient w okresie subskrypcji lub Ubezpieczony po rozpoczęciu ochrony ubezpieczeniowej może zrezygnować z ubezpieczenia. Rezygnacja Ubezpieczonego z ubezpieczenia po rozpoczęciu ochrony ubezpieczeniowej skutkuje całkowitym wykupem. W przypadku rezygnacji Klienta z ubezpieczenia w okresie subskrypcji, Ubezpieczyciel zwraca całą zapłaconą składkę. W przypadku rezygnacji Ubezpieczonego z ubezpieczenia po rozpoczęciu ochrony ubezpieczeniowej, Ubezpieczyciel 15-go dnia miesiąca kalendarzowego, a jeśli w danym miesiącu kalendarzowym dzień ten nie jest dniem roboczym, w pierwszym dniu roboczym następującym po tym dniu, dokonuje całkowitego wykupu dla wszystkich Ubezpieczonych, których oświadczenia o rezygnacji Ubezpieczyciel otrzymał w oryginale najpóźniej do 4. dnia roboczego danego miesiąca kalendarzowego. W razie całkowitego wykupu Ubezpieczyciel wypłaca kwotę równą wartości rachunku w dacie umorzenia pomniejszoną o opłatę likwidacyjną oraz o należny podatek dochodowy od osób fizycznych (w przypadku osiągnięcia dochodu z tytułu inwestowania składki zainwestowanej). 7

7 Świadczenie ubezpieczeniowe z tytułu zgonu Wysokość świadczenia ubezpieczeniowego z tytułu zgonu Ubezpieczonego w okresie odpowiedzialności wynosi: 1%*składka zainwestowana + 100%*wartość rachunku w dacie umorzenia Wartość rachunku kwota będąca iloczynem bieżącej liczby jednostek uczestnictwa funduszu znajdujących się na rachunku i wartości jednostki uczestnictwa funduszu na ostatni dzień wyceny. W przypadku, gdy w dniu ustalania wartości rachunku nie jest znana wartość jednostki uczestnictwa funduszu na ostatni dzień wyceny, do ustalenia wartości rachunku przyjmowana jest ostatnia znana wartość jednostki uczestnictwa funduszu Wypłata świadczenia ubezpieczeniowego z tytułu zgonu Ubezpieczonego w okresie odpowiedzialności następuje w terminie 30 dni od dnia otrzymania przez Ubezpieczyciela zawiadomienia o zgonie Ubezpieczonego w okresie odpowiedzialności 8

8 Świadczenie ubezpieczeniowe z tytułu dożycia Wysokość świadczenia ubezpieczeniowego z tytułu dożycia Ubezpieczonego do końca okresu odpowiedzialności wynosi 100% wartości rachunku w dniu likwidacji Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego EUROPA FUND KW/2011/03. Wypłata świadczenia ubezpieczeniowego z tytułu dożycia Ubezpieczonego do końca okresu odpowiedzialności następuje na podstawie: pisemnego wniosku Ubezpieczonego o wypłatę świadczenia ubezpieczeniowego z tytułu dożycia Ubezpieczonego do końca okresu odpowiedzialności (pomocniczy wzór wniosku o wypłatę świadczenia ubezpieczeniowego z tytułu dożycia Ubezpieczonego do końca okresu odpowiedzialności został przygotowany przez Ubezpieczyciela, złożonego nie wcześniej niż pierwszego dnia po zakończeniu okresu odpowiedzialności oraz okazania Ubezpieczającemu przez Ubezpieczonego dokumentu tożsamości wskazującego imię, nazwisko i numer PESEL Ubezpieczonego lub serię i numer paszportu, jeżeli Ubezpieczony jest obcokrajowcem. Wypłata świadczenia ubezpieczeniowego z tytułu dożycia Ubezpieczonego do końca okresu odpowiedzialności następuje w terminie nie późniejszym niż 30 dni od dnia otrzymania przez Ubezpieczyciela zawiadomienia o dożyciu Ubezpieczonego do końca okresu odpowiedzialności. 8

9 WIG20 Index WIG20 Index to indeks giełdowy skupiający 20 największych spółek notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie charakteryzującymi się największą kapitalizacją i najwyższymi obrotami. Liczony od r. Listę spółek wchodzących w skład indeksu WIG20 ustala się po ostatniej sesji stycznia - tzw. rewizja roczna- lub kwietnia, lipca i października- korekta kwartalna- na podstawie średniej ważonej 2 kryteriów: wielkości obrotu giełdowego akcji spółki w relacji do łącznych obrotów wszystkich spółek wchodzących w skład indeksu w okresie miesiąca. 9

10 Notowania indeksu WIG20 na tle światowych spółek 240,00% 220,00% 200,00% 180,00% 160,00% 140,00% 120,00% 100,00% 80,00% 60,00% 40,00% 20,00% 0,00% NKY Index SPX Index ASE Index WIG20 Index Źródło: opracowanie własne na podstawie danych z serwisu Bloomberg za okres r r. Wyniki uzyskane w przeszłości nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. 10

11 Nowa Perspektywa - argumenty dla Klientów Produkt doskonale wpisuje się w indywidualny plan finansowy dla Klienta, dając możliwość osiągnięcia ponadprzeciętnego zysku Celem Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego EUROPA FUND KW/2011/03 jest ochrona 100% składki zainwestowanej, przy czym Ubezpieczyciel nie gwarantuje osiągnięcia celu inwestycyjnego. Możliwość rezygnacji z ubezpieczenia zarówno z okresie subskrypcji, jak i w trakcie trwania ochrony ubezpieczeniowej, jednak rezygnacja z ubezpieczenia w trakcie ochrony ubezpieczeniowej skutkuje całkowitym wykupem, na zasadach określonych w warunkach ubezpieczenia Nowa Perspektywa (kod: 2011_BINP00_v02) Ochrona życia świadczona przez TU na Życie Europa SA. 11

12 Przedstawione symulacje i obliczenia prezentowanego produktu ubezpieczeniowego mają charakter informacyjny i nie stanowią oferty w rozumieniu przepisu art. 66 kodeksu cywilnego. Autorzy niniejszego opracowania dołożyli wszelkich starań, aby informacje zamieszczone w opracowaniu były kompletne i zgodne z prawdą, nie są jednak w stanie zagwarantować ich poprawności i nie ponoszą odpowiedzialności za jakiekolwiek szkody powstałe w wyniku korzystania z nich. Dane użyte do przygotowania opracowania pochodzą ze źródeł publicznie dostępnych, które mogą być uznane za wiarygodne, nie są jednak gwarantowane przez autorów. 12

13 13 Przedstawiony produkt Nowa Perspektywa to ubezpieczenie oferowane przez TU na Życie Europa S.A. Wpłacane składki inwestowane są w Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy EUROPA FUND KW/2011/03. Środki Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego EUROPA FUND KW/2011/03 lokowane są w depozyty terminowe, w instrument pochodny o dwuletnim horyzoncie inwestycyjnym oraz w środki pieniężne. Inwestycja w ubezpieczenie Nowa Perspektywa nie jest lokatą bankową i nie gwarantuje osiągnięcia celu inwestycyjnego, o którym mowa w 3 ust. 2 Regulaminu Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego EUROPA FUND KW/2011/03. Strategia inwestycyjna Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego EUROPA FUND KW/2011/03 została opisana w regulaminie Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego EUROPA FUND KW/2011/03 dostępnym u Ubezpieczającego oraz w siedzibie Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie Europa SA. Ochrona ubezpieczeniowa udzielana jest na podstawie Umowy grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Nowa Perspektywa zawartej pomiędzy Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie Europa SA i Ubezpieczającym. Wyciąg z ww. umowy stanowią warunki ubezpieczenia Nowa Perspektywa (kod: 2011_BINP00_v02) dostępne u Ubezpieczającego oraz w siedzibie Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie Europa SA.

14 UWAGA: Wszystkie przekazane przez TU na Życie Europa SA informacje, w szczególności dotyczące założeń ubezpieczeń oraz treści projektów umów ubezpieczenia, z wyjątkiem informacji ogólnie dostępnych, mają charakter poufny. Informacje poufne mogą być wykorzystywane wyłącznie w związku z pracami mającymi na celu zawarcie umowy z TU na Życie Europa SA i nie mogą być ujawniane osobom trzecim, w szczególności innym Ubezpieczycielom, bez pisemnej zgody TU na Życie Europa SA.

15 Dziękujemy za uwagę