SPIS TREŚCI ZASADY POBIERANIA OPŁAT O PROWIZJI ZA CZYNNOŚCI BANKOWE... 3 I. RACHUNKI BANKOWE... 4 I. 1. RACHUNEK ROZLICZENIOWY W ZŁOTYCH...

Transkrypt

1 Stan na dzień r. TARYFA OPŁAT I PROWIZJI POBIERANYCH PRZEZ BANK SPÓŁDZIELCZY W RZESZOWIE ZA CZYNNOŚCI BANKOWE DLA PODMIOTÓW GOSPODARCZYCH Rzeszów

2 SPIS TREŚCI ZASADY POBIERANIA OPŁAT O PROWIZJI ZA CZYNNOŚCI BANKOWE... 3 I. RACHUNKI BANKOWE... 4 I. 1. RACHUNEK ROZLICZENIOWY W ZŁOTYCH... 4 I.1.A. RACHUNEK ROZLICZENIOWY W ZŁOTYCH W JEDNOSTKACH ORGANIZACYJNYCH BANKU W RZESZOWIE... 4 I.1.B. RACHUNEK ROZLICZENIOWY W ZŁOTYCH W JEDNOSTKACH ORGANIZACYJNYCH BANKU W SIENIAWIE I ADAMÓWCE... 5 I.1.C. RACHUNEK ROZLICZENIOWY BIEŻĄCY PAKIET BIZNES W ZŁOTYCH... 7 I. 2. RACHUNEK ROZLICZENIOWY W WALUTACH WYMIENIALNYCH... 8 I. 3. RACHUNEK LOKATY TERMINOWEJ W ZŁOTYCH... 9 I. 4. RACHUNEK LOKATY TERMINOWEJ W WALUTACH WYMIENIALNYCH... 9 I. 5. DODATKOWE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW DEPOZYTOWYCH... 9 I. 6. CENTRUM USŁUG INTERNETOWYCH INTERNET DETALICZNY I. 7. CENTRUM USŁUG INTERNETOWYCH INTERNET KORPORACYJNY I. 8. OTWARTY MIESZKANIOWY RACHUNEK POWIERNICZY W ZŁOTYCH II. KARTY BANKOWE II. 1. KARTA KREDYTOWA VISA BUSINESS CREDIT II. 2. KARTA PŁATNICZA VISA BUSINESS DEBETOWA/ MASTERCARD BUSINESS PAYPASS III. KREDYTY, GWARANCJE I PORĘCZENIA III. 1. KREDYTY CZYNNOŚCI PODSTAWOWE III. 2. GWARANCJE I PORĘCZENIA BANKOWE III. 3. DODATKOWE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW KREDYTOWYCH IV. OPERACJE DEWIZOWE IV.1. SKUP I SPRZEDAŻ WALUT OBCYCH W GOTÓWCE IV.2. CZEKI W OBROCIE DEWIZOWYM IV.3. PRZEKAZ W OBROCIE DEWIZOWYM V. INNE USŁUGI V.1. USŁUGI RÓŻNE V.2. SKARBIEC NOCNY V.3. CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH V.3.A. CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH W JEDNOSTKACH ORGANIZACYJNYCH BANKU W RZESZOWIE V.3.B. CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH W JEDNOSTKACH ORGANIZACYJNYCH BANKU W SIENIAWIE I ADAMÓWCE

3 Zakres operacji i usług bankowych przedstawionych w tej taryfie dotyczy osób prawnych, jednostek organizacyjnych nie posiadających osobowości prawnej lecz posiadających zdolność prawną oraz osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą. ZASADY POBIERANIA OPŁAT O PROWIZJI ZA CZYNNOŚCI BANKOWE 1. Opłaty i prowizje od posiadaczy rachunków bankowych prowadzonych w BS Rzeszów pobierane są z tych rachunków w dniu dokonania operacji bankowej lub wpłacane w gotówce w kasie. 2. Od pozostałych klientów opłaty i prowizje pobierane są w gotówce wraz z realizacją danych operacji bankowych. 3. Należne opłaty i prowizje za usługi o charakterze cyklicznym lub ciągłym, realizowane na zlecenie posiadaczy rachunków prowadzonych w BS Rzeszów, pobiera się z ich rachunku bankowego doraźnie lub okresowo. 4. Pobrane opłaty i prowizje nie podlegają zwrotowi w przypadku odstąpienia od transakcji lub ich anulowania z przyczyn, za które BS Rzeszów nie ponosi odpowiedzialności. 5. Opłaty i prowizje za posiadanie rachunków bankowych, posiadanie karty, dostęp do systemu CUI pobiera się w okresach miesięcznych z góry. Jeżeli rachunek otwierany jest po 15 dniu miesiąca za ten miesiąc pobiera się połowę opłaty za posiadanie rachunku. Jeżeli rachunek jest likwidowany w trakcie miesiąca opłata pobrana z góry podlega proporcjonalnemu zwrotowi. 6. Obowiązek ustalania poprawnej wysokości prowizji i opłat od wpłat i wypłat gotówkowych oraz ich pobrania obciąża pracownika przyjmującego dowód wpłaty lub dokument wypłaty od klienta. 7. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. Dotyczy to również kwot prowizji i opłat pobieranych w PLN od operacji dokonywanych w obrocie dewizowym. Kwoty pobierane w walucie obcej są zaokrąglane wg analogicznych zasad. 8. Nie pobiera się prowizji i opłat od: wpłat i wypłat na rachunki lokat terminowych, o ile Taryfa nie przewiduje inaczej, wpłat na poczet spłat odsetek i kredytów oraz innych zobowiązań zaciągniętych w BS Rzeszów oraz wypłat kredytów realizowanych w gotówce z wyjątkiem spłat kredytów w rachunku bieżącym, wpłat na rzecz instytucji charytatywnych określonych przez Zarząd BS Rzeszów odrębnymi regulacjami. 9. Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione koszty kurierskie i telekomunikacyjne. 10. Opłaty i prowizje od czynności bankowych w obrocie dewizowym ustalane są w walucie polskiej. W sytuacji, gdy podstawę naliczania prowizji określonej procentowo stanowi kwota w walucie obcej, opłata/ prowizja ustalona w PLN pobierana jest od klienta w walucie obcej, do przeliczania stosowany jest kurs średni NBP z dnia pobrania należności. 11. Opłaty i prowizje niezapłacone przez stronę zagraniczną w ciągu trzech miesięcy od daty wysłania wezwania do zapłaty obciążają stronę krajową. Jednakże zgodnie z uregulowaniami Międzynarodowej Izby Handlowej w Paryżu, dotyczącymi inkas (Publikacja URC nr 522) BS Rzeszów niezwłocznie obciąży prowizjami i opłatami zleceniodawcę transakcji, jeśli jego kontrahent odmówi zapłaty tych prowizji. BS Rzeszów może ustalić i pobierać zryczałtowane opłaty na pokrycie kosztów naliczanych przez pośredniczące banki zagraniczne. 12. Opłaty za czynności BS Rzeszów nie przewidziane w niniejszej Taryfie pobierane są na podstawie odrębnych decyzji Prezesa Zarządu. 13. W szczególnie uzasadnionych, indywidualnych przypadkach, Członek Zarządu lub upoważniony pracownik, może ustalić, że BS Rzeszów odstępuje od pobierania opłaty i prowizji lub pobiera ją w innej wysokości niż ta ustalona w niniejszej Taryfie. 3

4 I. RACHUNKI BANKOWE I. 1. RACHUNEK ROZLICZENIOWY W ZŁOTYCH I.1.A. RACHUNEK ROZLICZENIOWY W ZŁOTYCH W JEDNOSTKACH ORGANIZACYJNYCH BANKU W RZESZOWIE 1. Otwarcie rachunku: a) bieżącego, 20 zł b) pomocniczego, 20 zł c) dodatkowego dla wyodrębnienia środków na określone cele. 20 zł opłaty nie dotyczą rachunków prowadzonych na rzecz rolników indywidualnych 2. Otwarcie rachunku dla rolnika indywidualnego: a) bieżącego, bez opłat b) pomocniczego, bez opłat c) dodatkowego dla wyodrębnienia środków na określone cele. bez opłat 3. Posiadanie rachunku miesięcznie: a) bieżącego, 10 zł b) pomocniczego, 10 zł c) dodatkowego dla wyodrębnienia środków na określone cele. 10 zł opłaty nie dotyczą rachunków, których posiadaczami są rolnicy indywidualni, jeżeli rachunek otwierany jest po 15 dniu miesiąca, za ten miesiąc pobiera się połowę miesięcznej stawki za posiadanie rachunku. 4. Wpłata gotówkowa na rachunek 0,3 % 2 zł 100 zł opłata nie dotyczy rachunków prowadzonych na rzecz rolników, opłata pobierana jest od posiadacza rachunku chyba, że umowa stanowi inaczej. 5. Wpłata gotówkowa na rachunek rolnika bez opłat 6. Wypłata gotówkowa z rachunku 0,3 % 2 zł 100 zł prowizja pobierana jest od Posiadacza rachunku chyba, że umowa stanowi inaczej. 7. Wykorzystanie środków z wpływów bieżących na realizację dyspozycji klienta w formie przelewów lub w formie wypłaty gotówki za każdą złożoną dyspozycję: 0,2 % 2 zł opłata niezależna od opłat pobieranych za przelew lub wypłatę, za wpływy bieżące, nie uważa się: wpływu na konto środków pieniężnych z tytułu udzielonych właścicielowi konta kredytów przez BS Rzeszów, wpływu na konto środków pieniężnych z tytułu przeksięgowania/przelania zlikwidowanych lokat terminowych założonych w BS Rzeszów, wpływu na konto środków pieniężnych z tytułu przelewów z rachunków własnych klienta prowadzonych w BS Rzeszów. 8. Przelew na rachunek bankowy a) prowadzony w BS Rzeszów, bez opłat b) prowadzony w innym banku krajowym. w systemie ELIXIR 3 zł w systemie SORBNET 20 zł 9. Wydanie blankietów czekowych. 1,50 zł/szt. 10. Potwierdzenie czeku rozrachunkowego od każdego czeku. 5 zł 11. Inkaso czeku 5 zł 12. Przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 20 zł 4

5 13. Realizacja zlecenia jednorazowego: a) na rachunek prowadzony w BS Rzeszów, bez opłat b) na rachunek w innym banku krajowym. 3 zł 14. Przyjęcie zlecenia stałego. bez opłat 15. Realizacja zlecenia stałego: a) na rachunek prowadzony w BS Rzeszów, bez opłat b) na rachunek w innym banku krajowym. 1 zł opłata pobierana za każdorazowe przekazanie środków w ramach zlecenia, nie pobiera się dodatkowej opłaty za przelew. 16. Odwołanie lub aktualizacja zlecenia stałego bez opłat 17. Realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika na rachunek prowadzony w innym banku krajowym 1 zł opłata pobierana z rachunku dłużnika za każde wykonane polecenie zapłaty 18. Odwołanie polecenia zapłaty za każde odwołanie 5 zł 19. Odwołanie lub aktualizacja upoważnienia polecenia zapłaty 5 zł 20. Odmowa wykonania polecenia zapłaty z tytułu braku środków na rachunku dłużnika: a) na rachunek w BS Rzeszów, 3 zł b) na rachunek w innym banku krajowym. 5 zł 21. Realizacja dyspozycji szczególnych na życzenie posiadacza rachunku np. regulowanie zapłaty określonych zobowiązań we wskazanej kolejności, akumulacja wpływów na określone cele i płatności, pozostawianie na rachunku określanego salda, itp. wg indywidualnych dyspozycji klienta 22. Dokonanie likwidacji rachunku na wniosek Klienta 10 zł 10 zł I.1.B. RACHUNEK ROZLICZENIOWY W ZŁOTYCH W JEDNOSTKACH ORGANIZACYJNYCH BANKU W SIENIAWIE I ADAMÓWCE 1. Otwarcie rachunku: a) bieżącego, 20 zł b) pomocniczego, 20 zł c) dodatkowego dla wyodrębnienia środków na określone cele. 20 zł opłaty nie dotyczą rachunków prowadzonych na rzecz rolników indywidualnych 2. Otwarcie rachunku dla rolnika indywidualnego: a) bieżącego, bez opłat b) pomocniczego, bez opłat c) dodatkowego dla wyodrębnienia środków na określone cele. bez opłat 3. Posiadanie rachunku miesięcznie: a) bieżącego, 10 zł b) pomocniczego, 10 zł c) dodatkowego dla wyodrębnienia środków na określone cele. 10 zł opłaty nie dotyczą rachunków, których posiadaczami są rolnicy indywidualni, jeżeli rachunek otwierany jest po 15 dniu miesiąca, za ten miesiąc pobiera się połowę miesięcznej stawki za posiadanie rachunku. 5

6 4. Wpłata gotówkowa na rachunek 0,3 % 2 zł 100 zł opłata nie dotyczy rachunków prowadzonych na rzecz rolników, opłata pobierana jest od posiadacza rachunku chyba, że umowa stanowi inaczej. 5. Wpłata gotówkowa na rachunek rolnika bez opłat 6. Wypłata gotówkowa z rachunku 0,5 % 2 zł prowizja pobierana jest od posiadacza rachunku chyba, że umowa stanowi inaczej. 7. Wykorzystanie środków z wpływów bieżących na realizację dyspozycji klienta w formie przelewów lub w formie wypłaty gotówki za każdą złożoną dyspozycję. bez opłat 8. Przelew na rachunek bankowy: a) prowadzony w BS Rzeszów, bez opłat b) prowadzony w innym banku krajowym. w systemie ELIXIR 3 zł w systemie SORBNET 20 zł 9. Wydanie blankietów czekowych. 1,50 zł/szt. 10. Potwierdzenie czeku rozrachunkowego od każdego czeku 5 zł 11. Inkaso czeku 5 zł 12. Przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 20 zł 13. Realizacja zlecenia jednorazowego: a) na rachunek prowadzony w BS Rzeszów, bez opłat b) na rachunek w innym banku krajowym. 3 zł 14. Przyjęcie zlecenia stałego bez opłat 15. Realizacja zlecenia stałego: a) na rachunek prowadzony w BS Rzeszów, bez opłat b) na rachunek w innym banku krajowym. 1 zł opłata pobierana za każdorazowe przekazanie środków w ramach zlecenia, nie pobiera się dodatkowej opłaty za przelew. 16. Odwołanie lub aktualizacja zlecenia stałego bez opłat 17. Realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika na rachunek prowadzony w innym banku krajowym 1 zł opłata pobierana z rachunku dłużnika za każde wykonane polecenie zapłaty 18. Odwołanie polecenia zapłaty za każde odwołanie 5 zł 19. Odwołanie lub aktualizacja upoważnienia polecenia zapłaty 5 zł 20. Odmowa wykonania polecenia zapłaty z tytułu braku środków na rachunku dłużnika: a) na rachunek w BS Rzeszów, 3 zł b) na rachunek w innym banku krajowym. 5 zł 21. Realizacja dyspozycji szczególnych na życzenie posiadacza rachunku np. regulowanie zapłaty określonych zobowiązań we wskazanej kolejności, akumulacja wpływów na określone cele i płatności, pozostawianie na rachunku określanego salda, itp. wg indywidualnych dyspozycji klienta 22. Dokonanie likwidacji rachunku na wniosek Klienta 10 zł 10 zł 6

7 I.1.C. RACHUNEK ROZLICZENIOWY BIEŻĄCY PAKIET BIZNES W ZŁOTYCH 1. Otwarcie rachunku bieżącego Pakiet Biznes, bez opłat 2. Otwarcie rachunku dla rolnika indywidualnego bieżącego Pakiet Biznes, bez opłat 3. Posiadanie rachunku miesięcznie: a) bieżącego Pakiet Biznes z dostępem do CUI Internet detaliczny, 20 zł opłata pobierana po 12 miesiącach posiadania rachunku b) bieżącego Pakiet Biznes z dostępem do CUI Internet korporacyjny 40 zł opłata pobierana po 12 miesiącach posiadania rachunku w skład rachunku rozliczeniowego bieżącego Pakiet Biznes w złotych wchodzą: rachunek rozliczeniowy bieżący, karta płatnicza, CUI Internet detaliczny lub CUI Internet korporacyjny, opłata miesięczna za posiadanie rachunku pobierana jest po upływie pełnych 12 miesięcy posiadania rachunku, w przypadku gdy Klient był Posiadaczem rachunku rozliczeniowego bieżącego Pakiet Biznes w złotych i otwiera ponownie taki rachunek dla tego samego podmiotu gospodarczego, pobierana będzie opłata miesięczna za posiadanie rachunku rozliczeniowego bieżącego Pakiet Biznes w złotych od następnego miesiąca po zawarciu umowy - odpowiednio wg stawek określonych w punktach 3a lub 3b. 4. Wpłata gotówkowa na rachunek 0,3 % 2 zł 100 zł opłata nie dotyczy rachunków prowadzonych na rzecz rolników, opłata pobierana jest od posiadacza rachunku chyba, że umowa stanowi inaczej. 5. Wpłata gotówkowa na rachunek rolnika bez opłat 6. Wypłata gotówkowa z rachunku 0,3 % 2 zł 100 zł prowizja pobierana jest od Posiadacza rachunku chyba, że umowa stanowi inaczej. 7. Przelew na rachunek bankowy: a) prowadzony w BS Rzeszów, bez opłat b) prowadzony w innym banku krajowym. w systemie ELIXIR 3 zł w systemie SORBNET 20 zł 8. Wydanie blankietów czekowych. 1,50 zł/szt. 9. Potwierdzenie czeku rozrachunkowego od każdego czeku. 5 zł 10. Inkaso czeku 5 zł 11. Przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 20 zł 12. Realizacja zlecenia jednorazowego: a) na rachunek prowadzony w BS Rzeszów, bez opłat b) na rachunek w innym banku krajowym. 3 zł 13. Przyjęcie zlecenia stałego bez opłat 7

8 14. Realizacja zlecenia stałego: a) na rachunek prowadzony w BS Rzeszów, bez opłat b) na rachunek w innym banku krajowym. 1 zł opłata pobierana za każdorazowe przekazanie środków w ramach zlecenia, nie pobiera się dodatkowej opłaty za przelew. 15. Odwołanie lub aktualizacja zlecenia stałego bez opłat 16. Realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika na rachunek prowadzony w innym banku krajowym opłata pobierana z rachunku dłużnika za każde wykonane polecenie zapłaty 1 zł 17. Odwołanie polecenia zapłaty za każde odwołanie 5 zł 18. Odwołanie lub aktualizacja upoważnienia polecenia zapłaty 5 zł 19. Odmowa wykonania polecenia zapłaty z tytułu braku środków na rachunku dłużnika: a) na rachunek w BS Rzeszów, 3 zł b) na rachunek w innym banku krajowym. 5 zł 20. Realizacja dyspozycji szczególnych na życzenie posiadacza rachunku np. regulowanie zapłaty określonych zobowiązań we wskazanej kolejności, akumulacja wpływów na określone cele i płatności, pozostawianie na rachunku określanego salda, itp. wg indywidualnych dyspozycji klienta 10 zł 21. Dokonanie likwidacji rachunku na wniosek Klienta 10 zł I. 2. RACHUNEK ROZLICZENIOWY W WALUTACH WYMIENIALNYCH 1. Otwarcie rachunku 20 zł 2. Posiadanie rachunku dla każdej waluty miesięcznie: 15 zł 3. 8 jeżeli rachunek otwierany jest po 15 dniu miesiąca, za ten miesiąc pobiera się połowę miesięcznej stawki za posiadanie rachunku. Wpłata gotówkowa na rachunek 0,3 % 2 zł prowizja pobierana jest od Posiadacza rachunku chyba, że umowa stanowi inaczej. 4. Wypłata gotówkowa z rachunku 0,3 % 2 zł prowizja pobierana jest od Posiadacza rachunku chyba, że umowa stanowi inaczej, od nieawizowanych wypłat powyżej kwoty ustalonej w komunikacie oddziału pobiera się dodatkową prowizję w wysokości 0,20 % od kwoty przewyższającej kwotę ustaloną w komunikacie, w przypadku awizowania wypłaty i nieodebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości 0,20 % kwoty awizowanej. 5. Przelew na rachunek: a) walutowy lub złotowy prowadzony w BS Rzeszów, bez opłat b) złotowy prowadzony w innym banku krajowym, w systemie ELIXIR 3 zł w systemie SORBNET 20 zł c) walutowy prowadzony w innym banku. jak za (sprzedaż) poleceń wypłaty w obrocie dewizowym

9 I. 3. RACHUNEK LOKATY TERMINOWEJ W ZŁOTYCH 1. Otwarcie rachunku lokaty terminowej. bez opłat 2. Posiadanie rachunku lokaty terminowej. bez opłat 3. Wypłata gotówki z rachunku lokaty terminowej. bez opłat wypłaty powyżej kwoty ustalonej w komunikacie BS Rzeszów należy awizować, od nieawizowanych wypłat pobiera się prowizję w wysokości 0,20 % od kwoty przewyższającej kwotę ustaloną w komunikacie. 4. Przelew środków z lokaty na rachunek bankowy: a) prowadzony w BS Rzeszów, bez opłat b) prowadzony w innym banku krajowym. 3 zł 5. Likwidacja rachunku terminowego, przed i po upływie okresu umownego. bez opłat I. 4. RACHUNEK LOKATY TERMINOWEJ W WALUTACH WYMIENIALNYCH 1. Otwarcie rachunku lokaty terminowej. bez opłat 2. Posiadanie rachunku lokaty terminowej. bez opłat 3. Wypłata gotówki z rachunku lokaty terminowej. bez opłat wypłaty powyżej kwoty ustalonej w komunikacie oddziału należy awizować, od nieawizowanych wypłat pobiera się prowizję w wysokości 0,20 % od kwoty przewyższającej kwotę ustaloną w komunikacie. 4. Przelew środków z lokaty na rachunek: a) walutowy lub złotowy prowadzony w BS Rzeszów, bez opłat b) złotowy prowadzony w innym banku krajowym, w systemie ELIXIR 3 zł w systemie SORBNET 20 zł c) walutowy prowadzony w innym banku. jak za (sprzedaż) poleceń wypłaty w obrocie dewizowym 5. Likwidacja rachunku terminowego, przed i po upływie okresu umownego. bez opłat I. 5. DODATKOWE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW DEPOZYTOWYCH 1. Sporządzenie odpisu załącznika do wyciągu (dowodu księgowego) od każdego dowodu księgowego: a) dotyczącego okresu roku bieżącego, 2 zł b) dotyczącego okresy wcześniejszego. 3 zł 2. Wydanie, na wniosek posiadacza rachunku, zaświadczenia potwierdzającego posiadanie rachunku i/lub o wysokości salda 3. Sporządzenie na wniosek posiadacza rachunku wydruku komputerowego obrotów na rachunku bankowym (historia rachunku) 9 10 zł 5 zł / strona wydruku

10 4. Wyciąg z rachunku bankowego: 1. odbierany przez właściciela konta lub osobę upoważnioną w jednostce BS Rzeszów prowadzącej rachunek, 2. wysyłany przez BS Rzeszów drogą pocztową (na terenie kraju) za każdą przesyłkę: bez opłat 1) raz w miesiącu listem zwykłym, bez opłat 2) częściej niż raz w miesiącu: a) listem zwykłym, 5 zł b) listem poleconym 7 zł 3. Sporządzany specjalnie na życzenie posiadacza rachunku za każdy wyciąg. 3 zł 5. Wydanie opinii o kliencie BS Rzeszów, potwierdzającej posiadanie rachunku, stwierdzającej wysokość zadłużenia lub jego brak z tytułu kredytów bankowych lub innych tytułów oraz, że rachunek jest lub nie jest wolny od zajęcia. 6. Przyjęcie zgłoszenia o utracie: dokumentów bankowych lub innych mających wpływ na wiarygodność dokumentów oraz innych przedmiotów (np. pieczęci) mogących posłużyć do fałszowania zapisów w oryginalnych dokumentach bankowych w Oddziale BS Rzeszów prowadzącym rachunek podmiotu. 7. W przypadku utraty dokumentu tożsamości przez osobę prowadzącą działalność gospodarczą, zastrzeżenia dokumentu dokonuje się zgodnie z Taryfą opłat i prowizji pobieranych za czynności bankowe dla ludności Wydanie na wniosek Posiadacza rachunku potwierdzenia: a) przyjęcia do realizacji polecenia przelewu, 3 zł b) wykonania polecenia przelewu z rachunku. 3 zł 8. Potwierdzenie zgodności podpisów posiadacza rachunku w jednostce BS Rzeszów prowadzącej rachunek. 9. Opłata za upomnienie i wezwanie do zapłaty należności BS Rzeszów z tytułu powstania niedopuszczalnego salda debetowego oraz wezwanie do dostarczenia określonych w umowie kredytowej dokumentów: 30 zł 20 zł a) pisemnie, 15 zł b) telefonicznie. 15 zł Realizacja tytułu wykonawczego lub dokumentu mającego moc takiego tytułu: 3 zł 10. a) jednorazowa realizacja tytułu egzekucyjnego, 20 zł b) egzekucja prowadzona w częściach, za każdorazowe przekazanie środków organowi egzekucyjnemu. 10 zł Zmiana na wniosek klienta: a) karty wzorów podpisów, 10 zł b) warunków umowy rachunku bankowego (aneks). 10 zł Wydanie kserokopii: a) karty wzorów podpisów, 5 zł b) umowy rachunku. 5 zł Dokonanie blokady środków na rachunkach bankowych. 20 zł Opłaty nie pobiera się za dokonanie blokady z tytułu zabezpieczenia spłaty zaciąganych kredytów w BS Rzeszów 14. Potwierdzenie wykonania blokady środków. 10 zł 15. Udzielenie na hasło telefonicznej informacji o wysokości salda na rachunku, za każde posiadane hasło miesięcznie. 4 zł opłata jest pobierana bez względu na rodzaj rachunków jakie posiada klient. 16. Udostępnienie skrytki na wyciągi bankowe. bez opłat 17. Rezygnacja ze skrytki na wyciągi bankowe bez zwrotu klucza. 10 zł 18. Za usługi nietypowe i nieprzewidziane w Taryfie. stawka negocjowana 10

11 I. 6. CENTRUM USŁUG INTERNETOWYCH INTERNET DETALICZNY 1. Abonament miesięczny za korzystanie z systemu 30 zł opłata pobierana z rachunku klienta od następnego miesiąca po zawarciu umowy o świadczenie usług bankowych za pośrednictwem systemu internetowego. opłata nie dotyczy rachunków prowadzonych na rzecz rolników indywidualnych oraz rachunków rozliczeniowych bieżących Pakiet Biznes Abonament miesięczny za korzystanie z systemu przez rolnika indywidualnego 5 zł opłata pobierana z rachunku klienta od następnego miesiąca po zawarciu umowy o świadczenie usług bankowych za pośrednictwem systemu internetowego. opłata nie dotyczy rachunków rozliczeniowych bieżących Pakiet Biznes prowadzonych na rzecz rolników indywidualnych. 2. Wydanie tokena: a) pierwszego, bez opłat b) kolejnego. 190 zł 3. Rezygnacja z usługi w przypadku posiadania pierwszego tokena: 1) bez zwrotu tokena: a) przed upływem 1 roku, 190 zł b) po upływie 1 roku. 100 zł 2) ze zwrotem tokena: a) przed upływem 1 roku 70,00 zł b) po upływie 1 roku bez opłat 4. Wymiana tokena po upływie terminu ważności 190 zł 5. Zastrzeżenie tokena 20 zł 6. Odblokowanie tokena 20 zł 7. Przelew na rachunek bankowy w złotych a) prowadzony w BS Rzeszów, bez opłat b) prowadzony w innym banku krajowym. 1 zł opłata nie dotyczy rachunków rozliczeniowych bieżących Pakiet Biznes 8 Przelew z rachunku rozliczeniowego bieżącego Pakiet Biznes na rachunek bankowy w złotych: a) prowadzony w BS Rzeszów, bez opłat b) prowadzony w innym banku krajowym. 0,50 zł c) z tytułu składek ubezpieczeniowych do ZUS bez opłat d) z tytułu podatku do Urzędu Skarbowego bez opłat 11

12 I. 7. CENTRUM USŁUG INTERNETOWYCH INTERNET KORPORACYJNY Abonament miesięczny za korzystanie z systemu 70 zł opłata pobierana z rachunku klienta od następnego miesiąca po zawarciu umowy o świadczenie usług bankowych za pośrednictwem systemu internetowego. opłata nie dotyczy rachunków rozliczeniowych bieżących Pakiet Biznes. Przelew na rachunek bankowy w złotych: a) prowadzony w BS Rzeszów, bez opłat b) prowadzony w innym banku krajowym. 1 zł opłata nie dotyczy przelewów z rachunków rozliczeniowych bieżących Pakiet Biznes Przelew z rachunku rozliczeniowego bieżącego Pakiet Biznes na rachunek bankowy w złotych: a) prowadzony w BS Rzeszów, bez opłat 3. b) prowadzony w innym banku krajowym. 0,50 zł c) z tytułu składek ubezpieczeniowych do ZUS bez opłat d) z tytułu podatku do Urzędu Skarbowego bez opłat 4. Wydanie pierwszego tokena VASCO bez opłat 5. Wydanie pierwszej karty mikroprocesorowej bez opłat 6. Wydanie pierwszego hasła dostępu bez opłat 7. Wydanie pierwszego czytnika kart bez opłat 8. Wydanie dodatkowego tokena VASCO 290 zł 9. Wydanie dodatkowej karty mikroprocesorowej 145 zł 10. Wydanie dodatkowego hasła dostępu 130 zł 11. Wydanie dodatkowego czytnika kart 340 zł Rezygnacja z usługi w przypadku posiadania pierwszego tokena VASCO: 1) bez zwrotu tokena: a) przed upływem 1 roku, 290 zł 12. b) po upływie 1 roku. 100 zł 2) ze zwrotem tokena: a) przed upływem 1 roku, 150 zł b) po upływie 1 roku. bez opłat opłata dotyczy rachunków rozliczeniowych bieżących Pakiet Biznes Rezygnacja z usługi w przypadku posiadania pierwszej karty mikroprocesorowej: 1) bez zwrotu karty mikroprocesorowej: a) przed upływem 1 roku, 145 zł 13. b) po upływie 1 roku. 70 zł 2) ze zwrotem karty mikroprocesorowej: a) przed upływem 1 roku, 100 zł b) po upływie 1 roku. bez opłat opłata dotyczy rachunków rozliczeniowych bieżących Pakiet Biznes Rezygnacja z usługi w przypadku posiadania pierwszego czytnika kart: 1) bez zwrotu czytnika kart: a) przed upływem 1 roku, 340 zł 14. b) po upływie 1 roku. 150 zł 2) ze zwrotem czytnika kart: a) przed upływem 1 roku, 100 zł b) po upływie 1 roku. bez opłat opłata dotyczy rachunków rozliczeniowych bieżących Pakiet Biznes 12

13 I. 8. OTWARTY MIESZKANIOWY RACHUNEK POWIERNICZY W ZŁOTYCH 1. Opłata (jednorazowa) z tytułu otwarcia OMRP 2000 zł Posiadanie rachunku OMRP miesięcznie: indywidualnie nie pobiera się opłaty za posiadanie rachunku OMRP za miesiąc, w którym otwarto rachunek powierniczy po 15 tym dniu danego miesiąca, Wypłata transzy w formie przelewu na rachunek bankowy prowadzony w BS Rzeszów 4. Opłata za każdą kontrolę zakończenia etapu przedsięwzięcia deweloperskiego indywidualnie 5. Sporządzenie dodatkowego wyciągu z rachunku na dany dzień 30 zł 6. Zmiana karty wzorów podpisów 20 zł 0,3 % 10 zł II. KARTY BANKOWE II. 1. KARTA KREDYTOWA VISA BUSINESS CREDIT 1. Wydanie karty nowej bez opłat 2. Wznowienie karty. bez opłat 3. Opłata roczna za obsługę karty: 1) pobierana po każdym roku użytkowania karty, jeżeli wartość transakcji bezgotówkowych i gotówkowych, obciążających rachunek karty za ten okres wynosi: a) co najmniej ,00 zł, bez opłat b) mniej niż ,00 zł. 75,00 zł 4. Wydanie duplikatu karty 30,00 zł 5. Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika karty bez opłat 6. Płatność kartą w punktach handlowo usługowych. bez opłat W przypadku transakcji bezgotówkowych dokonywanych w walutach innych niż waluta rachunku bankowego, dla wszystkich kart VISA, pobierana jest dodatkowa prowizja Banku 3% wartości transakcji, przy stosowaniu kursu własnego VISA. 7. Wypłata gotówki w bankomatach i w kasach banków w kraju. 3,00 % 5,00 zł Prowizja naliczana od kwoty wypłaty; W przypadku transakcji wypłat gotówki dokonywanych w walutach innych niż waluta rachunku bankowego, dla wszystkich kart VISA, pobierana jest dodatkowa prowizja Banku 3% wartości transakcji, przy stosowaniu kursu własnego VISA. 8. Wypłata gotówki w bankomatach i w kasach banków za granicą. 3,00 % 10,00 zł Prowizja naliczana od kwoty wypłaty; W przypadku transakcji wypłat gotówki dokonywanych w walutach innych niż waluta rachunku bankowego, dla wszystkich kart VISA, pobierana jest dodatkowa prowizja Banku 3% wartości transakcji, przy stosowaniu kursu własnego VISA. 9. Sprawdzenie wysokości dostępnych środków w bankomacie bez opłat 10. Rozpatrzenie reklamacji bez opłat 11. Generowanie zestawienia operacji na wniosek Użytkownika karty za wskazany okres 12. Zmiana danych Użytkownika karty bez opłat 13. Obsługa nieterminowej spłaty Kwota płatna za każde wysłane wezwanie/upomnienie do zapłaty. 10 zł 15,00 zł 14. Minimalna spłata zadłużenia na karcie 5,00 % 100,00 zł 13

14 II. 2. KARTA PŁATNICZA VISA BUSINESS DEBETOWA/ MASTERCARD BUSINESS PAYPASS 1. Wydanie nowej karty. bez opłat 2. Wznowienie karty. 30 zł 3. Wydanie duplikatu karty. 15 zł 4. Opłata miesięczna za posiadanie i ubezpieczenie karty od każdej karty wydanej do rachunku 3 zł opłata nie dotyczy kart wydanych do rachunku rozliczeniowego bieżącego Pakiet Biznes. 5. Rozpatrzenie reklamacji. bez opłat 6. Zastrzeżenie karty. bez opłat 7. Wypłata gotówki: a) we wskazanych bankomatach Zrzeszenia Banku BPS i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami, bez opłat b) w pozostałych bankomatach w kraju, 4 zł c) w bankomatach za granicą, od kwoty wypłaty, 2 % 10 zł d) we wskazanych kasach Zrzeszenia Banku BPS, 1 % 2 zł e) w kasie innego banku w kraju, 5 zł f) w kasie innego banku za granicą od kwoty wypłaty, 2 % 10 zł g) w placówkach Poczty Polskiej, 5 zł h) za pośrednictwem usługi Cashback. 5 zł W przypadku transakcji wypłat gotówki dokonywanych w walutach innych niż waluta rachunku bankowego, dla wszystkich kart VISA, pobierana jest dodatkowa prowizja Banku 3% wartości transakcji, przy stosowaniu kursu własnego VISA. Płatność kartą: 8. a) w punktach handlowo usługowych w kraju, bez opłat b) w punktach handlowo usługowych za granicą, bez opłat W przypadku transakcji bezgotówkowych dokonywanych w walutach innych niż waluta rachunku bankowego, dla wszystkich kart VISA, pobierana jest dodatkowa prowizja Banku 3% wartości transakcji, przy stosowaniu kursu własnego VISA. 9. Sprawdzenie wysokości dostępnych środków w bankomacie: a) we wskazanych bankomatach Zrzeszenia Banku BPS SA i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami, bez opłat b) w pozostałych bankomatach w kraju. 2 zł 10. Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza rachunku za okres przez niego wskazany 3 zł 11. Za zmianę danych Użytkownika karty 3 zł 12. Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika 8 zł 13. Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty zł 14. Awaryjne wydanie karty za granicą po utracie karty zł 15. Czasowe zablokowanie/odblokowanie karty 10 zł 14

15 III. KREDYTY, GWARANCJE I PORĘCZENIA III. 1. KREDYTY CZYNNOŚCI PODSTAWOWE 1. Udzielenie kredytu od kwoty przyznanego kredytu (jednorazowo). 1 % 100 zł 3 % nie dotyczy rolników indywidualnych i kredytu płatniczego 2. Udzielenie kredytu płatniczego 1 % 100 zł 3 % 3. Udzielenie kredytu rolnikom indywidualnym od kwoty przyznanego kredytu 1 % 50 zł 3 % (jednorazowo) wg umowy z klientem 4. Za sporządzenie aneksu do umowy, skutkującego zwiększeniem kwoty kredytu lub zmianą harmonogramu spłat naliczana od kwoty objętej aneksem (płatna jednorazowo od każdego aneksu) na wniosek kredytobiorcy: 5. a) za pierwszy aneks, 1 % 100 zł 3 % b) za drugi aneks, 2 % 100 zł 3 % c) za trzeci aneks i następny. 3 % 100 zł 3 % Zmiana innych postanowień umowy kredytowej niż wymienione w pkt 4. jednorazowo od każdego aneksu na wniosek kredytobiorcy 200 zł 6. Za sporządzenie umowy restrukturyzacji kredytu 100 zł 7. Wypowiedzenie umowy kredytowej 20 zł 8. Za przywrócenie warunków wypowiedzianej umowy kredytowej 200 zł 9. Wydanie promesy kredytowej 0,1 % 100 zł 10. Za sporządzenie umowy przejęcia długu 0,5 % 500 zł 3 % 11. Za sporządzenie umowy przystąpienia do długu osoby trzeciej 0,5 % 200 zł 2 % Za gotowość finansową od niewykorzystanej kwoty kredytu w rachunku bieżącym 0,5 % Naliczana jest w stosunku rocznym. Pobierana jest od różnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji a wykorzystanym. Obowiązuje dla umów zawartych od r. Przeprowadzenie inspekcji nieruchomości stanowiącej zabezpieczenie spłaty kredytu Pierwsza inspekcja 0,00 zł 200 zł III. 2. GWARANCJE I PORĘCZENIA BANKOWE 1. Rozpatrzenie wniosku: 1) o udzielenie gwarancji lub poręczenia bankowego 2) o zmianę warunków udzielonej gwarancji lub udzielonego poręczenia bankowego 0,1 % 100 zł prowizja za rozpatrzenie wniosku nie podlega zwrotowi w razie odmownego załatwienia wniosku klienta lub rezygnacji przez niego z wnioskowanych usług, w przypadku pozytywnego rozpatrzenia wniosku prowizja ta pobierana jest na poczet prowizji za udzielenie lub za zmianę warunków udzielenia gwarancji, regwarancji, poręczenia lub awalu wekslowego. Udzielenie promesy gwarancji od kwoty przyrzeczonej (jednorazowo): 2. a) termin ważności promesy do 3 miesięcy włącznie, 0,2 % 100 zł 0,5 % b) termin ważności promesy powyżej 3 miesięcy. 0,4 % 100 zł 1 % 3. Udzielenie gwarancji, regwarancji, poręczenia lub awalu wekslowego za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności zobowiązania od kwoty gwarancji lub poręczenia, wg umowy z klientem. 0,5 % 100 zł 5 % 4. kwotę prowizji pomniejsza się o opłatę pobraną za rozpatrzenie wniosku o udzielenie gwarancji. Przyznanie limitu gwarancji od przyznanego limitu jednorazowo. 1 % 100 zł 5 % 15

16 5. Sporządzenie aneksu do umowy skutkującego zwiększeniem kwoty gwarancji, poręczenia lub wydłużeniem terminu jej obowiązywania od kwoty objętej aneksem (jednorazowo od każdego aneksu): a) do 1 miesiąca włącznie, 0,5 % 50 zł 1 % b) powyżej 1 miesiąca. 1 % 100 zł 3 % 6. Zmiana innych postanowień umowy o udzielenie gwarancji lub poręczenia bankowego, niż wymienione w pkt. 5 jednorazowo od każdego aneksu. 200 zł III. 3. DODATKOWE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW KREDYTOWYCH 1. Sporządzenie na wniosek posiadacza rachunku wydruku komputerowego obrotów na rachunku bankowym (historia spłaty kredytu) 2. Wydanie opinii o kliencie BS Rzeszów, potwierdzającej posiadanie rachunku, stwierdzającej wysokość zadłużenia lub jego brak z tytułu kredytów bankowych lub innych tytułów, oraz że rachunek jest lub nie jest wolny od zajęcia 3. Wydanie opinii o kliencie BS Rzeszów stwierdzającej jego zdolność kredytową i płatniczą (na wniosek klienta) 4. Sporządzenie wniosku o wykreślenie hipoteki 5 zł /strona wydruku 50 zł 200 zł 20 zł opłaty nie pobiera się jeżeli w związku z odnowieniem kredytu w rachunku bieżącym wniosek o wykreślenie hipoteki sporządza się równocześnie z wnioskiem o wpis hipoteki. 5. Sporządzenie wniosku o wykreślenie wpisu z dowodu rejestracyjnego 10 zł 6. Sporządzenie wniosku o wycofanie cesji należności z tytułu ubezpieczenia 15 zł 7. Sporządzenie kserokopii umowy kredytowej 50 zł 8. Sporządzenie kserokopii załączników do umowy kredytowej 9. Sporządzenie kserokopii korespondencji dotyczącej umowy kredytowej 2,50 zł za każdą stronę załącznika 2,50 zł za każdą 10. Wydanie, na wniosek klienta, zaświadczenia o wysokości zadłużenia lub jego braku 50 zł z tytułu kredytów bankowych lub innych tytułów 11. Opłata za upomnienie i wezwanie do zapłaty odsetek i rat kredytowych z tytułu zaległości należności BS Rzeszów, oraz wezwanie do dostarczenia określonych w umowie kredytowej dokumentów: a) pisemne, 50 zł b) telefoniczne. 5 zł Wyjazd interwencyjny do klienta: 12. a) do 20 km 100 zł b) od 20 km do 50 km 200 zł c) powyżej 50 km 300 zł odległość mierzona jest od placówki Banku dokonującej wyjazdu do miejsca interwencji. IV. OPERACJE DEWIZOWE IV.1. SKUP I SPRZEDAŻ WALUT OBCYCH W GOTÓWCE 1. Skup i sprzedaż walut obcych w gotówce bez opłat 16

17 IV.2. CZEKI W OBROCIE DEWIZOWYM 1. Inkaso czeków w walutach obcych (od kwoty czeku). 0,25% 20 zł 300 zł Jeśli klient przedkłada kilka czeków należy pobrać prowizję od łącznej kwoty asygnaty w tej samej walucie. Niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowaną opłatę pocztową oraz zryczałtowane koszty banków zagranicznych określone w pkt 3 lub koszty rzeczywiste pobierane po zainkasowaniu pokrycia za czeki przez BS Rzeszów. 2. Zwrot czeku nieopłaconego przez trasata opłata pobierana od podawcy czeku. 3. Zryczałtowane koszty banków zagranicznych (za jeden czek): 50 zł + koszty rzeczywiste banków trzecich 1) czeki opiewające na euro walutę EUR: a) płatne na terenie krajów Unii Europejskiej, w których EUR jest walutą obiegową, 4,00 EUR b) płatne w pozostałych krajach, 10,00 EUR 2) czeki opiewające na funty angielskie GBP płatne w Anglii, 4,00 GBP 3) czeki opiewające na dolary amerykańskie USD: a) płatne w USA w przypadku składania przez jednego podawcę jednego czeku, b) płatne w USA w przypadku składania przez jednego podawcę więcej niż jednego czeku, 4,00 USD 3,00 USD 4) czeki opiewające na dolary australijskie AUD płatne w Australii, 15,00 AUD 5) czeki opiewające na duńskie korony DKK płatne w Danii. 50,00 DKK 4. Zryczałtowana opłata pocztowa opłata porto 15 zł IV.3. PRZEKAZ W OBROCIE DEWIZOWYM 1. Realizacja (skup) przekazów w obrocie dewizowym*, otrzymywanych z banków krajowych i zagranicznych, w tym świadczenia emerytalno rentowe: a) przekazy na kwoty nie przekraczając równowartości 10 EUR, 5 zł b) przelewy SEPA** 10 zł c) polecenia wypłaty *** z dyspozycją dotyczącą kosztów BEN lub SHA 20 zł 2. Zwrot nie podjętej kwoty przekazu 0,15 % 20 zł 100 zł 17

18 3. 4. Zlecenie poszukiwania przekazu w obrocie dewizowym/ postępowanie wyjaśniające wykonane na zlecenie klienta opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd BS Rzeszów. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym*: 1) przekazy pomiędzy rachunkami walutowymi prowadzonymi w Zrzeszeniu Banku Polskiej Spółdzielczości 100 zł + koszty banków trzecich 10 zł 2) przelewy SEPA** 10 zł 3) polecenia wypłaty *** 0,25% 30 zł 300 zł niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt 8, w przypadku opcji kosztowej OUR. 5. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym w trybie niestandardowym: 1) Realizacja w trybie pilnym w EUR, USD i GBP: 100 zł opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt Zmiany/korekty/odwołania zrealizowanego przekazu, wykonane na zlecenie klienta Wydanie na prośbę klienta zaświadczenia potwierdzającego wykonanie przekazu Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane z góry od poleceń wypłaty 100 zł + koszty banków trzecich 10 zł 80 zł * Przekaz w obrocie dewizowym: Przekaz w obrocie dewizowym - transakcja płatnicza obejmująca polecenie wypłaty, przelew SEPA ** Przelew SEPA: Przelew SEPA transakcja płatnicza realizowana przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpieniu do polecenia przelewu SEPA, spełniający następujące warunki: 1) waluta transakcji EUR; 2) zawiera prawidłowy numer rachunku bankowego beneficjenta oraz zleceniodawcy w standardzie IBAN, prawidłowy kod BIC; 3) występuje opcja kosztowa SHA ; 4) nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych; 5) bank zleceniodawcy i bank beneficjenta przelewu są uczestnikiem Polecenia Przelewu SEPA SCT. *** Polecenie wypłaty: Skierowana do lub otrzymana z innego banku krajowego lub zagranicznego bądź krajowej instytucji płatniczej lub zagranicznej instytucji płatniczej, instrukcja płatnicza polecająca dokonanie wypłaty lub przelewu określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego odbiorcy (beneficjenta). 18

19 V. INNE USŁUGI V.1. USŁUGI RÓŻNE 1. Wysłanie klientowi informacji o błędnym numerze NRB odbiorcy lub o zwrocie przekazu z banku odbiorcy. 2. Przygotowanie, sporządzenie i przekazanie informacji stanowiących tajemnicę bankową uprawnionym osobom, organom i instytucjom, określonym w art. 105 ust 1 i 2 Prawa bankowego. 5 zł 10 zł lub na zasadach wzajemności Opłaty nie pobiera się w przypadkach określonych w art. 110 Prawa bankowego oraz w przypadku podmiotów stosujących wobec BS Rzeszów zasadę wzajemności bez opłaty. Za obsługę weksli: 3. a) przedstawienie do zapłaty, inkaso weksla, 10 zł b) zgłoszenie do protestu, w razie niezapłacenia weksla. 20 zł 4. Zryczałtowana opłata pocztowa opłata porto za czeki przyjęte do inkasa 15 zł jeśli klient przedkłada kilka czeków należy pobrać prowizję od łącznej kwoty asygnaty w tej samej walucie. Zryczałtowana opłata za jedna stronę telefaksu: 5. a) krajowego, 5 zł b) zagranicznego. 10 zł 6. Postępowanie wyjaśniające, korespondencja z zagranicą wykonane na zlecenie klienta. opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd BS Rzeszów. 40 zł + koszty rzeczywiste 7. Za sporządzenie na wniosek klienta aneksu do umowy innej niż umowa kredytowa i umowa rachunku bankowego. 8. Za usługi nietypowe i nieprzewidziane w Taryfie. 10 zł stawka negocjowana V.2. SKARBIEC NOCNY 1. Udostępnienie skarbca nocnego do odprowadzania gotówki dla klientów, którzy podpisali umowę o wpłaty zamknięte. 50 zł 2. Wydanie portfela do skarbca nocnego: a) pierwszego, Bez opłat b) następnego i kolejnych. 20 zł/szt 19

20 V.3. CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH V.3.A. CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH W JEDNOSTKACH ORGANIZACYJNYCH BANKU W RZESZOWIE 1. Wpłata gotówkowa, dokonywana przez jednostkę gospodarczą na rachunek bankowy: 1) prowadzony w BS Rzeszów, Opłatę pobiera się w innej wysokości, jeżeli umowa z Posiadaczem rachunku w BS Rzeszów tak stanowi 2a) prowadzony w innym banku krajowym: nie dotyczy wpłat dokonywanych w jednostce Banku I Oddział Rzeszów bez opłat a) zwykła: w kwocie niższej lub równej 800 zł, 3 zł w kwocie wyższej niż 800 zł, 0,5 % b) wpłata do ZUS z tytułu składek. 5 zł 2b) prowadzony w innym banku krajowym: dotyczy wpłat dokonywanych w jednostce Banku I Oddział Rzeszów a) zwykła: w kwocie niższej lub równej 800 zł, 2,50 zł w kwocie wyższej niż 800 zł, 0,5 % b) za energię elektryczną, 2 zł c) wpłata do ZUS z tytułu składek, 5 zł d) za czynsz (opłata eksploatacyjna) na rzecz Rzeszowskiej Spółdzielni Mieszkaniowej Administracja Osiedla Baranówka na rachunek prowadzony w Banku BPS S.A. 0 zł 2. Wypłata z konta Zlecenia do wypłaty 1 % 3 zł opłatę pobiera Bank przyjmujący zlecenie na dobro Banku wypłacającego lub Bank Wypłacający od Klienta. 3. Wymiana, zamiana banknotów i monet wymagająca przeliczenia, posegregowania (dziennie): a) do 20 szt., bez opłat b) od 20 szt. do 100 szt., 0,5 % wartości c) powyżej 100 szt. 1 % wartości 3 zł 3 zł 20

21 V.3.B. CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH W JEDNOSTKACH ORGANIZACYJNYCH BANKU W SIENIAWIE I ADAMÓWCE 1. Wpłata gotówkowa, dokonywana przez jednostkę gospodarczą na rachunek bankowy: 1) prowadzony w BS Rzeszów, Opłatę pobiera się w innej wysokości, jeżeli umowa z Posiadaczem rachunku w BS Rzeszów tak stanowi bez opłat 2) prowadzony w innym banku krajowym: a) zwykła: w kwocie niższej lub równej 800 zł, 2 zł w kwocie wyższej niż 800 zł, 0,5 % b) za energię elektryczną, 2 zł c) wpłata na ZUS z tytułu składek ZUS. 5 zł 2. Wypłata z konta Zlecenia do wypłaty 1 % 3 zł Opłatę pobiera Bank przyjmujący zlecenie na dobro Banku wypłacającego lub Bank Wypłacający od Klienta. 3. Wymiana, zamiana banknotów i monet wymagająca przeliczenia, posegregowania (dziennie): a) do 20 szt., bez opłat b) od 20 szt. do 100 szt., 0,5% wartości 3 zł c) powyżej 100 szt. 1% wartości 3 zł 21