Deutsche Bank db powernet. Podręcznik Użytkownika db powernet

Transkrypt

1 Podręcznik Użytkownika

2 Spis treści Wstęp... 4 Słownik wybranych definicji... 5 Jak korzystać z podręcznika?... 6 Pierwsze logowanie... 7 Logowanie z użyciem Tokena USB Praca z aplikacją Strona główna Rachunki Lista Zestawienia dzienne Pokaż blokady Operacje bieżące Grupy Historia Wyciągi Transakcje Pełnomocnictwo do otrzymania dostępu do produktów za pośrednictwem db powernet Dostęp i uprawnienia Użytkowników do Przelewy Nowy przelew Nowy przelew do ZUS Nowy przelew do US Nowy przelew zagraniczny Nowy przelew europejski Nowy przelew między własnymi rachunkami Przelewy odroczone Anulowanie przelewów odroczonych Statusy dyspozycji Paczki przelewów Wyświetlanie listy przelewów i paczek Rejestr zmian dyspozycji Operacje realizowane na dyspozycjach Kopiowanie przelewów Modyfikowanie przelewów Usuwanie przelewów Akcje zbiorcze dla przelewów/paczek Podpisywanie dyspozycji Akceptowanie jednej dyspozycji Pojedyncze akceptowanie kilku dyspozycji Zbiorcze akceptowanie kilku dyspozycji Dodatkowa weryfikacja / 143

3 Wycofywanie akceptów Przekazywanie dyspozycji do realizacji Import przelewów Szablony przelewów Archiwum Zlecenia stałe Nowe zlecenie stałe Szablony zlecenia stałego Archiwum Polecenia zapłaty Nowe polecenie zapłaty Import Archiwum Raporty Płatności masowe Nowa płatność masowa Import pliku z płatnościami Archiwum Awizowanie wypłat Nowe awizowanie Archiwum Przelewy collectowe Kontrahenci Lista Grupy Nowy Kontrahent Importuj Lokaty Lista Nowa lokata Archiwum Tabela oprocentowania Kredyty Karty Kursy walut Zarządzanie kontem Twoje konto Zmień Hasło Zarządzanie metodą autoryzacji Zarządzanie importem i strukturami plików Uprawnienia Użytkowników Raport logowań / 143

4 Wstęp Dziękujemy za wybranie nowoczesnego systemu bankowości elektronicznej, który jest dedykowany dla Klientów biznesowych posiadających rachunek bieżący w naszym Banku. System pozwala na bieżące i efektywne zarządzanie przepływami finansowymi w Państwa firmie, ułatwia realizację szeregu operacji finansowych, wspomaga skutecznie kontrolę stanu finansowego realizowanych przedsięwzięć oraz planowania finansowego za pośrednictwem szeregu raportów, dotyczących bieżących płatności i depozytów. Jednocześnie zapewnia najwyższy poziom bezpieczeństwa i jakości, odpowiadający standardom Grupy. Każda transakcja wykonywana w systemie jest zabezpieczona i wymaga autoryzacji przy użyciu podpisu elektronicznego RSA. Każde połączenie z Bankiem jest szyfrowane bezpiecznym protokołem szyfrującym. Dostęp do systemu posiadają wyłącznie wcześniej zdefiniowani i zarejestrowani przez Bank Użytkownicy. umożliwia dostosowanie parametrów systemu do potrzeb i struktury Państwa przedsiębiorstwa. Jedną z takich możliwości jest opcja tworzenia paczek przelewów, dzięki której dowolną ich ilość zatwierdza się tylko jednym podpisem i przekazuje dalej jednym kliknięciem. Znaczącym udogodnieniem są także płatności masowe. W odróżnieniu od paczek, rachunek jest tu obciążany jedną zbiorczą kwotą, co pozwala ukryć przed niepowołanymi osobami szczegóły płatności, np. z dyspozycjami kadrowymi. Niebagatelną pomoc stanowi również łatwość importu danych z programów finansowo-księgowych oraz eksportu historii operacji z systemu. Powyżej przedstawiliśmy tylko kilka możliwości naszego systemu, oprócz standardowych funkcjonalności, dostępnych w bankowości elektronicznej. W dalszych częściach podręcznika Użytkownika przybliżymy Państwu zasady działania i obsługi oraz przekażemy istotne informacje, które ułatwią korzystanie z systemu. Wierzymy, że korzystanie z przyniesie Państwu wiele satysfakcji i pomoże w rozwoju Państwa firmy. Życzymy wielu pomyślnych transakcji. Jeżeli potrzebują Państwo więcej informacji, prosimy o: zapoznanie się z informacjami pomocniczymi (Funkcjonalności, Pytania i odpowiedzi, Demo systemu) na kontakt owy pod adresem powernet@list.db.com, kontakt telefoniczny w godzinach 8:0018:00 z Zespołem Wsparcia Technicznego pod numerami: , , *, kontakt osobisty z doradcą w Oddziale. * Opłata wg obowiązujących stawek operatora 4 / 143

5 Słownik wybranych definicji Administrator wskazany przez Posiadacza Użytkownik, który posiada dodatkowe prawa do zarządzania uprawnieniami innych Użytkowników w. Administrator ma możliwość nadawania i odbierania uprawnień do poszczególnych funkcjonalności systemu. Format PDF powszechnie znany i używany format dokumentów. Program do przeglądania plików w formacie PDF można pobrać ze strony firmy Adobe. Godzina Graniczna godzina wyznaczająca koniec dnia roboczego dla danego typu transakcji płatniczej, określona w Tabeli Prowizji i Opłat. Hasło alfanumeryczny ciąg ośmiu znaków umożliwiający logowanie do sytemu. Hasło zostaje zdefiniowane przez Użytkownika w trakcie pierwszego logowania. Hasło jest informacją poufną i nie powinno być udostępniane osobom trzecim. Hasło startowe hasło dostępu do ustanowione i przekazane Użytkownikowi przez Bank, zabezpieczające dostęp podczas pierwszego logowania; Hasło jest informacją poufną i nie powinno być udostępniane osobom trzecim. IBAN z ang. International Bank Account Number Międzynarodowy Numer Rachunku Bankowego używany w rozliczeniach transgranicznych; IBAN stanowi NRB poprzedzony dwuliterowym symbolem kraju PL. Kod BIC / SWIFT kod identyfikujący Bank w przelewach transgranicznych. Identyfikator nadany przez Bank ciąg 9 znaków alfanumerycznych umożliwiający identyfikację Użytkownika w db powernet. Identyfikator Użytkownika jest informacją poufną i nie powinien być udostępniany osobom trzecim. Kod autoryzacyjny unikalny, jednorazowy ciąg znaków prezentowany na wyświetlaczu Tokena podczas aktywacji urządzenia. NRB 26-cyfrowy format numeru Rachunku zgodny z uregulowaniami dotyczącymi sposobu numeracji rachunków bankowych prowadzonych w bankach zawartymi w Zarządzeniu nr 5/2002 Prezesa Narodowego Banku Polskiego z dnia 6 maja 2002 r. w sprawie sposobu numeracji rachunków bankowych prowadzonych w bankach. Posiadacz osoba prawna lub osoba albo osoby fizyczne prowadzące we własnym imieniu działalność gospodarczą lub zawodową, a także jednostki organizacyjne nieposiadające osobowości prawnej, będące stroną umowy o usługi bankowości elektronicznej za pośrednictwem w Polska S.A.. Token USB spersonalizowane urządzenie elektroniczne służące do uwierzytelnienia Użytkownika oraz autoryzacji dyspozycji złożonej przez Użytkownika za pośrednictwem systemu, łączące się z komputerem Użytkownika za pomocą portu USB. 5 / 143

6 Jak korzystać z podręcznika? W celu ułatwienia identyfikacji poszczególnych funkcjonalności niektóre nazwy wyróżniono innym krojem oraz kolorem czcionki zgodnie z poniżej wyjaśnioną zasadą: Nazwy przycisków Pokaż Nazwy zakładek menu Transakcje Nazwy zakładek podmenu Przelewy Menu boczne Nowy przelew Aktywny link Załóż lokatę Ważne informacje oraz wskazówki zostały zamieszczone w ramkach. Pamiętaj! Nie ujawniaj osobom trzecim danych służących do logowania (Identyfikatora oraz Hasła). Niektóre funkcje opisane w podręczniku mogą być dostępne tylko dla Użytkowników posiadających odpowiednie uprawnienia. 6 / 143

7 Pierwsze logowanie Aby zalogować się do systemu, należy wejść na stronę a następnie z menu Logowanie wybrać link lub wpisać ręcznie w pasku przeglądarki adres: Wyświetlone zostanie okno logowania. Podczas pierwszego logowania należy podać Identyfikator oraz Hasło startowe. Po wprowadzeniu prawidłowych danych ze względów bezpieczeństwa system poprosi o zmianę Hasła. Prosimy o zapamiętanie wprowadzonego Hasła, będzie ono wykorzystywane podczas kolejnych logowań. 7 / 143

8 Następnie system wyświetli okno aktywacji, w którym zostanie wskazany Token do aktywacji. Jeżeli numer Tokena prezentowany na ekranie systemu jest zgodny z Tokenem, który Użytkownik chce aktywować należy wybrać opcję OK. System zaprezentuje komunikat informujący o warunkach koniecznych do rozpoczęcia procesu aktywacji Tokena. W celu przełączenia nowego Tokena w tryb do aktywacji należy podłączyć go do portu USB oraz przytrzymać przez min. 3 sekundy czerwony przycisk do pojawienia się na wyświetlaczu identyfikatora Tokena. 8 / 143

9 Po wykonaniu powyższych warunków Użytkownik wybiera przycisk OK i zostaje przeniesiony na formatkę Aktywacja Tokena USB z możliwością podania Kodu autoryzacyjnego. Po podaniu poprawnego Kodu autoryzacyjnego i naciśnięciu przycisku OK system prezentuje Użytkownikowi komunikat potwierdzający aktywację urządzenia. Po zalogowaniu do systemu w sekcji Zarządzanie metodą autoryzacji dostępna będzie informacja o metodzie autoryzacji. Status metody Token USB zostaje zmieniony na Aktywna. 9 / 143

10 Logowanie z użyciem Tokena USB Po poprawnej aktywacji Tokena USB logowanie do systemu przebiega dwuetapowo. W celu uwierzytelnienia Użytkownika w pierwszym etapie logowania konieczne jest wypełnienie pól Identyfikator Użytkownika oraz Hasło. Po naciśnięciu przycisku Zaloguj Użytkownik zostaje przeniesiony do drugiego etapu logowania. System zaprezentuje okno z komunikatem informującym o konieczności zweryfikowania danych logowania prezentowanych na wyświetlaczu podłączonego do portu USB Tokena. 10 / 143

11 Jeżeli dane prezentowane na wyświetlaczu są poprawne Użytkownik w celu zalogowania powinien użyć przycisku umieszczonego w Tokenie USB. Jeżeli dane logowania prezentowane na wyświetlaczu Tokena są niepoprawne należy użyć opcji Rezygnuj. Po pozytywnej weryfikacji Użytkownik zostanie zalogowany do. Praca z aplikacją Po zalogowaniu się przez Użytkownika pojawia się Strona główna, opisana w dalszej części podręcznika. W górnej części ekranu prezentowane są dane dotyczące daty i godziny ostatniego logowania oraz licznik czasu pozostałego do końca sesji. W przypadku 10 minut nieaktywności, system automatycznie zamknie sesje i wyloguje Użytkownika. Po wznowieniu pracy wyświetlone zostanie okno logowania i konieczne będzie ponowne wprowadzenie Identyfikatora oraz Hasła. Mechanizm ten zabezpiecza przed nieuprawnionym dostępem osób trzecich. System umożliwia zmianę wersji językowej aplikacji. W celu zmiany wersji językowej należy z rozwijanego menu znajdującego się w górnej części okna wybrać interesującą nas opcję. Dostęp do poszczególnych funkcji systemu odbywa się przy pomocy paska zakładek znajdującego się w górnej części okna. Po wskazaniu kursorem na kolejne opcje menu głównego wyświetlone zostaną odpowiednie funkcje podmenu. Kliknięcie opcji menu głównego (np. Lokaty) powoduje wyświetlenie strony właściwej dla pierwszej pozycji menu podrzędnego (Lista). Poniżej zaprezentowano formatkę z menu głównym oraz rozwiniętym podmenu. Poniżej paska zakładek, w centralnej części okna wyświetlana jest odpowiednia lista lub formularz związany z wybraną opcją. W obrębie tej sekcji jasnoniebieskie napisy oznaczają aktywne linki, które po kliknięciu powodują otwarcie określonych formatek bądź wykonanie odpowiednich akcji. Po wskazaniu kursorem przykładowego linku, zmienia się on ze strzałki na dłoń. W zakładce Transakcje w przypadku wyboru niektórych opcji podmenu w lewej części okna pojawia się menu boczne lub formularz. Wybrana zakładka menu bocznego wyróżniana jest ciemniejszym kolorem. 11 / 143

12 Aby zakończyć pracę w systemie, należy wybrać opcję Wyloguj, znajdującą się w prawym górnym rogu okna. Po jej kliknięciu Użytkownik zostanie wylogowany. Ze względów bezpieczeństwa należy unikać kończenia pracy w w sposób inny niż wyżej opisany. Strona główna Strona główna aplikacji prezentuje skrót najważniejszych informacji: Operacje, Przegląd rachunków, Ostatnie operacje oraz Wiadomości. Sekcja Operacje prezentuje informacje o sumarycznej ilości dyspozycji: oczekujących na podpis bieżącego Użytkownika, rozpoczętych przez bieżącego Użytkownika, które: zmieniły status od ostatniego logowania, nie zmieniły statusu oraz pozostają w stanie niewykonanym (Nowy, Do akceptu/w akceptacji, Gotowy do przekazania) od ostatniego logowania. Wybór odnośnika Nowy przelew umożliwia przejście do formularza definiowania nowego przelewu, natomiast wybór odnośnika Nowa płatność masowa umożliwia przejście do formularza definiowania nowej płatności masowej. Sekcja Przeglądów rachunków prezentuje skróconą listę rachunków z możliwością przejścia do szczegółów wybranego rachunku, zestawień dziennych lub operacji bieżących. Widoczne tutaj rachunki definiuje Administrator systemu w sekcji Zarządzanie kontem > Uprawnienia użytkowników > Pokazuj na stronie powitalnej. Opcja jest opisana w dalszej części podręcznika. Wybór odnośnika Zobacz wszystkie rachunki umożliwia przejście do zakładki Rachunki > Lista. Sekcja Ostatnie operacje zawiera informacje o dziesięciu ostatnich operacjach z wszystkich rachunków, w tym odrzucone bądź anulowane dyspozycje przelewów. Wybór odnośnika Przejdź do raportów umożliwia przejście do zakładki Rachunki > Historia. Sekcja Wiadomości prezentuje listę ostatnich wiadomości, która wyświetlana jest w postaci skróconej. Widoczne są jedynie data oraz tytuł. Aby przełączyć listę w widok pełny, należy kliknąć tytuł Wiadomości lub ikonę rozwinięcia, znajdującą się pod ostatnim komunikatem. W celu przejścia do szczegółów danej wiadomości należy kliknąć na jej tytuł. Dzięki funkcjonalności wiadomości Użytkownicy systemu mogą być na bieżąco informowani o zmianach w aplikacji, nowościach w ofercie bankowej oraz o innych ważnych zdarzeniach. 12 / 143

13 Rachunki Zakładka Rachunki umożliwia dostęp do informacji na temat prowadzonych przez Bank rachunków Klienta. Lista Po wybraniu zakładki Lista wyświetlona zostaje lista rachunków oraz grupy opisane w rozdziale Rachunki > Grupy. 13 / 143

14 Lista rachunków zawiera następujące informacje: Nazwa i numer rachunku w formacie NRB wraz z walutą w kolumnie są widoczne rachunki w formacie NRB do których Użytkownik posiada uprawnienia. Opis zawiera nazwę rachunku nadaną przez Bank lub przez Użytkownika, a także walutę, w której prowadzony jest rachunek; Saldo saldo księgowe rachunku wraz z walutą, w której jest prowadzony rachunek; Dostępne środki dostępne środki na rachunku wraz z walutą, w której prowadzony jest rachunek; Suma zleceń w realizacji łączna kwota dyspozycji przelewów, płatności masowych oraz otwartych lokat w podziale na każdy rachunek oddzielnie, wyrażona w walucie rachunku. Po wskazaniu rachunku dostępne są następujące opcje: Zestawienie dzienne umożliwia przejście do okna zestawień dziennych: Rachunki > Lista > Szczegóły rachunku > Zestawienia dzienne, Nowy przelew umożliwia przejście do formatki nowego przelewu: Transakcje > Przelewy > Nowy przelew, Operacje bieżące umożliwia przejście do okna operacji bieżących: Rachunki > Lista > Szczegóły rachunku > Operacje bieżące. W zależności od uprawnień Użytkownika, niektóre rachunki i grupy na liście rachunków mogą być niedostępne. Więcej informacji o uprawnieniach Użytkownika można znaleźć w rozdziale Zarządzanie kontem > Uprawnienia użytkowników. Aby wyświetlić szczegółowe informacje o rachunku, należy kliknąć na numer rachunku. Szczegóły zostaną wyświetlone w nowym oknie. Dostęp do menu Rachunki uzależniony jest od odpowiednich uprawnień dla danego Użytkownika. Uprawnienia zdefiniowane są w opcji Zarządzanie kontem > Uprawnienia użytkowników > Rachunki. 14 / 143

15 Sekcja Informacje podstawowe prezentuje dane zarówno o właścicielu rachunku, jak i o samym rachunku, jego walucie, nazwie oraz dacie otwarcia konta, maksymalnej kwocie operacji jednorazowej oraz dziennym limicie. Wybór odnośnika Zmień umożliwia nadanie własnej nazwy rachunku. Kwoty limitów ustalone są dla poszczególnych rachunków i nie zależą od Użytkownika. Oznacza to, że w ramach danego rachunku wszyscy Użytkownicy będą mieli jednakowy limit jednorazowy oraz dzienny. Domyślne wartości wynoszą odpowiednio: Nazwa własna może być nadana przez: Użytkownika w sekcji Rachunki > Lista > Szczegóły rachunku > Nazwa, Administratora dla konkretnego Użytkownika w sekcji Zarządzanie kontem > Uprawnienia użytkowników > Opis rachunku (należy zaznaczyć wybranego Użytkownika). W przypadku niezdefiniowania nazwy własnej prezentowana jest nazwa nadana przez Bank. 200 tys. dla limitu dziennego, 100 tys. dla limitu jednorazowego. Powyższe wartości można zmienić na dowolne poprzez złożenie odpowiedniej dyspozycji w każdym Oddziale Banku. Wysokość limitów ustalana jest w walucie rachunku. Uwaga! Maksymalna kwota operacji jednorazowej sprawdzana jest podczas zapisywania zlecenia. Natomiast maksymalna kwota operacji dziennych podczas przekazywania ich do realizacji. Istnieje również możliwość ustalenia limitów dla poszczególnych Użytkowników, opcja ta została opisana w rozdziale Dostęp i uprawnienia Użytkowników do. 15 / 143

16 Sekcje Stan rachunku oraz Saldo prezentują następujące dane: Wolne środki kwota dostępnych środków, Suma zaległych prowizji wartość sumy zaległych prowizji, Suma zablokowanych środków wartość sumy zablokowanych środków, Suma zleceń w realizacji wartość sumy zleceń w realizacji, Przewidywana kwota dostępna wartość przewidywanej kwoty dostępnej dla rachunku, Limit kredytowy wysokość przyznanej linii kredytowej, Saldo otwarcia saldo z ostatniego dnia księgowego przed wykonaniem zestawienia, Obroty Ma wartość uznań zaksięgowanych w danym dniu, Obroty Winien wartość obciążeń zaksięgowanych w danym dniu, Saldo bieżące saldo bieżące dla rachunku. Zestawienia dzienne Zakładka Zestawienia dzienne umożliwia podgląd oraz eksport transakcji z danego dnia z wszystkich rachunków, do których Użytkownik posiada uprawnienia przeglądania. Domyślny format wyeksportowanych plików to XML, istnieje jednak możliwość zmiany formatu na Liniowy lub MT940. Więcej informacji o zmianie formatu importu/eksportu plików można znaleźć w rozdziale Zarządzanie kontem > Zarządzanie importem i strukturami plików. Zamiany parametrów importu/eksportu plików może dokonać: Administrator, Użytkownik z nadanymi przez Administratora uprawnieniami: Zarządzanie kontem > Uprawnienia użytkowników > Konfiguracja > Parametry importu/eksportu Zmiana należy zaznaczyć wybranego Użytkownika. System umożliwia wybranie zakresu operacji na dwa sposoby: wyświetlenie listy zestawień operacji z ostatnich dni/miesięcy, wyświetlenie listy zestawień operacji z danego przedziału dat. Po naciśnięciu przycisku Pokaż zostanie wyświetlona lista zestawień operacji. 16 / 143

17 Uwaga! Lista zestawień operacji obejmuje zestawienia do 90 dni wstecz od momentu udostępnienia przez Bank usługi internetowej dla Klienta. Lista zestawień operacji prezentuje następujące informacje: Data zestawienia data wygenerowania zestawienia, Saldo otwarcia saldo początkowe zestawienia operacji, Obroty Ma wartość uznań zaksięgowanych w zestawieniu operacji, Obroty Winien wartość obciążeń zaksięgowanych w zestawieniu operacji, Saldo zamknięcia saldo końcowe zestawienia operacji, Plik aktywny link Pobierz umożliwia zapisanie na dysku pliku zestawienia operacji. Wybór linku Pobierz plik z zestawieniami powoduje wygenerowanie pliku zawierającego listę dziennych zestawień z wybranego zakresu dat. Aby wyświetlić listę operacji dla danego zestawienia, należy kliknąć na jego datę. Wybór odnośnika.pdf umożliwia pobranie oraz wydrukowanie listy operacji w formacie PDF. Aby wyświetlić szczegóły danej operacji, należy kliknąć na jej opis. Wybór odnośnika.pdf w nowo otwartym oknie także umożliwia pobranie oraz wydrukowanie potwierdzenia operacji w formacie PDF. 17 / 143

18 Pokaż blokady Zakładka Pokaż blokady prezentuje listę aktywnych blokad na rachunku oraz autoryzacji kartowych, które pomniejszają kwotę wolnych środków. Lista blokad i autoryzacji zawiera następujące informacje: Data od/do data początkowa/końcowa obowiązywania blokady, data transakcji kartą, Kwota i waluta kwota i waluta blokady lub autoryzacji, Rodzaj dla blokad prezentowany jest rodzaj blokady, dla autoryzacji kartowych prezentowany jest rodzaj transakcji, np. zakup kartą, wypłata, Opis dla blokad prezentowany jest opis blokady, dla autoryzacji kartowych prezentowany jest niepełny numer karty, data, godzina, miejsce oraz nazwa transakcji kartowej. Istnieje możliwość sortowania wszystkich kolumn z listy za pomocą strzałek. Aktualna kolumna, dla której jest włączone sortowanie, wyróżniona jest niebieskim kolorem strzałki. 18 / 143

19 Operacje bieżące Zakładka Operacje bieżące umożliwia podgląd zaksięgowanych transakcji z dnia bieżącego na wybranym rachunku. Wybór odnośnika Pobierz plik z zestawieniem powoduje wygenerowanie pliku z listą operacji bieżących. Domyślny format plików to XML. Standardowo na jednej stronie znajduje się 20 rekordów. Istnieje możliwość zmiany tej ilości na 50 lub 100. W tym celu należy kliknąć link 20 na stronie, a następnie wybrać odpowiednią pozycję. Lista operacji bieżących wyświetlana jest z podziałem na strony. Przejście do kolejnych stron jest możliwe za pomocą przycisków nawigacyjnych. Link umożliwia przejście do początku listy operacji. Lista operacji bieżących zawiera następujące informacje: Data operacji/księgowania data operacji i/lub data księgowania dyspozycji, Rodzaj operacji typ dyspozycji, Kwota kwota operacji (kwoty ujemne prezentowane są w kolorze czerwonym ze znakiem minus, kwoty dodatnie prezentowane są w kolorze zielonym ze znakiem plus), Opis opis dyspozycji. Aby wyświetlić szczegóły danej operacji, należy kliknąć na jej opis. 19 / 143

20 Wybór odnośnika.pdf umożliwia pobranie oraz wydrukowanie potwierdzenia operacji w formacie PDF. Grupy System umożliwia Użytkownikom tworzenie grup rachunków. Pozwalają one na łączną prezentację salda bieżącego oraz obrotów. Jeżeli grupy rachunków są pasywne, w ich kontekście nie można wykonać operacji finansowych. Aby utworzyć nową grupę, należy wybrać odnośnik Dodaj grupę, następnie należy podać nazwę oraz zaznaczyć rachunki mające wejść w skład grupy. 20 / 143

21 Po wybraniu przycisku Zapisz grupa zostanie utworzona. Link Usuń z grupy znajdujący się obok każdego z rachunków umożliwia wykluczenie danego. rachunku z grupy. Aby usunąć całą grupę bądź dokonać jej modyfikacji, należy kliknąć a następnie wybrać odpowiednią opcję. Grupy rachunków widoczne są również w zakładce Rachunki > Lista. Z tego poziomu dostępne są informacje o saldzie, dostępnych środkach, sumie zleceń w realizacji zarówno dla poszczególnych rachunków danej grupy, jak również dla całej grupy. Grupy rachunków widoczne są tylko i wyłącznie przez Użytkownika, który je utworzył. Aby Użytkownik posiadał dostęp do zakładki Grupy, Administrator musi mu nadać stosowne uprawnienia w sekcji Zarządzanie kontem > Uprawnienia użytkowników > Rachunki > Grupy. 21 / 143

22 Historia Zakładka Historia umożliwia przegląd historii operacji na wybranym rachunku lub na wszystkich rachunkach, do których Użytkownik ma uprawnienia. W celu wyszukania historii operacji należy skorzystać z filtru prostego lub zaawansowanego. Filtr prosty umożliwia wybranie zakresu operacji na dwa sposoby: wyświetlenie historii operacji z ostatnich dni/miesięcy, wyświetlenie historii operacji z danego przedziału dat. Dodatkowo można określić, z którego rachunku system ma wyświetlić operacje. W przypadku braku wyboru zaprezentuje operacje z wszystkich rachunków, do których Użytkownik posiada dostęp. Aby skorzystać z wyszukiwania zaawansowanego, należy wybrać odnośnik Wyszukiwanie zaawansowane oraz podać kryteria wyszukiwania: Zawierające tekst pole pozwala na wprowadzenie ciągu znaków lub pojedynczych słów z danych operacji, np. nazwy Kontrahenta, opisu, numeru rachunku itp.; Zawierające kontrahenta pozwala na wskazanie z listy rozwijanej grupy Kontrahentów (Grupa), pierwszej litery z nazwy Kontrahenta (Pierwsza litera) lub nazwy Kontrahenta (Nazwa); Typ operacji pozwala na wybranie typów operacji, które Użytkownik chce wyszukać; Status operacji pozwala na wybranie statusów operacji, które Użytkownik chce wyszukać. Statusy operacji zostały opisane w dalszej części podręcznika, w rozdziale Transakcje > Przelewy > Statusy dyspozycji; Kwota pozwala wprowadzić zakres kwot. 22 / 143

23 Następnie należy kliknąć przycisk Pokaż. W przypadku wyboru wyszukiwania zaawansowanego system uwzględnia również opcje filtru prostego. Domyślne sortowanie na liście następuje po dacie operacji malejąco. Wybór odnośnika Nowe wyszukiwanie umożliwia powrót do okna wyszukiwania operacji. Wybór odnośnika.pdf umożliwia pobranie oraz wydrukowanie listy operacji w formacie PDF. Aby wyświetlić szczegóły danej operacji, należy kliknąć na jej opis. Wybór odnośnika.pdf w nowo otwartym oknie także umożliwia pobranie oraz wydrukowanie potwierdzenia operacji w formacie PDF. Wyciągi System umożliwia wyświetlenie listy wyciągów z rachunku, z wybranego okresu lub określonej liczby ostatnich dni/miesięcy. 23 / 143

24 Aby wyświetlić dostępne wyciągi z wybranego okresu, należy kliknąć przycisk Pokaż. Wybór odnośnika.pdf w nowo otwartym oknie umożliwia pobranie oraz wydrukowanie poszczególnych wyciągów w formacie PDF. Wyświetlanie i pobieranie wyciągów elektronicznych w formacie PDF jest możliwe po zleceniu w dowolnym Oddziale Banku dyspozycji zmiany formy dystrybucji wyciągów z papierowej na elektroniczną. Transakcje Zakładka Transakcje umożliwia zarządzanie płatnościami krajowymi, zagranicznymi, do ZUS i US, realizowanie zleceń stałych, poleceń zapłaty, płatności masowych oraz awizowanie wypłat. Po podpisaniu umowy dostępnej w każdym Oddziale istnieje możliwość obsługi płatności collectowych. 24 / 143

25 Pełnomocnictwo do otrzymania dostępu do produktów za pośrednictwem db powernet System umożliwia dostęp do rachunków innej firmy z poziomu jednego Identyfikatora. W celu uzyskania dostępu do rachunków innej firmy wymagane jest złożenie w Banku pełnomocnictwa do otrzymania dostępu do produktów za pośrednictwem przez właściciela udostępnionego rachunku. Po wejściu w szczegóły rachunku wyświetlane są odpowiednie informacje o Właścicielu. Dostęp i uprawnienia Użytkowników do Zakres uprawnień Użytkownika w określa Posiadacz na dedykowanym formularzu składanym w Banku, który zawiera: listę Użytkowników upoważnionych do otrzymania dostępu do, Informacje o Użytkownikach posiadających uprawnienie do akceptowania transakcji, informacje o osobie pełniącej rolę Administratora, informacje o ustalonej kombinacji podpisów, Informacje o wysokości limitu przypisanego do danego rachunku. 25 / 143

26 Możliwe jest ponadto określenie limitów dla poszczególnych Użytkowników. Podanie limitu kwotowego oznacza, że dany Użytkownik będzie mógł akceptować samodzielnie operacje, o wartości mniejszej lub równej limitowi, bez uwzględniania kombinacji podpisów. Wysokość limitu ustalana jest w polskich złotych (PLN) oraz dotyczy wszystkich rachunków posiadanych przez Firmę. Limit dotyczy dyspozycji przelewów, nie uwzględnia natomiast operacji realizowanych na lokatach oraz awizowań. Przelewy Zakładka Przelewy pozwala Użytkownikowi na wykonywanie operacji na przelewach oraz paczkach (grupach przelewów) w szczególności: tworzenie lub import nowych przelewów, tworzenie lub import nowych przelewów do ZUS, tworzenie lub import nowych przelewów do US, wyświetlanie listy przelewów i paczek, eksport listy przelewów do pliku, zarządzanie przelewami, przeglądanie archiwum przelewów, Uwaga! Limit Użytkownika sprawdzany jest podczas zapisywania zlecenia. wyświetlanie i wydruk raportów z przelewów. Dostęp do menu Przelewy uzależniony jest od odpowiednich uprawnień dla danego Użytkownika. Uprawnienia zdefiniowane są w opcji Zarządzanie kontem > Uprawnienia użytkowników > Przelewy. Nowy przelew Aby utworzyć nowy przelew, należy wybrać z menu Nowy przelew, a następnie wypełnić, formularz polecenia przelewu, który zostanie otwarty w nowym oknie. 26 / 143

27 Korzystając z formatki nowego przelewu, można wykonywać następujące operacje: przelew Eliksir do innego banku krajowego, przelew Sorbnet do innego banku krajowego, przelew wewnętrzny w obrębie Polska S.A., przelew z rachunku walutowego na inny rachunek walutowy w obrębie Polska S.A., przelew z rachunku w PLN na rachunek walutowy w obrębie Polska S.A. (następuje przewalutowanie, np. PLN -> EUR), przelew z rachunku walutowego na rachunek w PLN w obrębie Polska S.A. (następuje przewalutowanie, np. USD -> PLN). Uwaga! Po wybraniu do obciążenia rachunku prowadzonego w walucie obcej, kwota wyrażana jest zawsze w walucie, w której prowadzony jest obciążany rachunek. 27 / 143

28 Formularz zwykłego przelewu zawiera następujące pola: Pobierz szablon (w prawym górnym rogu) umożliwia wczytanie danych z szablonu przelewu (wszystkich pól formularza). Wyboru szablonu można dokonać przy pomocy rozwijanej listy. Szablony opisane zostały w rozdziale Transakcje > Przelewy > Szablony przelewów; Wybierz kontrahenta umożliwia wczytanie poprzednio zapisanych danych Kontrahenta (nazwy i adresu oraz numeru rachunku); Grupa, Pierwsza litera, Nazwa wszystkie przyciski służą do łatwiejszego wyboru Kontrahenta, który już jest zapisany w systemie. Wyboru Kontrahenta można dokonać przy pomocy rozwijanych list; Dane kontrahenta pola zawierają szczegóły dotyczące odbiorcy przelewu: Nazwa i adres* nazwa i pełny adres Kontrahenta, maksymalnie może zawierać 140 znaków; Numer rachunku* pełny numer rachunku Kontrahenta w formacie NRB (dopuszczalny format ze spacjami jako separatorami segmentów rachunku); Odnośnik Zapisz kontrahenta umożliwia zapisanie danych Kontrahenta pod skróconą nazwą; Zlecenie pola zawierają szczegóły dotyczące przelewu: Referencje informacje własne Klienta, maksymalnie może zawierać 16 znaków; Kwota* kwota przelewu; Tytuł* treść przelewu, maksymalnie może zawierać 140 znaków; Z rachunku* pole, w którym należy wybrać rachunek do obciążenia; Data zlecenia* pozwala na tworzenie przelewów z datą przyszłą tzw. przelewów odroczonych opisanych w rozdziale Transakcje > Przelewy > Przelewy odroczone. Domyślnie ustawiona jest data bieżąca; Zleceniodawca informacja o Zleceniodawcy przelewu; Przekaż za pomocą systemu Sorbnet zaznaczenie opcji pozwala na realizację przelewu za pośrednictwem systemu Sorbnet. Wybór tego systemu możliwy jest jedynie dla przelewów z datą bieżącą, realizowanych pomiędzy dwoma bankami krajowymi. Za przekazanie tego typu dyspozycji, pobierana jest dodatkowa opłata zgodna z Tabelą Opłat i Prowizji. W przypadku gdy opcja przelewu Sorbnet zostanie zaznaczona, informacja ta zaprezentowana zostanie na formatce szczegółów przelewu; Odnośnik Zapisz przelew jako szablon umożliwia stworzenie nowego szablonu na podstawie danych przelewu; Nadaj status umożliwia wybór statusu, z jakim przelew zostanie zapisany. Wszystkie pola oznaczone gwiazdką są obligatoryjne. System umożliwia wybranie odbiorcy przelewu z listy zdefiniowanych Kontrahentów. W przypadku dużej ilości Kontrahentów długość listy można ograniczyć przy pomocy trzech filtrów: Grupa prezentuje tylko Kontrahentów z danej grupy, Pierwsza litera wyświetla tylko Kontrahentów, których nazwa rozpoczyna się od wybranego znaku, Nazwa wyświetla Kontrahentów, których nazwa zawiera wprowadzony zwrot. Lista wszystkich Kontrahentów 28 / 143

29 Lista Kontrahentów na literę A Lista Kontrahentów, których nazwa zawiera zwrot Kar Filtry można stosować równocześnie. Po wybraniu Kontrahenta jego dane automatycznie wypełniają formularz przelewu. Pole Z rachunku* pozwala na wybranie konta z listy rachunków, do których Użytkownik posiada prawo obciążania. W zależności od ustawionych uprawnień Użytkownik może nie mieć dostępu do pewnych rachunków są one wtedy zaznaczone kolorem czerwonym lub mogą te rachunki nie być w ogóle widoczne na liście. 29 / 143

30 Niektóre pola posiadają podpowiedzi w formie etykiet, pojawiających się po najechaniu na obszar ikony zapytania. W zależności od posiadanych uprawnień pole Nadaj status może zawierać odmienne statusy zaprezentowane w poniższej tabeli. Uprawnienie do samodzielnego podpisu przelewu Przelew wymaga podpisu wieloosobowego Po wypełnieniu formularza i naciśnięciu przycisku Zapisz, system sprawdzi poprawność wprowadzonych danych, w szczególności wypełnienie pól wymaganych oraz liczbę kontrolną numeru rachunku. Odnośnik Zapisz i dodaj następny umożliwia zapisanie aktualnego przelewu, z automatycznym otwarciem pustego formularza nowego przelewu. Odnośnik Rezygnuj usuwa wprowadzone dane oraz przenosi Użytkownika do listy przelewów. 30 / 143

31 W przypadku niewypełnienia obowiązkowych pól bądź wprowadzenia błędnych danych zostanie wyświetlone odpowiednie ostrzeżenie. Podobnie, jeżeli numer rachunku bądź inne dane nie będą poprawne. 31 / 143

32 W przypadku poprawnie złożonej dyspozycji przelew zostanie zapisany na liście aktualnych przelewów, a system wyświetli potwierdzenie. Nowy przelew do ZUS Aby utworzyć nowy przelew do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych, należy wybrać z menu Nowy przelew do ZUS, a następnie wypełnić formularz polecenia przelewu, który zostanie otwarty w nowym oknie. 32 / 143

33 Formularz przelewu do ZUS zawiera następujące pola: Pobierz szablon (w prawym górnym rogu) umożliwia wczytanie danych z szablonu przelewu do ZUS (wszystkich pól formularza). Wyboru szablonu można dokonać przy pomocy rozwijanej listy. Szablony opisane zostały w rozdziale Transakcje > Przelewy > Szablony przelewów; ZUS: Numer rachunku ZUS* odpowiedni do rodzaju składki numer rachunku ZUS; Typ wpłaty* pole rodzaju wpłaty; 33 / 143

34 Deklaracja* pole umożliwiające podanie roku i miesiąca, którego dotyczy deklaracja; Numer deklaracji*; Numer decyzji/umowy/tytułu wyk.* pole wymagane w zależności od typu wpłaty; Płatnik: NIP Płatnika* pole umożliwiające wpisanie 9 cyfr numeru NIP; Typ drugiego identyfikatora* pole umożliwiające wybór jednego z typów drugiego identyfikatora; Numer drugiego identyfikatora* pole umożliwiające wpisanie drugiego identyfikatora; Zlecenie pola zawierają szczegóły dotyczące przelewu: Referencje informacje własne Klienta, maksymalnie może zawierać 16 znaków; Kwota* kwota przelewu; Z rachunku* pole, w którym należy wybrać rachunek do obciążenia; Data zlecenia* pozwala na tworzenie przelewów z datą przyszłą, tzw. przelewów odroczonych opisanych w rozdziale Transakcje > Przelewy > Przelewy odroczone. Domyślnie ustawiona jest data bieżąca; Zleceniodawca informacja o Zleceniodawcy przelewu; Odnośnik Zapisz przelew jako szablon umożliwia zapisanie nowego szablonu ZUS pod skróconą nazwą; Nadaj status umożliwia wybór statusu, z jakim przelew zostanie zapisany. Wszystkie pola oznaczone gwiazdką są obligatoryjne. Pola Z rachunku, Nadaj status oraz odnośniki Zapisz i dodaj następny, Rezygnuj zostały opisane w rozdziale Transakcje > Przelewy > Nowy przelew. Po wypełnieniu formularza i naciśnięciu przycisku Zapisz, system sprawdzi poprawność wprowadzonych danych. W przypadku niewypełnienia obowiązkowych pól bądź wprowadzenia błędnych danych zostanie wyświetlone odpowiednie ostrzeżenie. 34 / 143

35 Jeżeli wprowadzone dane będą poprawne, przelew zostanie zapisany i wyświetlone zostanie potwierdzenie. 35 / 143

36 Nowy przelew do US Aby utworzyć nowy przelew do Urzędu Skarbowego, należy wybrać z menu Nowy przelew do US, a następnie wypełnić formularz polecenia przelewu, który zostanie otwarty w nowym oknie. Formularz przelewu do US zawiera następujące pola: Pobierz szablon (w prawym górnym rogu) umożliwia wczytanie danych z szablonu przelewu do US (wszystkich pól formularza). Wyboru szablonu można dokonać przy pomocy rozwijanej listy. Szablony opisane zostały w rozdziale Transakcje > Przelewy > Szablony przelewów; Urząd skarbowy: Nazwa Urzędu* uzupełniane automatycznie, jeżeli rachunek został wybrany z kartoteki Urzędów Skarbowych; Numer rachunku US* uzupełniane automatycznie, jeżeli rachunek został wybrany z listy Urzędów Skarbowych; Odnośnik Rachunki Urzędów Skarbowych umożliwia wyszukanie z listy numeru rachunku oraz nazwy danego Urzędu Skarbowego; Identyfikacja zobowiązania pole umożliwiające podanie nazwy dokumentu, na podstawie którego powstało zobowiązanie podatkowe. Pole może zawierać maksymalnie 21 znaków; Okres zobowiązania* okres rozliczenia w formacie zależnym od typu okresu; Symbol formularza* należy wybrać właściwy formularz; 36 / 143

37 W przypadku wybrania rachunku organu podatkowego z kartoteki Urzędów Skarbowych zawartość listy ograniczana jest do symboli formularza zgodnych z typem wybranego rachunku. Podatnik: Typ drugiego identyfikatora* pole umożliwiające wybór jednego z typów drugiego identyfikatora; Numer drugiego identyfikatora* pole umożliwiające wpisanie drugiego identyfikatora; Zlecenie pola zawierają szczegóły dotyczące przelewu: Referencje informacje własne Klienta, maksymalnie może zawierać 16 znaków; Z rachunku* pole, w którym należy wybrać rachunek do obciążenia; Data zlecenia* pozwala na tworzenie przelewów z datą przyszłą, tzw. przelewów odroczonych opisanych w rozdziale Transakcje > Przelewy > Przelewy odroczone. Domyślnie ustawiona jest data bieżąca; 37 / 143

38 Zleceniodawca informacja o Zleceniodawcy przelewu; Odnośnik Zapisz przelew jako szablon umożliwia zapisanie nowego szablonu US pod skróconą nazwą; Nadaj status umożliwia wybór statusu, z jakim przelew zostanie zapisany. Wszystkie pola oznaczone gwiazdką są obligatoryjne. Pola Z rachunku, Nadaj status oraz odnośniki Zapisz i dodaj następny, Rezygnuj zostały opisane w rozdziale Transakcje > Przelewy > Nowy przelew. Po wypełnieniu formularza i naciśnięciu przycisku Zapisz, system sprawdzi poprawność wprowadzonych danych. W przypadku niewypełnienia obowiązkowych pól bądź wprowadzenia błędnych danych zostanie wyświetlone odpowiednie ostrzeżenie. Jeżeli wprowadzone dane będą poprawne, przelew zostanie zapisany i wyświetlone zostanie potwierdzenie. 38 / 143

39 Odnośnik Rachunki Urzędów Skarbowych znajdujący się pod numerem rachunku bankowego na formularzu przelewu pozwala na odnalezienie rachunków Urzędów Skarbowych. Istnieje możliwość wyszukiwania wg poniższych kryteriów: pełnej lub częściowej nazwy Urzędu Skarbowego, fragmentu numeru rachunku Urzędu Skarbowego, nazwy miejscowość jednostki Urzędu Skarbowego, rodzaju podatku (np. CIT, VAT).Standardowo na jednej stronie znajduje się 20 rekordów. Istnieje możliwość zmiany tej ilości na 50 lub 100. W tym celu należy kliknąć link 20 na stronie, a następnie wybrać odpowiednią pozycję. Lista operacji bieżących wyświetlana jest z podziałem na strony. Przejście do kolejnych stron jest możliwe za pomocą przycisków nawigacyjnych. Link umożliwia przejście do początku listy operacji. Po wybraniu odnośnika Wybierz dane Urzędu Skarbowego są przekazywane do formularza przelewu US. Przy wyszukiwaniu system nie rozróżnia wielkości liter. Nie można również stosować znaków specjalnych do zastępowania ciągu znaków lub pojedynczego znaku. 39 / 143

40 Nowy przelew zagraniczny Aby utworzyć nowy przelew zagraniczny, należy z menu wybrać opcję Nowy przelew zagraniczny, a następnie wypełnić formularz polecenia przelewu. 40 / 143

41 Formularz przelewu zagranicznego zawiera następujące pola: Pobierz szablon (w prawym górnym rogu) umożliwia wczytanie danych z szablonu przelewu (wszystkich pól formularza). Wyboru szablonu można dokonać przy pomocy rozwijanej listy. Szablony opisane zostały w rozdziale Transakcje > Przelewy > Szablony przelewów; Wybierz kontrahenta umożliwia wczytanie poprzednio zapisanych danych Kontrahenta (nazwy i adresu oraz numeru rachunku); Grupa, Pierwsza litera, Nazwa wszystkie przyciski służą do łatwiejszego wyboru Kontrahenta, który już jest zapisany w systemie. Wyboru Kontrahenta można dokonać przy pomocy rozwijanych list; Dane kontrahenta pola zawierają szczegóły dotyczące odbiorcy przelewu: Nazwa i adres* nazwa i pełny adres Kontrahenta, maksymalnie może zawierać 140 znaków; Numer rachunku w formacie IBAN* pełny numer rachunku Kontrahenta w formacie NRB (dopuszczalny format ze spacjami jako separatorami segmentów rachunku) poprzedzony dwuliterowym symbolem kraju; Kod BIC/SWIFT banku kontrahenta* pole uzupełniane automatycznie, jeżeli rachunek został wybrany z kartoteki banków zagranicznych, 11 znaków; Odnośnik Szukaj banku umożliwia wyszukanie w kartotece banków zagranicznych kodu BIC/SWIFT; Odnośnik Zapisz kontrahenta umożliwia zapisanie danych Kontrahenta pod skróconą nazwą; Nazwa banku kontrahenta pole wypełniane automatycznie po wprowadzeniu prawidłowego kodu BIC/SWIFT; Adres banku kontrahenta pole wypełniane automatycznie po wprowadzeniu prawidłowego kodu BIC/SWIFT; Zlecenie pola zawierają szczegóły dotyczące przelewu: Referencje informacje własne Klienta, maksymalnie może zawierać 16 znaków; Kwota* kwota przelewu; Tytuł* treść przelewu, maksymalnie może zawierać 140 znaków; Z rachunku* pole, w którym należy wybrać rachunek do obciążenia; Informacje dodatkowe pole tekstowe przechowujące notatki własne Użytkownika, maksymalnie może zawierać 35 znaków; Koszty innych banków pokrywa* pole umożliwiające wybór sposobu rozliczenia kosztów przelewu zagranicznego; Data zlecenia* pozwala na tworzenie przelewów z datą przyszłą, tzw. przelewów odroczonych opisanych w rozdziale Transakcje > Przelewy > Przelewy odroczone. Domyślnie ustawiona jest data bieżąca; Zleceniodawca informacja o Zleceniodawcy przelewu; Odnośnik Zapisz przelew jako szablon umożliwia stworzenie nowego szablonu przelewu zagranicznego na podstawie wprowadzonych danych; Nadaj status umożliwia wybór statusu, z jakim przelew zostanie zapisany. Wszystkie pola oznaczone gwiazdką są obligatoryjne. Sekcja Wybierz kontrahenta, pola Z rachunku, Nadaj status oraz odnośniki Zapisz i dodaj następny, Rezygnuj zostały opisane w rozdziale Transakcje > Przelewy > Nowy przelew. Po wypełnieniu formularza i naciśnięciu przycisku Zapisz, system sprawdzi poprawność wprowadzonych danych. W przypadku niewypełnienia obowiązkowych pól bądź wprowadzenia błędnych danych zostanie wyświetlone odpowiednie ostrzeżenie. 41 / 143

42 Jeżeli wprowadzone dane będą poprawne, przelew zostanie zapisany i wyświetlone zostanie potwierdzenie. Uwaga! Aby wykonać wewnętrzny przelew walutowy w obrębie rachunków prowadzonych w Polska S.A. (przelew z rachunku walutowego na inny rachunek walutowy lub przewalutowanie z rachunku w PLN na rachunek walutowy), należy posłużyć się formatkami nowego przelewu lub nowego przelewu między własnymi rachunkami. 42 / 143

43 Uwaga! Aby wysłać przelew w walucie EUR do Banku będącego uczestnikiem SEPA, należy wypełnić formularz Nowy przelew europejski Nowy przelew europejski Przelew europejski wysyłany jest zawsze w walucie EUR. Może być wysłany do banków uczestników SEPA z obszaru Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Liechtensteinu, Szwajcarii i niektórych terytoriów zależnych państw UE. Numer rachunku odbiorcy zawsze musi zostać wprowadzony w formacie IBAN. Przelew europejski zawsze wykonywany jest z opcją kosztów podzielonych pomiędzy Zleceniodawcą i odbiorcą. Aby utworzyć nowy przelew europejski, należy wybrać z menu Nowy przelew europejski, a następnie wypełnić formularz polecenia przelewu. Formularz przelewu europejskiego zawiera następujące pola: 43 / 143

44 Pobierz szablon (w prawym górnym rogu) umożliwia wczytanie danych z szablonu przelewu (wszystkich pól formularza). Wyboru szablonu można dokonać przy pomocy rozwijanej listy. Szablony opisane zostały w rozdziale Transakcje > Przelewy > Szablony przelewów; Wybierz kontrahenta umożliwia wczytanie poprzednio zapisanych danych Kontrahenta (nazwy i adresu oraz numeru rachunku); Grupa, Pierwsza litera, Nazwa wszystkie przyciski służą do łatwiejszego wyboru Kontrahenta, który już jest zapisany w systemie. Wyboru Kontrahenta można dokonać przy pomocy rozwijanych list; Dane kontrahenta pola zawierają szczegóły dotyczące odbiorcy przelewu: Nazwa* imię i nazwisko / nazwa instytucji, maksymalnie może zawierać 70 znaków; Adres pełny adres Kontrahenta, maksymalnie może zawierać 70 znaków; Kraj kraj Kontrahenta; Numer rachunku w formacie IBAN* pełny numer rachunku Kontrahenta w formacie NRB (dopuszczalny format ze spacjami jako separatorami segmentów rachunku) poprzedzony dwuliterowym symbolem kraju; Odnośnik Zapisz kontrahenta umożliwia zapisanie danych Kontrahenta pod skróconą nazwą; Zlecenie pola zawierają szczegóły dotyczące przelewu: Referencje informacje własne Klienta, maksymalnie może zawierać 16 znaków; Kwota* kwota przelewu; Tytuł * treść przelewu, maksymalnie może zawierać 140 znaków; Z rachunku* pole, w którym należy wybrać rachunek do obciążenia; Data zlecenia* pozwala na tworzenie przelewów z datą przyszłą, tzw. przelewów odroczonych opisanych w rozdziale Transakcje > Przelewy > Przelewy odroczone. Domyślnie ustawiona jest data bieżąca; Zleceniodawca pole wyświetlające imię i nazwisko Użytkownika; Nadaj status umożliwia wybór statusu, z jakim przelew zostanie zapisany. Wszystkie pola oznaczone gwiazdką są obligatoryjne. Zaznaczając opcję: Użytkownik ma możliwość uzupełnienia dodatkowych informacji o zlecanej transakcji. Wypełnienie pól nie jest obligatoryjne. 44 / 143

45 Opcjonalne dane przelewu Identyfikator przelewu; Typ nadawcy: Firma Osoba prywatna Typ identyfikatora nadawcy; Numer identyfikatora nadawcy; Typ odbiorcy: Firma Osoba prywatna Typ identyfikatora odbiorcy; Numer identyfikatora odbiorcy; Kategoria przelewu; Przeznaczenie przelewu; Typy identyfikatorów dla osoby fizycznej Numer prawa jazdy; Numer ubezpieczenia społecznego; Identyfikator zagranicznego obywatela; Numer paszportu; Numer identyfikacji podatkowej; Numer dowodu osobistego; Numer Pracodawcy; Data i miejsce urodzenia; Typy identyfikatorów dla firm BIC Bank Identifier Code; IBEI International Business Entity Identifier BEI - Business Entity Identifier; EANGLN Globalny Numer Lokalizacyjny (Global Location Number); USCHU Uniwersalny identyfikator uczestników Amerykanskiej Izby Rozliczeniowej; DUNS Unikalny identyfikator, nadawany przez Dun & Bradstreet; BkPtyId Unikalny, jednoznaczny identyfikator nadawany przez dany bank, określający relacje wiążącą bank z jego Klientem; TaxIdNb Numer nadany jednostce w celach identyfikacji podatkowej; PrtryId Unikalny, jednoznaczny identyfikator nadany instytucji finansowej; Sekcja Wybierz kontrahenta, pola Z rachunku, Nadaj status oraz odnośniki Zapisz i dodaj następny, Rezygnuj zostały opisane w rozdziale Transakcje > Przelewy > Nowy przelew. Po wypełnieniu formularza i naciśnięciu przycisku Zapisz system sprawdzi poprawność wprowadzonych danych. W przypadku niewypełnienia obowiązkowych pól bądź wprowadzenia błędnych danych zostanie wyświetlone odpowiednie ostrzeżenie. 45 / 143

46 Jeżeli wprowadzone dane będą poprawne, przelew zostanie zapisany, a system wyświetli potwierdzenie. Uwaga! Aby wykonać wewnętrzny przelew walutowy w obrębie rachunków prowadzonych w Polska S.A. (przelew z rachunku walutowego na inny rachunek walutowy lub przewalutowanie z rachunku w PLN na rachunek walutowy), należy posłużyć się formatkami nowego przelewu lub nowego przelewu między własnymi rachunkami. Nowy przelew między własnymi rachunkami Aby utworzyć nowy przelew między własnymi rachunkami, należy wybrać z menu Nowy przelew między własnymi rachunkami, a następnie wypełnić formularz polecenia przelewu, który zostanie otwarty w nowym oknie. 46 / 143

47 Formularz przelewu między własnymi rachunkami zawiera następujące pola: Pobierz szablon (w prawym górnym rogu) umożliwia wczytanie danych z szablonu przelewu (wszystkich pól formularza). Wyboru szablonu można dokonać przy pomocy rozwijanej listy. Szablony opisane zostały w rozdziale Transakcje > Przelewy > Szablony przelewów; Zlecenie pola zawierają szczegóły dotyczące przelewu: Referencje informacje własne Klienta, maksymalnie może zawierać 16 znaków; Kwota * kwota przelewu; Tytuł* treść przelewu, maksymalnie może zawierać 140 znaków; Z rachunku* pole, w którym należy wybrać rachunek do obciążenia; Na rachunek* lista rachunków, do których Użytkownik posiada prawo wglądu, z pominięciem rachunku wybranego do obciążenia; Data zlecenia* pozwala na tworzenie przelewów z datą przyszłą, tzw. przelewów odroczonych opisanych w rozdziale Transakcje > Przelewy > Przelewy odroczone. Domyślnie ustawiona jest data bieżąca; Zleceniodawca informacja o Zleceniodawcy przelewu; Odnośnik Zapisz przelew jako szablon umożliwia stworzenie nowego szablonu przelewu miedzy własnymi rachunkami, na podstawie wprowadzonych danych. Wszystkie pola oznaczone gwiazdką są obligatoryjne. Pola Z rachunku, Nadaj status oraz odnośniki Zapisz i dodaj następny, Rezygnuj zostały opisane w rozdziale Transakcje > Przelewy > Nowy przelew. Po wypełnieniu formularza i naciśnięciu przycisku Zapisz, system sprawdzi poprawność wprowadzonych danych. W przypadku niewypełnienia obowiązkowych pól bądź wprowadzenia błędnych danych zostanie wyświetlone odpowiednie ostrzeżenie. Jeżeli wprowadzone dane będą poprawne, przelew zostanie zapisany, a system wyświetli potwierdzenie. 47 / 143

48 Przelewy odroczone Aby zarejestrować przelew odroczony, należy podczas wypełniania formatki przelewu w polu Data zlecenia wprowadzić datę przyszłą. Po wysłaniu przelewu powstanie dyspozycja aktywnego przelewu odroczonego. Proces akceptacji przebiega w sposób analogiczny do akceptacji nowego przelewu, opisanej w rozdziale Transakcje > Przelewy > Podpisywanie dyspozycji. Aktywny przelew odroczony można utworzyć z każdego rodzaju przelewu zwykłego, ZUS, US, zagranicznego, europejskiego, między własnymi rachunkami. Aktywne przelewy odroczone widoczne są na liście aktualnych przelewów dostępnej pod menu Transakcje > Przelewy. Aby wyświetlić listę przelewów odroczonych, należy w wyszukiwarce Typ operacji wybrać Przelew oraz jako Status wskazać Aktywny przelew odroczony. Dodatkowo w celu zawężenia wyników wyszukiwania można określić Rodzaj przelewu oraz inne opcje opisane w rozdziale Transakcje > Przelewy > Wyświetlanie listy przelewów i paczek. 48 / 143

49 Anulowanie przelewów odroczonych Aby anulować przelew odroczony, należy z menu dostępnego pod ikoną wybrać odnośnik Anuluj. Sam proces anulowania przebiega różnie w zależności od ustalonej kombinacji podpisów. Użytkownik posiadający uprawnienia do samodzielnego podpisywania przelewów może sam przekazać dyspozycję do realizacji, z pominięciem nadania statusu Gotowy do przekazania. 49 / 143

50 W przypadku podpisu wieloosobowego proces jest dwuetapowy. Najpierw dyspozycja musi zostać podpisana przez wszystkich wymaganych Użytkowników posiadających odpowiednie uprawnienia. W tym celu Użytkownicy muszą nadać status W akceptacji. Ostatni z wymaganych Użytkowników powinien nadać kolejny status Gotowy do przekazania. Uwaga! Dostępność poszczególnych statusów podczas procesu anulowania uzależniona jest dodatkowo od nadanych przez Administratora uprawnień do akceptowania/przekazywania przelewów. Aby anulowanie przelewu odroczonego zostało zrealizowane, należy jeszcze przekazać dyspozycję do realizacji przez uprawnionego Użytkownika. W tym celu trzeba wybrać opcję Przekaż do realizacji. 50 / 143

51 Uwaga! Anulowanie przelewów odroczonych powinno zostać przekazane do realizacji najpóźniej do Godziny Granicznej w dniu roboczym (pn.pt.) poprzedzającym datę realizacji. W celu wycofania dyspozycji anulowania przelewu odroczonego należy wybrać odnośnik Wycofaj akcept. Aktywne przelewy odroczone, będące w procesie anulowania, w kolumnie Typ, referencje posiadają stosowny opis Anulowanie. Przelewów odroczonych, które są w trakcie anulowania (posiadają status: W akceptacji, Do akceptu, Gotowy do przekazania), należy szukać w wyszukiwarce aktualnych przelewów dostępnej pod menu Transakcje > Przelewy, jako Typ operacji wybrać Anulowanie. Pozostałe opcje umożliwiające zawężenie wyników wyszukiwania opisane zostały w rozdziale Transakcje > Przelewy > Wyświetlanie listy przelewów i paczek. Aby wyszukać przelewy odroczone, które zostały anulowane, należy w wyszukiwarce, dostępnej pod menu Transakcje > Przelewy > Archiwum, jako Typ operacji wybrać Przelew oraz jako Status wskazać Anulowany. Dodatkowo zakres dat musi uwzględniać planowaną datę wykonania przelewu. 51 / 143

52 Statusy dyspozycji W celu zwiększenia bezpieczeństwa, a jednocześnie ułatwienia wykonywania operacji, system został wyposażony w mechanizm zarządzania dyspozycjami. Każda dyspozycja posiada status określający operacje możliwe do wykonania. Poniższa tabela prezentuje wszystkie możliwe statusy oraz akcje, jakie można w ich kontekście podjąć. Tabela statusów dyspozycji Status Opis Akcje Opis akcji Użytkownik Status po Nowy/e/a W akceptacji Do akceptu Gotowy/e/a do przekazania Dyspozycje nowo utworzone oraz w edycji Dyspozycja została podpisana przez bieżącego Użytkownika, ale nie otrzymała wymaganego zestawu podpisów Dyspozycja została podpisana przez przynajmniej jednego Użytkownika, ale nie została podpisana przez Użytkownika bieżącego (nie otrzymała wymaganej kombinacji podpisów) Dyspozycja otrzymała wymaganą kombinację podpisów, ale nie została wysłana przez Użytkownika bieżącego Akceptuj/ Akceptuj pojedynczo/ Akceptuj razem Dodaj do istniejącej paczki Stwórz nową paczkę Duplikuj/ Kopiuj Modyfikuj/ Edytuj Usuń Duplikuj Wycofaj akcept/ podpisy Akceptuj/ Akceptuj pojedynczo/ Akceptuj razem Duplikuj Wycofaj akcept/ podpisy Przekaż do realizacji Duplikuj Wycofaj akcept/ podpisy Elektroniczne podpisanie dyspozycji Dodanie przelewu do paczki Tworzenie nowej paczki Tworzona jest kopia dyspozycji Modyfikowanie wszystkich pól dyspozycji Przeniesienie dyspozycji do archiwum Tworzona jest kopia dyspozycji Wycofuje wszystkie podpisy Elektroniczne podpisanie dyspozycji Tworzona jest kopia dyspozycji Wycofuje wszystkie podpisy Przekazuje dyspozycję do systemu bankowego Tworzona jest kopia dyspozycji Wycofuje wszystkie podpisy Z prawami do akceptacji Z prawami do przekazywania Z prawami do dodawania Z prawami do dodawania Z prawami do dodawania Z prawami do edycji Z prawami do usuwania Z prawami do dodawania Z prawami do akceptacji Z prawami do akceptacji Z prawami do przekazywania Z prawami do dodawania Z prawami do akceptacji Z prawami do przekazywania Z prawami do dodawania Z prawami do akceptacji W akceptacji/ Gotowy do przekazania Przekazany do realizacji Nie zmienia statusu Nie zmienia statusu Nowy (kopia) Nie zmienia statusu Usunięty Nowy (kopia) Nowy W akceptacji/ Gotowy do przekazania Przekazany do realizacji Nowy (kopia) Nowy Przekazany do realizacji Nowy (kopia) Nowy 52 / 143

53 Przekazany/e/a do realizacji W realizacji Aktywny przelew odroczony Aktywne/a Odrzucony/e/a Zakończony/e/a Zrealizowane/a Usunięty/e/a Anulowany/e Aktywny przelew odroczony/ Dyspozycja została przekazana do systemu bankowego, ale nie rozpoczęła się jej realizacja Dyspozycja jest realizowana przez Bank Przelew został zlecony po Godzinie Granicznej lub z przyszłą datą wykonania Aktywne: Zlecenie stałe Polecenie zapłaty Lokaty Dyspozycja została odrzucona, zapis pozostaje w systemie w celach informacyjnych Dyspozycja została zrealizowana Dyspozycja została usunięta Dyspozycja została usunięta, zapis pozostaje w systemie w celach informacyjnych Anulowanie przelewu odroczonego Realizacja Duplikuj Wstrzymaj Realizacja Odrzucenie Duplikuj Realizacja Anuluj Duplikuj Anuluj/ Zerwij Duplikuj Duplikuj/ Kopiuj wszystkie odrzucone Duplikuj Duplikuj Duplikuj Rozpoczęcie realizacji dyspozycji przez system bankowy Tworzona jest kopia dyspozycji Wstrzymuje realizację dyspozycji Dyspozycja została zrealizowana przez system bankowy Dyspozycja została odrzucona przez system bankowy, przyczyna odrzucenia dostępna jest w szczegółach przelewu Tworzona jest kopia dyspozycji Przelew zostanie zrealizowany przez system bankowy Anuluje wykonanie przelewu Tworzona jest kopia przelewu Anulowanie: Zlecenia stałego Polecenia zapłaty Lokaty Tworzona jest kopia przelewu Tworzona jest kopia dyspozycji Tworzona jest kopia dyspozycji Tworzona jest kopia dyspozycji Tworzona jest kopia dyspozycji Proces automatyczny Z prawami do dodawania Z prawami do przekazywania Proces automatyczny Proces automatyczny Z prawami do dodawania Proces automatyczny Z prawami do akceptacji Z prawami do przekazywania Z prawami do dodawania Z prawami do akceptacji Z prawami do przekazywania Z prawami do dodawania Z prawami do dodawania Z prawami do dodawania Z prawami do dodawania Z prawami do dodawania W realizacji Nowy (kopia) Gotowy do przekazania Zakończony Odrzucony Nowy(kopia) Odrzucony/ Zakończony W akceptacji/ Gotowy do przekazania Anulowany Nowy (kopia) W akceptacji/ Gotowe do przekazania Anulowane/ Zakończona Nowy (kopia) Nowy (kopia) Nowy (kopia) Nowy (kopia) Nowy (kopia) Tworzona jest kopia Z prawami do Duplikuj Nowy (kopia) przelewu dodawania Wycofaj akcept Wycofuje wszystkie Z prawami do Aktywny 53 / 143

54 Dyspozycje - Anulowanie - - Zerwanie - W akceptacji Aktywny przelew odroczony/ Dyspozycje - Anulowanie - - Zerwanie - Do akceptu Aktywny przelew odroczony/ Dyspozycje - Anulowanie - - Zerwanie - Gotowy do przekazania Aktywny przelew odroczony/ Dyspozycje - Anulowanie - - Zerwanie - Przekazany do realizacji zostało podpisane przez bieżącego Użytkownika, ale nie otrzymało wymaganego zestawu podpisów Anulowanie przelewu odroczonego zostało podpisane przez przynajmniej jednego Użytkownika, ale nie zostało podpisane przez Użytkownika bieżącego (nie otrzymało wymaganej kombinacji podpisów) Anulowanie przelewu odroczonego otrzymało wymaganą kombinację podpisów, ale nie zostało wysłane przez Użytkownika Anulowanie zostało przekazane do systemu bankowego, ale nie rozpoczęła się jego realizacja Anuluj Duplikuj Wycofaj akcept Przekaż do realizacji Duplikuj Wycofaj akcept Duplikuj Wstrzymaj podpisy akceptacji przelew odroczony Anuluje przelew odroczony Tworzona jest kopia przelewu odroczonego Wycofuje wszystkie podpisy anulowania przelewu odroczonego Przekazuje anulowanie przelewu odroczonego do systemu bankowego Tworzona jest kopia przelewu Wycofuje wszystkie podpisy Tworzona jest kopia przelewu Wstrzymuje realizację dyspozycji Z prawami do akceptacji Z prawami do przekazywania Z prawami do dodawania Z prawami do akceptacji Z prawami do przekazywania Z prawami do dodawania Z prawami do akceptacji Z prawami do dodawania Z prawami do przekazywania W akceptacji/ Gotowy do przekazania Anulowany Nowy (kopia) Aktywny przelew odroczony Anulowany Nowy (kopia) Aktywny przelew odroczony Nowy (kopia) Gotowy do przekazania Poniższa tabela prezentuje wszystkie możliwe statusy paczek oraz akcje, jakie można w ich kontekście podjąć. Tabela statusów paczek Status Opis Akcje Opis akcji Użytkownik Status po Nowa Paczki nowo utworzone oraz w edycji Akceptuj/ Akceptuj pojedynczo/ Akceptuj razem Modyfikuj Elektroniczne podpisanie dyspozycji Modyfikowanie wszystkich pól dyspozycji Z prawami do akceptacji Z prawami do przekazywania Z prawami do edycji W akceptacji/ Gotowa do przekazania Przekazana do realizacji Nie zmienia statusu 54 / 143

55 W akceptacji Do akceptu Gotowa do przekazania Przekazana do realizacji W realizacji Paczka została podpisana przez bieżącego Użytkownika, ale nie otrzymała wymaganego zestawu podpisów Paczka została podpisana przez przynajmniej jednego Użytkownika, ale nie została podpisana przez Użytkownika bieżącego (nie otrzymała wymaganej kombinacji podpisów) Paczka otrzymała wymaganą kombinację podpisów, ale nie została wysłana przez Użytkownika bieżącego Paczka została przekazana do systemu bankowego, ale nie rozpoczęła się jej realizacja Paczka jest realizowana przez Bank Rozpakuj Usuń Wycofaj akcept Akceptuj/ Akceptuj pojedynczo/ Akceptuj razem Wycofaj akcept Przekaż do realizacji Wycofaj akcept Realizacja Wstrzymaj Realizacja Odrzucenie Częściowa realizacja Rozpakowuje paczkę na pojedyncze przelewy Przeniesienie dyspozycji do archiwum Wycofuje wszystkie podpisy Elektroniczne podpisanie dyspozycji Wycofuje wszystkie podpisy Przekazuje dyspozycję do systemu bankowego Wycofuje wszystkie podpisy Rozpoczęcie realizacji dyspozycji przez system bankowy Wstrzymuje realizację dyspozycji Wszystkie przelewy w paczce zostały zrealizowane Paczka lub wszystkie przelewy w paczce zostały odrzucone. Przyczyna odrzucenia dostępna jest w szczegółach paczki lub poszczególnych przelewów Tylko część przelewów w paczce została zrealizowana. Pozostałe przelewy Z prawami do dodawania Z prawami do usuwania Z prawami do akceptacji Z prawami do akceptacji Z prawami do przekazywania Z prawami do akceptacji Z prawami do przekazywania Z prawami do akceptacji Proces automatyczny Z prawami do przekazywania Proces automatyczny Proces automatyczny Proces automatyczny Nie zmienia statusu Usunięta Nowa W akceptacji/ Gotowa do przekazania Przekazana do realizacji Nowy Przekazana do realizacji Nowa W realizacji Gotowy do przekazania Zakończona Odrzucona Częściowo zrealizowana 55 / 143

56 Anulowana Usunięta Wszystkie aktywne przelewy odroczone w paczce zostały anulowane Paczka została usunięta, zapis pozostaje w systemie w celach informacyjnych zostały anulowane lub odrzucone W zależności od zastosowanej kombinacji podpisów oraz uprawnień dostępność poszczególnych statusów przelewów/paczek może być odmienna dla różnych Użytkowników. Paczki przelewów System udostępnia Użytkownikom tworzenie tzw. paczek, dzięki którym możliwe jest jednoczesne autoryzowanie większej ilości przelewów bez konieczności akceptowania każdego z nich osobno. Aby utworzyć paczkę, należy na liście aktualnych przelewów dostępnej pod menu Transakcje > Przelewy zaznaczyć przynajmniej dwa przelewy o statusie Nowy. Następnie należy wybrać odnośnik Wykonaj na zaznaczonych oraz kliknąć opcję Stwórz nową paczkę. W otwartym formularzu należy wypełnić wymagane pola, nadać właściwy status paczki oraz kliknąć przycisk Zapisz. 56 / 143

57 Paczka pojawi się na liście aktualnych przelewów ze statusem, który został nadany. W przypadku wybrania przelewów o różnych rachunkach do obciążenia (pole Z rachunku) system automatycznie pogrupuje je w paczki przypisane do odpowiedniego rachunku. Następnie wyświetli formatkę umożliwiającą zapisanie każdej z paczek osobno, pod nazwami nadanymi przez Użytkownika. Uwaga! Paczka możliwa jest do utworzenia tylko z przelewów posiadających ten sam rachunek do obciążenia oraz tę samą walutę. 57 / 143

58 58 / 143

59 Istnieje możliwość dodawania nowych przelewów do już istniejących paczek. Można to wykonać na dwa sposoby. W pierwszym przypadku należy przy konkretnym przelewie kliknąć ikonę, a następnie wybrać odnośnik Dodaj do istniejącej paczki. System wyświetli wszystkie paczki, które posiadają ten sam rachunek do obciążenia co dodawany przelew. Następnie należy kliknąć odnośnik Wybierz przy docelowej paczce. W drugim przypadku najpierw należy zaznaczyć wybrane przelewy, a następnie wybrać odnośnik Wykonaj na zaznaczonych oraz kliknąć opcję Dodaj do istniejącej paczki. Dalsze postępowanie jest analogiczne jak w przypadku dodawania do paczki pojedynczego przelewu. 59 / 143

60 Stworzone paczki widoczne są zarówno na liście aktualnych przelewów, jak również na liście paczek dostępnej pod menu Transakcje > Przelewy > Paczki przelewów. W celu wyszukania paczek na liście aktualnych przelewów należy jako Typ operacji wybrać Paczka. Dodatkowo można zastosować filtrowanie wg wybranego statusu oraz inne opcje opisane w rozdziale Transakcje > Przelewy > Wyświetlanie listy przelewów i paczek, w którym zawarto również informacje o liście paczek. Paczki, które posiadają statusy: Zakończona, Odrzucona, Anulowana, Usunięta, Częściowo zrealizowana widoczne są w archiwum dostępnym pod menu Transakcje > Przelewy > Archiwum, które zostało opisane w dalszej części podręcznika, w rozdziale Transakcje > Przelewy > Archiwum. 60 / 143

61 W zależności od statusu możliwe są następujące operacje na paczkach: wyświetlenie informacji szczegółowej oraz listy przelewów wchodzących w skład paczki, pobranie dokumentu PDF oraz wydruk informacji o paczce i przelewach, usunięcie paczki, rozpakowanie paczki, podpisanie paczki, wycofanie akceptu paczki, przekazanie paczki do realizacji, wstrzymanie realizacji, skopiowanie przelewów ze zrealizowanych paczek. W celu wyświetlenia szczegółów paczki należy kliknąć odnośnik Szczegóły paczki widoczny na liście aktualnych przelewów lub w archiwum. Ikona oraz odnośnik Wykonaj na zaznaczonych umożliwią przeprowadzanie poszczególnych operacji na paczkach. Akcje te uzależnione są od statusów paczek oraz określonych uprawnień i zostały opisane w rozdziale Transakcji > Przelewy > Statusy dyspozycji. Okno szczegółów zawiera następujące informacje: nazwę paczki, ilości przelewów wchodzących w jej skład, sumę kwot przelewów wraz z podaniem waluty, status paczki, referencje, rachunek obciążany oraz datę zlecenia. Kliknięcie odnośnika Pokaż przelewy umożliwia wyświetlenie listy wszystkich przelewów paczki. W zależności od statusu paczki wszystkie możliwe do przeprowadzenia akcje widoczne są w postaci Odnośników. Dodatkowo istnieje możliwość przeprowadzenia akcji na poszczególnych przelewach. W tym przypadku dostępne opcje widoczne są po kliknięciu na ikonę lub poprzez odnośnik Wykonaj na zaznaczonych w sytuacji zaznaczenia przynajmniej jednego przelewu. 61 / 143

62 Sposób realizacji poszczególnych akcji na paczkach oraz ich autoryzowanie są analogiczne do operacji wykonywanych na przelewach i zostały kolejno opisane w rozdziałach Transakcje > Przelewy > Operacje realizowane na dyspozycjach oraz Transakcje > Przelewy > Podpisywanie dyspozycji. Wyjątek stanowi rozpakowanie paczki opisane w dalszej części rozdziału. Odnośniki.pdf umożliwiają wydruk oraz zapis w postaci PDF zarówno informacji o paczce, jak również o liście przelewów wchodzących w jej skład. 62 / 143

63 Rozpakowanie paczki pozwala na wyodrębnienie przelewów wchodzących w jej skład. Akcja możliwa jest tylko dla paczek o statusie Nowa. Aby rozpakować paczkę należy na liście paczek kliknąć ikonę. Następnie z dostępnych opcji należy wybrać odnośnik Rozpakuj. Akcja dostępna jest również z poziomu szczegółów paczki. 63 / 143

64 System wyświetli potwierdzenie wykonanej operacji. Po odświeżeniu listy paczka zostanie usunięta, a rozpakowane przelewy pojawią się na liście aktualnych przelewów. 64 / 143

65 Wyświetlanie listy przelewów i paczek Aby wyświetlić listę aktualnych przelewów i paczek należy przejść do menu Transakcje > Przelewy. System zaprezentuje listę w formie tabeli z podziałem na strony, z możliwością sortowania i filtrowania według niektórych kategorii. Standardowo na jednej stronie znajduje się 20 rekordów. Istnieje możliwość zmiany tej ilości na 50 lub 100. W tym celu należy kliknąć link 20 na stronie, a następnie wybrać odpowiednią pozycję. Lista operacji bieżących wyświetlana jest z podziałem na strony. Przejście do kolejnych stron jest możliwe za pomocą przycisków nawigacyjnych. Link umożliwia przejście do początku listy operacji. Lista przelewów i paczek zawiera następujące informacje: Status status dyspozycji, czyli informacja o etapie realizacji dyspozycji, Data zlecenia, Typ, referencje rodzaj przelewu i typ dyspozycji, np. Przelew zwykły Anulowanie oraz referencje informacje własne Klienta, Kwota kwota i waluta dyspozycji, Z rachunku skrócony numer rachunku obciążanego (pierwsze dwie i ostatnie cztery cyfry NRB), z możliwością rozwinięcia do pełnego numeru po kliknięciu w skrócony numer, Opis objaśnienie dyspozycji w postaci danych odbiorcy przelewu (numer rachunku, nazwa i adres oraz tytuł płatności), Pole zaznaczenia dyspozycji pole umożliwia wstawienie znacznika w celu wykonania akcji zbiorczej dla zleceń. 65 / 143

66 W celu wyświetlenia szczegółów przelewu, należy kliknąć na jego opis. Formatka ze szczegółami dyspozycji przelewu zwykłego prezentuje następujące dane w podziale na sekcje: 66 / 143

67 Kontrahent: Nazwa i adres nazwa i pełny adres Kontrahenta; Numer rachunku numer rachunku Kontrahenta; Zlecenie pola zawierają szczegóły dotyczące przelewu: Referencje informacje własne Klienta, maksymalnie może zawierać 16 znaków; Kwota kwota zlecenia wraz z walutą; Tytuł tytuł zlecenia; Z rachunku numer i nazwa rachunku obciążanego; Data zlecenia pozwala na tworzenie przelewów z datą przyszłą, tzw. przelewów odroczonych opisanych w rozdziale Transakcje > Przelewy > Przelewy odroczone. Domyślnie ustawiona jest data bieżąca; Data realizacji data realizacji zlecenia; Zleceniodawca informacja o Zleceniodawcy przelewu; SORBNET informacja, czy przelew został zrealizowany za pomocą systemu rozliczeniowego SORBNET: TAK/NIE; Data dostarczenia prezentowane tylko dla dyspozycji w statusie: Gotowy do przekazania, Przekazany do realizacji, Aktywny przelew odroczony; Data wprowadzenia prezentowane tylko dla dyspozycji w statusie: Gotowy do przekazania, Przekazany do realizacji, Aktywny przelew odroczony; Data przekazania do realizacji prezentowane tylko dla dyspozycji w statusie Przekazany do realizacji, Aktywny przelew odroczony; Kurs przewalutowanie prezentowane tylko dla dyspozycji w statusie: Gotowy do przekazania, Przekazany do realizacji, Aktywny przelew odroczony, w ramach tego samego modulo Klienta i z przewalutowaniem; Kwota operacji w walucie prezentowane tylko dla dyspozycji w statusie: Gotowy do przekazania, Przekazany do realizacji, Aktywny przelew odroczony, w ramach tego samego modulo Klienta i z przewalutowaniem; Status: Informacje o obecnym statusie dyspozycji; Koszty operacji: Informacje o kosztach zlecenia; Rejestr zmian dyspozycji sekcja została opisana pod koniec rozdziału. W przypadku pozostałych typów przelewów (przelew do ZUS, przelew do US, przelew zagraniczny, europejski oraz między własnymi rachunkami) informacje prezentowane w oknie szczegółów pokrywają się z danymi poszczególnych formatek do wprowadzania nowych przelewów oraz z informacjami opisanymi powyżej. Lista przelewów i paczek może być filtrowana przy pomocy wyszukiwarki znajdującej się w górnej części głównego okna. 67 / 143

68 Wyszukiwarka zawiera następujące kategorie: Typ operacji pozwala na wybranie typów operacji, które Użytkownik chce wyszukać; Rodzaj przelewu Zwykły, Do ZUS, Podatku, Własny, Zagraniczny, Europejski kategoria dostępna tylko dla Przelewu; Status operacji pozwala na wybranie statusów operacji, które Użytkownik chce wyszukać. Statusy operacji zostały opisane w dalszej części podręcznika, w rozdziale Transakcje > Przelewy > Statusy dyspozycji. Dostępne opcje: Wszystkie, Nowy/a, Do akceptu, W akceptacji, Gotowy/a do przekazania, Przekazany/a do realizacji, W realizacji (opcja dostępna dla Paczki), Aktywny przelew odroczony (opcja dostępna dla Przelewu) kategoria niedostępna dla operacji Anulowania; Kwota pozwala wprowadzić zakres kwot w PLN; Data zlecenia pozwala wybrać zakres dat. Aby skorzystać z wyszukiwania zaawansowanego, należy wybrać odnośnik Wyszukiwanie zaawansowane oraz podać kryteria wyszukiwania: Zawierające tekst pole pozwala na wprowadzenie ciągu znaków lub pojedynczych słów z danych operacji, np. nazwy Kontrahenta, opisu, numeru rachunku itp.; Zawierające kontrahenta pozwala na wskazanie z listy rozwijanej grupy Kontrahentów (Grupa), pierwszej litery z nazwy Kontrahenta (Pierwsza litera) lub nazwy Kontrahenta (Nazwa). Po zmianie ustawień widoku należy kliknąć przycisk Pokaż w celu odświeżenia listy. Paczki przelewów widoczne są również z poziomu menu Transakcje > Przelewy > Paczki przelewów. Sposób filtrowania paczek jest tutaj analogiczny do listy aktualnych przelewów i został opisany powyżej. Lista paczek zawiera następujące kolumny: Status status dokumentu, czyli informacja o etapie realizacji dokumentu; Data utworzenia, referencje data utworzenia paczki oraz referencje informacje własne Klienta; Kwota kwota i waluta dyspozycji; Z rachunku skrócony numer rachunku obciążanego (pierwsze dwie i ostatnie cztery cyfry numeru rachunku), z możliwością rozwinięcia do pełnego numeru po kliknięciu w skrócony numer; Nazwa paczki nazwa własna nadana przez Użytkownika; Pole zaznaczenia paczki pole umożliwiające wstawienie znacznika w celu wykonania akcji zbiorczej dla zleceń. 68 / 143

69 W celu wyświetlenia szczegółów paczki należy kliknąć na jej nazwę. Okno szczegółów paczki zostało opisane w rozdziale Transakcje > Przelewy > Paczki przelewów. Rejestr zmian dyspozycji W zależności od uprawnień Użytkownik może mieć dostęp do logu przechowującego informacje o zdarzeniach dotyczących konkretnej dyspozycji. Rejestr zdarzeń umieszczony jest w oknie szczegółów dyspozycji i jest widoczny jedynie dla Użytkowników posiadających uprawnienia do podglądu logu zleceń. Więcej informacji o uprawnieniach zamieszczono w rozdziale Zarządzanie kontem > Uprawnienia użytkowników. 69 / 143

70 70 / 143

71 W logu umieszczono datę, godzinę, nazwę zdarzenia oraz, jeżeli zdarzenie było wykonane przez Użytkownika, nazwę Użytkownika. Dodatkowo w przypadku zleceń odrzuconych w logu można znaleźć informacje o przyczynach odrzucenia. Operacje realizowane na dyspozycjach System umożliwia przeprowadzanie określonych akcji na utworzonych przelewach lub paczkach. Dostępne opcje uzależnione są od statusu dyspozycji i widoczne są na liście aktualnych przelewów pod ikoną lub poprzez odnośnik Wykonaj na zaznaczonych w sytuacji zaznaczenia przynajmniej jednego przelewu. Wszystkie możliwe akcje zostały opisane w rozdziale Transakcje > Przelewy > Statusy dyspozycji. Kopiowanie przelewów Uwaga! Czas zdarzenia pobierany jest z serwera Banku i może być różny od ustawienia zegara systemowego Państwa komputera. Przelewy o statusach Nowy, W akceptacji, Do akceptu, Gotowy do przekazania, Przekazany, W realizacji, Aktywny przelew odroczony mogą być kopiowane. W rezultacie tej operacji tworzony jest przelew o identycznych danych i statusie Nowy. Funkcjonalności tej można używać na przykład w celu poprawienia i ponownego wysłania przelewu, który został odrzucony. Aby skopiować przelew, należy kliknąć ikonę, a następnie wybrać odnośnik Duplikuj. 71 / 143

72 Operacja kopiowania zostanie potwierdzona odpowiednim komunikatem. Operację kopiowania można również przeprowadzić zbiorczo, w tym celu należy zaznaczyć wybrane przelewy oraz poprzez odnośnik Wykonaj na zaznaczonych kliknąć opcję Kopiuj. Operacja kopiowania zbiorczego zostanie potwierdzona odpowiednim komunikatem. Na liście przelewów, po odświeżeniu, pojawią się kopie przelewów. 72 / 143

73 Opcja kopiowania dostępna jest również z poziomu szczegółów przelewu oraz na liście przelewów w paczce pod ikoną. Modyfikowanie przelewów Edycja przelewu jest możliwa tylko w przypadku zleceń przed akceptem (ze statusem Nowy). W celu modyfikacji danych przelewu należy wybrać ikonę, a następnie opcję Modyfikuj, która dostępna jest również w szczegółach przelewów. Formatka Edycja przelewu prezentuje dane zapisane podczas tworzenia przelewu. Funkcja daje możliwość zapisania zmodyfikowanego przelewu lub rezygnację z jego edycji. 73 / 143

74 W celu zaakceptowania zmodyfikowanych danych przelewu należy wybrać przycisk Zapisz. Operacja modyfikacji zostanie potwierdzona odpowiednim komunikatem. 74 / 143

75 Usuwanie przelewów System umożliwia usuwanie przelewów oraz paczek o statusie Nowy. W przypadku konieczności usunięcia przelewu o innym statusie należy sprowadzić go do poziomu Nowy poprzez wycofanie podpisów oraz ewentualne wstrzymanie realizacji. Usunięcie przelewu nie powoduje fizycznego usunięcia rekordu z bazy, a jedynie oznaczenie go odpowiednim statusem oraz przeniesienie do archiwum. Aby usunąć przelew o statusie Nowy, należy na liście aktualnych przelewów kliknąć ikonę odnośnik Usuń., a następnie wybrać Opcja Usuń dostępna jest również w szczegółach przelewu oraz paczki. Przed usunięciem przelewu system wyświetla informację z prośbą o potwierdzenie usunięcia. 75 / 143

76 Po zatwierdzeniu operacji prezentowany jest stosowny komunikat. Po odświeżeniu listy przelew przenoszony jest do archiwum ze statusem Usunięty. Podczas usuwania paczek usuwane są jednocześnie przelewy wchodzące w jej skład. Przed usunięciem paczki system wyświetla informację z prośbą o potwierdzenie usunięcia. Po zatwierdzeniu operacji prezentowany jest stosowny komunikat. Po wejściu w szczegóły usuniętej paczki można obejrzeć jej zawartość. Przelewy, które wchodziły w jej skład, otrzymują status Usunięte. 76 / 143

77 77 / 143

78 Akcje zbiorcze dla przelewów/paczek Wykonywanie akcji zbiorczych na przelewach/paczkach następuje poprzez zaznaczenie wybranych przelewów/paczek na liście aktywnych przelewów. Następnie należy wybrać odnośnik Wykonaj na zaznaczonych i zaznaczyć odpowiednią akcję. Dostępność akcji uzależniona jest od statusu zaznaczonych przelewów/paczek. Panel akcji zbiorczych dla przelewów/paczek umożliwia: usunięcie dyspozycji przelewów/paczek (tylko dla dyspozycji w statusie Nowy), skopiowania dyspozycji przelewu, autoryzację pojedynczej dyspozycji przelewów/paczek (tylko dla dyspozycji/paczek w statusie Nowy, Do akceptu), autoryzację zbiorczą paczek (tylko dla paczek w statusie Nowy, Do akceptu), wycofanie akceptów dyspozycji przelewów/paczek (tylko dla dyspozycji w statusie Do akceptu, W akceptacji, Gotowy do przekazania), przekazanie dyspozycji przelewów/paczek do realizacji (tylko dla dyspozycji w statusie Gotowy do przekazania), wstrzymanie realizacji dyspozycji przelewów/paczek (tylko dla dyspozycji w statusie Przekazany do realizacji), anulowanie dyspozycji przelewów/paczek (tylko dla dyspozycji w statusie Aktywny przelew odroczony), utworzenie paczki z zaznaczonych dyspozycji przelewów (tylko dla dyspozycji przelewów w statusie Nowy), dodanie dyspozycji przelewów do istniejącej paczki (tylko dla dyspozycji przelewów w statusie Nowy, z tego samego rachunku, tego samego typu krajowe/europejskie/ zagraniczne i w tej samej walucie). Podpisywanie dyspozycji Aby utworzone dyspozycje zostały zrealizowane, muszą zostać zaakceptowane przez wymaganą liczbę upoważnionych Użytkowników. Ilość, kombinację wymaganych podpisów oraz limit kwotowy, do którego Użytkownik może podpisać dyspozycję samodzielnie określa Posiadacz. Ponadto na proces autoryzacji wpływ mają uprawnienia do akceptacji i przekazywania dyspozycji poszczególnych Użytkowników. Podpisywanie dyspozycji może składać się maksymalnie z trzech etapów. W pierwszej kolejności dyspozycja musi zostać podpisana przez wszystkich wymaganych Użytkowników. Drugi etap polega na nadaniu dyspozycji statusu Gotowy do przekazania przez Użytkownika z prawami do akceptacji. W trzeciej kolejności dyspozycja przekazywana jest do realizacji przez Użytkownika z prawami do przekazywania. Proces autoryzacji może ulec skróceniu nawet do jednorazowego podpisu, w sytuacji gdy Użytkownik posiada odpowiednią kombinację uprawnień możliwość podpisu jednoosobowego oraz prawa do akceptacji i przekazywania. System udostępnia trzy sposoby podpisywania dyspozycji: akceptowanie jednej dyspozycji (opcja dostępna z poziomu ikony ), pojedyncze akceptowanie kilku dyspozycji (opcja dostępna poprzez odnośnik Wykonaj na zaznaczonych), zbiorcze akceptowanie kilku dyspozycji (opcja dostępna dla paczek oraz płatności masowych, poprzez odnośnik Wykonaj na zaznaczonych). Uprawnienia Użytkowników określa Posiadacz oraz nadawane są przez Administratora w Zarządzanie kontem > Uprawnienia użytkowników. Statusy dyspozycji zostały opisane w rozdziale Transakcje > Przelewy > Statusy Dyspozycji. 78 / 143

79 Akceptowanie jednej dyspozycji Aby zaakceptować jedną dyspozycję, należy kliknąć ikonę jest dostępna również w szczegółach dyspozycji., a następnie wybrać odnośnik Akceptuj. Opcja W oknie akceptacji wyświetlone są informacje o przelewie. Aby zaakceptować przelew, należy umieścić Token w porcie USB komputera oraz nacisnąć przycisk Podpisz. System zaprezentuje komunikat informujący o konieczności porównania wprowadzonych w systemie danych przelewu, z informacjami prezentowanymi na wyświetlaczu Tokena. 79 / 143

80 Po weryfikacji prawidłowości danych wyświetlanych w Tokenie USB należy, w celu zaakceptowania dyspozycji nacisnąć przycisk umieszczony w Tokenie. Po zaakceptowaniu dyspozycji prezentowany jest stosowny komunikat. Uwaga! Jeżeli dane przelewu prezentowane na wyświetlaczu Tokena nie są zgodne z danymi złożonej dyspozycji należy wybrać przycisk Przerwij, a następnie usunąć Token z portu USB laptopa/pc. Jeżeli przelew otrzymał już wymaganą kombinację podpisów, jego status zmieni się na Gotowy do przekazania. W przeciwnym wypadku dla Użytkowników, którzy go podpisali, będzie wyświetlany jako W akceptacji, a dla pozostałych Użytkowników jako Do akceptu. Pojedyncze akceptowanie kilku dyspozycji Aby zaakceptować większą ilość dyspozycji, należy zaznaczyć je na liście, a następnie wybrać odnośnik Wykonaj na zaznaczonych oraz kliknąć opcję Akceptuj pojedynczo. Dla każdej z wybranych dyspozycji konieczna będzie osobna autoryzacja. Dyspozycje akceptowane pojedynczo muszą być tego samego typu, np. przelew, oraz posiadać jeden ze statusów (Nowy, Do akceptacji). 80 / 143

81 Po wyborze odnośnika wyświetlane jest okno akceptacji pierwszej z wybranych dyspozycji. W celu potwierdzenia należy nacisnąć przycisk Podpisz oraz wykonać odpowiednie czynności, takie jak w przypadku autoryzacji jednego przelewu. Wyświetlony przelew można również pominąć, naciskając odnośnik Pomiń i przejdź do następnego. Akceptacja lub ominięcie dyspozycji powoduje wyświetlenie okna akceptacji kolejnej dyspozycji. Jeżeli wszystkie dyspozycje zostały zaakceptowane bądź ominięte, system wyświetli potwierdzenie. Zbiorcze akceptowanie kilku dyspozycji Aby zaakceptować większą ilość dyspozycji, należy zaznaczyć je na liście, a następnie wybrać odnośnik Wykonaj na zaznaczonych oraz kliknąć opcję Akceptuj razem. Wszystkie dyspozycje zostaną podpisane poprzez jednorazową autoryzację przy pomocy aktywnej metody. Po wyborze odnośnika wyświetlane jest okno akceptacji wszystkich zaznaczonych wcześniej dyspozycji. W celu potwierdzenia należy kliknąć przycisk Podpisz oraz wykonać odpowiednie czynności, takie jak w przypadku autoryzowania jednego przelewu. Po zaakceptowaniu dyspozycji prezentowany jest stosowny komunikat. 81 / 143

82 Jeżeli dyspozycja otrzymała już wymaganą kombinację podpisów, jej status zmieni się na Gotowy/a do przekazania. W przeciwnym wypadku dla Użytkowników, którzy ją podpisali, status dyspozycji będzie wyświetlany jako W akceptacji, a dla pozostałych Użytkowników jako Do akceptu. System umożliwia akceptacje zbiorcze: paczek przelewów, paczek poleceń zapłaty oraz płatności masowych. Dyspozycje paczek muszą posiadać jeden ze statusów (Nowy, Do akceptacji). Dodatkowa weryfikacja Ze względów bezpieczeństwa podczas akceptacji dyspozycji istnieje możliwość pojawienia się komunikatu ostrzegawczego lub prośba o dodatkowe potwierdzenie poprawności numeru rachunku odbiorcy. Powyższa sytuacja może wystąpić w następujących przypadkach: jeżeli po utworzeniu przelewu w statusie Nowy, numer rachunku Kontrahenta został zmodyfikowany, jeżeli nowy przelew został utworzony poprzez wybranie istniejącego Kontrahenta lub przy pomocy szablonu, w których numer rachunku Kontrahenta został zmodyfikowany od czasu ostatnio zaakceptowanej zmiany, jeżeli paczka zawiera którąkolwiek z powyżej wymienionych dyspozycji. W przypadku akceptacji dyspozycji, której numer rachunku Kontrahenta uległ zmianie, system wyświetli stosowny komunikat. Jeżeli numer rachunku został zmodyfikowany w danych Kontrahenta lub szablonu, to zostaną wyświetlone poniższe komunikaty. 82 / 143

83 Również w przypadku paczki zawierającej przelewy, które zostały stworzone ze zmodyfikowanego szablonu czy danych Kontrahenta lub których rachunek został zmodyfikowany, po nadaniu statusu Nowy, system wyświetli stosowny komunikat. 83 / 143

84 Po kliknięciu w odnośnik składający się z nazwy paczki oraz jej sumarycznej kwoty system wyświetli szczegóły paczki wraz z informacją, w których przelewach numer rachunku Kontrahenta został zmodyfikowany. 84 / 143

85 Wycofywanie akceptów System umożliwia Użytkownikom wycofanie akceptacji całkowicie lub częściowo podpisanych dyspozycji. Akcept można wycofać pojedynczo lub zbiorczo (metoda umożliwia cofnięcie akceptacji dla większej ilości dyspozycji przy pomocy jednorazowej autoryzacji). Aby wycofać jedną dyspozycję, należy kliknąć ikonę dostępna również w szczegółach dyspozycji., a następnie wybrać odnośnik Wycofaj akcept. Opcja ta jest 85 / 143

86 Aby wycofać kilka dyspozycji naraz, należy je zaznaczyć na liście, a następnie wybrać odnośnik Wykonaj na zaznaczonych oraz kliknąć opcję Wycofaj akcept. Po wycofaniu dyspozycji prezentowany jest stosowny komunikat. Uwaga! Wycofanie akceptacji powoduje usunięcie wszystkich podpisów, a nie tylko podpisu Użytkownika wycofującego. Przekazywanie dyspozycji do realizacji Przed przekazaniem dyspozycji do realizacji należy zmienić jej status na Gotowy/a do przekazania. W tym celu musi ona otrzymać wymagany zestaw podpisów. Zlecić do realizacji można pojedynczą dyspozycję lub kilka dyspozycji naraz. Ta druga metoda umożliwia potwierdzenie większej ilości operacji przy pomocy jednorazowej autoryzacji. W celu przekazania do realizacji pojedynczej dyspozycji należy kliknąć ikonę,a następnie wybrać odnośnik Przekaż do realizacji. W przypadku zbiorczego potwierdzania operacji należy zaznaczyć wybrane pozycje oraz w odnośniku Wykonaj na zaznaczonych należy wybrać opcję Przekaż do realizacji. Uwaga! Operacja przekazania do realizacji nie wymaga autoryzacji. 86 / 143

87 Opcja Przekaż do realizacji widoczna jest również w szczegółach dyspozycji. Dyspozycje przekazywane zbiorczo do realizacji mogą być rożnego typu, Gotowy/a do przekazania. Po kliknięciu w odnośnik prezentowany jest stosowny komunikat. Przelewy, które posiadają status: Zakończony, Odrzucony, Anulowany, Usunięty, widoczne są w archiwum dostępnym pod menu Transakcje > Przelewy > Archiwum, które zostało opisane w dalszej części podręcznika, w rozdziale Transakcje > Przelewy > Archiwum. 87 / 143

88 Import przelewów Aplikacja daje możliwość wczytania (importu) przelewów z pliku w wybranym formacie danych. W zależności od rodzaju importu obsługiwane są następujące formaty: import przelewu zwykłego (XML, ELIXIR, Liniowy, VideoTel), import przelewu do ZUS (XML, Płatnik, Liniowy, VideoTel), import przelewu do US (XML, ELIXIR, Liniowy, VideoTel), import przelewu zagranicznego/europejskiego (XML, Liniowy). Poszczególne formaty plików mogą być ustawione odrębnie dla każdego rodzaju przelewu. Domyślnym formatem pliku eksportu jest format XML. Format pliku może być zmieniony jedynie przez Użytkowników posiadających odpowiednie uprawienia, z poziomu opcji Zarządzanie kontem > Zarządzanie importem i strukturami danych. Jeżeli Użytkownicy korzystają z różnych formatów plików eksportu, należy przed każdym eksportem upewnić się, że został wybrany właściwy format. Aby wczytać dane przelewów z zewnętrznego pliku, należy kliknąć na odpowiednią opcję menu bocznego dostępnego w Transakcje > Przelewy (Import przelewów europejskich Import przelewów, Import przelewów zagranicznych, Import przelewów ZUS, Import przelewów US). Następnie otwarte zostanie okno importu z informacją, jaki format plików jest aktualnie ustawiony. Po kliknięciu odnośnika Wybierz plik zostanie otwarte okno dialogowe w celu wskazania pliku do importu, którego nazwa zostanie następnie wyświetlona. Po naciśnięciu przycisku Importuj system sprawdzi poprawność pliku i wyświetli informacje o ewentualnych błędach i ilości poprawnych rekordów. 88 / 143

89 Aby zrezygnować z importu, można nacisnąć odnośnik Rezygnuj. Po naciśnięciu przycisku Zapisz poprawne przelewy system przeprowadza import, a następnie prezentowany jest stosowny komunikat wraz z podsumowaniem. Zamiany parametrów importu plików może dokonać: Administrator, Użytkownik z nadanymi przez Administratora uprawnieniami: Zarządzanie kontem > Uprawnienia użytkowników > Konfiguracja > Parametry importu/eksportu Zmiana (należy zaznaczyć wybranego Użytkownika). Szablony przelewów W celu zarządzania szablonami przelewów należy wybrać z menu Szablony przelewów. Lista szablonów przelewów prezentuje następujące dane: Nazwa/Typ nazwa szablonu i rodzaj przelewu, np. Przelew do ZUS, Kwota kwota i waluta dyspozycji, Z rachunku skrócony numer rachunku obciążanego (pierwsze dwie i ostatnie cztery cyfry NRB), z możliwością rozwinięcia do pełnego numeru po kliknięciu w skrócony numer, Opis objaśnienie dyspozycji w postaci danych odbiorcy przelewu (numer rachunku, nazwa i adres oraz tytuł płatności). 89 / 143

90 Lista szablonów może zawierać następujące typy przelewów: Przelewy zwykły, Przelew do ZUS, Przelew do US, Przelew między własnymi rachunkami, Przelew zagraniczny, Przelew europejski. Domyślnie szablony ułożone są w kolejności malejącej względem daty utworzenia. Użytkownik ma możliwość wyszukania szablonu poprzez wpisanie pełnej nazwy lub jej fragmentu, numeru rachunku lub Kontrahenta. Po zdefiniowaniu kryterium wyszukiwania należy kliknąć przycisk Pokaż. Istnieje możliwość tworzenia szablonów przelewów o następujących typach: Przelew zwykły, Przelew do ZUS, Przelew do US, Przelew zagraniczny, Przelew europejski, Przelew między własnymi rachunkami. Po rozwinięciu sekcji Nowy szablon należy wybrać odpowiedni typ szablonu. Formatki tworzenia szablonów odpowiadają oknom tworzenia nowych przelewów. Poszczególne pola formatek opisane zostały w poprzednich rozdziałach dotyczących tworzenia nowych przelewów Transakcje > Przelewy > Nowy przelew [ ]. Z poziomu okna nowego szablonu przelewu istnieje możliwość zapisania danych Kontrahenta (nazwy, adresu oraz numeru rachunku). W tym celu należy kliknąć odnośnik Zapisz kontrahenta. 90 / 143

91 Z poziomu listy szablonów przelewów istnieje możliwość wykonania następujących akcji: przejścia do szczegółów wybranego szablonu przelewu poprzez odnośnik w kolumnie Opis, usunięcia lub modyfikacji szablonu poprzez odnośniki dostępne po kliknięciu w ikonę, usunięcia zbiorczego zaznaczonych szablonów poprzez zaznaczenie odpowiednich pozycji, wybranie odnośnika Wykonaj na zaznaczonych oraz kliknięcie akcji Usuń. Operacja zbiorczego usunięcia szablonów przelewów wymaga potwierdzenia poprzez wybór przycisku OK na poniższej formatce. Po usunięciu szablonów przelewów prezentowany jest stosowny komunikat. 91 / 143

92 Archiwum System udostępnia Użytkownikom funkcję automatycznej archiwizacji przelewów i paczek o statusie zamkniętym zakończonych, odrzuconych, anulowanych lub usuniętych. Aby otworzyć archiwum, należy z menu Transakcje > Przelewy wybrać opcję Archiwum. Lista przelewów archiwalnych funkcjonuje na podobnych zasadach jak lista aktualnych przelewów. Zasadniczą różnicę stanowią ograniczenia związane z zamkniętymi statusami dyspozycji. Jedyne akcje, jakie można w ich kontekście podjąć, to operacje kopiowania. Poszczególne kolumny opisane zostały w rozdziale Transakcje > Przelewy > Wyświetlanie listy przelewów i paczek. Z poziomu listy archiwum można wykonać następujące operacje: wyświetlenie szczegółów przelewów i paczek, kopiowanie pojedynczych przelewów oraz przelewów z paczek, filtrowanie oraz sortowanie listy przelewów, pobieranie statusów przelewów i paczek. W celu zawężenia listy zarchiwizowanych dyspozycji Użytkownik ma możliwość zastosowania filtru prostego lub zaawansowanego, przy pomocy wyszukiwarki znajdującej się w górnej części okna. 92 / 143

93 Wyszukiwarka zawiera następujące kategorie: Typ operacji pozwala na wybranie typów operacji, które Użytkownik chce wyszukać; Rodzaj przelewu przelew zwykły, przelew do ZUS, przelew do US, przelew własny, przelew zagraniczny, przelew europejski kategoria dostępna tylko dla Przelewu; Status operacji pozwala na wybranie statusów operacji, które Użytkownik chce wyszukać. Statusy operacji zostały opisane w dalszej części podręcznika, w rozdziale Transakcje > Przelewy > Statusy dyspozycji. Dostępne opcje: Zakończony/a, Odrzucony/a, Anulowany/a, Usunięty/a; Kwota pozwala wprowadzić zakres kwot; Ostatnie [ ] dni/miesięcy operacje z ostatnich dni/miesięcy; Data od/do data początkowa/końcowa dyspozycji. Aby skorzystać z wyszukiwania zaawansowanego, należy wybrać odnośnik Wyszukiwanie zaawansowane oraz podać kryteria wyszukiwania: Zawierające tekst pole pozwala na wprowadzenie ciągu znaków lub pojedynczych słów z danych operacji, np. nazwy Kontrahenta, opisu, numeru rachunku itp., 93 / 143

94 Zawierające kontrahenta pozwala na wskazanie z listy rozwijanej grupy Kontrahentów (Grupa), pierwszej litery z nazwy Kontrahenta (Pierwsza litera) lub nazwy Kontrahenta (Nazwa). Po zmianie ustawień widoku należy kliknąć przycisk Pokaż w celu odświeżenia listy. Wybór odnośnika Pobierz statusy umożliwia Użytkownikowi wyeksportowanie statusów dyspozycji do pliku. Domyślnym formatem pliku eksportu jest format XML. Format ten może być zmieniony jedynie przez Użytkowników posiadających odpowiednie uprawienia. Dodatkowe informacje dotyczące zmiany formatu pliku zostały opisane w rozdziale Zarządzanie kontem > Zarządzanie importem i strukturami plików. Kopiowanie poszczególnych dyspozycji odbywa się w sposób analogiczny do operacji Duplikuj/Kopiuj realizowanej na liście aktualnych przelewów. Skopiowanie przelewów wchodzących w skład paczki możliwe jest również z poziomu jej szczegółów. Zlecenia stałe Po wyborze odnośnika Zlecenia stałe dostępnego w menu Transakcje wyświetlana jest lista wprowadzonych zleceń stałych z rachunków, do których upoważniony jest Użytkownik. Możliwość korzystania z poszczególnych akcji dostępnych pod ikoną uzależniona jest od statusu zlecenia stałego oraz odpowiednich uprawnień dla danego Użytkownika. Uprawnienia zostały opisane w rozdziale w Zarządzanie kontem > Uprawnienia użytkowników > Zlecenia stałe. 94 / 143

95 Zakładka Zlecenia stałe umożliwia Użytkownikowi wykonywanie następujących operacji: edycję nowego zlecenia stałego wyświetlenie listy zleceń stałych akceptowanie zlecenia stałego akceptowanie pojedyncze zleceń stałych wycofanie akceptów zleceń stałych przekazanie zleceń stałych do realizacji usuwanie nowych zleceń stałych kopiowanie zleceń stałych nowych, odrzuconych i zakończonych wykonywanie akcji zbiorczych dla grupy zleceń o odpowiednim typie i statusie Wszystkie powyższe operacje realizowane są w sposób analogiczny do akcji wykonywanych na przelewach, opisanych w odpowiednich rozdziałach: Transakcje > Przelewy > Statusy dyspozycji/wyświetlanie listy przelewów i paczek/ Operacje realizowane na dyspozycjach/podpisywanie dyspozycji. tworzenie nowego zlecenia stałego przeglądanie szablonów zleceń stałych przeglądanie archiwum zleceń stałych Dostęp do menu Zlecenia stałe uzależniony jest od odpowiednich uprawnień dla danego Użytkownika. Uprawnienia zdefiniowane są w opcji Zarządzanie kontem > Uprawnienia użytkowników > Zlecenia stałe. 95 / 143

96 Nowe zlecenie stałe W celu zdefiniowania nowego zlecenia stałego należy wybrać opcję Nowe zlecenie stałe dostępną w menu Zlecenia stałe. Formularz zlecenia stałego zawiera następujące pola: Pobierz szablon (w prawym górnym rogu) umożliwia wczytanie danych z szablonu zlecenia (wszystkich pól formularza). Wyboru szablonu można dokonać przy pomocy rozwijanej listy. Szablony opisane zostały w rozdziale Transakcje > Przelewy > Szablony przelewów; Wybierz kontrahenta umożliwia wczytanie poprzednio zapisanych danych Kontrahenta (nazwy i adresu oraz numeru rachunku); Grupa, Pierwsza litera, Nazwa wszystkie przyciski służą do łatwiejszego wyboru Kontrahenta, który już jest zapisany w systemie. Wyboru Kontrahenta można dokonać przy pomocy rozwijanych list; Dane kontrahenta pola zawierają szczegóły dotyczące odbiorcy przelewu: Nazwa i adres* nazwa i pełny adres Kontrahenta, maksymalnie może zawierać 140 znaków; Numer rachunku* pełny numer rachunku Kontrahenta w formacie NRB (dopuszczalny format ze spacjami jako separatorami segmentów rachunku); Odnośnik Zapisz kontrahenta umożliwia zapisanie danych Kontrahenta pod skróconą nazwą; Zlecenie pola zawierają szczegóły dotyczące przelewu: Referencje informacje własne Klienta, maksymalnie może zawierać 16 znaków; 96 / 143

97 Kwota* kwota przelewu; Zleceniodawca informacja o Zleceniodawcy przelewu; Data pierwszej realizacji* data pierwszej realizacji zlecenia stałego, data musi być późniejsza niż bieżąca; Data zakończenia realizacji data zakończenia zlecenia stałego; Realizuj co* [ ] Dzień/Miesiąc/Rok należy podać jednostkę oraz wybrać cykl z listy; Tytuł* treść przelewu, maksymalnie może zawierać 140 znaków; Z rachunku* pole, w którym należy wybrać rachunek do obciążenia; Odnośnik Zapisz przelew jako szablon umożliwia stworzenie nowego szablonu na podstawie danych przelewu; Nadaj status umożliwia wybór statusu, z jakim przelew zostanie zapisany. Wszystkie pola oznaczone gwiazdką są obligatoryjne. Sekcja Wybierz kontrahenta, pola Z rachunku, Nadaj status oraz odnośniki Zapisz i dodaj następny, Rezygnuj zostały opisane w rozdziale Transakcje > Przelewy > Nowy przelew. Po wypełnieniu formularza i naciśnięciu przycisku Zapisz system sprawdzi poprawność wprowadzonych danych. W przypadku niewypełnienia obowiązkowych pól bądź wprowadzenia błędnych danych zostanie wyświetlone odpowiednie ostrzeżenie. Jeżeli wprowadzone dane będą poprawne, nowe zlecenie stałe zostanie zapisane, a system wyświetli potwierdzenie. 97 / 143

98 Szablony zlecenia stałego W celu zarządzania szablonami zleceń stałych należy wybrać z menu bocznego Szablony zlecenia stałego. Wszystkie operacje realizowane na szablonach zleceń stałych są analogiczne do akcji wykonywanych na szablonach przelewów, opisanych w rozdziale Transakcje > Przelewy > Szablony przelewów. Archiwum W celu wyświetlenia zarchiwizowanych zleceń stałych należy wybrać menu Transakcje > Zlecenia stałe, a następnie menu boczne Archiwum. Wszystkie operacje możliwe do zrealizowania w archiwum zleceń stałych opisane zostały w rozdziale Transakcje > Przelewy > Archiwum. 98 / 143

99 Polecenia zapłaty Zakładka Polecenia zapłaty umożliwia rejestrowanie i przeglądanie poleceń zapłaty. Po jej wybraniu z menu Transakcje pojawia się lista aktualnych zleceń. Zakładka Polecenia zapłaty umożliwia Użytkownikowi wykonywanie następujących operacji: wyświetlenie listy poleceń zapłaty i paczek akceptowanie polecenia zapłaty akceptowanie pojedyncze poleceń zapłaty akceptowanie zbiorcze poleceń zapłaty, tworzenie paczek (dla każdego rachunku tworzona jest oddzielna paczka) dodawanie polecenia zapłaty/poleceń zapłaty do paczki anulowanie polecenia zapłaty wycofanie akceptu polecenia zapłaty przekazanie poleceń zapłaty do realizacji wstrzymanie realizacji poleceń zapłaty usuwanie nowych poleceń zapłaty kopiowanie poleceń zapłaty nowych, odrzuconych i zrealizowanych Wszystkie powyższe operacje realizowane są w sposób analogiczny do akcji wykonywanych na przelewach, opisanych w odpowiednich rozdziałach Transakcje > Przelewy > Statusy dyspozycji/paczki przelewów/podpisywanie dyspozycji Wyświetlanie listy przelewów i paczek/operacje realizowane na dyspozycjach. tworzenie nowego polecenia zapłaty wczytanie polecenia zapłaty z pliku przeglądanie archiwum poleceń zapłaty eksport statusów poleceń zapłaty i zapis pliku w określonej lokalizacji poprzez wybór przycisku Pobierz statusy dostępnego w opcji Archiwum. Dostęp do menu Polecenia zapłaty uzależniony jest od odpowiednich uprawnień dla danego Użytkownika. Uprawnienia zdefiniowane są w opcji Zarządzanie kontem > Uprawnienia użytkowników > Polecenia zapłaty. 99 / 143

100 Nowe polecenie zapłaty W celu zdefiniowania nowego polecenia zapłaty należy wybrać opcję Nowe polecenie zapłaty dostępną z menu Polecenia zapłaty. Formularz polecenia zapłaty zawiera następujące pola: Dłużnik: Nazwa i adres nazwa i pełny adres Kontrahenta, maksymalnie może zawierać 140 znaków; Numer rachunku* pełny numer rachunku Kontrahenta w formacie NRB (dopuszczalny format ze spacjami jako separatorami segmentów rachunku); Zlecenie pola zawierają szczegóły dotyczące przelewu: NIP Płatnika* Numer Identyfikacji Podatkowej płatnika; Identyfikator polecenia zapłaty*; Referencje informacje własne Klienta, maksymalnie może zawierać 16 znaków; Kwota* kwota przelewu; Tytuł* treść przelewu, maksymalnie może zawierać 140 znaków; Rachunek do uznania* pole, w którym należy wybrać rachunek do uznania lista dostępnych rachunków; Data* data zlecenia w formacie DD-MM-RRRR; Zleceniodawca informacja o Zleceniodawcy przelewu; 100 / 143

101 Nadaj status umożliwia wybór statusu, z jakim przelew zostanie zapisany. Wszystkie pola oznaczone gwiazdką są obligatoryjne. Pole Nadaj status oraz odnośniki Zapisz i dodaj następny, Rezygnuj zostały opisane w rozdziale Transakcje > Przelewy > Nowy przelew. Po wypełnieniu formularza i naciśnięciu przycisku Zapisz system sprawdzi poprawność wprowadzonych danych. W przypadku niewypełnienia obowiązkowych pól bądź wprowadzenia błędnych danych zostanie wyświetlone odpowiednie ostrzeżenie. Jeżeli wprowadzone dane będą poprawne, nowe polecenie zapłaty zostanie zapisane, a system wyświetli potwierdzenie. 101 / 143

102 Import System umożliwia import poleceń zapłaty z pliku Liniowego (o zadanej strukturze) lub pliku XML. Domyślnym formatem pliku importu jest format XML. Zamiany parametrów importu plików może dokonać: Administrator, Użytkownik z nadanymi przez Administratora uprawnieniami: Zarządzanie kontem > Uprawnienia użytkowników > Konfiguracja > Parametry importu/eksportu Zmiana (należy zaznaczyć wybranego Użytkownika). Aby zaimportować polecenia zapłaty, należy z menu Polecenia zapłaty wybrać opcję Importuj. Następnie otwarte zostanie okno importu z podpowiedzią, jaki format plików jest aktualnie ustawiony. Po kliknięciu odnośnika Wybierz plik zostanie otwarte okno dialogowe w celu wskazania pliku do importu, którego nazwa zostanie następnie wyświetlona. Po naciśnięciu przycisku Importuj system sprawdzi poprawność pliku i wyświetli informacje o ewentualnych błędach ilości poprawnych rekordów. Aby zrezygnować z importu, można nacisnąć odnośnik Rezygnuj. Po naciśnięciu przycisku Zapisz poprawne polecenia zapłaty system przeprowadza import, a następnie wyświetla potwierdzenie wraz z podsumowaniem. 102 / 143

103 Archiwum W celu wyświetlenia zarchiwizowanych poleceń zapłaty, należy wybrać menu Transakcje > Polecenia zapłaty, a następnie z menu bocznego Archiwum. Operacje możliwe do zrealizowania w archiwum poleceń zapłaty opisane zostały w rozdziale Transakcje > Przelewy > Archiwum. Raporty Opcja Raporty pozwala na przygotowanie zestawień z wykonanych operacji bieżących. Raporty obejmują również niewykonane oraz wykonane przelewy, zlecenia stałe i płatności masowe. Po wyborze opcji Raporty Użytkownik ma możliwość: zastosowania filtru prostego wyszukiwania dyspozycji, zastosowania filtru zaawansowanego, wyświetlenia podsumowania raportu, przejścia do szczegółów wybranej dyspozycji na raporcie, pobrania raportu do pliku PDF, 103 / 143

104 powrotu do ustawienia kryteriów wyszukiwania z wypełnionymi poprzednimi ustawieniami. Dostęp do menu Raporty uzależniony jest od odpowiednich uprawnień dla danego Użytkownika. Uprawnienia zdefiniowane są w opcji Zarządzanie kontem > Uprawnienia użytkowników > Raporty. W celu wyświetlenia listy operacji Użytkownik określa zakres listy operacji. Można to zrobić dwoma metodami: określić liczbę dni/miesięcy, z których ma zostać wyświetlona lista operacji, określić zakres dat. Następnie należy wybrać rachunek z dostępnej listy rachunków w polu Z rachunku. Brak wskazania rachunku powoduje wyszukiwanie dyspozycji z wszystkich rachunków. Aby skorzystać z wyszukiwania zaawansowanego, należy wybrać odnośnik Wyszukiwanie zaawansowane oraz podać kryteria wyszukiwania: Zawierające tekst pole pozwala na wprowadzenie ciągu znaków lub pojedynczych słów z danych operacji, np. nazwy Kontrahenta, opisu, numeru rachunku itp.; Zawierające kontrahenta pozwala na wskazanie z listy rozwijanej grupy Kontrahentów (Grupa), pierwszej litery z nazwy Kontrahenta (Pierwsza litera) lub nazwy Kontrahenta (Nazwa); Typ operacji pozwala na wybranie typów operacji, które Użytkownik chce wyszukać; Status operacji pozwala na wybranie statusów operacji, które Użytkownik chce wyszukać. Statusy operacji zostały opisane w dalszej części podręcznika, w rozdziale Transakcje > Przelewy > Statusy dyspozycji; Kwota pozwala wprowadzić zakres kwot dla dyspozycji. 104 / 143

105 Zastosowanie filtru zaawansowanego bierze pod uwagę również kryteria filtru prostego. Po zmianie ustawień wyszukiwania należy kliknąć przycisk Pokaż w celu odświeżenia listy. Zostanie wyświetlona lista operacji spełniająca zdefiniowane kryteria wyszukiwania. Domyślne sortowanie na liście następuje po dacie operacji malejąco. Wybór odnośnika Nowe wyszukiwanie umożliwia powrót do okna wyszukiwania operacji. Lista operacji na raporcie prezentuje następujące dane: Status/Typ dyspozycji aktualny status dla dyspozycji oraz typ dyspozycji, np. Zlecenie stałe; Data dyspozycji; Rodzaj przelewu rodzaj dyspozycji, np. Przelew do US; 105 / 143

106 Kwota/Z rachunku/na rachunek kwota i waluta dyspozycji. Skrócony numer rachunku (pierwsze dwie i ostatnie cztery cyfry NRB) nadawcy/odbiorcy przelewu, zlecenia stałego, z możliwością rozwinięcia do pełnego numeru. W przypadku płatności masowej brak wypełnienia pola numerem rachunku; Opis opis operacji (dane Kontrahenta i tytuł). Wybór odnośnika.pdf umożliwia pobranie oraz wydrukowanie listy operacji w formacie PDF. Aby wyświetlić szczegóły danej operacji, należy kliknąć na jej opis. Kliknięcie odnośnika Podsumowanie umożliwia wyświetlenie raportu dyspozycji w postaci ilościowej i kwotowej. Zestawienie to prezentuje podział raportowanych wielkości ze względu na typ dyspozycji: przelewy (w tym anulowania), płatności masowe, zlecenia stałe (w tym anulowania). Dodatkowo w przypadku przelewów prezentowany jest podział ze względu na rodzaj przelewu oraz walutę: przelewy zwykłe, przelewy do ZUS, przelewy do US, przelewy europejskie, przelewy zagraniczne. 106 / 143

107 Płatności masowe Zakładka Płatności masowe umożliwia realizację szeregu zleceń przy zachowaniu obciążenia rachunku na jedną zbiorczą kwotę lub wykonanie importu pliku z płatnościami. Po wyborze zakładki Płatności masowe z menu Transakcje pojawia się lista operacji. Płatność masowa jest to zestaw płatności krajowych w PLN, których suma obciąża rachunek Zleceniodawcy, jako jedna pozycja z tytułem płatności zdefiniowanym przez Użytkownika. Każda z płatności wchodzących w skład płatności masowej realizowana jest indywidualnie. Zakładka Płatności masowe umożliwia Użytkownikowi wykonywanie następujących operacji: wyświetlenie listy płatności masowych akceptowanie pojedynczo płatności masowych akceptowanie zbiorcze płatności masowych wycofanie akceptu płatności masowej przekazanie płatności masowej do realizacji usuwanie nowych płatności masowych Wszystkie powyższe operacje realizowane są w sposób analogiczny do akcji wykonywanych na przelewach, opisanych w odpowiednich rozdziałach: Transakcje > Przelewy > Statusy dyspozycji/paczki przelewów/podpisywanie dyspozycji/ Wyświetlanie listy przelewów i paczek/operacje realizowane na dyspozycjach. tworzenie nowej płatności masowej wczytanie płatności masowej z pliku przeglądanie archiwum płatności masowych Dostęp do menu Płatności masowe uzależniony jest od odpowiednich uprawnień dla danego Użytkownika. Uprawnienia zdefiniowane są w opcji Zarządzanie kontem > Uprawnienia użytkowników > Płatności masowe. 107 / 143

108 Nowa płatność masowa W celu utworzenia nowej płatności masowej należy wybrać odnośnik Płatności masowe w menu Transakcje, a następnie opcję Nowa płatność z bocznego menu lub odnośnik Nowa płatność masowa w menu Strona główna. Formularz płatności masowej zawiera następujące pola: Informacje podstawowe: Status informacja o statusie; Suma kwot zleceń suma zleceń zawartych w płatności masowej; Referencje informacje własne Klienta, maksymalnie może zawierać 16 znaków; Tytuł* tytuł płatności, który pojawi się na wyciągu rachunku obciążanego kwotą sumaryczną zleceń wchodzących w skład płatności masowych, może zawierać maksymalnie 140 znaków; Stosuj w tytułach zleceń wstawienie znacznika przy polu powoduje umieszczenie tytułu płatności masowej w zleceniach wchodzących w jej skład; 108 / 143

109 Z rachunku* pole, w którym należy wybrać rachunek do obciążenia; Nadaj status umożliwia wybór statusu, z jakim przelew zostanie zapisany. Wszystkie pola oznaczone gwiazdką są obligatoryjne. Pola Z rachunku, Nadaj status zostały opisane w rozdziale Transakcje > Przelewy > Nowy przelew. Płatności masowe realizowane są w polskich złotych. W przypadku wyboru rachunku do obciążenia w innej walucie następuje przewalutowanie po kursie kupna obowiązującym w Polska S.A. w dniu księgowania dyspozycji. W celu dodania zlecenia/zleceń do płatności masowej należy wybrać odnośnik Dodaj zlecenie. Zostanie wyświetlone okno definiowania dyspozycji składowej płatności masowej. Wypełnienie formatki formularza zlecenia zbliżone jest do wypełnienia formularza przelewu. Różnicami są brak określenia rachunku źródłowego, który został już wskazany w poprzednim kroku oraz brak podania daty wykonania wszystkie płatności masowe realizowane są z datą bieżącą. Formularz zlecenia posiada następujące pola: Zapisany/nowy kontrahent wstawienie znacznika przy polu pozwala na wczytanie lub ręczne wprowadzenie danych Kontrahenta (nazwa i adres, numer rachunku). Wyboru Kontrahenta można dokonać przy pomocy rozwijanej listy Nazwa. Długość listy można ograniczyć przy pomocy filtra pierwszej litery nazwy Kontrahenta. Grupa kontrahentów wstawienie znacznika przy polu pozwala na wskazanie grupy Kontrahentów z rozwijanej listy. System uzupełnia pole wybraną nazwą oraz ustawia wartość pola Kwota na 0,00 zł, uniemożliwiając przy tym jego edycję. Po zapisaniu zlecenia system doda do listy odpowiednią ilość przelewów odpowiadającą ilości Kontrahentów w grupie. Kwoty poszczególnych przelewów można edytować z poziomu formularza płatności masowej. 109 / 143

110 Kwota* kwota zlecenia, pole dostępne do edycji tylko w przypadku wstawienia znacznika przy polu Zapisany/nowy kontrahent. Tytuł* tytuł zlecenia, w przypadku gdy na formatce Nowa płatność masowa wstawiono znacznik przy polu Stosuj w tytułach zleceń, pole zostanie wypełnione automatycznie danymi. Z rachunku pole wypełniane automatycznie numerem rachunku zdefiniowanym na formatce Nowa płatność masowa. Po wypełnieniu formularza i naciśnięciu przycisku Zapisz, system sprawdzi poprawność wprowadzonych danych. W przypadku niewypełnienia obowiązkowych pól bądź wprowadzenia błędnych danych, zostanie wyświetlone odpowiednie ostrzeżenie. 110 / 143

111 Jeżeli wprowadzone dane będą poprawne, zlecenie zostanie zapisane, a system wyświetli potwierdzenie. Po wprowadzeniu wszystkich zleceń należy kliknąć przycisk Zapisz w celu zatwierdzenia procesu tworzenia nowej płatności masowej. 111 / 143

112 W przypadku niewypełnienia obowiązkowych pól bądź wprowadzenia błędnych danych, zostanie wyświetlone odpowiednie ostrzeżenie. 112 / 143

113 Jeżeli wprowadzone dane będą poprawne, płatność masowa zostanie zapisana, a system wyświetli potwierdzenie. Import pliku z płatnościami System daje możliwość zaimportowania płatności masowych z pliku w wybranym formacie danych: XML, Liniowy, ELIXIR, VideoTel. Aby wykonać import pliku, należy wybrać Importuj plik z płatnościami w zakładce Płatności masowe. Następnie otwarte zostanie poniższe okno importu. 113 / 143

114 W celu zaimportowania danych należy: podać tytuł płatności masowej, wybrać numer rachunku do obciążenia sumaryczną kwotą płatności masowej; rachunek ten musi być spójny z danymi zawartymi w importowanym pliku, kliknąć przycisk Wybierz plik, a następnie wskazać plik do importu, podać referencje opcjonalnie, kliknąć przycisk Importuj. Po uruchomieniu importu system sprawdza poprawność wskazanego pliku. W przypadku braku błędów dane zostaną wczytane oraz zostaną zaprezentowane szczegółowe informacje dotyczące zaimportowanej płatności masowej, z listą zleceń wchodzących w jej skład. Zamiany parametrów importu plików może dokonać: Administrator, Użytkownik z nadanymi przez Administratora uprawnieniami: Zarządzanie kontem > Uprawnienia użytkowników > Konfiguracja > Parametry importu/eksportu Zmiana (należy zaznaczyć wybranego Użytkownika). 114 / 143

115 Archiwum W celu wyświetlenia zarchiwizowanych płatności masowych, należy wybrać menu Transakcje > Płatności masowe, a następnie z menu bocznego Archiwum. Wszystkie operacje możliwe do zrealizowania w archiwum płatności masowych opisane zostały w rozdziale Transakcje > Przelewy > Archiwum. Awizowanie wypłat Zakładka Awizowanie wypłat umożliwia zamówienie gotówki w wybranym przez Klienta Oddziale, po jej wybraniu z menu Transakcje pojawia się lista aktualnych awizowań. 115 / 143

116 Zakładka Awizowania umożliwia Użytkownikowi wykonywanie następujących operacji: edycji danych nowego awizowania wyświetlenie listy awizowań akceptowanie awizowania wycofanie akceptu awizowania przekazanie awizowań do realizacji wstrzymanie realizacji awizowania usuwanie nowych awizowań Wszystkie powyższe operacje realizowane są w sposób analogiczny do akcji wykonywanych na przelewach, opisanych w odpowiednich rozdziałach: Transakcje > Przelewy > Statusy dyspozycji/paczki przelewów/podpisywanie dyspozycji/ Wyświetlanie listy przelewów i paczek/operacje realizowane na dyspozycjach. złożenie nowego awizowania pobranie pliku PDF ze szczegółami dyspozycji awizowania przeglądanie archiwum awizowań Dostęp do menu Awizowanie wypłat uzależniony jest od odpowiednich uprawnień dla danego Użytkownika. Uprawnienia zdefiniowane są w opcji Zarządzanie kontem > Uprawnienia użytkowników > Awizowania. Nowe awizowanie Aby zarejestrować awizowanie gotówki, należy wybrać opcję Nowe awizowanie. W nowym oknie zostanie wyświetlony formularz umożliwiający wprowadzenie danych awizowania wypłaty gotówkowej. Formularz nowego awizowania zawiera następujące pola: Zlecenie pola zawierają szczegóły dotyczące przelewu: Z rachunku* pole, w którym należy wybrać rachunek do obciążenia, Kwota* kwota przelewu, Waluta wybór waluty, dostępne wartości PLN, EUR oraz USD, Data wypłaty* data przyszła, 116 / 143

117 Oddział wybór placówki z możliwością wyfiltrowania Oddziałów Banku wg miejscowości, w której zostanie dokonana wypłata, Zleceniodawca informacja o Zleceniodawcy przelewu. Wszystkie pola oznaczone gwiazdką są obligatoryjne. Należy pamiętać, że kwota awizowania musi być równa lub większa od ustalonej kwoty minimalnej. W momencie próby zapisania awizowania na kwotę mniejszą pojawi się komunikat o następującej treści: Awizowanie nie jest konieczne dla kwot poniżej <kwota minimalna dla danej waluty>. Po wypełnieniu formularza i naciśnięciu przycisku Zapisz, system sprawdzi poprawność wprowadzonych danych. W przypadku niewypełnienia obowiązkowych pól bądź wprowadzenia błędnych danych, zostanie wyświetlone odpowiednie ostrzeżenie Jeżeli wprowadzone dane będą poprawne, awizowanie zostanie zapisane, a system wyświetli potwierdzenie. Archiwum W celu wyświetlenia zarchiwizowanych awizowań wypłat gotówkowych, należy wybrać menu Transakcje > Awizowanie wypłat, a następnie z menu bocznego Archiwum. 117 / 143

118 Użytkownik ma możliwość przeglądu awizowań archiwalnych, czyli przyjętych lub odrzuconych przez system bankowy, a także usuniętych przez Użytkownika. Wybór odnośnika.pdf umożliwia pobranie do pliku PDF szczegółów awizowania. Pozostałe operacje możliwe do zrealizowania w archiwum wypłat gotówkowych opisane zostały w rozdziale Transakcje > Przelewy > Archiwum. Przelewy collectowe Wybór menu Przelewy collectowe umożliwia zaprezentowanie oraz pobranie listy plików collectowych zawierających informacje o masowych płatnościach przychodzących z systemu db Collect. Automatycznie zostaną wyświetlone pliki z ostatnich dziesięciu dni. Istnieje możliwość wyszukania danych z wybranego zakresu dat. Lista wygenerowanych plików collectowych prezentuje następujące dane: Data wygenerowania pliku; Nazwa pliku nazwa pliku składa się z następujących części: data wygenerowania pliku; Identyfikator Użytkownika systemu db Collect; numer kolejnego pliku w danym dniu. Po wyborze odnośnika z nazwą pliku Użytkownik ma możliwość pobrania go w formacie przekazanym z systemu db Collect. 118 / 143

119 Dostęp do menu Przelewy collectowe uzależniony jest od odpowiednich uprawnień dla danego Użytkownika. Uprawnienia zdefiniowane są w opcji Zarządzanie kontem > Uprawnienia użytkowników > Przelewy collectowe. Kontrahenci Lista System posiada wbudowaną kartotekę Kontrahentów, umożliwiającą Użytkownikom dodawanie, modyfikowanie i usuwanie Kontrahentów. Kartoteka jest dostępna po wybraniu menu Kontrahenci. Otwarcie kartoteki powoduje wyświetlenie listy wszystkich wprowadzonych Kontrahentów. Lista składa się z następujących kolumn: Nazwa skrócona skrócona nazwa Kontrahenta. Nazwa pełna pełna nazwa Kontrahenta wraz z adresem. 119 / 143

120 Grupa nazwy grup, do której przypisany jest Kontrahent, w kolumnie dostępny jest odnośnik Zmień umożliwiający zmianę przypisania Kontrahenta do grupy oraz odnośnik Dodaj do grupy umożliwiający przypisanie Kontrahenta do grupy. Kod BIC/SWIFT pole uzupełniane automatycznie, jeżeli rachunek został wybrany z kartoteki banków zagranicznych, 11 znaków (8 + 3 znaki). Numer rachunku skrócony numer rachunku obciążanego (pierwsze dwie i ostatnie cztery cyfry NRB), z możliwością rozwinięcia do pełnego numeru po kliknięciu w skrócony numer. Akcje możliwe do zrealizowania z poziomu listy Kontrahentów są analogiczne do operacji wykonywanych na przelewach opisanych w rozdziale Transakcje > Przelewy > Operacje realizowane na dyspozycjach. Odnośnik Nowy kontrahent umożliwia dodanie danych nowego Kontrahenta, co zostało opisane w dalszej części rozdziału. Opcja Nowa grupa umożliwia przejście do zakładki Grupy lub dodanie Kontrahentów do istniejącej grupy odnośnik Dodaj wielu do grupy. Aby zawęzić wyświetlaną listę, istnieje możliwość zastosowania filtru Wyświetl umożliwiającego wyszukanie wg nazwy lub fragmentu nazwy grupy/kontrahenta. W celu wyświetlenia szczegółowych informacji o Kontrahencie, należy wybrać odnośnik z nazwą Kontrahenta w kolumnie Nazwa pełna. Szczegółowe dane Kontrahenta prezentowane są w podziale na sekcje: Dane kontrahenta pola zawierają szczegóły dotyczące odbiorcy przelewu: Nazwa skrócona skrócona nazwa Kontrahenta, Nazwa nazwa Kontrahenta, maksymalnie może zawierać 70 znaków, Adres pełny adres Kontrahenta, maksymalnie może zawierać 70 znaków, Kraj kraj Kontrahenta, Należy do grupy nazwa grupy, w skład której wchodzi Kontrahent. Dane rachunku: Kod BIC/SWIFT banku kontrahenta jedenastoznakowy kod banku Kontrahenta, Numer rachunku pełny numer rachunku Kontrahenta w formacie NRB (dopuszczalny format ze spacjami jako separatorami segmentów rachunku), lub formacie IBAN. 120 / 143

121 Rejestr zmian: Data i godzina data i godzina utworzenia oraz modyfikacji Kontrahenta, Opis akcji oraz imię i nazwisko Użytkownika. Dostęp do menu Kontrahenci uzależniony jest od odpowiednich uprawnień dla danego Użytkownika. Uprawnienia zdefiniowane są w opcji Zarządzanie kontem > Uprawnienia użytkowników > Kontrahenci. Grupy System umożliwia łączenie Kontrahentów w grupy. Opcja ta wykorzystywana jest podczas wyszukiwania nazwy Kontrahenta na formatkach tworzenia przelewów oraz podczas dodawania przelewów do płatności masowej. Wybór odnośnika Grupy w menu Kontrahenci umożliwia wyświetlenie listy grup, utworzenie nowej, zmianę nazwy grupy oraz jej usunięcie. 121 / 143

122 W celu dodania nowej grupy należy wybrać odnośnik Nowa grupa. W pierwszym kroku w nowym oknie należy zdefiniować nazwę grupy, a następnie zaznaczyć Kontrahentów, którzy mają zostać przypisani do grupy oraz zatwierdzić przyciskiem Zapisz. Po wypełnieniu formularza i naciśnięciu przycisku Zapisz, system sprawdzi poprawność wprowadzonych danych oraz zaprezentowany zostanie komunikat potwierdzający zapisanie Kontrahenta. W celu zmiany nazwy grupy Kontrahentów, należy wprowadzić nową nazwę w polu oraz zatwierdzić zmiany poprzez odnośnik Zapisz, pojawiający się automatycznie w momencie modyfikacji pola. Użytkownik ma możliwość usunięcia wybranej grupy Kontrahentów poprzez wybór odnośnika Usuń dostępnego po rozwinięciu sekcji opcje,,a następnie przycisku Usuń na formatce potwierdzającej usunięcie grupy Kontrahentów. Dodatkowo Użytkownik ma możliwość usunięcia wybranej grupy wraz z jej Kontrahentami poprzez wybór odnośnika Usuń grupę i kontrahentów. 122 / 143

123 Nowy Kontrahent Po wybraniu opcji Nowy kontrahent znajdującej się w menu Kontrahenci, Użytkownik ma możliwość wprowadzenia danych nowego odbiorcy w podziale na sekcje. Dane kontrahenta pola zawierają szczegóły dotyczące odbiorcy przelewu: Skrócona nazwa kontrahenta* nazwa Kontrahenta, maksymalnie dwudziestoznakowa, prezentowana później na liście wyboru Kontrahenta na formularzu przelewu. Nazwa* nazwa Kontrahenta, maksymalnie może składać się z 70 znaków, Adres pełny adres kontrahenta, maksymalnie składający się z 70 znaków, Kraj wybrany z listy kraj Kontrahenta, Dodaj do grupy nazwa grupy, do której będzie przynależał Kontrahent. Dane rachunku: Kod BIC/SWIFT banku kontrahenta jedenastoznakowy kod banku Kontrahenta. Numer rachunku* pełny numer rachunku Kontrahenta w formacie NRB (dopuszczalny format ze spacjami jako separatorami segmentów rachunku), lub formacie IBAN. Wszystkie pola oznaczone gwiazdką są obligatoryjne. Po wypełnieniu formularza i naciśnięciu przycisku Zapisz, system sprawdzi poprawność wprowadzonych danych. W przypadku niewypełnienia obowiązkowych pól bądź wprowadzenia błędnych danych, zostanie wyświetlone odpowiednie ostrzeżenie. 123 / 143

124 Jeżeli wprowadzone dane będą poprawne, Kontrahent zostanie zapisany, a system wyświetli potwierdzenie. Importuj Aplikacja umożliwia importowanie listy Kontrahentów z innego systemu. Obecnie obsługiwane są następujące formaty: XML, Liniowy, VideoTel. Zamiany parametrów importu plików może dokonać: Administrator, Użytkownik z nadanymi przez Administratora uprawnieniami: Zarządzanie kontem > Uprawnienia użytkowników > Konfiguracja > Parametry importu/eksportu Zmiana (należy zaznaczyć wybranego Użytkownika). Aby wykonać import pliku, należy wybrać Importuj w zakładce Kontrahenci. Następnie otwarte zostanie poniższe okno. Po kliknięciu odnośnika Wybierz plik zostanie otwarte okno dialogowe w celu wskazania pliku do importu, którego nazwa zostanie następnie wyświetlona. Po naciśnięciu przycisku Importuj, system sprawdzi poprawność pliku i wyświetli informacje o ewentualnych błędach i ilości poprawnych rekordów. 124 / 143

125 Aby zrezygnować z importu, można nacisnąć odnośnik Rezygnuj. Po naciśnięciu przycisku Zapisz poprawnych klientów i system przeprowadza import wg wybranej opcji, a następnie wyświetla potwierdzenie wraz z podsumowaniem. Lokaty Zakładka Lokaty umożliwia założenie nowego depozytu oraz zarządzanie dostępnymi depozytami. Zakładka Lokaty umożliwia Użytkownikowi wykonywanie następujących operacji: 125 / 143

126 przeglądania listy lokat przeglądania szczegółów lokaty edycję/usunięcie nowej lokaty akceptowanie lokaty wycofanie akceptu lokaty przekazanie lokaty do realizacji wstrzymanie realizacji lokaty zerwanie lokaty Wszystkie powyższe operacje realizowane są w sposób analogiczny do akcji wykonywanych na przelewach, opisanych w odpowiednich rozdziałach: Transakcje > Przelewy > Statusy dyspozycji/wyświetlanie listy przelewów i paczek/ Operacje realizowane na dyspozycjach/podpisywanie dyspozycji. tworzenie nowej lokaty przekazanie lokaty do realizacji przeglądanie archiwum lokat przeglądanie tabeli oprocentowania lokat Lista Wybór opcji Lista z menu głównego Lokaty umożliwia wyświetlenie listy bieżących lokat i niewykonanych dyspozycji lokat. Dyspozycje wykonane (lokaty zakończone, usunięte, zerwane, odrzucone) znajdują są w archiwum opisanym w dalszej części rozdziału. Lokaty wyświetlane są w następujących kolumnach: Typ, Status kolumna opisująca typ oraz aktualny status dyspozycji, np. Lokata, Gotowa do przekazania, Data otwarcia/data zakończenia data otwarcia oraz data zakończenia lokaty prezentowana w formacie DD.MM.RRRR, Kwota kwota lokaty wraz z walutą, Typ dyspozycji nazwa oraz warunki lokaty. Domyślnie lista lokat ułożona jest w kolejności malejącej względem daty ostatniej zmiany statusu. Dodatkowo istnieje możliwość sortowania wszystkich kolumn z listy za pomocą strzałek. Aktualna kolumna, dla której jest włączone sortowanie wyróżniona jest niebieskim kolorem strzałki. Dostęp do menu Lokaty uzależniony jest od odpowiednich uprawnień dla danego Użytkownika. Uprawnienia zdefiniowane są w opcji Zarządzanie kontem > Uprawnienia użytkowników > Lokaty. Nowa lokata W celu otworzenia nowej lokaty należy wybrać opcję Nowa lokata. 126 / 143

127 Formularz nowej lokaty zawiera następujące pola: Załóż lokatę: Typ lokaty* lista dostępnych lokat, Kwota * kwota zakładanej lokaty w walucie rachunku, Z rachunku* pole, w którym należy wybrać rachunek do obciążenia, Sposób dysponowania lokatą po jej zakończeniu* pole wyboru określające, jak ma się zachować system po zakończeniu umowy, Referencje informacje własne Klienta, maksymalnie może zawierać 16 znaków, Nadaj status umożliwia wybór statusu, z jakim przelew zostanie zapisany. Wszystkie pola oznaczone gwiazdką są obligatoryjne. Pola Nadaj status, Z rachunku oraz odnośnik Rezygnuj zostały opisane w rozdziale Transakcje > Przelewy > Nowy przelew. Po wypełnieniu formularza i naciśnięciu przycisku Zapisz, system sprawdzi poprawność wprowadzonych danych. W przypadku niewypełnienia obowiązkowych pól bądź wprowadzenia błędnych danych, zostanie wyświetlone odpowiednie ostrzeżenie. 127 / 143

128 Jeżeli wprowadzone dane będą poprawne, lokata zostanie zapisana, a system wyświetli potwierdzenie. Archiwum W celu wyświetlenia zarchiwizowanych lokat, należy wybrać menu Lokaty > Archiwum. Użytkownik ma możliwość przeglądu lokat archiwalnych, czyli przyjętych lub odrzuconych przez system bankowy, a także usuniętych przez Użytkownika. Wybór odnośnika.pdf umożliwia pobranie do pliku PDF szczegółów lokaty. Pozostałe operacje możliwe do zrealizowania w archiwum wypłat gotówkowych opisane zostały w rozdziale Transakcje > Przelewy > Archiwum. 128 / 143

129 Tabela oprocentowania Tabela oprocentowania pozwala na zapoznanie się z aktualnie obowiązującymi stopami procentowymi dla lokat o oprocentowaniu stałym i zmiennym. Po wybraniu opcji następuje otwarcie dokumentu PDF. Kredyty Po wybraniu opcji Kredyty z menu głównego aplikacji Użytkownik ma możliwość przeglądania listy zawartych umów kredytowych, wyświetlenia szczegółowych informacji dla wybranego kredytu, wyświetlenia harmonogramu spłat dla wybranego kredytu. W oknie Lista kredytów i dyspozycji dostępne są następujące informacje: Numer kredytu numer identyfikacyjny kredytu, Data uruchomienia data uruchomienia kredytu w formacie DD.MM.RRRR, Data zakończenia data całkowitej spłaty kredytu w formacie DD.MM.RRRR, Kwota kwota salda konta kredytowego wraz z walutą, Opcje odnośnik Szczegóły umożliwiający przejście do okna ze szczegółami wybranego kredytu oraz odnośnik Harmonogram spłat umożliwiający wyświetlenie harmonogramu spłat dla wybranego kredytu. Domyślnie lista kredytów i dyspozycji ułożona jest w kolejności malejącej względem numeru kredytu. Dodatkowo Użytkownik ma możliwość sortowania listy po wszystkich dostępnych kolumnach za pomocą strzałek. Aktualna kolumna, dla której włączone jest sortowanie wyróżniona jest niebieskim kolorem strzałki. Dostęp do menu Kredyty uzależniony jest od odpowiednich uprawnień dla danego Użytkownika. Uprawnienia zdefiniowane są w opcji Zarządzanie kontem > Uprawnienia użytkowników > Kredyty. Okno szczegółów kredytów zawiera następujące informacje: 129 / 143

130 Numer kredytu numer identyfikacyjny kredytu, Nazwa kredytu krótki opis kredytu, Data uruchomienia data uruchomienia kredytu w formacie DD.MM.RRRR, Data zakończenia data całkowitej spłaty kredytu w formacie DD.MM.RRRR, Okres kredytowania (m-ce) okres kredytowania wyrażony w miesiącach, Aktualne oprocentowanie wysokość aktualnego oprocentowania, Numer rachunku numer rachunku kredytowego w formacie NRB, Kapitał wymagalny wartość niespłaconych rat kredytowych; kwota i waluta, Kapitał niewymagalny kwota i waluta, Data płatności ostatniej raty data wymagalności ostatniej raty, Data płatności następnej raty data wymagalności następnej raty. Dostępny pod sekcją Informacje podstawowe odnośnik Harmonogram spłat pozwala na wyświetlenie harmonogramu spłat kredytu, który zawiera następujące informacje: Data płatności data płatności raty kredytu, Kwota raty wartość kwoty raty (kapitał + odsetki), W tym kapitał wartości kapitału, W tym odsetki wartość odsetek, Saldo kwota kredytu pozostała do spłaty. 130 / 143

131 Karty Zakładka Karty pozwala Użytkownikowi na przeglądanie listy wszystkich kart powiązanych z rachunkami, wyświetlanie szczegółowych informacji oraz historii operacji dla wybranej karty. Lista kart zawiera następujące informacje: Numer karty zamaskowany numer karty płatniczej (cztery pierwsze i ostatnie cyfry), Posiadacz imię i nazwisko Posiadacza, Rodzaj karty/waluta rodzaj karty płatniczej, np. MBS oraz waluta, Transakcje bieżące suma transakcji w bieżącym cyklu rozliczeniowym (kwota i waluta) wraz z odnośnikiem historia umożliwiającym wyświetlenie listy transakcji karty płatniczej. Dla kart debetowych (np. VISA Electron), które na bieżąco obciążają rachunek, pole jest puste, Limit karty limit dla karty płatniczej (kwota i waluta). Dostęp do menu Karty uzależniony jest od odpowiednich uprawnień dla danego Użytkownika. Uprawnienia zdefiniowane są w opcji Zarządzanie kontem > Uprawnienia użytkowników > Karty. W celu wyświetlenia szczegółów karty, należy kliknąć na jej numer. Okno szczegółów karty zawiera następujące informacje: Numer karty zamaskowany numer karty płatniczej (cztery pierwsze i ostatnie cyfry), Posiadacz imię i nazwisko Posiadacza, Rodzaj karty rodzaj karty płatniczej wraz walutą, Data ważności karty data, do której można posługiwać się kartą płatniczą, 131 / 143

132 Limit karty limit dla karty płatniczej (kwota i waluta), Odnośnik Historia operacji pozwala na wyświetlenie historii operacji dla danej karty, bez możliwości filtrowania wyników. W celu wyświetlenia historii transakcji dla karty płatniczej, z możliwością definiowania parametrów wyszukiwania, należy wybrać odnośnik Historia dostępny z poziomu listy kart. Historia operacji umożliwia zdefiniowanie poniższych kryteriów wyszukiwania: Ostatnie wyświetlenie historii operacji z ostatnich dni/miesięcy, Od do wyświetlenie historii operacji z danego przedziału dat, Zawierające tekst pole pozwala na wprowadzenie ciągu znaków lub pojedynczych słów z danych operacji, np. nazwy Kontrahenta, opisu, numeru rachunku itp., Rodzaj transakcji pozwala na wybranie rodzajów transakcji, które Użytkownik chce wyszukać (Zakup POS, Wypłata w ATM, Opłata, Prowizja, Opłata za sprawdzenie salda, Wpłata na rachunek karty, Odsetki, Zwrot, Pozostałe), Kwota pozwala wprowadzić zakres kwot. Po określeniu powyższych danych należy kliknąć przycisk Pokaż. Następnie zostanie wyświetlona lista operacji dla wybranej karty płatniczej spełniająca wybrane kryteria. Domyślnie historia operacji karty ułożona jest w kolejności malejącej względem daty transakcji. Dodatkowo istnieje możliwość sortowania wszystkich kolumn z listy operacji za pomocą strzałek. Aktualna kolumna, dla której jest włączone sortowanie, wyróżniona jest niebieskim kolorem strzałki. 132 / 143

133 Kursy walut Zakładka Kursy walut, dostępna z menu głównego, umożliwia przeglądanie aktualnych oraz archiwalnych kursów walut. W zakładce Aktualne w górnej części okna, po lewej stronie prezentowane są data i czas aktualizacji tabel. Użytkownik posiada możliwość wyszukania kursów walut wg kraju lub symbolu waluty, wpisując ciąg znaków, a następnie wybierając odnośnik Pokaż. Lista sortowana jest po nazwie kraju, rosnąco, z zachowaniem wyróżnienia walut podstawowych. Tabela kursów walut prezentuje następujące dane: Kraj symbol kraju, Symbol waluty trzyliterowy symbol waluty, np. EUR, Kurs kupna dewiz aktualizowany kurs kupna dewiz, Kurs sprzedaży dewiz aktualizowany kurs sprzedaży dewiz, Kurs średni kurs średni NBP. Aktualizacja tabeli kursów walut odbywa się co 15 minut. Zakładka Archiwalne umożliwia podgląd archiwalnych kursów walut. Archiwalne tabele kursów walut o wybranej dacie obowiązywania można wyszukiwać poprzez zdefiniowanie daty w polu Tabela z dnia. Data na formatce powinna zostać wprowadzona w formacie DD.MM.RRRR lub wybrana przy pomocy ikony kalendarza. Po wprowadzeniu daty zostanie wyświetlona tabela prezentująca kursy walut na wybrany dzień. 133 / 143