Na dobre i złe. Na wszelki wypadek. Długoterminowy program inwestycyjny ze składką regularną

Transkrypt

1 Długoterminowy program inwestycyjny ze składką regularną Wniosek o ubezpieczenie na życie Ogólne warunki ubezpieczenia Na dobre i złe. Na wszelki wypadek. Obowiązuje od 1 kwietnia 2013 r.

2 OmniProfit Premium - informacje dotyczące wypełniania wniosku 1 Wniosek należy wypełnić drukowanymi literami, zaznaczając pola wyboru znakiem X, a następnie dostarczyć do Towarzystwa. 2. Po wypełnieniu wniosku należy wyrwać pierwszą stronę, a załączone Ogólne Warunki Ubezpieczenia, z którymi Klient powinien zapoznać się przed podpisaniem wniosku - przekazać Klientowi. 3. Jeśli informacje we wniosku będą niewystarczające do zaakceptowania wniosku przez Towarzystwo, Towarzystwo ma prawo poprosić o uzupełnienie. Uzupełnienie informacji powinno wpłynąć do Towarzystwa w formie pisemnej z podpisem Ubezpieczającego i Ubezpieczonego. 4. W celu korzystania z Konta Klienta (internetowego serwisu informacyjnotransakcyjnego) oraz innych udogodnień wprowadzonych przez Towarzystwo konieczne jest wypełnienie pola i telefon kontaktowy a następnie aktualizowanie ich w trakcie trwania umowy. 5. Za pośrednictwem sms Towarzystwo przekazuje nieodpłatnie m.in. informacje o: kluczu aktywacyjnym umożliwiającym zarejestrowanie się w Koncie Klienta* składce (jej wpływie - od drugiej składki, zaległościach w opłacaniu) realizacji niektórych rodzajów wypłat z polisy (dacie dokonania wypłaty) *W przypadku braku wskazania numeru telefonu klucz aktywacyjny zostanie przekazany w pakiecie polisowym. 6. W celu podniesienia bezpieczeństwa realizacji transakcji wykupu, należy podać numer rachunku bankowego przeznaczony do realizacji wypłaty/zwrotu środków z polisy, a następnie aktualizować go w trakcie trwania umowy. Wypłata/zwrot środków z polisy dokonywane są na podstawie pisemnego oświadczenia Ubezpieczającego lub na podstawie OWU. W momencie realizacji wypłaty całkowitej bądź częściowej będzie sprawdzana zgodność numeru konta bankowego wpisanego na formularzu dotyczącym wypłaty z kontem wpisanym na wniosku. 7. Fundusze/Alokacja składki regularnej i/lub dodatkowej Klient wskazuje podział składki regularnej pomiędzy fundusze wskazując odpowiednią wartość procentową w kolumnie składka regularna %. Dodatkowo, w przypadku wpłaty składki dodatkowej wraz z pierwszą składką regularną lub późniejszych wpłat dodatkowych, Klient wskazuje podział składki dodatkowej pomiędzy fundusze wskazując odpowiednią wartość procentową w kolumnie składka dodatkowa % oraz zaznacza opcję: dyspozycja jednorazowa obowiązuje tylko dla składki dodatkowej, której wysokość określona jest w formularzu; dyspozycja stała obowiązuje od daty otrzymania oświadczenia przez Towarzystwo do daty jego odwołania, zmiany lub wygaśnięcia dla wszystkich składek dodatkowych opłaconych w tym okresie. Na formularzu w takim przypadku nie jest wskazywana kwota składki dodatkowej. 8. W przypadku równoczesnej wpłaty jednym przelewem pierwszej składki regularnej i składki dodatkowej konieczne jest przesłanie dodatkowego oświadczenia zlecenia przeksięgowania przez Towarzystwo na rachunek dodatkowy nadpłaty wynikającej z różnicy między zadeklarowaną składką regularną a wpłaconą kwotą. 9. Wniosek i przekaz bankowy posiadają numer identyfikacyjny (nr seryjny wniosku). Pozwala to na prawidłowe zaliczenie wpłaty dla danego wniosku. 10. Podpis Klienta złożony na wniosku będzie stanowił dla Towarzystwa wzór podpisu. Dodatkowe dokumenty wymagane wraz z wnioskiem: odpis z rejestru przedsiębiorców KRS (w przypadku prowadzenia działalności gospodarczej) lub odpis z rejestru stowarzyszeń, innych organizacji społecznych i zawodowych, fundacji oraz publicznych zakładów opieki zdrowotnej, (gdy dany podmiot nie jest wpisany do rejestru przedsiębiorców) dla Stowarzyszenia; Fundacji; Organizacji społecznej i zawodowej; odpis z rejestru przedsiębiorców KRS (w przypadku oddziału) lub zaświadczenie o wpisie do ewidencji przedstawicielstw przedsiębiorców zagranicznych prowadzonej przez ministra właściwego do spraw gospodarki (w przypadku przedstawicielstwa) dla Oddziału przedsiębiorcy zagranicznego (oddziału lub przedstawicielstwa przedsiębiorcy zagranicznego działającego na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej). Ubezpieczający/Ubezpieczeni małoletni: zgoda Sądu Rodzinnego i Opiekuńczego na zawarcie umowy ubezpieczenia i podpisanie wniosku przez przedstawiciela ustawowego małoletniego - gdy Ubezpieczający/ Ubezpieczony nie ukończył 13-go roku życia Oświadczenie dotyczące beneficjenta rzeczywistego wraz z wypełnioną częścią dotyczącą przedstawiciela ustawowego (część nr 5 formularza) i podpisanie wniosku przez niepełnoletniego - gdy Ubezpieczający ukończył 13-ty a nie ukończył 18-go roku życia Ubezpieczający/Ubezpieczony - osoba ubezwłasnowolniona (osoba fizyczna kontrolowana przez inną osobę fizyczną) Oświadczenie dotyczące beneficjenta rzeczywistego wraz z wypełnioną częścią dotyczącą przedstawiciela ustawowego część nr 5 formularza Ubezpieczający mający miejsce zamieszkania poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej Oświadczenie osoby fizycznej mającej stałe miejsce zamieszkania poza terytorium RP w sprawie zajmowania eksponowanego stanowiska politycznego. Ubezpieczający, który zadeklarował składkę regularną /dodatkową w wysokości przekraczającej równowartość EUR (wg średniego kursu NBP z dnia podpisania wniosku) Formularz oceny ryzyka Pierwsza składka opłacona przez osobę trzecią wybranie na wniosku opcji przelew bankowy/przekaz pocztowy osoby trzeciej jako sposób opłacania pierwszej składki oraz Formularz dotyczący identyfikacji wpłacającego Wybranie polecenia zapłaty jako sposobu opłacenia składek regularnych Zgoda do obciążania rachunku (funkcjonuje po potwierdzeniu przez bank, nie wcześniej niż od drugiej składki regularnej) Ubezpieczający instytucjonalny: Karta wzoru podpisów Oświadczenie dotyczące beneficjenta rzeczywistego Dokument potwierdzający sposób reprezentacji w zakresie dysponowania środkami finansowymi (nie starszy niż 3 miesiące), w szczególności: odpis z rejestru przedsiębiorców KRS dla Spółki z ograniczoną odpowiedzialnością; Spółki akcyjnej; Spółdzielni; Spółki jawnej; Spółki partnerskiej; Spółki komandytowej; Spółki komandytowo-akcyjnej; Przedsiębiorstwa państwowego; Towarzystwa ubezpieczeń wzajemnych; Głównego oddziału zagranicznego zakładu ubezpieczeń; Jednostki badawczo-rozwojowej; Przedsiębiorcy zagranicznego (przedsiębiorcy określonego w przepisach o zasadach prowadzenia na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej działalności gospodarczej w zakresie drobnej wytwórczości przez zagraniczne osoby prawne i fizyczne); umowa spółki dla Spółki akcyjnej w organizacji; Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością w organizacji; Spółki cywilnej; wpis z rejestru działalności gospodarczej prowadzony przez właściwą gminę dla Osoby fizycznej prowadzącej działalność gospodarczą; właściwe zaświadczenie stwierdzające przynależność danej osoby do organizacji/ korporacji, której członkami są osoby wykonujące wolny zawód dla Osoby fizycznej wykonującej wolny zawód; Zasady wypełniania Zgody do obciążania rachunku : Konieczne jest wypełnienie dwóch odcinków Zgody do obciążania rachunku dołączonych do wniosku. Dokument ten składa się z następujących części: Nazwa i adres odbiorcy wierzycielem jest Generali Życie T.U. S.A.; Identyfikator odbiorcy NIP w tej rubryce podany jest NIP Towarzystwa; Nazwa i dokładny adres płatnika-klienta prosimy wpisać stały adres zameldowania Klienta, dokładnie taki sam jaki Klient podał w umowie z bankiem na prowadzenie rachunku bankowego. Jeżeli Klient poda inny adres, Zgoda do obciążenia rachunku będzie nieważna! Nazwa banku płatnika/banku Klienta prosimy wpisać pełną nazwę banku, w jakim Klient ma rachunek bankowy, z którego będą ściągane kolejne składki ubezpieczeniowe; Numer rachunku bankowego płatnika proszę wpisać numer rachunku bankowego w każdym polu jedną cyfrę oraz kreski oddzielające poszczególne człony rachunku bankowego; Identyfikator płatności (numer wniosku Klienta/numer polisy) prosimy wpisać numer wniosku; Miejsce i data prosimy wpisać nazwę miasta/miejscowości, w której podpisano Zgodę do obciążenia rachunku oraz podać datę; Podpis płatnika posiadacza rachunku w tym miejscu Klient składa swój podpis Bardzo ważne podpis musi być taki sam, jak ten złożony przez Klienta w banku prowadzącym jego rachunek bankowy. Jeżeli podpis będzie inny, Zgoda do obciążenia rachunku będzie nieważna! Dla ułatwienia składania dyspozycji Towarzystwo przygotowało dedykowane formularze, które pobrać można ze strony

3 Nazwa Oddziału/Agencji Wniosek o ubezpieczenie na ycie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi OmniProfit Premium Nr dokumentu to samoêci Kod kraju (w przypadku przedstawienia paszportu) Typ dokumentu to samoêci: Obywatelstwo dowód osobisty paszport karta pobytu Kraj Tel. kontaktowy Kraj Nazwisko / Nazwa firmy Imiona / Nazwa firmy Nr dokumentu to samoêci NIP (wypełniç w przypadku klienta instytucjonalnego) Adres sta ego zamieszkania / Siedziba i adres Kod kraju (w przypadku przedstawienia paszportu) KRS Typ dokumentu to samoêci: Obywatelstwo dowód osobisty paszport karta pobytu Kraj Tel. kontaktowy Kraj Numer rachunku bankowego przeznaczony do realizacji wniosku o wypłat /zwrot Êrodków z polisy* Imi i nazwisko w aêciciela rachunku IBAN** Nr rachunku ( ) * wypłata/zwrot Êrodków z polisy dokonywane sà wyłàcznie na podstawie pisemnego oêwiadczenia Ubezpieczajàcego ** pola wymagane tylko w przypadku przelewu zagranicznego Kod SWIFT** Umowa ubezpieczenia Ubezpieczenie na ycie Âmierç w wyniku NW WysokoÊç Składki regularnej Cz stotliwoêç opłacania Składek regularnych przelew bankowy przelew bankowy Sposób opłacania pierwszej Składki regularnej / przekaz pocztowy / przekaz pocztowy Ubezpieczonego Ubezpieczajàcego innego ni Ubezpieczajàcy * osoba trzecia - podmiot opłacajàcy składki inny ni Ubezpieczajàcy; w przypadku zaznaczenia tego pola nale y wypełniç formularz dot. identyfikacji wpłacajàcego Choroba Êmiertelna przelew bankowy / przekaz pocztowy osoby trzeciej* Generali ycie T.U. S.A., Warszawa, ul. Post pu 15B, spółka zarejestrowana w Sàdzie Rejonowym dla m. st. Warszawy XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sàdowego pod numerem KRS NIP: , kapitał zakładowy PLN, w pełni opłacony. Spółka nale àca do Grupy Generali, figurujàcej w Rejestrze Grup Ubezpieczeniowych prowadzonym przez ISVAP pod nr 26. Centrum Klienta tel.: lub (22)

4 Fundusze/Alokacja Sk adki regularnej i/lub dodatkowej (suma = 100%, minimalna cz Êç Sk adki w Funduszu 10%) Składka regularna % Składka dodatkowa % Składka regularna % Składka dodatkowa % UFK Generali Agresywny PLUS UFK Generali Mieszany PLUS UFK Generali Obligacji PLUS UFK Generali Gwarantowany PLUS UFK Generali Global Absolute Return Fund Portfel Cyklu Koniunkturalnego Portfel Polski Akcyjny Portfel Polski Specjalistyczny Portfel Polski Zrównowa ony Portfel Zagraniczny Cztery strony Êwiata Akcyjny Portfel Zagraniczny NieruchomoÊci Portfel Zagraniczny Surowcowy UFK Generali Arka BZ WBK Akcji UFK Generali Arka BZ WBK Obligacji Skarbowych UFK Generali Arka BZ WBK Zrównowa ony UFK Generali Investor Płynna Lokata UFK Generali Ipopema Short Equity UFK Generali Ipopema Obligacji UFK Generali Legg Mason Akcji UFK Generali Legg Mason Strateg UFK Generali Legg Mason Pieni ny UFK Generali Noble Akcji UFK Generali Noble Fund Akcji Małych i Ârednich Spółek UFK Generali Noble Mieszany UFK Generali Novo Akcji UFK Generali Novo Obligacji Przedsi biorstw UFK Generali Skarbiec Akcja UFK Generali Skarbiec Lokacyjny UFK Generali UniKorona Akcji UFK Generali UniLokata UFK Generali UniObligacje Aktywny UFK Generali Quercus Agresywny UFK Generali BlackRock Asian Dragon Fund (EUR) UFK Generali BlackRock New Energy Fund (EUR) UFK Generali BlackRock World Gold Fund (EUR) UFK Generali BlackRock World Mining Fund (EUR hedged) UFK Generali BNP Paribas L1 Equity Turkey (EUR) UFK Generali Fidelity Emerging Markets Fund (EUR) UFK Generali Fidelity European Smaller Companies Fund (EUR) UFK Generali Fidelity Global Real Asset Securities Fund (EUR hedged) UFK Generali Franklin India Fund (USD) UFK Generali Franklin Natural Resources Fund (PLN hedged) UFK Generali HSBC BRIC Markets Equity (USD) UFK Generali JPMorgan Highbridge US STEEP Fund (PLN hedged) UFK Generali JPMorgan Funds - Greater China Fund (USD) UFK Generali PPF Commodity Fund (PLN hedged) UFK Generali PPF Corporate Bonds Fund (PLN hedged) UFK Generali Templeton Asian Smaller Companies (USD) UFK Generali Templeton Frontier Markets Fund (PLN hedged) UFK Generali Templeton Global Bond Fund (PLN hedged) UFK Generali Templeton Global Total Return Fund (USD) UFK Generali Templeton Latin America Fund (USD) WysokoÊç Składki dodatkowej dyspozycja jednorazowa dyspozycja stała* * Powy sza dyspozycja stała dotyczy wszystkich Składek dodatkowych opłaconych po dacie otrzymania niniejszego oêwiadczenia przez Towarzystwo do daty wpływu jego zmiany lub odwołania. OÊwiadczenia Ubezpieczony 1. OÊwiadczam, e zgodnie z mojà wiedzà i przekonaniem wszystkie informacje zawarte powy ej sà prawdziwe i wyczerpujàce. Ja, ni ej podpisany(a) wyra am zgod, aby wszystkie oêwiadczenia zło one w tym wniosku oraz innych dokumentach przedło onych Generali ycie T.U. S.A. w zwiàzku z umowà ubezpieczenia, stanowiły podstaw do zawarcia umowy ubezpieczenia. Podpisujac wniosek, wyra am jednoczeênie zgod na obj cie mnie ochronà ubezpieczeniowà. 2. Wyra am zgod na przekazanie na àdanie Generali ycie T.U. S.A. przez inne zakłady ubezpieczeƒ oraz podmioty, o których mowa w art. 4 ustawy z dnia 30 sierpnia 1991 r. o zakładach opieki zdrowotnej (Dz.U. Nr 91, poz. 408, z póên. zm.), które udzielały mi lub udzielaç b dà Êwiadczeƒ zdrowotnych informacji o okolicznoêciach zwiàzanych z ocenà ryzyka ubezpieczeniowego i weryfikacjà podanych przeze mnie danych o stanie zdrowia, ustaleniem prawa do Êwiadczenia z zawartej umowy ubezpieczenia i wysokoêcià tego Êwiadczenia, a tak e informacji o stanie mojego zdrowia psychicznego, oraz o przyczynie Êmierci, z wyłàczeniem wyników badaƒ genetycznych. Wyra am zgod na poddanie si badaniom diagnostycznym, włàcznie z pobraniem krwi w kierunku przeciwciał anty-hiv, z wyłàczeniem badaƒ genetycznych. 3. Informujemy, e Pani/Pana dane osobowe, w tym dane obj te tajemnicà ubezpieczeniowà, b dà przetwarzane przez Generali ycie T.U. S.A. z siedzibà w Warszawie przy ul. Post pu 15 B, w celu obsługi i wykonania umowy ubezpieczenia, w celu analitycznym oraz marketingu bezpoêredniego własnych produktów lub usług, a tak e w celu wykonania obowiàzków wynikajàcych z Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieni dzy oraz finansowaniu terroryzmu. Podanie danych jest dobrowolne, ale niezb dne do zawarcia umowy ubezpieczenia. Przysługuje Pani/Panu prawo dost pu do treêci danych i prawo ich poprawiania. Wyra am zgod na przetwarzanie moich danych osobowych, w tym danych pozyskanych w przyszłoêci, jak równie danych obj tych tajemnicà ubezpieczeniowà i tajemnicà funduszu emerytalnego, przez Generali ycie T.U. S.A. oraz przez Generali T.U. S.A., Generali Otwarty Fundusz Emerytalny reprezentowany przez Generali PTE S.A. oraz Generali Finance sp. z o.o. z siedzibami w Warszawie przy ul. Post pu 15B, w celu marketingowym oraz w celu analitycznym. Wyra enie zgody jest dobrowolne. Przysługuje mi prawo dost pu do treêci moich danych i prawo poprawiania danych. Wyra am zgod na udost pnianie moich danych osobowych, w tym danych obj tych tajemnicà ubezpieczeniowà i tajemnicà funduszu emerytalnego, do przetwarzania w celu marketingowym i analitycznym innym podmiotom, ni wskazane wy ej, nale àcym do Grupy Generali i Êwiadczàcym usługi o charakterze ubezpieczeniowo-finansowym. 4. Wyra am zgod na otrzymywanie informacji handlowej za pomocà Êrodków komunikacji elektronicznej od wskazanych wy ej podmiotów. Ubezpieczajàcy 1. OÊwiadczam, e przed zawarciem umowy ubezpieczenia został mi dor czony tekst Ogólnych Warunków Ubezpieczenia OmniProfit Premium zatwierdzonych Uchwałà Towarzystwa nr GL/2/2/3/ kod RPFN. 2. Informujemy, e Pani/Pana dane osobowe, w tym dane obj te tajemnicà ubezpieczeniowà, b dà przetwarzane przez Generali ycie T.U. S.A. z siedzibà w Warszawie, przy ul. Post pu 15 B, w celu obsługi i wykonania umowy ubezpieczenia, w celu analitycznym oraz marketingu bezpoêredniego własnych produktów lub usług, a tak e w celu wykonania obowiàzków wynikajàcych z Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieni dzy oraz finansowaniu terroryzmu. Podanie danych jest dobrowolne, ale niezb dne do zawarcia umowy ubezpieczenia. Przysługuje Pani/Panu prawo dost pu do treêci danych i prawo ich poprawiania. Wyra am zgod na przetwarzanie moich danych osobowych, w tym danych pozyskanych w przyszłoêci, jak równie danych obj tych tajemnicà ubezpieczeniowà i tajemnicà funduszu emerytalnego, przez Generali ycie T.U. S.A. oraz przez Generali T.U. S.A., Generali Otwarty Fundusz Emerytalny reprezentowany przez Generali PTE S.A. oraz Generali Finance sp. z o.o. z siedzibami w Warszawie przy ul. Post pu 15B, w celu marketingowym oraz w celu analitycznym. Wyra enie zgody jest dobrowolne. Przysługuje mi prawo dost pu do treêci moich danych i prawo poprawiania danych. Wyra am zgod na udost pnianie moich danych osobowych, w tym danych obj tych tajemnicà ubezpieczeniowà i tajemnicà funduszu emerytalnego, do przetwarzania w celu marketingowym i analitycznym innym podmiotom, ni wskazane wy ej, nale àcym do Grupy Generali i Êwiadczàcym usługi o charakterze ubezpieczeniowo-finansowym. 3. Wyra am zgod na otrzymywanie informacji handlowej za pomocà Êrodków komunikacji elektronicznej od wskazanych wy ej podmiotów. 4. Zostałem(am) poinformowany(a), e: Towarzystwo udost pnia za poêrednictwem internetu serwis informacyjno-transakcyjny o nazwie Konto Klienta. Korzystanie z Konta Klienta odbywa si na warunkach okreêlonych w Regulaminie Êwiadczenia usług drogà elektronicznà (zwanym dalej Regulaminem ), którego treêç dost pna jest w Koncie Klienta oraz na stronie internetowej Towarzystwa Korzystanie z Konta Klienta wymaga akceptacji Regulaminu. Klucz aktywacyjny umo liwiajàcy zarejestrowanie si w Koncie Klienta zostanie mi przekazany za poêrednictwem SMS-a na podany we wniosku o ubezpieczenie numer telefonu. W przypadku braku wskazania numeru telefonu, klucz aktywacyjny zostanie wysłany na adres korespondencyjny. Klucz aktywacyjny nie zostanie wysłany, je eli został przekazany w zwiàzku z poprzednio zawartà umowà indywidualnego ubezpieczenia lub przystàpieniem do umowy grupowego ubezpieczenia albo je eli wczeêniej korzystano z usług serwisu informacyjno-transakcyjnego o nazwie Portal. Generali ycie T.U. S.A. oêwiadcza, e wszelkie ujawnione dane osobowe i inne dane obj te sà tajemnicà w zakresie ustalonym przepisami ustawy z dnia r. o dzia alnoêci ubezpieczeniowej (Dz.U. z2003 r., Nr 124, poz z póêniejszymi zmianami). Ubezpieczony (jeêli jest innà osobà ni Ubezpieczajàcy) Nazwisko i imi Podpis Podpisy składane przez Ubezpieczonego/Ubezpieczajàcego b dàcego osobà fizycznà muszà byç zgodne ze wzorem podpisu zło onym na wniosku. Ubezpieczajàcy b dàcy osobà fizycznà, który zmienił swój podpis zobowiàzany jest do niezwłocznej aktualizacji wzoru podpisu na formularzu aktualizacji danych klienta. MiejscowoÊç Dnia Ubezpieczajàcy Nazwisko i imi Podpis PoÊrednik Ubezpieczeniowy Nazwisko i imi Podpis Generali ycie T.U. S.A., Warszawa, ul. Post pu 15B, spółka zarejestrowana w Sàdzie Rejonowym dla m. st. Warszawy XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sàdowego pod numerem KRS NIP: , kapitał zakładowy PLN, w pełni opłacony. Spółka nale àca do Grupy Generali, figurujàcej w Rejestrze Grup Ubezpieczeniowych prowadzonym przez ISVAP pod nr 26. Centrum Klienta tel.: lub (22)

5 ZGODA DO OBCIĄŻANIA RACHUNKU Niniejszym wyrażam zgodę do obciążania wskazanego poniżej rachunku bankowego w drodze polecenia zapłaty, kwotami wynikającymi z moich zobowiązań z tytułu umowy ubezpieczenia zawartej z Generali Życie T.U. S.A. zwanym dalej Towarzystwem. Nazwa i adres odbiorcy Generali Życie T.U. S.A. ul. Postępu 15B, Warszawa Nazwa i dokładny adres płatnika - klienta Identyfikator odbiorcy NIP Nazwa banku płatnika / banku klienta Numer rachunku bankowego płatnika (wypełnia płatnik - klient) numer wniosku/polisy (wypełnia Ubezpieczający) identyfikator płatności (wypełnia Generali Życie T.U. S.A.) / Niniejszym zobowiązuję się do zapewnienia środków na wskazanym rachunku bankowym, każdorazowo w okresach począwszy od terminu wymagalności składki do upływu 5 dni roboczych od dnia wymagalności składki, w wysokości składki wynikającej z ww. umowy ubezpieczenia. W przypadku braku odpowiedniej ilości środków na moim rachunku w powyższym terminie, upoważniam Towarzystwo do pobrania zaległej składki w terminie późniejszym, pod warunkiem, że nie nastąpiło rozwiązanie umowy ubezpieczenia. Miejsce i data Podpis płatnika - posiadacza rachunku bankowego Otrzymuje odbiorca ZGODA DO OBCIĄŻANIA RACHUNKU Niniejszym wyrażam zgodę do obciążania wskazanego poniżej rachunku bankowego w drodze polecenia zapłaty, kwotami wynikającymi z moich zobowiązań z tytułu umowy ubezpieczenia zawartej z Generali Życie T.U. S.A. zwanym dalej Towarzystwem. Nazwa i adres odbiorcy Generali Życie T.U. S.A. ul. Postępu 15B, Warszawa Nazwa i dokładny adres płatnika - klienta Identyfikator odbiorcy NIP Nazwa banku płatnika / banku klienta Numer rachunku bankowego płatnika (wypełnia płatnik - klient) numer wniosku/polisy (wypełnia Ubezpieczający) identyfikator płatności (wypełnia Generali Życie T.U. S.A.) / Niniejszy dokument stanowi jednocześnie zgodę dla wskazanego powyżej banku do obciążania mojego rachunku bankowego w drodze polecenia zapłaty z tytułu moich zobowiązań wobec ww. odbiorcy. Odwołanie zgody wymaga formy pisemnej, pod rygorem nieważności. Miejsce i data Podpis płatnika - posiadacza rachunku bankowego Otrzymuje bank płatnika BLANKIET WP ATY PIERWSZEJ SKŁADKI Generali ycie T.U. S.A Warszawa, ul. Post pu 15B Generali ycie T.U. S.A Warszawa, ul. Post pu 15B

6

7 OGÓLNE WARUNKI UBEZPIECZENIA NA ŻYCIE Z UBEZPIECZENIOWYMI FUNDUSZAMI KAPITAŁOWYMI OMNIPROFIT PREMIUM SPIS TREŚCI 1 POSTANOWIENIA OGÓLNE DEFINICJE PRZEDMIOT UBEZPIECZENIA I ZAKRES ODPOWIEDZIALNOŚCI ZAWARCIE UMOWY OCHRONA UBEZPIECZENIOWA ODSTĄPIENIE OD UMOWY I ROZWIĄZANIE UMOWY SKŁADKA SKŁADKA REGULARNA AUTOMATYCZNE PRZEKSIĘGOWANIE SKŁADKI REGULARNEJ SKUTKI NIEOPŁACENIA SKŁADKI REGULARNEJ SKŁADKA DODATKOWA OKRES SKŁADKOWY I OKRES UTRZYMANIA UMOWY ZMIANY UMOWY W OKRESIE SKŁADKOWYM ZMIANA WYSOKOŚCI SKŁADKI REGULARNEJ ZAWIESZENIE OPŁACANIA SKŁADEK REGULARNYCH WCZEŚNIEJSZE ZAKOŃCZENIE OKRESU SKŁADKOWEGO ZMIANY W FUNDUSZACH INDEKSACJA SKŁADKI REGULARNEJ OPŁATY KOSZTY ZAWARCIA UMOWY I OPŁATA DYSTRYBUCYJNA WYKUP WSKAZANIE OSÓB UPOSAŻONYCH OGRANICZENIA I WYŁĄCZENIA ODPOWIEDZIALNOŚCI ŚWIADCZENIE Z TYTUŁU UMOWY WYPŁATA ŚWIADCZEŃ PRAWA I OBOWIĄZKI UBEZPIECZAJĄCEGO I UBEZPIECZONEGO PRAWA I OBOWIĄZKI TOWARZYSTWA SKARGI I ZAŻALENIA POSTANOWIENIA KOŃCOWE

8 OGÓLNE WARUNKI UBEZPIECZENIA NA ŻYCIE Z UBEZPIECZENIOWYMI FUNDUSZAMI KAPITAŁOWYMI OMNIPROFIT PREMIUM DŁUGOTERMINOWY PROGRAM INWESTYCYJNY ZE SKŁADKĄ REGULARNĄ KOD RPFN_OWU_ Postanowienia ogólne 1. Niniejsze ogólne warunki ubezpieczenia (zwane dalej OWU ) stanowią podstawę zawarcia Umowy ubezpieczenia. 2. Przez Umowę ubezpieczenia Towarzystwo zobowiązuje się spełnić określone w Umowie ubezpieczenia świadczenie w razie zajścia zdarzenia ubezpieczeniowego przewidzianego w Umowie ubezpieczenia, a Ubezpieczający zobowiązuje się do opłacania składek. 3. Tabela opłat i limitów (zwana dalej Tabelą ) stanowi załącznik nr 1 do OWU (kod RPFN_TOIL_ ). 4. Wykaz Funduszy stanowi załącznik nr 2 do OWU (kod RPFN_WUFK_ ). 5. Zasady funkcjonowania ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych (zwane dalej Zasadami ) stanowią załącznik nr 3 do OWU (kod RPFN_ZF_ ). Definicje 1. Użyte w Umowie ubezpieczenia, OWU, załącznikach oraz Polisie wymienione poniżej terminy oznaczają: 1) Alokacja określony procentowo przez Ubezpieczającego podział Składki pomiędzy Fundusze oferowane przez Towarzystwo; 2 Przykład: Alokacja Składki 40% 20% 40% Fundusz X Fundusz Y Fundusz Z 2) Choroba śmiertelna nieuleczalna choroba zdiagnozowana po raz pierwszy u Ubezpieczonego w okresie udzielania ochrony ubezpieczeniowej, która na podstawie co najmniej dwóch niezależnych opinii wydanych przez lekarzy, zgodnie z aktualnym stanem wiedzy medycznej, nie rokuje przeżycia przez Ubezpieczonego okresu 12 miesięcy od daty jej zdiagnozowania; 3) Cena jednostki wartość Jednostki uczestnictwa, po której jest ona dopisywana do Rachunku i odliczana z Rachunku; 4) Dzień nabycia dzień, w którym Towarzystwo nabywa Jednostki uczestnictwa; 5) Dzień roboczy każdy dzień z wyłączeniem sobót i dni ustawowo wolnych od pracy; 6) Dzień wyceny każdy Dzień roboczy oraz ostatni dzień kalendarzowy miesiąca; 7) Fundusz zewnętrzny Fundusz, którego aktywa inwestowane są wyłącznie w Jednostki uczestnictwa jednego funduszu inwestycyjnego w rozumieniu ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych (Dz. U. Nr 146, poz z późn. zm.) lub jednego funduszu inwestycyjnego mającego siedzibę za granicą; 8) Indeksacja podwyższenie wysokości Składki regularnej o Wskaźnik indeksacji w celu niwelowania wpływu inflacji na wzajemne świadczenia stron; 9) Jednostka uczestnictwa część aktywów Funduszu uzyskana poprzez podzielenie ich na równe części, dająca Ubezpieczającemu prawo do udziału w aktywach Funduszu; 10) Konto Klienta serwis informacyjno -transakcyjny udostępniony przez Towarzystwo Ubezpieczającemu za pośrednictwem Internetu; 11) Miesiąc polisy miesiąc rozpoczynający się w dniu początku ochrony ubezpieczeniowej, a następnie w takim samym dniu każdego kolejnego miesiąca kalendarzowego obowiązywania Umowy ubezpieczenia (przy czym jeżeli nie ma takiego dnia w danym miesiącu kalendarzowym, w ostatnim dniu takiego miesiąca) i kończący się z upływem dnia poprzedzającego kolejny Miesiąc polisy; 12) Nieszczęśliwy wypadek zdarzenie przypadkowe, nagłe i gwałtowne, wywołane przyczyną zewnętrzną, niezależne od woli i stanu zdrowia Ubezpieczonego; za Nieszczęśliwy wypadek nie uważa się wylewu krwi do mózgu, zawału serca i innych chorób, nawet występujących nagle; 8

9 13) Okres składkowy okres rozpoczynający się w dniu początku ochrony ubezpieczeniowej, w którym Ubezpieczający zobowiązany jest do opłacania Składek regularnych; 14) Okres utrzymania umowy okres rozpoczynający się po zakończeniu skróconego Okresu składkowego, w którym Ubezpieczający ma prawo do opłacania wyłącznie Składek dodatkowych; 15) Opłata dystrybucyjna opłata pobierana w przypadku całkowitego wykupu Wartości polisy w Okresie składkowym lub w Okresie utrzymania umowy, w wysokości wskazanej w Tabeli, w skład której wchodzą koszty zawarcia Umowy ubezpieczenia określone w 26; 16) Polisa dokument potwierdzający zawarcie Umowy ubezpieczenia; 17) Portfel modelowy Fundusz, którego aktywa inwestowane są w szczególności w Jednostki uczestnictwa więcej niż jednego funduszu inwestycyjnego w rozumieniu ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych (Dz. U. Nr 146, poz z późn. zm.) albo więcej niż jednego funduszu inwestycyjnego mającego siedzibę za granicą; 18) Rachunek wyodrębniony dla danej Umowy ubezpieczenia rachunek, na którym ewidencjonowane są Jednostki uczestnictwa; Jednostki uczestnictwa nabyte za Składki regularne i Składki dodatkowe ewidencjonowane są na odrębnych rachunkach: Rachunku Składek regularnych (zwanym dalej Rachunkiem regularnym ) i Rachunku Składek dodatkowych (zwanym dalej Rachunkiem dodatkowym ); 19) Redukcja składki obniżenie wysokości Składki regularnej, która po obniżeniu będzie stanowiła 50% wysokości Składki regularnej należnej w pierwszym Roku polisy; 20) Rocznica polisy wskazana w Polisie każda rocznica daty początku ochrony ubezpieczeniowej, przy czym jeżeli Rocznica polisy przypada w dniu 29 lutego, a w danym roku nie ma takiego dnia, za Rocznicę polisy w danym roku uznaje się 28 lutego; 21) Rok polisy okres między kolejnymi Rocznicami polisy; pierwszy Rok polisy rozpoczyna się w dniu początku ochrony ubezpieczeniowej, a kończy z upływem dnia poprzedzającego pierwszą Rocznicę polisy; 22) Składka Składka regularna i Składka dodatkowa; 23) Składka dodatkowa składka płatna w dowolnym czasie trwania Umowy ubezpieczenia; 24) Składka regularna składka płatna w Okresie składkowym w terminach i wysokości określonych w Polisie lub innych pismach potwierdzających zmianę jej wysokości; 25) Składka pierwszoroczna suma Składek regularnych należnych w pierwszym Roku polisy; 26) Suma ubezpieczenia Wartość polisy powiększona o 5%, ale nie więcej niż o 1500 zł, wypłacana Uprawnionemu w przypadku śmierci Ubezpieczonego; 27) Towarzystwo Generali Życie Towarzystwo Ubezpieczeń Spółka Akcyjna; 28) Ubezpieczony osoba fizyczna, której życie i zdrowie są przedmiotem ubezpieczenia; 29) Ubezpieczający podmiot zawierający Umowę ubezpieczenia z Towarzystwem i zobowiązany do opłacania Składek regularnych; 30) Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy (UFK) wyodrębniona część aktywów Towarzystwa, podzielona na równe części (zwany dalej Funduszem ); 31) Umowa ubezpieczenia umowa zawarta pomiędzy Ubezpieczającym a Towarzystwem na podstawie niniejszych OWU (zwana dalej Umową ); 32) Uposażony osoba wskazana przez Ubezpieczonego lub Ubezpieczającego za uprzednią zgodą Ubezpieczonego, uprawniona do otrzymania świadczenia w razie śmierci Ubezpieczonego; 33) Uposażony zastępczy osoba wskazana przez Ubezpieczonego lub Ubezpieczającego za uprzednią zgodą Ubezpieczonego, uprawniona do otrzymania świadczenia w razie śmierci Ubezpieczonego, jeżeli wskazanie jedynego Uposażonego stało się bezskuteczne; 34) Uprawniony Uposażony lub Uposażony zastępczy, a w przypadku gdy nie został on wskazany lub został wskazany bezskutecznie, osoba wskazana w 28 ust. 6; 35) Wartość dodatkowa wartość Jednostek uczestnictwa zarejestrowanych na Rachunku dodatkowym; 36) Wartość polisy wartość Jednostek uczestnictwa zarejestrowanych na Rachunku regularnym; 37) Wartość wykupu wartość, jaką Towarzystwo wypłaca w związku z rozwiązaniem Umowy; składa się na nią Wartość polisy i Wartość dodatkowa pomniejszone o Opłatę dystrybucyjną i opłatę za całkowity wykup Wartości dodatkowej wskazane w Tabeli; 38) Wiek liczba pełnych lat życia ukończonych w dniu zawarcia Umowy, powiększona o liczbę pełnych lat trwania Umowy, które upłynęły od dnia zawarcia Umowy do daty, kiedy Wiek jest obliczany; 39) Wniosek o zawarcie umowy formularz Towarzystwa, na którym Ubezpieczający składa ofertę zawarcia Umowy (zwany dalej Wnioskiem ); 40) Wskaźnik indeksacji wskaźnik, o jaki Ubezpieczający ma prawo podwyższyć Składkę regularną; ustalany jest przez Towarzystwo na podstawie Wskaźnika wzrostu cen towarów i usług konsumpcyjnych publikowanego przez Główny Urząd Statystyczny; minimalna wysokość wskaźnika indeksacji określona została przez Towarzystwo w Tabeli, udostępnionej także na stronie 2. Definicje określone w ust. 1 należy rozumieć także w odpowiednim przypadku i liczbie. 3 Przedmiot ubezpieczenia i zakres odpowiedzialności 1. Przedmiotem ubezpieczenia jest życie i zdrowie Ubezpieczonego. 2. Celem inwestycyjnym Umowy jest długoterminowe inwestowanie przez Ubezpieczającego środków pochodzących ze Składek w Fundusze. Zakres ubezpieczenia obejmuje: 1) śmierć Ubezpieczonego, 2) śmierć Ubezpieczonego w wyniku Nieszczęśliwego wypadku, 3) wystąpienie u Ubezpieczonego Choroby śmiertelnej, w okresie udzielania ochrony ubezpieczeniowej. 4 9

10 5 Zawarcie Umowy Przed zawarciem Umowy Towarzystwo doręcza Ubezpieczającemu tekst OWU albo udostępnia go Ubezpieczającemu w taki sposób, aby mógł go przechowywać i odtwarzać w zwykłym toku czynności Umowa zawierana jest na czas nieokreślony na podstawie poprawnie wypełnionego i podpisanego przez Ubezpieczającego i Ubezpieczonego Wniosku. 2. Umowa może zostać zawarta, jeżeli Ubezpieczony w dniu zawarcia Umowy ukończył 1 miesiąc i nie ukończył 66. roku życia. 3. Umowa z tytułu śmierci w wyniku Nieszczęśliwego wypadku zawierana jest na okres nie dłuższy niż ten, na jaki została zawarta Umowa, i nie dłuższy niż do Rocznicy polisy, w której Wiek Ubezpieczonego wyniesie 65 lat. Na podstawie informacji określonych we Wniosku Towarzystwo ma prawo: 1) zawrzeć Umowę na warunkach określonych we Wniosku albo 2) zaproponować zawarcie Umowy na warunkach odmiennych od określonych we Wniosku albo 3) odmówić zawarcia Umowy Umowę uważa się za zawartą z chwilą zaakceptowania przez Towarzystwo Wniosku. Towarzystwo potwierdza zawarcie Umowy Polisą. 2. Jeżeli w odpowiedzi na Wniosek Towarzystwo doręcza Ubezpieczającemu Polisę zawierającą postanowienia, które odbiegają na niekorzyść Ubezpieczającego od treści oferty złożonej przez niego we Wniosku, Towarzystwo zwróci Ubezpieczającemu na to uwagę na piśmie przy doręczeniu Polisy, wyznaczając mu 14 dniowy termin na zgłoszenie sprzeciwu. 3. W przypadku braku sprzeciwu Umowa dochodzi do skutku zgodnie z treścią Polisy następnego dnia po upływie terminu wyznaczonego na złożenie sprzeciwu. 4. Jeżeli Towarzystwo odmówi zawarcia Umowy, poinformuje o tym Ubezpieczającego na piśmie, podając przyczyny odmowy, oraz zwróci Ubezpieczającemu opłaconą Składkę w wysokości wpłaconej nie później niż w terminie 14 Dni roboczych od dnia podjęcia decyzji o odmowie zawarcia Umowy. 9 Ochrona ubezpieczeniowa 1. Ochrona ubezpieczeniowa rozpoczyna się pod warunkiem: 1) otrzymania przez Towarzystwo poprawnie wypełnionego i podpisanego przez Ubezpieczającego i Ubezpieczonego Wniosku oraz 2) opłacenia pierwszej Składki regularnej. 2. Ochrona ubezpieczeniowa rozpoczyna się w dniu wskazanym w Polisie, nie wcześniej jednak niż dnia następnego po opłaceniu pierwszej Składki regularnej, a wygasa w dniu rozwiązania Umowy albo otrzymania przez Towarzystwo oświadczenia Ubezpieczającego o odstąpieniu od Umowy. 10 Odstąpienie od Umowy i rozwiązanie Umowy 1. Ubezpieczającemu przysługuje prawo odstąpienia od Umowy w terminie 30 dni, a w przypadku, gdy Ubezpieczający jest przedsiębiorcą, w terminie 7 dni od dnia zawarcia Umowy. 2. Odstąpienie od Umowy nie zwalnia Ubezpieczającego z obowiązku opłacenia składki za okres, w którym Towarzystwo udzielało ochrony ubezpieczeniowej. 3. W przypadku odstąpienia od Umowy Towarzystwo zwróci Ubezpieczającemu, nie później niż w terminie 14 Dni roboczych, kwotę stanowiącą Wartość polisy i Wartość dodatkową, o ile istnieje, ustaloną według Ceny jednostki obowiązującą w pierwszym Dniu wyceny przypadającym po otrzymaniu przez Towarzystwo oświadczenia o odstąpieniu, z zastrzeżeniem ust Jeżeli od dnia opłacenia Składki do dnia otrzymania oświadczenia o odstąpieniu od Umowy Towarzystwo nie nabędzie za Składkę Jednostek uczestnictwa, Towarzystwo zwróci ją w wysokości wpłaconej Ubezpieczającemu przysługuje prawo do wypowiedzenia Umowy w dowolnym czasie ze skutkiem natychmiastowym. W przypadku wypowiedzenia Umowy Towarzystwo wypłaca Wartość wykupu. 2. Umowa ulega rozwiązaniu w przypadku: 1) śmierci Ubezpieczonego, 2) śmierci Ubezpieczającego, 3) wypowiedzenia Umowy przez Ubezpieczającego, 4) nieopłacenia przez Ubezpieczającego Składki regularnej w Okresie składkowym w terminie i na zasadach określonych w 16, 5) gdy Wartość polisy jest niewystarczająca na pokrycie opłat, o których mowa w

11 3. Ochrona ubezpieczeniowa z tytułu śmierci Ubezpieczonego w wyniku Nieszczęśliwego wypadku wygasa: 1) z dniem rozwiązania Umowy, 2) z dniem poprzedzającym Rocznicę Polisy następującą po ukończeniu przez Ubezpieczonego 65. roku życia. 4. Ochrona ubezpieczeniowa z tytułu wystąpienia u Ubezpieczonego Choroby śmiertelnej wygasa: 1) z dniem rozwiązania Umowy, 2) z dniem wypłaty świadczenia z tytułu wystąpienia u Ubezpieczonego Choroby śmiertelnej. 5. W przypadku rozwiązania Umowy z przyczyn określonych w ust. 2 pkt 3-5 Towarzystwo wypłaci Ubezpieczającemu Wartość wykupu ustaloną zgodnie z W przypadku rozwiązania Umowy z powodu śmierci Ubezpieczającego, jeśli nie jest on jednocześnie Ubezpieczonym, Towarzystwo wypłaci spadkobiercom Ubezpieczającego Wartość wykupu. 12 Składka 1. Minimalna wysokość Składki oraz maksymalna wysokość Składki regularnej określone są przez Towarzystwo w Tabeli. 2. Składki uważa się za opłacone w Dniu roboczym następującym po dniu uznania rachunku bankowego wskazanego przez Towarzystwo w Polisie. Towarzystwo zastrzega sobie prawo do zmiany rachunku bankowego przeznaczonego do wpłat składek, o czym poinformuje Ubezpieczającego pisemnie. 3. Pierwsza Składka regularna wpłacana jest na rachunek bankowy wskazany we Wniosku W dniu rozpoczęcia ochrony ubezpieczeniowej Towarzystwo otwiera Rachunek regularny, na którym ewidencjonuje Jednostki uczestnictwa zakupione za opłacone Składki regularne. 2. Po opłaceniu Składki regularnej Towarzystwo dopisuje Jednostki uczestnictwa do Rachunku regularnego. Liczba Jednostek uczestnictwa równa jest iloczynowi Alokacji Składki regularnej i wartości tej składki przeznaczonej na zakup Jednostek uczestnictwa, podzielonemu przez Cenę jednostki obowiązującą w Dniu nabycia, przypadającym nie później niż w terminie pięciu Dni roboczych od: 1) dnia rozpoczęcia ochrony ubezpieczeniowej w przypadku pierwszej Składki regularnej; 2) dnia opłacenia Składki regularnej w przypadku drugiej i kolejnych Składek regularnych, jeżeli zostały opłacone po dacie ich wymagalności; 3) dnia wymagalności Składki regularnej w Okresie składkowym, jeżeli została ona opłacona przed datą i w dacie jej wymagalności. 3. W dniu opłacenia pierwszej Składki dodatkowej Towarzystwo otwiera Rachunek dodatkowy, na którym ewidencjonuje Jednostki uczestnictwa zakupione za opłacone Składki dodatkowe. 4. Po opłaceniu Składki dodatkowej Towarzystwo dopisuje Jednostki uczestnictwa do Rachunku dodatkowego. Ich liczba jest równa iloczynowi Alokacji Składki dodatkowej i wartości tej składki, podzielonemu przez Cenę jednostki obowiązującą w Dniu nabycia, przypadającym nie później niż w terminie pięciu Dni roboczych od: 1) dnia opłacenia Składki dodatkowej w przypadku zarejestrowania oświadczenia Ubezpieczającego o stałym podziale Składki dodatkowej; 2) dnia zarejestrowania oświadczenia Ubezpieczającego o jednorazowym podziale Składki dodatkowej; 3) Dnia roboczego następującego po upływie okresu wskazanego w 17 ust. 4, jeżeli nie zarejestrowano oświadczenia Ubezpieczającego o podziale Składki dodatkowej. 5. Procent Składki przeznaczonej na nabycie Jednostek uczestnictwa został określony przez Towarzystwo w Tabeli. 14 Składka regularna 1. Ubezpieczający deklaruje we Wniosku wysokość Składki regularnej oraz częstotliwość jej opłacania. 2. Wysokość Składki regularnej należnej z tytułu Umowy określona jest w Polisie lub innych pismach, w których Towarzystwo potwierdza zmianę jej wysokości. 3. Składka regularna może być opłacana z częstotliwością roczną, półroczną, kwartalną lub miesięczną i płatna jest przez cały Okres składkowy, najpóźniej do pierwszego dnia okresu, za który jest należna (data wymagalności Składki regularnej). 4. Za Składkę regularną Towarzystwo nabywa Jednostki uczestnictwa w Funduszach wybranych przez Ubezpieczającego we Wniosku, z zastrzeżeniem Automatyczne przeksięgowanie Składki regularnej 1. W okresie od pierwszej do szóstej Rocznicy polisy nieopłacenie przez Ubezpieczającego Składki regularnej w należnej wysokości jest równoznaczne z wnioskiem Ubezpieczającego o dokonanie wykupu Wartości dodatkowej w części odpowiadającej wymaganej kwocie. 2. W przypadku, o którym mowa w ust. 1, w następnym Dniu roboczym po upływie 30 dni od daty wymagalności Składki regularnej Towarzystwo dokona wykupu Wartości dodatkowej poprzez umorzenie odpowiedniej ilości Jednostek uczestnictwa znajdujących się na Rachunku dodatkowym po Cenie jednostki z dnia dokonania transakcji, proporcjonalnie do udziału każdego z Funduszy w Wartości dodatkowej. Umorzone Jednostki uczestnictwa zostaną automatycznie przeksięgowane na Rachunek regularny. Za dokonanie częściowego wykupu Wartości dodatkowej Towarzystwo nie pobiera opłaty. 3. Po dokonaniu przeksięgowania, o którym mowa w ust. 2, Składkę regularną uznaje się za opłaconą. 4. Towarzystwo nie dokona wykupu Wartości dodatkowej, jeżeli: 1) wartość Rachunku dodatkowego jest mniejsza niż wymagana kwota, 2) Ubezpieczający korzysta z zawieszenia opłacania Składek regularnych, 3) Ubezpieczający nie opłacił wszystkich Składek regularnych należnych w pierwszym Roku polisy. 11

12 16 Skutki nieopłacenia Składki regularnej 1. Jeżeli w Okresie składkowym Ubezpieczający nie opłaci Składki regularnej w wymaganym terminie, po upływie 30 dni od daty jej wymagalności, Towarzystwo poinformuje Ubezpieczającego o zaległości oraz wezwie go do zapłaty Składki regularnej w dodatkowym 15-dniowym terminie od dnia otrzymania pisma. Towarzystwo poinformuje również o skutkach nieopłacenia Składki regularnej w tym terminie. 2. Skutkiem nieopłacenia w wymaganym terminie Składki regularnej jest rozwiązanie Umowy i wygaśnięcie ochrony ubezpieczeniowej, z zastrzeżeniem ust Nieopłacenie Składki regularnej w wymaganym terminie spowoduje zastosowanie przez Towarzystwo, w kolejności wskazanej w poniższych punktach, rozwiązań o których mowa: 1) w 15, 2) w 21 ust. 1 pkt 2, 3) w 22 ust. 1 pkt 2, o ile Umowa spełnia warunki do ich zastosowania. 17 Składka dodatkowa 1. W dowolnym czasie trwania Umowy Ubezpieczającemu przysługuje prawo do wpłacania Składki dodatkowej. 2. W Okresie składkowym wpłata Składki dodatkowej nie zwalnia Ubezpieczającego z obowiązku opłacenia Składki regularnej. Towarzystwo ma prawo zaliczyć Składkę dodatkową wpłaconą w Okresie składkowym, za którą nie zostały zakupione Jednostki uczestnictwa, na poczet zaległych Składek regularnych. 3. Nabycie Jednostek uczestnictwa za Składkę dodatkową następuje na podstawie pisemnego oświadczenia Ubezpieczającego określającego jej Alokację. Ubezpieczający ma prawo złożyć w Towarzystwie oświadczenie o stałym lub jednorazowym podziale wpłacanych Składek dodatkowych pomiędzy Fundusze. 4. Jeżeli w terminie 14 dni od opłacenia Składki dodatkowej do Towarzystwa nie wpłynie oświadczenie Ubezpieczającego o jej podziale, Towarzystwo ma prawo nabyć Jednostki uczestnictwa Funduszy w proporcjach ustalonych przez Ubezpieczającego dla Składki regularnej. 5. Jeżeli Ubezpieczający złoży oświadczenie o stałym podziale Składek dodatkowych pomiędzy Fundusze, proporcje wskazane w tym oświadczeniu będą obowiązywać dla Składek dodatkowych opłaconych od daty otrzymania oświadczenia przez Towarzystwo do daty wpływu jego odwołania lub zmiany, z zastrzeżeniem ust. 6 i Jeżeli w ciągu sześciu miesięcy od daty zarejestrowania w Towarzystwie oświadczenia o stałym podziale Składek dodatkowych pomiędzy Fundusze nie zostanie wpłacona żadna Składka dodatkowa, dyspozycja zawarta w oświadczeniu wygasa. 7. Złożenie w formie pisemnej oświadczenia o jednorazowym podziale Składki dodatkowej jest równoznaczne z odwołaniem oświadczenia, o którym mowa w ust. 5, o ile różni się od tego oświadczenia. 18 Okres składkowy i Okres utrzymania umowy 1. Okres składkowy rozpoczyna się w dniu początku ochrony ubezpieczeniowej i w tym dniu jego długość wynosi 10 Lat polisy. 2. Okres składkowy, o którym mowa w ust. 1, może ulec zmianie na zasadach określonych w 20 ust. 2 albo Zakończenie Okresu składkowego po zmianie, o której mowa w ust. 2, wyznacza początek Okresu utrzymania umowy. 4. W Okresie utrzymania umowy i po jego zakończeniu możliwe jest opłacanie wyłącznie Składek dodatkowych. 5. Jeżeli w Okresie utrzymania umowy lub po jego zakończeniu na Rachunek regularny wpłynie składka, Towarzystwo ma prawo (jeżeli Ubezpieczający nie złoży odmiennej dyspozycji) nabyć za nią Jednostki uczestnictwa w proporcjach ustalonych przez Ubezpieczającego dla ostatniej opłaconej Składki regularnej i dopisać je do Rachunku dodatkowego. Towarzystwo poinformuje Ubezpieczającego o dokonanej transakcji po realizacji pierwszej transakcji. 6. Przejście Umowy w Okres utrzymania umowy jest nieodwracalne. 19 Zmiany Umowy w Okresie składkowym 1. W Okresie składkowym od pierwszej do trzeciej Rocznicy polisy Ubezpieczającemu przysługuje prawo do zmiany częstotliwości opłacania Składek regularnych. Przykład: Zmiana częstotliwości opłacania Składki regularnej Miesiąc polisy Legenda: 12 - częstotliwość miesięczna 4 - częstotliwość kwartalna 2 - częstotliwość półroczna 4 na 12 ; 12 na 4 4 na 12 ; 12 na 4 4 na 2 ; 2 na 4 12 na 2 ; 2 na 12 4 na 12 ; 12 na 4 Rocznica polisy 12

13 2. W Okresie składkowym od trzeciej do szóstej Rocznicy polisy Ubezpieczającemu przysługuje prawo do zmiany określonej w ust. 1, a także prawo do: 1) podwyższenia wysokości Składki regularnej do maksymalnej wysokości wskazanej w Tabeli w każdą Rocznicę polisy; 2) obniżenia wysokości Składki regularnej do wysokości Składki regularnej należnej w pierwszym Roku polisy w każdą Rocznicę polisy; 3) Redukcji składki w Rocznicę Polisy; 4) zawieszenia opłacania Składek regularnych. 3. W Okresie składkowym od szóstej Rocznicy polisy do końca Okresu składkowego Ubezpieczającemu przysługuje prawo do zmian określonych w ust. 2, a także prawo do: 1) Redukcji składki w szóstą Rocznicę polisy, pod warunkiem że Ubezpieczający nie skorzystał z prawa do Redukcji składki i skorzystał z prawa do zawieszenia opłacania Składek regularnych w okresie, o którym mowa w ust. 2; 2) zawieszenia opłacania Składek regularnych, pod warunkiem że Ubezpieczający nie skorzystał z tego prawa w okresie, o którym mowa w ust. 2; 3) wcześniejszego zakończenia Okresu składkowego, pod warunkiem że Ubezpieczający w okresie, o którym mowa w ust. 2 i 3, nie skorzystał z prawa do Redukcji składki. 4. Towarzystwo odmówi dokonania zmian, o których mowa w ust. 1-3, o czym poinformuje Ubezpieczającego, jeżeli zmiana ma obowiązywać w okresie zawieszenia opłacania Składek regularnych lub w Okresie utrzymania umowy. 5. Zmiany, o których mowa w ust. 1-3, są możliwe pod warunkiem opłacenia wszystkich Składek regularnych należnych za okres poprzedzający zmianę. 20 Zmiana wysokości Składki regularnej 1. Podwyższenie wysokości Składki regularnej do maksymalnej wysokości wskazanej w Tabeli oraz obniżenie wysokości Składki regularnej do wysokości Składki regularnej należnej w pierwszym Roku polisy nie mają wpływu na długość Okresu składkowego. 2. Redukcja składki wyznacza nową długość Okresu składkowego zgodnie z tabelą nr 1. Zakończenie Okresu składkowego, o którym mowa w zdaniu poprzedzającym, wyznacza początek Okresu utrzymania umowy. Długość Okresu utrzymania umowy w każdym przypadku określonym w tabeli nr 1 wynosi dziewięć lat. tabela nr 1 Nowa długość Okresu składkowego po Redukcji składki obowiązująca od dnia rozpoczęcia ochrony ubezpieczeniowej Redukcja składki w trzecią Rocznicę polisy Redukcja składki w czwartą Rocznicę polisy Redukcja składki w piątą Rocznicę polisy 9 lat 8 lat 7 lat Przykład: Redukcja składki o 50% zł zł zł zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł 0 zł Rok polisy zł zł zł zł Okres składkowy Okres utrzymania umowy 3. Jeżeli Redukcję składki poprzedzało zawieszenie opłacania Składek regularnych, to długości Okresów składkowych wskazane w tabeli nr 1 dla trzeciej, czwartej i piątej Rocznicy polisy obowiązują odpowiednio dla czwartej, piątej i szóstej Rocznicy polisy, z zastrzeżeniem 21 ust Ubezpieczający ma prawo do jednorazowej Redukcji składki. 21 Zawieszenie opłacania Składek regularnych 1. Zawieszenie opłacania Składek regularnych jest możliwe: 1) na wniosek Ubezpieczającego złożony w Towarzystwie najpóźniej w terminie 30 dni przed dniem wymagalności Składki regularnej albo 2) po upływie dodatkowego terminu na opłacenie Składki regularnej, określonego w 16 ust Ubezpieczający ma prawo do jednorazowego zawieszenia opłacania Składek regularnych. 13

14 3. Zawieszenie opłacania Składek regularnych następuje na okres 12 Miesięcy polisy, licząc od dnia wymagalności pierwszej nieopłaconej Składki regularnej i jest możliwe pod warunkiem opłacenia wszystkich Składek regularnych należnych za okres poprzedzający zawieszenie. 4. Wznowienie opłacania Składek regularnych następuje z dniem wymagalności Składki regularnej, przypadającym bezpośrednio po upływie okresu wskazanego w ust. 3. Towarzystwo poinformuje Ubezpieczającego pisemnie, na co najmniej 30 dni przed upływem okresu zawieszenia opłacania Składek regularnych, o terminie wymagalności kolejnej Składki regularnej. 5. Skorzystanie przez Ubezpieczającego z prawa do zawieszenia opłacania Składek regularnych powoduje przesunięcie końca Okresu składkowego o 12 Miesięcy polisy. Przykład: Zawieszenie opłacania Skadek regularnych Rok polisy Okres składkowy po wykorzystaniu zawieszenia opłacania Składek regularnych 22 Wcześniejsze zakończenie Okresu składkowego 1. Wcześniejsze zakończenie Okresu składkowego jest możliwe: 1) na wniosek Ubezpieczającego złożony w Towarzystwie najpóźniej w terminie 30 dni przed Rocznicą polisy albo 2) po upływie dodatkowego terminu na opłacenie Składki regularnej, określonego w 16 ust. 1, pod warunkiem uprzedniego skorzystania z zawieszenia opłacania Składek regularnych. 2. Wcześniejsze zakończenie Okresu składkowego wyznacza początek Okresu utrzymania umowy. Długość Okresu utrzymania umowy określona została w tabeli nr 2. tabela nr 2 Wcześniejsze zakończenie Okresu Składkowego Po opłaceniu w sumie 6 Lat polisy Po opłaceniu w sumie 7 Lat polisy Po opłaceniu w sumie 8 Lat polisy Po opłaceniu w sumie 9 Lat polisy Okres utrzymania umowy 9 lat 7 lat 5 lat 3 lata Przykład: Wcześniejsze zakończenie Okresu składkowego Okres składkowy Rok polisy Okres składkowy Okres utrzymania umowy 14